东北财经大学21秋《基金管理》在线作业二满分答案22

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1、东北财经大学21秋基金管理在线作业二满分答案1. 其他条件一致的前提下，封闭式基金的收益率会略高于开放式基金。( )T.对F.错参考答案：T2. 在客户寻找方法中，( )针对直接关系型群体。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法参考答案：A3. 第二步，花旗银行纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽第二步，花旗银行纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽约分行。MT103SENDERS BIC: CITIUS33发报行代号(花旗银行纽约分行)MT: 103报文类型RECE

2、IVERS BIC: BOFAUS3 N收报行代号(美国银行纽约分行)20: PAY/002汇款编号23B: CRED23E: HOLD/PASSPORT No. V631006护照号32A: 061222USD 3465,起息日、币种、清算金额33B: USD 3500,实际汇款金额50K: LISA汇款人52A: MSBCCNBJ002汇款行57A: BOFAHKHX收款行59: /123456JACK收款人账号收款人7IA: BEN费用承担71F: USD 20,中国民生银行扣费71F: USD 15,花旗银行扣费请将上述SWIFT电汇MT103报文写成普通电报的汇款报文。MT: _FM

3、: _TO: _MT: 103 FM: THE CITY BANK NEW YORK BRANCH TO: BANK OF AMERICA NEW YORK BRANCH REMITTANCE REFERENCE NUMBER PAY/002 CREDIT PASSPORT NO. V631006 VALUE DATE 061222 USD3,465 INSTRUCTED AMOUNT USD3,500 ORDERING CUSTOMER LISA ORDERING INSTITUTION MSBCCNBJ002 ACCOUNT WITH INSTITUTION BOFAHKHX BENEFI

4、CIARY CUSTOMER JACK ACCOUNT NO. 123456 DETAILS OF CHARGES BENEFICIARY MSBCCNBJ002S CHARGES USD20 CITIUS33S CHARGES USD15 4. 情景综合分析法的预测期间在( )年左右。A.24B.35C.25D.34参考答案：B5. 用于分析ETF运作效率的指标不包括( )。A.折(溢)价率B.周转率C.费用率D.标准差参考答案：D6. 用公式R=(1+R)(1+R)(1+Rn)-1计算的收益率为( )。A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.简单净值收益率参考答案：A7.

5、 我们选择金融资产时要考虑其( )。A.安全性B.收益性C.流动性D.合理性E.时代性参考答案：ABC8. 估值委员会所议事项包括( )。A.制定、修订公司的估值政策及程序B.制定、修订估值流程及人员的分工和职责C.制定、修订投资品种的估值方法D.其他需要估值委员会审议的事项参考答案：ABCD9. 中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是(中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是()。A一般性货币政策工具B选择性货币政策工具C直接信用控制的货币政策工具D间接信用控制的货币政策工具

6、C10. 中国证监会对( )的监督检查是日常监管的重点。A.公司本身的日常经营运作B.收益状况C.风险状况D.基金管理公司内部控制情况参考答案：D11. 现代商业银行更加注重资产负债管理，结合新巴塞尔协议的相关精神，我国商业银行的资产负债管理要现代商业银行更加注重资产负债管理，结合新巴塞尔协议的相关精神，我国商业银行的资产负债管理要求不包括( )。A资本充足率B贷款余额与存款余额的比例C流动性资产余额和流动性负债余额的比例D固定资产和流动资产的比例正确答案：D12. 显性成本是包含在交易价格以内的、由具体交易导致的额外费用支出。( )A.正确B.错误参考答案：B13. 资产重组是指企业资产的拥

7、有者、控制者与企业内部的经济主体进行的，对企业资产的分布状态进行重新组合、调整、配置的过程，或对设在企业资产上的权利进行重新配置的过程。( )A.正确B.错误参考答案：B14. 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )人民币。A.8000万元B.1亿元C.12000万元D.15000万元参考答案：B15. 关于另类投资，下列描述正确的是( )。A、目前我国还没有出现境内公募另类投资基金B、期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴C、另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资D、艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家的声望和销售记录的条件

