2022年基金从业资格证考试模拟卷含答案第252期

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1、2022年基金从业资格证考试模拟卷含答案1. 单选题 关于投资债券的风险。以下表述错误的是（）. A.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险 B.对于浮动利率债券，在利率下行的环境中具有较低的利率风险 C.投资通货膨账联结债券可以避免通货膨胀风险 D.投资可赎回债券可能会面临再投资风险答案 B解析 对于浮动利率债券，在利率下行的环境中具有较高的利率风险。2. 单选题 在合伙型股权投资基金中有限合伙人对基金债务承担的责任（）。 A、以认缴出资为限 B、以实缴出资为限 C、以合伙协议为准 D、以基金实际经营状况为参考答案 【A】解析 略3. 单选题 在一定的持有期和给定的置信水平下，利率等于市场风

2、险要素发生变化时可能对某项资金头寸，资产组合造成潜在最大损失，用来描述这个潜在最大损失的名词是（）。 A、下行风险 B、最大回撤 C、风险价值 D、风险敞口答案 【C】解析 略4. 单选题 追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是（）。 A、同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同 B、无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线 C、不同无曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同 D、无差异曲线布满整个平面但是相交答案 【A】解析 略5. 单选题 证券间的联动关系由相关系数p来衡量，p值为1，表明（）。 A、两种证券间存在完全反向的联动关系 B、两种证券的收益有同向变动倾向

3、C、两种证券的收益有反向变动倾向 D、两种证券间存在完全正向的联动关系答案 【D】解析 略6. 单选题 预测债券基金的收益率与预测买入并持有到期的单个债券的收益率相比，以下正确的是（）。 A、债券基金的收益率更难预测 B、买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测 C、都很好预测 D、无法比较答案 【A】解析 略7. 单选题 证券投资基金的市场营销不包括的活动有（）。 A、目标市场与客户的确定 B、营销环境的分析 C、营销过程的管理 D、营销的事后管理答案 【D】解析 略8. 单选题 运用债券的应急免疫策略时，当组合资产规模降到（）时，积极的债券组合管理就会停止。 A、临界点 B、触发点 C、平

4、衡点 D、0答案 【B】解析 略9. 单选题 正常情况下沪深300指数期货价格涨跌停板幅度为上一交易日结算价的（） A、10% B、15% C、25% D、30%答案 【A】解析 略10. 单选题 中国证券投资基金业协会对出具意见的律师事务所无特殊的资质要求，在中国境内设立、可就中国法律事项发表专业意见的（）出具“法律意见书”。.律师事务所.中国执业律师.注册会计师.审计机构 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略11. 单选题 关于基金信息披露的作用， 以下表述错误的是()。 A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议 B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理

5、水平 C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有 D.有利于投资者判断是否适合投资答案 A解析 基金信息披露的作用主要表现在四个方面：(一)有利于投资者的价值判断；(二)有利于防止利益冲突与利益输送；(三)有利于提高证券市场的效率；(四)能有效防止信息滥用。12. 单选题 在回购协议中，证券的出售方为（）。 A、正回购方 B、资金供给方 C、逆回购方 D、资金贷出方答案 【A】解析 略13. 单选题 证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决（）矛盾和流动性而产生的市场。 A、资本供求 B、资本供给 C、资本需求 D、资金流通答案 【A】解析 略14. 单选题 与直接投资股票、债券不同

6、的是，基金是一种（）投资工具。 A、长期 B、短期 C、信用 D、间接答案 【D】解析 略15. 单选题 执行事务合伙人可以要求在（）中确定执行事务的报酬及报酬提取方式。 A、合伙协议 B、委托合同 C、公司章程 D、任命书答案 【A】解析 略16. 单选题 中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。 A、现场察看 B、电话回访 C、听取汇报 D、查验资料答案 【B】解析 略17. 单选题 跨境投资风险中的估值风险主要有（） .多品种和多币种核算问题 .基金估值核算数据来源不一致 .证券交易不活跃 .各国税收制度不一致 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 估值风险。跨境业

7、务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算问题，基金会计估值过程中经常会遇到数据来源不一致、证券交易不活跃、各国家税收制度不一样等问题，这些问题都是潜在的估值风险。18. 单选题 中外合资基金管理公司境外股东应当具备的条件，说法错误的是（）。 A、依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 B、所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 C、实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币 D、经

