2022年证券从业资格必考试题库含答案169

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1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 下列说法中正确的是（ ）。在指定交易中，1个证券账户可以指定多个交易参与人投资者应当与指定交易的证券公司签订指定交易协议，明确双方的权利、义务和责任投资者变更指定交易的，应当向已制定的证券公司提出撤销申请，由该证券公司申报撤销指令指定交易撤销后，7日后方可重新申办指定交易A B C D 答案 C解析 本题考查委托交易中的指定交易。在指定交易中，每一个证券账户只能指定1个交易参与人，错误；指定交易撤销后即可重新中办指定交易，错误。见教材第三章第一节。2. 单选题 股票市场行为的表现形式包括（ ）。市场价格成交量价和量的变化完成变化所经历的时间A

2、 B C D 答案 D解析 本题主要考查股票市场行为的表现形式。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。见教材第四章第四节。3. 单选题 以下（ ）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 B解析 在连续交易中，并非意味着交易一定是连续的，而是指在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行。因此，两个投资者下达的买卖指令，只要符合成交条件就可以立即成交，而不必再等待一段时间定期成交。连续交易的特点有：第一，市场为投资者提供了交易的即时性；第二，

3、交易过程中可以反映更多的市场价格信息。4. 单选题 证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。审核、安排证券上市交易决定证券暂停上市决定证券恢复上市决定证券终止上市和重新上市A B C D 答案 D解析 考查证券交易所的职能。按照证券交易所管理办法第七条规定，证券交易所可以审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市决定证券暂停上市、终止上市和重新上市。见教材第三章第四节。5. 单选题 企业年金基金按照规定不得直接投资于（ ）。A 国债B 权证C 金融债D 股票基金答案 B解析 考查企业年金。企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证

4、上市交易之日起10个交易日内卖出。6. 单选题 （ ）依法对金融债券的发行进行监督管理。A 中国证监会B 财政部C 中国人民银行D 国务院答案 C解析 本题考查监管部门对金融债券的发行进行监督管理。监管部门对金融债券发行与承销的监管措施中国人民银行依法对金融债券的发行进行监督管理。见教材第三章第四节。7. 单选题 远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。交易场所不同合约的规范性不同交易风险不同履约责任不同A B C D 答案 D解析 考查远期交易与期货交易的区别，还包括保证金制度的不同。8. 单选题 债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（ ）。发行人是借人资金的经济主体投资者是出借

5、资金的经济主体发行人必须在约定的时间付息还本债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。A B C D 答案 B解析 考查债券的定义。债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含四个方面的含义：第一，发行人是借入资金的经济主体；第二，投资者是出借资金的经济主体；第三，发行人必须在约定的时间付息还本；第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。9. 单选题 从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（每只）转托管费用最低（ ）元，最高为（ ）元。A 10 10 000B 5 10 000C 10

6、 5 000D 5 5 000答案 A解析 考查债券转托管的收费。从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0. 005%计算，单笔（单只）转托管费用最低为10元，最高为10 000元。从交易所转到银行间，参考上海证券交易所债券交易收费标准为国债面值的0. 01%。10. 单选题 经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为（ ）五个等级。A A1、A2、A3、A4、A5B A5、A4、A3、A2、A1C C1、C2、C3、C4、C5D C5、C4、C3、C2、C1答案 C解析 本题考查普通投资者的划分等级。经营机构可结合实际操作经

7、验及投资者的特殊情况，调整和补充具体评估指标。经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。11. 单选题 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（ ）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。A 20B 30C 40D 50答案 A解析 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。12. 单选题 下列关于金融衍生工具的发展动因，说法错误的是（ ）。A 金融衍生工具产

8、生的最基本原因是投机B 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展C 金融机构的利润驱动D 新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段答案 A解析 金融衍生工具产生的最基本原因是避险。13. 单选题 按照证券法的规定，关于违规披露、不披露重要；信息行政责任的具体承担方式理解错误的有（ ）。A 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款B 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载、误导性

9、陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万以上60万元以下的罚款C 收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款D 收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款答案 D解析 考查证券法第二百一十三条的规定，收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。14. 单选题 对于融资融券业务客户的征信调查包括（ ）。客户

