2022年证券从业资格必考试题库含答案20

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1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。A 500B 5000C 300D 3000答案 B解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。2. 单选题 在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（ ）。债项评级达AAA级以上每次发行时认购的机构投资者不超过200人单笔认购不少于500万元人民币所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的

2、其他债务A B C D 答案 A解析 考查非公开发行项目收益债券时应满足的要求。非公开发行的项目收益债券的债项评级达AA级以上。3. 单选题 期货交易管理条例第六十七条规定，期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的，应责令改正，给予警告，违法所得不满10万元的，并处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。102050100A B C D 答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第六十七条的规定。期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的，应责令改正，给予警告，没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元

3、以下的罚款。见教材第一章第六节。4. 单选题 资产价格传导机制的q值定义为( )。A 企业的账面价值和资产重置成本之比B 企业的市场价值和资产重置成本之比C 企业的市场价值和企业的账面价值之比D 企业的账面价值和企业股权价值之比答案 B解析 资产价格传导机制的q值定义为企业的市场价值和资产重置成本之比。5. 单选题 除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括（ ）。A 购买不动产B 投资于银行存款等货币市场工具C 购买房地产抵押按揭D 购买实物商品答案 B解析 QDII可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行

4、票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；(3)已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；(6)远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；(7)

5、限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。6. 单选题 上市公司存在下列（）情形之一的，不得公开发行证券。I.擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正II.上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责III.上市公司及其控股股东或实际控制人最近6个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为IV.上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查A 、B 、C 、D 、答案 B解析 上市公司存在下列情形之一的，不得公开发行证券：本次发

6、行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正；上市公司12个月内受到过证券交易所的公开谴责；上市公司及其控股股东或实际控制人12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。7. 单选题 私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（ ）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。A 1B 2C 3D 4答案 D解析 私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月

7、以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。8. 单选题 财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（ ）方式。A 中标得券B 认购得券C 见款付券D 见认购单付券答案 C解析 财政部代理地方政府债券发行招标后债权确立。地方债债权确立实行见款付券方式。见教材第五章第二节。9. 单选题 通常，（ ）债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎同）价差的方式取得债券利息。A 零息B 附息C 政府D 票息累积答案 A解析 考查债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以

8、低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。10. 单选题 会员制证券交易所的最高权力机构是（ ）。A 会员大会B 理事会C 监事会D 其他专门委员会答案 A解析 考查会员制证券交易所。会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构。11. 单选题 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。A 基本信息公开B 财务信息公开C 基本信息公示和财务信息公开D 所有内部信息公开答案 C解析 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。12. 单选题 大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场

9、扩张期往往会选择( )方式进行融资。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 C解析 本题主要考查风险投资融资的适用情形。大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择风险投资融资方式进行融资。13. 单选题 关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。A 债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间B 各种债券的偿还期限都是相同的C 习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分D 债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间答案 B解析 考查债券的票面要素中的债券的到期期限。各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长

10、则几十年，并非偿还期限都是相同的。14. 单选题 按照刑法第一百八十一条规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处（ ）年有期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）万元以上10万元以下罚金。A 3；1B 5；5C 5；1D 3；5答案 C解析 刑法第一百八十一条的规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处5年有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万以下罚金。15. 单选题 以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是( )。A 利率传导机制B 信用传导机制C 资产价格传导

11、机制D 汇率传导机制答案 D解析 汇率传导机制认为在开放经济条件下，汇率是外汇资产的价格，同时也是货币政策传导的重要渠道之一。16. 单选题 将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的( )功能。A 资金融通B 价格发现C 风险管理D 提供流动性答案 C解析 金融市场的一个重要功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。同时，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。这就是风险管理功能。17. 单选题 对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施包括（ ）。责令改正出具警示函责令增加内部合规检查次数并