8、之上，属于另类投资参考答案：D16. 通过投资资产组合，可以降低风险，也可以完全消除风险。( )A.正确B.错误参考答案：B17. 财政支出的规模、结构、内容和形式的变化，主要取决于政府职能及其范围的变化。( )财政支出的规模、结构、内容和形式的变化，主要取决于政府职能及其范围的变化。()正确18. 债券基金是指主要投资于( )的基金类型。A.国债B.金融债C.公司债D.股票参考答案：ABC19. 对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按( )计算应纳税所得额。A.10%B.25%C.30%D.50%参考答案：D20. 股票和基金是一回事，收益和风险

9、都一致。( )A.正确B.错误参考答案：B21. 主要由国家财政支出支撑的保障项目包括( )。 A社会救济 B社会福利 C优抚安置 D养老保险 E社区服主要由国家财政支出支撑的保障项目包括()。A社会救济B社会福利C优抚安置D养老保险E社区服务ABC22. 理论上讲，公司盈利增加，可分配的股利相应增加，股票的市场价格上涨;公司盈利减少，可分配的股利相应减少，股票的市场价格下降。( )T.对F.错参考答案：T23. ( )开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务。A.财险公司B.寿险公司C.健康险公司D.意外险公司参考答案：B24. 按照交易场所分类，衍生工具可以分为( )。A.货币衍生工具B

10、.交易所交易的衍生工具C.场外交易的衍生工具D.信用衍生工具参考答案：BC25. QDII基金的投资范围有( )等。A.银行存款B.可转让存单C.远期合约D.互换参考答案：ABCD26. 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票、债券分散化的组合投资。A.基金管理人B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司参考答案：A27. 基金A与基金B具有相同的贝塔值，基金A的平均收益率和平均无风险收益率都是基金B的两倍，基金A的特雷诺比率( )。A.是基金B的两倍B.小于基金B的两倍C.大于基金B的两倍D.等于基金B的特雷诺指数参考答案：A28. 所有者权益审计时

11、，由于一般不进行符合性测试，所以，注册会计师也就不需了解企业所有者权益的内部控制，并作出所有者权益审计时，由于一般不进行符合性测试，所以，注册会计师也就不需了解企业所有者权益的内部控制，并作出评价。()错误29. 根据( )的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。A.股票性质B.投资市场C.股票规模D.投资风格参考答案：A30. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致。( )T.对F.错参考答案：F31. ( )主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.独立性原则B.及时性原则C.投资人利益优先原则D.主观性原则参考答案：A

12、32. 在我国，证券交易所是( )。A.实行自律管理的法人B.以盈利为目的的法人C.不以证券营利为目的的机关D.实行自律管理的机关参考答案：A33. 投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。( )A.正确B.错误参考答案：A34. ( )是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。A.交易部B.投资部C.业务部D.研究部参考答案：A35. 私募发行债券的特点是( )。A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收私募发行债券的特点是( )。A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债

13、券的收益率低正确答案：C36. ( )是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A.合规客观性B.合规独立性C.合规专业性D.合规协调性参考答案：B37. 名义利率等于实际利率加通货膨胀率。( )A.正确B.错误参考答案：A38. 只增加已发股票份数而不增加公司股本总额，这是( )。A.股票拆分B.转增资本C.增资扩股参考答案：A39. ( )不属于交易成本。A.印花税B.佣金C.承销费D.过户费参考答案：C40. 行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，不包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。( )A

14、.正确B.错误参考答案：B41. 中国银行业监督管理委员会关于修改(信托公司集合资金信托计划管理办法)的决定已经于2009年2月4中国银行业监督管理委员会关于修改(信托公司集合资金信托计划管理办法)的决定已经于2009年2月4日宣布实施，其中规定单笔委托金额在( )以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A100万元B200万元C300万元D500万元正确答案：C42. 战术性资产配置与战略性资产配置的不同体现在( )。A.资产管理人对风险的偏好B.资产管理人对风险的规避C.资产管理人能够准确地预测市场变化D.资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案参考答案：ABCD43. 年金按

