《保险业务综合实训》作业文件资料2017

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1、word保险业务综合实训作业文件与记录X本班级学号某某某某工业职业技术学院经济管理学院实训一 人寿保险产品解读与分析项目一 定期寿险产品解读案例1 国寿祥福定期寿险读完条款后请回答以下问题：1一份保险产品有哪些根本条款？分别说明哪些内容？答：1宋小四，全文段首空2个汉字，单倍行距，Aa2为什么根本条款中局部条款要突出标明？答：3该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付？什么情况下不赔付？答：4该条款将在何时中止，何时可复效？何时合同终止？答：5当被保险人购置保险2年后自杀能否获得保险赔付？答：6假如投保2年内，被保险人发现年龄少填了1岁，保险公司该如何处理？2年后发现该如何处理？答：7投保人因

2、过失未履行如实告知义务，保险公司该如何处理？故意不如实告知该如何处理？答：项目二 终身寿险产品解读案例2 国寿鸿盛终身寿险分红型读完条款后请回答以下问题：1该条款何时可获得赔付？如何赔付？答：2如何利用保单贷款？可贷多少？答：3什么情况下保额可增加权益？答：4受益人应如何进展保险金给付申请？答: 5一位22岁的人选择10万保额和20年期交保费，应该年交多少元？答：项目三 养老保险产品解读案例3 国寿松鹤颐年年金保险分红型读完条款后请回答以下问题：1该产品属于有保证年金还是无保证年金？答：2保险责任有何特点？答：3一位20岁的女性选择20年期交15000元，选择55岁开始领取养老金，每年可领取多

3、少养老金？选择10年、5年期交可领取多少养老金？有何规律？答：项目四 两全保险产品解读案例4 国寿瑞鑫两全保险分红型读完条款后请回答以下问题：1该条款适合怎样的客户？答：2被保险人第一次给付保险费应该在第几年？以后又该在哪一年？答：3该条款保险责任有何特点？偿付有何特点？答：项目五 人身意外伤害保险产品解读案例5 国寿个人综合意外伤害保险读完条款后请回答以下问题：1如何界定意外？什么情况下给付？答：2承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素？答：3人身意外伤害保险有何特点？答：4人身意外伤害中发生的医疗费用如何给付？答：5职业类别为四级的人购置1百万元的人身意外保险需趸交保费多少元？答：项目六 健康

4、保险产品解读案例6 国寿康宁终身重大疾病保险2012版读完条款后请回答以下问题：1该条款承当哪些保险责任？答：2该条款特指哪几种重大疾病？哪几种特定疾病？答：3该条款赔付有何特点？答：案例7 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险读完条款后请回答以下问题：1该条款的保险期间？答：2该条款可给付哪些费用？为什么要按比例给付？答：3保险金如何申领？答：4保险期间屡次住院该如何给付？答：案例8 国寿绿舟住院定额给付医疗保险读完条款后请回答以下问题：读完条款后请回答以下问题：1该条款的给付有何特点？答：2该条款与费用补偿类医疗保险有何不同？答: 3该条款适合什么人群？答：.00000000000000000

5、000000000000000000.000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000项目七 团体保险产品解读案例9 国寿团体即期年金保险读完条款后请回答以下问题：1团体保险有何特点？答：2与个人保险相比有何不同？答：案例10 国寿团体补充医疗保险A型读完条款后请回答以下问题：1该条款与社会统筹医疗有何不同？答：2该条款与个人保险的不同？答：项目八 新型保险产品解读案例11 国寿瑞安两全保险万能型读完条款后请回答以下问题：1万能险的保险金额是如何确定的？答：2万能险的缴

6、费方式有何特点？答：3万能险的个人账户价值如何计算？答：4投保万能险要涉与保险公司哪些管理费用？答：案例12 国寿相伴永远养老年金保险分红型联合生存者年金读完条款后请回答以下问题：1联合生存保险的含义与特点？答：2请说明此条款的保险责任？答：3红利领取是谁的权利？保险给付该给谁？答：4红利领取的方式有多少种？其含义是什么？答：实训二 人身保险业务流程单据填写 项目一 基 本 单 据单据填写训练客户资料：栖霞二阀门厂女技术员韦开琴某某号：320113196202090021，某某有效期至2025年8月8日，身高1.61米，体重65公斤，年收入5万元和丈夫赵道发某某号：32011319600321

