2022年基金从业资格证考前冲刺押题卷含答案34

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1、2022年基金从业资格证考前冲刺押题卷含答案1. 单选题 沪深证券投资基金账户不能参与的投资行为是（）。 A.证券公司承销的开放式基金认购 B.封闭式基金（网上发售）认购 C.ETF基金证券认购 D.ETF基金场内现金认购答案 C解析 沪、深证券投资基金账户 只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购或基金的申购、赎 回。投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。2. 单选题 某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措地有（ .建立风险导向的反洗钱防控体系 .建立符合行业特征的客户风险识别机制 .制定严格的开户流程，规范对客户身份等的认定建立投资者适当性原则 A.

2、、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。3. 单选题 证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（）。 A、反映的经济关系 B、所筹资金的投向 C、投资收益与风险 D、信息披露程度答案 【D】解析

3、略4. 单选题 资本市场的基础是（）。 A、充足的资金 B、信息披露 C、资金增值 D、高效的交易平台答案 【B】解析 略5. 单选题 在股权自由现金流量贴现模型中，股权的内在价值等于未来各年股权自由现金流量用权益资本成本贴现得到的现值之和，即其中，EV为（）；FCFEt为（）；FC为（）。 A、企业价值，第t年的股权自由现金流量，当前未使用资产的存量（即企业当前的货币资金、短期投资和长期投资之和） B、权益价值，第t年的自由现金流量，当前未使用资产的存量（即企业当前的货币资金、短期投资和长期投资之和） C、权益价值，第t年的股权自由现金流量，当前未使用资产的存量（即企业当前的货币资金、短期投

4、资和长期投资之和） D、权益价值，第t年的股权自由现金流量，当前已使用资产的存量（即企业当前的货币资金、短期投资和长期投资之和）答案 【C】解析 略6. 单选题 在已上市企业股份转让流程中，说法错误的是（）。 A、召开公司股东大会，研究股权出售和收购股权的可行性，分析出售和收购股权的目的是否符合公司的战略发展，并对收购方的经济实力经营能力进行分析，严格按照公司法的规定程序进行操作 B、出让和受让双方不需要进行实质性的协商和谈判 C、出让方（国有、集体）企业向上级主管部门提出股权转让申请，并经上级主管部门批准 D、股权变动的公司需召开股东大会，并形成决议答案 【B】解析 略7. 单选题 在行业自

5、律环节，充分发挥（）作用，进行统计监测和纠纷调解等，并通过制定行业自律规则实现会员的自我管理。 A、证券行业协会 B、基金行业协会 C、证券监督委员会 D、工商局答案 【B】解析 略8. 单选题 在基金管理公司持股主体的规范方面，不符合法规规定的有（）。 A、可以为其他机构代持基金管理公司的股权 B、不得为其他机构代持基金管理公司的股权 C、不可以委托其他机构代持基金管理公司的股权 D、不得委托其他机构代持基金管理公司的股权答案 【A】解析 略9. 单选题 证券投资基金公开披露的信息不包括（）。 A、基金管理人年度财务报告 B、基金托管协议 C、基金招募说明书 D、基金份额持有人大会决议答案

6、【A】解析 略10. 单选题 在基金运作中，（）等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。.基金产品的设计.基金运作的监管.基金份额的销售与备案.基金资产的管理 A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略11. 单选题 正常情况下沪深300指数期货价格涨跌停板幅度为上一交易日结算价的（） A、10% B、15% C、25% D、30%答案 【A】解析 略12. 单选题 中国证监会对违反法律法规的私募基金管理人采取的行政手段不包括（）。 A、没收违法所得 B、罚款 C、刑事处罚 D、责令停业答案 【C】解析 略13. 单选题 在股权投资基金收益分配中为了保障投资者的利益

7、，股权投资基金通常设置（）。 A、绿鞋机制 B、回拨机制 C、风险对冲机制 D、风险预警机制答案 【B】解析 略14. 单选题 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的（）关系。 A、利益 B、量比 C、量化 D、融合答案 【B】解析 略15. 单选题 关于机构投资者的常见特征.以下表述错误的是（）. A.投资行为规范 B.风险承受能力比个人投资者更低 C.投资管理专业 D.资金实力雄厚，投资规模相对较大答案 B解析 机构投资者风险承受能力比个人投资者高。16. 单选题 追赶机制是指在向基金投资者分配投资本金及门槛收益之后，将剩余收益先行向（）分配，直至达到门槛收益与当前“追赶”金额之