8、国务院批准的中国证监会规定的其他条件答案 【C】解析 略19. 单选题 中国证券投资基金业协会的职责不包括（）。 A、依法对投资基金活动进行监管 B、进行行业自律 C、提供行业服务 D、调节行业关系答案 【A】解析 略20. 单选题 债券与债券基金的异同点，正确的是（）。 A、债券没有确定的到期日 B、债券的利息固定的收益不如债券基金的收益 C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D、投资风险一样答案 【C】解析 略21. 单选题 中国证监会及其派出机构对股权基金违法违规行为进行处理，其中不属于行政处罚的是（）。 A、罚款 B、警告 C、发布警示书 D、没收违法所得答

9、案 【C】解析 略22. 单选题 张先生是M基金管理公司董事长，李先生欲购买M公司的基金，李先生与张先生是几十年的好哥们，以下做法正确的是（）。 A、考虑到李先生是自己的好友，张先生采取主动回避的方式，不跟张先生谈论任何关于本公司基金的内容 B、考虑到李先生是自己的好友，张先生为李先生透漏了一些相关的“内幕信息” C、考虑到李先生是自己的好友，张先生为李先生精心挑选了一只不错的基金 D、考虑到李先生是自己的好友，张先生悄悄把公司内部的相关机密文件牌照发给了李先生答案 【A】解析 略23. 单选题 中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过（）等，对契约型基金的税收风险进行提示。 A、私募投

10、资基金风险揭示书 B、网站公告 C、短信 D、电子邮件答案 【A】解析 略24. 单选题 职业道德与人们的（）紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。 A、文化行为 B、工作行为 C、经济行为 D、职业行为答案 【D】解析 略25. 单选题 中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。 A、董事会 B、监事会 C、管理层 D、业务部门答案 【A】解析 略26. 单选题 证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（）。 A、规范性 B、持续性 C、专业性 D、综合性答案 【D】解析 略27. 单选题 中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查

11、，不包括（）。 A、销售机构的内部控制是否体现健全、有效、独立、审慎的原则 B、控制环境、风险评估、授权控制、内部监控、危机处理等要素是否达到要求 C、销售决策等业务环节是否按照基金销售机构内部控制指导意见设立的标准和公司的内控制度有效执行 D、基金销售业务信息管理平台建设是否进行规范答案 【D】解析 略28. 单选题 在线特定对象确定程序包括但不限于（）。.投资者如实填报真实身份及联系方式.投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议.投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查.募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力 A、. B、. C、. D、.答案

12、【D】解析 略29. 单选题 在风险资产的投资组合中加入无风险资产后，下列说法错误的是（）。 A、可行投资组合集是一片扇形区域 B、有效前沿为双曲线形状的可行投资组合集的上半支 C、最小方差法是求解最优投资组合的方法之一 D、由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零答案 【B】解析 略30. 单选题 周转率高的基金所付出的交易佣金与印花税也较（），会（）投资者负担，对基金业绩造成一定的负面影响。 A、高、加重 B、高、减轻 C、低、加重 D、低、减轻答案 【A】解析 略31. 单选题 在绝对收益归因中，考察在特定区间内，每个证券和每个行业如何贡献到组合的（）。 A、整体收益 B、个

13、体收益 C、部分收益 D、比例收益答案 【A】解析 略32. 单选题 关于加入无风险资产的投资组合的可行投资集和有效前沿，以下表述正确的是（）. A.可行投资集是抛物线下方区域 B.有效前沿为扇形区域的上边沿 C.可行投资集是抛物线上方区域 D.有效前沿为扇形区域的下边沿答案 B解析 可行集(feasibleset)，又称机会集。代表市场上可投资产所形成的所有组合。所有可能的组合都位于可行集的内部或边界上。从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的上半部分就称为马科维茨有效前沿，简称有效前沿(efficientfrontier)。有效前沿是能够达到的最优的投资组合的集合，它位于所有资产和资产组合的

14、左上方33. 单选题 在做市商与投资者交易过程中，要价始终（）出价。 A、小于 B、大于 C、等于 D、无关答案 【B】解析 略34. 单选题 在价格策略中，基金销售机构通常采用多种费率结构相结合的方式，设定不同费率结构的依据不包含（）。 A、基金份额持有时间的不同 B、申购资金量的不同 C、基金成立时间的不同 D、基金投资品种的不同答案 【C】解析 略35. 单选题 证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（） A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置 B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用 C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化 D

