2022年基金从业资格证考试点睛提分卷43

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1、2022年基金从业资格证考试点睛提分卷1. 单选题 证券投资基金实行利益共享风险共担的原则，这里的“利益共享风险共担”是指（）。 A、投资者和管理人共同承担 B、所参与主体共同承担 C、托管人承担 D、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险由基金投资者共同承担答案 【D】解析 略2. 单选题 在回访确认中，应确认投资者是否知悉投资者承担的（）。.主要费用.主要费率.投资者的重要权利.私募基金信息披露的内容、方式及频率 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略3. 单选题 在对股票型基金进行风险分析时，一般用（）表示基金的总风险，并用（）表示基金的系统性风险。 A、贝塔系数，标准差 B

2、、标准差，贝塔系数 C、贝塔系数，贝塔系数 D、标准差，标准差答案 【B】解析 略4. 单选题 资产管理的特点不包括（）。 A、受托资产主要是货币等金融资产 B、资产管理包括委托方和受托方 C、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D、通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值答案 【C】解析 略5. 单选题 在股权投资基金领域，普通合伙人通常只宜以（）形式出资。 A、货币 B、实物 C、劳务 D、土地使用权答案 【A】解析 略6. 单选题 中国（）统一行使股权投资基金监管职责。 A、人民银行 B、银监会 C、保监会 D、证监会答案 【D】解析 略7.

3、单选题 证券投资基金销售协议的主要内容不包括（）。 A、销售费用分配的比例和方式 B、对基金持有人的持续服务责任 C、反洗钱义务的履行和责任划分 D、基金投资收益的分配方式答案 【D】解析 略8. 单选题 下列适用于基金产品注册普通程序的是（ ） .合格境内机构投资者（QDII）基金 .交易型指数基金 .货币市场基金 .基金中基金（FOF) A. B.、V C.、 D.、 答案 A解析 注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债

4、券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。9. 单选题 在投资协议条款中，优先认购权条款是保护老股东的某种特权，这种特权在于优先参与公司的（）。 A、对外并购 B、后续股权融资 C、产品采购 D、经营管理答案 【B】解析 略10. 单选题 股权投资基金管理人履行重大事项信息报送更新义务中，不属于重大信息的变更事项为()变更。 A.基金投资者 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金管理人的高级管理人员答案 A解析 一

5、般来说，重大事项包括基金管理人和托管人发生重大事项变更、股权投资基金发生重大损失、管理费率或者托管费率变更、清盘或者清算、重大关联交易、提取业绩报酬等。11. 单选题 中小企业板市场交易实行（）。.运行独立.监察独立.代码独立.指数独立 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略12. 单选题 在使用成本法评估时，主要通过调整企业财务报表的所有资产和负债，来反映它们的（）。 A、重置成本 B、企业内在价值 C、现时市场价值 D、未来市场价格答案 【C】解析 略13. 单选题 詹森指数等于零，说明（）。 A、基金的绩效表现差强人意 B、基金的绩效表现超常 C、基金的表现是中性 D、不确定答案

6、 【C】解析 略14. 单选题 在风险管理责任的划分上，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。 A、各部分负责人 B、董事长 C、独立监事 D、基金经理答案 【D】解析 略15. 单选题 在实践中，判断债券流动性风险大小的依据通常是（）。 A、债券价格 B、债券现值折现率 C、债券预期收益率 D、债券买卖差价答案 【D】解析 略16. 单选题 在基金的风险分析指标中，（）将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。 A、贝塔值 B、标准差 C、持股集中度 D、行业投资集中度答案 【A】解析 略17. 单选题 证券公司参与的区域性市场应当符合

7、的条件中，下列说法错误的是（）。 A、区域性市场经所在地省级人民政府批准设立。使用“交易所”字样的区域性市场，省级人民政府批准前已征求联席会议意见 B、区域性市场日常管理规范，已经建立健全的管理制度和业务规则，并已通过区域性市场经营场所和网站公示。区域性市场已经采取有效的投资者合法权益保护和风险管理措施，建立了风险防控和应急处理机制，发现风险隐患后能够及时处理并报告省级人民政府 C、区域性市场对申请挂牌的公司规定了必要的条件可不予以公示 D、区域性市场已经明确登记结算规则、方式和程序并予以公示。登记结算事宜由区域性市场依据市场管理办法规定程序认可的机构负责。负责登记结算的机构应当诚实守信，具备

