2022年证券从业资格考试模拟卷含答案第232期

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1、2022年证券从业资格考试模拟卷含答案1. 单选题 20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在( )。A 货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能B 货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能C 货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成D 货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能答案 A解析 20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在包括：货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能；强调金融稳定职能，维护金融体系安全。2. 单选题 按照权证的内在价值不同，可将权证分为（）。A 股权类权证、债权类权证以及其他权证B 认股权证和备兑权证C 认购权证和认沽权证D 平价权证

2、、价内权证和价外权证答案 D解析 考查权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。3. 单选题 上证100指数是从（ ）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。A 上证综指B 上证380指数C 上证180指数D 上证150指数答案 B解析 上证100指数是从

3、上证380指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。见教材第四章第三节。4. 单选题 证券公司从事融资融券业务，应建立完备的融资融券业务（）。.管理制度.决策与授权体系.操作流程.风险识别、评估与控制体系A 、B 、C 、D 、答案 D解析 证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。5. 单选题 金融风险的( )是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范

4、围之内。A 预防B 规避C 补偿D 管理答案 A解析 金融风险的预防是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。对于一些不可以通过市场手段转移的风险，如信用风险、流动性风险、操作风险等风险而言，通过风险预防对其进行处理是较为适当的。传统的风险管理办法就是预防风险，确保安全可靠。6. 单选题 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（ ）连续盈利。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 考查金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。经营状况良好，最近3年连续盈利，最近1年利润率不低于行业平均水平，

5、且有稳定的盈利预期。7. 单选题 将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是( )。A 交易工具B 发行流通性质C 交割方式D 金融资产的种类答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场8. 单选题 下列关于欺诈发行股票、债券罪的说法

6、，正确的是（）。.必须具有数额巨大、后果严重或其他严重情节才构成犯罪.若单位构成犯罪的，对单位与直接负责主管人员都判处罚金.欺诈发行的方式包括发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容.犯罪主体只能为个人A 、B 、C 、D 、答案 B解析 欺诈发行股票、债券罪本罪的主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。故项说法错误。行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发行股票或者公司、企业债券的行为必须达到一定的严重程度，即达到数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，才构成犯罪。故项正确。中华人民共和国刑法第160条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要

7、事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。故说法错误，项正确。故选B。9. 单选题 基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。A 1个月B 2个月C 3个月D 5个月答案 C解析 考查基金募集的期限限制。10. 单选题 （ ）是指可能单独或共同引发风险的内在要素。A 风险源B 风险敞口C 风险事件D 风险损失答案 A解析 考查风险的定义相关的

8、内容。11. 单选题 公司从事经营活动，必须做到（ ）。遵守法律、行政法规遵守社会公德、商业道德诚实守信接受政府和社会公众的监督承担社会责任A B C D 答案 D解析 本题考查公司经营原则。公司从事经营活动，必须做到遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。见教材第一章第二节。12. 单选题 （ ）将私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其他从业人员诚信信息计入证券期货市场诚信档案数据库；根据私募基金管理人信用状况，实施差异化监管。A 中国证券业协会B 中国证券投资基金业协会C 中国证监会D 证券交易所答案 C

9、解析 本题考查行业自律管理相关知识。中国证监会及其派出机构依法对私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构开展私募基金业务情况进行统计监测和检查，依照证券投资基金法规定采取有关措施。见教材第三章第九节。13. 单选题 （ ）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。A 金融债券B 公司债券C 企业债券D 政府债券答案 A解析 考查金融债券的定义。金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。公司债券是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。企业债券有广义和狭义之分，广义的企业

10、债券包括公司债券、狭义的企业债券和银行间市场发行的非金融企业债务融资工具；狭义的企业债券是我国存在的一种特殊法律规定的债券形式，它的出现与我国债券发展历史有关。政府债券又被称为国债，是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。14. 单选题 表示无风险利率变化对期权价格的影响程度的金融期权的风险指标是（）。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 C解析 考查金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Rho值指无风险

