中级经济师《金融经济》资格证书考试内容及模拟题含参考答案86

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1、中级经济师金融经济资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 多选题：COSO在其内部控制-整合框架中正式提出内部控制构成要素有()。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.评价与纠正正确答案：ABCD2. 单选题：【2015年真题】下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（）。A.监管主体的盈利性B.监管主体的自律性C.监管主体的独立性D.监管主体的合规性正确答案：C3. 单选题：【2011年真题】如果中国政府在美国纽约发行笔美元债券，则该笔债券属于（）的范畴。A.外国债券B.猛犬债券C.武士债券D.欧洲债券正确答案：A4. 多选题：按照法律形式划分，证券投资基金的类型

2、有（）。A.契约型基金B.公司型基金C.合伙型基金D.公募型基金E.私募型基金正确答案：AB5. 多选题：个人的信托需求主要包括()。A.养老保障信托B.个人财产管理信托C.子女保障信托D.股权代持信托E.遗产管理信托正确答案：ABCE6. 单选题：【2013年真题】目前，我国商业银行最主要的组织制度是（）。A.单银行制度B.分支银行制度C.持股公司制度D.连锁银行制度正确答案：B7. 单选题：银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证是()。A.政府债券B.回购协议C.商业票据D.大额可转让定期存单正确答案：D8. 多选题：金融对经济增长的作用体现在()等方面。A.动员增加社会储蓄B.分配社

3、会资本资源C.监督企业经理人员的管理活动D.转移和分散金融风险E.吸收存款和发放贷款正确答案：ABCD9. 单选题：总供给和总需求共同作用情况下的产生的通货膨胀称为()。A.综合型通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.成本推进型通货膨胀正确答案：B10. 多选题：金融创新对于提高金融资源的开发利用程度和配置效率的积极作用体现在()。A.金融创新使得发展中国家的经济货币化程度提高，而发达国家则从经济货币化推进到金融化的高级阶段B.金融创新增加了许多新的货币性金融资产，增大了货币乘数，增强了金融机构派生存款的创造能力，扩大了货币供给量C.提高了支付清算能力和速度D.金融创新导致的

4、融资证券化、银行非中介化使得金融资源的配置方式和配置结构都发生了重大变化E.提高金融机构的盈利能力正确答案：ABD11. 多选题：商业银行的贷款业务有逐步“表外化”的倾向，具体业务包括()。A.票据发行便利B.贷款额度C.回购协议D.循环贷款协议E.大额可转让定期存单正确答案：ABCD12. 多选题：【2012年真题】随着金融创新的发展，商业银行的贷款业务有逐步“表外化”的倾向。下列业务中体现出这倾向的有（）。A.票据发行便利B.大额可转让定期存单C.贷款额度D.循环贷款协议E.周转性贷款承诺正确答案：ACDE13. 单选题：下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述错误的是(

5、)。A.发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%B.首次公开发行股票，网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份C.首次公开发行股票的发行人及其主承销商应当在网下发行和网上发行之间建立双向回拨机制D.首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商可以将网下发行部分向网上回拨正确答案：D14. 单选题：在经济学中，关于充分就业的含义是指()。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业正确答案：C

6、15. 多选题：存款创造倍数的实现要基于若干假设条件，这些假设条件主要有（）。A.固定汇率制度B.全额准备金制度C.部分准备金制度D.券款对付结算制度E.非全额现金结算制度正确答案：CE16. 多选题：紧缩性的财政政策措施包括()。A.减少政府支出B.向居民发行公债C.转移支付D.增加税收E.适当增加财政赤字正确答案：ABD17. 多选题：商业银行作为金融市场上间接融资的中介,同时具有()的双重身份。A.交易中介B.交易主体C.资金需求者D.资金供给者E.资金创造者正确答案：CD18. 单选题：【2016年真题】根据缺口分析法，若某商业银行在未来一段时期内需要重新定价的资产大于负债则在利率下降