8、和的既定比例，作为（）的业绩报酬。 A、基金托管人，基金托管人 B、基金投资者，基金管理人 C、基金管理人，基金管理人 D、基金投资者，基金托管人答案 【C】解析 略17. 单选题 在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。这属于股权投资基金募集流程中的（）步骤。 A、特定对象的确定 B、投资者适当性匹配 C、基金风险揭示 D、合格投资者确认答案 【A】解析 略18. 单选题 股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（）。 A.宣传最近3个月的基金产品业绩 B.采取权威数据来源 C.预测基金未来业绩 D

9、.在微信朋友圈介绍基金信息答案 B解析 募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：(1 )公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传 播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮 件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置 特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的 除外。(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收 益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。(4)夸大或者片面推介

10、基金，违规使用“安全”“保证”“承诺” “保险”“避 险” “有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品 合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金 无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文 件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方 式承诺保本保收益。(5)使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。(6 )推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(8)采用不具有可比性、公平

11、性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩 比较，任意使用“业绩最佳” “规模最大”等相关措辞。(9 )恶意贬低同行。(10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。(11 )推介非本机构设立或负责募集的私募基金。(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。19. 单选题 关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是()。 A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念 B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合 C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围 D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人答案 B解析 基金公司各业务

12、部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。20. 单选题 运用债券的应急免疫策略时，当组合资产规模降到（）时，积极的债券组合管理就会停止。 A、临界点 B、触发点 C、平衡点 D、0答案 【B】解析 略21. 单选题 詹森指数是在（）模型基础上发出的一个风险调整绩效衡量指标。 A、CAPM B、DHS C、APT D、BSV答案 【A】解析 略22. 单选题 证券的开盘价格通过（）方式产生，不能产生开盘价的，以（）方式产生。 A、集合竞价；自由竞价 B、连续竞价；集合竞价 C、集合竞价；连续竞价 D、连续竞价；自由竞价答案 【C】解析

13、略23. 单选题 在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。 A、方便交易 B、增加交易量 C、增加收益 D、规避风险答案 【D】解析 略24. 单选题 证券交易所应当创造（）的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。 A、公开、公平、公正 B、公开、及时、正确 C、积极、有效、公正 D、公开、公平、及时答案 【A】解析 略25. 单选题 在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。 A、承诺基金经理定期、不定期与其保持密切联系 B、承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费 C、承诺及时地将公开的信息与其沟通 D、承诺定期提供详尽的投资策略报告答案 【B】解析 略26. 单选题 私

14、募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于（）年。 A.15 B.10 C.5 D.20答案 B解析 私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于10年。27. 单选题 主动投资的目标不包括（）。 A、缩小主动风险 B、缩小跟踪误差 C、提高信息比率 D、扩大主动收益答案 【B】解析 略28. 单选题 证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由（）托管，（）管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 A、基金管理人，基金托管人 B、证券交易所，基金管理人 C、

15、基金托管人，基金管理人 D、基金管理人，基金投资咨询机构答案 【C】解析 略29. 单选题 证券市场的发展可分为五个阶段，其中不包括哪个阶段（） A、萌芽阶段 B、初步发展阶段 C、停滞阶段 D、次级发展阶段答案 【D】解析 略30. 单选题 下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是() A.过户费 B.证管费 C.销售服务费 D.经手费答案 C解析 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。31. 单选题 资产证券化是以（）为基础发行证券。 A、特定的资产池 B、特定的股票池 C、特定的债券池 D、特定的基金池答案 【A】解析

16、 略32. 单选题 与目标公司进行谈判，确定并购方式、定价模型、并购的支付方式（现金、负债、资产、股权等）、法律文件的制作；确定并购后公司管理层人事安排、原有员工的解决方案等相关问题，直至股权过户、交付款项，完成交易属于并购流程中的（）。 A、并购决策阶段 B、并购目标选择 C、并购时机选择 D、并购实施阶段答案 【D】解析 略33. 单选题 债券远期交易，从交易日到结算日的期限（含成交日，不含结算日）由交易双方确定，最长不超过（）。 A、90天 B、30天 C、180天 D、365天答案 【D】解析 略34. 单选题 中国证券投资基金业协会对出具意见的律师事务所无特殊的资质要求，在中国境内设