11、利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。15. 单选题 金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。A 避险B 利润驱动C 金融自由化D 新技术革命答案 A解析 金融衍生工具产生的最基本原因是避险。16. 单选题 下列不属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是（ ）。A 期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的B 证券交易成交额累计在50万元以上的C 获利或者避免损失数额累计在10万元以上的D 多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的答案 C解析 根据有关规定，涉嫌下列情形之一的，应确定为利用未公开信息交易罪，并予以立案追诉：(1)证券交易成交额累计

12、在50万元以上的。(2)期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。(3)获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。(4)多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。(5)其他情节严重的情形。17. 单选题 常见的衍生工具包括( )。期权远期互换债券A B C D 答案 A解析 本题主要考查衍生工具的内容，常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。18. 单选题 公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（ ）的乘积。资产周转率杠杆比率每股收益销售利润率A B C D 答案 C解析 本题主要考查杜邦公式的基本含义。净资产收益率等于销售利润率、资

13、产周转率和杠杆比率三者的乘积。见教材第四章第四节。19. 单选题 根据2016年原中国银监会发布的商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿），（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。A 负债业务B 利润表C 表外业务D 资产业务答案 C解析 根据2016年原中国银监会发布的商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿），表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。见教材第二章第一节。20. 单选题 下列行为构成背信

14、运用受托财产罪的是( )。 .期货经纪公司擅自运用受托客户期货交易资金获利后归还.证券交易所擅自运用受托客户证券交易资金亏损后逃逸.期货公司动用客户保证金支付贷款，一月后归还.证券公司提前传递内幕消息给受托用户并协助操作账户获利A 、B 、C 、D 、答案 B解析 、项属于背信运用受托财产罪的司法解释；IV项属于泄露内幕信息犯罪的司法解释。21. 单选题 关于发行交易当事人行为准则的说法，正确的是（）。.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、无偿、诚实信用的原则.证券发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为.证券发行、交易活动，必须遵

15、守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和代客交易的行为.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。证券发行、交易活动禁止行为的规定,证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。22. 单选题 私募基金子公司应当于（ ）结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务（ ）度报告。A 每周；周B 每月；月C 每季；季D 每年；年答案 B解析 考点：考查私募基金子公司自律管理措施相荚知识。私募基金子公司

16、应当于每月结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报表。23. 单选题 证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交下列材料，同时抄报住所地证监会派出机构（ ）。融资融券业务资格申请书股东会关于经营融资融券业务的决议融资融券业务方案负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司申请融资融券业务的材料要求。24. 单选题 在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（）。A 零息债券B 浮动利率债券C 息票累积债券D 附息债券答案 B解析 浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利

17、率予以定期调整的债券。25. 单选题 下列有关合伙事务执行的规定，说法正确的是（ ）。A 委托1个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人仍可继续执行合伙事务B 不执行合伙事务的合伙人无权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况C 受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托D 合伙协议未约定或者约定不明确的，经出席会议的合伙人过半数通过的表决方法答案 C解析 本题考查合伙事务执行。根据合伙企业法第二十七条规定，委托1个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人不再执行合伙事务，选项A错误；根据合伙企业法第二十七条、第二十八条、第二十九条规定

18、，不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况；受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托，选项B错误，选项C正确；根据合伙企业法第三十条规定，合伙协议未约定或者约定不明确的，实行合伙人一人一票并经全体合伙人过半数通过的表决方法，选项D错误。26. 单选题 提出金融加速器理论的是( )。A 凯恩斯B 约翰格利C 伯南克D 爱德华肖答案 C解析 20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了金融加速器理论，揭示了经济周期和金融周期两者间的反馈循环的微观机制。凯恩斯提出了不确定性是货币经济的主要特征，约翰格利和爱德华肖在20世纪

