2022年证券从业资格必考试题库含答案21

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1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 同自营业务相比，下列属于证券经纪业务特点的是（）。A 客户资料的保密性B 交易行为的自主性C 交易方式的自由性D 收益的不稳定性答案 A解析 证券经纪业务的特点表现在四个方面：业务对象的广泛性，证券经纪商的中介性，客户指令的权威性，客户资料的保密性。2. 单选题 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）等内容。发行依据风险收益特征投资安排管理费用A B C D 答案 D解析 证券公司代销金融产品尽职调查。3. 单选题 （ ）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。A 财政部B 国务院C 国家外

2、汇管理局D 中国人民银行答案 C解析 考查人民币债券的审批机制。国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。4. 单选题 下列有关法律关系的描述，错误的是（ ）。A 人与人之间的关系也是一种法律关系B 任何一种法律关系均以特定的法律规范为依据C 社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系D 没有相应法律规定，就不受法律规范的约束答案 A解析 法律关系是法律主体之间的社会关系，而不是一般意义上人与人之间的关系。选项A说法是错误的，法律规范是法律关系产生的前提和基础，任何一种法律关系均以特定法律规范为依据，选项B、选项D说法正确；一种社会关系只

3、有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系，选项C说法正确。5. 单选题 证券公司监督管理条例是中国证监会等监管机构制定金融产品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。证券公司监督管理条例是一部（ ）。A 行政法规B 部门规章C 其他规范性文件D 法律答案 A解析 考点：证券公司监督管理条例是中国证监会等监管机构制定金融产品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据，是行政法规。6. 单选题 溢价的大小与风险的高低成( )关系。A 确定比率B 正相关C 随机D 负相关答案 B解析 考查风险补偿与风险溢价。风险溢价的大小与风险的高低成正相关关系。7. 单选题 养老保险基金投资国

4、家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 D解析 考查基本养老保险基金。养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的20%。8. 单选题 按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（）。A 认购期权和认沽期权B 欧式期权、美式期权和修正的美式期权C 股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D 单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权答案 A解析 考查金融期权的分类。A选项为金融期权按照选择权的性质划分。B选项为按照合约所规定的履约时间的不同划分。C选项为按照金融期

5、权基础资产性质的不同划分。D选项为金融期权中股权类期权之下的分类。9. 单选题 影响国债销售价格的因素有（ ）。.市场利率.承销商承销国债的中标成本.流通市场中可比国债的收益率水平.国债承销的手续费收入A B C D 答案 D解析 影响国债销售价格的因素有：（1）市场利率。（2）承销商承销国债的中标成本。（3）流通市场中可比国债的收益率水平。（4）国债承销的手续费收入。（5）承销商所期望的资金回收速度。（6）其他国债分销过程中的成本。10. 单选题 一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是（ ）。经济运行态势良好时，股票价格上升经济运行态势较差时，股票价格上升经济运行态势良好时，股票价格下降经

6、济运行态势较差时，股票价格下降A B C D 答案 C解析 宏观经济走向和相关政策是影响股票投资价值的重要因素。宏观经济走向包括经济周期、通货变动以及国际经济形势等因素。国家的货币政策、财政政策、收入分配政策和对证券市场的监管政策等都会对股票的投资价值产生影响。11. 单选题 下列关于公司设立方式的说法，错误的是（ ）。A 股份有限公司只能采取发起设立的方式由全体股东出资设立B 有限责任公司只能采取发起设立的方式C 股份有限公司的设立，可以采取发起设立的方式D 设立公司应当依法向公司登记机关申请设立登记答案 A解析 公司的设立方式及设立登记要求。有限责任公司只能采取发起设立的方式，由全体股东出

7、资设立。股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。12. 单选题 按照证券公司监督管理条例第五十七条的规定，证券公司从事（ ），其客户的交易结算资金应当存放在（ ），以每个客户的名义独立立户管理。A 证券经纪业务；商业银行B 证券资产管理；证券交易所C 证券经纪业务；国务院证券监督管理机构D 证券承销业务；证券登记结算有限公司答案 A解析 考查证券公司监督管理条例第五十七条的规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义独立立户管理。13. 单选题 金融债券发行后，信用评级机构应每（ ）对该金融债券进行跟踪信用评级。A 季度B 半年C 年

