2022年证券从业资格必考试题库含答案7

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1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 全国社保基金境外投资限于下列投资（ ）。银行存款外国政府债券基金股票银行票据A B C D 答案 D解析 全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：(1)银行存款；(2)外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；(3)中国政府或者企业在境外发行的债券；(4)银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；(5)股票；(6)基金；(7)掉期、远期等衍生金融工具；(8)财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。2. 单选题 （ ）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。A 信贷融资B 直接融资C 间接融

2、资D 境外融资答案 C解析 在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。3. 单选题 （ ）是为了特定的政策目标而发行的国债。A 基本建设债券B 特别国债C 财政债券D 特种债券答案 B解析 考査我国其他类型国债中特别国债的定义。特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。特种债券是一种只对企事业单位，不对个人发行的国库券。注意辨析二者。4. 单选题 直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释的股票投资分析方法是（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分

3、析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的优点。技术分析法直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法。见教材第四章第四节。5. 单选题 下列说法正确的是（ ）。集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自由资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算是，集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额，并可以根据风险收益特征划分为不同种类A B C D 答案 B解析 本题考查证券资产管理业务的一般规

4、定。以上说法均正确。见教材第三章第六节。6. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括:建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。A 监事会B 经理层C 董事会D 风险管理部答案 B解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以上职责。见教材第二章第二节。7. 单选题 为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。收益率曲线的基本类型有（ ）。正向的反向的水平的拱形的A B C D 答案 D解析 考查债券收益率曲

5、线。为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。收益率曲线即不同期限的即期利率的组合所形成的曲线。在实践中，由于即期利率计算较为繁琐，也有相当多教科书和业者采用到期收益率来刻画利率的期限结构。8. 单选题 会员大会可以行使的职能不包括（ ）。A 制定和修改证券交易所章程B 决定高级管理人员的聘任、解聘及薪酬事项C 审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告D 选举和罢免会员理事、会员监事答案 B解析 考查会员大会的职能。会员大会可以行使的职能有制定和修改证券交易所章程；选举和罢免会员理事、会员监事；审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告；审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告

6、；法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程规定的其他重大事项。9. 单选题 按照证券公司监督管理条例第二十五条的规定，证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并白其离任之日起（ ）个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。A 2B 3C 4D 6答案 A解析 本题考查证券公司监督管理条例第二十五条的规定。证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。10. 单选题 按照中国证券业协会章程，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能（ ）。推动行业诚信建设，督促会员履行社会

7、责任组织证券从业人员水平考试推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门的批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术规范和指引组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业参加相关国际组织，推动相关资质互认A B C D 答案 D解析 考查中国证券业协会的自律管理职能。除此之外，中国证券业协会还具有以下职能：对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；其他涉及自律、服务、传导的职责。见教材第三章第四节。11. 单选题 发行人最后一次付息兑付日前（ ）个工作日公布兑付公告。A 3B 5C 7D 10答案 B解

8、析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。发行人最后一次付息暨兑付日前5个工作日公布兑付公告。12. 单选题 证券交易所的交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（ ）。口头报唱书面竞价板牌竞价计算机终端申报竞价A B C D 答案 B解析 考查债券竞价的三种方式。证券交易所的交易价格按竞价的方式进行。竞价方式包括口头报唱、板牌竞价以及计算机终端申报竞价三种。13. 单选题 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国债券型基金的认购费率通常在()以下。A 2%B 1.5%C 1%D 0.5%答案 C解析 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的

9、认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1% -1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。14. 单选题 公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（ ）的罚款.A 5万元以上50万元以下B 20万元以下C 3万元以上10万元以下D 1万元以上10万元以下答案 D解析 本题考查其他法律责任。根据公司法规定，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。见教材第一章第二节。15. 单选题

10、 按照证券法第一百八十九条规定，欺诈发行股票、证券罪应承担的法律责任中，错误的有（ ）。A 发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以100万元的罚款B 发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以非法所募资金金额3%的罚款C 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以5万元的罚款D 发行人的控股股东、实际控制人指使从事骗取发行核准，且已发行证券的，处以30万元的罚款答案 A解析 考查证券法第一百八十九条规定。发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款；已经发行证券的，处以非法所募资金金额1%以

