2022年证券从业资格考前密押冲刺卷283

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1、2022年证券从业资格考前密押冲刺卷1. 单选题 中央银行控制货币供应量的最重要手段是( )。A 存款准备金B 法定存款准备金C 超额存款准备金D 货币发行量答案 B解析 法定存款准备金率是以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，它是中央银行控制货币供应量的最重要手段。2. 单选题 科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是( )。信息技术为金融创新提供了活力金融机构透明性和监管方式的增强有赖于信息技术在信息披露方面的运用信息技术是金融市场发展的最根本原因信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限

2、日益清晰A B C D 答案 A解析 技术因素对我国金融市场运行的影响包括以下三个方面：第一，信息技术有力地刺激了金融创新；第二，信息技术使披露更加及时，增强了金融机构透明性，改变了金融监管的方式；第三，信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益模糊，技术只是辅助性因素并不是决定因素。所以说法不正确，予以排除。3. 单选题 首次公开发行股票的简称为（ ）。A PPPB OTPC IPOD CIO答案 C解析 首次公开发行股票(IPO)，是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。4. 单选题 证券经纪业务运营管理的主要内容包括（）.账户管理（证

3、券账户和资金账户）.证券委托买卖.清算交割.投资者教育与适当性管理A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券经纪业务营运管理的主要内容包括账户管理（证券账户和资金账户）、证券委托买卖、清算交割、投资者教育与适当性管理、证券投资顾问服务等。5. 单选题 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产清算财产的关系是（）。A 基金财产属于其清算财产B 其清算财产属于基金财产C 基金财产不属于其清算财产D 基金财产等同于其清算财产答案 C解析 基金财产的独立性要求，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于

4、其清算财产。6. 单选题 下列有关有限责任公司的说法，错误的是（ ）。A 自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格；但是，公司章程另有规定的除外B 股权转让时，公司应当注销原股东的出资说明书，向新股东签发出资说明书，并相应修改公司章程。对公司章程的该项修改不需再向股东会表决C 人民法院依照法律规定强制执行程序转让股东股权时，其他股东同等条件下有优先购买权D 有限责任公司股东对外转让股权时，2个以上股东主动行使优先购买权的，若公司章程没有规定，股东之间需要平均分配所转让的股权答案 D解析 本题考查有限责任公司股权转让。有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股

5、东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。选项D说法错误。7. 单选题 （ ）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。A 公司型基金B 债券基金C 封闭式基金D 开放式基金答案 D解析 考查开放式基金的概念。8. 单选题 证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内，报（ ）备案。A 中国人民银行B 证监会C 中国证券交易所D 财政部答案 C解析 证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内，报证券交易所备案。见教材

6、第三章第五节。9. 单选题 符合下列哪一种情形的，为公开发行（ ）。向不特定对象发行证券的向特定对象发行证券累计超过150人的法律、行政法规规定的其他发行行为向特定对象发行证券累计超过200人的A B C D 答案 D解析 本题考查公开发行的定义。有下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。10. 单选题 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是（ ）。取得中国证监会的业务许可取得中国证券业协会的业务许可取得证券、期货投资咨询从业资格加入一家

7、以上有从业资格的证券、期货投资咨询机构A B C D 答案 D解析 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是取得中国证监会的业务许可；取得证券、期货投资咨询从业资格；加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构。11. 单选题 保荐机构应当指定（ ）名保荐代表人负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员的有效分工合作。此外，还可以指定1名项目协办人。A 1B 2C 3D 5答案 B解析 考点：考查参与保荐工作的保荐代表人数量。保荐机构应当指定2名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代

8、表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作。保荐机构可以指定1名项目协办人。12. 单选题 由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出的特征（ ）。A 稳定性B 波动性C 灵活性D 复杂性答案 B解析 本题主要考查股票市场价格的变化特征。由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。13. 单选题 未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 10B 20C

9、30D 50答案 C解析 本题考查违反规定持有或者管理证券公司股权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。14. 单选题 以下属于股份有限公司董事会职权的有（ ）。.决定公司的经营计划和投资方案.制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案.对公司增加或者减少注册资本作出决议.制定公司的具体规章A 、B 、C 、D 、答案 A解析

