2022年金融-期货从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第26期

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1、2022年金融-期货从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 判断题期货公司风险资本准备是指期货公司在开展各项业务过程中，为应对可能发生的风险损失所需要的资本。问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】题干的描述是正确的，期货公司风险资本准备是指期货公司在开展各项业务过程中，为应对可能发生的风险损失所需要的资本。2. 不定项选择题某期货公司期末风险监管报表显示，该公司净资本为2800万元，净资产为1亿元，风险资本准备为5000万元，负债为3000万元，该公司风险监管指标符合标准的是（）。问题1选项A.净资本/风险资本准备B.负债/净资产C.净资本D.净资本/净资产【答案】B;D【解析】期货

2、公司风险监管指标管理办法第八条规定，期货公司应当持续符合以下风险监管指标标准：（一）净资本不得低于人民币3000万元；（二）净资本与公司风险资本准备的比例不得低于100；（三）净资本与净资产的比例不得低于20；（四）流动资产与流动负债的比例不得低于100；（五）负债与净资产的比例不得高于150；（六）规定的最低限额结算准备金要求。A选项净资本/风险资本准备=56%，B选项负债/净资产=30%，C选项净资本=2800万元，D选项净资本/净资产=28%。故正确答案选BD，AC选项不符合标准。3. 判断题首席风险官发现期货公司经营管理行为存在问题或者风险隐患，应当及时向总经理或者相关负责人提出整改意

3、见，并同时向期货公司董事长、董事会常设的风险管理委员会或者监事会和公司住所住所地中国证监会派出机构报告。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】首席风险官发现期货公司有下列违法违规行为或者存在重大风险隐患的，应当立即向公司住所地中国证监会派出机构报告，并向公司董事会和监事会报告：（一）涉嫌占用、挪用客户保证金等侵害客户权益的；（二）期货公司资产被抽逃、占用、挪用、查封、冻结或者用于担保的；（三）期货公司净资本无法持续达到监管标准的；（四）期货公司发生重大诉讼或者仲裁，可能造成重大风险的；（五）股东干预期货公司正常经营的；（六）中国证监会规定的其他情形。对上述情形，期货公司应当按照公司住所地中国

4、证监会派出机构的整改意见进行整改。首席风险官应当配合整改，并将整改情况向公司住所地中国证监会派出机构报告。4. 单选题期货公司申请从事期货投资咨询业务，注册资本应当不低于人民币（）元，且净资本不低于人民币（）元。问题1选项A.2亿；5000万B.2亿；8000万C.1亿；8000万D.1亿；5000万【答案】C【解析】期货公司期货投资咨询业务试行办法第六条第一项规定，期货公司申请从事期货投资咨询业务，注册资本不低于人民币1亿元，且净资本不低于人民币8000万元。正确答案选C。5. 判断题投资者计划在未来购买股票组合，担心股市上涨，可在股指期货市场上进行卖出期货套期保值。问题1选项A.对B.错【

5、答案】B【解析】买入套期保值的操作主要适用于以下情形：预计未来要购买某种商品或资产，购买价格尚未确定，担心市场价格上涨，使购入成本提高；目前尚未持有某种商品或资产，但已按固定价格将该商品或资产卖出（此时处于现货空头头寸），担心市场价格上涨，影响其销售收益或采购成本。因此，该投资者应进行买入套期保值。6. 不定项选择题根据期货市场客户开户管理规定，下列表述中正确的是（）。问题1选项A.期货公司为客户申请、注销交易编码，应当统一通过中国期货保证金监控中心办理B.中国期货保证金监控中心应当确保开户资料的合格、真实、准确和完整C.期货交易所负责对客户交易编码进行分配、发放和管理D.中国期货保证金监控中

6、心负责客户开户管理的具体实施工作，应当为每一个客户设立统一开户编码【答案】A;C;D【解析】期货市场客户开户管理规定第二条规定，期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的合规、真实、准确和完整（B选项错误）。第三条规定，中国期货保证金监控中心有限责任公司负责客户开户管理的具体实施工作。期货公司为客户申请、注销各期货交易所交易编码，以及修改与交易编码相关的客户资料，应当统一通过监控中心办理（A选项正确）。第五条规定，期货交易所收到监控中心转发的客户交易编码申请资料后，根据期货交易所业务规则对客户交易编码进行分配、发放和管理（C选项正确），并将各类申请的处理结果通过监控中心

7、反馈期货公司。第六条规定，监控中心应当为每一个客户设立统一开户编码，并建立统一开户编码与客户在各期货交易所交易编码的对应关系（D选项正确）。故本题答案选ACD，B选项错误。7. 单选题全面结算会员期货公司应当在（）开设期货保证金账户，用于存放其客户和非结算会员的保证金。问题1选项A.与非结算会员约定的商业银行B.期货保证金存管银行C.期货交易所D.期货保证金安全存管监控机构【答案】B【解析】期货公司金融期货结算业务试行办法第二十七条规定，非结算会员在期货交易中违约的，应当承担违约责任。全面结算会员期货公司先以该非结算会员的保证金承担该非结算会员的违约责任；保证金不足的，全期货公司应当在期货保证