8、D 月答案 C解析 考点:金融债券发行的信用评级。金融债券发行后，信用评级机构应每年对该金融债券进行跟踪信用评级，并向投资者公布。14. 单选题 首次公开发行股票并上市管理办法规定，首次公开发行人应当具备的条件有（）。.是依法设立并合法续存的股份有限公司.是依法设立并合法续存的有限责任公司.持续经营时间应当在3年以上，但经国务院批准的除外.持续经营时间应当在2年以上，但经国务院批准的除外A 、B 、C 、D 、答案 C解析 首次公开发行股票并上市管理办法规定，发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。经国务院批准，有限责任公司在依法变更为股份有限公司时，可以采取募集设立方式公开发行股票。发

9、行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上，但经国务院批准的除外，有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。15. 单选题 经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为（ ）五个等级。A A1、A2、A3、A4、A5B A5、A4、A3、A2、A1C C1、C2、C3、C4、C5D C5、C4、C3、C2、C1答案 C解析 本题考查普通投资者的划分等级。经营机构可结合实际操作经验及投资者的特殊情况，调整和补充具体评估指标。经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为

10、C1、C2、C3、C4、C5五个等级。16. 单选题 为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的( )功能。A 资金融通B 价格发现C 风险管理D 提供流动性答案 D解析 本题主要考查金融市场的功能之一：提供流动性功能。金融市场提供流动性，是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制。17. 单选题 下列情形符合律师事务所从事证券法律业务管理办法规定不得从事证券法律业务的是（ ）。A 甲律师事务所有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务B 乙律师事务所还没有办理有效的执业责任保险C 丙律师最近三年从事过证券法律业务D 丁教授最近三年连续从事证券法律领域的研究工作答案 B解析

11、 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。18. 单选题 对于主体评级，评级机构应在正式出具评级报告后第（ ）个月发布定期跟踪报告；中长期债券应在债券发行后第（ ）个月发布定期跟踪报告。A 3；6B 4；9C 6；9D 6；12答案 D解析 考查债券评级结果发布时间。对于主体评级，评级机构应在正式出具评级报告后第6个月发布定期跟踪报告；对于一年期的短期债券，评级机构应

12、在债券发行后第6个月发布定期跟踪报告；中长期债券应在债券发行后第12个月发布定期跟踪报告。19. 单选题 根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具。A 操作性货币政策工具B 中介性货币政策工具C 选择性货币政策工具D 具体货币政策工具答案 C解析 根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践巾的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、选择性货币政策工具及其他货币政策工具。见教材第二章第一节。20. 单选题 证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，不应当（ ）。A 设立集合资产管理计划并担任集

13、合资产管理计划管理人B 与客户签订集合资产管理合同C 将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管D 通过证券公司自营账户为客户提供资产管理服务答案 D解析 证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。21. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的（ ）。

14、A 10%B 20%C 30%D 50%答案 B解析 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%。不含同业存单，因报销等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。见教材第三章第五节。22. 单选题 通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（ ）。A 蓝筹股B 红筹股C 绩优股D 金牛股答案 A解析 考査蓝筹股的概念。23. 单选题 证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币（ ）万元。A 500B 1000C 2000D 5000答案 C解析 证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民

15、币2000万元，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。24. 单选题 A公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。A 3B 0.375C 1.5D 0.67答案 C解析 本题主要考査利用杜邦公式进行简单计算。净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。25. 单选题 证券公司对根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法的被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（ ）等相关规定执行；没有规定的参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。A 财政部；中国银保监会B

16、财政部；中国证监会C 中国人民银行；中国银保监会D 中国人民银行；中国证监会答案 D解析 本题考查恐怖活动资产冻结工作的有关规定。证券公司对根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照中国人民银行、中国证监会等相关规定执行；没有规定的，参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。26. 单选题 下列自然人和法人中，有（ ）可以在转融通交易中借入证券。A 资深股民王某B 国有石油企业甲公司C 证券金融公司财务总监张某D 小型证券公司丙公司答案 D解析 转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。转

17、融通交易包括转融券交易和转融资交易。27. 单选题 （ ）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。A 信贷融资B 直接融资C 间接融资D 境外融资答案 C解析 在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。28. 单选题 下列不属于公司高级管理人员的是（ ）。A 经理B 董事会秘书C 副经理D 财务负责人答案 B解析 根据中华人民共和国公司法第二百一十六条的规定，高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。29. 单选