10、项，对公司增加或者减少注册资本作出决议是股东大会的职权；项，制定公司的具体规章属于经理行使的职权，董事会的职权是制定公司的基本管理制度。15. 单选题 申请从事一般证券业务应当具备的条件包括（ ）。已取得证券从业资格被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用最近1年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的A B C D 答案 D解析 本题考查申请从事一般证券业务应当具备的条件。申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。16. 单选题 下列对法的概念的描述，正确的是（ ）。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的法是反映特定物质生活条件所

11、决定的统治阶级意志法是以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统法以保障和约束为内容A B C D 答案 A解析 本题考查法的概念。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的，反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和秩序为目的的规范系统。17. 单选题 借款负债的渠道主要包括( )。向中央银行借款同业借款存款负债回购协议A B C D 答案 B解析 借款负债的渠道主要包括向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等。商业银行负债业务包括自有资金、存款负债、借款复制。18. 单选题 在因虚假陈述

12、引发的民事赔偿案件中，投资人（）的，应当认定虚假陈述与损害结果之间存在因果的关系。.所投资的是与虚假陈述直接关联的证券.明知虚假陈述存在而进行投资.在虚假陈述实施日及以后，至揭露日或者更正日之前买入该证券.恶意投资、操纵证券价格A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定第18条，投资人具有以下情形的，人民法院应当认定虚假陈述与损害结果之间存在因果关系：投资人所投资的是与虚假陈述直接关联的证券；投资人在虚假陈述实施日及以后，至揭露日或者更正日之前买入该证券；投资人在虚假陈述揭露日或者更正日及以后，因卖出该证券发生亏损，或者因持续持

13、有该证券而产生亏损。故选A。19. 单选题 关于金融期权下列说法中错误的是（ ）。A 金融期权交易双方的权利与义务存在明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利B 在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务C 从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的D 从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是有限的答案 D解析 考查金融期权相关知识。从理论上说，期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失却是无限的。20. 单选题 基金管理人是基金的募集者和管理

14、者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的( )承担。A 基金投资公司B 基金监管机构C 基金销售机构D 基金管理公司答案 D解析 基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。21. 单选题 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。A 可能直接导致本金亏损的事项B 可能直接导致超过原始本金损失的事项C 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项D 利益保证承诺答案 D解析 本题考査经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，

15、应当告知的信息。22. 单选题 （）也被称为一百慕大期权”或“大西洋期权”。A 欧式期权B 美式期权C 修正的美式期权D 认沽期权答案 C解析 考查金融期权相关知识。修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。23. 单选题 股票票面上标明的金额，是股票的（ ）。A 账面价值B 票面价值C 清算价值D 内在价值答案 B解析 本题主要考查股票票面价值的概念。股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额。该种股票被称为有面额股票。股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。24. 单选题 （ ）年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理

16、办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。A 2006B 2007C 2008D 2009答案 A解析 考查我国金融衍生工具的交易所市场的发展。2006年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券（简称可分离债券）。25. 单选题 关于融资融券的标的证券的下列说法，错误的有（ ）。标的证券暂停交易后恢复交易日茌融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不可以顺延标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示日后一天将其调整出标的证券范围标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人作出相关

17、公告当日起将其调整出标的证券范围证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同无效A B C D 答案 B解析 本题考查标的证券暂停终止的相关规定。标的证券暂停交易后恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限可以顺延。标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示当日将其调整出标的证券范围。证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同仍然有效。见教材第三章第七节。26. 单选题 质押式报价回购交易的异常情况包括但不限于（ ）。证券公司质押专用证券账户质押券或质押现金被司法等机关冻结或强制执行证券公司被暂停或终止报价回购式证券交易权限证券公司进

18、入风险处置或破产程序质押券中的证券到期A B C D 答案 C解析 本题考查质押式报价回购式证券的异常情况处理。质押式报价回购交易的异常情况处理异常情况一般包括以下几种情形：证券公司专用证券账户或其中的证券被司法等机关冻结或强制执行；证券公司被暂停或终止约定购回式证券交易权限；证券公司进入风险处置或破产程序；客户资金账户或证券账户被司法等机关冻结或强制执行；标的证券暂停上市或终止上市；交易所认定的其他情形。发生异常情况的，交易各方可以按业务协议中约定的提前购回、延期购回、证券公司向交易所申报终止购回并与客户协商处理及交易所认可的其他约定方式等处理。证券公司与客户应当在客户协议中约定，待购回期间