19、50年代提出了金融中介在储蓄一投资转化机制中的重要作用。27. 单选题 下列有关公司的说法，错误的是（ ）。A 公司以营利为目的B 公司以其全部资产对外承担民事责任C 我国公司法主要适用于有限责任公司和股份有限公司D 公司股东对公司承担无限连带责任答案 D解析 考点：本题考查公司的定义。公司是指以营利为目的，由一个股东单独投资组建或者特定人数的股东联合投资组建，股东以其投资额为限对公司负责，公司以其全部财产对外承担民事责任的企业法人，选项D说法错误。见教材第一章第二节。28. 单选题 我国现行的公司法全文共十三章，二百一十八条，它是为（ ）制定的。规范公司的组织和行为保护公司、股东和债权人的合

20、法权益维护社会经济秩序促进社会主义市场经济发展A B C D 答案 C解析 本题考查公司法的立法宗旨。它是为规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济发展而制定的。见教材第一章第二节。29. 单选题 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门的批准。A 证券交易所B 中国证券登记结算公司C 中国证券业协会D 中国证监会答案 D解析 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门的批准。

21、30. 单选题 金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值偏离度不得达到（ ）或以上。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 A解析 金融资产的计量原则。金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值的偏离度不得达到5%或以上。见教材第三章第六节。31. 单选题 根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是( )。A 私募证券基金B 创业投资基金C 私募股权基金D 其他类别私募基金答案 A解析 私募证券基金是主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货

22、、期权等产品的私募基金。32. 单选题 （ ）依法对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。A 中国证券业协会B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 A解析 中国证券业协会依法对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。33. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或并处警告、（ ）罚款A 1个月至9个月；3万元以下B 1个月至9个月；5万元以下C 3个月

23、至12个月；3万元以下D 3个月至12个月；5万元以下答案 C解析 本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，从业人员拒绝协会调查或者检査的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或并处警告、3万元以下罚款。34. 单选题 国务院证券监督管理机构由（ ）组成。中国证券监督管理委员会中国证券监督管理委员会的派出机构证券交易所行业协会A B C D 答案 A解析 国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行临督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券

24、监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。见教材第三章第五节。35. 单选题 （ ）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。A 期货B 债券C 互换D 权证答案 D解析 权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。36. 单选题 基金募集信息披露可以分为( )和( )。A 首次募集信息披露；再次募集信息披露B 公募信息披露；

25、私募信息披露C 首次募集信息披露；存续期募集信息披露D 公募信息披露；定期募集信息披露答案 C解析 考查基金募集信息披露的分类。以基金合同生效为临界，分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。37. 单选题 下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法，不正确的是（）。A 证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例B 当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额C 客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物D 客户未能按期交足差额，证券公司应当责令其限制时间内交足，否则按照约定处分其担保物答案 C解析 根据证券公司监督管理条例第

26、54条的规定，证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额，或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。38. 单选题 证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。A 董事会B 监事会C 流动性风险管理部门D 经理层答案 C解析 本题考査证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性

27、风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。39. 单选题 在信息披露的行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有（ ）。.受他人胁迫参与信息披露违法行为.不直接从事经营管理.配合证券监管机构调查且有立功表现.任职时间短、不了解情况A 、B 、C 、D 、答案 B解析 在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有：(1)不直接从事经营管理。(2)能力不足、无相关职业背景。(3)任职时间短、不了解情况。(4)相信专业机构或者专业人员出

28、具的意见和报告。(5)受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预。40. 单选题 CDR是（ ）的简称。A 全球存托凭证B 国际存托凭证C 美国存托凭证D 中国存托凭证答案 D解析 考查存托凭证相关知识。中国存托凭证（简称CDR）。41. 单选题 财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后一定时间内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书，在中央国债登记结算有限责任公司，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在（ ）托管。A 中央国债登记结算有限责任公司B 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司D

29、中国证券登记结算有限责任公司答案 A解析 考查财政部代理发行地方政府债券，中标承销团的中标机构。专项债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管。42. 单选题 客户交易结算资金第三方存管制度要求，（）通过签订合同完成，明确其具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项。.客户.指定的商业银行.证券登记结算公司.证券公司A 、B 、C 、D 、答案 C解析 客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化。主要体现的方面之一：客户、证券公司和指定的商业银行通过签订合同的形式，明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项。43. 单选题 依据银行