15、.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构答案 C解析 证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。36. 单选题 指数型股票基金的主要投资对象为（）。 A、指数所包含的成分股票 B、所有上市流通的股票 C、已发行但未上市的股票 D、指数成分股及一定比例的债券答案 【A】解析 略37. 单选题 债券基金指的是基金资产（）以上投资于债券的基金。 A、60% B、70% C、80% D、90%答案 【C】解析 略38. 单选题 证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般损益（）。 A、逐时结转 B、逐日结转

16、 C、逐周结转 D、逐月结转答案 【B】解析 略39. 单选题 关于股票价格，以下表述正确的有（）。 .股票的理论价格是对未来收益的评定 .股票的理论价格与-定的利率水平有关 .中股票的价格由股票的账面价值决定 .发行价格高于票面价值称为折价发行 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 发行人以低于债券面额的价格出售债券，即折价发行（IV错误）；股票的内在价值决定股票的市场价格（选项III说法错误）。40. 单选题 中介机构需对股权投资基金是否按规定履行备案程序进行核查并发表专项意见，未登记备案的股权投资基金所投资项目，在新三板（）时将会受到限制。.挂牌.定增.并购重组.首次公开发行 A、

17、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略41. 单选题 在我国，证监会属于（）管辖。 A、国家发改委 B、国务院 C、国家证券委 D、中国人民银行答案 【B】解析 略42. 单选题 在资本市场理论的前提假设下，关于市场均衡状态的总结错误的是（）。 A、市场组合的风险溢价与市场组合的方差和投资者的典型风险偏好无相关关系 B、所有投资者将选择有包括所有证券资产在内的市场组合M C、市场组合处于有效前沿 D、单个资产的风险溢价与市场投资组合M的风险溢价和该资产的系数成比例答案 【A】解析 略43. 单选题 在基金运作中引进基金（）制度，有利于基金财产的安全和投资者利益的保护。 A、管理人 B、托

18、管人 C、监管人 D、持有人答案 【B】解析 略44. 单选题 在时间区间T内某投资组合收益的概率分布中，给定的置信水平为X一般来说意味着（）。 A、有X%的把握保证时间区间T内投资的损失会大于V B、有X%的把握保证时间区间T内投资的损失不会大于V C、有（1-X%）的把握保证时间区间T内投资的损失不会大于V D、有（1-X%）的把握保证时间区间T内投资的损失会大于V答案 【B】解析 略45. 单选题 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常的，通常采取的措施是（）。 A、没收违法所得 B、电话提示，警告 C、罚款 D、取消资格答案 【B】解析 略46. 单选题 资产负债表的下列科目中，不属于

19、所有者权益的是（）。 A、长期股权投资 B、资本公积 C、股本 D、未分配利润答案 【A】解析 略47. 单选题 证券投资基金的主要投资方向是（）。 A、农业 B、工业 C、信息产业 D、有价证券答案 【D】解析 略48. 单选题 关于机构投资者的常见特征.以下表述错误的是（）. A.投资行为规范 B.风险承受能力比个人投资者更低 C.投资管理专业 D.资金实力雄厚，投资规模相对较大答案 B解析 机构投资者风险承受能力比个人投资者高。49. 单选题 债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。 A、追求短期收益 B、追求高收益 C、偏好高风险高收益 D、追求稳定收益答案 【D】解析 略50. 单选

20、题 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A、回归均衡 B、科学规范 C、高效 D、安全答案 【A】解析 略51. 单选题 根据证券投资基金法的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（） A.基金从事证券交易的清算交收安排 B.基金投资各类证券指令的发送和执行 C.基金管理人和托管人基本情况 D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书答案 C解析 基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金

21、份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容；中国证监会规定的其他内容。52. 单选题 早期中小企业，是指创业投资基金首次投资该企业时，该企业符合的条件包括（）。.成立不满60个月.经企业所在地县级以上劳动和社会保障部门或社会保险基金管理单位核定，职工人数不超过500人.根据会计事务所审计的年度合并会计报表，年销售额不超过2亿元.根据会计事务所审计的年度合并会计报表，资产总额不超过2亿元 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略53. 单选题 质押

