2022年金融-证券从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第81期

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1、2022年金融-证券从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）1. 单选题证券公司应当配备专职合规管理人员的部门及机构包括（）。.自营部门.投资银行部门.工作人员人数在10人及以上的分支机构.证券公司异地总部问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历，具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当

2、配备专职合规管理人员。2. 单选题根据证券投资基金法，从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。.销售、销售支付.份额登记、估值.投资顾问、评价.信息技术系统服务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】根据证券投资基金法第九十七条及第一百三十六条的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。违反上述规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。3. 单选

3、题根据证券公司监督管理条例，下列证券公司控股股东的行为，正确的是（）。问题1选项A.证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利B.证券公司控股股东接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资C.证券公司控股股东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的40%D.证券公司控股股东通过关联交易占用证券公司的资产【答案】A【解析】证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利，A正确；客户的资产属于客户，不能随意动用，证券公司控股股东不能接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资；B错误；证券公司控股股东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的

4、35%，C错误；证券公司控股股东不能通过关联交易占用证券公司的资产，D错误。4. 单选题根据证券投资基金销售人员从业资质管理规则，基金销售人员在开展基金宣传推介活动时应通过适当方式向基金投资人出示（）。问题1选项A.个人身份证件B.任职机构出具的委托手续C.基金代销协议D.从业资质证明【答案】D【解析】基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时应通过适当的方式向基金投资人出示从业资质证明。首先要和客户说明有从业资格，才能开展业务。5. 单选题根据证券公司信用风险管理指引，下列关于证券公司信用风险的定义，正确的是（）。问题1选项A.信用风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险B

5、.信用风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险C.信用风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险D.信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险【答案】D【解析】利率风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险；价格风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险；流动性风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险；信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。6. 单选题根据期货交易管理条例，下列关于期货交易所职责的说法，错误的是（）。问题1选项A.为期货交易提供集中履约担保B.设计期货合约，安排合约上市C.提供交易的场所、设施和

6、服务D.审批期货公司设立申请事宜【答案】D【解析】期货交易所履行下列职责：1.提供交易的场所、设施和服务；2.设计合约，安排合约上市；3.组织并监督交易、结算和交割；4.为期货交易提供集中履约担保；5.按照章程和交易规则对会员进行监督管理；6.国务院期货监督管理机构规定的其他职责。D项说法错误，审批期货公司设立申请事宜，是国务院期货监督管理机构的职责。7. 单选题根据证券公司风险处置条例，证券公司挪用客户资产并且不能自行弥补，下列关于国务院证券监督管理机构采取措施的说法，正确的是（）。问题1选项A.应当对该证券公司进行接管B.情节严重的，可以将其证券经纪等涉及客户的业务进行托管C.应当将其证券

7、经纪等涉及客户的业务进行托管D.情节严重的，可以对该证券公司进行接管【答案】D【解析】托管、接管是无自我整改能力，需要借助外力进行整顿的一种处置措施。当证券公司治理混乱、管理失控，或者挪用客户资产且不能自行弥补，或者在证券交易结算中多次发生交收违约、交收违约数额较大，或者风险控制指标不符合规定、发生重大财务危机时，中国证监会按规定程序选择专业机构成立托管组，对其证券经纪等涉及客户的业务进行托管；情节严重的，中国证监会按规定程序组织专业人员成立接管组，接管该证券公司。8. 单选题下列关于有限合伙企业不能偿还到期债务的说法，正确的有（）。.债权人不能要求合伙人清偿.债权人可以依法向人民法院提出破产

8、清算申请.债权人可以要求普通合伙人清偿.债权人可以要求有限合伙人清偿问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务仍应承担无限连带责任。、错误，有限合伙人仅承担有限责任，不能向有限合伙人追偿。9. 单选题根据证券法规定，擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，应当承担法律责任的行为主体包括（）。.发行人.直接负责的主管人员.上市公司股东大会.上市公司董事会问题1选项A.、

9、B.、C.、D.、【答案】A【解析】发行人违反本法相关规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警吿，并处以10万元以上100万元以下的罚款。发行人的控股股东、实际控制人从事或者组织、指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以10万元以上100万元以下的罚款。题干中的四项均有可能成为主体。10. 单选题在证券交易活动中禁止作出虚假陈述或信息误导的主体包含（）。.证券服务机构.证券交易场所工作人员.证券监督管理机构.证券登记结算机

10、构从业人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导，是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。主体是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员。11. 单选题关于证券公司股东出资的规定，以下说法正确的是（）。问题1选项A.证券公司的债权人可以将其债权转为证券公司股权B.证券公司股东的货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%C.证券公司股东的出资可以聘请不具有证

11、券业务资格的会计师事务所验资D.证券公司股东只能用货币出资【答案】A【解析】证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。但是，在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受前述规定的限制。证券公司股东的出资应当聘请具有证券业务资格的会计师事务所验资。12. 单选题下列关于证券法适用范围的说法，正确的有（）。.存托凭证的发行和交易适用证券法.资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定.证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定.在境外的

