2022年证券从业资格考前密押冲刺卷250

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1、2022年证券从业资格考前密押冲刺卷1. 单选题 证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，证券公司因故未能收回证券经纪人证书的，应当自委托关系终止之日起10个工作日内，通过（ ）指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废。A 中国人民银行B 中国证监会C 中国证券业协会D 工商管理局答案 B解析 证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，证券公司因故未能收回证券经纪人证书的，应当自委托关系终止之日起10个工作日内，通过中国证监会指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废。2. 单选题 证券公司假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万

2、元的，处以（ ）的罚款；情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可。A 3万元以上30万元以下B 30万元以上60万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 违法所得1倍以上10倍以下答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零九条规定，证券公司违反本法规定，假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可。3. 单选题 所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是（ ）。A 资本市场B 货币市场C 债务市场D 权益市场

3、答案 B解析 本题主要考查货币市场的概念。货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场。4. 单选题 （ ）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。A 信贷融资B 直接融资C 间接融资D 境外融资答案 C解析 在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。5. 单选题 沪深300指数期货的合约乘数为每点人民币300元。当沪深300指数期货指数点为2300点时，合约价值等于（ ）。A 69万元B 30万元C 23万元D 230万元答案 A解析 300*23

4、00=6900006. 单选题 根据合伙企业法律制度的规定，下列各项中，属于普通合伙企业特点的是（ ）。由普通合伙人组成除法律另有规定外，合伙人对合伙企业的债务承担无限连带责任普通合伙人可以是自然人、法人和其他组织对普通合伙人承担责任的形式有特别规定的，从其规定A B C D 答案 C解析 本题考查普通合伙企业。普通合伙企业由普通合伙人组成，正确；普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，但对普通合伙人承担责任的形式有特别规定的，从其规定，正确；普通合伙人可以是自然人、法人和其他组织，正确。见教材第一章第三节。7. 单选题 国际直接投资主要进行的形式有( )。采取独资企业的方式在国外建立一个新

5、企业收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例利润再投资利用国际上金融资产的价格波动高抛低吸A B C D 答案 A解析 本题主要考查国际直接投资的形式。国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：一是采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；二是收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；三是利润再投资。8. 单选题 私募基金募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反规定的，中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取的措施不包括（ ）。A 限期改正B 行业内谴责C 暂停受理相关业务D 取消其基金销售资格答案 D解析 私募基金

6、募集业内管理规定。私募投资基金募集行为管理办法的相关规定募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反规定的，中国基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取要求限期改正、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、暂停受理或办理相关业务、撤销管理人登记等纪律处分。见教材第三章第九节。9. 单选题 以下（ ）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。A 负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人B 定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告C 对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位D 监督证券化中交易各方的行为答案 D解析 考查服务机构在资产证券化中的主要职责。监督证券化中交易各方的行为，

7、定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露，是受托人在资产证券化中的主要职责。10. 单选题 场外交易市场，即业界所称的0TC市场，它主要由()组成。交易市场第三市场第四市场场内交易市场A B C D 答案 A解析 场外交易市场，即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。11. 单选题 财务顾问在并购重组业务完成后的持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的定期报告出具意见，并在前述定期报告披露后的（）日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。A 20B 5C 15D 10答案 C解析 财务顾问

8、在并购重组业务完成后的持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。12. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得（ ）、（ ）相关业务许可证。证券基金银行期货A B C D 答案 C解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关业务许可证。13. 单选题 首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开

9、募集方式设立的（ ）基金配售。证券投资基金商业财产保险基金全国社会保障基金基本养老保险基金A B C D 答案 D解析 首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国社会保障基金、基本养老保险基金配售。14. 单选题 证券投资者保护基金公司的职责包括（ ）。投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议筹集、管理和运作基金证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付组织、参与被撤销、关

10、闭或破产证券公司的清算工作A B C D 答案 D解析 证券投资者保护基金公司的职责(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。(7)国务院批准的其他职责。15. 单选题 主办券商所披

11、露信息内容发生变更的，应自变更之日起（ ）个转让日内报告考查全国股份转让系统公司并进行更新。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 考查全国股份转让系统公司备案制度。主办券商所披露信息内容发生变更的，应自变更之日起5个转让日内报告全国股份转让系统公司并进行更新。16. 单选题 分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过（ ）。A 1:1B 2:1C 3:1D 4:1答案 C解析 本题考查金融产品的分级要求。分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过3:1。17. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定