8、相应的专业能力，建立健全风险管理制度，保证权益持有人名册和登记过户记录真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或毁损答案 【C】解析 略18. 单选题 关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是()。 A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确 B.公司监事与高级管理人员应相互独立 C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本 D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构答案 C解析 基金管理人股东会与董事会职能不可以重叠。股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确。19. 单选题 在营销成本方面，以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大

9、幅降低营销成本。 A、代销 B、直销 C、包销 D、承销答案 【B】解析 略20. 单选题 资本市场线的y轴截距代表（）。 A、预期收益率 B、风险溢价 C、风险的价格 D、效用等级答案 【A】解析 略21. 单选题 指数化债券投资组合所包含的债券数量越多，则（）。 A、投资组合与指数之间配比程度越高 B、由交易费用产生的跟踪误差越小 C、收益越高 D、风险越大答案 【A】解析 略22. 单选题 证券m和n之间的相关系数是-0.5，下列说法正确的是（）。 A、m与n不相关 B、m与n负相关 C、m与n正相关 D、m与n相关性无法判断答案 【B】解析 略23. 单选题 在证券投资交易成本中显性成

10、本不包括（）。 A、佣金 B、过户费 C、大额交易价格冲击 D、印花税答案 【C】解析 略24. 单选题 债券基金与债券的区别不包括（）。 A、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定 B、债券基金有一个确定的到期日 C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测 D、债券基金没有固定到期曰，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日答案 【B】解析 略25. 单选题 主动投资的目标不包括（）。 A、缩小主动风险 B、缩小跟踪误差 C、提高信息比率 D、扩大主动收益答案 【B】解析 略26. 单选题 在以下产品中，适合采用全额结算的是（）。 A、公司债买卖 B、国

11、债买断式回购到期购回 C、权证买卖 D、创业板股票买卖答案 【B】解析 略27. 单选题 债券有其不同于股票的独特分析方法，主要分析指标不包括（）。 A、久期 B、凸性 C、安全性 D、到期收益率答案 【C】解析 略28. 单选题 中国证券会负责制定私募股权投资基金活动相关的（）。 A、自律规则 B、国家法律 C、道德规范 D、监管规章答案 【A】解析 略29. 单选题 在我国，目前股票市场首发上市准入实行（）。 A、注册制 B、备案制 C、审批制 D、核准制答案 【D】解析 略30. 单选题 中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过（）等，对契约型基金的税收风险进行提示。 A、私募投资

12、基金风险揭示书 B、网站公告 C、短信 D、电子邮件答案 【A】解析 略31. 单选题 债券的本质是（） A、证明债权债务关系的证书 B、真实的资本 C、代表双方利益关系的体现者 D、所借贷资金货币的真实数额答案 【A】解析 略32. 单选题 资产管理行业在（）和信用中介方面起着关键的作用。 A、汇集资金 B、资本形成 C、扩展投资渠道 D、金融业发展答案 【B】解析 略33. 单选题 主动管理股票型基金（）。 A、个股选择和权重不受基金合同等的约束 B、管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围 C、管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法 D、大类资产配置比例不受基金合同等的约束答

13、案 【C】解析 略34. 单选题 证券市场本质上是（）的直接交换场所。 A、财产 B、价值 C、商品 D、价格答案 【B】解析 略35. 单选题 政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，这体现政府监管的（） A、广泛性 B、专业性 C、服务性 D、持续性答案 【A】解析 略36. 单选题 关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（） .建立健全合规管理组织架构 .配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要的支持和保障 .发现违法违规行为及时报告和整改 .审批合规管理的基本制度 A.、IV B.、 C.、IV D.、答案 D解析 基金管理人的管理层负责落

14、实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。公司章程或者董事会确定的其他要求。37. 单选题 在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。 A、2001 B、2002 C、2003 D、2004答案 【C】解析 略38. 单选题 预期收益率高出无风险收益率的部分称为（）。 A、收益报酬 B、资本回报 C、风险报酬 D、资产收益答案 【C】解析 略39. 单选题 在我国，（）约定了基金管理人、基金托管

15、人和基金投资者的权利义务 A、基念份额上市交易公告书 B、基金成立公告 C、基金合同 D、招募说明书答案 【C】解析 略40. 单选题 自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于（）万元。 A、5 B、3 C、2 D、1答案 【A】解析 略41. 单选题 在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、监管机构答案 【A】解析 略42. 单选题 在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。 A、多边净额结算 B、净额结算 C、双边净额结算 D、单边净额

