2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）第294期

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1、2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）1. 单选题 上市公司在1年内担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经（ ）通过。A 出席会议的股东所持表决权的1/2以上B 出席会议的股东所持表决权的23以上C 全体股东所持表决权的1/2以上D 全体股东所持表决权的1/3以上答案 B解析 上市公司在1年内担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。见教材第一章第二节。2. 单选题 按照国务院关于加强地方政府性债务管理的意见，地方政府举债采取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由

2、地方政府通过发行（ ）融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。A 专项债券B 特定债券C 专门债券D 一般债券答案 A解析 考查地方政府债券的种类。地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以一般公共预算收入偿还；有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行专项债券融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。3. 单选题 关于场外衍生品业务备案，备案机构应当于首次开展业务之日起（ ）内报送相关材料，完成该项业务首次备案。A 20天B 1个月C 3个月D 10天答案 B解析 考查场外衍生品相关知识。备案程序备

3、案机构应当于首次开展业务之日起1个月内报送相关材料，完成该项业务首次备案。4. 单选题 下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（ ）。A 政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等B 金融债券的期限以短期较为多见C 公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些D 在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券答案 B解析 考查债券按发行主体分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。金融债券的期限以中期较为多见。5. 单选题 关于不得从事面向公众开展证券投资咨询业务的情形，以下表述正确的是（）。A 自营部门的专业人员离岗后的3个月内B 受托投资管理等业务部门的

4、专业人员离岗后的3个月内C 投资银行部门的专业人员离岗后的6个月内D 投资银行部门的专业人员离岗后的8个月内答案 C解析 根据关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知的规定，证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的6个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。6. 单选题 下面有关系统性风险和非系统性风险的相关内容，说法正确的是( )。系统性风险和非系统性风险的分类标准是风险是否可以被分散系统性风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上规避的风险非系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险股票或债券指数的大起大落，全局性的贷款违

5、约是系统性风险A B C D 答案 B解析 考查有关系统性风险和非系统性风险的相关内容。非系统性风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上规避的风险；系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险。7. 单选题 下列不属于存托凭证对发行人优点的是（）。A 市场容量大，筹资能力强B 避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低C 以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算D 吸引投资者关注，增强上市公司曝光率，扩大股东基础，增加股票流动性答案 C解析 考查存托凭证的优点。C选项为存托凭证对投资者的优点。8. 单选题 下列关于基金销售人员职业行为规范的说法中，正确的是（）。A 证

6、券公司可以聘用通过证券从业资格考试，取得证券一般执业证书的人员对外开展基金销售业务B 证券公司可以聘用取得基金销售执业证书的人员对外开展基金销售业务C 证券公司可以聘用取得基金销售执业证书的人员对外开展投资顾问业务D 证券公司可以聘用通过证券从业考试的人员对外开展基金销售业务答案 B解析 基金销售人员应按照证券投资基金销售人员从业资质管理规则的要求取得从业资质证明，基金销售人员从业资质可以通过以下方式获取：通过证券业从业人员资格考试中的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两科考试，由所在机构统一进行注册申请，符合条件的可获得中国证券业执业证书。通过基金销售人员从业考试即“证券投资基金销售基础

7、知识”一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。9. 单选题 2016年3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（ ）元。A 1.05B 1.38C 1.51D 2.00答案 B解析 考查债券利息的计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+4天（3月）=63天。累计利息=1008%263/3651.38（元）。10. 单选题 可转换债券的期限最短为( )，最长为( )。A 6个月；1年B 6个月；6年C 1年；6年D 1年；10年答案 C解析 我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换债

8、券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。11. 单选题 下列关于流通国债的特征，说法错误的是（ ）。A 投资者可以自由认购B 投资者可以自由转让C 通常记名D 转让价格取决于对该国债的供给与需求答案 C解析 考查流通国债的特征。流通国债的特征有：投资者可以自由认购、自由转让、通常不记名、转让价格取决于对该国债的供给与需求。12. 单选题 证券公司违背客户的委托买卖证券，可处以的罚款金额是（ ）。A 5000元B 5万元C 50万元D 500万元答案 B解析 根据中华人民共和国证券法第二百一十条的规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户