12、，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（ ）的100%。A 营业利润B 最近3年累计净利润C 净资本D 总资产答案 C解析 本题考查证券自营业务的风险控制指标。自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。18. 单选题 关于普通合伙企业的出资，下列说法错误的是（ ）。A 合伙人以实物出资，需要办理财产权转移手续的，应当依法办理B 合伙人以实物出资，必须委托法定评估机构评估C 合伙人以劳务出资的，应在合伙企业中载明D 合伙人以劳务出资的，评估方法由全体合伙人协商确定答案 B解析 本题考查合伙人的出资方式。合伙人以实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资，需要评估作价的，可

13、以由全体合伙人协商确定，也可以由全体合伙人委托法定评估机构评估。合伙人以劳务出资的，其评估方法由全体合伙人协商确定，并在合伙协议中载明。19. 单选题 交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。A 办理过户的前一交易日B 办理过户交易日当日C 办理过户交易日后一日D 买卖双方可自由协商确定答案 D解析 交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。20. 单选题 缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性的股票投资分析方法是（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考

14、查技术分析法的缺点。由于它缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性，在学术界评价不高。21. 单选题 沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。经营状况良好股票价格无明显波动财务报告无重大问题无明显市场操纵A B C D 答案 A解析 上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。沪深300指数样本按照以下方法选择经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重大问题、股票价格无明显异常波动或市场操纵的公司：计算样本空间内股票最近一年（新股为上市第四个交易日以来）的A股日均成交金额与A股日均总市值；22. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证

15、券公司设立私募基金子公司，应当符合的要求有（ ）。具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且没立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A B C D 答案 D解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，应

16、当符合以下要求：（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突；（2）最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；（3）最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，11不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；（4）公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中同证监会派出机构审批；（5）中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。23. 单选题 国务院期货监督管理机构应当制定期货公司持

17、续经营规则，对期货公司及其分支机构的（）等方面提出要求。.经营条件、内部控制.客户数量.风险管理保证金存管、关联交易A 、B 、C 、D 、答案 D解析 国务院期货监督管理机构应当制定期货公司持续性经营规则，对期货公司及其分支机构的经营条件、风险管理、内部控制、保证金存管、关联交易等方面提出要求。24. 单选题 关于股票质押式回购业务的风险管理，以下说法正确的是（ ）。证券公司应当对股票质押式回购实行集中统一管理证券公司应当建立健全业务隔离制度证券公司应当建立标的证券的制度管理股票质押率上限不得超过50%A B C D 答案 A解析 本题考查股票质押式回购业务的风险管理的规定。股票质押率上限不

18、得超过60%。25. 单选题 首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）。A 发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司B 最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%C 最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元D 发行人最近三年的实际控制人没有发生变更答案 C解析 首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，最近三个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元，或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。见教材第四章第二节。26. 单选

19、题 以下关于私募基金的说法正确的有( )。私募基金向特定合格投资者发售私募基金只能采取非公开方式发行私募基金的投资金额较小，风险较小私募基金的投资范围广A B C D 答案 C解析 考查私募基金的特点，私募基金的投资金额高，风险较大。27. 单选题 证券期货经营机构及其工作人员违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定，有（ ）情形的，中国证监会应当从重处理。连续或者多次违反该规定违反该规定后及时报告涉及金额较大曾为公职人员A B C D 答案 C解析 本题考查违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定的从重处理情形，违反规定能及时报告不属于从重处理情形。28. 单选题 按照中央银行对货币

20、政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为( )。最终目标底层目标中介目标操作目标A B C D 答案 D解析 货币政策目标可划分为三个层次，即最终目标、中介目标和操作目标。货币政策的最终目标，是指货币政策在一段较长的时期内所要达到的目标，目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致，因此最终目标也被称作货币政策的战略目标或长期目标。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。根据通常采用的标准，货币政策中介目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控

21、性、相关性、抗干扰性和适应性。经常被选做操作目标的主要有短期货币市场利率、银行准备金、基础货币等。29. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（ ）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。A 12B 6C 3D 1答案 B解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中围证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。见教材第三章第三节。30. 单选题 下列关于金

