2022年证券从业资格必考试题库含答案231

《2022年证券从业资格必考试题库含答案231》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券从业资格必考试题库含答案231（77页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 根据证券公司客户资产管理业务规范，客户资产管理业务投资主办人不能通过年检的情形包括（）。.上年度没有管理过客户委托资产.年初被监管机构采取重大行政监管措施.上年度被协会采取纪律处分.不符合一般证券从业人员有关规定A 、B 、C 、D 、答案 B解析 协会对投资主办人自执业注册完成之日起每2年检查一次。有下列情形之一的，不予通过年检：不符合一般证券从业人员有关规定；2年内没有管理客户委托资产；被监管机构采取重大行政监管措施未满2年；被协会采取纪律处分未满2年；其他情形。2. 单选题 为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维

2、护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列( )情形。禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏禁止对基金的证券投资业绩进行预测禁止违规承诺收益或承担损失禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构A B C D 答案 D解析 考查基金信息披露的禁止性规定，除以上答案外，还有禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性、推荐性文字。3. 单选题 发行人将相关信息披露文件送全国银行间同业拆借中心的，通过（ ）披露。A 全国银行间同业拆借中心B 中央国债登记结算有限责任公司C 中

3、国货币网D 中国债券信息网答案 C解析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。发行人将相关信息披露文件分别送全国银行间同业拆借中心和中央结算公司的，同业拆借中心和中央结算公司分别通过中国货币网和中国债券信息网披露。4. 单选题 中证规模指数包括（ ）。中证100指数中证300指数中证500指数中证800指数A B C D 答案 D解析 中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。5. 单选题 期货交易所向会员收取的保证金，属于（ ）所有。A 会员B 期货交易所C 期货交易公司D 中国期货业协会答案 A解析 期货交易所向会

4、员收取的保证金，属于会员所有，除用于会员的交易结算外，严禁挪作他用。6. 单选题 关于定向资产管理业务的特点，下列说法错误的是（ ）。A 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B 具体投资的方向在资产管理合同中约定C 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行D 必须在证券公司自营管理的账户中封闭运行答案 D解析 定向资产管理业务的特点:证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体投资的方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。7. 单选题 下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（ ）。中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构中国证券

5、业协会实行会员负责制中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司特别会员包括加入中国证券业协会的证券交易所、证券登记结算结构等A B C D 答案 C解析 考查证券业协会的组织机构。中国证券业协会实行会长负责制。考查证券业协会的组织机构。中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员。法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司。特别会员包括申请加入中国证券业协会的证券交易所，金融期货交易所，证券登记结算机构。见教材第

6、三章第四节。8. 单选题 保荐制度的主要内容包括（ ）。明确保荐期限分清保荐责任建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度保荐人全权负责引进持续信用监管和“冷淡对待”A B C D 答案 B解析 本题主要考查保荐制度的主要内容。保荐制度主要内容包括：建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度；明确保荐期限；分清保荐责任；引进持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施四个方面。见教材第四章第二节。9. 单选题 虚假陈述证券民事赔偿案件中，虚假陈述行为人包括（）。.会计事务所及其直接责任人.证券承销商及其负有责任的高级管理人员.发行人或者上市公司及其负有责任的高级管理人员.证券经纪商及其负有责任的高级管

7、理人员A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定的规定，虚假陈述证券民事赔偿案件的被告，应当是虚假陈述行为人，包括：发起人、控股股东等实际控制人；发行人或者上市公司；证券承销商；证券上市推荐人；会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等专业中介服务机构；上述、项所涉单位中负有责任的董事、监事和经理等高级管理人员以及项中直接责任人；其他作出虚假陈述的机构或者自然人。10. 单选题 从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（每只）转托管费用最低（ ）元，最高为（ ）元。A 10 10

8、 000B 5 10 000C 10 5 000D 5 5 000答案 A解析 考查债券转托管的收费。从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0. 005%计算，单笔（单只）转托管费用最低为10元，最高为10 000元。从交易所转到银行间，参考上海证券交易所债券交易收费标准为国债面值的0. 01%。11. 单选题 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，其高级管理人员中，至少有（ ）名取得证券或者期货咨询从业资格。A 10B 5C 3D 1答案 D解析 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货咨询从业资格。见教材第三章第三节