30、间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据募集资金金额不超过（ ）。A 1亿元B 2亿元C 3亿元D 5亿元答案 B解析 考查集合票据相关规则。依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据募集资金金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。见教材第五章第二节。44. 单选题 证券公司为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 10万元以上30万元以下C 3万元

31、以上30万元以下D 10万元以上60万元以下答案 C解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零五条规定，证券公司违反公司法规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。45. 单选题 以下（ ）交易机制的特点为:投资者买卖证券的对手是其他投资者。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 C解析 指令驱动是一种竞价市场，也被称为订单驱动市场。在竞价市场中，证券交易价格是由市场上的买方订单和卖方订单共同驱动的。如

32、果采用经纪商制度，投资者在竞价市场中将自己的买卖指令报给自己的经纪商，然后经纪商持买卖订单进入市场，市场交易中心以买卖双向价格为基准进行撮合。指令驱动的特点有：第一，证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；第二，投资者买卖证券的对手是其他投资者。46. 单选题 证券金融公司的组织形式为（ ）。A 股份有限公司B 有限责任公司C 有限合伙公司D 一般合伙公司答案 A解析 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币60亿元。见教材第三章第三节。47. 单选题 除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。银行存款购买国债中央银行

33、债券中央级金融机构发行的金融债券A B C D 答案 D解析 考查证券投资者保护基金资金的运用。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。见教材第三章第四节。48. 单选题 证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上60万元以下C 违法所得

34、1倍以卜5倍以下D 违法所得1倍以上IO倍以下答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。49. 单选题 期货交易管理条例第六十四条规定，下列不属于期货交易所、非期货公司结算会员有下列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得的行为是（ ）。A 违反规定收取手续

35、费的B 涉及重大诉讼、仲裁C 不按照规定公布即时行情的，或者发布价格预测信息的D 不按照规定提取、管理和使用风险准备金的答案 B解析 本题考查期货交易管理条例第六十四条的规定，期货交易所、非期货公司结算会员有下列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得：（l）违反规定接纳会员的；（2）违反规定收取手续费的；（3）违反规定使用、分配收益的；（4）不按照规定公布即时行情的，或者发布价格预测信息的；（5）不按照规定向国务院期货监督管理机构履行报告义务的；（6）不按照规定向国务院期货监督管理机构报送有关文件、资料的；（7）不按照规定建立、健全结算担保金制度的；（8）不按照规定提取、管理和使用风险准

36、备金的；（9）违反国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的；（10）限制会员实物交割总量的：（11）任用不具备资格的期货从业人员的；（12）违反同务院期货监督管理机构规定的其他行为。50. 单选题 中国人民银行公开市场业务，( )。主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为缺点是不具有很强的可逆转性优点包括主动权完全在中央银行A B C D 答案 B解析 中国人民银行公开市场业务主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据，逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为。优点包括主动权完全在中央银行和具有很强的可逆转性。因此不正确。51

37、. 单选题 股票平价发行时，面值和发行价的关系是（ ）。A 发行价高于面值B 发行价等于面值C 发行价低于面值D 发行价可能高于面值，也可能低于面值答案 B解析 如果以面值作为发行价，被称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计人资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。52. 单选题 下列关于股份有限公司设立的说法，错误的是（ ）。A 应当有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额B 可以采取发起设立或者募集设立的方式C 募集设立应当由发起

38、人认购公司发行的全部股份D 发起人制定公司章程，采用募集方式设立的，需经创立大会通过答案 C解析 根据中华人民共和国公司法第七十七条的规定，股份有限公司的设立可以采取发起设立或者募集设立的方式。发起设立是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。53. 单选题 会员制的证券交易所是（）。A 以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法入团体B 一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体C 一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体D 以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法入团体