7、的情况下，该银行的利差收益会()。A.不变B.扩大C.减小D.不确定正确答案：C19. 单选题：如果某投资者拥有一份期权合约,使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产,则该投资者是()A.看跌期权的卖方B.看涨期权的卖方C.看跌期权的买方D.看涨期权的买方正确答案：D20. 多选题：财务管理的原则是()。A.科学B.统一C.审慎D.公开E.规范正确答案：ABCE21. 单选题：【2015年真题】在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供称为（）。A.买空的融资业务B.卖空的融券业务C.卖空的融资业务D.买空的融券业务正确答案：B22. 单选题：若某笔贷款的

8、名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是()。A.3%B.4%C.5%D.10%正确答案：B23. 单选题：当某个国家出现国际收支逆差或投机性冲击，本币贬值时，为了稳定本币币值，可以选择()。A.在国内市场上购买债券B.在国际市场上购买外汇C.向国内市场发行债券D.向外汇市场投放外汇正确答案：D24. 多选题：内生性是货币政策中介变量的内涵，故理想的货币政策中介指标选择的标准可概括为()。A.可控性B.可测性C.独立性D.相关性E.间接传递性正确答案：ABD25. 多选题：【2015年真题】在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括（）。A.充分性检查B.合规性检查C

9、.适宜性检查D.有效性检查E.风险性检查正确答案：BE26. 多选题：政策性金融机构的职能包括()。A.倡导性职能B.效益性职能C.选择性职能D.补充性职能E.服务性职能正确答案：ACDE27. 多选题：利率市场化所产生的社会效应包括()。A.利率水平可能大幅攀升B.高利率的贷款需求可能得到满足C.信贷资金分流D.中小企业贷款需求全部得到满足E.商业银行拥有信贷价格制定权正确答案：ABCE28. 单选题：如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C

10、.5%D.6%正确答案：D29. 单选题：在货币供给过程中，()的作用最重要。A.中央银行B.存款机构C.储户D.信用社正确答案：A30. 单选题：【2012年真题】如果某投资者拥有份期权合约，使其有权在某确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是（）。A.看跌期权的卖方B.看涨期权的卖方C.看跌期权的买方D.看涨期权的买方正确答案：D31. 单选题：假定某股票的每股税收后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为()元。A.5B.10C.50D.100正确答案：B32. 多选题：在治理通货膨胀中，收入指数化方案可以收到的功效有()。A.避免工资与物价螺旋上升B.剥夺政府收入

11、，打消其通胀动机C.抵消对个人收入影响，克服分配不公D.提高企业素质与产品质量E.增加财政收入，减少财政支出正确答案：BC33. 多选题：【2015年真题】一国要实现本国货币资本项目项下可兑换需要的条件是（）。A.稳定的国际环境B.健全的经济体系C.稳定的宏观经济环境D.稳健的金融体系E.弹性的汇率制度正确答案：CDE34. 单选题：以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是()。A.4P营销组合策略B.4C营销组合策略C.关系营销D.4R营销组合策略正确答案：B35. 单选题：买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议指的是()。A.利率互换B.货

12、币互换C.外汇互换D.跨市场互换正确答案：B36. 单选题：【2011年真题】金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（）。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案：D37. 单选题：从商业银行的发展方向看，()的发展模式已经成为商业银行必然的发展趋势。A.全能化和综合化B.专业化C.分业经营模式D.商业银行业务和投资银行业务分离模式正确答案：A38. 单选题：在美国发行的外国债券叫()。A.猛犬债券B.武士债券C.扬基债券D.熊猫债券正确答案：C39. 多选题：选择贷款客户的实质是()。A.选择市场B.选择贷款人C.选择项目D.开