11、上5%以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，依照前款规定处罚。16. 单选题 证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（ ）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。A 每两年B 每年C 每半年D 每季度答案 B解析 本题考查证券公司流动性风险限额管理的基本要求。证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化

12、、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。见教材第二章第二节。17. 单选题 以下关于开放式基金的说法错误的有( )。开放闭式基金有发行规模的限制开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响开放式基金的投资者可以提出申购或赎回申请开放式基金的业绩表现不会影响投资者的投资策略A B C D 答案 C解析 考查关于开放式基金的特点，开放式基金没有发行规模的限制，买卖价格不受市场供求的影响，业绩表现会影响投资者的策略，若表现良好，将会吸引新的投资，规模随之扩大。18. 单选题 A公司的每股市价为8元，每股收益为5元，则A公

13、司的市盈率倍数为（ ）。A 0.625B 1C 1.6D 2答案 C解析 本题主要考查市盈率倍数的计算公式。市盈率倍数=每股市价/每股收益。见教材第四章第四节。19. 单选题 下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（ ）。A 证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务B 证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务C 证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离113业务与其他业务的风险D 期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客

14、户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。答案 B解析 证券公司IB业务的业务规则规定，证券公司不能接受其他期货公司的委托从事IB业务，故B选项错误。见教材第三章第三节。20. 单选题 中华人民共和国刑法规定，以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券交易价格或者证券交易量的，给予的处罚是（ ）。A 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金B 处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金C 处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金D 处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

15、答案 A解析 题中的行为属于操纵证券市场的行为，根据中华人民共和国刑法第一百八十二条的规定，犯操纵证券市场罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。21. 单选题 经常采用的货币政策中介目标不包括( )。A 银行信贷规模B 货币供应量C 长期利率D 银行准备金答案 D解析 经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率。银行准备金是操作目标。22. 单选题 下列（ ）情形，不属于变相公开发行股票、公司、企业债券。A 采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转

16、让B 公司股东委托他人以公开方式向社会公众转让股票，累计超过200人C 向特定对象发行证券累计不超过200人D 未经中国证监会核准，向特定对象转让股票，转让后公司股东累计超过200人答案 C解析 考点：符合下列情形之一的，为公开发行证券：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。23. 单选题 关于风险管理和风险敞口，下列说法正确的是（ ）。风险敞口不等同于金融风险持有外汇头寸是一种风险敞口，而不是金融风险汇率变动是一种金融风险，不是风险敞口风险敞口在特定情况下是可以管控的A B C D 答案 D解析 风险敞口也被称为风险

17、暴露，一般指未被对冲或未加保护的风险。在金融风险管理领域，风险敞口是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险影响的程度。从银行授信角度来说，违约风险敞口是指因债务人的违约行为所导致的可能承受风险的信贷业务余额。根据中国银保监会2018年4月24日公布的商业银行大额风险管理暴露管理办法，风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，包括银行账簿和交易账簿内各类信用风险暴露，而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额2. 5%的风险暴露。 “风险敞口”一词可用于多个场合。 风险敞口与金融风险并不等同。在一般意义上，经济主体面临的金融风险水平的高低不仅取

18、决于风险的波动性，而且还取决于其对特定金融风险的暴露程度。与风险源很难控制和管理相比，风险敞口在特定情况下是可以管控的。24. 单选题 申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交的材料有（）。.执业注册申请表.身份证复印件.学历证书复印件.具有1年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明A 、B 、C 、D 、答案 A解析 申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交以下书面材料：执业注册申请表；身份证复印件；学历证书复印件；具有二年以上证券业务或证券服务业务经历的工作1证明；未受过刑事处罚的证明；证券业协会规定的其他材料。25. 单选

19、题 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。A 1015B 1010C 810D 510答案 D解析 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。26. 单选题 金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。货币衍生工具利率衍生工

20、具结构化金融衍生工具股权类产品的衍生工具A B C D 答案 C解析 考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具，信用衍生工具以及其他衍生工具，结构化金融衍生工具属于金融衍生工具按照金融衍生工具自身交易的方式及特点分类下的一种。27. 单选题 投资者向证券公司交纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为指的是（ ）。A 融资交易B 借贷交易C 融券交易D 证券交易答案 C解析 本题主要考查融券交易的概念。融资交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）入一定数量的资金买人股票的交易行为。投资者向证券公司提交的保证