12、提交合规检查报告责令暂停发布证券研究报告A B C D 答案 D解析 本题考查对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施。18. 单选题 （ ）是银行间债券市场开展业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。A 双向报价B 对话报价C 单边报价D 双边报价答案 D解析 考查双边报价的概念。双边报价是银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。19. 单选题 股份有

13、限公司申请股票上市，下列条件中符合规定的是（ ）。公司最近5年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载公司股本总额不少于人民币3000万元公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行A B C D 答案 B解析 本题考查股票上市。股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。（2）公司股本总额不少于人民币3000万元。（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。（4）公司最近3

14、年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。20. 单选题 可交换债券与可转换公司债券的相同之处有（ ）。发行要素相似投资价值与上市公司价值无关在约定期限内都可以以约定的价格交换为标的股票都包括票面利率、期限、转股价格和转股比率、转股期限等A B C D 答案 C解析 考查可交换债券与可转换公司债券的相同之处。对投资者来说，可交换债券与持有标的上市公司的可转换公司债券相同，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以以约定的价格交换为标的的股票。21. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师可以从事证券法律业务的有（ ）。A 最近两年从事过证券法律业务B 最近三年接受过证券法律

15、业务的行业培训C 最近三年未因违法执业行为受到行政处罚D 被吊销执业证书答案 B解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近三年从事过法律业务；最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务；最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。22. 单选题 证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是（ ）。净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融

16、公司净资本的30%融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%A B C D 答案 B解析 证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。23. 单选题 股份有限公司发起设立的程序通常包括（ ）。.订立公司章程.发起人认购股份和缴纳股款.选任董事和监事.申请登记注册A 、B 、C 、D 、答案 D解析 股份有限公司

17、发起设立的程序通常包括订立公司章程、发起人认购股份和缴纳股款、选任董事和监事、申请登记注册。24. 单选题 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于( )的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。25. 单选题 直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释的股票投资分析方法是（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性

18、分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的优点。技术分析法直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法。见教材第四章第四节。26. 单选题 按照证券公司监督管理条例第六十条的规定，下列哪种情况下，证券公司可以动用客户的交易结算资金或者委托资金（ ）。A 客户担保账户内的证券或者资金与其债务的比例低于规定的最低维持担保比例B 证券公司通知客户在一定的期限内补齐差额但客户未能按期交足差额C 到期未偿还融资融券债务D 客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款答案 D解析 本题考查证券公司监督管理条例第六十条的规定。证券公司可以

19、在符合一定条件的情况下，对客户交易结算资金或者委托资金、客户担保账户内的证券或者资金等客户资产进行单方面的处理。动用客户的交易结算资金或者委托资金的情形：（1）客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款；（2）客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款；（3）法律规定的其他情形。A、B、C属于动用客户担保账户内的证券或者资金的情形。27. 单选题 证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司（ ）报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。A 全体股东B 全体董事C 全体监事D 高级管理人员答案 B解析 本题考查风险控制指标报告的有关要求。证券公司应当至少每半

20、年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。28. 单选题 期货公司业务实行许可制度，由（）按照其商品期货，金融期货业务种类颁发许可证。A 国务院期货监督管理机构B 中国期货业协会C 中国人民银行D 期货交易所答案 A解析 根据期货公司的业务许可制度，期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。29. 单选题 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体中，不属于犯罪主体的有（ ）。A 证券交易所的从业人员B 期货经纪公司的从业人员C 期货业协会的工作人员D 基金管理公司的从业人员答案

21、D解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体是特殊主体，主要包括两个方面：（1）证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员；（2）证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员。30. 单选题 将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（ ）。A 交易工具B 组织方式C 交割方式D 辐射地域答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）按交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场

22、（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场31. 单选题 在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（ ）的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。A 3万元以上20万元以下B 10万元以上60万元以下C 3万元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零七条规定，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。见教材第一章第四节。32. 单选