16、结算答案 【A】解析 略43. 单选题 中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括（）。 A、资金来源 B、风险控制 C、管理方式 D、权利义务答案 【B】解析 略44. 单选题 中国证监会工作人员依法履行职责，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有（）。 A、保密义务 B、公开义务 C、监督义务 D、核查义务答案 【A】解析 略45. 单选题 资产1的预期收益率为3%，资产2的预期收益率为5%，两种资产的相关系数为1.875。按资产1占30%，资产2占70%的比例构建组合，则组合的预期收益率为（）。 A、4.4% B、5.4% C、6.4% D、7.4%答案 【A】解析 略46.

17、 单选题 在（）年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分，并移送中国证监会处理。 A、1 B、2 C、3 D、5答案 【B】解析 略47. 单选题 在公司型基金股权投资业务中，（）属于股息红利所得，不属于增值税征税范围。 A、项目退出收入 B、股权转让所得 C、项目股息 D、经营性收入答案 【C】解析 略48. 单选题 与其他类型基金相比，以下关于货币市场基金的描述正确的是（）。 A、风险低，流动性差 B、风险低，流动性好 C、风险高，流动性差 D、风险高，流动性好答案 【B】解析 略49. 单选题 詹森指数是在（）模型基础上发出的一个风

18、险调整绩效衡量指标。 A、CAPM B、DHS C、APT D、BSV答案 【A】解析 略50. 单选题 资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，它是决定（）的主要因素。 A、风险率 B、投资组合相对业绩 C、实际收益率 D、预期收益率答案 【B】解析 略51. 单选题 注册在境内的企业赴境外直接上市的方式路径相对简单，但由于严格的财务要求，此模式更适用于（）。 A、小型民营企业 B、小型国有企业 C、初创民营企业 D、大型国有企业答案 【D】解析 略52. 单选题 资者A计划购买200股某上市公司股票，该公司股票价格为10元/股，第一个交易日投资者向经纪人下达限价指令，将目标购买价格定为

19、9.5元，但是本日股票上涨收盘价为10.5元。第二个交易日投资者将目标价格修改为11元一股，成交100股，假设每股交易佣金为0.03元，不考虑其他成本，股票收盘价为12元/股。则执行缺口为（）。 A、15.15% B、13.56% C、12.42% D、无法计算答案 【A】解析 略53. 单选题 债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。 A、相同 B、大小无法确定 C、较小 D、较大答案 【C】解析 略54. 单选题 证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决（）矛盾和流动性而产生的市场。 A、资本供求 B、资本供给 C、资本需求 D、资金流通答案 【A】解析 略55. 单选题 中

20、国债券市场20世纪开始发展以来先后经历了三个发展阶段依次为（）。 A、柜台交易市场，交易所市场，银行间市场 B、银行间市场，柜台交易市场，交易所市场 C、柜台交易市场，银行间市场，交易所市场 D、交易所市场，柜台交易市场，银行间市场答案 【A】解析 略56. 单选题 关于各类收入所得的税收，以下表述错误的有()。 I.个人投资者买卖基金份额需征收增值税 II.个人投资者买卖基金份额需征收印花税 III.基金管理公司经营过程中取得的管理费收入需征收增值税 IV.商业银行经营过程中取得的托管费收入需征收企业所得税 A.I、II B.I、III C.I、II、III D.II、III、IV答案 A解

21、析 个人买卖基金份额的行为免征增值税。个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。I、II错误。基金管理人、基金托管人从事基金管理和基金托管活动取得的收入，依照税法的规定征收增值税和企业所得税。III、IV正确。因此A符合题意。57. 单选题 资金比较充裕的投资者往往会选择（）。 A、一般经纪人 B、特殊经纪人 C、交易经纪人 D、综合经纪人答案 【D】解析 略58. 单选题 招募说明书摘要出现在每（）更新的招募说明书中。 A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、12个月答案 【B】解析 略59. 单选题 资本市场线上的投资组合包括无风险资产和（）。 A、可行投资组合 B、杠杆投资组合 C、市场资产

22、组合 D、任意风险资产答案 【C】解析 略60. 单选题 在中国证监会（）的机构，可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。 A、注册取得基金销售业务资格并成为中国证券投资基金业协会会员 B、注册取得基金销售业务资格或成为中国证券投资基金业协会会员 C、注册取得私募基金管理人资格并成为中国证券投资基金业协会会员 D、注册取得私募基金管理人资格或成为中国证券投资基金业协会会员答案 【A】解析 略61. 单选题 某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（ ） A.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益 B.