9、。12. 单选题 我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是( )。A 个人投资者B 证券投资基金C 其他机构投资者D 证券基金和其他机构投资者答案 B解析 证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。13. 单选题 某证券公司从事证券自营业务，其持自营固定收益类证券的合计额与净资本的比例为（），这情形符合证券公司风险控制指标管理办法的相关规定。A 600%B 1000%C 800%D 350%答案 D解析 证券公司经营证券自营业务的，必须符合的规定之一

10、为：自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%。14. 单选题 下列选项中，属于托管人职责的是（ ）。A 按照约定及时将募集资金支付给原始权益人B 依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产C 按照约定向资产支持证券投资者分配收益D 监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构答案 D解析 本题考查原始权益人、管理人和托管人的相关概念。A、C选项，属于管理人职责；B选项，属于原始权益人职责；见教材第三章第六节

11、。15. 单选题 除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括（ ）。A 购买不动产B 投资于银行存款等货币市场工具C 购买房地产抵押按揭D 购买实物商品答案 B解析 QDII可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；(3)已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭

12、证；(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；(6)远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；(7)限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。16. 单选题 下列客户中，证券公司可以接受进行定向资产管理的是（）。A 法人客户乙募集资金人民币1000万元，不能提供合法资金募集证明B 个人客户丙募

13、集他人资金人民币500万元C 客户丁资产支持证券人民币2000万元D 客户甲货币资产人民币50万元答案 C解析 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。客户委托资产应当是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。故选C。17. 单选题 下列说法中，正确的有（ ）。证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告证券投资顾问服务

14、于不特定的客户，证券研究报告操作上向特定用户发布，提供证券估值等研究结果证券投资顾问一般服务于普通投资者，证券研究报告一般服务于基金、QFII等专业投资者证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响A B C D 答案 C解析 本题考查证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别。证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定的客户提供适当的、有针对性的操作投资建议。证券研究报告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究结果，关注证券定价，不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。18. 单

15、选题 运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有（ ）。各期现金红利各期自由现金流股权要求收益率持有期末卖出股权的预期价格A B C D 答案 D解析 本题主要考査利用红利贴现模型对股票进行估值的计算公式。19. 单选题 委托人亲自或由代理人到证券营业部交易柜根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章，这种委托方式指的是（ ）。A 授权委托B 书面委托C 柜台委托D 指令委托答案 C解析 本题主要考查柜台委托的概念。柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。见教材第四章第

16、三节。20. 单选题 非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料，中国证监会自收到申请材料之日起（ ）个工作日内作出是否受理的决定，并自接受申请材料之日起（ ）个工作日内作出批准或不予批准的决定。A 5；10B 5；20C 10；20D 10；30答案 B解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料，中国证监会自收到申请材料之日起5个工作日内作出是否受理的决定，并自受理申请材料之日起20个工作日内作出批准或不予批准的决定。见教材第三章第九节。21. 单选题

17、伦敦证券交易所按照层次的不同，可以分为( )。主板市场另类投资市场专业证券市场金边债券市场A B C D 答案 A解析 伦敦证券交易所成立于1801年，目前分为主板市场；另类投资市场；专业证券市场；专业基金市场；精英项目。22. 单选题 中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030.2-2006）信贷市场和银行间债券市场信用评级规范对信用评级程序做出（ ）规定。评级准备，实地调查初评阶段，评定等级结果反馈与复评，结果发布文件存档，跟踪评级A B C D 答案 D解析 考查债券信用评级的程序。（1）评级准备（2）实地调查（3）初评阶段（4）评定（5）等级结果（6）反馈与复评（7）结果发布（8）

18、文件存档（9）跟踪评级。23. 单选题 关于国家股，下列说法错误的是（ ）。A 国家股不能转让B 是国有股权的组成部分C 国有股股利收入纳入国有资产经营预算D 国有资产折价人股需按规定进行评估确认答案 A解析 国家股可以转让，但是需要按照国家的有关规定。见教材第四章第一节。24. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，哪一选项中的情形应予立案追溯（ ）。利用募集的资金从事公司活动的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A B C D 答案 D解析