10、基本情况财产与收入状况证券投资经验及风险偏好诚信合规记录A B C D 答案 D解析 本题考查融资融券业务客户的征信调查，还包括融资融券需求。15. 单选题 以下属于非系统性风险的是( )。 财务风险利率风险 经营风险信用风险A B C D 答案 D解析 非系统性金融风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上能够规避的风险。例如，某个借款人或债券发行人违约，会涉及特定贷款人或债券持有人产生损失；又如，某个上市公司经营状况恶化，会引起该公司股票价格下跌，导致股票投资者产生损失。由于非系统性金融风险的出现是随机的，一般而言可以采取“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”的做法，分散投资，让非系统性金融风险在整

11、个资产组合中相互抵消，因此，非系统性金融风险也被称为可分散风险。16. 单选题 以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是( )。A 实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B 金融的健康发展可以促进经济增长C 金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D 金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节答案 C解析 实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中，金融的

12、健康发展可以促进经济增长；反之则不利于经济增长，金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模糊，所以A、B正确，C不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发展，需要处理好金融发展和金融监管的关系，金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节。17. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（ ）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。A 12B 6C 3D 1答案 B解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近六个月各项风险控

13、制指标符合中国证监会及中围证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。见教材第三章第三节。18. 单选题 以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是( )。A 贸易资金的流动B 套利性资金的流动C 国际直接投资D 国际间接投资答案 C解析 本题主要考查国际资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。19. 单选题 关于公开募集基金和非公开募集基金的投资范围，下列说法正确的是（）。A 公开募集基金不可以买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外B 非公开募集基金不可以投资股权C 非公开募集基金不可以买卖其他基金份额，

14、但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外D 公开募集基金可以投资商品期货答案 A解析 根据证券投资基金法的规定，公开募集基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。故选项D说法错误。公开募集基金财产不得用于买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外。故选项A正确。非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。故选项B、C说法错误。20. 单选题 下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法，正确的是（ ）。期货交易占用保证金数额累计在

15、20万元以上的证券交易成交额累计在30万元以上的获利或者避免损失数额累计在15万元以上的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 B解析 涉嫌下列情形之一盼构成利用未公开信息，交易罪，根据规定应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。（5）其他情节严重的情形。21. 单选题 下列行为中违反中国人民银行法的有（ ）。发行人以不正当手段操纵市场价格、误导投资者承销人发布虚假信息或泄露非公开信息托管机构

16、债券遗失注册会计师所出具的文件含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的A B C D 答案 D解析 本题考查违反金融债券发行与承销有关规定的法律责任。中国人民银行法第四十六条。见教材第三章第四节。22. 单选题 金融衍生工具可以按照（）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。A 基础工具种类B 自身交易方式C 产品形态D 交易场所答案 C解析 考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照产品形态分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具；按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工

17、具以及其他衍生工具；按照交易场所可分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具。23. 单选题 下面对证券交易所描述正确的是（ ）。证券交易所是我国证券自律管理机构证券交易所是整个证券市场的核心证券交易所本身可以进行证券买卖证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统A B C D 答案 B解析 按照证券法第一百零三条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”证券交易所本身不进行买卖证券。【24. 单选题 申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（ ）。A 100万元B 3000万元C 1亿元D 3亿元答案 D解

18、析 考查可交换债券发行条件。申请发行可交换债券，应当符合下列规定：1、申请人应当是符合公司法证券法规定的有限责任公司或者股份有限公司；2、公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷；3、公司最近一期末的净资产额不少于人民币3亿元；4、公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息；5、本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%：6、本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；7、经资信评级机构评级，债券信用级别良好；8、不存在公司债券发

19、行试点办法第八条规定的不得发行公司债券的情形。见教材第七章第三节。25. 单选题 1949年至1978年期间，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起“大一统”模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括( )。成立非银行金融机构建立统一的人民币制度成立新中国的金融机构体系建立以中央银行为中心的多金融主体分工协作的金融体系A B C D 答案 C解析 1949至1978年期间，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起“大一统”模式的金融体系，建立新中国金融体制的两个首要任务是：建立统一的人民币制度和成立新中国的金融机构体系。选项属于1979年至1983年建立多元混合型金融体系

