2022-2023年证券从业资格考试题库及答案（350题）第88期

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1、2022-2023年证券从业资格考试题库及答案（350题）1. 单选题 以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是( )。A 价格B 法定存款准备金率C 市场利率D 信贷规模答案 B解析 公开市场业务是中央银行在证券市场上公开买卖各种有价证券以控制货币供应量和影响利率水平的行为。如果中央银行买人证券，就会引起货币供应量增加，信贷规模扩张，市场利率下降，刺激消费和投资的扩张。法定存款准备金率不受其影响。2. 单选题 财务顾问及其财务顾问主办人采取不正当竞争手段进行恶性竞争的，中国证监会一般不会采取（ ）。A 移送司法机关追究责任B 监管谈话C 出具警示函D 责令改正答案 A解析 财务顾问及

2、其财务顾问主办人，采取不正当竞争手段进行恶性竞争的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。3. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，主板（中小企业板）上市需满足的条件不包括（ ）。A 最近十二个月内不存在违规对外提供担保的行为B 最近三个会计年度连续盈利C 最近三年以现金方式累计分配的利润不多于最近三年实现的年均可分配利润的百分之三十D 上市公司最近三十六个月内财务会计文件无虚假记录答案 C解析 最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的百分之三十。见教材第四章第二节。4. 单选题 发生下列哪些事项时发行人应聘请具有保荐机构资格

3、的证券公司履行保荐职责？（）.首次公开发行股票并上市.上市公司发行新股、可转换公司债券.增资扩股.配股A 、B 、C 、D 、答案 A解析 发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责：首次公开发行股票并上市；上市公司发行新股、可转换公司债券；中国证券监督管理委员会认定的其他情形。5. 单选题 对于证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产，下列说法正确的是（ ）。A 证券公司不得以其向他人提供融资或者担保B 证券公司报批后可以以其向他人提供融资或者担保C 证券公司可以以其向他人提供融资或者担保D 证券公司经客户同意后可以以其向他人提供融资或者担保答案 A解析 证券公司监督管理条

4、例第六十一条规定，证券公司不得以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保。任何单位或者个人不得强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保。6. 单选题 政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取（ ）或（ ）的方式。一次足额发行不限额分次发行连续发行限额内分期发行A B C D 答案 C解析 我国政策性金融债券的发行方式。政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。7. 单选题 （ ）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票

5、价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。A 风险规避B 套利C 套期保值D 风险规划答案 C解析 根据企业会计准则第24号套期保值的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。8. 单选题 证券公司另类子公司应当于每年结束后（ ）内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务年度报表。A 1个月B 2个月C 3个月D 4个月答案 D解析 中国证券业协

6、会对证券公司另类子公司的自律管理措施。在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送另类投资业务年度报告。前款所称月度报表应当包括已投资品种或项目的名称、投资金额、期限、持股比例（如有）、交易对手方（如有）、投资模式或交易结构（如有）、财务信息等。见教材第三章第九节。9. 单选题 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括（ ）。运行独立检查独立代码独立指数独立A B C D 答案 D解析 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”指运行独立、监察独立、代码独立和指数独立。检查独立表述错误，应改为“监察独立”。见教

7、材第二章第二节。10. 单选题 下列不属于管理人职责的是（ ）。A 对相关交易主体和基础资产进行全面的尽职调查，可聘请具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所、资产评估机构等相关中介机构出具专业意见B 在专项计划存续期间，督促原始权益人以及为专项计划提供服务的有关机构，履行法律规定及合同约定的义务C 按照约定及时将募集资金支付给原始权益人D 照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产答案 D解析 本题考查管理人的相关职责，选项D属于原始权益人的职责。见教材第三章第六节。11. 单选题 证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金

8、、证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。见教材第一章第七节。12. 单选题 在投资者准入方面，针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国中小企业股份转让系