19、标的证券涉及吸收合并、要约收购、权证发行、债转股、公司缩股或公司分立等事件，客户应当提前购回。见教材第三章第七节。27. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立（ ）年以上。A 10B 8C 5D 3答案 C解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申清证券资格的，需依法成立5年以上。见教材第三章第三节。28. 单选题 证券投资基金按照基金的组织形式可划分为( )和( )。A 封闭式基金开放式基金B 契约型基金公司型基金C 股权投资基金风险投资基金D 主动型基金被动型基金答案 B解析 考查证券投资基金不

20、同分类标准下的分类形式。证券投资基金的分类：（一）按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金（二）按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型（三）按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等（四）按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金（五）按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金29. 单选题 下列有关股份有限公司监事会的说法，错误的是（ ）。A 监事会发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所等协助其工作，但费用由监事会承担B 监事会可对董事会决议事项提出质询或者建议C 监事会可以列席董事会会议D 监事

21、会行使职权所必需的费用，由公司承担答案 A解析 考点：本题考查股份有限公司监事会的规定。股份有限公司中，监事会可以列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议。监事会发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所等协助其工作，费用由公司承担。监事会行使职权所必需的费用，由公司承担。选项A错误。30. 单选题 证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。A 90%B 80%C 70%D 60%答案 B解析 证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80

22、%的，无须取得证券自营业务资格。31. 单选题 （）=期权价值变化波动率的变化。A Vega值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 A解析 考查金融期权的主要风险指标。Vega值指合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。Vega=期权价值变化波动率的变化。32. 单选题 资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在（ ）。流动性和期限的不匹配利率的不匹配品种类型的不匹配风险权重的不匹配A B C D 答案 B解析 考查资产证券化兴起的经济动因。产和负债的不匹配性主要表现在

23、两个方面：一是流动性和期限的不匹配；二是利率的不匹配。33. 单选题 下列职权中，属于股份有限公司股东大会的是（ ）。决定公司的经营方针和投资计划决定公司的经营计划和投资方案对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议修改公司章程决定公司内部管理机构的设置对发行公司债券作出决议对公司增加或者减少注册资本作出决议A B C D 答案 C解析 本题考查股份有限公司股东大会的职权。其中，属于股东大会职权，属于董事会职权。见教材第一章第二节。34. 单选题 2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（ ）元。A 94 89B 95

24、.13C 96.15D 98.29答案 C解析 考查债券估值模型。理论价格=100/（1+4%）=96.15（元）。35. 单选题 证券公司承销未经核准擅自公开发行的证券的，中国证监会可以采取（ ）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。A 1224个月B 1236个月C 24个月内D 2436个月答案 B解析 考查违反证券发行与承销有关规定的法律责任。证券公司承销未经核准擅自公开发行证券的，依照证券法第一百九十条的规定处罚。证券公司承销证券有前款所述情形的，中国证监会可以采取12至36个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。36. 单选题 下列关于集合资产管理业务的说法错误的是（ ）

25、。A 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划B 限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品C 限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%D 非限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的10%答案 D解析 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。限定性集合资产管理计划的资产主要用

26、于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。非限定性集合资产管理计划的投资范围由管理合同约定。37. 单选题 按照2015年7月中国证券业协会发布的关于证券业从业人员资格考试测试制度改革有关问题的通知，证券业从业资格考试测试划分为（ ）。一般从业资格考试专项业务类资格考试管理类资格考试法律类资格考试A B C D 答案 A解析 本题考查证券业从业资格考试的类别，其中不包括法律资格类考试。38. 单选题 公开发行股票的优点有（ ）。募集资金潜

27、力大集中股权办大事提高企业商誉发行费用较高增强股票流动性A B C D 答案 D解析 本题主要考查公开发行股票的优缺点，公开发行股票有利于股票过于集中和被少数人操控，发行费用高是其缺点。39. 单选题 根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有下列行为（ ）。替客户办理账户开立、注销、转移与客户约定分享投资收益向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利A B C D 答案 D解析 属于根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有的行为，向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息属于规定的业务。40. 单