18、题 关于利率期货下列说法正确的有（）。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈反向关系以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等等A B C D 答案 A解析 按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。本题主要考查利率期货相关知识。30. 单选题 下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的

19、事件是( )。A 资本市场的初步建立B 2004年，中国银行业监督委员会的成立C 上海证券交易所和深圳证券交易所的开业D 股票市场正式运作的开始。答案 C解析 1990年12月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后开业，标志着股票市场正式运作的开始。31. 单选题 期货交易所向会员收取的保证金，属于（ ）所有。A 会员B 期货交易所C 期货交易公司D 中国期货业协会答案 A解析 期货交易所向会员收取的保证金，属于会员所有，除用于会员的交易结算外，严禁挪作他用。32. 单选题 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。A 如果证券化交易

20、涉及金额较大，可能会组成承销团B 服务机构通常由第三方担任C 信用增级机构通常由发起人担任D 受托人是资产支持证券的真正发行人答案 A解析 考查资产证券化参与者的职能。服务机构通常由发起人担任；信用增级机构分别是发起人和独立的第三方；特殊目的机构是资产支持证券的真正发行人。33. 单选题 以下各项属于证券经济业务特点的是（ ）。业务对象的广泛性业务证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户收益的保证性A B C D 答案 A解析 本题考查证券经纪业务的特点。证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。34. 单选题 按照证券公司内部控制指引的要求

21、，证券公司应当建立的机制和制度包括（ ）。动态的净资本监控机制逐级问责机制隔离墙制度董监高的任职制度内部员工和客户的信息反馈机制危机处理机制A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司内部控制制度、机制建设的基本要求。证券公司内部控制指引对证券公司建立规范、有效的内部控制制度、机制提出了以下方面的基本要求：（1）树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，健全证券公司行为准则和员工道德规范，营造合规经营的制度文化环境。（2）采取切实有效的措施杜绝挪用客户交易结算资金、客户委托管理的资产及客户托管的证券等行为，确保客户资产的安全完整。（3）根据经营环境的变化，建立动态的净资本监控机制，确保净资

22、本符合有关监管指标的要求。（4）加强法人统一管理，建立具体、明确、合理的授权、检查和逐级问责制度，明确界定部门、分支机构的目标、职责和权限，确保其在授权范围内行使经营管理职能。证券公司业务授权应当采取书面形式。（5）主要业务部门之间建立健全隔离墙制度，确保经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立。电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任，资金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任。（6）建立危机处理机制和程序，制订切实有效的应急应变措施和预案.35. 单选题 在VaR的各种计算方法中，属于完全估值法的是( )。A 德尔塔-正态分布法B 压力测试C 历

23、史模拟法D 敏感性测试答案 C解析 考查VaR的计算方法。VaR可以分为局部估值法和完全估值法。德尔塔一正态分布法是典型的局部估值法，历史模拟法和蒙特卡罗模拟法是典型的完全估值法。36. 单选题 （ ）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。A 期货B 债券C 互换D 权证答案 D解析 权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。37.

24、 单选题 ( )可以度量不同市场中的总风险。A 名义值法B 敏感性分析方法C 波动性测量D VaR方法答案 D解析 考查风险管理方法。其他三个选项无法加总不同市场的总风险。38. 单选题 期货交易管理条例第六十七条规定，期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的，应责令改正，给予警告，违法所得不满10万元的，并处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。102050100A B C D 答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第六十七条的规定。期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的，应责令改正，给予警告，没有违法所得或者违

25、法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款。见教材第一章第六节。39. 单选题 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。A 10%B 15%C 20%D 30%答案 D解析 考查企业年金基金财产。单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的30%。40. 单选题 对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向（ ）、（ ）报告或者报批。A 中国证监会；公司

26、所在地的中国证监会派出机构B 中国证监会；公司注册地的中国证监会派出机构C 中国人民银行；公司所在地的中国证监会派出机构D 中国人民银行；公司注册地的中国证监会派出机构答案 B解析 本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向中国证监会、公司注册地的中国证监会派出机构报告或者报批。41. 单选题 （ ）是股票价格的基石。A 投资者的预期B 股份公司的经营现状和未来发展C 行业的发展前景D 宏观经济状况答案 B解析 本题主要考查影响股票价格的基本因素。股份公司的经营现状和未来发展是股票价格