39、答案 C解析 会员制证券交易所是以协会形式成立的不以营利为目的的组织，主要由证券商组成。54. 单选题 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。A 200B 150C 100D 50答案 C解析 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务

40、相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。55. 单选题 间接融资的特点有( )。间接性融资的相对集中性融资信誉有较大的差异性可逆性A B C D 答案 B解析 本题主要考查直接融资与间接融资特点的区分。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。56. 单选题 首次公开发行股票的简称为（ ）。A PPPB OT

41、PC IPOD CIO答案 C解析 首次公开发行股票(IPO)，是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。57. 单选题 将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是（ ）。A 交易工具B 发行流通性质C 交割方式D 金融资产的种类答案 A解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券

42、金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场58. 单选题 下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。分开负债共同负债集合发行发行期限灵活A B C D 答案 B解析 考点:集合票据的特点。59. 单选题 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（ ）货币为面值、向（ ）投资者发行的债券。A 外同 本国B 外国 外国C 本同 外国D 本国 本国答案 B解析 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、

43、工商财团和自然人。60. 单选题 下列关于信用公司债券的说法正确的是（ ）。A 所有公司都可以发行信用公司债券B 信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保C 信用公司债券不可以附有某些限制性条款D 信用公司债券属于有担保证券范畴答案 B解析 考查信刚债券的概念。少数大公司经营良好，信誉卓著，可发行信用公司债券。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等。信用公司债券属于无担保证券范畴。61. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，非法吸收公众存款或者变相

44、吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪一情形的，应予立案追诉（ ）。A 单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额达到20万元的B 个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款20户的C 单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到100万元D 个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到5万元答案 C解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，应予立案追诉。62. 单选题 按照证券公司监督管理条例第

45、二十条的规定，证券公司经营（ ）、（ ）等两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。A 证券经纪业务；融资融券业务B 证券资产管理业务；期货经纪业务C 证券承销与保荐业务；与证券交易有关财务顾问D 证券投资咨询业务；证券自营业务答案 A解析 考点：考查证券公司监督管理条例第二十条的规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。63. 单选题 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构没立

46、的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A 50%B 30%C 20%D 10%答案 C解析 私募基金子公司及其下没基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。64. 单选题 公司公开发行新股，应当符合（ ）。最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为具有持续盈利能力，财务状况良好经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件具有健全且运行良好的组织机构A B C D 答案 B解析 本题考查公开发行新股的条件。公司公开发行新股，应当符合下列条件：（1）具有健全且运行良好的组织机构；（2）具有持续盈利能

47、力，财务状况良好；（3）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。65. 单选题 股份有限公司公开发行公司债必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 000万元答案 B解析 考查股份有限公司公开发行公司债的条件。公开发行公司债券，应当符合下列条件：股份有限公司的净资产不低于3 000万元，有限责任公司的净资产不低于6 000万元。66. 单选题 在计算沪深300指数时，采用分级靠档的方法，已知自由流通比例为大于40、小于等于50时的加权比例为50%，自由流通比例为大于50，小于

48、等于60时的加权比例为60%，股票A的总股本为8000股，非自由流通股本为4500股，则计算出的加权股本应为（ ）股。A 4800B 4200C 4000D 3600答案 C解析 股票A的总股本为8000股，非自由流通股本为4500股，自由流通量为3500股，自由流通比例为43.8%，加权比例为50%，加权股本为800050%=4000股。见教材第四章第三节。67. 单选题 在汇率上升的情况下，本币（ ），有利于（ ），不利于（ ）。A 贬值进口出口B 贬值出口进口C 升值进口出口D 升值出口进口答案 B解析 本题主要考査汇率的调整对社会经济的影响。国内资本市场流动性增加；汇率上升，即本币贬值