21、金可以是现金或者可充抵保证金的证券。28. 单选题 ( )也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。A 资产流动性风险B 市场风险C 投机风险D 流动性风险答案 A解析 考查资产流动性风险的相关内容。资产流动性风险也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因导致转让无法进行（例如股票触及跌幅限制或停牌），则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。29. 单

22、选题 SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的特点有（ ）。指令驱动报价驱动不支持匿名报单支持做市商报价A B C D 答案 C解析 本题主要考查证券交易所电子化交易系统的特点。SETS系统同时支持匿名报单自动配对成交和做市商报价，因此混合了指令驱动与报价驱动两种交易方式的特点。30. 单选题 下列关于公司设立方式的说法，错误的是（ ）。A 股份有限公司只能采取发起设立的方式由全体股东出资设立B 有限责任公司只能采取发起设立的方式C 股份有限公司的设立，可以采取发起设立的方式D 设立公司应当依法向公司登记机关申请设立登记答案 A解析 公司的设立方式及设立登记要求。有限责任公司只能采取发起设立

23、的方式，由全体股东出资设立。股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。31. 单选题 下面可以作为金融债券发行主体的是（ ）。政策性银行商业银行企业集团财务公司金融租赁公司和汽车金融公司A B C D 答案 D解析 考查金融债券的发行主体。政策性银行、商业银行、企业集团财务公司、金融租赁公司和汽车金融公司都可以作为发行金融债券的主体。32. 单选题 以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是( )。A 中间业务包括表外业务B 中间业务是源于会计准则而生成的类别C 表外业务是源于业务类型而生成的类别D 相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征答案 A解析 中间业务包括两类，

24、一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。中间业务是源于业务类型而生成的类别，表外业务是源于会计准则而生成的类别。表外业务更强调业务的风险特征。33. 单选题 下列关于私募基金子公司说法错误的是（ ），A 私募基金子公司下设的基金管理机构只能管理与本机构设立目的一致的私募股权基金，各下设基金管理机构的业务范围应当清晰明确，不得交叉重复B 私募基金子公司及其下设特殊目的机构禁止以现金管理为日的管理闲置资金C 私募基金子公司不得以自有资金投资于除本机构没立的私募基金、依法公开发行的国债、央

25、行票据、短期融资券、投资及公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券以外的投资标的D 私募基金子公司不得在下设的基金管理机构等特殊目的的机构之外设立其他机构答案 B解析 本题考查私募基金子公司相关知识。私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以现金管理为目的管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保持流动性的原则。34. 单选题 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门的批准。A 证券交易所B 中国证券登记结算公司C 中国证券业协会D 中国证监会答案 D解析 根据我国有关法规的规定，证券服务

26、机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门的批准。35. 单选题 投资者存在尚未了结的融券交易的，在（ ）情形下，应当按照融券数量对证券公司进行补偿。.证券发行人派发现金红利的，融券投资者应当向证券公司补偿对应金额的现金红利.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券投资者应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券.证券发行人向原股东配售股份的，由证券公司和融券投资者根据双方约定处理.证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券投资者根据双方约定处理A 、B 、C 、D 、答案 D解析

27、 根据中国证券登记结算有限责任公司融资融券登记结算业务实施细则第54条的规定，在题干所述四种情形下，投资者应当按照融券数量对证券公司进行补偿。36. 单选题 人民币合格境外机构投资者RQFII和QFII的主要区别不包括（ ）。A 募集的投资资金是人民币而不是外汇B RQFII机构限定为境内基金管理公司C 投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场D 尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理答案 B解析 考查人民币合格境外机构投资者。RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的中国香港子公司。见教材第三章第二节。37. 单选题 下列单位和个人不得从事期货交易的有（

28、 ）。I.国家机关和事业单位II.国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员III.证券、期货市场禁止进入者IV.未能提供开户证明材料的单位和个人A III、IVB II、III、IVC I、II、IIID I、II、III、IV答案 D解析 期货交易管理条例第二十五条规定，下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（一）国家机关和事业单位；（二）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（三）证券、期货市场禁止进入者；（四）未能提供开户证明材料的单位和个人；（五）国务院期货监督

