2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）套卷279

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1、2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）。 A.权益乘数主要反映企业的融资能力 B.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力 C.权益乘数等于所有者权益除以总资产 D.一般情况下，总资产周转率越高，企业的运营效率越高答案 C解析 权益乘数=资产总额/所有者权益总额。2. 单选题 在PE基金前期，总的预期价值指（）。 A、基金最后实现的收益 B、指投资组合的估值 C、指基金的市场价格 D、指投资组合实现的收益答案 【B】解析 略3. 单选题 某投资者得到了100只QDII基

2、金的单位净值，从小到大排列为NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，则NAV的下2.5%分位数是（） A.1.0030 B.1.0022 C.1.0014 D.1.0025答案 B解析 参考因为100*2.5%=2.5，所以下2.5%分位数，就是从小到大排列第2.5小的数，即（1.0014+1.003）/2=1.0022。4. 单选题 证券投资基金在（）被称为“共同基金”。 A、美国 B、英国 C、香港 D、日本答案 【A】解析 略5.

3、单选题 关于股票收益互换，以下表述错误的是（）. A.投资者无法通过股票收益互换进行风险管理 B.股票收益互换的模式包括固定利率和股票收益互换 C.股票收益互换中，支付的金额与特定股票、指数等权益类标的表现挂钩 D.通常进行净额交收，不发生本金交换答案 A解析 股票收益互换中，交易一方或双方支付的金额与特定股票、指数等权益类标的证券的表现挂钩。原则上，双方按照收益轧差后的净额进行支付，不发生本金交换。我国的股票收益互换业务开始于2012年年底，采用场外协议成交的方式。具有此项业务资格的证券公司与投资者订立股票收益互换协议。根据协议约定，交易双方在未来特定时间以名义本金为基础确定与股价挂钩的浮动

4、收益和固定收益，以此计算各自支付义务，通过轧差计算确定承担实际支付义务的主体并进行结算。投资者和证券公司之间的股票收益互换有三种模式：固定利率和股票收益的互换，股票收益和固定利率的互换，股票收益和股票收益的互换。前两种形式更为常见。股票收益互换是投资者进行投资理财和风险管理的工具。投资者可以通过股票收益互换，实现策略投资、杠杆交易、股权融资、市值管理和创建结构产品的目的。证券公司在与投资者订立股票收益互换交易的同时，会进行风险对冲，将自身风险暴露控制在较低水平。风险对冲后，证券公司最终只赚取类似佣金或利息收入的中间价差6. 单选题 资管产品运营过程中产生的增值税应税行为，以（）增值税纳税人。

5、A、资管产品管理人 B、资管产品投资者 C、资管产品托管人 D、中国证券投资基金业协会答案 【B】解析 略7. 单选题 中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日（）。 A、15：30 B、14：00 C、16：00 D、17：00答案 【C】解析 略8. 单选题 中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。 A、证券投资基金法 B、私募投资基金募集行为管理办法 C、股权投资基金管理办法 D、证券投资基金运作管理办法答案 【B】解析 略9. 单选题 中国证监会可以采取的行政处罚不包括（）。 A、没收违法所得 B、责令改正 C、暂停或者撤销基金从

6、业资格 D、进行司法处理答案 【D】解析 略10. 单选题 证券投资基金及其管理人应向投资者和潜在投资者披露的信息不包括（）。 A、影响证券投资基金价值的重大事件 B、基金投资策略 C、对投资组合收取的各项费用 D、针对特定投资者的信息答案 【D】解析 略11. 单选题 在我国，依法对股权投资基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展的组织是（）。 A、中国证券业协会 B、中国证券投资基金业协会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国股权投资基金协会答案 【B】解析 略12. 单选题 证券交易中最普遍、最清晰的成本是（）。 A、买卖价差 B、印花税 C、过户费 D、佣金答案 【

7、D】解析 略13. 单选题 中央结算公司在银行间债券市场提供的主要服务是（）。 A、担任做市商角色 B、监督债券市场运行 C、进行债券结算 D、提供交易答案 【C】解析 略14. 单选题 债券投资者所面临的主要风险是（）。 A、经营风险 B、利率风险 C、再投资风险 D、赎回风险答案 【B】解析 略15. 单选题 证券投资基金的法律形式不包括（）。 A、契约型 B、公司型 C、有限合伙型 D、个人独资型答案 【D】解析 略16. 单选题 在基金投资交易执行过程中面临的风险主要是（）。 A、市场风险 B、流动性风险 C、信用风险 D、操作风险答案 【D】解析 略17. 单选题 关于基金财产的运作

