2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案194

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1、2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 （ ）=期权价格的变化无风险利率的变化。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 C解析 考查金融期权的主要风险指标。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Rho=期权价格的变化无风险利率的变化。2. 单选题 货币中介目标的选取必须符合的标准包括( )。可测性可控性独立性原子性A B C D 答案 A解析 货币中介目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。3. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交

2、易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉（ ）。证券交易成交额累计达到30万元的期货交易占用保证金数额累计达到20万元的获利或者避免损失数额累计达到20万元的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）

3、其他情节严重的情形。4. 单选题 在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过（ ）人。A 100B 150C 200D 250答案 C解析 在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。5. 单选题 基金交易费中的交易佣金由证券公司按（ ）的一定比例向基金收取。A 成交金额B 成交数量C 成交净额D 成交价格答案 A解析 交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。6. 单选题 按照交割方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A 债券市场、权益市场B 现货市场、衍生品市场C 货

4、币市场、资本市场D 证券市场、非证券金融市场答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场7. 单选题 某公司擅自公开发行证券，非法所募资金1亿元，则对公司处罚的金额可以是（）。A 1万元B 10万元C 200万元D 1000万元答案

5、C解析 根据证券法的规定，未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。8. 单选题 中证规模指数包括（ ）。中证100指数中证300指数中证500指数中证800指数A B C D 答案 D解析 中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。

6、9. 单选题 境外上市外资股包括（ ）。C吸N股H股S股B股A B C D 答案 A解析 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。10. 单选题 为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（ ）。A SETS系统B SETSqx系统C IOB系统D SEAQ系统答案 B解析 考查SETSqx系统的概念。SETSqx系统（证券交易所电子化交易系统报价与竞价，StockExchangeElectronicTradingService-QuotesandCrosses）为流动性相对差一些的证券提供交易服务。见教材第一章第二节。11. 单选题 （ ）是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券

7、公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期由客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，证券公司根据与客户签署的协议将待购回期间标的证券产生的相关孳息返还给客户的交易。A 融资融券业务B 约定购回式证券交易C 股票质押式回购业务D 质押式报价回购业务答案 B解析 本题考查约定购回式证券交易的概念。12. 单选题 金融衍生品到期终止或者非到期中止的，证券公司应在终止交易确认书或同等效力文件签订后（ ）个工作日内报送终止交易备案明细，同时提交终止交易确认书或同等效力文件，以及其他需要报送的材料。A 2B 5C 7D 10答案 D解析 考查场外衍生品监务备案相关知识。金融衍生品到期终止或非到期终止的，证

8、券公司应在终止交易确认书或同等效力文件签订后10个工作日内报送终止交易备案明细表，同时提交终止交易确认书或同等效力文件，以及其他需要报送的材料。13. 单选题 下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（ ）。A 证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样B 证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定C 设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准D 证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统答案 C解析 考查证券登记结算公司。设立证券登记结算公司必须经国务院证券监

9、督管理机构批准。见教材第三章第四节。14. 单选题 下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法，正确的是（ ）。期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的证券交易成交额累计在30万元以上的获利或者避免损失数额累计在15万元以上的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 B解析 涉嫌下列情形之一盼构成利用未公开信息，交易罪，根据规定应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。（5）其他情节严重的情

10、形。15. 单选题 在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，单笔认购不少于（ ）万元人民币。A 300B 400C 500D 600答案 C解析 考查非公开发行项目收益债券时应满足的要求。项目收益债券可以以招标或簿记建档形式公开发行，也可以面向机构投资者非公开发行。非公开发行的，每次发行时认购的机构投资者不超过200人，单笔认购不少于500万元人民币。16. 单选题 中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。A 30%B 40%C 50%D 60%答案 B解析 中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。17. 单选题 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，其高级管理人员中，至少有（