23、违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件 C.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者略示他人从事相关交易活动 D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动答案 D解析 基金从业人员在任职期间不能同时担任投资公司的法定代表人。62. 单选题 原则上仅收取固定管理费，也不排除按照约定获取一定的比例收益提成。这是属于（）基金管理人报酬的激励机制。 A、有限合伙制 B、公司制 C、信托制 D、股份有限制答案 【C】解析 略63. 单选题 在其他条件相同的情况下，实施风格转换的交易

24、成本越高，积极的股票风格管理的有效性（） A、不受影响 B、越低 C、不能判断 D、越高答案 【B】解析 略64. 单选题 中国境内第一家较为规范的投资基金是（）。 A、淄博基金 B、基金开元 C、基金金泰 D、华安创新基金答案 【A】解析 略65. 单选题 在单笔交易规模较大的债券市场中，适合采用的结算方法为（）。 A、券款净额结算 B、双边净额结算 C、多边净额结算 D、逐笔结算答案 【D】解析 略66. 单选题 在契约型基金中，投资者的权利主要体现在（）中。 A、基金管理 B、招募说明书 C、合同的条款 D、上市公告书答案 【C】解析 略67. 单选题 关于基金的处理方式 ，以下说法正确

25、的是 ()。 A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项 B.仅返还投资者净认购金额 C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的按酬 D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者答案 D解析 基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。68. 单选题 在任何市场中，商品的（）始终是最关键也是交易者最关心的因素。 A、交易量 B、交易价格 C、需求量 D、供给量答案 【B】解析 略69. 单选题

26、证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（） A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置 B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用 C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化 D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构答案 C解析 证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。70. 单选题 下列不属于财产分离内控要求的选项是（) A.确保不同基金财产之间的分离 B.确保同一基金内不同投资项目的分离 C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离 D.确保基金财产与管理人自有财产之间

27、的分离答案 B解析 A项，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。CD项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。71. 单选题 在同一风险水平下能够令期望投资收益率（）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（）的资产组合形成了有效市场前沿线。 A、最大，最大 B、最小，最大 C、最大，最小 D、最小，最小答案 【C】解析 略72. 单选题 在CPP保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）。 A、可获得的最低收益限额 B、可获得的最高收益限额 C、可承受的最高损失限额 D、可承受的最低损失限额答案 【C】解

28、析 略73. 单选题 中国证券投资基金业协会估值工作小组对长期停牌股票方法不包括（）。 A、市场价格模型法 B、可比公司法 C、指数收益法 D、最近一个交易日的收盘价答案 【D】解析 略74. 单选题 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括（）。 A、持证上岗 B、公平对待客户 C、持续学习 D、审慎开展执业活动答案 【B】解析 略75. 单选题 在基金监管中应贯彻（），处理好监管成本和监管效益之间的关系。 A、依法监管原则 B、公开、公平、公正原则 C、监管与自律并重原则 D、有效性原则答案 【D】解析 略76. 单选题 投资者于交易日申购某开放式基金，申购全额5万元，

29、申购手续费500元。申购当日基金份额争值为1.012元,份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。 A.48,907.11 B.48,913.04 C.49,058.47 D.49,500.00答案 B解析 根据公式，可得，有效申购份额=（50000-500）/1.01248913.0477. 单选题 在我国，（）不能担任基金托管人。 A、证券公司 B、股份制商业银行 C、保险公司 D、国有制商业银行答案 【C】解析 略78. 单选题 中国证监会对股权投资基金当事人违法违规行为进行处理，以下不属于行政监管处罚的是（）。 A、责令改正 B、公开谴责 C、注销相关人员基金从

30、业资格证 D、监管谈话答案 【C】解析 略79. 单选题 关于大宗交易，以下表述错误的是() A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖 B.每个交易日15:00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易 C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额 D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请答案 B解析 大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖，A正确。上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日9：30一11:30、13:00一15：30，B错误。按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额，C正确。上海证券交易所，如果在交易日15：00前处于停牌状态的证券，则不