19、本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。25. 单选题 关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。个人投资者买卖基金份额免征增值税个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征

20、收个人所得税A B C D 答案 D解析 考查关于个人投资者及投资基金税收问题。个人投资者投资基金的税收：（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税。（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。（4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。见教材第六章第四节。26. 单选题 公司、企业违规披露重要信息，严重损害股东或者其他人利益的，应承担的刑事责任是（ ）。.对其直接负责的主管人员，处3年以下有期徒刑.对其直接责任人员，处5年以下有期徒刑.对其直接负责的主管人员，单处2万元以上20万元以下罚金.对其直接责任人员，并

21、处1万元以上10万元以下罚金A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据中华人民共和国刑法第一百六十一条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。27. 单选题 根据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务的是（ ）。A 表外业务B 中间业务C 其他业务D 以上三者

22、都不是答案 B解析 考查基础知识，根据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，中间业务是指是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。见教材第二章第一节。28. 单选题 证券公司自营部门的专业人员离岗后（）个月内不得面向公众开展证券投资咨询业务。A 3B 2C 12D 6答案 D解析 证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的六个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。29. 单选题 引起股票价格变动的直接原因是（ ）A 流动性挤压B 政治因素C 公司经营状况的变化D 买卖双方力量强弱的转换答案 D解析 本题主

23、要考查引起股票价格变动的直接原因。引起股票价格变动的直接原因是供求关系的变化或者买卖双方力量强弱的转换。30. 单选题 融资融券的标的证券为交易型开放式基金（ETF）的，应当符合下列条件（ ）。上市交易超过5个交易日的最近5个交易日内的日平均资产规模不低于3亿元基金持有户数不少于2000户交易所规定的其他条件A B C D 答案 B解析 本题考查标的证券为ETF需满足的条件。最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。见教材第三章第七节。31. 单选题 首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（ ）。A 50%B 60%C

24、 70%D 80%答案 C解析 首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%。32. 单选题 除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。银行存款购买国债中央银行债券中央级金融机构发行的金融债券A B C D 答案 D解析 考查证券投资者保护基金资金的运用。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。见教材第三章第四节。33. 单选题 混合资本债券是指（ ）为附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列

25、在一般债务和次级债务之后、期限在（ ）年以上、发行之日起（ ）年内不可赎回的债券。A 商业银行15 10B 证券公司5 3C 信托公司5 3D 商业银行10 8答案 A解析 考查混合资本债券的发行主体和期限。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。34. 单选题 基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的( )承担。A 基金投资公司B 基金监管机构C 基金销售机构D 基金管理公司答案 D解析 基金管理人是基金的募集者和

26、管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。35. 单选题 下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行结算上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券ADR可以规避这些限制A B C D 答案 D解析 考查存托凭证的优点。对投资者的优点以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者也能带来好处。（1）以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算；（2）上市交易的AD

27、R须经SEC注册，有助于保障投资者权益；（3）上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付；（4）某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制。见教材第七章第四节。36. 单选题 在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价原则的主要内容是（ ）。价格优先时间优先客户委托优先合同优先A B C D 答案 A解析 在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则。这种竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户

28、委托优先。价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券；时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交；客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖。37. 单选题 地方政府一般债券采用（ ）形式，地方政府一般债券实行自发自还。A 记账式浮动利率B 记账式固定利率C 凭证式固定利率D 凭证式浮动利率答案 B解析 考点:地方政府一般债券的性质。38. 单选题 常见的衍生工具包括( )。期权远期互换债券A B C D 答案 A解析 本题主要考查衍生工具的内容，常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。39. 单选题 以下

29、（ ）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。A 负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人B 定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告C 对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位D 监督证券化中交易各方的行为答案 D解析 考查服务机构在资产证券化中的主要职责。监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露，是受托人在资产证券化中的主要职责。40. 单选题 下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法中，错误的是（ ）。A 财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务B 接受委托的，财务顾问

