2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）第132期

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1、2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）1. 单选题 （ ）可以对保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务的情况进行定期或不定期现场检查。A 中国人民银行B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 C解析 本题考查监管部门对证券（股票类）发行与承销的监管措施。中国证监会可以对保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务的情况进行定期或不定期现场检查。见教材第三章第四节。2. 单选题 我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。金融监管和行业发展银行与企业预算软约束部门和硬约束部门资本市场的投融资关系A B C D 答案 D解析 我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战

2、中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展；资本市场的投融资关系。见教材第二章第一节。3. 单选题 基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。A 申购B 认购C 购买D 赎回答案 B解析 考查基金认购和申购的概念区分。认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。4. 单选题 下列属于证券业务的专业人员范围的有（）。.证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员.基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员.证券资信

3、评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员.中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据证券业从业人员资格管理办法的规定，从事证券业务的专业人员是指：证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证

4、券资信评估业务的专业人员及其管理人员；中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。5. 单选题 能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是（ ）。A 建构模块工具B 结构化金融衍生工具C 金融远期合约D 金融互换答案 B解析 金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换通常也被称作“建构模块工具”，它们是最简单和最基础的金融衍生工具，而利用其结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品，后者通常被称为结构化金融衍生工具，或被简称为结构化产品。6. 单选题 （）是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股。A 增发B 转增股本C 股份

5、回购D 配股答案 D解析 配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。7. 单选题 以下关于诚信信息的说法中，错误的是（）。A 诚信信息的查询记录自该记录生成之日起保存5年。B 诚信信息中的奖励信息、处罚处分信息的效力期限为3年C 诚信信息中，因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年D 诚信信息有纸质证明文件的，证明文件以纸质形式保存。答案 D解析 诚信信息有纸质证明文件的，证明文件以电子和纸质两种形式保存。8. 单选题 债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为（ ）。A 政府债券、金融债券和公司债券B 零息

6、债券、附息债券和息票累积债券C 实物债券、凭证式债券和记账式债券D 短期债券、中期债券和长期债券答案 B解析 考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。9. 单选题 期货公司业务实行许可制度，由（）按照其商品期货，金融期货业务种类颁发许可证。A 国务院期货监督管理机构B 中国期货业协会C 中国人民银行D 期货交易所答案 A解析 根据期货公司的业务许可制度，期货

7、公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。10. 单选题 股票质押回购交易业务协议应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营，不得直接或间接用于下列用途（ ）。进行新股申购通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市公司交易的股票投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录法律法规、中国证监会相关部门规章禁止的其他用途A B C D 答案 D解析 本题考查股票质押回购交易业务协议约定的资金使用要求。业务协议应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营，不得直接或者间

8、接用于下列用途：投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录，或者违反国家宏观调控政策、环境保护政策的项目；进行新股申购；通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市交易的股票；法律法规、中国证监会相关部门规章和规范性文件禁止的其他用途。融人资金违反前款规定使用的，业务协议应明确约定改正措施和相应后果。见教材第三章第七节。11. 单选题 按照刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发行证券，数额巨大、后果严重的，可予以的处罚有（ ）。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5

9、%以下罚款单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A B C D 答案 C解析 考点：考查刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。见教材第四章第一节。12. 单选题 公司公开发行新股，应当符合（ ）。

10、最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为具有持续盈利能力，财务状况良好经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件具有健全且运行良好的组织机构A B C D 答案 B解析 本题考查公开发行新股的条件。公司公开发行新股，应当符合下列条件：（1）具有健全且运行良好的组织机构；（2）具有持续盈利能力，财务状况良好；（3）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。13. 单选题 在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（ ）A 连续竞价B 集中竞价C 规定竞价D 一次性竞价答案 B解析 集合竞价是指

11、对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。集合竟价确定成交价的原则为：第一，可实现最大成交量的价格。第二，高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全都成交的价格。第三，与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。14. 单选题 下列属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体范围的是（ ）。.证券公司从业人员.期货经纪公司从业人员.银行从业人员.证券交易所从业人员A 、B 、C 、D 、答案 B解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、

