2022年金融-证券从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）套卷79

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1、2022年金融-证券从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）1. 单选题根据证券期货投资者适当性管理办法，下列关于落实投资者适当性应遵循的原则，错误的是（）。问题1选项A.经营机构应当对投资者进行保护性管理，保证投资者收益的可持续性和平稳性B.当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益C.经营机构应对普通投资者和专业投资者实施差别化管理D.经营机构应当采取科学管理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施【答案】A【解析】经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则：1、投资者利益优先原则；2、勤勉尽责原则；3、客

2、观性原则；4、有效性原则。任何情况下都不能向投资者保证收益，A项错误。经营机构应对普通投资者和专业投资者实施差别化管理；当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益；经营机构应当采取科学管理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。2. 单选题下列产品中，可以在证券公司柜台市场发行、销售与转让的有（）。.证券公司发行的收益凭证.代销银行的理财产品.代销信托公司的信托计划.证券公司发行的集合资产管理计划问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品：（1）证券公司及其子公司以非公开募集方

3、式设立或者承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品；（2）银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品；（3）金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品。3. 单选题下列关于证券代销的说法，正确的是（）。问题1选项A.公开发行股票，代销期限届满，证券公司应当在规定的期限内将股票发行情况向国务院证券监督管理机构备案B.证券公司在代销期内，可以为本公司预留所代销的证券C.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部自行购入的方式D.证券的代销期限最长不得超过90日【答案】D【解析】承销方式有两种：包销和代销；证券代销，是指证券公司代

4、发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。证券的代销、包销期限最长不得超过90曰。证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。公开发行股票，代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理机构备案。4. 单选题根据证券法有关规定，证券公司在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。问题1选项A.全额包销B.代销C

5、.自行销售D.余额包销【答案】B【解析】承销方式有两种：包销和代销；证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。全全额包销是指由承销商与发行人签订协议，由承销商按约定价格买下约定的全部证券，然后以稍高的价格向社会公众出售，即承销商低价买进高价售出，赚取的中间差额为承销商的利润。余额包销，是指承销商与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由承销商按协议价格全部认购。5. 单选题下列关于有

6、限合伙企业不能偿还到期债务的说法，正确的有（）。.债权人不能要求合伙人清偿.债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请.债权人可以要求普通合伙人清偿.债权人可以要求有限合伙人清偿问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务仍应承担无限连带责任。、错误，有限合伙人仅承担有限责任，不能向有限合伙人追偿。6. 单选题根据期货交易管理条例，下列关于期货交易所职责的说法，错误的是（

7、）。问题1选项A.为期货交易提供集中履约担保B.设计期货合约，安排合约上市C.提供交易的场所、设施和服务D.审批期货公司设立申请事宜【答案】D【解析】期货交易所履行下列职责：1.提供交易的场所、设施和服务；2.设计合约，安排合约上市；3.组织并监督交易、结算和交割；4.为期货交易提供集中履约担保；5.按照章程和交易规则对会员进行监督管理；6.国务院期货监督管理机构规定的其他职责。D项说法错误，审批期货公司设立申请事宜，是国务院期货监督管理机构的职责。7. 单选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法有关规定，证券公司应当对资产管理计划实行（）。问题1选项A.集合运作管理B.预期收益管理C

8、.净值化管理D.滚动发行、分离定价管理【答案】C【解析】金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理；净值生成应当符合企业会计准则规定，及时反映基础金融资产的收益和风险，由托管机构进行核算并定期提供报告，由外部审计机构进行审计确认，被审计金融机构应当披露审计结果并同时报送金融管理部门。采取滚动发行、分离定价属于刚性兑付，属于违规行为；集合运作管理和预期收益管理都不符合规范。8. 单选题下列关于另类投资业务的总体要求的说法，正确的有（）。.另类子公司可以下设实业投资子公司.另类子公司开展业务应当坚持专业化投资原则.证券公司应当对子公司统一实施管控.证券公司应当加强对另类子公司的资本约束问题1选项A.