28、选题 一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件的是（ ）。核心充足资本率不低于10%最近3年连续盈利最近3年没有重大违法违规行为贷款损失准备计提充足A B C D 答案 C解析 商业银行发行金融债券应该具备的条件：具有良好的公司治理机制；核心充足资本率不低于4%；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的特别条件。41. 单选题 （ ）为金融债券的登记、托管机构。A 中央国债登记结算有限责任公司B 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C

29、 中国证券登记结算有限责任公司D 中国人民银行答案 A解析 考查金融债券的登记与托管。在银行间债券市场，中央国债登记结算有限责任公司是指定的中央债券存管机构，负责对在银行间债券市场发行和流通的国债、政策性金融债、次级债、企业债、中期票据、短期融资券、资产支持证券等券种进行登记与托管。42. 单选题 投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（ ）。A 沪股通B 港股通C 深股通D 中证通答案 A解析 本题主要考查沪股通的定义。沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由香港

30、联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。43. 单选题 债券兑付方式包括（ ）到期兑付 提前兑付 债券替换 分期兑付A B C D 答案 D解析 债券有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付44. 单选题 一家公司发行股票、债券进行的筹资行为中，构成欺诈发行股票、债券罪的行为是（ ）。A 行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券B 行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经

31、发行股票和公司、企业债券C 行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节D 行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法答案 C解析 本题考查对欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的理解与掌握。本罪在主观上只能由故意构成，过失不构成犯罪。客观方面：（1）行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为；（2）行为人必须实施了发行股票或者公司、企业债券的行为；（3）必须达到一定的严重程度，即达到“数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的”，才构成犯

32、罪。45. 单选题 以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是（ ）。A 信息系统安全稳定运行，最近六个月未发生因公司管理问题导致的重大事故B 最近两年各项风险控制指标持续符合规定C 同时经营资产管理与融资融券业务的，证券公司净资产不低于人民币2亿元D 董事、监事、高级管理人员最近两年未因违法违规正被中国证监会立案调查答案 A解析 信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故。见教材第三章第三节。46. 单选题 回购交易通常在（ ）交易中运用。A 远期B 现货C 债券D 股票答案 C解析 回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，

33、通常在债券交易中运用。47. 单选题 证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在( )等方面。资产保管基金估值会计复核资金清算A B C D 答案 B解析 考查基金托管人和基金管理人的职责，切勿混淆。基金估值是基金管理人的职责。48. 单选题 证券公司风险控制指标管理办法确立了证券公司风险控制指标制度，该制度特点不包括（）A 建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制；B 建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制；C 建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制。D 证券公司首席风险官制度答

34、案 D解析 2006年7月，中国证监会首次发布实施了证券公司风险控制指标管理办法（以下简称风控办法），确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制；二是建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制。49. 单选题 股票发行监管制度包括（ ）。审批制审定制核准制注册制A B C D 答案 B解析 股票发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制。审批制是完全计划发行的模式；核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式；注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的模式。50. 单选题

35、 资产管理业务的基本要求包括（ ）。勤勉尽责充分了解客户资格审批业务融合A B C D 答案 C解析 本题考查资产管理业务基本要求。资产管理业务的基本要求包括勤勉尽责，充分了解客户，资格审批。51. 单选题 除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意才可通过的是（ ）。改变合伙企业的名称改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点处分合伙企业的不动产转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利以合伙企业名义为他人提供担保聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员A B C D 答案 D解析 本题考查合伙企业法的相关规定。根据合伙企业法第三十一条规定，除合伙企业另有约定外，

36、合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意：（1）改变合伙企业的名称；（2）改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点；（3）处分合伙企业的不动产；（4）转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利；（5）以合伙企业名义为他人提供担保；（6）聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员。见教材第一章第三节。52. 单选题 我国公司法适用的公司有两种：有限责任公司和股份有限公司。二者的主要区别不包括（ ）。A 有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任B 股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人，股份有限公司股东人数无上限C 股份流