11、）名取得证券或者期货咨询从业资格。A 10B 5C 3D 1答案 D解析 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货咨询从业资格。见教材第三章第三节。18. 单选题 国务院期货监督管理机构应当制定期货公司持续经营规则，对期货公司及其分支机构的（）等方面提出要求。.经营条件、内部控制.客户数量.风险管理保证金存管、关联交易A 、B 、C 、D 、答案 D解析 国务院期货监督管理机构应当制定期货公司持续性经营规则，对期货公司及其分支机构的经营条件、风险管理、内部控制、保证金存管、关联交易等方面提出要求。19. 单选题 下列属于合规风险的是（ ）。A 向客户推

12、荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应B 误导客户，对客户买卖证券承诺收益或赔偿C 私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券D 提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易答案 A解析 考查管理风险和合规风险的区别。B、C、D属于管理风险。20. 单选题 投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（ ）。A 沪股通B 港股通C 深股通D 中证通答案 A解析 本题主要考查沪股通的定义。沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的

13、证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。21. 单选题 W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下( )情况应引起他的特别注意。A 资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元B 资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为2亿元C 资产负债表显示，存款负债为21亿元D 资产负债表显示，存款负债为25亿元答案 A解析 负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金（包括股本金、储备资

14、金和未分配利润）所占比重很小，一般为全部负债业务总额的10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额对的70%以上。题目中A选项自有资金占比达到83%，属于应引起注意的情况。22. 单选题 下列全球金融体系参与者中属于其他金融公司的是( )。保险公司为住户服务的非营利机构养老基金证券交易商A B C D 答案 D解析 其他金融公司包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。23. 单选题 合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户（ ）个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案

15、。A 8B 7C 6D 5答案 D解析 本题考查合格境外投资者的登记和结算要求。合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户5个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。见教材第三章第六节。24. 单选题 可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（ ）。A 企业自由现金流B 股权自由现金流C 股票红利D 利息答案 B解析 本题主要考查对股权自由现金流的理解。股权自由现金流(FCFE)是可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流。见教材第四章第四节。25. 单选题 机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维

16、护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（ ）。有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展A B C D 答案 C解析 考查机构投资者的作用。发展机构投资者有助于促进直接融资。26. 单选题 公司进行并购重组对其经营状况的影响是（ ）。A 并购重组能够改善公司的经营状况B 并购重组会使公司的经营状况恶化C 并购重组对公司经营状况没有影响D 并购重组不一定会改善公司的经营状况答案 D解析 本题主要考查公司并购重组对

17、经营状况的影响。公司并购重组总会引起股价剧烈波动，但要分析此举对公司的长期发展是否有利，并购重组后能否改善公司的经营状况，这是决定股价变动方向的重要因素。27. 单选题 下列属于场外交易市场的有（ ）。拆借市场期货交易所黄金市场证券交易所A B C D 答案 D解析 本题主要考查场外交易市场。银行信贷市场、拆借市场。外汇市场、黄金市场等市场传统上比较松散，通常没有固定的交易场所，也不一定有统一的交易时间。28. 单选题 （ ）属于证券自营业务主要的投资对象。A 已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券B 已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券C 已经和依法可以在境内

18、证券交易所上市交易和转让的证券D 已经和依法可以在银行间市场交易的证券答案 C解析 本题考查证券自营业务的投资范围。已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券是证券自营业务主要的投资对象。29. 单选题 将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（ ）。A 交易工具B 发行流通性质C 交割方式D 金融资产的种类答案 D解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场

19、（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场30. 单选题 关于证券公司自营业务，以下说法正确的是（）。.证券公司可以设立子公司开展自营业务.证券公司可以委托具备资产管理业务资格的其他证券公司进行证券投资.证券公司可以委托基金管理公司进行证券投资.证券公司可以参与股指期货交易A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据关于证券公司证券自营业务投资范围及其有关事项规定第4条，证券公司可以设立子公司,从事证券公司证券自营投资品种清单所列品种以外的金融产品等投资。故项正确。证券公司可以委托具备证券资产管理业务资

20、格、特定客户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理。故、项正确。根据证券公司参与股指期货交易指引第2条，证券公司证券自营业务以套期保值为目的参与股指期货交易，证券公司证券资产管理业务（包括集合、定向、限额特定资产管理业务）参与股指期货交易，适用本指引。证券公司证券自营业务不以套期保值为目的参与股指期货交易的，应当经中国证监会批准，有关规定另行制定。故项正确。故选C。31. 单选题 按照证券公司合规管理实施指引的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（ ）。A 证券公司业