29、管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。38. 单选题 根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当做到（）。.遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务.切实维护公司利益，特殊情形下可以牺牲客户利益.忠实客户利益，切实维护客户合法权益.遵守法律、行政法规的规定A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及

30、其相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。39. 单选题 下列关于证券经纪人的说法中，正确的是（ ）。A 经验丰富的证券经纪人可以同时接受几家证券公司的委托B 证券经纪人可以代理证券公司从事客户招揽和客户服务以外的话动C 证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时D 证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证监会进行执业注册登记答案 C解析 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并专门代理证券公司从事 客户招揽和客户服务等活动，选项A、B错误；选项D，应向中国证券业协

31、会登记。40. 单选题 使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是（ ）。A 证券市场信用控制B 存款准备金制度C 再贴现政策D 公开市场业务答案 C解析 利用再贴现政策时，中央银行处于被动地位，即再贴现政策的效果取决于商业银行或其他金融机构对该措施的反应。见教材第二章第一节。41. 单选题 有限责任公司和其他类型企业公开发行企业债券必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 000万元答案 C解析 有限责任公司发行企业债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3 000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6 000万元。42. 单选题

32、下列说法中，错误的是（ ）。A 同次发行的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担B 保荐机构依法对发行人申请文件、股票和可转换公司债券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见C 保荐机构应当保证所出具的文件真实、准确、完整D 证券（股票类）发行的主承销商只能由该保荐机构担任答案 D解析 证券（股票类）发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。43. 单选题 中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括( )。集中保管商业银行的存款准备金作为商业银行的最后贷款人组织全国商业银行之间的清算管理各

33、银行的黄金储备A B C D 答案 A解析 中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括集中保管商业银行的存款准备金、作为商业银行的最后贷款人、组织全国商业银行之间的清算。管理各银行的黄金储备是对“政府的银行”的嫁接，不正确。44. 单选题 关于证券经纪业务的表述正确的是（ ）。A 不可以通过证券交易所代理买卖证券业务B 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C 经纪关系的建立形成实质上的委托关系D 我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主答案 B解析 证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。我国证券公司从事的证券经纪业务

34、以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。45. 单选题 从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是( )，主观性客观性反映交易意愿的利率是实际发生的利率A B C D 答案 B解析 本题主要考查伦敦银行间同业拆借利率的特点。从LIBOR的取样和计算方式可以看出，它所代表的其实并非实际发生的金融交易的利率，而是反映交易意愿的利率，具有很强的主观性。46. 单选题 中国证监会对证券发行承销过程实施（ ），发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行

35、人和承销商暂停或中止发行，对相关事项进行调查处理。A 事前监管B 事前事中监管C 事中事后监管D 事后监管答案 C解析 本题考查监管部门对证券（股票类）发行与承销的监管措施。中国证监会对证券发行承销过程实施事中事后监管，发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行，对相关事项进行调查处理。47. 单选题 下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（ ）。A 所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置B 不能面向机构投资者非公开发行C 所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务D 可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1 000万元人民币答案 A

36、解析 考查项目收益债券的相关知识。发行项目收益债券所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置，不得置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务。可以面向机构投资者分公开发行，单笔认购不少于500万元人民币。48. 单选题 某公司公开发行股票募集3000万，现该公司想改变当初招股说明书中的资金用途，依照法律规定，该决议须经（）认可。A 中国证券监督管理委员会B 公司股东大会C 证券交易所D 中国证券业协会答案 B解析 公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议。擅自改变用途而未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行

37、新股。49. 单选题 基金的主要当事人有（ ）。基金持有人基金投资者基金管理人基金托管人A B C D 答案 B解析 考查证券投资基金运作中的主要当事人，不包含基金投资者。50. 单选题 下列符合证券公司私募投资基金子公司管理规范的是（ ）。A 甲证券公司设立2家私募基金子公司B 乙证券公司未做到内控有力，设立1家私募基金子公司C 丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家私募基金子公司D 丁证券公司以自有资金全资设立1家私募基金子公司答案 D解析 证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立私募基金子公司。证券公司应当以自有资金全资设立私募