20、的内容，选项属于1984年至1993年的金融体系特征。26. 单选题 按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。首次公开发行上市股票增发上市的股票暂停上市后恢复上市的股票退市后重新上市的股票A B C D 答案 B解析 首次公开发行上市股票、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票和退市后重新上市的股票，首个交易日不实行价格涨跌幅限制。27. 单选题 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（ ）的方式。A 保管B 基金C 资产管理D 信托答案 D解析 证券公司采取设立信托的方式向证券金融公司交存保证金。见教材第三章第三节。28. 单选题 中小企业板块的总体

21、设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括（ ）。运行独立检查独立代码独立指数独立A B C D 答案 D解析 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”指运行独立、监察独立、代码独立和指数独立。检查独立表述错误，应改为“监察独立”。见教材第二章第二节。29. 单选题 在我国，关于证券经纪业务，下列表述正确的有（）。.证券公司在经纪业务中不赚取买卖差价.证券公司不承担客户交易中的价格风险.证券公司与客户是委托代理关系.证券公司为客户提供服务，收取一定比例的佣金作为报酬A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券经纪业务简言之就是代

22、理买卖有价证券的行为，又称代理买卖证券业务。它是证券公司最基本的一项业务，具体是指证券公司通过其设立的营业场所（即证券营业部）和在证券交易所的席位，接受客户委托，按照客户的要求代理客户买卖证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入。30. 单选题 除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。银行存款购买国债中央银行债券中央级金融机构发行的金融债券A B C D 答案 D解析 考查证券投资者保护基金资金的运用。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银

23、行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。见教材第三章第四节。31. 单选题 我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按( )支付。A 周B 月C 季度D 年答案 B解析 考查有关基金各种费用的计提方式与支付周期。我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。32. 单选题 A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为（ ）元。A 8B 3C 5D 11答案 C解析 考查股票

24、账面价值的计算。每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。净资产等于公司资产总额减去负债总额后的净值。33. 单选题 按照我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有（ ）。向原股东配售股份向特定对象公开募集股份发行可转换公司债券非公开发行股票A B C D 答案 C解析 考查上市公司再融资的途径。按照我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。34. 单选题 下面关于客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的表述错误的是（ ）。A 证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户

25、，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务B 投资主办人不得进行內幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的行为，或其他违反规定的操作。投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务C 同一投资主办人可以同时办理资产管理业务和自营业务D 投资主办人发生变更的，证券公司应当提前或者在合理时间内按照集合资产管理合同约定的方式披露，并向住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告答案 C解析 本题考查客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的有关要求。同投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。35. 单选题 中国

26、证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件是（ ）。机构诚实守信合规经营财务状况及资产流动性良好内部控制有力A B C D 答案 D解析 略36. 单选题 债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元A 1B 5C 10D 20答案 C解析 债券远期交易数额最小为债券面额10万元，交易单位为债券面额1万元。债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天。37. 单选题 证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。

27、证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。A 证券交易所B 中国证监会C 中国证券业协会D 司法部答案 B解析 证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向中国证监会报告。38. 单选题 按照证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行），适当性管理主要包括以下（ ）安排。全面了解客户全面计算收益对产品或服务分级适当性匹配A B C D 答案 C解析 本题考查客户适当性管理。适当性管理主要分为三大安排：全面了解客户，对产品或服务分级，适当性匹配。见教材第三章第一节。39. 单选题 公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东

28、和债权人）进行自由分配的现金流是（ ）。A 企业自由现金流B 股权自由现金流C 股票红利D 利息答案 A解析 本题主要考查对企业自由现金流的理解。企业自由现金流(FCFF)是指公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流。见教材第四章第四节。40. 单选题 证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以（ ）的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。A 3万元以上10万元以下B 10万元以上60万元以下C 3万

29、元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第二百条规定，证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。41. 单选题 参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（ ）。美国证券交易委员会存券银行托管银行中央存托公司A B C D 答案 C解析 考查美国存托凭证的有关业务机构。42. 单选题 证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构

30、，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上（ ）倍以下的罚款。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。43. 单选题 按照沪深证券交易所交易规则，以下对不同证券计价单位的表述错误的是（）。A 基金为“每份基金价格”B 债券为“每百元面值债券的价格”C 股票为“每手价格”D 权证为“每份权证价格”答案 C解析 上海证券交易所和深圳证券交易所都规定，股票交易