8、，以下合规的是（）。 A.购买基金管理人的股权 B.用于承销公开发行的债券和股票 C.购买上市公司的定向增发股票 D.用于设立合伙企业答案 C解析 基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券：违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。18. 单选题 中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过私募投资基金（），对契

9、约型基金的税收风险进行提示。 A、合伙协议 B、风险揭示书 C、自律规章 D、委托协议答案 【B】解析 略19. 单选题 在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。这属于股权投资基金募集流程中的（）步骤。 A、特定对象的确定 B、投资者适当性匹配 C、基金风险揭示 D、合格投资者确认答案 【A】解析 略20. 单选题 在线特定对象确定程序包括但不限于（）。.投资者如实填报真实身份及联系方式.投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议.投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查.募集机构根据问卷调查及其评估方法在线

10、确认投资者的风险识别能力和风险承担能力 A、. B、. C、. D、.答案 【D】解析 略21. 单选题 在信息披露环节，未要求进行公开信息披露，仅对需要向投资者披露的重大事项进行了规定，其他事项均由相关当事人在（）中自行约定。.基金合同.公司章程.合伙协议.企业监管 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略22. 单选题 中国证监会设私募基金监管部，其职能是（）。.拟定私募投资基金合格投资者标准、信息披露规则等.负责私募投资基金的信息统计和风险监测工作.指导协会和监管机构开展备案和服务工作.负责私募投资基金的投资者教育保护、国际交往合作等工作.拟定监管私募投资基金的规则、实施细则 A

11、、 B、.、 C、. D、.、答案 【D】解析 略23. 单选题 在下列哪些情形中，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权（）。.公司连续五年不向股东分配利润，而公司该五年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的.公司连续三年不向股东分配利润，而公司该三年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的.公司合并、分立、转让主要财产的.公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略24. 单选题 职业素质既包括专业技能，也包括（） A、教育背景 B、表达能力 C、执行能力

12、 D、道德素养答案 【D】解析 略25. 单选题 中国目前提供理财行业服务的主要是（）为主的金融服务机构。 A、基金专业销售机构 B、商业银行 C、证券公司 D、期货公司答案 【B】解析 略26. 单选题 折现现金流法包括（）、折现红利模型、自由现金流模型、股利分配模型 A、 B、 C、 D、答案 【A】解析 略27. 单选题 资产管理机构代表客户管理资产，损失和收益由客户承担而不是资产管理机构 A、提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C、使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本答案 【D】解析 略

13、28. 单选题 职业道德的作用不包括（）。 A、调整职业关系 B、提高社会素质 C、促进行业发展 D、提升职业素质答案 【B】解析 略29. 单选题 在基金投资管理领域中，我们经常应用（）来作为评价基金经理业绩的基准。 A、高位数 B、分位数 C、中位数 D、标准差答案 【C】解析 略30. 单选题 政府监管的法律依据包括（）。.私募投资基金监督管理暂行办法.证券投资基金法.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）.证券公司法 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略31. 单选题 关于QDII基金的估值责任人,以下表述错误的是() A.QDII基金的托管人应当确保基金的份额净值按

14、照基基金合同规定的方法计算 B.QDII基金的托管人负有估值复核责任 C.QDII基金的资产估值责任主体是基金托管人 D.QDII其金的托管人应当确保基金的份额净值符合有关法律法规的规定答案 C解析 基金管理人是基金估值的第一责任主体,C错误。32. 单选题 资产的（）是指资产以公允价格售出变现的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。 A、收益性 B、风险性 C、流动性 D、安全性答案 【C】解析 略33. 单选题 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A、10日 B、15日 C、30日 D

15、、45日答案 【C】解析 略34. 单选题 中国境内第一家较为规范的投资基金是（）。 A、淄博基金 B、基金开元 C、基金金泰 D、华安创新基金答案 【A】解析 略35. 单选题 资金结算分为（）两个环节。 A、清算和登记 B、结算和交收 C、清算和交收 D、结算和登记答案 【C】解析 略36. 单选题 在项目开发中，（）主要是通过跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态，通过资料调研、项目库推荐、访问企业等方式寻找项目信息，来寻找项目来源。 A、行业展会 B、行业专家推荐 C、行业研究 D、创投论坛答案 【C】解析 略37. 单选题 最不能影响私募基金的最大回撤指标的是（） A、顾