8、金存管银行开立期货保证金账户以风险准备金和自有资金代为承担违约责任（B选项正确），并由此取得对该非结算会员的相应追偿权。ACD选项错误，期货保证金安全存管监控机构依照有关规定对保证金安全实施监控，进行每日稽核。8. 多选题期货公司进行混码交易，但能够举证证明其已按客户交易指令入市交易的，下列说法正确的有（）。问题1选项A.期货公司不承担民事赔偿责任B.客户承担相应的交易结果C.期货公司不承担责任D.期货公司可能被行政处罚【答案】A;B;D【解析】最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定第三十条规定，期货公司进行混码交易的，客户不承担责任，但期货公司能够举证证明其已按照客户交易指令入市交易

9、的，客户应当承担相应的交易结果。期货交易管理条例第六十六条第一款第十四项规定，期货公司进行混码交易的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。正确答案选ABD，C选项期货公司也要承担混码交易的责任。9. 不定项选择题小李开立期货账户时，期货公司的下列做法中，错误的是（）。问题1选项A.仅由营业部保存小李的开户资料和影像资料B.实时采集并保存小李头部正面照和身份证正反面扫描件的影像资料C.对照有效身份证明文件，核实小李是否本人亲自开户D.发现小

10、李交易编码申请表的姓名与有效身份证明文件的姓名有稍许差异，经首席风险官批准后，为其开立账户【答案】A;D【解析】期货市场客户开户管理规定第九条规定，期货公司应当对客户进行以下实名制审核：（一）对照有效身份证明文件，核实个人客户是否本人亲自开户（C选项正确），核实单位客户是否由经授权的代理人开户；（二）确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致（D选项错误）。第十条规定，客户开户时，期货公司应当实时采集并保存客户以下影像资料：（一）个人客户头部正面照和身份证正反面扫描件（B选项正确）；（二）单位客户开户代理人

11、头部正面照、开户代理人身份证正反面扫描件、单位客户有效身份证明文件扫描件。第十二条规定，期货公司应当按照监控中心规定的格式要求采集并以电子文档方式在公司总部集中统一保存客户影像资料，并随其他开户材料一并存档备查（A选项错误）。各营业部也应当保存所办理的客户开户资料及其影像资料。题干问的是错误的，所以答案选AD，BC选项是正确的。10. 不定项选择题3月份某贸易商以5500元/吨的价格从国外进口一批白糖，同时以5700元/吨的价格卖出7月份白糖期货合约进行套期保值，至5月中旬，该贸易商与食品厂协商以7月份白糖期货价格为基准价，以低于期货价格100元/吨的价格交易白糖、6月10日食品厂实施点价，以

12、5450元/吨的期货价格作为基准价，进行实物交收，同时该贸易商立即按该期货价格将合约对冲平仓，此时白糖现货价格为5300元/吨，关于该贸易商的套期保值操作，描述正确的是（）。（不计算手续费等费用）问题1选项A.与食品厂实物交收的价格为5700元/吨B.套期保值结束时基差为150元/吨C.基差走强50元/吨，期货市场亏损200元/吨D.通过套期保值，白糖的售价相当于5600元/吨【答案】D【解析】与食品厂实物交收的价格为5450-100=5350元/吨。A错误套期保值结束时基差为-100元/吨。（5350-5450=-100元/吨）B错误建仓时基差=5500-5700=-200元/吨，基差走强1

13、00元/吨；期货市场盈利5700-5450=250元/吨。C错误通过套期保值，白糖的售价相当于5350+250=5600元/吨。故本题答案选D。11. 多选题经营机构应当按照期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行），将投资者分为（）。问题1选项A.专业投资者B.普通投资者C.一般投资者D.特殊投资者【答案】A;B【解析】经营机构应当按照期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行），将投资者分为普通投资者和专业投资者。正确答案选AB，CD选项错误，不涉及。12. 单选题下列机构中，任用期货从业人员应当适用期货从业人员管理办法的是（）。问题1选项A.期货公司B.期货交易所自营会员C.中国期货业

14、协会D.期货交易所【答案】A【解析】期货从业人员管理办法第二条规定，申请期货从业人员资格（简称从业资格），从事期货经营业务的机构（简称机构）任用期货从业人员，以及期货从业人员从事期货业务的，应当遵守本办法。第三条规定，本办法所称机构是指：（一）期货公司（A选项正确）；（二）期货交易所的非期货公司结算会员；（三）期货投资咨询机构；（四）为期货公司提供中间介绍业务的机构；（五）中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）规定的其他机构。正确答案选A，BCD不符合题意。国内期货交易所分两类会员，一类是为自己进行套期保值或投机交易的期货自营会员，另一类则是专门从事期货经纪代理业务的期货经纪公司。13. 单