9、真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。13. 单选题 地方政府一般债券资金收支列入（ ）。A 特别预算管理B 一般公共预算管理C 政府性基金预算管理D 其他预算管理答案 B解析 考查地方政府一般债券的核算方式。地方政府一般债券资金收支列入一般公共预算管理。地方政府专项债券收支纳入政府性基金预算管理。14. 单选题 中国证券行业自律组织不包括（ ）。A 证券期货交易所B 中国证监会C 证券登记结算机构D 中国证券业协会答案 B解析 按照证券法的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据证券登记结算管

10、理办法，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。15. 单选题 为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。收益率曲线的基本类型有（ ）。正向的反向的水平的拱形的A B C D 答案 D解析 考查债券收益率曲线。为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。收益率曲线即不同期限的即期利率的组合所形成的曲线。在实践中，由于即期利率计算较为繁琐，也有相当多教科书和业者采用到期收益率来刻画利率的期限结构。16. 单选题 货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 考查货币市场基金的期限，一般1

11、年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。17. 单选题 下列属于资本市场的有( )。股票市场银行间同业拆借市场中长期国债市场大额可转让存单市场A B C D 答案 D解析 本题主要考查资本市场。资本市场包括股票市场、中长期国债市场、中长期银行存款市场等。18. 单选题 下列关于转融通业务的保证金的说法中，正确的有（）。.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式.保证金中的证券记入转融通专用证券账户，保证金中的资金记入转融通担保资金账户.证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收保证金的15%.证券金融公司逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比

12、例A 、B 、C 、D 、答案 D解析 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例。证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。19. 单选题 按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款、一年期以内（含一年）的定期存款、中央银行票据、剩余期限在一年期以内（含一年）的国债、债券回购、货币型养老金产品、货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（ ）。A 1%B 3%C 5%D 10%答案 C解析 考查

13、基本养老保险基金。按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款、一年期以内（含一年）的定期存款、中央银行票据、剩余期限在一年期以内（含一年）的国债、债券回购、货币型养老金产品、货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的5%。20. 单选题 经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款A 1；1B 2；2C 3；3D 3；1答案 C解析 本题考査对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法的，给予警告

14、，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。21. 单选题 股份有限公司的股东大会由董事会召集，董事长主持，但依照规定，（）据有补充召集权和补充主持权。A 监事会和连续90日以上单独或者合计持有公司10%以上股份的股东B 独立董事和连续60日以上单独或者合计持有公司5%以上股份的股东C 董事会和连续60日以上单独或者合计持有公司10%以上股份的股东D 独立董事和连续90日以上单独或者合计持有公司10%以上股份的股东答案 A解析 中华人民共和国公司法规定，股东大会会议由董事会召集，董事长主持；董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长主持；

15、副董事长不能执行职务或者不执行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。董事会不能履行或者不履行召集股东大会会议职责的，监事会应当及时召集和主持；监事会不召集和主持的，连续90日以上单独或者合计持有公司10%以上股份的股东可以自行召集和主持。22. 单选题 经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为（ ）五个等级。A A1、A2、A3、A4、A5B A5、A4、A3、A2、A1C C1、C2、C3、C4、C5D C5、C4、C3、C2、C1答案 C解析 本题考查普通投资者的划分等级。经营机构可结合实际操作经验及投资者的特殊情况，调整和补充具体评估指标。经过

16、评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。23. 单选题 A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2则A公司的股票价值为（ ）元。A 2B 2.5C 4D 5答案 D解析 本题主要考査市盈率倍数估值的计算。毎股价值=每股收益市盈率倍数。见教材第四章第四节。24. 单选题 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是（ ）。A 消费者信用控制B 存款准备金制度C 再贴现政策D 公开市场业务答案 A解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常

17、规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。见教材第二章第一节。25. 单选题 下列属于私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务禁止行为的有（ ）。将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送玩忽职守，不按照规定履行职责泄露因职务便利获取的未公开信息，利用信息从事或者明示、按时他人从事相关交易活动A B C D 答案 A解析 本题考查私募基金业务禁止行为。为

18、切实保护投资者权益，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（2）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；（4）侵占、挪用基金财产；（5）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（6）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；（9）法律、行政法规和中国证监会规定禁