23、题 以募集设立方式设立公司的，董事会应于创立大会结束后（ ）日内，向公司登记机关报送材料申请设立登记。A 10B 15C 20D 30答案 D解析 本题考查公司设立登记要求。以募集设立方式设立公司的，董事会应于创立大会结束后30日内，向公司登记机关报送材料申请设立登记。33. 单选题 中国证监会在履行职责的时候，有权采取的措施不包括（）。A 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料C 询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明D 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，可以限制被调查事件当事人的证

24、券买卖，但限制的期限不得超过10个交易日答案 D解析 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。34. 单选题 2016年2月，国家外汇管理局发布合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的（ ）。A 10%B 15%C 20%D 25%答案 C解析 考查合格境外机构投资者。2016年2月，国家外汇管理局发

25、布合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。35. 单选题 中证200指数为（ ）。A 大盘指数B 大中盘指数C 中盘指数D 中小盘指数答案 C解析 中证200指数为中盘指数。见教材第四章第三节。36. 单选题 以下（ ）股票发行监管制度中，中国证监会是唯一对股票发行做实质性判断的主体。审批制核准制注册制A B C D 答案 D解析 本题主要考查三种股票发行监管制度的异同点。见教材第四章第二节。37. 单选题 下列选项中，属于基金份额持有人享有的

26、权利是（ ）。按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权依法转让或者申请赎回其持有的基金份额参与分配清算后的剩余基金财产A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第四十六条规定，基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（

27、7）基金合同约定的其他权利。38. 单选题 企业公开发行企业债券，用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项日资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的（ ）。A 10%B 300%C 40%D 60%答案 D解析 公开发行企业债券的相关内容。筹集的资金投向符合国家产业政策，所需相关手续齐全：用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。39. 单选题 封闭式基金有固定的存续期，通常在( )年以上。A 5B 8C 10D 15答案 A解析 考查封闭式基金的存续期间，通常5年以上，一般为10年或15年。40. 单选题

28、 下面属于私募基金宣传推介规范的是（ ）。募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金，未经特定对象程序，不得向任何人宣传推介私募基金在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估不得公开宣传募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明A B C D 答案 D解析 私募基金宣传推介规范。投资者如实填报真实身份信息及联系方式；募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；投资者阅读并主动确认其自身符合合格投资者的要求；投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查。不得

29、公开宣传：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为公开推介或者变相公开推介：公开出版资料；面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；海报、户外广告；电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介。风险揭示：在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。合格投资者确认：

30、在风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明，合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准，依法履行反洗钱义务，并确保单只私募基金的投资者人数累计不得超过证券投资基金法公司法合伙企业法等法律规定的特定数量。见教材第三章第九节。41. 单选题 证券的发行、交易活动，必须遵循的原则不包括下列选项中的（ ）。A 公开B 有效C 公平D 公正答案 B解析 本题考查证券发行和交易的原则。证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的“三公”原则。见教材第一章第四节。42. 单选题 按照财政部关于印发（2018-2020年储蓄国债发行额度管理办法）的通知下面关于2018年至

31、2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（ ）。储蓄国债（电子式）发行额度按照代销比例分配给承销团成员储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销比例分配给承销团成员储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员储蓄国债（凭证式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员A B C D 答案 B解析 考查储蓄国债发行额度的分配方式。参照财政部关于印发2018-2020年储蓄国债发行额度管理办法）的通知，储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和

32、机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员；储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销比例分配给承销团成员。43. 单选题 证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料，证券公司保存上述文件资料的期限不得少于（ ）。A 2年B 3年C 5年D 八年答案 C解析 证券公司中间介绍业务。资料保存证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于5年。见教材第三章第九节。44. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别

33、开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户融资专用资金账户客户信用交易担保资金账户A B C D 答案 D解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。【45. 单选题 按照组织方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A 债券市场、权益市场B 一级市场、二级市场C 货币市场、资本市场D 交易所市场、场外交易市场答案 D解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准

34、主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场46. 单选题 下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（ ）。A 按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收B 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定的比例预缴C 每年度审计结束后，确定年度需要缴纳