12、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的行为。15. 单选题 基金的募集一般要经过( )几个步骤。申请注册发售基金合同生效A B C D 答案 D解析 基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。16. 单选题 按照证券法第一百三十五条、第一百三十六条的规定，证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和（ ）业务分开办理，不得混合操作。A 证券保荐B 证券投资咨询C 与证券交易活动有关的财务顾问D 证券资产管理答案 D解析 本题考查证券法第一百

13、三十五条、第一百三十六条的规定，证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。见教材第一章第七节。17. 单选题 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括( )。印花税佣金开户费过户费A B C D 答案 B解析 考查我国基金交易费用主要内容。开户费属于基金运作费。18. 单选题 货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中在货币市场中发挥主导作用的是( )。A 银行间同业拆借市场B 票据贴现市场C 银行间债券市场D 债券市场答案

14、C解析 我国目前已形成了包括银行间拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。19. 单选题 以下可以成为普通合伙人的有（ ）。.中国核工业集团有限公司.中国证券业协会.自然人张某.北京摩拜科技有限公司A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查普通合伙人的主体适格性限制。为保护国有资产和上市公司股东的利益，国有独资公司、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人。另外，公益性的事业单位、社会团体，其财产也不宜对外承担无限连带责任，因此，公益性的事业单位、社会团体也不得成为普通合伙人

15、。20. 单选题 按照证券监督管理条例和证券公司治理准则的要求，证券公司董事会决议内容违反法律、行政法规或者中国证监会的规定的，（ ）应当要求董事会纠正，（ ）应当拒绝执行。A 监事会；股东会B 监事会；经理层C 股东会；经理层D 股东会；监事会答案 B解析 本题考查证券公司董事会的设置、议事规则等有关规定。证券公司董事会决议内容违反法律、行政法规或者中国证监会的规定的，监事会应当要求董事会纠正，经理层应当拒绝执行。21. 单选题 主办券商的相关业务人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库。（ ）A

16、通报批评；公开谴责B 通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 A解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。主办券商的相关业务人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入诚信档案：通报批评；公开谴责。见教材第三章第八节。22. 单选题 行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D

17、 终身答案 C解析 考察证券市场禁入措施的期限。违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3年至5年的证券市场禁入措施；行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5年至10年的证券市场禁入措施。23. 单选题 在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（ ）。至少拥有1个做市商至少拥有5个做市商做市商需要提供至少1个EMS的双边报价做市商需要提供至少5个EMS的双边报价A B C D 答案 A解析 本题主要考查SETS系统。在SETS系统交易的证券必须至少拥有1个做市商，做市商需要提供

18、至少1个交易市场规模（ExchangeMarketSize，简称EMS，通常为2500英镑）的双边报价以维持流动性。24. 单选题 截至2017年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场的是( )。A 纽约期货交易所B 上海期货交易所C 大连商品交易所D 郑州商品交易所答案 B解析 截至2017年末，上海期货交易所成为全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场。25. 单选题 将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是( )。A 交易工具B 金融资产到期期限C 交割方式D 金融资产的种类答案 B解析 货币市场是指所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场。例如，银行间同业

19、拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。资本市场是指所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场。例如，股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。26. 单选题 持续督导工作结束后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的（ ）个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查保荐代表人的持续督导工作。续督导工作结束后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的10个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书。保荐机构法定代表人和保荐代表人应当在保荐总结报告书上签字。27. 单选题 证券公司

20、将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。A 80%B 60%C 50%D 30%答案 A解析 本题考查证券公司自营业务。证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。故选A。28. 单选题 为加强对证券服务机构的管理，我国证券法授予证券监

21、督管理机构对证券服务机构的（ ）。监督权管理权现场检查权审查权A B C D 答案 A解析 为加强对证券服务机构的管理，我国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的监督权和现场检查权。29. 单选题 下列有关证券登记结算机构的说法，错误的是（ ）。A 证券登记结算结构不得挪用客户的证券B 投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户C 证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券交易所D 证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于20年答案 C解析 本题考查证券登记结算机构的业务规则。证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部