31、的报价为每股价格，基金交易为每份基金价格，权证交易为每份权证价格，债券交易（指债券现货买卖）为每百元面值债券的价格，债券质押式回购为每百元资金到期年收益，债券买断式回购为每百元面值债券的到期购回价格。44. 单选题 股票质押回购式证券交易的异常情况包括但不限于（ ）。质押标的证券、证券账户或资金账户被司法等机关冻结或强制执行质押标的证券被作出终止上市决定集合资产管理计划提前终止证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限A B C D 答案 C解析 本题考查股票质押回购式证券的异常情况处理。异常情况处理异常情况一般包括以下情形：质押标的证券、证券账户或资金账户被司法等机关冻结或强制执行；质押标的证

32、券被作出终止上市决定；集合资产管理计划提前终止：证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限：证券公司进入风险处置或破产程序；交易所认定的其他情形。发生异常情况的，交易各方可以按业务协议中约定的提前购回、延期购回、终止购回及交易所认可的其他约定方式等处理。见教材第三章第七节。45. 单选题 按照期货交易管理条例第四章的规定，期货公司可以接受下列哪个单位和个人的委托为其进行期货交易（ ）。A 期货交易所B 期货业协会的工作人员C 证券公司的普通员工D 期货保证金安全存管监控机构答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第四章的规定。下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：

33、（1）国家机关和事业单位；（2）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（3）证券、期货市场禁止进入者；（4）未能提供开户证明材料的单位和个人；（5）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。46. 单选题 私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）的投资冷静期。A 12小时B 24小时C 2天D 3天答案 B解析 考点：考查私募基金投资合同。按照规定，私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。见教材第三章第九节。47. 单选题 （ ）制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发

34、行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。A 保荐制度B 发审委制度C 保代制度D 推荐制度答案 A解析 保荐制度，指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所做承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。48. 单选题 通过发行债券筹集资金的主体通常是()。政府金融机构 企业个人A B C D 答案 C解析 通过发行债券筹集资金的主体通常是政府、金融机构和企业。49. 单选题 中国证监会建立监管信息系统，将（ ）进入其诚信档案。财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的在持续督导期间，上市公司或

35、者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市经营成果等于财务顾问的专业意见出现较大差异的上市公司就并购重组事项出具预测，实际完成情况只有预测指标80%的中国证监会认定的其他事项。A B C D 答案 A解析 本题考查财务顾问的监管，第项属于财务顾问的法律责任。见教材第三章第三节。50. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。.项目经理是高级管理人员.国家控股的企业之间因同受国家控股而具有关联关系.实际控制人不是公司的股东.上市公司董事会秘书是高级管理人员A 、B 、C 、D 、答案 D解析 根据中华人民共和国公司法第二百一十六条第一款的规定，高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人

36、，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。根据第二百一十六条第三款的规定，实际控制人是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。51. 单选题 国务院证券监督管理机构有权或者得到机构负责人批准后，采取下列（ ）措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查。询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存查询证券公司及与证券公司有控股或者实际控制关系企业的银行账户检查证券公司的计算机信息管理

37、系统，复制有关数据资料检查为证券公司提供服务的证券服务机构的银行账户A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司监督管理中检查的有关规定，检查的对象不包括为证券公司提供服务的证券服务机构的银行账户。见教材第一章第七节。52. 单选题 A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，新增付息债务45万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（ ）万元。A 420B 450C 460D 510答案 B解析 本题主要考査股权自由现金流的计算。FCFE=净利润+折旧+摊销一营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增

38、加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还=500+20-50+15+45-80=450万元。见教材第四章第四节。53. 单选题 未按证券、期货投资咨询管理暂行办法规定向证券主管部门履行报告、年检义务的，由地方证办（中国证监会）单处或者并处警告、没收违法所得、（ ）罚款。A 5000以上1万元以下B 5000以上2万元以下C 1万元以上2万元以下D 1万元以上3万元以下答案 D解析 未按证券、期货投资咨询管理暂行办法规定向证券主管部门履行报告、年检义务的，由地方证办（中国证监会）单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上3万元以下罚款。54. 单选题 证券公司监督管理条例第十条规定，净资产低