9、统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从（ ）等方面设置准入要求。.财务状况.投资资质.投资经验.专业知识A 、B 、C 、D 、答案 B解析 考查业务规则在投资者准入方面对自然人投资者的要求。针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从财务状况、投资经验、专业知识三个维度设置准入要求。13. 单选题 无限售条件股份包括（ ）。国家持股外资持股人民币普通股境外上市外资股A B C D 答案 B解析 本题主要考查无限售条件股份具体包括的内容。无限售条件股份是指流通转让不受限

10、制的股份。具体包括：（1）人民币普通股，即A股，含向社会公开发行股票时向公司职工配售的公司职工股。（2）境内上市外资股，即B股。（3）境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股。14. 单选题 为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（ ）。A 美国联邦政府债券B 公司债券C 美国联邦机构债券D 市政债券答案 D解析 本题主要考查美国市政债券的具体用途。市政债券是州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属机构（住房、卫生保健、机场、港口与经济发展等职能局与代理机构）发行的债券，目的是为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需

11、求，有的州甚至利用这个“通道”为非政府的私营工程募集资金。15. 单选题 下列不属于中华人民共和国证券法所调整的有价证券的是（ ）。A 企业债券B 政府债券C 股票D 汇票答案 D解析 中华人民共和国证券法所调整的有价证券只限于证券市场上发行和流通的证券，如股票、企业债券、政府债券、证券投资基金份额和证券衍生品种等。16. 单选题 下列关于公司债券上市交易的说法中，错误的是（）。A 公司债券申请文件属于保密文件，不得社会公众提供查阅B 公司债券上市交易申请应经证券交易所审核同意C 签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告公司债券上市文件及有关文件D 申请债券上市的公司应与证券交易所签订上市协议

12、答案 A解析 公司债券上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告公司债券上市文件及有关文件，并将其申请文件置备于指定场所供公众查阅。17. 单选题 与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是( )。A 价值较高B 流通性较强C 透明度较高D 需求较大答案 C解析 考查基金信息披露。在我困基金信息披露具有强制性。18. 单选题 下列选项中，对股东会该项决议投反对票的股东能够请求公司按照合理的价格收购其股权的有（）。.甲有限责任公司连续5年盈利，并且符合法律规定的分配利润条件，但却连续5年不向股东分配利润.乙有限责任公司与A限责任公司合并.丙有限责任公司将其

13、一处废弃的办公大楼出售给B公司.丁有限责任公司章程规定的营业期限已经届满，但股东会议作出决议修改了公司章程A 、B 、C 、D 、答案 D解析 有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权：公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合本法规定的分配利润条件的。公司合并、分立、转让主要财产的。公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。19. 单选题 A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，新增付息债务45万元，偿还

14、债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（ ）万元。A 420B 450C 460D 510答案 B解析 本题主要考査股权自由现金流的计算。FCFE=净利润+折旧+摊销一营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还=500+20-50+15+45-80=450万元。见教材第四章第四节。20. 单选题 银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是( )。A 中间业务B 表外业务C 表内业务D 其他业务答案 A解析 中间业务银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理

15、客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。21. 单选题 依据公司法，按照公司章程规定，有权对公司对外担保进行决议的是（ ）。.股东会或股东大会.董事会.董事长.总经理A 、B 、C 、D 、答案 A解析 公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。22. 单选题 2018年4月17日沪深300指数开盘报价为3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为371

16、8.8点，期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（ ）元，日收益率( )。A 28221；10.25%B 17160；10.25%C 17160；15.38%D 28221；15.38%答案 C解析 考查期货指数投机盈利的计算。隐含考点是沪深300股指期货合约乘数为每点300元。实现盈利为(3718.8-3661.6)300=17160，投入资金为3718.830010%=111564（元），日收益率为1716011156415.38%。23. 单选题 证券金融公司向证券公司转融通的

17、期限不得超过（ ）。A 3个月B 6个月C 9个月D 12个月答案 B解析 本题考查转融通的期限。转融通期限证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。见教材第三章第七节。24. 单选题 下列关于外国债券的说法，正确的是（ ）。A 是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券B 它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家C 在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”D 在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”答案 D解析 考查外国债券的知识。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券