16、客赎回增加 B、投资规模增加 C、投资期限加长 D、市场风险增加答案 【A】解析 略38. 单选题 在基金运作过程中，基金承担一些必要的费用，这些费用不包括（）。 A、基金管理费 B、证券交易费 C、基金托管费 D、基金赎回费答案 【D】解析 略39. 单选题 做市商可以分为（）。 A、买方做市商和卖方做市商 B、一般做市商和综合做市商 C、特定做市商和多元做市商 D、要价做市商和出价做市商答案 【C】解析 略40. 单选题 关于基金托管人，下列说法错误的是()。 .基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离 .基金财产必负独立于基金托管人的自有财产 .基金托管人只能由依法设立并取

17、得基金托管资格的商业银行担任 .基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。基金管理人与基金托管人不可以为同一机构。41. 单选题 在半强有效市场中，以下信息，不能在证券价格中体现出来的是（）。 A、上市公司去年的每股盈利 B、上市公司的去年一年的交易量 C、正在洽谈中未公告的并购案 D、已公布未分派的红利答案 【C】解析 略42. 单选题 在我国开放式基金的会

18、计核算，除了以年度为会计核算在，还包括的会计核算单元有（）。.半年度.季度.月份.日 A、. B、. C、 D、答案 【A】解析 略43. 单选题 某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件 。那么该基金最迟开始募集的日期应该为（）。 A.2018年5月31日 B.2018年3月31日 C.2018年8月31日 D.2019年2月28日答案 C解析 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。44. 单选题 在半强有效市场中，一位采取主动投资策略的投资组合经理转而采取被动投资策略，这种转变的动机最可能是（）。 A、被动投资策略对交易频率的要求更低 B、被动投资策

19、略给基金经理带来的报酬更高 C、被动投资策略的经风险调整后收益更高 D、被动投资策略所需要处理的信息更少答案 【C】解析 略45. 单选题 中国证券投资基金业协会的职责包括（）。.办理私募投资基金管理人登记.办理私募投资基金备案.对私募投资基金活动进行自律管理.对私募投资基金活动进行行政管理 A、 B、. C、 D、答案 【D】解析 略46. 单选题 中国证券投资基金业协会的会员类别分类，下列说法正确的是（）。 A、境内会员和境外会员 B、特殊会员和普通会员 C、基金管理人可自由选择是否入会 D、公募基金管理人是普通会员答案 【D】解析 略47. 单选题 支付机构的备付金银行的总资产不得低于（

20、）元，有关资本充足率、杠杆率、流动性等风险控制指标符合监管规定。 A、500亿元 B、1000亿元 C、2000亿元 D、3000亿元答案 【C】解析 略48. 单选题 预计某企业未来5年的产生的现金流分别为250万、200万、188万、155万、178万，折现率为20%，则该企业的价值为（）万元。 A、602.3 B、500 C、209 D、550答案 【A】解析 略49. 单选题 证券市场只要满足（），技术分析将无效。 A、半弱势有效市场 B、半强势有效市场 C、弱势有效市场 D、强势有效市场答案 【C】解析 略50. 单选题 中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节，采取

21、区别于其他私募基金的差异化监督管理，在下列（）方面，为创业投资基金提供便利服务。.基金募集.帐户开立.发行交易.投资退出 A、. B、. C、. D、答案 【A】解析 略51. 单选题 专业基金销售机构申请基金代销业务要求取得基金从业资格的人员不少于（）人。 A、60 B、50 C、40 D、30答案 【D】解析 略52. 单选题 某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是( ) A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐 B.小王也想买A其金,但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买 C.小王根据刘大妈5年前的风险承受

22、能力测评做了产品推荐 D.小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介答案 C解析 基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。53. 单选题 增值服务目的不包括（）。 A、降低投资风险 B、锁定基金投资业绩 C、使被投资企业快速健康发展 D、提高投资回报答案 【B】解析 略54. 单选题 在资本资产定价模型（CAPM）中用来描述资产或资产组合系统性风险大小的指标是（）。 A、方差 B、标准差 C、系数 D、系数答案 【D】解析 略55. 单选题 中国证券投资基金业协会将已登记的基金管理人列入异常机构名单的