22、存管在证券登记结算机构。选项C错误。30. 单选题 管理人应当自专项计划成立日（ ）个工作日内将设立情况报中同证券投资基金业协会备案。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查专项计划设立及备案。管理人应当自专项计划成立日5个工作日内将设立情况报中国证券投资基金业协会备案。见教材第三章第六节。31. 单选题 下列关于金融期权的定义说法正确的有( )。期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务期权的卖方则在收

23、取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A B C D 答案 A解析 期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易就是对这种选择权的买卖。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后

24、，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。32. 单选题 我国证券市场监管体系包括（ ）。国务院证券监督管理机构证券投资者保护基金证券登记结算公司行业协会A B C D 答案 B解析 考查我国证券市场的监管体系。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律监管体系。见教材第三章第五节。33. 单选题 财务顾问在并购重组业务完成后的持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的定期报告出具意见，并在前述定期报告披露后的（）日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报

25、告。A 20B 5C 15D 10答案 C解析 财务顾问在并购重组业务完成后的持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。34. 单选题 下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪的是（ ）。.在招股说明书中隐瞒重要事实.在企业债券募集办法中编造重大虚假内容.在认股书中隐瞒重要事实.在财务会计报告中提供虚假事实A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据中华人民共和国刑法第一百六十条的规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨

26、大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。35. 单选题 每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（ ）家。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立另类子公司。证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过1家。见教材第三章第三节。36. 单

27、选题 为提高期权交易的流动性，上交所引入了做市商制度。一般做市商提供的服务包括（）。向投资者提供双边持续报价对投资者询价提供双边回应报价交易所规定或者做市协议约定的其他业务A B C D 答案 C解析 考查期权交易相关知识。主做市商提供的服务包括项。一般做市商提供项规定的做市服务。37. 单选题 CDR是（ ）的简称。A 全球存托凭证B 国际存托凭证C 美国存托凭证D 中国存托凭证答案 D解析 考查存托凭证相关知识。中国存托凭证（简称CDR）。38. 单选题 下列行为可能涉嫌构成利用未公开信息交易犯罪的是（）。A 某注册会计师利用上市公司财务信息买卖股票B 基金经理利用所掌握的基金持仓信息买卖

28、股票且情节严重C 投资者甲用合法获取的内幕信息买卖股票D 上市公司董事泄露公司重要信息答案 B解析 利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的行为。39. 单选题 证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币（ ）万元。A 500B 1000C 2000D 5000答案 C解析 证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人

29、民币2000万元，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。40. 单选题 下列关于债券和股票的说法中，有误的是（ ）。A 股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息B 债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息C 股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定D 股票风险较大，债券风险较小答案 A解析 考查债券和股票的区别。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份有限公司抽回本金，因此股票是一种无期证券。41. 单选题 下列选项中，属于证券投资基金法的立法宗旨的是（ ）。促进证券投资基金和资本市场的健康发展规范证券投资基金活动保

30、护投资人及相关当事人的合法权益提高基金的投资效率A B C D 答案 A解析 本题考查证券投资基金法的立法宗旨。证券投资基金法的立法宗旨体现在：（1）规范证券投资基金活动；（2）保护投资人及相关当事人的合法权益；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。不属于其立法宗旨。42. 单选题 在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，单笔认购不少于（ ）万元人民币。A 300B 400C 500D 600答案 C解析 考查非公开发行项目收益债券时应满足的要求。项目收益债券可以以招标或簿记建档形式公开发行，也可以面向机构投资者非公开发行。非公开发行的，每次发行时认购的机构投资者不超过200人，单笔认

31、购不少于500万元人民币。43. 单选题 运用组合投资策略，可以降低、甚至消除( )。A 市场风险B 非系统风险C 系统风险D 政策风险答案 B解析 考查非系统风险相关内容。非系统金融风险也被称为可分散风险，分散投资，让非系统性风险在整个资产组合中相互抵消。44. 单选题 下列有关股份有限公司注册资本的表述中，错误的是（）。A 采取发起方式成立的，在缴足注册资本前，不得向他人募集股份B 采取发起方式成立的，公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的30%C 采取发起方式成立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额D 采取募集方式成立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本