22、式回购交易中，无论是资金融入方还是资金融出方，都要经过（）交易契约行为。 A、1次 B、2次 C、3次 D、4次答案 【B】解析 略54. 单选题 关于基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足( )个月的情况下,才可以不编制。 A.5 B.3 C.2 D.4答案 C解析 在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2个工作日，

23、应分别报中国证监会及地方证监局、基金上市的证券交易所备案。对于当期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。55. 单选题 在证券市场，以下属于非系统性风险的是（）。 A、银监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票 B、财政部、国家税务总局宣布下调印花税税率 C、人民银行宣布降低存款准备金率 D、某商业银行因票据违规操作被调查答案 【D】解析 略56. 单选题 指数基金是以（）为投资对象的基金。 A、指数成分股 B、A股 C、B股 D、普通股答案 【A】解析 略57. 单选题 假设股权投资基金按照12%的折现率计算基金净现值为2亿元,按照15%的折现率计算，基金净现值为1 A.13%

24、 B.10% C.16% D.19%答案 C解析 本题考查内部收益率。内部收益率是指截至某一特定时点，倒推计算至基金成立后第一笔现金流产生时，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值等于零时的折现率。由题干可知，该基金的内部收益率在15%18%之间。58. 单选题 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。 A、商业银行 B、保险公司 C、基金管理公司 D、信托公司答案 【A】解析 略59. 单选题 关于大宗交易，以下表述错误的是() A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖 B.每个交易日15:00以后，上海证券交易所开始接受大宗交

25、易 C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额 D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请答案 B解析 大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖，A正确。上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日9：30一11:30、13:00一15：30，B错误。按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额，C正确。上海证券交易所，如果在交易日15：00前处于停牌状态的证券，则不受理其大宗交易的申报，D正确。60. 单选题 资本资产定价模型的基本假设不包括（）。 A、不存在交易费用和税费 B、投资者获得的信息都是相同的 C、投资者都是理性的 D、市场上只有2个投资者答

26、案 【D】解析 略61. 单选题 关于债券基金的利率风险，以下表述错误的是（）。 A.债券价格与利率呈反向变动，债券投资存在因利率波动所导致价格波动的风险 B.债券基金久期越长，净值随利率波动的幅度就越小，所承担的利率风险就越低 C.分散债券期限、长短期配台是防范债券基金利率风险的措施之一 D.债券基金加杠杆操作会增大基金对利率变化的敏感度，增加基金的利率风险答案 B解析 债券基金久期越长，净值随利率的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。62. 单选题 在下列情形中，符合基金管理人内部控制机制含义或内容的描述是（）。 A、公司要求所有员工签订自律保证书，出现风险事件由个人承担，与公司无关

27、B、公司要求各个部门主管对其主管业务的风险负全部责任 C、公司要求管理层对公司人员和业务进行监督控制 D、公司设立了独立的监察稽核部，并要求督察长和监察稽核专员负责全公司的内部控制答案 【C】解析 略63. 单选题 在公司股票升至超过转换价格一定倍数时，公司为避免股本被过度稀释，以及支付可转换债券持有者过多的盈利而行使（）权利。 A、转换 B、托管 C、赎回 D、回售答案 【C】解析 略64. 单选题 关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是()。 .基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率 .前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用 .后端收费模式在认购基金份额时不收费，

28、在赎回基金份额时才支付认购费用 .前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。65. 单选题 在对股票型基金进行业绩分析时，（）是最主要的分析指标，能全面反映基金的经营成果。 A、基金分红 B、已实现收益 C、份额净值增长率 D、持股集中度答案 【C】解析 略66. 单选题 契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?() .法律主体资格不同 .投资者的地位不同 .基金组织方式不同 .基金运作管理标准不同 A.、

29、B.、 C.、 D.、答案 D解析 契约型基金与公司型基金的区别：1、法律主体资格不同。2、投资者的地位不同。3、基金组织方式和营运依据不同。67. 单选题 根据证券投资基金法的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是()。 .对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告 .制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为 .依法办理非公开募集基金的登记、备案 .制定上市规则、交易规则、会员管理规则等 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 依据证券投资基金法的规定.基金业协会的职责包括：教育和组织会员遵守有关证券投资

30、的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。（第项是中国证监会的职责，第项是证券交易所的职责）68. 单选题 在公司型基金、合伙型基金和信托（契约）型基金中，投资者拥有权利最大的是（），