18、。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“猛犬债券”。25. 单选题 按照上海、深圳证券交易所的相关规定，席位代表了会员（证券公司）在证券交易所的权益，下列说法中错误的是（ ）。A 会员（证券公司）须拥有席位方可在证券交易所进行交易B 会员（证券公司）应当至少取得并持有1个席位，但会员（证券公司）不得共有席位C 会员（证券公司）取得的席位可以向其他会员转让，也可以退出证券交易所D 未经证券交易所同意，会员（证券公司）不得将席位出租、质押，或将席位所属权益以其他任何方式转给他人答案 C解析 席位的定义及一般规定。会员（证券公

19、司）取得的席位可以向其他会员转让，但不得退回证券交易所，选项C错误。见教材第三章第一节。26. 单选题 证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括以下内容（ ）。证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况;合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况;公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况;合规管理有效性的评估及整改情况;内部控制的监督、检查和评价机制;合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况。A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司合规报告的内容规定。证券公司应当在报送年度报告的

20、同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括下列内容：1证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况；2合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况；3公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况；4合规管理有效性的评估及整改情况；5合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况；6中国证监会及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。证券公司的董事、高级管理人员应当对年度合规报告签署确认意见，保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容有异议的，应当注明意见和理由。见教材第二章第一节。27. 单选题 下列对法的概念的

21、描述，正确的是（ ）。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的法是反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志法是以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统法以保障和约束为内容A B C D 答案 A解析 本题考查法的概念。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的，反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和秩序为目的的规范系统。28. 单选题 ( )是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A 基金份额净值B 基金份额C 基金资产净值

22、D 基金总份额答案 A解析 基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。29. 单选题 关于优先股，下列说法正确的是（ ）。A 优先股二级市场价格波动大，适合投机交易B 优先股股息可税前扣除，减轻企业税负C 优先股股东享有与普通股股东相同的决策权力D 优先股股息收益并不总是高于普通股答案 D解析 本题主要考查发行和购买优先股的意义。优先股收入较稳定适合中长线投资；优先股股息不可税前扣除；优先股股东的经营决策受限；当公司盈利丰厚的情况下，优先股的股息可能会大大低于普通股。见教材第四章第一节。30. 单选题 中华人民共和

23、国刑法规定，以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券交易价格或者证券交易量的，给予的处罚是（ ）。A 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金B 处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金C 处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金D 处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金答案 A解析 题中的行为属于操纵证券市场的行为，根据中华人民共和国刑法第一百八十二条的规定，犯操纵证券市场罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上1

24、0年以下有期徒刑，并处罚金。31. 单选题 关于非金融机构开展基金托管业务的条件，在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于（ ）人，并具有基金从业资格。A 3B 5C 8D 10答案 C解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验。见教材第三章第九节。32. 单选题 张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（ ）。获得资产收益对财产直接支配公司破产优先清偿选择公司管理

25、者对公司重大事项进行决策A B C D 答案 A解析 考点:考査股东权利，主要包括资产收益、重大决策、选择管理者等权利，对财产直接支配是物权证券的特征，要求公司破产优先清偿是债权人的权利。33. 单选题 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，关于指定银行，下列说法错误的是（ ）。A 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以证券公司的名义单独立户管理B 指定商业银行应当为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户C 客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理D 指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情

26、况答案 A解析 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，故选项A说法错误。34. 单选题 合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，具备最近（ ）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案凋查。A 5B 4C 3D 2答案 C解析 合格境外投资者的资格条件。最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。35. 单选题 下列关于合格境外机构投资者境内证券投资申请条件及审批程序的说法中，错误的是（）。A 申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与

27、中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系B 申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起2年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请C 申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚D 申请合格投资者资格和投资额度，申请人可以通过托管人分别向中国证监会和国家外汇局报送文件答案 B解析 合格境外机构投资者境内证券投资管理办法规定，申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起1年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请。36. 单选题 为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是( )。A 区域性

