证券从业《金融市场基础知识》考前（难点+易错点剖析）押密卷附答案29

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1、证券从业金融市场基础知识考前（难点+易错点剖析）押密卷附答案1. 单选题：以下关于QDII基金说法正确的有（）。QDII基金是合格境内投资者基金QDII基金是合格境外投资者基金QDII基金为国内投资者参与国际市场投资提供了便利QDII基金为国外投资者参与国内市场投资提供了便利A.B.C.D.正确答案：B2. 单选题：下列关于证券交易所的说法错误的是()。A.证券交易所是整个证券市场的核心B.证券交易所既买卖证券，也决定证券价格C.证券交易所为证券集中交易提供场所和设施D.证券交易所组织和监督证券交易正确答案：B3. 单选题：下列公司债券中，实际上具有地方政府债券性质的有（）。.上海城市建设投资

2、开发公司的浦东建设债券.济南自来水公司的供水建设债券.镇海炼油的可转换债券.中国投资银行的金融债券A.、B.、C.、D.、正确答案：C4. 单选题：上证综合指数是（）I以全部上市股票为样本II以经流动性调整后的全部上市股票为样本III以股票发行量为权数IV按加权平均法计算A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV正确答案：C5. 单选题：由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（）。A.低风险债券B.无风险债券C.风险债券D.高风险债券正确答案：B6. 多选题：【2015年真题】优先股的优先权主要

3、表现在()。A.认股权B.分配剩余资产C.分配公司收益D.公司经营表决权正确答案：BC7. 单选题：证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求包括（）。I建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通II建立合理有效的控制措施III建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库IV建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV正确答案：B8. 单选题：下列有关股票风险性特征，说法不正确的是（）。A.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期C.真正

4、实现的收益可能会高于或低于原先的预期D.股票风险的内涵也可以说是历史收益与预期收益之间的偏离正确答案：D9. 单选题：担任凭证式国债发行任务的各个系统汇总的本系统内累计发行数额，应上报()。.财政部.中国人民银行.中国证监会.中国银监会A.、B.、C.、D.、正确答案：A10. 单选题：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括（）。I由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任II基金管理人

5、与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失III保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利IV经中国银监会认可的其他保本保障机制A.I、IIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III正确答案：D11. 单选题：在证券交易中，连续竞价时，成交价格的确定原则为（）。最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的

6、最高买入申报价格为成交价最高卖出申报价格与最低买入申报价位相同，以该价格为成交价A.、B.、C.、D.、正确答案：B12. 单选题：以下不是证券交易所理事会的职责的是()。A.选举和罢免会员理事B.执行会员大会的决议C.制定、修改证券交易的业务规则D.审定总经理提出的工作计划正确答案：A13. 单选题：（）只能在期权到期日执行。A.欧式期权B.美式期权C.修正的欧式期权D.大西洋期权正确答案：A14. 单选题：下列选项中，股票代码、全称对应正确的有（）。.上海证券交易所、600001、上海浦东发展银行股份有限公司.深圳证券交易所、000001、平安银行股份有限公司.上海证券交易所、600002

7、、广州白云国际机场股份有限公司.深圳证券交易所、000002、万科企业股份有限公司A.、B.、C.、D.、正确答案：B15. 单选题：以下不属于在场内交易上市的是（）A.中小型企业板B.创业板C.主板D.新三板正确答案：D16. 单选题：证券公司为本公司买卖证券，赚取差价并承担相应风险的行为，称为（）。A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务正确答案：B17. 单选题：从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，下列说法正确的有()。由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或吊销其执业证书

8、的处罚；对机构单处或者并处警告、5万元以下罚款。A.、B.C.、D.、正确答案：C18. 单选题：下列关于保险公司次级债券的说法，正确的是（）。.批准向合格投资者募集.期限在5年以上（含5年）.本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前.本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本A.、B.、C.、D.、正确答案：B19. 单选题：关于权证的表述。以下说法正确的有（）。权证具有一定的权利故也有交易的价值权证具有债权的性质权证的持有者可以在规定的期限内或特定到期日，按约定价格向发行人购买或出售标的证券或以现金结算方式收取结算差价权证的交易方式与股票类似A.B.C.D.正确答案：D20. 单选

9、题：在金融期货交易中，()。A.仅有极少数合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的，绝大多数到期进行实物交割B.全部合约将在到期前对冲平仓C.仅有极少数合约到期进行实物交割，绝大多数是通过做相反交易实现对冲而平仓的D.全部合约将在到期日进行实物交割正确答案：C21. 单选题：下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有()。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债战争国债专指用于弥补战争费用的国债特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债A.B.C.D.正确答案：A22. 单选题：根据证券化产品的金融属性不同，可以分为()。股权型证券化债权型证券化单一型