27、的基石。见教材第四章第四节。42. 单选题 证券公司从事证券自营业务必须使用（）。.客户资金.自有资金.依法筹集可用于自营的资金.转融通资金A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券自营业务是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金和依法筹集的资金，用自己名义开设的证券账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券，以获取盈利的行为。43. 单选题 按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（）。A 认购期权和认沽期权B 欧式期权、美式期权和修正的美式期权C 股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D 单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权答案 B

28、解析 考查金融期权的分类。A选项为金融期权按照选择权的性质划分。B选项为按照合约所规定的履约时间的不同划分。C选项为按照金融期权基础资产性质的不同划分。D选项为金融期权中股权类期权之下的分类。44. 单选题 地方政府专项债券的期限为（ ）。A 1年、2年、3年、5年B 1年、3年、5年、7年、10年C 1年、3年、5年、7年、10年D 1年、2年、3年、5年、7年、10年答案 D解析 考查地方政府专项债券的期限。专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50

29、%。45. 单选题 证券公司的信息报送分为两类，一类为定期报送，一类为不定期报送。以下不属于定期报送的内容是（ ）。A 年度报告B 每日报告C 月度报告D 临时报告答案 B解析 本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定。定期报送包括年度、月度报告和临时报告。46. 单选题 即期交易的市场是（ ）。A 衍生品市场B 现货市场C 证券市场D 交易所市场答案 B解析 本题主要考查现货市场的概念。现货市场实际上是指即期交易的市场，是金融市场上最普遍的一种交易方式。47. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。A 自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由自营业务部门负责自营账

30、户的管理，包括开户、销户、使用登记等B 证券公司需建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营C 自营业务资金的出入必须以公司名义进行，可以从自营账户中提取现金，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金D 对自营资金执行清算制度，自营清算岗位可以由经纪业务、资产管理业务及其他业务的清算岗位担任答案 B解析 本题考查证券自营业务的具体操作要求。自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。选项A错误。自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自

31、营账户中提取现金。选项C错误。对自营资金执行独立清算制度，自营清算岗位应当与经纪业务、资产管理业务及其他业务的清算岗位分离。选项D错误。48. 单选题 违反证券投资基金法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 3万元以上10万元以下D 10万元以上100万元以下答案 B解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百二十三条规定，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证

32、券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。49. 单选题 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称为（ ）。A 金融期权B 金融期货C 金融互换D 结构化金融衍生工具答案 C解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。50. 单选题 约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出

33、了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系（ ）。A 储蓄一投资转化机制B 利率一投资互动机制C 储蓄一利率互动机制D 收入一投资转化机制答案 A解析 约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了金融中介在储蓄一投资转化机制中的重要作用，揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。见教材第二章第一节。51. 单选题 做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度是（ ）。A 协议交易制度B 竞价交易制度C 合同交易制度D 做市商交易制度答案 D解析 做市商交易制度是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度。见教材第二章第二节。

34、52. 单选题 按照上市公司证券发行管理办法主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（ ）。控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量采用证券法规定的代销方式发行采用证券法规定的包销方式发行拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%A B C D 答案 D解析 主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件：拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十；采用证券法规定的代销方式发行；控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量。53. 单选题 从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，是全球金融体系主要参与者中的（ ）

35、。A 中央银行B 其他金融公司C 非金融公司D 公共部门答案 B解析 本题主要考查全球金融体系的主要参与者。其他金融公司主要是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司。54. 单选题 符合下列哪一种情形的，为公开发行（ ）。向不特定对象发行证券的向特定对象发行证券累计超过150人的法律、行政法规规定的其他发行行为向特定对象发行证券累计超过200人的A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查公开发行的定义。有下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为

36、。55. 单选题 剔除资本结构影响的估值方法有（ ）。市盈率倍数法企业价值/息税前利润倍数法企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法A B C D 答案 C解析 本题主要考查股票的相对估值法中各方法的优缺点。息税前利润是向所有股东和债权人分配前的利润，因此不受股权和债务的比例即资本结构的影响。企业价值息税折旧摊销前利润倍数法不但剔除了资本结构的影响，还剔除了折旧摊销的影响。见教材第四章第四节。56. 单选题 任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供（ ）金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A 一次性的B 间隔的C 持续性的D 定期的答案 A解析 考查证券公

37、司对客户身份识别的基本要求。证券公司应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。57. 单选题 根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入统一证券的时间间隔不得少于（ ）个交易日。A 3B 4C 5D 10答案 C解析 区域性股票市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入统一证券的时间间隔不得少于5个交易日。见教材第二章第二节。58. 单选题 下列（ ）股份变动不