17、立、可就中国法律事项发表专业意见的（）出具“法律意见书”。.律师事务所.中国执业律师.注册会计师.审计机构 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略35. 单选题 债券的发行方式主要有定向发行、承购包销和（）等方式。 A、私募发行 B、招标发行 C、私下发行 D、网上发行答案 【B】解析 略36. 单选题 在我国基金会计核算中，对于影响到（）小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。 A、基金资产净值 B、基金资产总值 C、基金份额净值 D、基金所有者权益答案 【C】解析 略37. 单选题 在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和（）。 A、业务指标 B、平均

18、指标 C、技术指标 D、开盘价指标答案 【A】解析 略38. 单选题 在关于利率期限结构的各种理论中，认为债券的收益率曲线在多数情况下向右上方倾斜的理论是（）。 A、完全预期理论 B、有偏预期理论 C、流动性偏好理论 D、集中偏好理论答案 【C】解析 略39. 单选题 在我国，依法对股权投资基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展的组织是（）。 A、中国证券业协会 B、中国证券投资基金业协会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国股权投资基金协会答案 【B】解析 略40. 单选题 在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。 A、探索性 B、

19、自发性 C、不规范性 D、收益性答案 【D】解析 略41. 单选题 关于基金从业人员职业道德中专业审慎所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括( .积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训 .注重在实践中总结和积累经验 .参加CFA考试 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时(包括必修学时与选修学时)，并通过基金业协会组织的从业人员年检。

20、基金行业是个实践性强、知识更新快、新业务层出不穷、竞争激烈的行业。基金从业人员要保持专业胜任能力，必须加强学习，随时汲取新知识，理论联系实际，注重在实践中总结和积累经验，不断提高自己的专业水平和执业能力。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。42. 单选题 中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。 A、利用职务牟取暴利 B、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务 C、公正廉洁，接受监督 D、接受他人物品答案 【C】解析 略43. 单选题 中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。 A、探索性 B、自发性 C、不规范性 D、监管严格性答案 【D】解析 略44. 单选题

21、证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是（）。 A、所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B、所使用的权数之和可以不等于1 C、所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D、所使用的权数是组合中各证券的期望收益率答案 【C】解析 略45. 单选题 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。 A、申请报告 B、基金合同草案 C、基金托管协议草案 D、基金份额上市交易公告书答案 【D】解析 略46. 单选题 在基金运作过程中，基金承担一些必要的费用，这些费用不包括（）。 A、基金管理费 B、证券交易费 C、基金托管费 D

22、、基金赎回费答案 【D】解析 略47. 单选题 在政府监管的法律依据中，基金业协会拟推出的三个办法不包括（）。 A、私募投资基金募集行为管理办法（试行）（征求意见稿） B、私募投资基金信息披露管理办法（征求意见稿） C、私募投资基金投资顾问业务管理办法（征求意见稿） D、私募投资基金监督管理暂行办法答案 【D】解析 略48. 单选题 资产的（）是指资产以公允价格售出变现的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。 A、收益性 B、风险性 C、流动性 D、安全性答案 【C】解析 略49. 单选题 在公司型私募股权投资基金的解散清算中，以下不属于清算人职责的是（）。 A、通知公告债权人

23、B、对基金已投资项目进行追加投资 C、清理基金资产分别编制资产负债表和财产清单 D、清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款答案 【B】解析 略50. 单选题 中国基金业协会对基金市场的监管措施包括（）。.罚款.取证调查限制交易.限制出境 A、. B、 C、 D、.答案 【D】解析 略51. 单选题 在证券交易分级结算制下，证券公司承担的责任是（）。 A、每笔结算只计其应收、应付款项 B、证券或资金的交收责任 C、证券交付时双方可给付资金 D、担当买卖双方结算交易对手答案 【B】解析 略52. 单选题 根据证券交易所的上市和交易规则， 关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是(). A.实行价格

24、涨跌幅限制， 自上市首日起实行 B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交 易所提供当日的申购，赎回清单 C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额争值 D.份额的参考净值是由证券交易所发布的答案 B解析 ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10，自上市首日起实行；(3)基金买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；(4)基金申报价格最小变动单位为0001元。基金管理人在每一交易日开市前需向证