9、、B.、C.、D.、【答案】C【解析】另类投资业务的总体要求：1.审慎设立另类子公司证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立另类子公司。另类子公司不得再下设任何机构，错误。2.另类投资业务的基本原则另类子公司开展业务，应当遵循稳健经营、诚实守信、勤勉尽责的原则，坚持专业化投资原则，防范利益冲突，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。3.建立完善有效的内控机制证券公司应当建立完善有效的内部控制机制，切实履行母公司的管理责任，对子公司统一实施管控，增强自我约束能力。4.合规与风险管理全覆盖证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系，加强对另类子

10、公司的资本约束，实现对子公司合规与风险管理全覆盖，防范利益冲突和利益输送。9. 单选题根据证券公司分类监管规定，下列关于证监会分类监管制度的说法，正确的有（）。.证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度.证券公司分类监管制度对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用.中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施相同对待的监管政策.证监会根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制

11、度，对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用。中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。错误；中国证监会于2017年根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，修订了证券公司分类监管规定，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力。10. 单选题下列关于公募基金运作方式的说法，错误的是（）。问题1选项A.开放式基金的份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回B.封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式C.封闭式基金在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎

12、回基金份额D.投资者对开放式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易【答案】D【解析】公募基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金，简称封闭式基金”，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易；封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式。采用开放式运作方式的基金，简称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。11. 单选题下列关于证券公司及其

13、人员违反发布证券研究报告执业规范和证券分析师执业行为准则而受到处分的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券业协会根据自律规定，可采取纪律处分B.证券业协会视情节轻重做出行政处罚C.证券业协会根据自律规定，可采取自律管理措施D.纪律处分结果应报送中国证监会【答案】B【解析】证券业协会属于自律管理机构，可以采取自律管理措施，比如纪律处分等等；如需采取行政处罚，要由证监会作出，证监会属于行政监管机构，故B选项错误。12. 单选题根据中国证券业协会诚信管理办法，下列关于证券行业诚信管理的说法，错误的是（）。问题1选项A.诚信基本信息的效力期限为长期有效B.会员对本单位从业人员做出的处罚处分应作为处罚处

14、分信息，并记入诚信信息备注栏C.诚信基本信息与中国证券业协会会员信息管理系统、从业人员信息管理系统基本信息保持一致D.中国证券业协会做出的表彰、奖励、评比应记入奖励信息【答案】B【解析】诚信信息，是指会员、从业人员在经营、执业活动中是否遵纪守法、诚实守信的信息和对评价其诚信状况有影响的其他信息。诚信信息包括：基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。诚信基本信息与证券业协会会员信息管理系统、从业人员信息管理系统基本信息保持一致。奖励信息包括受奖励单位或个人、表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间和文号等。会员对本单位从业人员作出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记

15、入诚信信息备注栏，B错误。基本信息长期有效。奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁人的信息，效力期限为5年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算。13. 单选题下列关于触及证监会对财务顾问采取监管措施的说法，错误的是（）。问题1选项A.未依法履行持续督导义务的B.违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的C.委托人在财务顾问不知情的情况下干扰中国证监会审核工作的D.违反保密制度或者未履行保密责任的【答案】C【解析】财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话

16、、出具警示函、责令改正等监管措施：（1）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的；（2）未按照相关规定发表专业意见的；（3）在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的；（4）未依法履行持续督导义务的；（5）未按照相关规定向中国证监会报告或者公告的；（6）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的；（7）违反保密制度或者未履行保密责任的；（8）采取不正当竞争手段进行恶性竞争的；（9）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的；（10）中国证监会认定的其他情形。C项应该是处罚委托人，不是处罚财务顾问。14. 单选