13、拓市场E.选择领导人正确答案：AD40. 单选题：资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是()。A.利率风险B.通货膨胀风险C.非系统性风险D.系统性风险正确答案：D41. 多选题：弗里德曼把影响货币需求量的因素划分为()。A.恒常收入和财富结构B.金融资产C.有价证券D.各种资产的预期收益和机会成本E.各种随机变量正确答案：ADE42. 单选题：【2013年真题】剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为（）。A.现金交易说B.现金余额说C.国际借贷说D.流动性偏好说正确答案：B43. 多选题：【2016年真题】不能作为中央银行资本金的有

14、()。A.实收资本B.法定存款准备金C.财政拨款D.在经营活动中的留存利润E.财政存款正确答案：BE44. 单选题：银行系金融租赁公司的服务对象主要是()。A.特大型企业或项目B.母公司的特定销售对象C.中小企业D.第三产业正确答案：A45. 单选题：【2011年真题】我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款，在借款期内中国人民银行宣布加息，该居民的借款利率随之被商业银行上调，导致该居民的利息成本提高，这种情形说明该居民因承受（）而蒙受了经济损失。A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.操作风险正确答案：B46. 单选题：某银行以90元的价格购入5年期的票面额为100元的债券，票面收益率为10

15、%，银行持有3年后到期，那么该银行的持有期收益率为()（不考虑货币的时间价值）。A.3.3%B.14.81%C.3.7%D.10%正确答案：B47. 单选题：【2015年真题】关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案：B48. 单选题：在我国，信托投资公司的监管机构是()。A.中国证监会B.中国银监会C.中央银行D.国家外汇管理局正确答案：B49. 单选题：【2012年真题】关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法，正确的是（）。A.调控主体为中央银行

16、B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控受体为企业与居民正确答案：C50. 单选题：下列资产中，商照银行随时可以调度、使用的资金头寸是()A.法定存款准备金B.派生存款C.超额存款准备金D.原始存款正确答案：C51. 多选题：【2011年真题】运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生（）等调节作用。A.需求效应B.价格效应C.利率效应D.结构效应E.供给效应正确答案：AB52. 单选题：在实践中，如果以月来计量，国际储备额一般应能满足()的进口需求。A.5个月B.3个月C.2个月D.4个月正确答案：B53. 单选题：我国银行间外汇市场的调控者是()。A

17、.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银监会正确答案：B54. 单选题：【2011年真题】在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着（）的角色。A.债务人与抵押权人B.债权人与抵押权人C.债务人与发行人D.债权人与发行人正确答案：B55. 多选题：下列说法中，属于证券私募发行优点的有（）。A.市场流动性强B.节省发行费用C.发行条款灵活D.缩短发行时间E.受法律法规的约束少正确答案：BCDE56. 多选题：下列关于蒙代尔-弗莱明模型的说法正确的是()。A.财政政策在浮动汇率下效果显著B.货币政策在固定汇率下对刺激经济毫无效果C.货币政策在浮动汇率下效果显著D

18、.财政政策在固定汇率下对刺激经济效果显著E.财政政策在浮动汇率下则效果甚微或毫无效果正确答案：BCDE57. 多选题：【2013年真题】基础货币是中央银行的货币负债，其具体构成要素有（）。A.外汇储备B.法定存款准备金C.超额准备金D.再贴现贷款E.流通中现金正确答案：BCE58. 单选题：如果证券无风险则()。A.一定为零B.一定为1C.一定不存在D.不一定为零正确答案：A59. 单选题：美国1999年11月通过的()废除了金融分业管理的教条。A.反托拉斯法B.Q条例C.金融服务现代化法案D.格拉斯-斯蒂格尔法正确答案：C60. 单选题：某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开

19、出售的股票,该笔交易所在的市场属于()A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场正确答案：B61. 单选题：【2012年真题】根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的商业银行风险监管核心指标，“风险监管核心指标”分为风险水平、风险迁徙和（）三个层次。A.风险控制B.风险抵补C.风险识别D.风险测度正确答案：B62. 单选题：下列各汇率制度中，汇率弹性按照由小到大进行排列的是()。A.货币局安排-传统盯住安排-水平区间盯住-爬行盯住-单独浮动B.水平区间盯住-传统盯住安排-货币局安排-爬行盯住-单独浮动C.独立浮动-爬行盯住-水平区间盯住-传统盯住安排-货币局安排D.独立浮动-货币局安