7、0012、女儿赵敏某某号：320104198708273127，某某有效期至2020年10月10日，身高1.6米，体重52公斤，工作单位：某某工业职业技术学院教师，单位地址：栖霞区仙林大学城羊山北路1号， 210037，年收入6万元居住在栖霞十月村28号， 210033。韦开琴在1996年曾患慢性肾炎，经治疗痊愈，她喜好吸烟，已有20年吸烟史，每天吸5根，她很有保险意识，2012年1月20日已给女儿买过中国人寿保额10万元的国寿康宁重大疾病保险，2013年3月26日她决定再为怀孕已有3个月的女儿购置两份保险，分别是：1、国寿松鹤颐年年金保险分红型，年交保费10000元，交费期为10年。55岁开

8、始领取年金，年领4989元。红利领取方式为累计生息。2、国寿长久呵护住院费用补偿医疗，保额1万元，定期1年，趸交180元。首次保险费和续期保险费均由银行代收，年金领取账户为：赵敏、中国银行、 账号4096123456789111，受益人为赵道发50%、韦开琴50%。销售人员为徐昆，代码14430。请按照上述条件填写：1个人保险投保单见示例C2.1表格在教材下册P2512个人短险业务专用投保单见示例C2.2表格在教材下册P2553销售人员报告书见示例C2.5表格在教材下册P260项目二 保单保全单据填写单据填写训练客户资料赵敏生下孩子后，2013年12月1日决定将该保险单保单号320101134

9、1000388受益人改为自己的丈夫杨广某某号32010319850811081130%和孩子杨运某某号32010320131026081970%，同时家里搬了新家，需将保单地址改为某某市白下区健康路60号， 210004，搬家中过了宽限期尚未交费，造成合同效力中止，保单遗失。请帮助赵敏填写：1保险合同变更申请书非付费类见示例C2.8。表格在教材下册P2652保险合同变更申请书付费类见示例C2.9。表格在教材下册P267项目三 保险理赔单据填写单据填写训练客户资料赵敏于2014年2月20日在某某中大医院确诊为乳腺癌，2014年2月28日申请办理原来投保的康宁重大疾病保险2012年1月20日生效，

10、保额10万元，保单号3201011201200388理赔手续，但因身体原因无法亲自办理，授权你这位朋友帮助办理理赔手续。请填写：1理赔申请书见示例C2.11表格在教材下册P2702理赔委托书见示例C2.12表格在教材下册P272实训三 理财经理一天的工作流程项目一 理财经理每日的工作1 整理客户资料按照顺序：保单号，满期日，生效日，期交Y、趸交W,金额，客户某某，某某，出生年月日，地址，被保险人某某，备注2 分析客户客户分类1按地址分：把客户资料里的某某省，某某市都替换掉，然后按鼓楼区，秦淮区等分类2按年龄分：60岁以上退休客户；40-59岁上班客户；40岁以下的客户 3按经济条件与保险观念分

11、：签单的客户，也就是成为自己的客户企业和事业单位的客户一般退休的客户3 客户服务1介绍自己、介绍公司、明确来访目的2借助金融三架马车给客户解释一下当时所购置产品的情况3通过与客户聊天了解其家庭情况如工作单位、收入来源、子女情况等4是否购置其他保单，是否是银行的VIP客户，喜欢哪些理财5更深层次的客户经营4 销售和促成1面谈须知事项不仅要关心生活的状态，更应当学会关心客户的生活质量，特别是应当学会关心客户的成长环境。只有学会理解并尊重对方，才能够更好地走进客户的心目当中去。例如：好久没见最近还好吧？身体还好吧？最近有出去旅游吗？2谈论感兴趣的内容。每个人都有自己的兴趣和爱好，我们在和客户沟通的时

12、候，找到双方都感兴趣的话题是十分必要的。应当学会搜集和整理客户感兴趣的话题，并加以运用，引起对方的共鸣，使沟通顺利进展下去。例如：你平常喜欢做哪些运动？休息时间都忙什么？3关注眼前发生的现象。 应当学会在与客户接触的时间和空间里把握客户见到的信息，尤其是双方共同见证的信息，并展开谈论的话题。只有这样，才能够更好地激发两人的兴趣点。例如：你刚刚说到事后以前是怎样的？后来又怎样了？最近H7N9，某某等4增强谈话的新鲜度。在与客户沟通时，一定要回避一些无关紧要，或者无聊的信息，而应当学会增加谈话的新鲜度。这样能够增强我们谈话的吸引力。例如：特别是客户不开心的事情，你有这样的想法我非常理解，我们也要想

13、想有利的一面呀！任何时候任何事我们要身心愉悦！你上次说的事后来怎样了？5欣赏客户的创业经历和成长历程，使客户有一定的优越感。欣赏客户，将会充分增强客户的自信，肯定自己的创业经历。例如：你那时候肯吃苦的精神一值是我们学习的榜样，你那个年龄都那么优秀，我们现在才这样，以后想你多取经。我目前是这样，今后我一定会加倍努力！6握谈话中的停顿和思考。与客户沟通要注意X弛有度，不应当整个过程都显得非常紧X。尤其应当注意谈话中的思考时间。例如：你说这是什么原因呢？你说银行理财产品有风险吗？你说一个老年人与一个年轻人过马路谁的反响能力快呢？7后续沟通应跟上。注意与客户的后续沟通，从一定程度上讲，后续沟通是对前期