31、受理其大宗交易的申报，D正确。80. 单选题 关于期权，以下表述错误的是（） A.期权买方在未来买卖标的物的价格是事先规定好的 B.期权买方到期必须履约,不履约需缴纳罚金 C.期权合约中的标的资产，可以是实物商品、金融资产、汇率或各种综合价格指数等 D.期权的买方要付给卖方一定教量的权利金答案 B解析 期权买方只有权利没有义务，到期可选择行权也可不行权。81. 单选题 在私募基金的风险揭示书中，私募基金的特殊风险包括（）。 A、募集失败风险 B、外包事项所涉风险 C、资金损失风险 D、基金运营风险答案 【B】解析 略82. 单选题 对于尚在积极开拓市场的成长型被投企业股权投资基金对其经营指标的

32、监控应侧重于成长指标,成长指标不包括() A.新市场进入 B.网点建设 C.市场占有率 D.销售额增长答案 C解析 本题考查经营指标中的监控侧重点。依据被投资企业自身经营情况，其经营指标监控侧重点也有所不同。例如, 对于业务和市场已经相对成熟稳定的企业，侧重于业绩指标，如收入、净利润、市场占有率等；对于尚在积极开拓市场的成长型企业，侧重于成长指标，如网点建设、新市场进入、销售额增长等。83. 单选题 张老头在周五成功申购了某场外货币基金，又在下周四成功赎回该基金，则张老头享受基金分红的天数是（）天。 A、4 B、6 C、7 D、5答案 【A】解析 略84. 单选题 在我国，参与资产管理业务的机

33、构类型有（）。.基金管理公司.信托公司.期货公司.商业银行 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略85. 单选题 自2012年6月1日起，深圳证券交易所收取的交易经手费按交易额的（）收取。 A、0.087 B、0.122 C、0.0015 D、0.1125答案 【A】解析 略86. 单选题 中国证监会设私募基金监管部，其职能是（）。.拟定私募投资基金合格投资者标准、信息披露规则等.负责私募投资基金的信息统计和风险监测工作.指导协会和监管机构开展备案和服务工作.负责私募投资基金的投资者教育保护、国际交往合作等工作.拟定监管私募投资基金的规则、实施细则 A、 B、.、 C、. D、.、答案

34、 【D】解析 略87. 单选题 关于企业的现金流，以下表述错误的是（）。 A.投资活动产生的现全流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生的股权与债权 B.企业净现金流可以通过现金流量表所反映,主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流 C.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量 D.筹资活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况答案 A解析 现金流量表的基本结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量(cashflowfromoperations，CFO)、投资活动产生的现金流量(cashflowfrominvestment，

35、CFI)和筹资(也称融资)活动产生的现金流量(cashflowfromfinancing，CFF)。其中，经营活动产生的现金流量是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量；投资活动产生的现金流量包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权与债权；筹资活动产生的现金流量反映的是企业长期资本(股票和债券、贷款等)筹集资金状况。88. 单选题 关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是(). A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元 B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务 C.三类机构的资产

36、管理业务均受中国证监会监管 D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划答案 A解析 现行法律对参与证券公司集合资产管理计划的客户无准入门槛要求，故A项说法错误。89. 单选题 中国证监会派出机构对以下哪些机构进行日常监管？（）.辖区内的基金公司.辖区内的基金销售机构.辖区内异地基金管理公司的子公司 A、 B、 C、 D、答案 【A】解析 略90. 单选题 在销售人员方面，（）是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。 A、代销 B、直销 C、包销 D、承销答案 【B】解析 略91. 单选题 中国基金业协会最高权力机构是（）。 A、会员大会 B、会长办公会 C、理事会 D、监事

37、会答案 【A】解析 略92. 单选题 在期权到期日，股票价格比行权价格高15%，且股票流动性良好，为了收益最大化，权证持有人应当（）。.行使看涨期权.放弃看涨期权.行使看跌期权.放弃看跌期权 A、. B、 C、. D、答案 【C】解析 略93. 单选题 长期以来，成熟市场的经验是通过（）来获得投资人资产配置的依据。 A、投资人资产规模 B、投资人风险属性的测试 C、基金产品特性 D、不同基金品种的资金规模答案 【B】解析 略94. 单选题 在二级市场买进股票是（）。 A、可以溢价交易或平价交易 B、平价交易 C、折价交易 D、溢价交易答案 【D】解析 略95. 单选题 在评价企业的整体业绩时，