12、证券发行和交易活动，扰乱境内市场秩序，损害境内投资者合法权益的，依照证券法有关规定处理并追究法律责任问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券法的适用范围包括以下四类：一是在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易；二是政府债券、证券投资基金份额的上市交易；三是资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定；四是在中华人民共和国境外的证券发行和交易活动，扰乱中华人民共和国境内市场秩序，损害境内投资者合法权益的，依照证券法有关规定处理并追究法律责任。错误，衍生品的发行、交易不适用于证券法。13. 单选题证券公司

13、及其从业人员违反区域性股权市场自律管理与服务规范，中国证券业协会将视情节轻重采取的措施是（）。问题1选项A.行政处罚B.行政监管措施C.自律惩戒措施D.刑事处罚【答案】C【解析】证券业协会是自律管理机构，实行自律惩戒措施，证监会才有权实行行政处罚；司法机关有权实行刑事处罚。14. 单选题下列关于公司法人财产权的说法，错误的是（）。问题1选项A.公司有独立的法人财产B.公司法人财产权可包括货币、实物所有权、知识产权、债权等财产权利C.公司股东对其缴付出资的原始财产享有支配权D.公司享有法人财产权【答案】C【解析】公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司法人财产权可包括货币、实物所有

14、权、知识产权、债权等财产权利。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。公司股东以其财产份额为限承担责任。C项说法错误。15. 单选题证券公司承担建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系的主体是（）。问题1选项A.风险管理部门B.董事会C.监事会D.经理层【答案】D【解析】证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整。（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落

15、实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。（7）风险管理的其他职责。风险管理部门负责全公司的风险管理；董事会负责公司的总体运营发展，监事会负责监督公司的运营发展。16. 单选题法律关系由（）要素构成。.法律关系主体.法律关系客体.法律关系行为.法律关系内容问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】法律关系是以法律规范为基础形成的、以权利和义务为内容的社会关系。法律关系由主体、客体与内

16、容三个要素构成。法律关系主体，是指在法律关系中享有权利和承担义务的人，法律关系客体是法律关系主体的权利和义务所指向的对象，法律关系的内容是指法律关系中的权利和义务。行为，属于法律关系的客体，没有专门的法律关系行为的说法。17. 单选题根据金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引，下列关于证券公司开展洗钱风险评估及客户分类管理的说法，错误的有（）。.证券公司应对客户参与不同的业务进行不同的风险等级划分，同一客户在证券公司不应有唯一的风险等级.对高风险客户应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施.对于首次建立业务关系的客户，无论风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进

17、行一次复核.对于己确立过风险等级的客户，证券公司不得再根据其风险程度设置相应的重新审核期限问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级，同一客户在证券公司应有唯一的风险等级。错误。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。错误。证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施。18. 单选题根据证券公司柜台市场管理办法（

18、试行），下列关于柜台市场业务的说法，正确的有（）。.证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通.证券公司应当向协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告.证券公司应当在每个会计年度结束后向中国证监会报送柜台市场业务年度报告.中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司进行柜台交易，应当报中国证券业协会备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过中国证券业协会组织的专业评价。证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告。证券公司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送

19、柜台交易月度报表；每年结束后规定时间报送柜台市场业务年度报告。错误。证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通，信息范围包括但不限于私募产品基本情况、交易信息和登记结算信息等。中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查；证券公司及其相关人员应当予以配合，并按照要求提供有关文件和资料、接受问询。19. 单选题下列关于背信运用受托财产罪的相关说法，错误的是（）。问题1选项A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额未达到30万元以上的，不应予以立案追诉B.违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并

20、处法定数额罚金C.背信运用受托财产罪的的主观方面只能是故意，过失不构成本罪D.背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益【答案】A【解析】背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。该罪的主观方面只能是故意，过失不构成本罪；该罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益。背信运用受托财产罪涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委

21、托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；A项错误（3）其他情节严重的情形。违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处法定数额罚金。20. 单选题下列关于设立期货公司的说法，错误的有（）。.证监会根据审慎监管则和各项业务的风险程度，可以提高或降低注册资本最低限额.注册资本可以是认缴资本.股东应当以货市或者期货公司经营必需的非货币资产出资.期货公司货币出资比例不得低于80%问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】申请设立期货公司，应当符合公司法的规定，并具备下列条件：1.注册资本最低限额为人民币1亿元，且必须是实缴资本；错误；2.具备任职条件的高级管理人员不少于3人，不少于15名从业人员具有期货从业资格；3.有符合法律、行政法规规定的公司章程；4.主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；5.有合格的经营场所和业务设施；6.有健全的风险管理和内部控制制度；7.国务院期货监督管理机构规定的其他条件。国务院期货监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以提高注册资本最低限额，错误。注册资本应当是实缴资本。股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。