22、融期权的定义说法正确的有（ ）。期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A B C D 答案 A解析 期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易就是对这种选择权的买卖。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在

23、向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。31. 单选题 证券公司开展资产管理业务，其投资主办人须具有（ ）年以上相关从业经历。A 3B 4C 5D 6答案 A解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。考查证券资产管理业务的一般规定。证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于5人。其投资主办人须具有3年以上

24、相关从业经历。32. 单选题 股票未来收益的当前价值被称为股票的（ ）。A 现值B 未来价值C 清算价值D 实际价值答案 A解析 本题主要考查股票现值的概念。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。见教材第四章第四节。33. 单选题 我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（ ）。未完全市场化的基准价格体系以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资资本市场的投融资关系始终没有得到理顺A B C D 答案 D解析 我国增强金融服务实体经济能力

25、的障碍与挑战包括：中国金融体系虽已初具现代格局，但是引导市场得以有效配置资源的基准价格体系利率、收益率曲线和汇率等，尚未完全市场化；以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在银行，企业融资渠道与方式相对单一，表述不正确；资产行业存在刚性兑付，现象预算软约束部门由于隐性担保认为降低了信用溢价，更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资；金融监管与行业发展的关系始终没有得到理顺，监管始终倾向于本行业的发展；资本市场的投融资关系始终没有得到理顺。见教材第二章第一节。34. 单选题 股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。A 理论价格B 现值C 市场价格D 内在价值答案 C解析 本题主要考

26、查股票市场价格的概念。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。见教材第四章第四节。35. 单选题 小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自( )日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A 20x8年6月13日B 20x8年6月14日C 20x8年6月15日D 20x8年6月16日答案 A解析 考查自提交认购申请表起何时可查询到认购受理情况。T+2日。36. 单选题 （ ）年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。A 2006B 2007C 200

27、8D 2009答案 A解析 考查我国金融衍生工具的交易所市场的发展。2006年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券（简称可分离债券）。37. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，涉嫌（ ）情形应予立案追溯。利用募集的资金从事公司活动的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二

28、）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。38. 单选题 国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是（ ）。直接融资间接融资银行贷款民间融资A B C D 答案 A解析 国际经验表明，直接融资和间接融资平衡发展是增强经济金融结构弹性的重要举措。见教材第二章第二节。39. 单选题 金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，体现了其（）功

29、能。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 聚宏观调控答案 C解析 金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。40. 单选题 短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）年内还本付息的债务融资工具。A 1B 3C 5D 10答案 A解析 短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。41. 单选题 下列有关证券承销业务的事项中，错误的是（ ）。A 向不特定的对象发行的证券票面总值超过5000万元的，应当由承销

30、团承销B 证券的代销、包销期限最长不得超过90日C 证券承销业务采取代销或者包销方式D 公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报中国证监会备案答案 D解析 本题考查证券承销业务的规定。公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理委员会备案。选项D错误。42. 单选题 下列有关合伙事务执行的规定，说法正确的是（ ）。A 委托1个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人仍可继续执行合伙事务B 不执行合伙事务的合伙人无权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况C 受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决

31、定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托D 合伙协议未约定或者约定不明确的，经出席会议的合伙人过半数通过的表决方法答案 C解析 本题考查合伙事务执行。根据合伙企业法第二十七条规定，委托1个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人不再执行合伙事务，选项A错误；根据合伙企业法第二十七条、第二十八条、第二十九条规定，不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况；受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托，选项B错误，选项C正确；根据合伙企业法第三十条规定，合伙协议未约定或者约定不明确的，实行合伙人一人一票并经全体合伙人过

32、半数通过的表决方法，选项D错误。43. 单选题 （ ）情形下，不必满足以下规定:经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认A 在普通投资者申请转化专业投资者B 向普通投资者销售高风险产品或服务C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见D 向专投资者履行信息告知义务答案 D解析 本题考査经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构

33、：(1)通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。(2)通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。44. 单选题 地方政府债券可以分为（ ）和（ ）。A 一般债券 普通债券B 一般债券 收入债券C 普通债券 特种债券D 专项债券 收入债券答案 B解析 考查地方政府债券的分类。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。45. 单选题 在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从（ ）等方面进行分析。公司治理水平与管理层质量产业竞争结构财务状况货币政