38、重点在于企业的（）。 A、费用 B、收入 C、利润 D、净利润答案 【D】解析 略96. 单选题 在杠杆资金的融资渠道中，夹层资本相较于银行贷款（）。 A、优先级高，成本高 B、优先级低，成本高 C、优先级低，成本低 D、优先级高，成本低答案 【B】解析 略97. 单选题 债券基金指的是基金资产（）以上投资于债券的基金。 A、60% B、70% C、80% D、90%答案 【C】解析 略98. 单选题 关于银行间债券远期交易以下说法错误的是() A.从成交日至结算日最长不得超过180天 B.实行净价交易,全价结算 C.价格和数量可在成交时约定 D.到期应该实际交割资金和债券答案 A解析 债券远

39、期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为2-365天，A错误。远期交易实行净价交易，全价结算，B正确。结算双方应在成交日或次一工作日向中央结算公司及时发送和确认内容完整并相匹配的远期交易结算指令。远期交易可选择券款对付、见款付券和见券付款三种结算方式，C正确。远期交易到期应实际交割资金和债券，D正确。99. 单选题 在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人不包括（）。 A、基金托管人 B、基金管理人 C、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 D、基金监管机构答案 【D】解析 略100. 单选题 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（）人。 A、1 B

40、、2 C、3 D、5答案 【B】解析 略101. 单选题 证券投资基金在（）被称为“共同基金”。 A、美国 B、英国 C、香港 D、日本答案 【A】解析 略102. 单选题 中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）。 A、审批制 B、申报制 C、核准制 D、注册制答案 【A】解析 略103. 单选题 自由现金流量（FCFF）的公式为（） A、自由现金流量（FCFF）=（税后净营业利润+折旧及摊销）-（资本支出+营运资本增加） B、自由现金流量（FCFF）=（税后净营业利润+资本支出）-（折旧及摊销+营运资本增加） C、自由现金流量（FC

41、FF）=（资本支出+折旧及摊销）-（税后净营业利润+营运资本增加） D、自由现金流量（FCFF）=（资本支出+营运资本增加）-（税后净营业利润+折旧及摊销）答案 【A】解析 略104. 单选题 在保本基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。 A、20% B、50% C、80% D、100%答案 【D】解析 略105. 单选题 关于债券基金的利率风险，以下表述错误的是（）。 A.债券价格与利率呈反向变动，债券投资存在因利率波动所导致价格波动的风险 B.债券基金久期越长，净值随利率波动的幅度就越小，所承担的利率风险就越低 C.分散债券期限、长短期配台是防范债券基金利率风险的

42、措施之一 D.债券基金加杠杆操作会增大基金对利率变化的敏感度，增加基金的利率风险答案 B解析 债券基金久期越长，净值随利率的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。106. 单选题 关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（） A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价 B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序 C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对

43、基金投资人进行风险承受能力调查和评价答案 C解析 基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。107. 单选题 在线特定对象确定程序包括但不限于（）。.投资者如实填报真实身份及联系方式.投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议.投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查.募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力 A、. B、. C、. D、.答案 【D】解析 略10

44、8. 单选题 根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（ ） A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金 B.自行宣传推介股权投资基金 C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任 D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机利答案 C解析 委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。109. 单选题 中国证监会发布的基金管理公司投资管理人员管理指导意见中对基金管理人员的规定不包括（）。 A、诚实守信 B、爱岗敬业 C、勤勉尽责 D、独立客观答案 【B】解析 略110. 单选题 在信息披露环节，未要求进行公开信息披露，仅对需要向投

45、资者披露的重大事项进行了规定，其他事项均由相关当事人在（）中自行约定。.基金合同.公司章程.合伙协议.企业监管 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略111. 单选题 关于做市商和经纪人，以下表述错误的是（）。 A.经纪人在交易中执行投资者的指令，并不参与到交易中 B.在报价驱动市场中，经纪人是市场流动性的主要提供者和维持者 C.经纪人的利润主要来自给投资者提供经纪业务的佣金 D.做市商和经纪人的利润来源不同答案 B解析 在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。112. 单选题 在基金