35、的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴D 证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴答案 A解析 考查证券投资者保护基金的来源。证券公司缴纳的证券投资者保护基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司所代扣代收。见教材第三章第四节。47. 单选题 财政部代理发行地方政府债券，面向（ ）招标发行，采用（ ）招标方式，招标标的为（ ），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（ ）。A 记账式国债承销团单一价格利率B 记账式国债承销团多重价格价格C 凭证式国债承销团单一价格利率D

36、 凭证式国债承销团多重价格利率答案 A解析 财政部代理发行地方政府债券的发行方式。财政部代理发行地方政府债券，面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。48. 单选题 下列关于证券经纪业务和证券投资咨询业务的基本关系，表述不正确的有（ ）。A 证券经纪业务与证券投资顾问业务具有不同的要素和功能B 证券经纪业务的基本要素是提供证券投资建议、收取服务报酬，其功能是辅助投资者进行投资决策，帮助客户实现资产增值C 证券经纪人与证券投资顾问具有不同的法律定位D 发布证券研究报告与证券经纪业务在立法或者规则上相互独

37、立答案 B解析 证券经纪业务的基本要素是市场席位进入、账户管理、结算清算，包括接受开户、接收下单。传递交易、验资验股、参与撮合等一系列过程，以及客户资金和证券的存管、清算、交收等事项，其功能是帮助客户完成交易并保障证券交易通畅。证券投资顾问业务的基本要素是提供证券投资建议、收取服务报酬，其功能是辅助投资者进行投资决策，帮助客户实现资产增值。49. 单选题 全面风险管理模式阶段体现了( )风险管理理念和方法。全球的风险体系结构局部的风险管理范围全程的风险管理过程全新的风险管理方法A B C D 答案 B解析 考查全面风险管理模式阶段的风险管理理念和方法，包括：全球的风险体系结构；全面的风险管理范

38、围；全程的风险管理过程；全新的风险管理方法。50. 单选题 可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（ ）。A 企业自由现金流B 股权自由现金流C 股票红利D 利息答案 B解析 本题主要考查对股权自由现金流的理解。股权自由现金流(FCFE)是可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流。见教材第四章第四节。51. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十五条的规定，内幕交易、泄露内幕信息案，当证券交易成交额累计在（ ）万元以上的，获利或者避免损失金额累计在（ ）万元以上的，应予立案追诉。A 100；50B 50；20C 30；20D 50；15答案

39、 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十五条的规定，内幕交易、泄露内幕信息案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追溯：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占有保证金额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失金额累计在15万元以上的：（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的：（5）其他情节严重的情形。52. 单选题 关于股票价格指数编制说法正确的是（ ）。A 选择样本股时，只能选择具有代表性的这部分股票B 股票价格指数的基期就是计算平均股价的当日C 计算计算期平均股价或市值应当作出必要的修正D 指数化时应当将

40、基期平均股价或市值定为100%答案 C解析 样本股可以是全部上市股票，也可以是其中有代表性的一部分；股票价格指数的基期是所选取的某一有代表性或者股价相对稳定的日期；计算计算期平均股价或市值应当作出必要的修正；指数化时，基期平均股价或市值定为某常数（通常为100、1000或者10）。见教材第四章第三节。53. 单选题 按照证券发行上市保荐业务管理办法规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备以下条件（ ）。具备3年以上保荐相关业务经历最近3年内在证券发行上市保荐业务管理办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效未负有数额较大到期未偿还的

41、债务诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近5年内未受到中国证监会的行政处罚A B C D 答案 C解析 本题考查个人申请保荐代表人资格应具备的条件。按照证券发行上市保荐业务管理办法规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备以下条件:具备3年以上保荐相关业务经历；最近3年内在证券发行上市保荐业务管理办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；未负有数额较大到期未偿还的债务；诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年内未受到中国证监会的行政处罚；中国证券业协会规定的其他条件。54. 单选题 证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其