25、券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每l5秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。53. 单选题 在我国，（）的投资者按其实缴出资比例分红。但是所有投资者可以在公司章程中作出例外规定。 A、有限责任公司型股权投资基金 B、股份有限公司型股权投资基金 C、开放式投资基金 D、契约型基金答案 【A】解析 略54. 单选题 在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金。 A、等于 B、低于或等于 C、低于 D、高于答案 【D】解析

26、略55. 单选题 中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。 A、7；12 B、12；12 C、15；15 D、12；24答案 【C】解析 略56. 单选题 中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中（）暂不实行简易程序。 A、常规股票基金 B、混合基金 C、分级基金 D、理财基金答案 【C】解析 略57. 单选题 在（）方面，有一些团体或专家为私募股权投资基金管理公司提供支持。 A、专业顾问 B、市场营销和公共事务 C、人力资源顾问 D、股票经纪人答案 【B】解析 略58. 单选题

27、债券基金与债券的区别（）。.债券基金的收益不如债券的利息固定.债券基金没有确定的到期日.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测.投资风险不同 A、 B、 C、. D、.答案 【C】解析 略59. 单选题 政府引导基金又称创业引导基金是支持（）发展的专项资金。 A、城市基础建设 B、创业企业 C、大型公司 D、跨国集团答案 【B】解析 略60. 单选题 在Brnson业绩归因模型中，分析资产配置带来的超额贡献不需要用到下面哪项数据（）。 A、实际组合中各类资产的收益率 B、实际组合中各类资产权重分布 C、业绩比较基准中各指数及其他组成的权重分布 D、业绩比较基准中各指数及其

28、他组成的实际收益率答案 【A】解析 略61. 单选题 大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是()。 .陆经理要求李先生出示身份证明 .陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评 .陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明 .陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，并注意如下事项：有

29、效识别投资者身份；向投资者提供“投资人权益须知”；向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。（若该基金为公募基金则无需提供资产/收入证明，故第项不是必要的要求）62. 单选题 在公司股票升至超过转换价格一定倍数时，公司为避免股本被过度稀释，以及支付可转换债券持有者过多的盈利而行使（）权利。 A、转换 B、托管 C、赎回 D、回售答案 【C】解析 略63. 单选题 中外合资基金管理公司境外股东应当具备的条件，说法错误的是（）。 A、依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，

30、最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 B、所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 C、实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币 D、经国务院批准的中国证监会规定的其他条件答案 【C】解析 略64. 单选题 按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（）。 .基金管理公司 .证券资产管理公司 .保险资产管理公司 .银行理财子公司 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募

31、集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。所谓“中国证监会按照规定核准的其他机构”，是指依据中国证监会2013年2月18日发布的资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。65. 单选题 资产管理行业监管制度设计的核心目标是（）。 A、保护投资者权益 B、基金管理人合规运营 C、确

32、保基金的预期回报 D、规范基金的对外投资答案 【A】解析 略66. 单选题 以下属于风险指标系数的优势的是()。 A.在应用系数进行投资组合对比时，不需要注意所使用的数据的时间区间 B.系数不会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化 C.系数既可以用来衡量投资组合相对基准的风险水平，又可以用来比较两个投资组合的风险水平 D.当投资组合中加入一只新上市股票时，系数可以反映这个新的变化答案 C解析 系数可以用来衡量投资组合相对基准的风险水平，也可以用来比较两个投资组合的风险水平，或者用来观察同一个投资组合的风险特征随时间变化的情况，C正确。在应用系数进行投资组合对比时，也需要注意所使用数据的时间

33、区间，A错误。系数会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化，特别是时间区间较短时，B错误。通常系数是用投资组合与基准指数的历史收益数据计算而来的，无法反映新的变化。例如，当投资组合中加入一只新上市股票，投资组合的风险特征将会改变，但历史数据无法反映这个变化，D错误。67. 单选题 债券市场在其筹资功能基础上，还为各种资产的定价提供基本的参照，这是通过市场环境下不同期限的国债市场形成的（）来实现的。 A、菲利普曲线 B、库兹涅茨曲线 C、国债收益率曲线 D、无差异曲线答案 【C】解析 略68. 单选题 已知企业A的资产负债率为0.4,则其负债权益比为（）A2.5 B.1.67 C.15 D.0