32、总额答案 B解析 股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起2年内缴足。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。45. 单选题 金融期货交易制度中的“逐日盯市制度”又被称为（ ）。A 每日价格波动限制及断路器规则B 保证金制度C 无负债的每日结算制度D 集中交易制度答案 C解析 考查金融期货的主要交易制度。结算所实行的无负债的每日结算制度，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内

33、的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。46. 单选题 2018年1月1日，S公司拟冲击IPO，于创业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。S公司主要提供电脑软件设计服务，并自产自销台式电脑，两项业务各占公司业务的半壁江山2017年12月31日，S公司的净资产为2500万元2015年2月，S公司的财务总监因个人原因离职，公司外聘了一位新的财务总监2017年，S公司全年的营业收入为4260万元A B C D 答案 D解析 首次公开发行股票并在创业板上市所需满足的条件:发行人应当主要经营一种业务，最近一年的营业收入不少

34、于5000万元。发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。47. 单选题 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。.承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%.承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%.承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%.承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%A 、B 、C 、D 、答案 A解析 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%，承销团乙类成员最低投放量为当期地方债

35、招标额的1%；承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%，承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%。48. 单选题 SEAQ系统的特点有( )。每只股票至少需要1个做市商每只股票至少需要2个做市商新上市证券可以进入该系统交易新上市证券不可以进入该系统交易A B C D 答案 D解析 本题主要考查SEAQ系统的特点。SEAQ系统(证券交易所自动报价系统，每只股票至少需要两个做市商，新上市证券不能进入SEAQ系统交易。49. 单选题 下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（ ）。零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息附息债券又可分为同定利率债券和浮动利率债券两

36、大类可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券息票累积债券也规定了票面利率A B C D 答案 D解析 债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。息票累积债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息。50. 单选题 从事私募资产在管理业务的子公司在私募资产管理业务产品销售推广时（ ）。.不得违规销售资产管理计划.不得存在不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最

37、低收益等行为.设立结构化资产管理计划，不得违背利益共享、风险共担、风险与收益相匹配的原则.开展私募资产管理业务，不得从事违法证券期货业务活动或者为违法证券期货业务活动提供交易便利A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定。四项均为从事私募资产在管理业务的子公司在私募资产管理业务产品销售推广时的禁止行为。51. 单选题 保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息披露等义务审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件，并承担下列工作（ ）。督导发行人有效执行并

38、完善防止控股股东、实际控制人、其他关联方违规占用发行人资源的制度督导发行人有效执行并完善防止其董事、监事、高级管理人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度督导发行人有效执行并完善保障管理交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见持续关注发行人募集资金的专户储蓄、投资项目的实施等承诺事项持续关注发行人为他人提供担保等事项，并发表意见A B C D 答案 D解析 本题考查保荐机构持续督导的内容。（1）督导发行人有效执行并完善防止控股股东、实际控制人、其他关联方违规占用发行人资源的制度；（2）督导发行人有效执行并完善防止其董事、监事、高级管理人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度；（3）督导发

39、行人有效执行并完善保障关联交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见；（4）持续关注发行人募集资金的专户存储、投资项目的实施等承诺事项；（5）持续关注发行人为他人提供担保等事项，并发表意见；（6）中国证监会、证券交易所规定及保荐协议约定的其他工作。52. 单选题 （ ）是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。A 上证综指B 沪深300指数C 深证成分指数D 行业分类指数答案 C解析 深证成分指数是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。见教材第四章第三节。53. 单选题 下列有关法律主体的说法，错误的是（ ）。A 在我国境内的外国人和无国籍人不属于法律主体B 国家可以

40、作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体C 非营利性法人或非法人组织属于法律主体D 在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体答案 A解析 本题考查法律主体的种类。法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项A说法错误。54. 单选题 下列不属于境内上市外资股的特点的是（ ）。A 记名股票B 人民币认购买卖C 人民币标明股票面值D 投资者包括外国自然人、法人和其他组织答案 B解析 B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。55. 单选题 下列不是国际证监会组织证券监管目