30、应当指定3名财务顾问主办人负责C 财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查D 委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料答案 B解析 财务顾问接受上市公司并购重组与多方当事人委托的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。故B选项说法错误。41. 单选题 下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（ ）。金融债券发行申请报告发行人近3年经审计的财务报告及审计报告承销协议募集说明书A B C D 答案 D解析 其他

31、金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是：金融债券发行申请报告；发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件；监管机构同意金融债券发行的文件；发行人近3年经审计的财务报告及审计报告；募集说明书；发行公告或发行章程；承销协议；发行人关于本期债券偿债计划及保障措施的专项报告；信用评级机构出具的金融债券信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的说明：发行人律师出具的法律意见书；中国人民银行要求的其他文件。采用担保方式发行金融债券的，还应提供担保协议及担保人资信情况说明。如有必要，中国人民银行可商请其监管机构出具相关监管意见。42. 单选题 根据全国银行间债券市场金融债

32、券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。最近五年连续盈利具有良好的公司治理机制最近三年没有重大违法、违规行为核心资本充足率不低于3%A B C D 答案 D解析 考查我国商业银行金融债券的发行条件。根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%；最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。见教材第五章第一节。43. 单选题 2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息

33、为2017年12月31日。若按30/180计算，累计利息为（ ）元。A 0.51B 0.88C 0.90D 1.05答案 C解析 考查债券利息的计算。30/180即每半年付息1次，按每月30天计算。累计天数（算头不算尾）=30天（1月）+30天（2月）+5天（3月）=65天。累计利息=1005%265/1800.90（元）。44. 单选题 能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是( )。A 一般性货币政策工具B 选择性货币政策工具C 创新性货币政策工具D 其他货币工具答案 C解析 随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动作出调整，创新推出了一

34、系列货币政策工具。这些政策工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强。45. 单选题 证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A 10B 30C 50D 60答案 A解析 本题考查证券自营业务规定的法律责任。证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10

35、万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。46. 单选题 下列选项中，合伙企业与公司的区别不包括（）。A 资本投入不同B 法律地位不同C 财产独立性不同D 承担的责任不同答案 A解析 本题考查合伙企业与公司的区别。合伙企业与公司的区别主要有：（1）法律地位不同。公司具有独立的法人主体资格，是企业法人；合伙企业不是法人，是非法人企业。（2）财产独立性不同。公司的财产独立于股东；合伙企业的财产与合伙人仅相对独立，合伙企业的财产属于合伙人共有。（3）承担的责任不同。股东对公司的责任以出资为限，承担有限责任；而合伙企业中，普通合伙人对合伙企业承担无限责任。47. 单选题 按照证券公司监

36、督管理条例第六十条的规定，下列哪种情况下，证券公司可以动用客户的交易结算资金或者委托资金（ ）。A 客户担保账户内的证券或者资金与其债务的比例低于规定的最低维持担保比例B 证券公司通知客户在一定的期限内补齐差额但客户未能按期交足差额C 到期未偿还融资融券债务D 客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款答案 D解析 本题考查证券公司监督管理条例第六十条的规定。证券公司可以在符合一定条件的情况下，对客户交易结算资金或者委托资金、客户担保账户内的证券或者资金等客户资产进行单方面的处理。动用客户的交易结算资金或者委托资金的情形：（1）客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款；（2）客户支付与证

37、券交易有关的佣金、费用或者税款；（3）法律规定的其他情形。A、B、C属于动用客户担保账户内的证券或者资金的情形。48. 单选题 目前我国证券交易所采用的竞价方式是（ ）。A 定时竞价和集合竞价B 分散竞价和连续竞价C 集合竞价和连续竞价D 定时竞价和连续竞价答案 C解析 目前我国证券交易所采用的竞价方式是集合竞价和连续竞价。上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15-9:25为开盘集合竞价时间，9：30-11:30.13:00-14:57为连续竞价时间，14：5715：00为收盘集合竟价时间。深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9:15-9:25为开盘集合竟价

38、时间，9：30-11:30，13:0014:57为连续竞价时间，14：5715：00为收盘集合竞价时间。49. 单选题 资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照( )作出的划分。A 交易品种的不同B 市场功能的不同C 组织形式和交易活动是否集中D 是否规范化答案 C解析 资本市场按照组织形式和交易活动是否集中划分为场内市场和场外市场。50. 单选题 下列选项中，不属于基金份额持有人享有的权利是（ ）。A 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会B 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权C 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D 依法转让或者申请赎回其持有的