37、动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由D 股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不可答案 A解析 本题考查有限责任公司和股份有限公司的区别。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，股份有限公司的股东其认购的股份为限对公司承担责任，二者都是有限责任，选项A错误。53. 单选题 在资产管理集合计划存续期间，客户少于（ ）人的，集合计划应当终止。A 2B 3C 4D 5答案 A解析 考查集合资产管理业务集合计划应当终止的情形。在资产管理集合计划存续期间，客户少于2人的，集合计划应当终止。54. 单选题 关于

38、场外衍生品业务备案，备案机构应于每月（ ）日前报送上一月场外衍生品业务开展规模、业务列表及基本信息。A 5B 7C 10D 15答案 C解析 本题考查场外衍生品相关知识。备案机构开展场外衍生品业务期间应履行以下报告义务：备案机构应于每月10日前报送上一月场外衍生品业务开展规模、业务列表及基本信息，并应于每年4月30日前报送上一年场外证券业务年度报告，但相关内容已向监管机构或其他自律组织报送的除外。见教材第三章第九节。55. 单选题 汇率传导机制中涉及的利率指（ ）。A 实际利率B 名义利率C 国际利率D 国内利率答案 A解析 汇率传导机制中由于引入了汇率，利率指的是实际利率。见教材第二章第一节

39、。56. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法中，不符合要求的是（ ）。A 客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传B 揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏C 对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密D 表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限答案 C解析 本题考查以软件工具、终端设备等为载体提供投资建议的规范要求。应当说明软件工具、终端设备所使用数据的信息来源，选项C错误。57. 单选题 股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配

40、权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是( )。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 A解析 本题主要考查股票市场融资的概念。股票市场融资是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。58. 单选题 1997年11月国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两只基金是（ ）。基金兴华基金金泰基金安信基金开元A B C D 答案 B解析 1997年11月，国务院颁布证券投资基金管理暂行办法；1998年3月。两只封闭式基金基金金泰、基金开元设立。分别由国泰基金管理公司和南方基金管理，公司管理。59. 单选题 在某一

41、特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益( RAROC)为( )。A 25%B 20%C 50%D 40%答案 A解析 考查VaR相关RAROC的计算方法。RAROC=收益/VaR值。60. 单选题 下列属于股票期权交易试点管理办法规定的公司开展股票期权业务的主要交易规则的有（ ）。证券登记结算机构负责投资者衍生品合约账户的统一管理。股票期权买方应当支付权利金。股票期权卖方收取权利金，并应当根据证券交易所、证券登记结算机构的规定缴纳保证金。股票期权买方有权决定在合约规定期间是否行权。股票期权交易实行当

42、日无负债结算制度。A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司开展股票期权业务的主要业务规则。以上说法均属于股票期权交易试点管理办法规定的公司开展股票期权业务的主要交易规则。见教材第三章第九节。61. 单选题 （ ）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。A 认股权证B 备兑权证C 认购权证D 认沽权证答案 B解析 备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。62. 单选题 证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定

43、的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上（ ）万元以下的罚款。A 20B 30C 50D 60答案 B解析 本题考查证券自营业务规定的法律责任。证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款。见教材第一章第七节。63. 单选题 债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、金融债

44、券和公司债券。A 付息方式B 债券形态C 发行主体D 发行方式答案 C解析 考查债券的分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。64. 单选题 证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在（ ）个工作日内报各自所在地的中间中国证监会派出机构备案。A 2B 3C 5D 10答案 C解析 期货中间业务的备案规定。备案义务证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在5个工作日内报各自所在地的中国证监会派出机构备案。见教材第三章第九节。65. 单选题 让投资者充分理解（），是投资者教育和适当性管理工作需要突出的重点之一。A “公平交易”的原则B “谨慎入市

45、”的原则C “买者自负”的原则D “长期投资”的原则答案 C解析 要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示，是投资者教育和适当性管理工作需要突出的重点之一。66. 单选题 （ ）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。A 期货B 债券C 互换D 权证答案 D解析 权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结

46、算方式收取结算差价的有价证券。67. 单选题 以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。A 证券市场B 非证券金融市场C 国际金融市场D 国内金融市场答案 B解析 本题主要考查非证券金融市场的概念。非证券金融市场，是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和。68. 单选题 目前，可进行跨市场转托管的债券是（ ）。附息国债公司债企业债地方债A B C D 答案 B解析 考查可跨市场交易的债券，目前只有国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以。69. 单选题 客户申请开展融资融券业务时，应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料中不包括（）。A 有效身份证明文件