21、务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历B 合规管理人员不得兼任其他任何职务C 证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员D 证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员答案 B解析 本题考査证券公司业务部门、分支机构合规管理人员配备的有关规定。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。32. 单选题 下列有关有限责任公司的说法，错误的是（ ）。A 自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资

22、格；但是，公司章程另有规定的除外B 股权转让时，公司应当注销原股东的出资说明书，向新股东签发出资说明书，并相应修改公司章程。对公司章程的该项修改不需再向股东会表决C 人民法院依照法律规定强制执行程序转让股东股权时，其他股东同等条件下有优先购买权D 有限责任公司股东对外转让股权时，2个以上股东主动行使优先购买权的，若公司章程没有规定，股东之间需要平均分配所转让的股权答案 D解析 本题考查有限责任公司股权转让。有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先

23、购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。选项D说法错误。33. 单选题 国务院证券监督管理机构可以要求下列（ ）单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息。证券公司及其董事、监事、工作人员证券公司的股东、实际控制人证券公司控股或者实际控制的企业证券公司的开户银行、指定商业银行、资产托管机构、证券交易所、证券登记结算机构为证券公司提供服务的证券服务机构证券公司的客户A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司监督管理中不定期报送的有关规定。报送内容中不包括证券公司客户。见教材第一章第七节。34. 单选题 下列关于当期收益率的说法有误的是（ ）。A 它度

24、量的是债券年利息收益占购买价格的百分比B 它的优点在于简便易算C 可以用来计算零息债券的当期收益D 它的缺点是不同期限附息债券之间不能由当期收益高低来评判优劣答案 C解析 考查当期收益率的优缺点。它不可以用来计算零息债券的当期收益。35. 单选题 下列关于影响我国金融市场运行的主要因素说法正确的是( )。预期的通货膨胀率与债券和股票价格是反方向变动关系货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求是同方向变动市场交易机制的核心是价格发现机制利率对金融市场的影响是局部的、非系统的A B C D 答案 A解析 通货膨胀对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，

25、低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，正确，货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量增加，会增生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产需求增加。利率对金融市场的影响是全局的系统性的，说法相反。36. 单选题 下列不属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是（ ）。A 期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的B 证券交易成交额累计在50万元以上的C 获利或者避免损失数额累计在10万元以上的D 多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的答案 C解析 根据有关规定，涉嫌下列情形之一的，应确定为利用未公开信息交易罪，并予以立案追诉：(1)证券交

26、易成交额累计在50万元以上的。(2)期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。(3)获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。(4)多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。(5)其他情节严重的情形。37. 单选题 上市公司存在下列哪种情形，证券交易所可以终止其股票上市交易（ ）。公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正公司解散或者被宣告破产公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利A B C D 答案 D解析 本题考查证券交易终止的情形。上市公司有下列

27、情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：（1）公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；（3）公司最近三年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利；（4）公司解散或者被宣告破产；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。见教材第一章第四节。38. 单选题 按照证券公司投资银行类业务内部控制指引的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法中错误的是（ ）。A 专门从事资产管理业务的证券公司分支机构可以开展资产证券化业务B 非单一从事投资银行类业务的证券公司

28、分支机构可以开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务C 分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构D 证券公司依法应当承担的责任不因委托外部机构而免除答案 B解析 考查证券公司投资镊行类业务的内部控制的有关规定。非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构不得开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务，专门从事资产管理业务的证券公司分支机构开展资产证券化业务除外。39. 单选题 下面关于风险的相关描述，说法正确的是( )。操作风险只可能带来损失，不能够带来收益对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险声誉风险一般是

29、受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等A B C D 答案 D解析 考查风险的相关描述。与信用风险、市场风险不同，操作风险一般为下侧风险，只可能带来损失，不能够带来收益，因此，对操作风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险。40. 单选题 现券交易也可以被称为债券的（ ），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。A 回购交易B 远期交易C 即期交易D 市场交易答案 C解析 考查债券交易的概念。现券交易也被称为债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后