15、选题期货合约的交割月份由（ ）规定，期货交易者可自由选择交易不同交割月份的期货合约。问题1选项A.期货交易所B.交割仓库C.中国证监会D.国务院期货监督管理机构【答案】A【解析】期货合约，是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某特定的时间和地点交割定数量和质量标的物的标准化合约。期货合约的交割月份由期货交易所规定。正确答案选A，BCD不符合题意。14. 单选题期货公司拟免除（）职务的，应当在作出决定前向中国证监会派出机构报告。问题1选项A.首席风险官B.监事会主席C.独立董事D.董事长【答案】A【解析】本题考查首席风险官职务任免。期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法第三十一条规定，

16、期货公司拟免除首席风险官的职务，应当在做出决定前10个工作日将免职理由及其履行职责情况向公司住所地的中国证监会派出机构报告。期货公司免除董事、监事和高级管理人员的职务，应当自做出决定之日起5个工作日内，向中国证监会相关派出机构报告。故答案选A，BCD不正确。15. 判断题通过期货从业资格考试即获得了期货从业资格。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】取得从业资格考试合格证明的人员从事期货业务的，应当事先通过其所在机构向协会申请从业资格。未取得从业资格的人员，不得在机构中开展期货业务活动。16. 多选题证券期货经营机构从事私募资产管理业务，应当符合以下条件（）。问题1选项A.最近5年未因重大违

17、法违规行为被行政处罚B.净资产、净资本等财务和风险控制指标符合法律、行政法规和中国证监会的规定C.具有投资研究部门，且专职从事投资研究的人员不少于3人D.具备符合条件的高级管理人员和2名以上投资经理【答案】B;C【解析】证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法第十条，证券期货经营机构从事私募资产管理业务，应当符合以下条件：（一）净资产、净资本等财务和风险控制指标符合法律、行政法规和中国证监会的规定；B选项正确（二）法人治理结构良好，内部控制、合规管理、风险管理制度完备；（三）具备符合条件的高级管理人员和三名以上投资经理；D选项错误（四）具有投资研究部门，且专职从事投资研究的人员不少于三人；C选

18、项正确（五）具有符合要求的营业场所、安全防范设施、信息技术系统；（六）最近两年未因重大违法违规行为被行政处罚或者刑事处罚，最近一年未因重大违法违规行为被监管机构采取行政监管措施，无因涉嫌重大违法违规正受到监管机构或有权机关立案调查的情形；A选项错误（七）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。证券公司、基金管理公司、期货公司设立子公司从事私募资产管理业务，并由其投资研究部门为子公司提供投资研究服务的，视为符合前款第（四）项规定的条件。故本题正确答案选BC，AD选项错误。17. 不定项选择题中国证监会某派出机构对辖区内期货公司进行现场检查，发现一家期货公司报送的风险监管报表存在重大遗漏，该派出

19、机构的下列行为中，符合期货公司风险监管指标管理办法规定的是（）。问题1选项A.认定该期货公司风险监管指标不符合规定B.要求该期货公司提交合规检查报告C.要求该期货公司进行重大业务决策时，提前向派出机构报送临时报告D.要求该期货公司限期报送或者补充更正【答案】D【解析】期货公司未按期报送风险监管报表或者报送的风险监管报表存在虚假记载、误导性陈述、重大遗漏的，中国证监会派出机构应当要求期货公司限期报送或者补充更正（D选项正确）。期货公司未在限期内报送或者补充更正的，公司住所地中国证监会派出机构应当进行现场检查；发现期货公司违反企业会计准则和本办法有关规定的，可以认定其风险监管指标不符合规定标准。正

20、确答案选D，ABC的描述都不正确。18. 单选题非结算会员应当按照（）的时间和方式查询交易结算报告。问题1选项A.结算协议约定B.期货交易所规定C.全面结算会员期货公司规定D.中国证监会规定【答案】A【解析】期货公司金融期货结算业务试行办法第十九条规定：非结算会员应当按照结算协议约定的时间和方式查询交易结算报告。正确答案选A。交易结算报告是由全面结算会员期货公司根据交易所结算结果及时对非结算会员进行结算，BCD选项不涉及。19. 单选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产（）的，为固定收益类资产管理计划。问题1选项A.80%B

21、.70%C.60%D.90%【答案】A【解析】根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类。正确答案选A，BCD是干扰项。20. 单选题期货公司董事、监事和高级管理人员因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查或者采取强制措施的，期货公司在知悉或者应当知悉之日起（）个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。问题1选项A.5B.7C.3D.10【答案】C【解析】期货公司董事、监事和高级管理人员因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查或者采取强制措施的，期货公司应当在知悉或者应当知悉之日起3个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。正确答案选C选项，ABD选项错误。这里要注意期货公司对董事、监事和高级管理人员给予处分的，应当自作出决定之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。