47、B 客户具有支配权的资产证明C 融资融券担保品证明D 公安部门出具的无违法违规记录的证明文件答案 D解析 客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料，一般包括融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。70. 单选题 下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行结算上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获

48、得，而且是以美元支付某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券ADR可以规避这些限制A B C D 答案 D解析 考查存托凭证的优点。对投资者的优点以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者也能带来好处。（1）以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算；（2）上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益；（3）上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付；（4）某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制。见教材第七章第四节。71. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所

49、申请证券资格的，净资产不少于（ ）万元。A 1000B 800C 500D 300答案 C解析 考查内容:按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于500万元。72. 单选题 基金合同应当约定给投资者设置不少于( )的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A 12个小时B 18个小时C 24个小时D 36个小时答案 C解析 基金合同应当约定给投资者设置不少于24个小时的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。73. 单选题 以下属于中央银行负债类业务的是( )。储备货币对其他金融性公司债权不计入储备货币的金融公司

50、存款政府存款A B C D 答案 D解析 中央银行负债业务包括储备货币、不计入储备货币的金融公司存款、发行债券、政府存款、国外存款、自有资金和其他负债。对其他金融性公司债权属于中央银行资产类业务。74. 单选题 （ ）制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。A 保荐制度B 发审委制度C 保代制度D 推荐制度答案 A解析 保荐制度，指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所做承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。75. 单选

51、题 关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排是企业的（ ）。A 管理层质量B 公司治理C 公司竞争力D 财务状况答案 B解析 本题主要考査公司治理的含义。现代意义上的公司治理可理解为关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团之间的关系。见教材第四章第四节。76. 单选题 证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。（ ）负责制定融资融券业务的基本管理制度，确定融资融券业务的总规模。A 董事会B 高级管理人员C 部门负责人D 分支机构答案 A解析 本题考查融资融券业务的

52、决策授权体系。77. 单选题 王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。A 收益性B 扩大性C 杠杆性D 特殊性答案 C解析 融资交易是一种杠杆交易，能放大投资者的盈利或者亏损，参与融资融券交易要求投资者有较强的证券研究能力和风险承受能力。见教材第四章第三节。78. 单选题 下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（ ）。A 金融衍生工具以场内交易为主B 按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类C 按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收

53、益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多D 近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长答案 A解析 考查金融衍生工具发展现状。金融衍生工具以场外交易为主。79. 单选题 期货公司停业的，应当向中国证监会提交的材料包括（）。.申请书.停业决议文件.关于处理客户资金、处置或者清退客户情况的报告.中国证监会规定的其他材料A 、B 、C 、D 、答案 D解析 期货公司停业的，应当向中国证监会提交下列材料：停业申请书；停业决议文件；关于处理客户的保证金和其他资产、结清期货业务的情况报告；中国证监会规定的其他材料。80. 单选题 经营机构违反

54、证券期货投资者适当性管理办法第十条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。A 1；1B 2；2C 3；3D 3；1答案 C解析 本题考査对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。81. 单选题 信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于( )。A 金融市场信息不对称B 利率的影响C 托宾q值D 汇率的影

55、响答案 A解析 由于金融市场信息不对称，引起利率上升和实际经济下滑的货币紧缩政策会导致企业资产负债表恶化，引起包括代理成本在内的企业融资成本的上升，造成企业投资减少。82. 单选题 （ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。A 金融服务机构B 证券服务机构C 金融咨询机构D 证券咨询机构答案 B解析 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。83. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，进

56、行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（ ）。经济周期循环货币政策市场利率企业经营状况A B C D 答案 A解析 本题主要考查影响股价变动的宏观经济与政策因素。一般包括经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况等。84. 单选题 下列各项中，属于欺诈发行股票、债券罪的是（ ）。.在招股说明书中隐瞒重要事实.在企业债券募集办法中编造重大虚假内容.在认股书中隐瞒重要事实.在财务会计报告中提供虚假事实A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据中华人民共和国刑法第一百六十条的规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。85. 单选题 证券公司在业务经营中，必须遵守法律、法规、规章及其他规范性法律文件的规定，接受（