34、.67答案 D解析 负债权益比=资产负债率/（1-资产负债率）。69. 单选题 中国证监会对股权投资基金的调查手段不包括（）。 A、刑事处罚 B、现场调查 C、查看高管个人证券账户 D、封存可能转移、藏匿和损毁的资料和文件答案 【A】解析 略70. 单选题 资产负债表的下列科目中，不属于所有者权益的是（）。 A、长期股权投资 B、资本公积 C、股本 D、未分配利润答案 【A】解析 略71. 单选题 在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。 A、投资部 B、研究部 C、基金运营部 D、财务部答案 【C】解析 略72. 单选题 在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督

35、的偏向，下列不属于对内部人的监管的是（）。 A、加强对基金管理人的内部控制监督 B、加强对基金管理人部门管理的控制监督 C、加强对关键岗位管理人员的控制监督 D、加强对基金托管人的控制监督答案 【D】解析 略73. 单选题 在公司型基金、合伙型基金和信托（契约）型基金中，投资者拥有权利最大的是（），可能会造成所得税双重征税的是（），不用进行工商登记的是（）。 A、公司型基金，信托型基金，契约型基金 B、信托型基金，契约型基金，公司型基金 C、信托型基金，公司型基金，契约型基金 D、公司型基金，公司型基金，契约型基金答案 【D】解析 略74. 单选题 关于免疫策略,以下表述正确的是（）. A.水

36、平配比策略是价格免疫策略中的一种策略 B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫 C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益 D.在久期等于持有期的基础上,选择凸性最低的债券答案 C解析 选择免疫策略，就是在尽量减免到期收益率变化所产生负效应的同时，还尽可能从利率变动中获取收益。75. 单选题 在计算速动比率时，要把一些项目从流动资产中剔除的原因不包括（）。 A、可能存在部分存货变现净值小于账面价值的情况 B、部分存货可能属于安全库存 C、预付货款的变现能力较差 D、存货可能采用不同的评价方法答案 【D】解析 略76. 单选题 在计算基金资产净值时，需要考虑的因

37、素有（）。.项目公允价值.银行存款.已支付的管理费.基金负债 A、. B、 C、. D、.答案 【C】解析 略77. 单选题 在资产组合理论中，最优证券组合的条件为（）。 A、无差异曲线与有效边界相切 B、无差异曲线与有效边界相交 C、无差异曲线与有效边界平行 D、以上都不是答案 【A】解析 略78. 单选题 朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是（）。 A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任 B、朱某不能接受聘任 C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高

38、级管理人员的行为，则可以接受聘任 D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任答案 【B】解析 略79. 单选题 资产1的预期收益率为3%，资产2的预期收益率为5%，两种资产的相关系数为1.875。按资产1占30%，资产2占70%的比例构建组合，则组合的预期收益率为（）。 A、4.4% B、5.4% C、6.4% D、7.4%答案 【A】解析 略80. 单选题 下列属于银行间债券市场交易的品种有（）. .中小企业集合票据 .同业存单 .债券基金 .国际机构债券 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 债券的交易品种主要有：国债、央行票据、地方政府债、政策性银行债、企业债、短期融资券、中期

39、票据、商业银行债、资产支持证券、非银行金融债、中小企业集合票据、国际机构债券、政府支持机构债券、超短期融资券、同业存单等。81. 单选题 请计算该组合的加权平均年化收益率是()。 A.6% B.9% C.7% D.8%答案 B解析 因为投资组合由占比相同的F、J和H基金组成，所以R=（15%+8%+4%）/3=9%82. 单选题 证券市场的基本功能之一是为（）决定价格。 A、商品 B、资产 C、上市公司 D、资本答案 【D】解析 略83. 单选题 债券投资收益率与违约风险的关系是（）。 A、反向 B、不确定 C、正向 D、没有关系答案 【C】解析 略84. 单选题 证券组合管理的目标包括（）。

40、 A、预定收益的前提下使投资风险最小 B、控制风险的前提下使投资收益最大化 C、收益风险都最大 D、收益风险都最小答案 【A，B】解析 略85. 单选题 在我国，（）约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务 A、基念份额上市交易公告书 B、基金成立公告 C、基金合同 D、招募说明书答案 【C】解析 略86. 单选题 在基金运作中引进基金（）制度，有利于基金财产的安全和投资者利益的保护。 A、管理人 B、托管人 C、监管人 D、持有人答案 【B】解析 略87. 单选题 根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（）。 .基金管理人 .基金产品 .基金投资人 A.、 B