41、标的是（ ）。A 防止人为操作、欺诈等不法行为B 保护投资者利益C 保证证券市场的公平、效率和透明D 降低系统性风险答案 A解析 国际证监会组织于1998年制定的证券监管目标和原则中公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。见教材第三章第五节。56. 单选题 企业短期融资券注册会议原则上（）召开一次，由5名注册委员会委员参加。A 每周B 每月C 每季度D 每年答案 A解析 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。57. 单选题 沪股通起始额度为每日（ ）亿元人民币。A 105B 120C 130D 200答

42、案 C解析 沪股通起始额度为每日130亿元人民币。58. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十五条的规定，内幕交易、泄露内幕信息案，当证券交易成交额累计在（ ）万元以上的，获利或者避免损失金额累计在（ ）万元以上的，应予立案追诉。A 100；50B 50；20C 30；20D 50；15答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十五条的规定，内幕交易、泄露内幕信息案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追溯：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占有保证金额累计在30万元以上的；

43、（3）获利或者避免损失金额累计在15万元以上的：（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的：（5）其他情节严重的情形。59. 单选题 证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务，应具备的条件不包括（ ）。A 具备证券承销与保荐业务资格B 配备开展经纪业务必要人员C 设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员D 建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度答案 B解析 考点：考查证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务的资格条件。配备开展经纪业务必要人员是证券公司在全国股份转让系统从事经纪业务应具备的条件。见教材第三章第八节。60. 单选题 主要负责美国的

44、保险监管职责的是( )。A 联邦储备体系B 联邦金融机构检查委员会C 各州的保险监管局D 各州政府答案 C解析 本题主要考查美国保险业的监管机构。美国实行的是“双层多头”金融监管体制。各州的保险监管局在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责美国的保险监管职责。61. 单选题 财政政策对股票价格造成影响的途径包括（ ）。中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展调节税率，影响企业利润和股息干预资本市场各类交易适用的税率A B C D 答案 B解析 本题主要考查财政政策对股票价格的影响，属于货币政策的影响。财政政策对股票价格的影响有四个方面：其一，

45、通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展。其二，通过调节税率影响企业利润和股息。其三，干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。其四，国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。见教材第四章第四节。62. 单选题 （ ）类股东及其行动人持股超过5%的股份，不会被视为非自由流通股本。A 公司创建者B 证券投资公司C 国有股份D 战略投资者答案 B解析 公司创建者、家族、高级管理者等长期持有的股份，国有股份，战略投资者持有的股份，员工持股计划，上述四类股东及其行动人持股超过5%的股份，被视为非自由流通股本

46、。见教材第四章第三节。63. 单选题 下列属于场外交易市场的有（ ）。拆借市场期货交易所黄金市场证券交易所A B C D 答案 D解析 本题主要考查场外交易市场。银行信贷市场、拆借市场。外汇市场、黄金市场等市场传统上比较松散，通常没有固定的交易场所，也不一定有统一的交易时间。64. 单选题 下列不属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是（ ）。A 期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的B 证券交易成交额累计在50万元以上的C 获利或者避免损失数额累计在10万元以上的D 多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的答案 C解析 根据有关规定，涉嫌下列情形之一的，应确定为利用未公开信息交

47、易罪，并予以立案追诉：(1)证券交易成交额累计在50万元以上的。(2)期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。(3)获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。(4)多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。(5)其他情节严重的情形。65. 单选题 下列关于私募基金财产投资范围的说法，正确的是（ ）。I.可以买卖股票II.可以买卖基金份额III.可以买卖债券IV.可以买卖基金合同约定以外的其他投资标的A II、IIIB I、II、IIIC I、II、III、IVD I、III答案 B解析 非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证

48、券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。66. 单选题 下面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（ ）。A 证券公司被撤销、被关闭时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付B 证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付C 为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险情况制订风险处置方案D 保护基金公司制订保护基金使用方案，报经中国证监会批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜答案 D解析 考查证券投资者保护基金的使用。保护基金公司制定保护基金使用方案，报经国务院批准后，由保护基金公司办理