28、股权市场B 券商柜台市场C 机构间私募产品报价与服务系统D 私募基金市场答案 A解析 区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所。37. 单选题 下列（ ）时间点，上海证券交易所不会接受会员竞价交易申报。A 13:20B 11:30C 9:10D 14:50答案 C解析 上海证券交易所接受会员竞价交易申报时间段为:9:159:25、9:3011:30、13:0015:00。见教材第四章第三节。38. 单选题 按照关于开展国债预发行试点的通知，国债预发行的日期为（ ）A 招标日前4个至2个法定工作日B 招标日前4个至1个法定工作日C 招

29、标日前5个至1个法定工作日D 招标日前5个至2个法定工作日答案 B解析 考查关于开展国债预发行试点的通知中关于记账式国债预发行的日期。按照关于开展国债预发行试点的通知，国债预发行的日期为招标日前4个至1个法定工作日。39. 单选题 面向合格投资者公开发行企业债券必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。A 1倍B 1.2倍C 1.5倍D 2倍答案 C解析 考查公开发行公司债的条件。资信状况符合以下标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行：发行人最近3年无债务违约或者延迟支付本息的事实；发行人最近3个会计年度实现的年均可分

30、配利润不少于债券1年利息的1.5倍。40. 单选题 下面关于风险，说法正确的是（ ）。风险识别是进行风险管理的基础工作和前提条件市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体A B C D 答案 D解析 考查风险的相关综合性内容。以上说法均正确。见教材第八章第一节。41. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（ ）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券

31、交收账户和信用交易资金交收账户。A 证券交易所B 中国证券业协会C 证券登记结算机构D 商业银行答案 C解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。42. 单选题 在机构投资者中，（ ）是证券市场上最活跃的投资者。A 证券经营机构B 银行业金融机构C 保险经营机构D 其他金融机构答案 A解析 在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者，其以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。我国证券经营机构主要为证券公司。证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务

32、，以自己的名义或代其客户进行证券投资。证券公司从事自营业务，其投资的范围包括股票、基金、认股权证、国债、公司或企业债券等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。43. 单选题 被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被协会注销执业证书的人员，协会可在（）年内不受理其执业证书的申请。A 2B 3C 4D 5答案 B解析 根据证券业从业人员资格管理办法第二十五条的规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。44. 单选题 按照刑法第一百八十一条规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖

33、证券、期货合约，造成严重后果的，处（ ）年有期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）万元以上10万元以下罚金。A 3；1B 5；5C 5；1D 3；5答案 C解析 刑法第一百八十一条的规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处5年有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万以下罚金。45. 单选题 经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（ ）。A 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务B 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见C 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服

34、务D 证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息答案 D解析 本题考查经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为。证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息，披露的信息不得含有虚假、误导性陈述或重大遗漏，不得欺诈投资者。46. 单选题 合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户（ ）个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。A 8B 7C 6D 5答案 D解析 本题考查合格境外投资者的登记和结算要求。合

35、格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户5个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。见教材第三章第六节。47. 单选题 在上市公司收购行为完成后，收购人应当在（ ）内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。A 3日B 5日C 15日D 30日答案 C解析 本题考查。收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。见教材第一章第四节。48. 单选题 公司从事经营活动，必须做到（ ）。遵守法律、行政法规遵守社会公德、商业道德诚实守信接受政府和社会公众的监督承担社会责

36、任A B C D 答案 D解析 本题考查公司经营原则。公司从事经营活动，必须做到遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。见教材第一章第二节。49. 单选题 下面关于证券公司代销金融产品的基本原则说法正确的是（ ）。避免利益冲突分散管理集中统一管理利益最大化A B C D 答案 A解析 证券公司代销金融产品的基本原则。50. 单选题 （ ）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。A 信贷融资B 直接融资C 间接融资D 境外融资答案 C解析 在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介

37、发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。51. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括:制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因。A 监事会B 经理层C 董事会D 风险管理部门答案 B解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以上职责。52. 单选题 主要负责美国的保险监管职责的是( )。A 联邦储备体系B 联邦金融机构检查委员会C 各州的保险监管局D 各州政府答案 C解析 本题主要考查美国保险业的监管机构。美国实行的是“双层多头”金融