46、管理公司中投资管理业务限制部门不包括（）。 A、交易 B、研究 C、投资 D、产品答案 【D】解析 略113. 单选题 支付机构的备付金银行的总资产不得低于（）元，有关资本充足率、杠杆率、流动性等风险控制指标符合监管规定。 A、500亿元 B、1000亿元 C、2000亿元 D、3000亿元答案 【C】解析 略114. 单选题 综合贬值包括有形损耗（物质的）和（）等。 A、无形损耗（技术的） B、最大损耗（技术的） C、最小损耗（技术的） D、常规损耗（技术的）答案 【A】解析 略115. 单选题 中国证监会及其派出机构对创业投资基金在（）检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理。

47、A、持有人 B、募集来源 C、投资者 D、投资方向答案 【D】解析 略116. 单选题 证券投资基金法规定，基金管理人法定组织形式，说法错误的是（）。 A、基金管理人可以为有限责任公司 B、基金管理人可以为合伙企业 C、基金管理人可以是股份有限公司 D、基金管理人可以是社团组织答案 【D】解析 略117. 单选题 在股权投资基金管理人登记提交的法律意见中，就申请机构的专业化经营原则事项，律师应从（）分析和发表意见。.说明申请机构主营业务是否为股权投资基金管理业务.申请机构的工商经营范围或实际经营业务中，是否兼营可能与股权投资基金业务存在冲突的业务.是否兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务

48、.是否兼营其他非金融业务 A、. B、. C、. D、答案 【C】解析 略118. 单选题 与普通企业债券相比，不属于可转换债券特有要素的是（）。 A、票面利率 B、转换价格 C、转换期限 D、标的股票答案 【A】解析 略119. 单选题 基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?() .招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 .基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 .基金管理人的净资产水平 .基金的历史规模和持仓比例 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例

49、，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。120. 单选题 中国证券投资基金业协会从（）年开始对包括股权投资基金管理人在内的私募基金管理人进行登记。 A、2012 B、2013 C、2014 D、2015答案 【C】解析 略121. 单选题 证券投资基金的特点不包括（）。 A、集合理财、专业管理 B、分散投资、分散风险 C、利益共享、风险共担 D、独立托管、保障安全答案 【B】解析 略122. 单选题 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。 A、廉洁公正 B、诚实守信 C、爱岗敬业 D、服务群众答案 【A】解析 略123. 单选题 债券基金的主要投资

50、对象不包括（）。 A、国债 B、可转债 C、股票 D、企业债答案 【C】解析 略124. 单选题 证券A、B、C的配置收益率为-6.88%、-4.56%、-5.86%，他们的基准收益率为-10.65%、-12.48%、-15.96%。以下说法错误的是（）。 A、三种证券的相对收益率都是盈利 B、证券B的相对收益率最高 C、证券A的相对收益率最低 D、证券C的相对收益率最高答案 【B】解析 略125. 单选题 证券投资基金的市场营销不包括的活动有（）。 A、目标市场与客户的确定 B、营销环境的分析 C、营销过程的管理 D、营销的事后管理答案 【D】解析 略126. 单选题 在（），大量的新技术被

51、采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀。 A、衰退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【B】解析 略127. 单选题 中国证券投资基金业协会是股权投资基金行业的自律性组织，是（）。 A、企业法人 B、机关法人 C、社会团体法人 D、事业单位法人答案 【C】解析 略128. 单选题 中国债券交易市场体系的三个发展阶段不包括（）。 A、以柜台市场为主 B、以交易所市场为主 C、以银行间市场为主 D、以场外市场为主答案 【D】解析 略129. 单选题 资产管理机构代表客户管理资产，损失和收益由客户承担而不是资产管理机构 A、提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B、帮助投

52、资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C、使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本答案 【D】解析 略130. 单选题 做市商可以分为多元做市商和（）。 A、法定做市商 B、非法定做市商 C、特定做市商 D、非特定做市商答案 【C】解析 略131. 单选题 增值服务通常包括以下几方面的内容（）。.为企业提供管理咨询服务，上市辅导及并购整合.完善公司治理结构.规范财务管理系统.提供再融资服务，提供外部关系网络 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略132. 单选题 以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）. A.基金管

53、理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道， 且基金持仓中含该只债券 B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同, 认为对其品牌和商誉构成不利影响 C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道 D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金答案 B解析 由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清。具体地，在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。（B项对基金直接影响，故不需要发布基金澄清公告）133. 单选题 某基金公司举办投资者教育活动.向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（）教育。