39、于实收资本的（ ），或者或有负债达到净资产的（ ）的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。20%30%40%50%A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司监督管理条例第十条的规定。有下列情形之一的单位和个人不得成为持有证券公司5%以上股东、实际控制人：（1）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未愈3年；（2）净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；（3）不能清偿到期债务。55. 单选题 沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（ ）的个人投资者。A 人民币20万元B 人民币50万元

40、C 人民币80万元D 人民币100万元答案 B解析 香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的个人投资者。56. 单选题 ( )是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45%。A 美国B 德国C 日本D 卢森堡答案 A解析 考查全球证券投资基金的发展情况，美国是全球第一大基金市场。57. 单选题 银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引所称集合票据足指（ ）个（含）以上、（ ）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定

41、期限还本付息的债务融资工具。A 3 7B 2 8C 2 5D 2 10答案 D解析 考查集合票据。银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引所称集合票据是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。58. 单选题 财务顾问在并购重组业务完成后的持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的定期报告出具意见，并在前述定期报告披露后的（）日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。A 20B 5C 15D 10答案 C解析 财务顾问在并购重组业务完成后

42、的持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。59. 单选题 从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合（）的自律管理。A 中国证监会B 中国证券业协会C 证监会在各地的派出机构D 证券公司答案 B解析 从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合中国证券业协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。60. 单选题 资本外逃又称( )。A 贸易资金的流动B 套利性资金的流动C 保值性资金的流动D 投机性资金的流动答

43、案 C解析 保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。61. 单选题 超过企业债券管理条例第十八条规定的最高利率发行企业债券的，责令改正，处以相当于所筹资金金额（ ）以下的罚款。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 A解析 本题考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。超过企业债券管理条例第十八条规定的最高利率发行企业债券的，责令改正，处以相当于所筹资金金额5%以下的罚款。见教材第三章第四节。62. 单选题 （ ）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。A 收益公司债券B 可转换公司债券

44、C 保证公司债券D 信用公司债券答案 C解析 保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人（或称第三者），如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司。实践中，保证行为常见于母公司与子公司之间，如由母公司对子公司发行的公司债券予以保证。63. 单选题 下列属于基金促销手段的有（）。.基金经理在投资者见面会上演讲.通过广告宣传基金公司形象.基金费率优惠.更新交易系统A 、B 、C 、D 、答案 C解析 基金的促销手段包括：人员推销。人员推销是一种面对面的沟通形式，如广告、营业推广和宣传等；广告促销；营业推广。营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工

45、具，基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠等；公共关系。加强与投资者的关系包括编制和发布年度、季度等报告，进行客户交流等。64. 单选题 基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处（ ）。A 1万元以上30万元以下罚款B 10万元以上30万元以下罚款C 1万元以上50万元以下罚款D 10万元以上50万元以下罚款答案 B解析 本题考查证券投资基金法第九十九条及第一百三十八条的规定。基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处10万元以上30万元以下罚款。65. 单选题 （ ）包括在资产证券化基础资产负面清单中。A 矿产资源开采收益权、土地出

46、让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产B 当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目C 可以直接产生现金流的基础资产D 因空置原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权答案 D解析 考查资产证券化基础资产负面清单。1以地方政府为直接或间接债务人的基础资产。2以地方融资平台公司为债务人的基础资产。3矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有较大不确定性的资产。4有下列情形之一的与不动产相关的基础资产：（1）因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权；（2）待开发或在建占比超过10%的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权。当地政府证明已列入国家保障房计划

47、并已开工建设的项目除外。5不能直接产生现金流、仅依托处置资产才能产生现金流的基础资产.66. 单选题 下列属于交易所市场的有( )。拆借市场期货交易所外汇市场证券交易所A B C D 答案 B解析 证券交易所、期货交易所、期权交易所等金融市场是高度组织化的金融市场，被称为交易所市场。交易所分为会员制和公司制两种法律形式，会员制交易所的最高权力机构是会员大会，公司制交易所的最高权力机构为股东大会67. 单选题 下列有关有限责任公司股权转让的说法中，错误的是（ ）。A 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权B 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意C 其他股东半数以上不