17、题证券分析师在执业中，以下不符合执业行为准则的是（）。问题1选项A.丁证券分析师不接受公司证券投资部门的指导，坚持自己的立场B.丙证券分析师以自己真实姓名发布研究报告C.甲证券分析师在证券研究报告中披露其配偶担任其所研究的上市公司董事的事实D.乙证券分析师担任了某上市公司的独立董事【答案】D【解析】证券分析师不得在公司内部或外部兼任有损其独立性与客观性的其他职务，包括担任上市公司的独立董事。D项不符合执业行为准则，其余三项均可以。15. 单选题根据证券行业文化建设十要素，下列不属于证券行业文化建设行为层的是（）。问题1选项A.强化文化认同B.加强声誉约束C.建立长效激励D.平衡各方利益【答案】

18、A【解析】行为层包括平衡各方利益、建立长效激励、加强声誉约束、落实责任担当四要素；组织层包括融合发展战略、强化文化认同、激发组织活力三个要素；观念层包括秉承守正创新、崇尚专业精神、坚持可持续发展三个要素。A强化文化认同属于行为层的要素。16. 单选题根据公司法，关于可以用作有限责任公司出资的财产的说法，错误的是（）。问题1选项A.知识产权B.实物C.货币D.土地所有权【答案】D【解析】有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，

19、不得高估或者低估作价。D错误，土地所有权属于国家，个人和单位没有土地所有权，只有土地使用权。17. 单选题下列关于证券经纪业务特点的说法，正确的有（）。.证券经纪业务的对象具有广泛性.证券经纪商具有中介性.委托人的指令具有权威性.委托人的资料应当及时披露问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券经纪业务的特点1.业务对象的广泛性：所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，因此，证券经纪业务的对象具有广泛性。2.证券经纪商的中介性：证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证券买方和卖方的代理人。证券经纪商发挥

20、着沟通买卖双方和按一定的要求和规则执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特点。3.客户指令的权威性：在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人，证券经纪商应当忠实执行投资者的委托指令，严格按照委托人的要求办理委托事务。委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。4.客户资料的保密性：在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其资产的安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律法规另有规定的除外，项错误。18. 单选题下列不属于证券公司流动性风险管理应遵

21、循的原则的是（）。问题1选项A.审慎性原则B.预见性原则C.内部制衡原则D.全面性原则【答案】C【解析】证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性原则。全面性原则，是指证券公司流动性风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分支机构、子公司，包含所有表内外和境内外业务，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。审慎性原则，是指证券公司应对流动性风险管理各个环节进行严谨、审慎判断，保障公司流动性的安全。预见性原则，是指证券公司应加强资金来源、资金运用规模及期限结构变化方面的预测分析，合理预见各种可能出现的风险，协调公司表内外各项业务发展。C项错误，内部制衡性原则是指证券公司应确保前、中、后台的职责分

22、离，并建立相应的制约机制，防范利益冲突；是信用风险管理应遵循的原则。19. 单选题下列关于股份有限公司监事会的表述，正确的有（）。.监事会设主席一人，并应当设副主席.监事会主席由全体监事过半数选举产生.董事、高级管理人员不得兼任监事.监事会成员不得少于三人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。监事会设主席1人，可以设副主席。监事会主席和副主席由全体监事过半

23、数选举产生。董事、高级管理人员不得兼任监事。20. 单选题下列属于质押式报价回购交易异常情况的情形有（）。.证券公司质押专用账户中质押券被司法机关冻结的.证券公司被暂停报价回购业务权限的.客户资金账户被司法机关强制执行的.标的证券终止上市的问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】质押式报价回购交易异常情况一般包括以下几种情形：证券公司质押专用账户中质押券或质押现金被司法等机关冻结或强制执行的；证券公司被暂停或终止报价回购业务权限的；证券公司进入风险处置或破产程序的；客户资金账户被司法等机关冻结或强制执行的；质押券中的债券到期的。项错误，质押式报价回购交易的标的证券一般是国债，不存在终止上市的情况，只存在到期的情况。