15、照付款时间及期限的不同，分为不同的种类，下列选项中不属于这一分类的是( )。A普通年金B年金按照付款时间及期限的不同，分为不同的种类，下列选项中不属于这一分类的是( )。A普通年金B企业年金C永续年金D预付年金正确答案：B44. 目前，对封闭式基金而言，要求每周披露一次基金份额净值，每周进行一次估值。( )A.正确B.错误参考答案：B45. 其他条件一致的前提下，封闭式基金的收益率会略高于开放式基金。( )A.正确B.错误参考答案：A46. 私募股权二级市场投资战略是具有( )特性的投资战略。A.周期长、风险小、流动性强B.周期短、风险小、流动性强C.周期短、风险大、流动性强D.周期长、风险大

16、、流动性差参考答案：D47. 关于单位资产净值，下列说法错误的是( )。A.私募基金的资产净值常常以基金单位资产净值的形式公布B.期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总份额C.利用基金单位资产净值计算收益率，只需考虑利息D.基金单位资产净值不受基金份额申购赎回的影响参考答案：C48. 以下属于中国农业发展银行业务范围的是( )。 A办理有关的外国政府和国际金融机构的转贷 B办理国家粮、棉以下属于中国农业发展银行业务范围的是()。A办理有关的外国政府和国际金融机构的转贷B办理国家粮、棉、油等主要农副产品的国家专项贷款C办理粮、棉、油等主要农副产品的收购贷款D出口信息保险、出口信贷

17、担保E发行金融债券ABCE49. A Marine Bill of Lading acts as: Aan acknowledgement of receipt of the goods by the camer BevideA Marine Bill of Lading acts as:Aan acknowledgement of receipt of the goods by the camerBevidence of a contract of carriageCa document of title for the goodsDevidence of the contract betw

18、een the seller and the forwarding agent(1)() A and C only.(2)() B and D only.(3)() A, B and C only.(4)() B, C and D only.(3)()50. 反映企业的营运效率的比率的是( )。A.权益乘数B.利息倍数C.存货周转率D.资产收益率参考答案：C51. 有效市场假设理论下的有效市场概念指的是( )。A.帕累托有效B.信息有效C.有效组合D.以上均不对参考答案：B52. 股票具有报酬的剩余性特征，这是指( )。A.股东可以获得公司所有的利润B.股东的收益总是稳定的C.股东的收益是不确

19、定的D.公司的利润要先进行其他支付和扣除，如有剩余才可向股东支付报酬参考答案：D53. 以现款买入未到期汇票的债权，待汇票到期时收回本金并获取利息，这是指票据的( )。 A承兑 B转贴现 C贴现以现款买入未到期汇票的债权，待汇票到期时收回本金并获取利息，这是指票据的()。A承兑B转贴现C贴现D再贴现C54. 香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币。( )香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币。( )答案：对55. 如果货币基础为600亿美元，货币乘数为3，那么，货币供给等于( )。A、200亿美元B、600亿美元C、630亿美如果货币基础为600亿美元，货币乘数为3，那么，货币供给等于( )。A、

20、200亿美元B、600亿美元C、630亿美元D、1800亿美元答案:C56. 投资者进行投资时，管理人或销售机构的做法，正确的有( )。A.当投资者投资超过自身承受能力的产品时，对投资者进行风险揭示B.当承受能力较强的投资者投资较高风险、较高收益的产品时，应尊重投资者的选择C.当资产规模较大的投资者投资于低风险、低收益基金产品时，应建议其选择高风险、高收益产品D.在投资者提出不切实际的收益要求时，基金管理人或销售机构为投资者提供顾问服务，尽量让投资者选择风险于收益适合的产品参考答案：ABD57. 专业基金销售机构申请基金代销业务资格的主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注

21、册资本不低于( )万元人民币。A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：C58. “劣币驱良币”现象产生于( )。A、银单本位制B、平行本位制C、双本位制D、金银复本位制“劣币驱良币”现象产生于( )。A、银单本位制B、平行本位制C、双本位制D、金银复本位制正确答案：C59. 最能体现市场价格水平的债券发行方式是( )。 A溢价发行 B平价发行 C公募招标方式 D承购包销方式最能体现市场价格水平的债券发行方式是()。A溢价发行B平价发行C公募招标方式D承购包销方式C60. 以下属于基金会计核算的主要内容的有( )。A.基金申购与赎回核算B.估值核算C.利润核算D.基金财务会计报告参考答案：ABCD