38、会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。股份回购增发股票资本公积转增股本股份分割与合并A B C D 答案 C解析 股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比增发股票在通常情况下，由于可能有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的变化；资本公积、股票的分割与合并不影响每位股东占公司股份比例。见教材第四章第一节。59. 单选题 下列不属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是（ ）。A 期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的B 证券交易成交额累计在50万元以上的C 获利或者避免损失数额累计在10万元以上的D 多

39、次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的答案 C解析 根据有关规定，涉嫌下列情形之一的，应确定为利用未公开信息交易罪，并予以立案追诉：(1)证券交易成交额累计在50万元以上的。(2)期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。(3)获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。(4)多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。(5)其他情节严重的情形。60. 单选题 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（ ）天。A 120B 90C 60D 30答案 B解析 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理

40、产品期限不得低于90天。61. 单选题 基金募集期间，动用募集的资金的，责令返还，没收违法所得，并处违法所得（ ）罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，并处（ ）罚款。A 1倍以上5倍以下；1万元以上50万元以下B 1倍以上5倍以下；10万元以上50万元以下C 1倍以上10倍以下；1万元以上50万元以下D 1倍以上10倍以下；10万元以上50万元以下答案 B解析 本题考查证券投资基金法第六十条及第一百二十八条的规定。基金募集期间，动用募集的资金的，责令返还，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，并处10万元以上50万元以下罚款。见教材第

41、一章第五节。62. 单选题 下列说法中错误的是（ ）。A 证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性B 按风险承受能力不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险C 按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险D 证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经济业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险答案 B解析 本题考查证券经纪业务的主要风险。B选项，按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规

42、风险、管理风险和技术风险。见教材第三章第一节。63. 单选题 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。开户缴款认购确认A B C D 答案 C解析 考查开放式基金认购步骤。开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。见教材第六章第三节。64. 单选题 在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（ ）内不得转让。A 6个月B 9个月C 12个月D 24个月答案 C解析 考点：本题考查在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。见教材第一章第四节。65. 单选题

43、依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册的证券市场主体是（ ）。A 中国证监会B 证券登记结算机构C 中国证券业协会D 证券交易所答案 B解析 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。66. 单选题 下列属于经济指标中的先行性指标的包括（ ）。利率水平国内生产总值货币供给消费者预期A B C D 答案 D解析 本题主要考查先行性指标的具体内容。先行性指标例如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业

44、投资规模等。67. 单选题 根据证券发行与承销管理办法，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料，如：宣传资料、路演宣传录音等，至少保留（）年并存档备查，如实、全面反应询价、定价和配售过程。A 1B 3C 5D 2答案 B解析 根据证券发行与承销管理办法，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少3年并存档备查，包括推介宣传材料、路演现场录音等，如实、全面反映询价、定价和配售过程。68. 单选题 证券公司违反证券法的规定，为客户买卖证券提供融资融券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（）的罚款。A 非法融资融券等值以

45、下B 3万元以上15万元以下C 3万元以上30万元以下D 10万元以上30万元以下答案 C解析 根据证券法第205条的规定，证券公司违反本法的规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。69. 单选题 证券公司承销证券，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处（ ）的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以

46、下C 10万元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第一百九十一条规定，证券公司承销证券，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。见教材第一章第四节。70. 单选题 下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（ ）。A 可转换公司债券转换后相当于增发了股票B 町转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行C 可转换公司债券具有双重选择权D 可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格答案 B解析 可转换公司债券

47、是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转股选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。可转换公司债券具有双重选择权的特征。一方面，可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收人，但此时不具有股东的权利；当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。另一方面，可转换公司债券发行人拥有是否实施赎回条款的选择权。可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过，才能发行。71

48、. 单选题 未来中国金融体系改革的重点方向不包括（ ）。A 增强金融服务实体经济能力B 促进直接融资和间接融资比重更合理C 增强间接融资对直接融资的替代D 完善多层次的资本市场答案 C解析 未来中国金融体系改革的重点是增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展。见教材第二章第一节。72. 单选题 以下关于公募基金的说法正确的有（ ）。公募基金投资金额要求高公募基金面向社会公众发售公募基金的募集对象不同定公募基金适合中小投资者参与A B C D 答案 B解析 公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推