34、策A B C D 答案 A解析 本题主要考査公司经营状况分析的各个方面。公司经营状况的好坏，可以从公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况等方面来分析。见教材第四章第四节。46. 单选题 证券账户开立的总体要求包括（ ）。证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户证券公司应当建立健全客户投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善

35、处理客户投诉与客户之间的纠纷，持续做好客户投诉及纠纷处理工作A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司开立客户账户规范中作出的客户账户开立总要求。属于证券公司委托证券经纪人开展证券经纪业务营销的要求。47. 单选题 提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性的是（）。A 私募基金投资人B 私募基金托管人C 私募基金管理人D 私募基金份额登记机构答案 C解析 根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定，私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。故选C。48. 单选题 单个投资组

36、合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。A 10%B 15%C 20%D 30%答案 D解析 考查企业年金基金财产。单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的30%。49. 单选题 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（ ）天。A 120B 90C 60D 30答案 B解析 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于90天。50. 单选题 在企

37、业债券募集办法中编造重大虚假内容的单位，可对其直接负责的主管人员处以有期徒刑，其刑期可以是（）。A 3年B 6年C 10年D 20年答案 A解析 根据刑法的规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。51. 单选题 下列选项中，属于基金合同当事人的是（ ）。基金监管者基金托管人基金管理人基金份额持有人A 、

38、B 、C 、D 、答案 C解析 本题考查合同当事人概念。合同当事人包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。52. 单选题 下列关于影响我国金融市场运行的主要因素说法正确的是( )。预期的通货膨胀率与债券和股票价格成反方向变动关系货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求呈同方向变动市场交易机制的核心是价格发现机制利率对金融市场的影响是局部的、非系统的A B C D 答案 A解析 通货膨胀对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，正确，货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其

39、中货币供给量增加，会增生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产需求增加。利率对金融市场的影响是全局的系统性的，说法相反。53. 单选题 下列说法正确的是（ ）。集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自由资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算是，集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额，并可以根据风险收益特征划分为不同种类A B C D 答案 B解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。以上说法均正确。见教材第三章第六节。54. 单选题 将金融市场划分为

40、交易所市场和场外交易市场的标准是（ ）。A 交易工具B 组织方式C 交割方式D 辐射地域答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）按交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场55. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行

41、投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。A 600B 1200C 2000D 5000答案 C解析 对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5 000手；中证500、上证50合约均为1 200手；某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。5年期、10年期国债期货合约上市首日起，持仓限额为2 000手；交割月份之前的一个交易日起，持仓限额为600手；某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。进行套期保值交易和

42、套利交易的持仓按照交易所有关规定执行。56. 单选题 按照证券投资基金销售管理办法，基金销售机构违反相关规定的，中国证监会及其派出机构可以责令改正，出具警示函暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取的方式包括（ ）。监管谈话出具警示函暂停履行职务行政拘留A B C D 答案 C解析 证券公司代销私募类产品的禁止性规定。证券公司违反证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法第三章业务规则的，中国证监会及其派出机构可以采取责令限期整改、监管谈话、出具警示函等监管措施。见教材第三章第九节。57. 单选题 中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理

43、公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），主要内容包括（ ）。维持适当门槛，支持机构“走出去”规范业务范围，完善组织架构督促母公司加强管控，完善境外机构管理加强持续监管，完善跨境监管合作A B C D 答案 D解析 中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），主要内容包括以下四个方面：一是维持适当门槛，支持机构“走出去”。二是规范业务范同，完善组织架构。三是督促母公司加强管控，完善境外机构管理。四是加强持续监管，完善跨境监管合作。见教材第三章第三节。58. 单选题 上市公司存在下列（）情形之一的，不

44、得公开发行证券。I.擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正II.上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责III.上市公司及其控股股东或实际控制人最近6个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为IV.上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查A 、B 、C 、D 、答案 B解析 上市公司存在下列情形之一的，不得公开发行证券：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正；上市公司12个月内受到过证券交易所的公开谴责；上市公司及其控股股东或实际控制人12个月内存在未履行向投