19、止的其他行为。见教材第三章第九节。26. 单选题 投资者存在尚未了结的融券交易的，在（ ）情形下，应当按照融券数量对证券公司进行补偿。.证券发行人派发现金红利的，融券投资者应当向证券公司补偿对应金额的现金红利.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券投资者应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券.证券发行人向原股东配售股份的，由证券公司和融券投资者根据双方约定处理.证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券投资者根据双方约定处理A 、B 、C 、D 、答案 D解析 根据中国证券登记结算有限责任公司融资融券登记结算业务实施细则第54

20、条的规定，在题干所述四种情形下，投资者应当按照融券数量对证券公司进行补偿。27. 单选题 下列属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体范围的是（）。.证券公司从业人员.期货经纪公司.银行从业人员.证券交易所从业人员A 、B 、C 、D 、答案 A解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪，该罪的主体为特殊主体，即只有证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员及单位，才能构成该罪。非上述人员、单位不能构成该罪而成为该罪主体。28. 单选题 下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法中，错误的是（ ）。A 财务顾问应当与委托人签订

21、委托协议，明确双方的权利和义务B 接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责C 财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查D 委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料答案 B解析 财务顾问接受上市公司并购重组与多方当事人委托的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。故B选项说法错误。29. 单选题 下列有关公开发行公司证券的条件中，正确的是（ ）。累计债券余额不得超过公司净资产的40%最近5年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息股份有限

22、公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元债券的利率不超过国务院限定的利率水平A B C D 答案 C解析 本题考查公开发行公司债券。公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润必须足以支付公司债券1年的利息，说法错误。30. 单选题 企业集闭财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。A 50%B 70%C 80%D 100%答案 D解析 考查企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。31. 单选题

23、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是( )。A 大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位B 证券业传统业务面临激烈的同质化竞争C 在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势D 股份制银行资产规模增长较快答案 C解析 在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动更具灵活性优势。32. 单选题 证券交易机制的主要目标包括（ ）。流动性稳定性有效性效益性A B C D 答案 A解析 本题主要考查证券交易机制的主要目标。证券交易机制的目标是多重的。主要的目标有：流动性稳定性有效性。33. 单选题 证券公司为与特定交易对手在集中交

24、易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（ ）。A 区域性股权市场B 券商柜台市场C 机构间私募产品报价与服务系统D 私募基金市场答案 B解析 券商柜台市场是证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。见教材第二章第二节。34. 单选题 下列职权中，属于股份有限公司董事会的是（ ）。召集股东会会议决定公司的经营计划和投资方案制定公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案修改公司章程决定公司内部管理机构的设置制定公司基本管理制度决定聘任或者解雇公司经理及其报酬事项A B C D 答案 B解析 本

25、题考查股份有限公司董事会职权。其中，属于董事会职权，修改公司章程属于股东大会职权。召集股东会会议。见教材第一章第二节。35. 单选题 银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。A 三等六级四等九级B 三等九级四等六级C 四等九级三等六级D 四等六级三等九级答案 B解析 根据中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030.2-2006）信贷市场和银行间债券市场信用评级规范，将银行间债券市场中长期债券和短期债券分别划分不同的信用等级。36. 单选题 经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前（ ）个工作日披露募集说明书和

26、发行公告。A 3B 5C 7D 10答案 A解析 考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前3个工作日披露募集说明书和发行公告。37. 单选题 经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自査报告等的保存期限不得少于（ ）年。A 5B 10C 15D 20答案 D解析 本题考査经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录

27、音录像资料自査报告等的保存期限不得少于20年。38. 单选题 下列关于货币最终目标的表述错误的是( )。A 最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C 经济增长是中央银行货币政策的首要目标D 货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具答案 C解析 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中，稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。39. 单选题 上证50指数是在（ ）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。A 上证综指B 上证100指数C 上证180指数D 上证150

28、指数答案 C解析 上证50指数是在上证180指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。40. 单选题 当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（ ）。标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率标的为价格时，全场最高中标价格为当期（次）国债票面价格标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债票面价格A B C D 答案 D解析 考查国债竞争性招标时确定的发行价格和利率。见财政部关于印发（2018年记账式国债招标发行规则）。41. 单选题 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。金融远期合约金融期货股

29、权类产品的衍生工具金融互换A B C D 答案 C解析 考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具，股权类产品的衍生工具属于金融衍生工具按照基础工具分类下的一种。42. 单选题 （ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。A 金融服务机构B 证券服务机构C 金融咨询机构D 证券咨询机构答案 B解析 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评