49、广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。73. 单选题 （ ）是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。A 专项债券B 收入债券C 地方政府一般债券D 政府支持机构债券答案 C解析 地方政府一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。74. 单选题 下列属于证券登记结算有限公司法定职能的是（）。.证券账户、结算账户的设立和管理.证券的存管和过户.证券持有人名册登记及权益登记.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

50、A 、B 、C 、D 、答案 D解析 根据法律规定，证券登记结算公司依法履行以下职能：证券账户、结算账户的设立和管理；证券的存管和过户；证券持有人名册登记及权益登记；证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理；受发行人委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；国务院证券监督管理机构批准的其他业务。75. 单选题 按照企业年金基金管理办法规定，企业年金投资范围不包括（ ）。A 银行存款B 外国政府债券C 国债D 企业（公司）债答案 B解析 考查企业年金。按照企业年金基金管理办法规定企业年金基金财产限于境内投资。76. 单选题 在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用(

51、 )。协议方式做市方式竞价方式合同方式A B C D 答案 A解析 在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。77. 单选题 网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况，包括（ ）。投资者名称、中购价格及对应的拟申购数量有效报价和发行价格的确定过程发行价格对应的市盈率网上网下的发行方式和发行数量A B C D 答案 D解析 证券发行与承销信息披露的有关规定。78. 单选题 下列关于法的特征的描述，错误的是（ ）。A 法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性B 法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性C 法是以权利和义务为内

52、容的社会规范D 法是依靠国家强制力来保障实施的规范，具有国家保障性答案 D解析 本题考查法的特征。法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性；法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性；法是以权利和义务为内容的社会规范；法是依靠国家强制力来保障实施的规范，具有国家强制性。79. 单选题 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括( )。印花税佣金开户费过户费A B C D 答案 B解析 考查我国基金交易费用主要内容。开户费属于基金运作费。80. 单选题 构成诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体包括（ ）。证券交易所的从业人员期货交易所的从业人

53、员证券业协会的工作人员银行工作人员A B C D 答案 A解析 题干所述罪责的主体为特殊主体，即只有证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，中国证券业协会、中国期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员及单位。81. 单选题 下列选项中，不符合有限责任公司应当具备条件的是（ ）。A 有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额B 股东符合法定人数。应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上发起人在中国境内有住所C 股东共同制定公司章程D 有公司住所答案 B解析 本题考查有限责任公司设立条件。设立有限责任公司，应当具备下列条件：（1）股东符合法定人数。有限责任公司由50

54、个以下股东出资设立；（2）有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额；（3）股东共同制定公司章程；（4）有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；（5）有公司住所。选项B是股份有限公司的要求。82. 单选题 上市公司存在下列哪种情形，证券交易所可以暂停其股票上市交易（ ）。公司有重大违法行为公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者公司最近两年连续亏损A 、B 、C 、D 、答案 B解析 本题考查股票上市交易暂停的情形。上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：（1）公司股东总额、股权分布等

55、发生变化不再具备上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；（3）公司有重大违法行为；（4）公司最近三年连续亏损；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。83. 单选题 以下关于货币政策传导机制的一般过程，说法正确的是( )。A 货币政策工具中介目标操作月标最终目标B 货币政策工具操作目标中介目标最终目标C 最终日标货币政策工具中介目标操作目标D 最终目标操作目标中介目标货币政策工具答案 B解析 货币政策传导机制的一般过程是：货币政策工具操作目标中介目标最终目标84. 单选题 证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或

56、者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（ ）的罚款。A 1倍以上3倍以下B 1倍以上5倍以下C 3倍以上5倍以下D 5倍以上10倍以下答案 B解析 本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。85. 单选题 ( )对金融市场有着直接、主要的影响。A 财政政策B 收入政策C 货币政策D 经济周期答案 C解析 宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，货币政策对金融市场有着直接、主要的影响。收入政策具有更高一层次的调节功能，财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。86. 单选题 下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（ ）。A 固定利率债券不确定性大B 浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险C 可调利率债券对利率进行不定期的调整D 可调利率的调整间隔只有6个月和1年答案 B解析 考查债券按利率是否固定分类。债券按利率是否同定分类，可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。固定利率债券是指在发行时规定了整个偿还期内利率不变的债券，其投资成本和投资收益可以事先预汁，不确定性较小。浮动利率债券是指发