30、就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。见教材第五章第三节。41. 单选题 按照证券金融监督管理条例，证券金融公司的设立和解散由（ ）决定。A 国务院B 国家证券监督管理委员会C 中国证监会D 中国证券业协会答案 A解析 按照证券金融监督管理条例，证券金融公司的设立和解散由国务院决定。见教材第三章第三节。42. 单选题 下列关于期货公司业务实行许可制度的说法，错误的是（ ）。I.期货公司可以为其子公司提供融资II.期货公司可以申请经营境外期货经纪业务III.期货公司可以对外担保IV.期货公司可以从事期货自营业务A I、IIIB I、II

31、、IIIC I、III、IVD III、IV答案 C解析 根据期货交易管理条例第十七条的规定，期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外。期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务。期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。43. 单选题 以下不属于创新型货币政策工具的是（ ）。A 短期流动性调节工具B

32、常用借贷便利C 抵押补充贷款D 利率最高配额答案 D解析 创新型货币政策工具包括短期流动性调节工具、常用借贷便利、抵押补充贷款、中期借款便利以及临时性流动性便利等。选项D利率最高配额属于选择性货币政策工具。见教材第二章第一节。44. 单选题 可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（ ）。A 先行性指标B 同步性指标C 滞后性指标D 技术性指标答案 A解析 本题主要考查先行性指标的含义。这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。45. 单选题 按照法律主体在法律关系中的因果关系，可以将法律关系分为（ ）。A 双边

33、法律关系与多边法律关系B 确认性法律关系与创设性法律关系C 第一性法律关系与第二性法律关系D 纵向法律关系与横向法律关系答案 C解析 本题考查法律关系的分类。按照不同法律关系之间的因果关系，可以将法律关系分为第一性法律关系与第二性法律关系，选项C正确。46. 单选题 非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料，中国证监会自收到申请材料之日起（ ）个工作日内作出是否受理的决定，并自接受申请材料之日起（ ）个工作日内作出批准或不予批准的决定。A 5；10B 5；20C 10；20D 10；30答案 B解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。非银

34、行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料，中国证监会自收到申请材料之日起5个工作日内作出是否受理的决定，并自受理申请材料之日起20个工作日内作出批准或不予批准的决定。见教材第三章第九节。47. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。每股收益净资产收益率杠杆比率流动比率A B C D 答案 A解析 本题主要考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。见教材第四章第四节。48. 单选题 合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，具备最近（ ）年没有受到监管机构的重大

35、处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案凋查。A 5B 4C 3D 2答案 C解析 合格境外投资者的资格条件。最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。49. 单选题 证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。（ ）负责制定融资融券业务的基本管理制度，确定融资融券业务的总规模。A 董事会B 高级管理人员C 部门负责人D 分支机构答案 A解析 本题考查融资融券业务的决策授权体系。50. 单选题 企业发行短期融资券应依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则在（ ）注册。A 中国银行间市场交易商协会B 中国人民银行C 托管商业银行D

36、中央国债登记结算有限责任公司答案 A解析 考查短期融资融券的发行注册。企业发行短期融资券应根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则在中国银行间市场交易商协会注册。51. 单选题 证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于( )。反映的经济关系不同筹集资金的投向不同收益风险水平不同发行方式不同A B C D 答案 A解析 考查证券投资基金与股票、债券的区别，有助于深刻理解证券投资基金的特点。证券投资基金与股票、债券的区别：（1）反映的经济关系不同（2）筹集资金的投向不同（3）收益风险水平不同52. 单选题 下列普通机构投资者符合参与期权交易条件的有（）。甲机构在申请开户前2

37、0个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万；净资产为人民币100万元乙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币50万元丙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币100万元丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过

38、融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币200万元A B C D 答案 C解析 考查普通机构投资者参与期权交易条件。在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计不低于人民币100万元；净资产不低于人民币100万元。53. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产基础资产