20、排-传统盯住安排-水平区间盯住-爬行盯住正确答案：A63. 单选题：我国于()年通过关于国务院机构改革方案的决定成立银监会。A.2003B.2002C.2008D.2004正确答案：A64. 单选题：在市场经济体制下，无论是扩张性的财政政策还是扩张性的货币政策，其作用都是有限的。从根本上讲，要治理通货紧缩，就必须()。A.政府干预B.对产业结构进行调整C.制定完善的法律D.完善市场结构正确答案：B65. 单选题：在货币政策传导过程中，介于货币政策工具和中介目标之间的指标是()。A.货币政策的远期性指标B.货币政策的中间目标C.货币供应量指标D.货币政策的操作指标正确答案：D66. 多选题：按照

21、是否承担政策性业务，金融机构分为()。A.政策性金融机构B.商业性金融机构C.存款性金融机构D.投资性金融机构E.契约性金融机构正确答案：AB67. 单选题：经济学家认为，一般能够产生真实效应的通货膨胀是()。A.预期性通货膨胀B.非预期性通货膨胀C.公开型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀正确答案：B68. 多选题：证券经纪业务的特点有()。A.业务对象的广泛性和价格波动性B.证券经纪商的中介性C.证券发行商的专业性D.客户资料的保密性E.客户指令的权威性正确答案：ABDE69. 多选题：关于股票市场，下列说法中正确的有()。A.股票市场是股票发行和流通的市场，可分为一级市场和二级市场B.一级市场是

22、股份公司发行新股票筹集资金的市场C.二级市场又称为流通市场，是对已经发行的股票进行买卖和转让的市场D.股票的发行是流通的基础E.发行市场保证了流通市场的正常运行正确答案：ABCD70. 单选题：巴塞尔协议中所体现的三大支柱中最低资本要求规定：最低资本充足率要达到()。A.10%B.6%C.5%D.8%正确答案：D71. 单选题：以下不属于商业银行中间业务内容的是()。A.代客买卖资金产品B.支付结算业务C.收取服务费D.再贴现正确答案：D72. 单选题：通过分散化投资，投资者不可以分散掉()。A.个体风险B.非系统性风险C.系统性风险D.公司风险正确答案：C73. 单选题：【2016年真题】关

23、于利率期限结构的预期理论的说法，错误的是()。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时间的推移，不同期限债券的利率有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值正确答案：A74. 单选题：据京华时报2015年3月10日报道，中国投资管理股份有限公司某分公司通过网络公开竞价，成功处置了2500万不良资产，这种行为属于（）管理。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险正确答案：A75. 单选题：古典学派认为，利率决定于储蓄和投资的相互作用，当储蓄大于投资时，利率会()。A.达到均衡状态B.上升C.不变D.下降正确

24、答案：D76. 单选题：【2015年真题】我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而加倍阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（）。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险正确答案：B77. 单选题：一般性货币政策的主要作用在于对()进行总量调控，对整个经济产生影响。A.货币储存量B.货币供应量C.货币发行量D.现金发行量正确答案：B78. 多选题：我国衡量银行机构流动性的指标有()。A.资本利润率B.成本收入比C.流动性比率D.流动性缺口E.流动负债依存度正确答案：CDE79. 多选题：金融创新可以有不同的分类方法，按照创新的内容划分