39、基金份额答案 C解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第四十六条规定，基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）基金合同约定的其他权利。对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资属于基金管理人的职责，选项C错误。51. 单选题 按照辐射地域，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A 债券市

40、场、权益市场B 一级市场、二级市场C 国际金融市场、国内金融市场D 证券市场、非证券金融市场答案 C解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场见教材第一章第一节。52. 单选题 ( )是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实

41、时监测和报告。A 风险控制B 事前控制C 事中控制D 事后控制答案 C解析 考查风险控制的相关内容。风险控制包括事前控制、事中控制和事后控制。事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制订应急预案等。事中控制是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额等。53. 单选题 任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。A 信用风险B 市场风险C 法律风险D 结算风险答案 B解析 市场风险是指市场价格变化导致损失的风险。市

42、场价格不仅包括有价证券价格和商品价格，还包括利率（资金的价格）和汇率（以一种货币计价的其他货币的价格），因此，也可以将市场风险细分为股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险、利率风险、汇率风险等类别。54. 单选题 证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。A 53B 52C 32D 31答案 B解析 证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。55. 单选题 A公司今年的净利润为500万元

43、，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，新增付息债务45万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（ ）万元。A 420B 450C 460D 510答案 B解析 本题主要考査股权自由现金流的计算。FCFE=净利润+折旧+摊销一营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还=500+20-50+15+45-80=450万元。见教材第四章第四节。56. 单选题 在上市公司收购行为完成后，收购人应当在（ ）内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。A 3日B 5日C 15日D

44、 30日答案 C解析 本题考查。收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。见教材第一章第四节。57. 单选题 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查私募基金投资运作中的重要资料保存。私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。见教

45、材第三章第九节。58. 单选题 下列属于货币政策工具的是( )。利率汇率收入借贷A B C D 答案 B解析 货币政策是中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制、调节和货币供应量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。收入属于财政政策。59. 单选题 一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（ ）。宏观经济因素市场因素并购重组行业因素A B C D 答案 C解析 本题主要考查影响股票投资价值的外部因素，包括宏观经济因素、行业因素及市场因素等。60. 单选题 下列不属于证券公司场外衍生品业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件的是（ ）。A 证券公司

46、柜台交易业务规范B 证券公司金融衍生品备案指引（试行）C 中国证券市场金融衍生品交易主协议D 中国证券投资基金法答案 D解析 本题考查证券公司场外衍生品业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件。私募投资基金业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件包括私募投资基金监督管理暂行办法证券公司私募投资基金子公司管理规范等。见教材第三章第九节。61. 单选题 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。A 1015B 101

47、0C 810D 510答案 D解析 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。62. 单选题 私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类型，如实填报（）等基金信息。.基金名称.投资者.基金合同.基金份额持有人的人数A 、B 、C 、D 、答案 D解析 私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行

48、备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同等基本信息。63. 单选题 证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。A 甲以自有资金全资设立乙B 乙向投资者募集资金开展基金业务C 乙不得对所投资企业的债务承担连带责任的出资人D 乙不得对外提供担保和贷款答案 B解析 另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。见教材第三章第三节。64. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第六条规定，有关违规披露、不披露重要信息罪的刑事立案追诉标准，以下选项涉嫌的情形中，不应

49、予立案追诉的是（ ）。A 造成股东、债权人或其他人直接经济损失数额累计在100万元的B 虚增或者虚减资产达到当期披露的资产总额的20%的C 虚增或者虚减资产达到当期披露的利润总额的40%的D 未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续12个月的累计数额占净资产60%答案 B解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第六条的规定，虚增或者虚减资产达到当前披露的资产总额30%以上的，应予立案追诉。65. 单选题 利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关硏究的一种股票分析方法是（ ）A 基本分析法B 技术分析法C