39、只能是单项财产权利或者财产原始权益人，是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司A B C D 答案 D解析 本题考查资产证券化的相关概念。基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合。54. 单选题 2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（ ）

40、元。A 5 00B 6.13C 9 23D 10.59答案 D解析 三年总天数为1 096天。2008年1月20日到2010年3月5日共有774天。累计利息=100-85/1096774=10.59（元）。55. 单选题 以下不属于证券业从业人员资格管理办法所规定的从事证券业务的机构（）。A 证券投资咨询机构B 证券资信评估机构C 基金销售机构D 金融资产管理公司答案 D解析 根据证券业从业人员资格管理办法第3条，本办法所称机构是指：证券公司；基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构；证券投资咨询机构；证券资信评估机构；中国证券监督管理委员会规定的其他从事证券业务的机构。故选D。56. 单选题

41、 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（ ）。A 50%B 100%C 200%D 500%答案 D解析 本题考查证券自营业务的风险控制指标。自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。见教材第三章第五节。57. 单选题 某投资者按100元价格平价购买了年息8%、每年付息1次的债券，持有2年后按106元价格卖出，该投资者持有期收益率为（ ）。A 10.85%B 10.58%C 9.85%D 9.58%答案 A解析 考查持有期收益率的计算。持有期收益率的公式为：。代入公式得yh=10.85%。58. 单选题 所交易金融资产到期期

42、限在1年以内的金融市场，是（ ）。A 资本市场B 货币市场C 债务市场D 权益市场答案 B解析 本题主要考查货币市场的概念。货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场。59. 单选题 （ ）是指投资者事先缴存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。A 备兑开仓B 保证金C 做市D 行权答案 A解析 考查备兑开仓。备兑开仓，是指投资者事先交存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。60. 单选题 主办券商的相关业务人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，

43、并记入证券期货市场诚信档案数据库。（ ）A 通报批评；公开谴责B 通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 A解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。主办券商的相关业务人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入诚信档案：通报批评；公开谴责。见教材第三章第八节。61. 单选题 按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备（ ）核准的证券自营业务资格。A 国务院证券监督管理委员会B

44、中国证监会C 注册地中国证监会派出机构D 证券交易所答案 B解析 按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合以下要求：(1)具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；(2)具备中国证监会核准的证券自营业务资格；(3)最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；(4)最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；(5)公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另

45、类子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；(6)中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。见教材第三章第三节。62. 单选题 关于国家股，下列说法错误的是（ ）。A 国家股不能转让B 是国有股权的组成部分C 国有股股利收入纳入国有资产经营预算D 国有资产折价人股需按规定进行评估确认答案 A解析 国家股可以转让，但是需要按照国家的有关规定。见教材第四章第一节。63. 单选题 一般情况下，债券有以下（ ）兑付方式。到期兑付提前兑付债券替换分期兑付A B C D 答案 D解析 考查:考查债券的五种兑付方式，还包括转换为普通股兑付。64. 单选题 依据证券业从业人员资格管理办法，下列说法错误的是（）

46、。A 取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书B 机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务C 从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，原聘用机构应当在上述情形发生后30日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记D 被注销执业证书后重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书答案 C解析 根据从业人员监督管理的相关规定：取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。故选项A、D正确。机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。选项B正确。从业人员取

47、得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。选项C错误。65. 单选题 证券的发行、交易活动，必须遵循的原则不包括下列选项中的（ ）。A 公开B 有效C 公平D 公正答案 B解析 本题考查证券发行和交易的原则。证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的“三公”原则。见教材第一章第四节。66. 单选题 ( )=期权价值变化到期时间变化。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 D解析 考查金融期权主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值

48、的影响程度。Theta=期权价值变化到期时间变化。67. 单选题 证券公司借入期限在（ ）的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 B解析 证券公司次级债务。证券公司借入期限在2年以上（含2年）的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。68. 单选题 特殊机构及产品证券账户在开立及使用中应严格遵守账户实名制有关要求，下列要求中表述错误的是（ ）。A 特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用B 不得为专门申购新股、炒作风险警示（ST股票）的产品申请开