10、证券化混合型证券化A.B.C.D.正确答案：B23. 单选题：期货交易所的工作人员操作电脑失误造成的风险属于金融衍生工具的（）。A.信用风险B.市场风险C.结算风险D.操作风险正确答案：D24. 单选题：基金管理费通常按（）支付。A.日B.周C.月D.年正确答案：C25. 单选题：QDII基金可用于投资（）。.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品.远期合约、互换及经

11、中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品A.、B.、C.、D.、正确答案：D26. 单选题：【2015年真题】资本证券是指与()直接有关的活动而产生的证券。A.资金B.金融投资C.货币投资D.项目投资正确答案：B27. 单选题：基金资产估值的目的是（）。A.客观、准确地计算基金管理费和托管费B.客观、准确地反映基金资产的价值C.计算、评估基金资产净值D.确定基金份额净值正确答案：B28. 单选题：债券的有价证券属性主要表现为（）I债券可赎回II债券本身有一定的面值III持有债券可按期取得利息IV债券是虚拟资本A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.I、IV正确

12、答案：B29. 单选题：一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（）。A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券正确答案：A30. 单选题：在名义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，使投资者获得更多实际投资收益的债券是（）。A.政府债券B.公司债券C.企业债券D.金融债券正确答案：A31. 单选题：下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有（）。.结算所是期货交易的专门清算机构.无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险.结算所不以独立的公司形式组建.结算所实行无负债的每日结算制度A.、B.、C.、D.、正确答案：C32. 单选题：金融风险

13、的度量包括（）。I风险发现II风险分析III风险评估IV风险报告A.I、IVB.II、IIIC.II、IVD.II、III、IV正确答案：B33. 单选题：国家股、法人股等是按（）来划分股票的。A.股票上市地点B.股票投资主体的不同性质C.股票上市主要监管部门D.股票是否公开发行正确答案：B34. 单选题：1979年3月以后，（）作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。A.工商银行B.中国银行C.农业银行D.建设银行正确答案：B35. 单选题：股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。A.参与型优先股票B.股息率固定优先股票C.固定利息优先股票D.固定盈利优先股票正确

14、答案：B36. 单选题：1985年，我国第一家证券公司（）通过批准。A.深圳经济特区证券公司B.上海证券有限责任公司C.国泰君安证券股份有限公司D.长城证券有限责任公司正确答案：A37. 单选题：证券登记结算公司依据证券法履行的职能包括（）。.证券的存管和过户.证券持有人名册登记.证券账户、结算账户的设立.受发行人的委托派发证券权益A.、B.、C.、D.、正确答案：C38. 单选题：下列属于短期金融资产市场的是（）。A.资本市场B.货币市场C.股票市场D.债券市场正确答案：B39. 单选题：中国证监会成立于（）。A.1991年10月B.1992年10月C.1991年11月D.1992年11月正

15、确答案：B40. 单选题：（）是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。A.金融期权B.期货交易C.期货合约D.金融期货正确答案：B41. 单选题：直接融资对金融市场的影响有（）。.直接融资的风险较大.筹资的成本较低而投资收益较大.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制少.直接融资有利于资金快速合理配置A.、B.、C.、D.、正确答案：B42. 单选题：商业银行的风险对冲分为（）。I自我对冲II市场对冲III内部对冲IV外部对冲A.I、IIB.I、IIIC.II、IVD.III、IV正确答案：A43. 单选题：我国推出的储蓄国债具有（）特点。.针对机

16、构投资者.不记名，可以流通.采用电子方式记录债权.免缴利息税A.、B.、C.、D.、正确答案：B44. 单选题：对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是（）。.发行市场.流通市场.一级市场.二级市场A.、B.、C.、D.、正确答案：B45. 单选题：目前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率不包括()。A.上海银行间同业拆放利率B.国债回购利率(7天)C.1年期定期存款利率D.深圳银行间同业拆放利率正确答案：D46. 单选题：国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行（）监督管理。A.并表B.直接C.垂直D.全面正确答案：A47. 单选题：投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指

17、令被称为（）。A.开户B.申报C.成交D.委托正确答案：D48. 单选题：【2017年真题】按照新会计准则的相关规定，下列关于估值的基本原则的说法中，错误的是（）A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市场确定公允价值?B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.有充足理由表明按估值仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值D.有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商