49、发放基金的具体事宜。见教材第三章第四节。67. 单选题 具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A 500B 1000C 1500D 2000答案 B解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于1000万元人民币，为合格投资者。68. 单选题 下面属于风险管理的方法是( )。风险预防风险规避风险分散风险补偿A B C D 答案 D解析 考查风险管理的方法。风险管理的主要方法包括：风险预防、风险规避、风险分散、风险对冲、

50、风险转移和风险补偿。69. 单选题 区域性股票市场实行的制度是( )。A 投资者制度B 准入制度C 核定制度D 合格投资者制度答案 D解析 区域性股票市场实行合格投资者制度。70. 单选题 只能在期权到期日执行的期权是（）。A 欧式期权B 美式期权C 修正的美式期权D 认沽期权答案 A解析 考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。71. 单选题 证券评级机构未按照证券法规定披露信息，或者未对其所依据的文件资料内容的真实性、准确性、

51、完整性进行核查和验证的，责令改正，予以警告，并处以（ ）的罚款。A 1万元以上3万元以下B 1万元以上5万元以下C 3万元以上5万元以下D 3万元以上10万元以下答案 A解析 考点：考查证券评级机构的禁止行为。按照证券法规定，证券评级机构未披露信息，或者未对其所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证的，责令改正，予以警告，并处以1万元以上3万元以下的罚款。见教材第二章第四节。72. 单选题 基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）的投资冷静期。A 12个小时B 18个小时C 24个小时D 36个小时答案 C解析 基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。投资冷静

52、期自基金合同签署完毕且投资者缴纳认购基金的款项后起算。73. 单选题 按照期货交易管理条例规定，交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物（ ）的转移，了结到期未平仓合约的过程。A 使用权B 用益物权C 所有权D 质权答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第八十一条规定，交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物所有权的转移，了结到期未平仓合约的过程。74. 单选题 公司的股利政策直接影响股票投资价值。一般来说，公司盈利增加，股利（ ），股票价格（ ）。A 一定增加；较高B 可能增加；较高C 一定减少；较低D 可能增加；较低答

53、案 B解析 本题主要考查公司盈利水平、股利政策与股票投资价值的关系。一般来说，股票价格与股利水平成正比。股利水平越高，股票价格越高；股利水平越低，股票价格越低。见教材第四章第四节。75. 单选题 假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率为lO%、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率（Y）是（ ）。A 10.42%B 9.42%C 11.42%D 10.57%答案 A解析 考查债券收益率中的当期收益率。当期收益率的计算公式为：Y=C/P100%，所以。76. 单选题 个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括（）。A 诚实守信，品行良好，无不良诚信记录B 最近3年

54、内在相关规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人C 最近2年未受到中国证监会的行政处罚D 未负有数额较大到期未清偿的债务答案 C解析 根据证券发行上市保荐业务管理办法的规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：具备3年以上保荐相关业务经历；最近3年内在本办法第2条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚；未负有数额较大到期未清偿的债务；中国证监会规定的其他条件。77. 单选题 申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（ ）。A 100万元B 3

55、000万元C 1亿元D 3亿元答案 D解析 考查可交换债券发行条件。申请发行可交换债券，应当符合下列规定：1、申请人应当是符合公司法证券法规定的有限责任公司或者股份有限公司；2、公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷；3、公司最近一期末的净资产额不少于人民币3亿元；4、公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息；5、本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%：6、本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；7、经资信评级机构评级

56、，债券信用级别良好；8、不存在公司债券发行试点办法第八条规定的不得发行公司债券的情形。见教材第七章第三节。78. 单选题 金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。A 1；1B 2；1C 1；2D 2；2答案 A解析 本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相

57、关工作经历的自然人投资者。79. 单选题 下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（ ）。A 政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等B 金融债券的期限以短期较为多见C 公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些D 在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券答案 B解析 考查债券按发行主体分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。金融债券的期限以中期较为多见。80. 单选题 对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（ ），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（ ）。A 半年；2倍B 半年；3倍C 1年；2倍D 1年；3倍答案 A解析 本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现