42、业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（ ）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。A 每两年B 每年C 每半年D 每季度答案 B解析 本题考查证券公司流动性风险限额管理的基本要求。证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。见教材第二章第二节。55. 单选题 符合下列哪一种情形的，为公开发行（ ）。向不特定对象发行证

43、券的向特定对象发行证券累计超过150人的法律、行政法规规定的其他发行行为向特定对象发行证券累计超过200人的A B C D 答案 D解析 本题考查公开发行的定义。有下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。56. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，当合谋持有证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量（ ）%以上，且在该证券连续（ ）个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量（ ）%以上的，应予立案追诉。10；20

44、；30；40A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，单独或者合谋，持有或实际控制证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量30%以上，且在该证券连续20个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量30%以上的，应予立案追诉。57. 单选题 不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下（ ）方面。A 风险偏好B 风险收益性C 风险认知度D 实际风险承受能力答案 B解析 考查个人投资者风险特征。个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力。58. 单

45、选题 金融机构应当履行（ ）管理人职责。依法募集资金办理产品份额的发售和登记事宜办理产品登记备案或注册手续按照产品合同的约定确定收益分配方案A B C D 答案 D解析 本题考查金融机构应当履行的管理人职责。金融机构应当履行以下管理人职责：依法募集资金，办理产品份额的发售和登记事宜；办理产品登记备案或者注册手续；对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账，进行投资；按照产品合同的约定确定收益分配方案，及时向投资者分配收益；进行产品会计核算并编制产品财务会计报告；依法计算并披露产品净值或者投资收益情况，确定申购、赎回价格；办理与受托财产管理业务活动有关的信息披露事项；保存受托财产管理业务活动的

46、记录、账册、报表和其他相关资料；以管理人名义，代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；在兑付受托资金及收益时，金融机构应当保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户；金融监督管理部门规定的其他职责。见教材第三章第六节。59. 单选题 （ ）用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A 融券专用证券账户B 客户信用交易担保证券账户C 信用交易证券交收账户D 信用交易资金交收账户答案 B解析 考点：考查证券公司在证券登记结算机构开设的信用账户，客户信用交易担保证券账户的概念。客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、

47、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。见教材第三章第七节。60. 单选题 （ ）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。A 强行平仓制度B 强制减仓制度C 限仓制度D 集中交易制度答案 B解析 考查内容:考查金融期货的主要交易制度。注意不同概念的区分。强制减仓制度是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。强行平仓制度是指按照有关规定对会员或客户的持仓进行平仓的一种强制措施，包括交易所对会员持仓、客户持仓进行的强行平仓及期货公司对其客户持

48、仓进行的强行平仓。限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。集中交易制度，金融期货在期货交易所或证券交易所进行集中交易。61. 单选题 下列关于证券公司开展股票齐全业务的主要业务规则的说法中错误的是（ ）。A 投资者应当在证券公司、期货公司营业场所现场办理股票期权交易开户手续，并书面签署风险揭示书B 不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金不能参与股票期权交易C 证券期货经营机构从事股票期权相关业务的，应当建立健全并有效执行信息隔离制度D 保证金以现金、证券交易所及证券登记结算机构认可的证券方式交纳答案 B解析 本题考查证券公司开展股票

49、期权业务的主要业务规则。不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与股票期权交易。见教材第三章第九节。62. 单选题 多层次资本市场的意义包括（ ）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型有利于促进产业整合，缓解产能过剩A B C D 答案 A解析 多层次资本市场的意义：（一）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力（二）有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险（三）有利于促进科技

50、创新，促进新兴产业发展和经济转型（四）有利于促进产业整合，缓解产能过剩（五）有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐（六）有利于提高我国经济金融的国际竞争力63. 单选题 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到（ ）时，应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A 5%B 10%C 15%D 30%答案 A解析 本题考查上市公司收购程序。通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到5%时，应当在该事实