48、同意转让且不购买该股权，该股东不得转让D 经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权答案 C解析 本题考查有限责任公司的股权转让。有限责任公司中，其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。68. 单选题 下列有关股份有限公司设立的说法中，正确的是（ ）。A 募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30%B 股份有限公司必须有公司住所C 股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会，董事会应于创立大会结束20日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记D 股份有限公司只能通过募集设立的方式来设立公司

49、答案 B解析 本题考查股份有限公司的设立。募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定，选项A错误。股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束30日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记，选项C错误。股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式，选项D错误。69. 单选题 ( )的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。A 分级基金B 上市开放式基金C 避险策略基金D 系列基金答案 C解析 国际上，保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，以保

50、证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得一定的投资本金保证、收益保证的基金。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。保本基金只是运用保本投资策略以实现保本或收益保证，在极端情况下仍然存在本金损失的风险，因此在我国，为避免对投资者形成误导，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。70. 单选题 普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（）。A 购买优先股票B 参加股东大会、行使表决权C 优先配股权D 优先分红答案 B解析 股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的

51、途径是参加股东大会、行使表决权。71. 单选题 下列私募基金子公司的做法正确的是（ ）。A 私募基金子公司甲兼营私募基金管理业务与房地产开发项目B 私募基金子公司乙同时经营私募基金管理与P2P网贷业务C 私募基金子公司丙公司以套期保值为目的管理闲置资金D 私募基金子公司丁公司的下设特殊目的机构戊以现金管理为目的管理闲置资金答案 D解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范，私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务。私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以现金管理为目的管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保证流动性的原则，且只能投资于依法公开发行的国债、央行票据、短期融资券、投资级公司债、

52、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券。72. 单选题 证券市场的法律、法规中法律效力最低的是（ ）。A 由国务院制定并颁布的行政法规B 由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律C 由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则D 由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件答案 C解析 证券市场的法律、法规可以分为四个层次：(1)由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律。(2)由国务院制定并颁布的行政法规。(3)由证券监管部门和相关部门的制定的部门规章及规范性文件。(4)由证券交易所、中国证券业协

53、会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。以上四个层次的法律效力依次递减。73. 单选题 下列说法中错误的是（ ）。A 证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制B 董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略，投资事项和投资品种C 自营业务部门为自营业务的执行机构D 自营业务的管理和操作只能由证券公司自营业务部门负责答案 B解析 本题考查证券自营业务的决策与授权。投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。74. 单选题 对于未按批准用途使用发行企业债券所筹资金的，所规定的处罚由（ ）所决定。A 中国人民银行及其分支机构B 中国证监会

54、及其派出机构C 财政部D 国务院答案 A解析 本题考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。上述规定的处罚，由中国人民银行及其分支机构决定。见教材第三章第四节。75. 单选题 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（ ）以上的股权或出资，且拥有管理控制权。A 10%B 20%C 35%D 50%答案 C解析 本题考查私募基金子公司的业务规则。私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权。私募基金子公司下设的基金管理机构只能管理与本机构设立

55、目的一致的私募股权基金，各下设基金管理机构的业务范围应当清晰明确，不得交叉重复。见教材第三章第九节。76. 单选题 企业短期融资券注册会议原则上（）召开一次，由5名注册委员会委员参加。A 每周B 每月C 每季度D 每年答案 A解析 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。77. 单选题 私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（ ）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。A 1B 2C 3D 4答案 D解析 私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。78. 单

56、选题 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A 50B 100C 150D 200答案 D解析 本题考查非公开募集基金。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超200人。79. 单选题 按照商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，商业银行可以提供的业务有（ ）。向个人客户提供综合理财服务向所有客户销售理财计划接受客户的委托与授权按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理A B C D 答案 B解析 考查银行业金融机构。按照商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托与授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理。80. 单选题 会员制证券交易所的最高权力机构是（ ）。A 会员大会B 理事会C 监事会D 其他专门委员会答案 A解析 考查会员制证券交易所。会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构。81. 单选题 金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。货币衍生工具利率衍生工具结构化金融衍生工具股权类产品的衍生工具A B C D 答案 C解析 考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具，信用衍生工具以及其他衍生工具，结构化金融衍生工具属于金融衍生工具按照金融衍生