49、，不利于进口而有利于出口。见教材第四章第四节。68. 单选题 债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。A 付息方式B 债券形态C 发行主体D 发行方式答案 C解析 考查债券的分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。69. 单选题 王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（ ）特性。A 参与性B 风险性C 永久性D 流动性答案 C解析 本题主要考查股票永久性的理解，股票是一种无期限的法律凭证，是在公司续存期间的自有资本，只能转让而不能要求退股。70. 单选

50、题 下列关于证券业财务与会计人员的说法中，错误的是（）。A 机构不得授意财务与会计人员违法办理会计事项B 业务指令违反法律法规和自律规则的，财务与会计人员应依职权予以纠正C 财务与会计人员应当依据法律法规和自律规则积极配合行政监管部门、司法部门和自律管理组织的工作D 财务与会计人员在任何情况下都不得动用本单位资金答案 D解析 证券业财务与会计人员执业行为规范规定，机构不得授意、指使、强令财务与会计人员违法办理会计事项；不得在工作上刁难和打击报复依法履行职责的财务与会计人员。业务指令违反法律法规和自律规则的，财务与会计人员有权拒绝执行、依职权予以纠正，或依法向所在机构、协会或有关监管机构反映。财

51、务与会计人员应当依据法律法规和自律规则积极配合行政监管部门、司法部门和自律管理组织的工作。财务与会计人员未经授权不得动用本单位的资金、财产。71. 单选题 发售凭证式国债的收款凭证中需要注明的是（ ）。投资者身份日期发行利率期限A B C D 答案 D解析 考查凭证式国债的相关内容。由于凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。72. 单选题 基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。A 申购B 认购C 购买D 赎回答案 B解析 考查基金认购和申购的概念区分。认购指在基金

52、设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。73. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（）。A 上一交易日最高价的10%B 上一交易日结算价格的10%C 上一交易日最高价的2%D 上一交易日结算价格的2%答案 B解析 考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。股指期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的10%。5年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的1.2010。10年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的2%。74. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安

53、机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌（ ）情形的，应予立案追诉。证券交易成交额累计达到30万元的期货交易占用保证金数额累计达到20万元的获利或者避免损失数额累计达到20万元的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多

54、次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。75. 单选题 （ ）是防范经纪业务技术风险的重要基础和根本保障。A 根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统B 制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案C 证券营业部的信息系统建设和管理D 做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练答案 C解析 证券营业部的信息系统建设和管理是防范技术风险的重要基础和根本保障。76. 单选题 货币乘数指( )。A 基础货币和货币供给之间的倍数B 贷款数和货币供给之间的倍数C 存款数和货币供给之间的倍数D 准

55、备金数与货币供给之间的倍数答案 A解析 货币乘数的公式。货币乘数指基础货币和货币供给之间的倍数。77. 单选题 下列有关分公司的说法，错误的是（ ）。A 分公司不具有法人资格，不能享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担B 分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程C 分公司在人事上没有自主权，其主要管理人员由总公司决定并委任，但能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动D 分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中答案 C解析 本题考查分公司的法律地位。分公司在人事、经营上没有自主权，其主

56、要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动，选项C错误。78. 单选题 下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（ ）。A 固定利率债券不确定性大B 浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险C 可调利率债券对利率进行不定期的调整D 可调利率的调整间隔只有6个月和1年答案 B解析 考查债券按利率是否固定分类。债券按利率是否同定分类，可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。固定利率债券是指在发行时规定了整个偿还期内利率不变的债券，其投资成本和投资收益可以事先预汁，不确定性较小。浮动利率债券是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券，由于与市场利率挂钩，

57、市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险。可调利率债券在债券存续期内允许根据一些事先选定的参考利率指数的变化，对利率进行定期调整的债券，调整间隔往往事先预定，包括1个月、6个月、1年、2年、3年或5年。79. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师可以从事证券法律业务的有（ ）。A 最近两年从事过证券法律业务B 最近三年接受过证券法律业务的行业培训C 最近三年未因违法执业行为受到行政处罚D 被吊销执业证书答案 B解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近三年从事过法律业务；最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务；最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。80. 单选题 对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（ ），低一等级客户的审核期限