38、基金子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立私募基金子公司。每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家。见教材第三章第三节。51. 单选题 证券公司设立监事会，以下关于监事会的说法中正确的是（ ）。A 监事会必须设立主席和副主席B 监事会主席和副主席是监事会的召集人C 监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助D 对董事、高级管理人员违反法律法规严重损害、客户利益的行为，监事会应当提议召开董事会，并向董事会提出专项议案答案 C解析 本题考查监事会的有关要求。监事会应当设主席，可以设副主席；监事会主席是监事会的召集人；对董事、高

39、级管理人员违反法律法规严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开股东（大）会，并向股东（大）会提出专项议案。52. 单选题 同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（ ）。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 D解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20%。53. 单选题 出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题作出了规定和指引，不包括（ ）参与主体。A 律师业协会B 政府监管机构C 行业自律组织D 金

40、融企业答案 A解析 考查全球主要国家投资者适当性管理。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或原则性指引。54. 单选题 下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是( )。A 资本市场的初步建立B 2004年，中国银行业监督委员会的成立C 上海证券交易所和深圳证券交易所的开业D 股票市场正式运作的开始。答案 C解析 1990年12月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后开业，标志着股票市场正式运作的开始。55. 单选题 我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我

41、国金融监管进入“一委一行两会”阶段的时间是( )。A 2008年B 2009年C 2012年D 2017年答案 D解析 第五阶段为2017年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段，2017年以前金融监管体制为“一行三会”。56. 单选题 仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的概念。技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行

42、为最基本的表现形式。57. 单选题 股票分析中，量化分析方法可以应用于（ ）。证券估值策略制定绩效评估风险计量A B C D 答案 A解析 本题主要考査量化分析方法的应用；如证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估和风险计量与风险投资等相关问题。见教材第四章第四节。58. 单选题 公司债券发行与交易管理办法所称合格投资者，应该符合（ ）。具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险经有关金融监管部门批准设立的金融机构经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人社会保障基金、企业年金、养老基金、慈善基金等社会公益基金A B C D 答案 D解析 本题考查合格投资者的条件资质

43、。59. 单选题 下列做法中，不符合相关规定的是（ ）。A 赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B 张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C 王某使用其妻子的名义开设了证券账户D 中国券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户答案 C解析 投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。60. 单选题 发行人报送申请文件后变更中介机构的，应符合的要求包括（）。.更换后的保荐机构应重新制作发行人的申请文件，并对申请文件质量进行控制.更换后的会计师应对发行人的审计报告出具新的专业报告.更换后的律师应出具新的法律意见书和律师工作报告.保荐机构对更换后的律师、会计师

44、出具的专业报告要重新核查A 、B 、C 、D 、答案 B解析 发行人更换保荐机构(主承销商)应重新履行申报程序，并重新办理发行人申请文件的受理手续。更换后的保荐机构(主承销商)应重新制作发行人的申请文件，并对申请文件进行质量控制。更换后的会计师或会计师事务所应对申请首次公开发行股票公司的审计报告出具新的专业报告，更换后的律师或律师事务所应出具新的法律意见书和律师工作报告。保荐机构(主承销商)对更换后的其他中介机构出具的专业报告应重新履行核查义务。发行人在通过发审会后更换中介机构的，中国证监会视具体情况决定发行人是否需重新上发审会。故选B。61. 单选题 下列有关封闭式和开放式基金的区别，正确的

45、是（ ）。存续期间不同基金规模不同基金投资策略不同基金份额交易方式不同A B C D 答案 D解析 本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。二者区别在于：（1）存续期间不同；（2）申购和赎回份额的限制不同；（3）基金规模不同；（4）基金份额交易方式不同；（5）基金投资策略不同。62. 单选题 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司信息系统安全稳定运行，最近（ ）年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。A 3B 2C 1D 半答案 C解析 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券

46、公司申请融资融券业务资格，应当具备公司信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。见教材第三章第三节。63. 单选题 市场风险的类型包括（ ）。.购买力风险.流动性风险.汇率风险.利率风险A 、B 、C 、D 、答案 A解析 市场风险包括政策风险、景气周期波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。64. 单选题 全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（ ）。A 谨慎性B 安全性C 收益性D 长期性答案 A解析 考查社保基金投资运行的原则。按照全国社会保障基金条例规定，全国社会