38、监管体制。各州的保险监管局在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责美国的保险监管职责。53. 单选题 （ ）情形下，不必满足以下规定:经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认A 在普通投资者申请转化专业投资者B 向普通投资者销售高风险产品或服务C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见D 向专投资者履行信息告知义务答案 D解析 本题考査经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适

39、当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：(1)通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。(2)通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。54. 单选题 公司债券上市交易后，公司存在下列哪种情形，证券交易所可以暂停其公司债券上市交易（ ）。公司有重大违法行为公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件未按照公司债券募集办法履行义务公司最近两年连续亏损A B C D 答案 D解析 本题考查债券交易暂停的情形。公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上

40、市交易：（1）公司有重大违法行为；（2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件；（3）发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用；（4）未按照公司债券募集办法履行义务；（5）公司最近两年连续亏损。见教材第一章第四节。55. 单选题 中证指数有限公司是由（ ）A 上海证券交易所出资成立B 深圳证券交易所出资成立C 上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立D 上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立答案 C解析 中证指数有限公司是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立。见教材第四章第三节。56. 单选题 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体

41、现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。A 跨期性B 杠杆性C 联动性D 不确定性或高风险性答案 C解析 联动性指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。57. 单选题 按照关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。A 对投资者作出收益承诺B 向顾客提供投资建议C 管理个人投资组合D 推荐公开发行的证券答案 A解析 考查金融机构销售金融产品的适当性。58. 单选题 从业人员应自觉遵守法律

42、、行政法规，接受并配合（）的自律管理。A 中国证监会B 中国证券业协会C 证监会在各地的派出机构D 证券公司答案 B解析 从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合中国证券业协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。59. 单选题 股票的（ ）决定股票市场价格。A 票面价值B 账面价值C 清算价值D 内在价值答案 D解析 本题主要考査股票的内在价值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。见教材第四章第四节。60. 单选题 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管

43、理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门的批准。A 证券交易所B 中国证券登记结算公司C 中国证券业协会D 中国证监会答案 D解析 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门的批准。61. 单选题 下列说法中错误的是（ ）。A 证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制B 董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略，投资事项和投资品种C 自营业务部门为自营业务的执行机构D 自营业务的管理和操作只能由证券公司自营业务部门负责答案 B解析 本题考查证券自营业务

44、的决策与授权。投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。62. 单选题 按照国务院关于加强地方政府性债务管理的意见，地方政府举债采取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行（ ）融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。A 专项债券B 特定债券C 专门债券D 一般债券答案 A解析 考查地方政府债券的种类。地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以一般公共预算收入偿还；有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行专项债券融资，以对应的政

45、府性基金或专项收入偿还。63. 单选题 下列关于私募基金子公司内部控制说法错误的是（ ）。A 证券公司、私募基金子公司及其下设的特殊目的机构、私募基金及证券公司其他子公司之间应当建立有效的信息隔离机制B 证券公司应当对本公司集合资产管理业务和私募证券投资基金业务实施统一管理，管理的尺度和标准应当基本一致C 私募基金子公司同一高级管理人员不得同时分管私募股权投资基金韭务和其他私募基金业务D 私募基金子公司、下设的特殊目的机构及其从业人员在处理与客户的利益冲突时，应当遵循公平对待客户原则答案 D解析 本题考查私募基金子公司内部控制相关知识。私募基金子公司、下设的特殊目的机构及其从业人员在处理与客户

46、的利益冲突时，应当遵循客户利益优先原则64. 单选题 公司清算时每一股份所代表的实际价值是股票的（ ）。A 票面价值B 账面价值C 清算价值D 内在价值答案 C解析 本题主要考査股票清算价值的概念。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。65. 单选题 下列不属于证券交易所职能的是（）。A 设立证券登记结算机构B 确定证券发行价格C 接受上市申请、安排证券上市D 制定证券交易所的业务规则答案 B解析 我国证券交易所管理办法第十