50、量化分析法D 定性分析法答案 C解析 本题主要考查量化分析法的概念。量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有使用大量数据、模型和电脑的显著特点，广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的股票投资分析方法。见教材第四章第四节。66. 单选题 按照中国证监会发布的创业板上市公司证券发行管理暂行办法，创业板上市公司增发股票需要满足（ ）。除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形发行

51、价格不低于公告招股意向书前二十个交易日或者前一个交易日公司股票均价最近三个会计年度的加权平均净资产收益率平均不低于6%上市公司最近十二个月内没有受到证券交易所的公开谴责A B C D 答案 C解析 创业板上市公司增发股票除了要满足发行股票的一般规定还应当满足:除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形；发行价格不低于公告招股意向书前二十个交易日或者前一个交易日公司股票均价。67. 单选题 证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解（ ）和交易的（和对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信

52、息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A 实际控制客户的自然人；实际受益人B 实际控制客户的法人；实际受益人C 实际控制客户的自然人；直接受益人D 实际控制客户的法人；直接受益人答案 A解析 本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。68. 单选题 下列有关合伙事务执行的规定，说法正确的是（ ）。A 委托1个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人仍可继续

53、执行合伙事务B 不执行合伙事务的合伙人无权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况C 受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托D 合伙协议未约定或者约定不明确的，经出席会议的合伙人过半数通过的表决方法答案 C解析 本题考查合伙事务执行。根据合伙企业法第二十七条规定，委托1个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人不再执行合伙事务，选项A错误；根据合伙企业法第二十七条、第二十八条、第二十九条规定，不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况；受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合

54、伙人可以决定撤销该委托，选项B错误，选项C正确；根据合伙企业法第三十条规定，合伙协议未约定或者约定不明确的，实行合伙人一人一票并经全体合伙人过半数通过的表决方法，选项D错误。69. 单选题 做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（ ）。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 D解析 本题主要考查报价驱动称为做市商市场，证券交易的买价与卖价都由做市商给出，其收入来源是买卖证券的差价。70. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（ ）。产业竞争结构劳资关系市场利率行业可持续性A B C D 答案 C解析 本题主要考查影响股价变动的行业分析因素。常见的有行业或

55、产业竞争结构行业可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇政府关系、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平等。见教材第四章第四节。71. 单选题 客户交易结算资金第三方存管制度要求，（）通过签订合同完成，明确其具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项。.客户.指定的商业银行.证券登记结算公司.证券公司A 、B 、C 、D 、答案 C解析 客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化。主要体现的方面之一：客户、证券公司和指定的商业银行通过签订合同的形式，明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项。72. 单选题 公司公开发行新股，应当符合（ ）

56、。最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为具有持续盈利能力，财务状况良好经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件具有健全且运行良好的组织机构A B C D 答案 B解析 本题考查公开发行新股的条件。公司公开发行新股，应当符合下列条件：（1）具有健全且运行良好的组织机构；（2）具有持续盈利能力，财务状况良好；（3）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。73. 单选题 一个发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备（ ）。与之相适应的、高质量的信息管理人才组织严密的科学的信息网络机构收集、分析

57、、预测和交换信息的制度与技术现代化的信息通信设备系统A B C D 答案 D解析 一个发达、高效的证券市场也必定是一个信息灵敏的市场，它既要有现代化的信息通信设备系统，又必须有组织严密的科学的信息网络机构；既要有收集、分析、预测和交换信息的制度与技术，又要有与之相适应的、高质量的信息管理人才。74. 单选题 下列关于基金销售人员职业行为规范的说法中，正确的是（）。A 证券公司可以聘用通过证券从业资格考试，取得证券一般执业证书的人员对外开展基金销售业务B 证券公司可以聘用取得基金销售执业证书的人员对外开展基金销售业务C 证券公司可以聘用取得基金销售执业证书的人员对外开展投资顾问业务D 证券公司可以聘用通过证券从业考试的人员对外开展基金销售业务答案 B解析 基金销售人员应按照证券投资基金销售人员从业资质管理规则的要求取得从业资质证明，基金销售人员从业资质可以通过以下方式获取：通过证券业从业人员资格考试中的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两科考试，由所在机构统一进行注册申请，符合条件的可获得中国证券业执业证书。通过基金销售人员从业考试即“证券投资基金销售基础知识”一