30、估机构、会计师事务所、律师事务所。43. 单选题 证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、( )、证券资产管理业务等。A 委托投资业务B 资产托管业务C 证券承销与保荐业务D 委托贷款业务答案 C解析 A、B、D属于商业银行业务。44. 单选题 标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是( )。A 国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立B 中国银行监督委员会成立C 银行业与信托业、证券业分离D 沪深两市的形成答案 A解析 1992年10月，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立标志着中国资本

31、市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全同性市场由此形成并初步发展。选项B标志着我国“分业经营，分业监管”的金融体系得以确立。选项C时间不符，选项D标志着股票市场正式运作的开始。45. 单选题 下列不属于股份公司公司章程应载明的事项是（）。A 公司股份总额、每股金额和注册资本B 公司解散事由与清算办法C 股东的姓名与名称D 公司的通知书和公告办法答案 C解析 股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本。发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则

32、；公司利润分配办法；公司的解散事由与清算办法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。46. 单选题 下列选项中，合伙企业与公司的区别不包括（）。A 资本投入不同B 法律地位不同C 财产独立性不同D 承担的责任不同答案 A解析 本题考查合伙企业与公司的区别。合伙企业与公司的区别主要有：（1）法律地位不同。公司具有独立的法人主体资格，是企业法人；合伙企业不是法人，是非法人企业。（2）财产独立性不同。公司的财产独立于股东；合伙企业的财产与合伙人仅相对独立，合伙企业的财产属于合伙人共有。（3）承担的责任不同。股东对公司的责任以出资为限，承担有限责任；而合伙企业中，普通合伙人对合伙企

33、业承担无限责任。47. 单选题 中国证券监督管理委员会是全国（ ）的主管部门。证券市场货币市场信托市场期货市场A B C D 答案 C解析 中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。见教材第三章第五节。48. 单选题 沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。经营状况良好股票价格无明显波动财务报告无重大问题无明显市场操纵A B C D 答案 A解析 上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。沪深300指数样本按照以下方法选择经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重大问题、股票价格无明显异常波动或市场操纵的公司：计算样本空间

34、内股票最近一年（新股为上市第四个交易日以来）的A股日均成交金额与A股日均总市值；49. 单选题 按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为( )。最终目标底层目标中介目标操作目标A B C D 答案 D解析 货币政策目标可划分为三个层次，即最终目标、中介目标和操作目标。货币政策的最终目标，是指货币政策在一段较长的时期内所要达到的目标，目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致，因此最终目标也被称作货币政策的战略目标或长期目标。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，

35、也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。根据通常采用的标准，货币政策中介目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。经常被选做操作目标的主要有短期货币市场利率、银行准备金、基础货币等。50. 单选题 相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。决策管理权受限买卖利差大利润和剩余财产分配有优先权绝对不可退股收益相对固定A B C D 答案 D解析 本题主要相对于普通股，优先股二级市场股价波动较小，利差也较小；如有约定，优先股股东可如约将股票回售给公司。51. 单选题 对证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格必须具备的条件，说法错误的是（ ）。A 具有中华

36、人民共和国国籍B 具备完全民事行为能力C 具有专科以上学历D 通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试答案 C解析 证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件:具有中华人民共和国国籍、具备完全民事行为能力、具有大学本科以上学历、通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试等。52. 单选题 公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额（ ）的罚款。A 5%以上10%以下B 5%以上15%以下C 10%以上15%以下D 15%以上20%以下答案 B解析 考点：本题考查公司虚假出

37、资的法律责任。根据公司法规定，公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者来按期交付作为出资的货币或者非货币的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额5%以上15%以下的罚款。见教材第一章第二节。53. 单选题 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构没立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A 50%B 30%C 20%D 10%答案 C解析 私募基金子公司及其下没基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。54. 单选题 以下关于券商柜台市场说法正确的是( )。证券公司可以采取协议、报价等方式发

38、行、销售与转让私募产品证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品投资者可以自己独立开立产品账户证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施A B C D 答案 D解析 证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品，除法律法规另有规定外，证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品，错误；投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户，表述错误；证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。55. 单选题 股票的账面价值又被称为（ ）。面值股票净值每股净资产内在价值A B C D 答案 C解析 本题主要考查股票的账面价值。56. 单选题 金融市场的首要功能