31、可能会造成所得税双重征税的是（），不用进行工商登记的是（）。 A、公司型基金，信托型基金，契约型基金 B、信托型基金，契约型基金，公司型基金 C、信托型基金，公司型基金，契约型基金 D、公司型基金，公司型基金，契约型基金答案 【D】解析 略69. 单选题 最基本的资本结构是指（）。 A、公司资本投入与劳动投入之比 B、公司债权资本与权益资本的比例 C、公司资产的组成 D、公司是资本密集型还是劳动密集型答案 【B】解析 略70. 单选题 在中华人民共和国境内，公开或者非公开募集资金设立证券投资基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用（）。 A、证券法

32、 B、证券投资基金法 C、信托法 D、公司法答案 【B】解析 略71. 单选题 中国证券投资基金业协会对违反财务报告提交义务的基金管理人的处罚措施包括（）。.已登记的管理人未按要求提交的，完成整改之前，协会暂停受理该机构的产品备案，并列入异常机构名单.异常机构整改完毕后至少6个月才能恢复正常机构公示状态.新申请登记的管理人成立满一年未提交经审计的年度财务报告的，协会将不予登记.新申请登记的管理人成立满两年未提交经审计的年度财务报告的，协会将不予登记 A、 B、. C、 D、.答案 【A】解析 略72. 单选题 当证券投资基金采取托管人结算模式时，其当日交易后的资金与（）直接交收。 A.交易所

33、B.托管人 C.证券公司 D.登记结算机构答案 D解析 托管人结算模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国证券登记结算有限责任公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算。73. 单选题 在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。 A、基金份额上市交易公告书 B、招募说明书 C、基金合同 D、基金成立公告答案 【C】解析 略74. 单选题 基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?() .招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 .基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 .基金管理人的净资产水平 .基金的历史规模和持

34、仓比例 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。75. 单选题 某基金于2020年2月1日成立(合同生效),2020年2月10日基金总资产为30000万元，负债2000万元,基金管理费率为0.7%，则该基金2020年2月11日应提基金管理费为（）万元。 A.0.5355 B.0.6269 C.0.5370 D.0.5738答案 A解析 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均

35、是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：式中：H表示每日计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表示年费率。基金资产净值是基金总资产减去总负债后的余额。E=30000-2000=28000R=0.7%2020年实际天数为366天则H=280000.7%/3660.535576. 单选题 在合伙企业中，以下不征收增值税的有（）。.通过回购退出项目获得收入.通过并购退出项目获得收入.在股权投资业务中获得项目股息.上市后通过二级市场退出获得收入 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略77. 单选题 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。 A、T+2 B

36、、T+7 C、T+1 D、T+0答案 【C】解析 略78. 单选题 在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。.账户管理制度和内部控制情况.销售人员能力和持续营销能力.信息管理平台建设.现有客户收入结构 A、. B、. C、 D、答案 【D】解析 略79. 单选题 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。 A、缘故法 B、介绍法 C、识别法 D、陌生拜访法答案 【C】解析 略80. 单选题 在债券远期交易中，任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（

37、）。 A、15% B、5% C、20% D、10%答案 【C】解析 略81. 单选题 在计算基金的期望回报率时，我们可以用一定时间的（），或者采用数学模型，对未来回报率的可能分布做出预测。 A、历史平均回报率 B、历史最高回报率 C、历史最低回报率 D、预测回报率答案 【A】解析 略82. 单选题 在基金财务会计报表中，因基金资产估值引起的资产价值变化，可计入（）。 A、投资收益 B、利息收入 C、其他收入 D、公允价值变动损益答案 【D】解析 略83. 单选题 针对影子银行风险，需要改善的是（）。 A、加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念 B、强化单独管理、

38、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务 C、强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用不同标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递 D、建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节答案 【D】解析 略84. 单选题 在财务尽调过程中对目标公司偿债能力进行评估时，除计算其近年来资产负债率、流动比率、利息保障倍数等指标外，下列与偿债能力评估相关度最高的一项工作是（）。 A、结合公司的税收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断 B、