18、定，按最能恰当反映公允价值的价格估值正确答案：D49. 单选题：股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按（）的分类。A.发行方式B.嵌人式衍生产品C.收益保障性D.联结的基础产品正确答案：D50. 单选题：证券市场本质上是（）交换的场所。A.风险B.信用C.价格D.价值直接正确答案：D51. 单选题：上市公司有下列（）情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件公司不按照规定公开其财务状况对财务会计报告作虚假记载公司最近3年连续亏损A.B.C.D.正确答案：D52. 单选题：在实际操作中，投资适

19、当性原则经常被忽视，其原因不包括（）。A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息B.由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平C.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知D.投资者通常具有追求利益最大化嗜好正确答案：D53. 单选题：下列关于短期国债的说法，正确的是（）。.偿还期为1年或1年以内.在货币市场占有重要地位.常见形式是国库券.流动性强A.、B.、C.、D.、正确答案：D54. 单选题：社会保险基金的投资范围不包括（）。A.银行存款B.国债C.股票D.全部信用等级的企业债正确答案：D55. 单选题：代办股份转让系统即俗称的()。A.

20、主板市场B.创业板市场C.二板市场D.三板市场正确答案：D56. 单选题：（）是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。A.国债基金B.股票基金C.指数基金D.货币市场基金正确答案：B57. 单选题：按基础资产的来源分类权证分为（）。认股权证备兑权证认购权证认沽权证A.B.C.D.正确答案：A58. 单选题：股票账面价值又称为()。A.股票净值B.净收益C.股票面值D.股票内在价值正确答案：A59. 单选题：我国股票按照流通受限与否分类，可以分为（）。.有限售条件股份和已上市流动股份.有限售条件股份和无限售条件股份.未上市流通股份和无限售条件股份.未上市流通股份和已上市流通股份A.、B.、C

21、.、D.、正确答案：C60. 单选题：下列不能担任国际债券发行人的是（）。A.各国政府、政府所属机构B.银行或其他金融机构C.自然人D.工商企业及国际组织正确答案：C61. 单选题：一般股票基金比专门化股票基金的风险（）。A.大B.小C.一样大D.没法比较正确答案：B62. 单选题：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。A.交收B.托管C.委托D.信托正确答案：D63. 单选题：资信评级机构的业务制度有（）。.评级委员会制度.评级结果公布制度.信息保密制度.证券评级业务档案管理制度A.、B.、C.、D.、正确答案：C64. 单选题：根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，下列不

22、属于市场交易的组织形态的是（）。A.金融互换B.远期交易C.现货交易D.期货交易正确答案：A65. 单选题：下列属于金融衍生工具特征的包括（）。跨期性杠杆性投机性确定性A.B.C.D.正确答案：A66. 单选题：下列有关基金管理费表述正确的是（）。I基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计算，累计至每月月底，按月支付II管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比III目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%IV管理费通常直接向投资者收取A.I、IIIB.I、II、IIIC.II、III、

23、IVD.I、II、III、IV正确答案：A67. 单选题：按照发行主体的不同，政府债券可分为（）。.中央政府债券.政府保证债券.地方政府保证债券.地方政府债券A.、B.、C.、D.、正确答案：B68. 单选题：下列不属于非法集资特点的是()。A.未经有关部门依法批准集资B.以合法形式掩盖其非法集资的实质C.承诺在一定期限内返还本金,还本付息的形式只能是货币形式D.向社会公众(不特定对象)筹集资金正确答案：C69. 单选题：财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行的记账式附息国债属于（）。A.国家重点建设债券B.财政债券C.长期建设国债D.特别国债正确答案：D70. 单选题：下列不

24、属于金融危机特征的是（）。A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条C.地区性债务危机凸显D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值正确答案：C71. 单选题：下列关于保险公司次级定期债务的描述中，正确的是（）。A.其期限在5年以下(含5年)B.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他责任之后、先于保险公司股权资本C.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于80%的前提下，募集人才能偿付本息D.募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申请对募集人实施破产清偿正确答案：B72. 单选题：汇率变化一个最重要的影响就

25、是对（）的影响。A.消费者B.股民C.贸易D.外汇卖家正确答案：D73. 单选题：中国银监会选择以（）作为我国混合资本工具的主要形式。A.银行间市场发行的债券B.政策性银行间市场发行的债券C.金融机构间市场发行的债券D.政府发行的债券正确答案：A74. 单选题：【2016年真题】证券监管机构对证券公司的日常监管分为()。A.现场监管和事前监管B.现场监管和非现场监管C.事前监管和事后监管D.事前监管和事中监管正确答案：B75. 单选题：在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开()对基金的重大事项作出决议。A.股东大会B.基金受益人大会C.董事会D.基金托管人大会正确答案：B76. 单选题：一