23、情况包括（）。.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达3次.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达2次.已登记的基金管理人因违反企业信息公示暂行条例相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告V.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的季度财务报告 A、. B、V C、. D、V答案 【C】解析 略56. 单选题 在我国，股权投资基金监管经历了（）的演进过程。 A、从中国银监会监管到国家发展改革委监管 B、从国家发展改委监管到中国银监会监管 C、从中国证监会监管到国家发展改革委监管 D

24、、从国家发展改革委监管到中国证监会监管答案 【D】解析 略57. 单选题 中国证监会及其派出机构依法对（）开展股权投资基金业务的情况进行统计监测和检查。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、销售机构 D、私募基金服务机构答案 【D】解析 略58. 单选题 以下符合私算基金合格投资者标准的是(） A.净资产500万元的单位 B.总资产800万元的单位 C.是近5年个人年均收入80万元的个人 D.金融资产200万元的个人答案 C解析 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标

25、准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于50万元的个人。59. 单选题 中国债券市场经历的发展阶段不包括（）。 A、以政府间市场为主 B、以柜台市场为主 C、以交易所市场为主 D、以银行间市场为主答案 【A】解析 略60. 单选题 确认基金交易是（）职责之一。 A.基金份额登记机构 B.基金托管机构 C.中央结算公司 D.基金销售机构答案 A解析 基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。61.

26、单选题 基金管理人应履行的职责不包括（）。 A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户 B.对其管理的基金财产进行投资运作 C.完成基金备案手续 D.根据规定召集基金份额持有人大会答案 A解析 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的

27、信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业 务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；62. 单选题 根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。 A.基金宣传资料在面向特定群体展示时 ，才可以通过诱导性表述促成客户交易 B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道 C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规 D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩答案 A解析 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，不得使用误导基金投资人的表述。63. 单选题 私募基金管理

28、人向中国证券投资基金业协会办理其金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是（ ） A.有限合伙型基金应当报送公司章程 B.应报送主要投资方向的信息 C.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议 D.契约型基金应当报送基金合同答案 A解析 根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：（1）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；（选项B正确）（2）基金合同（契约型基金）、公司章程（公司型基金）或者合伙协议（有限合伙型）；（3）资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书；

29、（4）以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；（5）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；（选项C正确）（6）委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议；（7）基金业协会规定的其他信息。64. 单选题 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析的作用不包括（）。 A、市场定价 B、促进信息的有效利用和传播 C、市场有效性的提高和资源的合理配置 D、实现无风险投资答案 【D】解析 略65. 单选题 中国证券投资基金业协会对违反财务报告提交义务的基金管理人的处罚措施包括（）。.已登记的管理人未按要求提交的，完成整改之前，协会暂停

30、受理该机构的产品备案，并列入异常机构名单.异常机构整改完毕后至少6个月才能恢复正常机构公示状态.新申请登记的管理人成立满一年未提交经审计的年度财务报告的，协会将不予登记.新申请登记的管理人成立满两年未提交经审计的年度财务报告的，协会将不予登记 A、 B、. C、 D、.答案 【A】解析 略66. 单选题 在基金运作中，（）等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。.基金产品的设计.基金运作的监管.基金份额的销售与备案.基金资产的管理 A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略67. 单选题 中国基金业协会对基金市场的监管措施包括（）。.罚款.取证调查限制交易.限制出境

31、 A、. B、 C、 D、.答案 【D】解析 略68. 单选题 证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是（）。 A、技术故障造成的损失 B、操作失误造成的损失 C、不可抗力造成的损失 D、经营不善造成的损失答案 【D】解析 略69. 单选题 中国证券投资基金业协会的特别会员不包括（）。 A、登记结算机构 B、地方基金业协会 C、证券期货交易所 D、基金销售机构答案 【D】解析 略70. 单选题 在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出（）的特点。 A、向上游走 B、随机游走 C、向下游走 D、S形游走答案 【B】解析 略71. 单选

32、题 关于投资债券的风险。以下表述错误的是（）. A.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险 B.对于浮动利率债券，在利率下行的环境中具有较低的利率风险 C.投资通货膨账联结债券可以避免通货膨胀风险 D.投资可赎回债券可能会面临再投资风险答案 B解析 对于浮动利率债券，在利率下行的环境中具有较高的利率风险。72. 单选题 中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。 A、取消基金从业资格 B、没收违法所得 C、出具处罚决策书 D、罚款答案 【C】解析 略73. 单选题 中国证券会负责制定私募股权投资基金活动相关的（）。 A、自律规则 B、国家法律 C、道德规范 D、监管规章答案 【A】解析 略7