45、资者作出的公开承诺的行为；上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。59. 单选题 证券公司编造虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，（ ）A 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍以下罚金B 处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金C 处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上10倍以下罚金D 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下的罚金答案 D解析 考查证券公司违反自营业务相关规定的法律责任。证券公司编造

46、虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下的罚金。见教材第三章第五节。60. 单选题 在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金指（ ）。A 区域性股权市场B 券商柜台市场C 机构间私募产品报价与服务系统D 私募基金市场答案 D解析 题干是私募基金市场的概念，考生应基本理解各类市场的概念。见教材第二章第二节。61. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉（ ）。.证券交易成交额累计达到30

47、万元的.期货交易占用保证金数额累计达到20万元的.获利或者避免损失数额累计达到20万元的.多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。62. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公

48、安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉（ ）。证券交易成交额累计达到30万元的期货交易占用保证金数额累计达到20万元的获利或者避免损失数额累计达到20万元的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在1

49、5万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。63. 单选题 根据创业板信息披露方面的特殊要求，招股说明书财务会计信息与管理层分析部分增加按税种分项披露（）公司缴纳的税额，说明所得税费用（收益）与会计利润的关系。A 最近三年及一期B 最近一年及一期C 最近一期D 最近两年及一期答案 A解析 财务会计信息、管理层讨论与分析、股利分配政策：合并为财物会计信息与管理层分析。新增应按税种分项披露最近3年及1期公司缴纳的税额，说明所得税费用（收益）与会计利润的关系。64. 单选题 下列情形符合律师事务所从事证券法律业务管理办法规定不得从事证券法律业务的

50、是（ ）。A 甲律师事务所有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务B 乙律师事务所还没有办理有效的执业责任保险C 丙律师最近三年从事过证券法律业务D 丁教授最近三年连续从事证券法律领域的研究工作答案 B解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。65. 单选题 下面关于风险的相关描述，说法正确的是( )。操作风险只可能带来损失，不能够带来收益对操作的风

51、险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等A B C D 答案 D解析 考查风险的相关描述。与信用风险、市场风险不同，操作风险一般为下侧风险，只可能带来损失，不能够带来收益，因此，对操作风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险。66. 单选题 证券公司自有资金参与、退出集合计划时，应当提前（ ）日告知客户的资产托管机构。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查证券公司以自有资金参与集合计划的相关知识点。证券公司自有资金参与、退出集

52、合计划时，应当提前5日告知客户的资产托管机构。见教材第三章第六节。67. 单选题 反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（ ）。A 行业竞争结构B 行业可持续性C 抗外部冲击的能力D 政府关系答案 C解析 本题主要考查行业分析因素中的抗外部冲击的能力。抗外部冲击的能力这是考察某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化时业绩的稳定性。例如，高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对替代能源生产行业则是有利的。68. 单选题 金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为( )。融资类金融中介

53、机构投资类金融中介机构保障类金融中介机构商业性金融中介机构A B C D 答案 A解析 金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介机构。商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务做的分类。69. 单选题 选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、优惠利率( )等。A 不动产

54、信用控制B 再贴现政策C 常用借款便利D 回购交易答案 A解析 选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有优惠利率。70. 单选题 下列关于公司财务会计制度的说法，正确的有（ ）。.公司应当在每一会计年度终了时编制财务会计报告，并依法经会计师事务所审计.股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的20日前置备于本公司，供股东查阅.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金.资本公积金可以用于弥补公司的亏损A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据中华

55、人民共和国公司法第一百六十八条的规定，公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是资本公积金不得用于弥补公司的亏损。71. 单选题 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。有明确、合法的投资方向有明确的基金运作方式基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定基金名称表明基金的类别和投资特征A B C D 答案 D解析 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的

56、类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。72. 单选题 在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的（ ），指数基金可以不受上述限制。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 B解析 考查合

57、格境内机构投资者。在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的10%，指数基金可以不受上述限制。73. 单选题 按照证券公司合规管理实施指引的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（ ）。A 证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历B 合规管理人员不得兼任其他任何职务C 证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员D 证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员答案 B解析 本题考査证券公司业务部门、分支机构合规管理人员配备的有关规定。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。74. 单选题 一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（ ）。宏观经济因素市场因素并购重组行业因素A