47、保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。65. 单选题 证券金融公司应当妥善保存履行中国证监会有关规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（ ）年。A 10B 15C 20D 25答案 C解析 考查证券金融公司文件资料的保存年限。证券金融公司应当妥善保存履行中国证监会有关规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。66. 单选题 国际长期投资主要包括( )。国际信贷国际直接投资国际间接投资贸易资金的流动A B C D 答案 A解析 国际长期资金流动：是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。1）国际

48、直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：一是采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；二是收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；三是利润再投资。2）国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。这些有价证券包括优先股股票、普通股股票、政府债券、企业债券以及一些国际组织发行的债券等。3）国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。67. 单选题 申请挂牌公司、挂牌公司、相关信息披露义务人违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让

49、系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（ ）。A 通报批评；公开谴责B 通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 A解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。申请挂牌公司、挂牌公司、相关信息披露义务人违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（本节简称“诚信档案”）：通报批评；公开谴责。见教材第三章第八节。68. 单选题 按照辐射地域，可以将金融市场划分为（ ）和

50、（ ）。A 债券市场、权益市场B 一级市场、二级市场C 国际金融市场、国内金融市场D 证券市场、非证券金融市场答案 C解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场见教材第一章第一节。69. 单选题 SEAQ系统的特点有( )。每只股票至少需要

51、1个做市商每只股票至少需要2个做市商新上市证券可以进入该系统交易新上市证券不可以进入该系统交易A B C D 答案 D解析 本题主要考查SEAQ系统的特点。SEAQ系统(证券交易所自动报价系统，每只股票至少需要两个做市商，新上市证券不能进入SEAQ系统交易。70. 单选题 中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括( )。依法制定和执行货币政策监管人民币流通依法制定和执行财政政策监管银行间债券市场A B C D 答案 B解析 中国人民银行的职责包括：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，监管人民币流通；监管银行间同业拆借市场和银行间

52、债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场等。其中，财政政策属于财政部门执行。71. 单选题 溢价的大小与风险的高低成( )关系。A 确定比率B 正相关C 随机D 负相关答案 B解析 考查风险补偿与风险溢价。风险溢价的大小与风险的高低成正相关关系。72. 单选题 违反证券投资基金法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 3万元以上10万元以下D 10万元以上100万元以下

53、答案 D解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百二十三条规定，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。73. 单选题 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当（ ）。A 督促其加快整改B 立即限制其业务活动C 延长整改期限D 不予理睬答案 B解析

54、 本题考査风险控制指标不符合规定标准的监管措施。证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。74. 单选题 影响财政政策作用发挥的因素不包括( )。A 税收政策B 信贷政策机制C 公共支出政策D 国债发行答案 B解析 财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。从税收政策来看，给企业减税将会降低企业的成本，增加企业利润，提高金融市场上投资者的盈利预期，引起资产价格上升。如果降低金融市场的交易税，则会降低投资者交易

55、成本，从而增加投资收益，提高市场流动性和交易量。从公共支出政策来看，政府增加公共开支，社会总需求扩大，金融市场上的投资者对企业盈利预期提高，就会引起资产价格上升；反之，资产价格则会下降。国债发行对金融市场的影响比较复杂，一方面它会刺激经济增长，有利于金融市场活跃；另一方面发行国债会锁定金融市场流动性，同时伴随着国债利率上升，将对整个货币市场进而对金融市场产生重大影响。75. 单选题 按照我国企业会计准则和中国证监会的相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述，错误的是（ ）。A 对存在活跃市场的投资品种，估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B 对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普

56、遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C 对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值D 有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值答案 D解析 有充足理由表明按A、B、C项所述估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行（而不是持有人）进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选D。76. 单选题 属于债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。所借贷

57、货币资金的数额借贷的时间在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）债券的利率A B C D 答案 A解析 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：第一，所借贷货币资金的数额；第二，借贷的时间；第三，在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）。77. 单选题 金融风险的( )是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。A 预防B 规避C 补偿D 管理答案 A解析 金融风险的预防是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。对于一些不可以通过市场手段转移的风险，如信用风险、流动性风险、操作风险等风险而言，通过风险预防对其进行处理是较为适当的。传统的风险管理办法就是预防风险，确保安全可靠。78. 单选题 公募基金宣传推介材料应当在向公众分发或者发布（ ）个工作日内报工商所注册登记所