33、4. 单选题 在较长的时间内，市场行情总体向好的概率要（）走低的概率。 A、大于 B、小于 C、等于 D、无关答案 【A】解析 略75. 单选题 政府监管的法律依据不包括（）。 A、私募投资基金监督管理暂行办法 B、证券投资基金法 C、私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行） D、证券公司法答案 【D】解析 略76. 单选题 证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（）。 A、规范性 B、持续性 C、专业性 D、综合性答案 【D】解析 略77. 单选题 基金销售机构可以开展的业务不包括()。 A.办理基金份额的登记 B.办理基金份额申购和赎回 C.基金理财业务咨询 D.提供基金

34、交易账户信息查询答案 A解析 基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。办理基金份额的登记是中登公司。78. 单选题 证券市场具有的特征不包括（）。 A、证券市场是价值直接交换的场所 B、证券市场是财产权利直接交换的场所 C、证券市场是风险直接交换的场所 D、证券市场是货币资金直接交换的场所答案 【D】解析 略79. 单选题 在有限合伙制当中，普通合伙人的说法错误的是（）。 A、普通合伙人以其出资承担连带责任 B、普通合伙人主要代表整个私募股权投资基金对外行使各种权利 C、普通合伙人收入来源是基金管理费和盈利分红 D、普通合伙人有

35、时承担基金管理人的角色答案 【A】解析 略80. 单选题 中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。 A、上海银行间同业拆放利率 B、3年期定期存款利率 C、1年期定期存款利率 D、国债回购利率答案 【B】解析 略81. 单选题 在（）中经常会用到场景分析和敏感度分析等方法。 A、盈利预测 B、风险预测 C、发展趋势预测 D、财务预测答案 【D】解析 略82. 单选题 在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的证券。 A、3 B、5 C、6 D、8答案 【C】解析 略83. 单选题 在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。 A、

36、即期利率 B、远期利率 C、贴现因子 D、到期利率答案 【B】解析 略84. 单选题 张先生是M基金管理公司董事长，李先生欲购买M公司的基金，李先生与张先生是几十年的好哥们，以下做法正确的是（）。 A、考虑到李先生是自己的好友，张先生采取主动回避的方式，不跟张先生谈论任何关于本公司基金的内容 B、考虑到李先生是自己的好友，张先生为李先生透漏了一些相关的“内幕信息” C、考虑到李先生是自己的好友，张先生为李先生精心挑选了一只不错的基金 D、考虑到李先生是自己的好友，张先生悄悄把公司内部的相关机密文件牌照发给了李先生答案 【A】解析 略85. 单选题 转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会

37、的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。 A、1/2 B、1/3 C、2/3 D、1/4答案 【C】解析 略86. 单选题 增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。 A、大盘蓝筹股 B、公司债 C、政府债券 D、高成长性公司的股票答案 【D】解析 略87. 单选题 在基金募集过程中，募集机构承担的责任不包括（）。 A、特定对象确认 B、投资者适当性审查 C、基金推介 D、承诺最低收益答案 【D】解析 略88. 单选题 某基金于2020年2月1日成立(合同生效),2020年2月10日基金总资产为30000万元，负债2000万元,基金管理费率为0.7%，则该基金2020年2月11日应提基金管理费

38、为（）万元。 A.0.5355 B.0.6269 C.0.5370 D.0.5738答案 A解析 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：式中：H表示每日计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表示年费率。基金资产净值是基金总资产减去总负债后的余额。E=30000-2000=28000R=0.7%2020年实际天数为366天则H=280000.7%/3660.535589. 单选题 在（）中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。 A、上涨行情 B、下跌行情 C、无效市场 D、有效

39、市场答案 【D】解析 略90. 单选题 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。 A、商业银行 B、保险公司 C、基金管理公司 D、信托公司答案 【A】解析 略91. 单选题 资产保管的内部控制不包括（）。 A、基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开 B、托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产 C、基金托管人应实行严格的岗位分离制度 D、基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证答案 【C】解析 略92. 单选题 中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。 A、监管谈话 B、出具警示函 C、暂停履行职务