41、.、 C.、 D.、答案 A解析 基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。88. 单选题 在（）制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。 A、QF B、QD C、沪港通 D、基金互认答案 【D】解析 略89. 单选题 中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录.查询当事人和

42、与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略90. 单选题 对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是()方法 A.Brinson B.DuPontAnalysis C.EV/EBITDA D.Omdanentalanalysis答案 A解析 对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是Brinson模型，A正确。B为杜邦分析法。C为企业价值倍数。91. 单选题 关于公司督家长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是() A.公司督察长的职责由总经理确定 B.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈 C.公司监察

43、稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管 D.公司监察稽核部门独立于其他部门答案 A解析 基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。92. 单选题 债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为（）。 A、长期债券市场和短期债券市场 B、长期、中期和短期债券市场 C、中长期和短期债券市场 D、以上说法都不正确答案 【B】解析 略93. 单选题 在债券远期交易业务中，交易双方应签订远期交易的完整合同，下列不属于完整合同要件的是（）。 A.全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单 B.交易双方签订的补充合同 C.交易双方与全国银行间同业拆借中心签订

44、的协议 D.交易双方签订的远期交易主协议答案 C解析 根据中国人民银行的规定，债券市场参与者进行远期交易时应签订远期交易主协议。市场参与者开展远期交易应通过同业中心交易系统进行，并逐笔订立书面形式的合同，其书面形式的合同为同业中心交易系统生成的成交单。交易双方认为必要时，可签订补充合同。远期交易主协议、同业中心交易系统生成的成交单和补充合同构成远期交易的完整合同。依法成立的远期交易合同，对交易双方具有法律约束力，交易双方不得擅自变更或者解除。远期交易双方可按对手的信用状况协商建立履约保障机制，提供保证金或保证券。94. 单选题 基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?() .招募说明书所明示的投

45、资方向、投资范围和投资比例 .基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 .基金管理人的净资产水平 .基金的历史规模和持仓比例 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。95. 单选题 在折现现金流模型中，通常不直接采用的参数是（）。 A、资本成本 B、市盈率 C、各阶段现金流量 D、终值答案 【B】解析 略96. 单选题 在一定的持有期和给定的置信水平下，利率等于市场风险要素发生变化时可能对

46、某项资金头寸，资产组合造成潜在最大损失，用来描述这个潜在最大损失的名词是（）。 A、下行风险 B、最大回撤 C、风险价值 D、风险敞口答案 【C】解析 略97. 单选题 基金销售人员的以下行为中，不合规的是()。 A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金 B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时 ，公平对待投资者 C.向投资者重点揭示基金投资风险 D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率答案 D解析 不可以向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率。98. 单选题 证券x的期望收益率为10%，标准差为22%；证券Y的期望收益率为13%，标准差为30%。

47、如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为（）。 A、11% B、11.5% C、12% D、12.5%答案 【B】解析 略99. 单选题 政府引导基金特别是通过鼓励创业投资基金投资处于（）等创业早期的企业。 A、种子期、起步期 B、成长期、成熟期 C、起步期、发展期 D、发展期、成熟期答案 【A】解析 略100. 单选题 债券结算可采用（）结算方式。.纯券过户.见券付款.见款付券.券款对付 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略101. 单选题 在公司型基金合同中，需要规定基金的组织形式为有限责任公司或（）。 A、有限合伙企业 B、非营利组织 C、合伙企业 D、股份有限公

48、司答案 【D】解析 略102. 单选题 在某些重大事项上，律师如果对企业提供的资料存在疑虑，则应按照（）原则进行调查，不应单纯依赖企业提供的资料。 A、公平 B、审慎 C、公允 D、正当答案 【B】解析 略103. 单选题 在（）中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。 A、上涨行情 B、下跌行情 C、无效市场 D、有效市场答案 【D】解析 略104. 单选题 所得免疫策略对养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义，该策略最重要的特质是满足了投资者()的需要。 A.资产凸性低于负债凹性 B.以收益率最大化为首要目标 C.充足的资金满足预期现金支付 D.找