39、结合公司的盈利情况、（净）资产收益率、公司盈利能力变动情况综合判断 C、结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产模式及存贷周转等情况综合判断 D、结合公司的现金流状况、银行资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断答案 【D】解析 略85. 单选题 关于中国基全国际化，以下表述错误的是（）. A.QDII是我国证券市场除了基全公司、证券公司、信托公司之外的另一类重要机构投资者 B.基金互认是基金跨市场销售的一种制度安排 C.港股通为内地人民币资产配置提供了更加丰富的选择 D.开放香港与其他国家和地区的境外投资者购买内地证券属于“北向通”答案 A解析 QFII成为我国证券市场除了基金

40、公司、证券公司、信托公司之外的另一类重要机构投资者。86. 单选题 专业的顾问公司在企业运作、技术、环境、管理、战略以及商业方面具有卓越的洞察力是属于私募股权投资基金中哪个（）主要参与者的特点。 A、被投资企业 B、基金管理公司 C、基金的投资者 D、中介服务机构答案 【D】解析 略87. 单选题 债券违约时的受偿顺序正确的是（）。 A、优先无保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券，有保证债券 B、优先无保证债券，有保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券 C、有保证债券，优先无保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券 D、有保证债券，优先无保证债券，优先次级债券，劣后次级

41、债券，次级债券答案 【C】解析 略88. 单选题 关于跟踪误差，以下表述错误的是（） A.是度量一个股票组合相对于某基准组合偏高程度的重要指标 B.一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核 C.跟踪误差小，反应股票组合的跟踪偏离度小 D.复制误差、现金留存、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟踪误差产生答案 B解析 跟踪误差是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标。该指标被广泛用于被动投资及主动投资管理者的业绩考核，并且这里指的业绩既可以是事前的，也可以是事后的。89. 单选题 关于基金托管人，下列说法错误的是()。 .基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离 .基金财

42、产必负独立于基金托管人的自有财产 .基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 .基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。基金管理人与基金托管人不可以为同一机构。90. 单选题 在我国，依法对股权投资基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展的组织是（）。 A、中国证券业协会 B、中国证券投资基金业协会 C、中国证券监督管理委

43、员会 D、中国股权投资基金协会答案 【B】解析 略91. 单选题 债券年利息收入与当期债券市场价格的比率，为（）。 A、到期收益率 B、当期收益率 C、信用利差 D、债券收益率答案 【B】解析 略92. 单选题 在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该银行的资产组合（）。 A、在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元 B、在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元 C、在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元 D、在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元答案 【C】解析 略93. 单选题 证券A、B、C的配置收益率为-6.88

44、%、-4.56%、-5.86%，他们的基准收益率为-10.65%、-12.48%、-15.96%。以下说法错误的是（）。 A、三种证券的相对收益率都是盈利 B、证券B的相对收益率最高 C、证券A的相对收益率最低 D、证券C的相对收益率最高答案 【B】解析 略94. 单选题 证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易的（）。 A、3% B、3 C、5% D、5答案 【B】解析 略95. 单选题 作为（）的基金份额持有人对基金的投资与运营管理参与方式，主要是通过可能参与董事会以对基金的投资活动产生影响。 A、股东 B、有限合伙人 C、普通合伙人 D、委

45、托人答案 【A】解析 略96. 单选题 以下属于风险指标系数的优势的是()。 A.在应用系数进行投资组合对比时，不需要注意所使用的数据的时间区间 B.系数不会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化 C.系数既可以用来衡量投资组合相对基准的风险水平，又可以用来比较两个投资组合的风险水平 D.当投资组合中加入一只新上市股票时，系数可以反映这个新的变化答案 C解析 系数可以用来衡量投资组合相对基准的风险水平，也可以用来比较两个投资组合的风险水平，或者用来观察同一个投资组合的风险特征随时间变化的情况，C正确。在应用系数进行投资组合对比时，也需要注意所使用数据的时间区间，A错误。系数会随着计算所使用的

46、历史时间区间的变化而变化，特别是时间区间较短时，B错误。通常系数是用投资组合与基准指数的历史收益数据计算而来的，无法反映新的变化。例如，当投资组合中加入一只新上市股票，投资组合的风险特征将会改变，但历史数据无法反映这个变化，D错误。97. 单选题 在其他因素完全相同的条件下，票面利率和到期收益率（）。 A、同方向变动 B、贴息同方向变动，付息反方向变动 C、反方向变动 D、两者之间变动没有关系答案 【A】解析 略98. 单选题 股权投资基金募集期间，不属于宣传推介材料中必须向投资者披露的信息是()。 A.基金的投资信息 B.基金合同的主要条款 C.基金管理人最近三年的投资业绩说明 D.基金估值