40、D、责令公司整改答案 【D】解析 略93. 单选题 在半强有效市场的假设下，下列说法不正确的是（）。 A、当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息 B、反映了历史价格信息外 C、试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的 D、对任何内幕信息的价值持否定态度答案 【D】解析 略94. 单选题 在ETF募集期内，投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的网络系统进行的认购为（）。 A、场内现金认购 B、场外现金认购 C、银行认购 D、券商认购答案 【A】解析 略95. 单选题 债券基金所持有的债券的平均信用等级是债券基金（）的监控指标。 A、利率风险 B、流动性风

41、险 C、信用风险 D、提前赎回风险答案 【C】解析 略96. 单选题 月度报告应当在每月结束之日起（）日内完成。 A、3个工作日 B、5个工作日 C、10个工作日 D、15个工作日答案 【B】解析 略97. 单选题 中国证券投资基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对（）采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。 A、创业投资基金 B、股权投资基金 C、大型投资基金 D、内资投资基金答案 【A】解析 略98. 单选题 在其他条件都一样的情况下，就期权费而言，通常情况下（）。 A、美式期权低于欧式期权 B、美式期权高于欧式期权 C、美式期权和

42、欧式期权一样 D、美式期权和欧式期权无法比较答案 【B】解析 略99. 单选题 在基金募集所需的资料中，基金管理人用来说明自身优势和投资计划的文件是（）。 A、私募备忘录 B、募集推介资料 C、（反向）尽职调查资料 D、基金条款书答案 【A】解析 略100. 单选题 在基金管理公司持股主体的规范方面，不符合法规规定的有（）。 A、可以为其他机构代持基金管理公司的股权 B、不得为其他机构代持基金管理公司的股权 C、不可以委托其他机构代持基金管理公司的股权 D、不得委托其他机构代持基金管理公司的股权答案 【A】解析 略101. 单选题 在公司清算退出过程中，下列关于公司债务、债权了结的说法中，错误

43、的是（）。 A、了结债权、债务的流程主要包括：处理公司未了结的业务，收取公司债权，清偿公司债务等 B、清算期间，公司不得开展新的经营活动。但是，公司股东会为了清算的目的，有权处理公司尚未了结的业务 C、对于未到期的公司债权，应当尽可能要求债务人提前清偿，如果债务人不同意提前清偿的，清算组可以通过转让债权等方法变相清偿 D、清算组确认公司现在的财产和债权大于所欠债务，并且足以偿还公司全部债务时，应当按照法定的顺序向债权人清偿债务答案 【B】解析 略102. 单选题 证券x的期望收益率为10%，标准差为22%；证券Y的期望收益率为13%，标准差为30%。如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望

44、收益率为（）。 A、11% B、11.5% C、12% D、12.5%答案 【B】解析 略103. 单选题 在开展业务外包的各个阶段，基金管理人应关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的（）。 A、隔离措施 B、防范措施 C、预防措施 D、安全措施答案 【A】解析 略104. 单选题 证券期货经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送（）廉洁从业管理情况报告。 A、上年度 B、本年度 C、本季度 D、上季度答案 【A】解析 略105. 单选题 注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。 A、证券交易所

45、B、证监会 C、基金托管人 D、基金份额持有人答案 【C】解析 略106. 单选题 股权投资基金投资阶段的环节包括( )。 I.尽职调查 II.跟踪与监控 III.立项 IV.投资交割 A.I、II、III B.III、IV C.I、III、IV D.I、IV答案 C解析 本题考查股权投资基金运作流程。股权投资基金运作流程是其实现资本增值的全过程。在投资阶段，基金管理机构将资金投向被投资企业。这一阶段主要包括项目开发与初审、立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签订投资协议、投资交割等环节。故本题选C。107. 单选题 增值服务的价值包括（）。.能为第三方物流企业产生区别于其他竞争对手的特

46、色业务.能使企业根据客户需求和具体问题提供合适的解决方案.其实践意义表现在“引导“，以客户增值体验为中心，以物流解决方案和T服务为实现手段，强化增值服务.使居民收入大幅度增加 A、 B、 C、. D、答案 【D】解析 略108. 单选题 证券投资基金的发展对金融业的影响不包括（）。 A、有利于证券市场的稳定和健康发展 B、降低金融行业系统性风险 C、为中小投资者拓宽了投资渠道 D、完善金融体系答案 【B】解析 略109. 单选题 证券投资基金反映的是（）关系。 A、债权债务 B、所有权 C、信托 D、产权答案 【C】解析 略110. 单选题 纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为