26、般性货币政策工具包括（）。.存款准备金政策.再贴现政策.公开市场业务.消费者信用控制A.、B.、C.、D.、正确答案：C77. 单选题：从1984年1月1日起，中国人民银行不再办理针对企业和个人的信贷业务，成为专门从事金融管理，（）货币政策的政府机构。A.发行和制定B.发行和实施C.管理和制定D.制定和实施正确答案：D78. 单选题：下列交易者中，潜在盈利有可能无限大的为（）。.期货购买者.期权出售者.期权购买者.期货出售者A.、B.、C.、D.、正确答案：D79. 单选题：根据规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督

27、，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）日内予以回复。A.60B.50C.30D.70正确答案：C80. 单选题：证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A.有价证券B.实业C.房地产D.第三产业正确答案：A81. 单选题：根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则不包括（）。A.可实现最大成交量的价格B.使未成交量最小的申报价格C.高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格D.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格正确答案：B82. 单选题：优先股票的意义不包括（）。A.对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固

28、定不变，从而减轻了企业利润的分派负担B.优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散C.对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小D.在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票正确答案：D83. 单选题：董事会、监事会、单独或合并持有证券公司()以上股权的股东，可以向股东会提出议案。A.2%B.3%C.4%D.5%正确答案：B84. 单选题：【2015年真题】据中华人民共和国公司法规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有()。A.公司分配股利或者增资的计划B.公司股权结构的重大变化C.公司债务担

29、保的重大变更D.上市公司收购的有关方案正确答案：D85. 单选题：金融风险对微观经济的影响包括（）。.增大了交易和经营管理成本.可能会降低部门生产率.可能会降低部门资金利用率.可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降A.、B.、C.、D.、正确答案：C86. 单选题：下列哪些主体能发行地方政府债券（）。.省、自治区政府.直辖市政府.计划单列市政府.地级市政府A.B.C.D.正确答案：B87. 多选题：【2015年真题】承销方式有()。A.包销B.经销C.自销D.代销正确答案：AD88. 单选题：一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是()。核心充足资本率不低于10最近三年连

30、续盈利最近三年没有重大违法违规行为贷款损失准备计提充足A.B.C.D.正确答案：C89. 单选题：长期国债的偿还期限一般在（）。A.1年以上B.3年以上C.5年以上D.10年或10年以上正确答案：D90. 单选题：金融债券发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起()个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A.5B.20C.60D.90正确答案：C91. 单选题：下列不属于集合资产管理业务特点的是（）。A.集合性，即证券公司与客户是一对多B.投资范围有限定性和非限定性的区分C.具体的投资方向在资产管理合同中约定D.客户资产必须托管，专门账户投资运作正确答案：C92. 单选题：中小

31、企业私募债的特点包括（）。.中小企业私募债是一种便捷高效的融资方式.中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期较慢.中小企业私募债综合融资成本比信托资金和民间借贷低.中小企业私募债不设行政许可A.、B.、C.、D.、正确答案：D93. 单选题：下列不属于证券公司未按期完成整改，派出机构应当采取的措施是（）。A.限制业务活动B.停止批准新业务C.责令暂停部分业务D.认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选正确答案：B94. 单选题：契约型基金与公司型基金的区别是（）。I投资方向不同II资金的性质不同III投资者的地位不同IV基金的营运依据不同A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、II

32、I、IVD.I、II、III、IV正确答案：C95. 单选题：下列关于公司型基金的说法中，正确的有（）。.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会A.、B.、C.、D.、正确答案：B96. 单选题：【2018年真题】将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按()划分的。A.委托订单的数量B.买卖证券的方向C.委托价格限制D.委托时效限制正确答案：C97. 单选题：中国证券业协会于（）成立。A.1990年12

33、月1日B.1991年7月30日C.1991年8月28日D.1993年5月28日正确答案：C98. 单选题：下列不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容的是（）。A.基本信息B.奖励信息C.警示信息D.收入情况信息正确答案：D99. 单选题：假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币（）万元。A.2200B.2250C.2300D.2350正确答案：C100. 单选题：除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有()。、担保协议；、担保人资信情况说明；、无违法违规证明；、资产证明。A.、B.、C.、D.、正确答案：A