49、到凸性相等的债券组合答案 C解析 所得免疫策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。这对于养老基金、社保基金、保险基金等机构投资者具有重要的意义，因为这类投资者对资产的流动性要求很高，其投资成败的关键在于投资组合中是否有足够的流动资产可以满足目前的支付。105. 单选题 债券按计息方式不同，可分为（）。 A、固定利率债券和浮动利率债券 B、零息债券、附息债券和息票累积债券 C、一次性支付债券和分期支付债券 D、实物债券、凭证式和记账式债券答案 【B】解析 略106. 单选题 中国证监会及其派出组织依照（），对股权投资基金业务活动实施监督管理。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂

50、行办法.中国证监会的其他有关规定 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略107. 单选题 证券公司参与的区域性市场应当符合的条件中，下列说法错误的是（）。 A、区域性市场经所在地省级人民政府批准设立。使用“交易所”字样的区域性市场，省级人民政府批准前已征求联席会议意见 B、区域性市场日常管理规范，已经建立健全的管理制度和业务规则，并已通过区域性市场经营场所和网站公示。区域性市场已经采取有效的投资者合法权益保护和风险管理措施，建立了风险防控和应急处理机制，发现风险隐患后能够及时处理并报告省级人民政府 C、区域性市场对申请挂牌的公司规定了必要的条件可不予以公示 D、区域性市场已经明确登记结算规

51、则、方式和程序并予以公示。登记结算事宜由区域性市场依据市场管理办法规定程序认可的机构负责。负责登记结算的机构应当诚实守信，具备相应的专业能力，建立健全风险管理制度，保证权益持有人名册和登记过户记录真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或毁损答案 【C】解析 略108. 单选题 在基金投资组合构建中，所受到好几方面的约束不包括（）。 A、管理费率 B、基金合同 C、投资政策 D、监管政策答案 【A】解析 略109. 单选题 在一个并非完全有效的市场，（）策略更能体现其价值。 A、主动投资 B、被动投资 C、指数投资 D、ETF投资答案 【A】解析 略110. 单选题 证券投资基金在投资组合管理过

52、程中对所投资证券进行的深入研究与分析的作用不包括（）。 A、市场定价 B、促进信息的有效利用和传播 C、市场有效性的提高和资源的合理配置 D、实现无风险投资答案 【D】解析 略111. 单选题 政府引导基金鼓励创业投资基金投资处于（）的企业。.种子期.起步期.成长期.成熟期 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略112. 单选题 在实践中，判断债券流动性风险大小的依据通常是（）。 A、债券价格 B、债券现值折现率 C、债券预期收益率 D、债券买卖差价答案 【D】解析 略113. 单选题 关于大额可转让定期存单,以下表述正确的是（） A.大额可转让定期存单在二级市场上可能存在不能及时变

53、现的风险 B.大额可转让定期存单的期限较长，一般都在1年以上 C.大额可转让定期存单的利率不可以是浮动利率 D.大额可转让定期存单的利率一般要低于同期定期存款答案 A解析 与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单有以下特征：定期存款记名且不可转让；大额可转让定期存单不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特点。定期存款的金额一般由存款者自身决定，有零有整；大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数。定期存款的投资者可以是个人投资者、机构投资者、企业等；由于面额较大，大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业。定期存款的利率固定；大额可转让定期存单的利率可以是固定的，

54、也可以是浮动的，且一般比同期的定期存款利率要高，一般也高于同期国债的利率。定期存款可以提前支取，但需要罚息；大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。定期存款期限较长，一般都在1年以上；而大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。114. 单选题 证券市场的主要交易模式是（）。 A、一手交钱，一手交货 B、远期合同交易 C、期货交易 D、非现金交易答案 【A】解析 略115. 单选题 在半强式有效的股票市场中，某新技术公司正在进行一种新型芯片的检验，这项工作可以大幅度提高工作效率，在公司公开宣布实施这项技术之前，该公司技术总监事先购买本公司股票，他赚取利润的概率（）。 A、0 B、50% C、100% D、无法预测答案 【C】解析 略116. 单选题 证券市场的发展阶段顺序正确的是（）。 A、萌芽阶段、停滞阶段、初步发展阶段、恢复阶段、加速发展阶段 B、萌芽阶段、停滞阶段、恢复阶段、初步发展阶段、加速发展阶段 C、萌芽阶段、初步发展阶段、停滞阶段、恢复阶段、加速发展阶段 D、萌芽阶段、初步发展阶段、加速发展阶段、停滞阶段、恢复阶段答案 【C】