49、立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性C 为产品、资管计划及员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、自管计划或员工持股计划存续期且一般不得超过5年D 产品资产管理人、托管人应当履行账户使用环节实名制审核监督义务，监督是否存在违规使用证券账户的行为。资产管理人、托管人发现涉嫌违反账户实名制要求的.应当及时向中国证券登记结算有限责任公司报告。答案 C解析 本题考查中围证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南的有关规定。C选项，其存续期一般不得超过3年。69. 单选题 下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（ ）。A 证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被

50、同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务B 证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务C 证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离113业务与其他业务的风险D 期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。答案 B解析 证券公司IB业务的业务规则规定，证券公司不能接受其他期货公司的委托从事IB业务，故B选项错误。见教材第三章第三节。70. 单选题 期货交易所应当依照期货交易管理条例和国务院期货监督管理机构的规定履行职责，未经国务院期货监督管理

51、机构审核并报国务院批准，下列不属于期货交易所应履行的职责是（ ）。A 提供交易的场所、设施和服务B 为期货交易提供集中履约担保C 设计合约，安排合约上市D 非自用不动产投资答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第六条的规定。未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。71. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌（ ）情形的，应予立案追诉。证券交易成交额累计达到30万元的期货交易占用保证金数额累计达到20万元的获利或者避免损失数额

52、累计达到20万元的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。72. 单选题 证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到（ ）。对客户的开户资料和身份真实性等进行审查向客户充分揭示期货交易风险解

53、释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系告知期货保证金安全存管要求A B C D 答案 D解析 证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。73. 单选题 A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2则A公司的股票价值为（ ）元。A 2B 2.5C 3D 6答案 D解析 本题主要考奁市净率倍数估值的计算。每股价值=每股净资产市净率倍数。见教材第四章第四节。74. 单选题 有下列（ ）情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以

54、上股权的股东、实际控制人。I.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年II.净资产低于实收资本的50%，或者负债达到净资产的50%III.不能清偿到期债务IV.国务院证券监督管理机构认定的其他情形A 、B I、C 、D I、答案 D解析 根据证券公司监督管理条例第十条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；不能清偿到期债务；国务院证券监督管理机构认定的其他情形。证券公司的其他股东应当符合国务院证券监督管理机构的相关要求。75. 单选题 国务

55、院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（ ）。A 银行存款B 外国政府债券C 国债D 企业（公司）债答案 B解析 考查基本养老保险基金。按照基本养老保险基金投资管理办法规定，养老基金投资限于境内投资。76. 单选题 金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。A 避险B 利润驱动C 金融自由化D 新技术革命答案 A解析 金融衍生工具产生的最基本原因是避险。77. 单选题 发行财务公司债券的目的有()。满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要改变财务公司资金来源单一的现状满足财务公司调整资产负债期限结构满足财务公司化解金融风险的需要A B C D 答案

56、D解析 为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要，为改变财务公司资金来源单一的现状满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要同时也为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模，中国银监会允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券。78. 单选题 证券公司存在（）情形的，不会被暂停签订新的集合及定向资产管理合同。A 涉嫌违法违规被中国证监会调查，证券公司能够证明立案调查与资产管理业务明显无关B 发生适当性管理失效、处在整改期间C 发生重大风险事件、处在整改期间D 发生重大信息安全事件、处在整改期间答案 A解析 证券公司存在下列情形的，中国证监会暂不受理专项资产管理计划设立申

57、请；已经受理的，暂缓进行审核。责令证券公司暂停签订新的集合及定向资产管理合同：因涉嫌违法违规，被中国证监会调查，但证券公司能够证明立案调查与资产管理业务明显无关的除外。因发生重大风险事件、适当性管理失效和重大信息安全事件等表明公司内部控制存在重大缺陷的事项，处在整改期间。中国证监会规定的其他情形。79. 单选题 以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格频繁申报或频繁撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的证券市场成交价格一段时期内进行大量且连续的交易A B C D 答案 A解析 本题考查异常交易行为管理，上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。见教材第三章第一节。80. 单选题 证券公司违背客户的委托买卖证券，可处以的罚款金额是（ ）。A 5000