47、五个阶段（）。 A、萌芽阶段-恢复阶段-停滞阶段-初步发展阶段-加速发展阶段 B、停滞阶段-萌芽阶段-恢复阶段-初步发展阶段-加速发展阶段 C、萌芽阶段-初步发展阶段-恢复阶段-加速发展阶段-停滞阶段 D、萌芽阶段-初步发展阶段-停滞阶段-恢复阶段-加速发展阶段答案 【D】解析 略111. 单选题 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。 A、廉洁公正 B、诚实守信 C、爱岗敬业 D、服务群众答案 【A】解析 略112. 单选题 职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，它的作用不包括下列哪项（）。 A、调整职业关系 B、提升职业素质 C、促进行业发展 D、调节人际关系答案 【D】解析 略

48、113. 单选题 在股权投资基金的募集中，应当被追究刑事责任的行为包括（）。.未向社会公开宣传，在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上.单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上.单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略114. 单选题 净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是()。 A.权益乘数 B.销售利润率 C.总资产周转率 D.存货周转率答案 D解析 净资产收益率=销售利润率X总资产周转率X权益乘数，因此D符合题意。115. 单选题 在债券远期交易中，

49、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。 A、15% B、5% C、20% D、10%答案 【C】解析 略116. 单选题 中国证券投资基金业协会出台了私募投资基金募集行为管理办法，对募集机构的（）以及（）进行了较为详细的规定。 A、许可性行为；募集媒介渠道 B、许可性行为；募集方式 C、禁止性行为；募集媒介渠道 D、禁止性行为；募集方式答案 【C】解析 略117. 单选题 在整个基金的运作中，（）实际上处于中心地位 A、投资者 B、基金托管人 C、基金监管机构 D、基金管理人答案 【D】解析 略118. 单选题 关于开放式基金的认购费率和收费模

50、式，下列说法正确的是()。 .基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率 .前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用 .后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用 .前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。119. 单选题 在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为（）。 A、营销实施 B、营销计划 C、营销控制 D、营销分析答案 【C】

51、解析 略120. 单选题 在股权投机基金募集资料中，基金条款书的主要内容不包括（）。 A、投资范围条款 B、收益分配条款 C、缴款安排条款 D、保密条款答案 【D】解析 略121. 单选题 证券投资基金业在金融体系中的地位和作用不包括（）。 A、降低了金融行业的交易成本 B、为中小投资者拓宽投资渠道 C、优化金融结构，促进经济增长 D、完善金融体系和社会保障体系答案 【A】解析 略122. 单选题 债券到期，（）应按时归还本金和支付约定的利息。 A、投资人 B、债权人 C、债务人 D、承销商答案 【C】解析 略123. 单选题 公司型基金设立的第一步是( ) 。 A.申请设立登记 B.名称预先

52、核准 C.领取营业执照 D.基金备案答案 B解析 设立步骤：(1)名称预先核准：根据相关法律法规对企业名称的特别规定为企业准备名 称，并根据当地工商登记机构的流程要求进行名称预先核准。(2)申请设立登记：在名称核准通过后，需要依据公司法公司登记管理条例以及各地工商登记机构的要求提交一系列申请材料，进行设立登记事宜。(3)领取营业执照：申请人提交的申请材料齐全，符合法定形式，登记机构能够当场登记的，应予当场登记，颁发营业执照。公司营业执照签发日期为公司 成立日期。领取营业执照后，还应该刻制企业印章，申请纳税登记，开立银行基本账户等。124. 单选题 证券A、B、C的配置收益率为-6.88%、-4

53、.56%、-5.86%，他们的基准收益率为-10.65%、-12.48%、-15.96%。以下说法错误的是（）。 A、三种证券的相对收益率都是盈利 B、证券B的相对收益率最高 C、证券A的相对收益率最低 D、证券C的相对收益率最高答案 【B】解析 略125. 单选题 在有效市场中，下列说法不正确的是（）。 A、在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可能根据已知信息获利 B、市场的有效性可分为两种形式：弱有效市场和强有效市场 C、弱有效市场认为当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息 D、如果市场是弱有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效答案 【B】解析 略126. 单选题 当某国的物价不断下跌出现通货紧缩时，该国的名义利率和实际利率的关系为()。 A.名义利率与实际利率大小关系不确定 B.名义利率与实际利率相等 C.名义利率比实际利率低 D.名义利率比实际利率高答案 C解析 名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。相反的，当物价不断下跌出现通货紧缩时，名义利率比实际利率低。因此C符合题意。