51、发生之日起3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。64. 单选题 下列单位和个人不得从事期货交易的有（ ）。I.国家机关和事业单位II.国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员III.证券、期货市场禁止进入者IV.未能提供开户证明材料的单位和个人A III、IVB II、III、IVC I、II、IIID I、II、III、IV答案 D解析 期货交易管理条例第二十五条规定，下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（一）国家机关和事业单位；（二）国务院期货监督管理机构、期货交易所

52、、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（三）证券、期货市场禁止进入者；（四）未能提供开户证明材料的单位和个人；（五）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。65. 单选题 财务顾问及其财务顾问主办人采取不正当竞争手段进行恶性竞争的，中国证监会一般不会采取（ ）。A 移送司法机关追究责任B 监管谈话C 出具警示函D 责令改正答案 A解析 财务顾问及其财务顾问主办人，采取不正当竞争手段进行恶性竞争的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。66. 单选题 集合计划成立应当具备募集资金规模在（ ）。A 10亿元人民币以下并不低于3000万元人民币

53、B 10亿元人民币以下并不低于5000万元人民币C 50亿元人民币以下并不低于3000万元人民币D 50亿元人民币以下并不低于5000万元人民币答案 C解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。集合计划成立应当具备募集资金规模在50亿元人民币以下并不低于3000万元人民币。见教材第三章第六节。67. 单选题 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是（ ）。A 消费者信用控制B 存款准备金制度C 再贴现政策D 公开市场业务答案 A解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经

54、济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。见教材第二章第一节。68. 单选题 下列不属于股份公司公司章程应载明的事项是（）。A 公司股份总额、每股金额和注册资本B 公司解散事由与清算办法C 股东的姓名与名称D 公司的通知书和公告办法答案 C解析 股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本。发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配办法；公司的解散事由与清算办法

55、；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。69. 单选题 下列（ ）时间点，上海证券交易所不会接受会员竞价交易申报。A 13:20B 11:30C 9:10D 14:50答案 C解析 上海证券交易所接受会员竞价交易申报时间段为:9:159:25、9:3011:30、13:0015:00。见教材第四章第三节。70. 单选题 融资融券标的证券为股票的，应当符合下列条件（ ）。在交易所上市交易超过2个月的股东人数不少于4000人股票发行公司已完成股权分置改革股票交易未被交易所实施风险警示A B C D 答案 C解析 本题考查标的债券为股票需满足的条件。在交易所上市交易要超过3个月。

56、见教材第三章第七节。71. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括:谨慎处理工作中涉及的风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。A 员工B 经理层C 各业务部门、分支机构及子公司负责人D 风险管理部门答案 A解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司每一名员工对风险管理有效性承担勤勉尽责、审慎防范、及时报告的责任。包括但不限于：通过学习、经验积累增强风险意识；谨慎处理工作中涉及的风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。72. 单选题 甲、乙公司进行合并，合并后的公司仍使用原甲公司的字号，现应向公司登记机关办理（）。A 合并登记B 设立登记C 变

57、更登记D 注销登记答案 C解析 公司合并或者分立，登记事项发生变更的，应当依法向公司登记机关办理变更登记。73. 单选题 与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（ ）。目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0，可以进行日内投机期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性A B C D 答案 D解析 考查金融期货投机功能相关知识。金融期货为价格发现功能的原理之一。74. 单选题 集合资产管理业务集合计划终止的，证券公司应当在发生终止情形之日起（ ）日内开始清算集合计划资产。A 2B 3C 4D 5答案 D解析 本题考查集合资产管理业务集合汁划应当终止的情形。集合资产管理业务集合计划终止的，证券公司应当在发生终止情形之日起5日内开始清算集合计划资产。见教材第三章第六节。75. 单选题 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（ ）以上的股权或出资，目拥有管理控制权。A 70%B 50%C 35%D 25%答案 C解析 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35