47、政策、程序和定价模式答案 C解析 基金募集期间，应当在宣传推介材料中向投资者披露如下信息：基金基本信息；管理人基本信息；基金的投资信息；基金的募集期限；基金估值政策、程序和定价模式；基金合同的主要条款；基金的申购与赎回安排；基金管理人最近三年的诚信情况说明；其他事项。99. 单选题 以下属于基金专业投资者的是()。 .商业银行理财产品 .证券公司资管计划 .信托公司信托计划 .保险公司保险产品 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务

48、公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人：

49、金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。100. 单选题 与普通企业债券相比，不属于可转换债券特有要素的是（）。 A、票面利率 B、转换价格 C、转换期限 D、标的股票答案 【A】解析 略101. 单选题 关于基金与债券的特点，以下表述错误的是(） A.基金是一种直接投资工具， 筹集的资金主要投向实业领域 B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证 C.

50、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入 D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证答案 A解析 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。102. 单选题 关于大额可转让定期存单,以下表述正确的是（） A.大额可转让定期存单在二级市场上可能存在不能及时变现的风险 B.大额可转让定期存单的期限较长，一般都在1年以上 C.大额可转让定期存单的利率不可以是浮动利率 D.大额可转让定期存单的利率一般要低于同期定期存款答案 A解析 与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单有以下特征：定期存款记名且不可转让；大额可

51、转让定期存单不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特点。定期存款的金额一般由存款者自身决定，有零有整；大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数。定期存款的投资者可以是个人投资者、机构投资者、企业等；由于面额较大，大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业。定期存款的利率固定；大额可转让定期存单的利率可以是固定的，也可以是浮动的，且一般比同期的定期存款利率要高，一般也高于同期国债的利率。定期存款可以提前支取，但需要罚息；大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。定期存款期限较长，一般都在1年以上；而大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的

52、是14天，以3个月、6个月为主。103. 单选题 债券市场常用的结算方式中，对双方信用依存度最低的是（）。 A、见券付款 B、纯券过户 C、见款付券 D、券款对付答案 【D】解析 略104. 单选题 证券投资组合p的收益率的标准差为0.2，市场收益率的标准差为0.4，投资组合p与市场收益的相关系数为0.8，则该投资组合的贝塔系数为（）。 A、0.2 B、0.3 C、0.4 D、0.5答案 【C】解析 略105. 单选题 关于期权，以下表述错误的是（） A.期权买方在未来买卖标的物的价格是事先规定好的 B.期权买方到期必须履约,不履约需缴纳罚金 C.期权合约中的标的资产，可以是实物商品、金融资产

53、、汇率或各种综合价格指数等 D.期权的买方要付给卖方一定教量的权利金答案 B解析 期权买方只有权利没有义务，到期可选择行权也可不行权。106. 单选题 在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到（）。 A、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 B、应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同 C、防止所在机构资产损坏、丢失 D、应当严格遵守所在机构的授权制度答案 【A】解析 略107. 单选题 在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。这属于股权投资基金募集流程中的（）步骤。 A、特定对象的确定 B、投资者适

54、当性匹配 C、基金风险揭示 D、合格投资者确认答案 【A】解析 略108. 单选题 在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。 A、封闭式基金 B、公司型基金 C、契约型基金 D、开放式基金答案 【D】解析 略109. 单选题 在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金。 A、等于 B、低于或等于 C、低于 D、高于答案 【D】解析 略110. 单选题 证券和资金结算实行（）原则。 A、货银对付 B、分级结算 C、分期付款 D、净额清算答案 【B】解析 略111. 单选题 在我国基金信息披露法规体系中属于部门规章的是（）。 A、证券投资基金法 B、深圳证券交易所证券投资基金上市规则 C、证券投资基金信息披露管理办法 D、上市开放式基金业务指引答案 【C】解析 略112. 单选题 基金管理人合规部门的合规检查应当包括(）。 .公司是否独立运作 .公司员工薪酬递延机制 .重大关联交易的执行情况 .公司员工的证券投资活动理制度是否健全有效 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：(1)公司是否独立运作；(2)公平交易制度建设及执