25、，可分为()。A.理财型创新B.制度创新C.业务创新D.工具创新E.技术推动型创新正确答案：BCD80. 单选题：首次公开发行股票数量在（）股以上的，可以向战略投资者配售股票。A.1亿B.2亿C.3亿D.4亿正确答案：D81. 多选题：【2015年真题】下列职能中，属于综合类证券公司职能的是（）。A.承销政府债券B.组织监督证券交易C.代理买卖有价证券D.充当企业财务顾问E.办理证券资金清算正确答案：ACD82. 单选题：1986-1989年，日本的经济泡沫泛滥成灾，股票和房地产价格扶摇直上。但是当1990年5月经济泡沫破灭之后，股市狂泻，汇率大跌，企业和银行大量倒闭，最终使日本陷入了长期的通

26、货紧缩困境。这种现象表明了引起通货紧缩的原因是()。A.资产泡沫破灭B.货币紧缩C.多种结构性因素D.流动性陷阱正确答案：A83. 单选题：现代商业银行财务管理的目标是()。A.银行价值最大化B.效率最大化C.社会效益最大化D.风险最小化正确答案：A84. 单选题：综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是()。A.财务报表B.损益表C.现金流量表D.资产负债表正确答案：B85. 单选题：有效市场假说主要研究()对证券价格的影响。A.市场利率B.信息C.市盈率D.证券市场正确答案：B86. 多选题：按商业银行报出汇率的时间可以把汇率划分为()。A.开盘汇率B.收盘汇率C.即期汇

27、率D.远期汇率E.以上都不对正确答案：AB87. 单选题：在几种主要的衍生金融工具中，远期合约的最大功能在于()。A.转嫁风险B.价格发现C.套期保值D.组合套利正确答案：A88. 单选题：目前，中国、英国、加拿大这几个国家的中央银行的资本结构是()。A.全部资本为国家所有的资本结构B.资本为多国共有的资本结构C.全部资本非国家共有的资本结构D.国家和民间股份混合所有的资本结构正确答案：A89. 单选题：中西方学者一致主张把()作为划分货币层次的主要依据。A.流动性B.风险性C.营利性D.安全性正确答案：A90. 多选题：信用合作社的资金主要来源于()。A.财政拨款B.社员缴纳的股金C.财政补

28、贴D.存入的存款E.发行债券正确答案：BD91. 多选题：由中国银监会统一监督管理的金融机构有()。A.财务公司B.金融资产管理公司C.政策性银行D.证券公司E.农村信用社正确答案：ABCE92. 单选题：当市场功能完全发挥，价格对供求反应灵敏，过度需求通过价格的变动得以消除，价格总水平明显地、直接地上涨，就会发生()的通货膨胀。A.公开型B.隐蔽型C.预期性D.非预期性正确答案：A93. 单选题：我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案：B94. 单选题：治理通货紧缩，凯

29、恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行()。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案：C95. 单选题：在我国，把股票划分为国有股、法人股和社会公众股的依据是()。A.发行范围B.投资主体C.发行产品D.标的资产正确答案：B96. 单选题：【2012年真题】根据利率的风险结构理论，各种债权工具的流动性之所以不同，是因为在价格定的情况下，它们的（）不同。A.实际利率B.变现所需时间C.名义利率D.交易方式正确答案：B97. 单选题：官方按照预先宣布的固定汇率，根据若干量化指标的变动，定期小幅度调整汇率，这种汇率制度是()。A.货币局制B.固定汇率制C.联系汇率

30、制D.爬行盯住汇率制正确答案：D98. 多选题：【2017年真题】关于信托特征的说法，正确的有（）。A.信托具有无风险性B.受托人承担有限信托责任C.信托财产独立于受托人的固有财产D.信托管理不因意外事件的出现而终止E.受益人无须承担管理之责就能享受信托财产的利益正确答案：BCDE99. 多选题：投资基金的优势是()。A.分散风险B.专家理财C.规模经济D.社会效益E.投资组合正确答案：ABCE100. 单选题：【2012年真题】根据凯恩斯学派的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果，主要取决于（）。A.投资的利率弹性和货币需求的利率弹性B.投资的利率弹性和货币供给的利率弹性C.投资的收入弹性和货币需求的收入弹性D.投资的收入弹性和货币供给的收入弹性正确答案：A