39、是（ ）。A 价格发现B 风险管理C 资金融通D 提供流动性答案 C解析 本题主要考查金融市场的功能。金融市场有以下五大功能：（1）资金融通（2）价格发现（3）提供流动性（4）风险管理（5）降低搜寻成本和信息成本。金融市场的首要功能是资金融通。57. 单选题 国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（ ）。A 0.01%B 0.001%C 0.1%D 0.0001%答案 A解析 考查国债竞争性招标。投标标位变动幅度为0.01%。见财政部关于印发（2018年记账式国债招标发行规则）。58. 单选题 全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（ ）。A 10

40、%B 15%C 20%D 25%答案 C解析 考查社保基金。全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%。59. 单选题 证券公司应当将子公司的风险管理纳人统一体系，子公司风险管理工作负责人应由（ ）考核，考核权重不低于50%。A 证券公司首席风险官B 证券公司董事长C 子公司董事长D 子公司总经理答案 A解析 本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核。60. 单选题 以下( )是对私募基金合格投资者的要求投

41、资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人A B C D 答案 D解析 考查私募基金合格投资者满足的条件。在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：(1)净资产不低于1 000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

42、61. 单选题 基本分析法的特征包括（ ）。以价值分析理论为基础以统计方法为主要分析手段使用大量数据以现值计算方法为主要分析手段A B C D 答案 C解析 本题主要考查基本分析法的基本特征。基本分析法体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。见教材第四章第四节。62. 单选题 我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是( )。A 个人投资者B 证券投资基金C 其他机构投资者D 证券基金和其他机构投资者答案 B解析 证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的

43、理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。63. 单选题 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。这种特殊性表现在（ ）。资金来源广、发行规模大存在汇率风险有国家主权保障以自由兑换货币作为计量货币A B C D 答案 B解析 考查国际债券的特征。同国内债券相比，具有一定的特殊性。（1）资金来源广、发行规模大。（2）存在汇率风险。（3）有国家主权保障。（4）以自由兑换货币作为计量货币。64. 单选题 关于优先股，下列说法正确的是（ ）。A 优先股二级市场价格波动大，适合投机交易B 优先股股息可税前扣除，减轻企业税负C 优先股股东享有与普通股股东相

44、同的决策权力D 优先股股息收益并不总是高于普通股答案 D解析 本题主要考查发行和购买优先股的意义。优先股收入较稳定适合中长线投资；优先股股息不可税前扣除；优先股股东的经营决策受限；当公司盈利丰厚的情况下，优先股的股息可能会大大低于普通股。见教材第四章第一节。65. 单选题 关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（ ）。A 投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户B 投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易C 投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况D 通常由证券公司等开户代理机构代理证券

45、登记结算公司为投资者开立证券账户答案 A解析 考查证券账户、结算账户的设立与管理。证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户。见教材第三章第四节。66. 单选题 作为距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。A 最终目标B 中介目标C 操作目标D 货币供应量答案 C解析 本题属于基本理解记忆类。从货币政策作用的全过程看，操作目标距离中央银行的政策工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调控对象，可控性极强。见教材第二章第一节。67. 单选题 下列关于金融期权的说法中错误的是（）。A 波动率与认购、认沽期

46、权价值均为正相关关系B 到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系C 标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系D 市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系答案 D解析 考查金融期权的主要风险指标。市场无风险利率与认购期权为正相关关系，与认沽期权为负相关关系。68. 单选题 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国债券型基金的认购费率通常在()以下。A 2%B 1.5%C 1%D 0.5%答案 C解析 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1% -1.5%，债券型

47、基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。69. 单选题 选定有代表性的样本股票，确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（ ）。A 一次性平均法B 几何平均法C 算数平均法D 加权平均法答案 C解析 本题主要考查算数平均法的内涵。该方法是先选定具有代表性的样本股票，以某年某月某日为基期，并确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数即得出该日的股票价格平均指数。70. 单选题 集合计划成立应当具备客户人数（ ）。A 在2