47、一条规定，证券交易所的职能包括：（1）提供证券交易的场所和设施。（2）制定证券交易所的业务规则。（3）接受上市申请、安排证券上市。（4）组织、监督证券交易。（5）对会员进行监管。（6）对上市公司进行监管。（7）设立证券登记结算机构。（8）管理和公布市场信息。（9）中国证监会许可的其他职能。66. 单选题 以下属于非系统性风险的是( )。 财务风险利率风险 经营风险信用风险A B C D 答案 D解析 非系统性金融风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上能够规避的风险。例如，某个借款人或债券发行人违约，会涉及特定贷款人或债券持有人产生损失；又如，某个上市公司经营状况恶化，会引起该公司股票价格下跌

48、，导致股票投资者产生损失。由于非系统性金融风险的出现是随机的，一般而言可以采取“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”的做法，分散投资，让非系统性金融风险在整个资产组合中相互抵消，因此，非系统性金融风险也被称为可分散风险。67. 单选题 证券投资者保护基金的来源有（ ）。国内外机构、组织及个人的捐赠依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入A B C D 答案 D解析 证券投资者保护基金的来源(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%

49、纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5% - 5%缴纳基金；经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整。证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。 (3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。68. 单选题 关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求，下列说法正确的是（ ）。证券公司代销金融产品，应当按照证券公

50、司监督管理条例的规定取得代销金融产品业务资格任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务从事基金销售业务的人员还应当取得基金销售业务资格办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经证监会认定A B C D 答案 D解析 关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求。69. 单选题 按照公司法规定，下列说法正确的是（ ）。A 公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上B 公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上C 公司股本不超过人民币4亿

51、元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上D 公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上答案 A解析 社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。我国证券法规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，向社会公开发行股份的比例为百分之十以上。70. 单选题 下列关于证券经纪人的说法中，正确的是（ ）。A 经验丰富的证券经纪人可以同时接受几家证券公司的委托B 证券经纪人可

52、以代理证券公司从事客户招揽和客户服务以外的话动C 证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时D 证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证监会进行执业注册登记答案 C解析 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并专门代理证券公司从事 客户招揽和客户服务等活动，选项A、B错误；选项D，应向中国证券业协会登记。71. 单选题 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A 50B 100C 150D 200答案 D解析 本题考查非公开募集基金。非公开募集基金应当向合格投

53、资者募集，合格投资者累计不得超200人。72. 单选题 证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款。见教材

54、第一章第七节。73. 单选题 商业银行次级定期债务的募集方式为（ ）。A 公开募集B 公开募集或定向募集C 专门募集D 定向募集答案 D解析 商业银行次级债务。商业银行次级定期债务的募集方式为定向募集，其目标债权人为企业法人。74. 单选题 目前，可进行跨市场转托管的债券是（ ）。附息国债公司债企业债地方债A B C D 答案 B解析 考查可跨市场交易的债券，目前只有国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以。75. 单选题 按照证券法的规定，关于违规披露、不披露重要信息行政责任的具体承担方式理解错误的有（ ）。A 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者披露的信息有虚假记

55、载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款B 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万以上60万元以下的罚款C 收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款D 收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款答案 D解析 本题考查证券法第二百一十三条的规定，收购人未按照

56、规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。76. 单选题 金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。A 对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算B 不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务C 金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理D 资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品答案 A解析 本题考查金融机构开展资产管理业务的相关规定。金融机构应当做到对每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算

57、。77. 单选题 下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（ ）。是一种强市场性的融资活动是一种间接融资活动是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体A B C D 答案 B解析 考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。78. 单选题 一般而言，基金投资管理的流程包含( )环节。研究部门提供研究报告投资决策委员会决定基金总体投资计划基金经理制订投资组合具体方案交易部门依据基金经理的投资指令执行交易A B C D 答案 D解析 基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部门、研究部门以及交易部门。79. 单选题 （ ）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A 证券公司中介介绍业务B 证券自营业务C 股指期货业务D 融资融券业务答案 D解析 融资融券业务是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