48、00人以下并不少于2人B 在200人以下并不少于3人C 在100人以下并不少于2人D 在100人以下并不少于3人答案 A解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。集合计划成立应当具备客户人数在200人以下并不少于2人。见教材第三章第六节。71. 单选题 期货交易所应当依照期货交易管理条例和国务院期货监督管理机构的规定履行职责，未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，下列不属于期货交易所应履行的职责是（ ）。A 提供交易的场所、设施和服务B 为期货交易提供集中履约担保C 设计合约，安排合约上市D 非自用不动产投资答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第六条的规定。未经国务院期货监督管理机构

49、审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。72. 单选题 企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是( )。A 银行信用融资B 消费信用融资C 租赁融资D 商业信用融资答案 C解析 租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。73. 单选题 按照证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法及配套自律规则的要求，以下提升合规负责人及其他合规管理人员的独立性和履职保障的

50、举措错误的是（ ）。A 合规部门及其合规管理人员由合规负责人考核B 中国证券业协会可以根据日常监管掌握的情况建议公司董事会调整考核结果C 其他合规人员工作称职的，其薪酬收人总额应当不低于公司同级别人员的平均水平D 中国证监会和自律组织的外部支持答案 B解析 本题考查证券公司合规负责人和合规管理人员的独立性原则的有关规定。中国证监会相关派岀杋构可以根据日常监管掌握的情况建议公司董事会调整考核结果。74. 单选题 场外交易市场的功能不包括( )。A 拓展融资渠道，改善中小企业融资环境B 为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C 逐步向场内市场功能靠拢D 提供风险分层的金融资产管理渠道答案

51、C解析 A、B、D均是场外市场的功能，场外市场不是对场内市场的替代，C说法错误。75. 单选题 交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。A 办理过户的前一交易日B 办理过户交易日当日C 办理过户交易日后一日D 买卖双方可自由协商确定答案 D解析 交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。76. 单选题 接受证券公司委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人指（ ）。A 证券经纪人B 证券公司客户经理C 做市商D 委托代理人答案 A解析 证券经纪人是指接受证券公司委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券

52、公司以外的自然人。见教材第二章第四节。77. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括:谨慎处理工作中涉及的风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。A 员工B 经理层C 各业务部门、分支机构及子公司负责人D 风险管理部门答案 A解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司每一名员工对风险管理有效性承担勤勉尽责、审慎防范、及时报告的责任。包括但不限于：通过学习、经验积累增强风险意识；谨慎处理工作中涉及的风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。78. 单选题 首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的

53、（ ）基金配售。证券投资基金商业财产保险基金全国社会保障基金基本养老保险基金A B C D 答案 D解析 首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国社会保障基金、基本养老保险基金配售。79. 单选题 按照证券监督管理条例的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经（ ）核准的任职资格。A 证券公司所在地所属中国证券业协会B 证券公司所在地所属中国证监会派出机构C 证券公司注册地所属中国证券业协会D 证券公司注册地所属中国证监会派出机构答案 D解析 考查对证券公司董监高任职资格方面的要求。证券公司：董监高在任职

54、前应当取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。80. 单选题 沪深300指数期货的合约乘数为每点人民币300元。当沪深300指数期货指数点为2300点时，合约价值等于（ ）。A 69万元B 30万元C 23万元D 230万元答案 A解析 300*2300=69000081. 单选题 上市公司、证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构，隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以（ ）罚款。A 3万30万元B 4万40万元C 30万60万元D 40万60万元答案 C解析 上市公司、证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构，隐匿、伪造、篡改或

55、者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。82. 单选题 证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（ ）交由客户签字确认。A 账户信息表B 身份确认书C 业务合同书D 风险揭示书答案 D解析 证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。83. 单选题 证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券（ ）。自有资金和证券通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券通过证券金融公司的业务

56、平台融入的资金依法筹集的其他证券和资金A B C D 答案 D解析 本题考查转融通业务资金和证券的来源。资金和证券的来源证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：第一，自有资金和证券；第二，通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券；第三，通过证券金融公司的业务平台融入的资金；第四，依法筹集的其他资金和证券。见教材第三章第七节。84. 单选题 关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（ ）。A 凭证式围债和记账式国债都采用承购包销方式B 凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式C 凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式D 凭证式国债采用竞争性招标方式，记账式国债

57、采用承购包销方式答案 C解析 考查现行我国国债的发行方式。凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式。85. 单选题 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（ ）的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。A 90%B 80%C 60%D 50%答案 B解析 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利