14、沟通的补充和完善，也是对当面沟通的进一步深入。可以说，很多沟通在当面无法解决的情况下，都可以通过后续的沟通而得到解决。这是对沟通力度的进一步增强和升华。例如：你说的情况我已记下来了回公司查一下，下次告诉你；你要的分红单或对帐单我回公司申请补打一份下次送过来；我公司经常有些客户回馈活动有名额的话到时候邀请你；我下次再带些资料给你5 参加培训与会议1大早交单明星分享，学习别人经营客户的技巧2新话术、新产品的培训以与多关注有关金融方面的最新资讯3前一天工作中遇到的问题第二天要与时与主管沟通，千万不要带着疑问工作6 订立目标、计划1每个季度、每月、每周； 2给自己找一个想超越的目标； 3紧紧抓住公司的

15、每一项奖励与政策； 4争取晋升，不要降级。项目二 活动管理要领1.理财经理每天最重要的工作是什么？活动-拜访2.活动量的增加就意味着财富的积累90%的销售收入取决于活动量的积累，另外10%由推销的技巧带来3.养成良好工作习惯每天随时记录拜访客户的某某、地址等信息，以与第二天需要办理的事宜。拜访客户时了解到的特殊信息简短的记录，例如：何时有钱到期，是否可以邀请高端答谢会。4.合理安排时间5.合理分配工作流程与目标6.持续销售动作7.随时随地做好客户服务8.一日之计在于“昨晚一周之计在于“上周末一年之计在于“冬一生之计在于“勤项目三 成功理财经理充实的一天1 常态管理每天坚持制定工作计划，每天总结

16、每天坚持拜访-心情好时拜访，心情不好时拜访，有事时先拜访，忙时补拜访2 目标明确有目标才有前进的方向我今天主要工作是什么？我今天最重要工作是什么？急？我今天最急办的工作是什么？重要吗？3 心态稳定先服务后销售有舍才有得认同行业，不断修正自己实训四 制订人身保险理财规划书一 客户资料：一家庭顶梁柱的保障43岁的金先生是家里的顶梁柱，儿子考上高中，妻子内退回家后做了全职家庭主妇，住在父母给予的房子中。家庭年收入约20万元，家庭月开销5000元，家庭有现金3万，定期存款17.6万，基金与股票10万拥有一套已还完货款的住房。由于金先生从事的是建筑工作，经常出入建筑工地风险较大，金先生希望能和太太拥有充

17、足的养老与医疗保障，希望当自己一发生意外后，孩子能顺利完成学业同时为小孩2年后上大学准备学费，有可能的话，想10年内，为孩子买套价值100万左右的房子。请为金先生选定保险规划。二保险理财规划书1客户根本情况2需求分析3理财目标4保险理财计划二 客户资料：一单身贵族的保险规划25岁的程小姐在某私营企业从事业务工作，每月税后收入5000元左右，公司除工资奖金外每月还帮她缴纳“四金。工资每年可涨10%。年终有2万元年终奖。目前程小姐有23万元左右的活期存款和2万元左右的股票。程小姐目前在外租房，每月生活费需花费2000元，程小姐希望拿一局部钱来补充一些养老金与医疗费。请为程小姐制定保险计划二保险理财

18、规划书1客户根本情况2需求分析3理财目标4保险理财计划实训五 财产保险典型条款解读与分析项目一 财产损失保险案例1 财产根本险条款读完条款后请回答以下问题：1一份财产保险产品有哪些根本条款？分别说明那些内容？答：2被保险人有哪些义务？答：3如何确定保险金额？答：案例2 财产保险综合险条款读完后请回答以下问题：1财产保险综合险哪些财产可在保险标的X围内？答：2如何计算赔偿金额？答：3哪些原因造成保险标的的损失，保险人不负责赔偿？答：案例3 家庭财产保险根本险条款读完后请回答以下问题：1家庭财产保险根本险承保哪些家庭财产？答：2如何确定保险金额？答：3保险财产由于哪些原因造成的损失，保险人不负赔偿

19、责任？答：项目二 机动车辆保险案例4 机动车辆保险条款2009版读完后请回答以下问题：1哪些车辆属于机动车辆险的保障X围？答：2机动车辆保险有哪些主险和附加险？答：3在保障X围内的车辆在什么情况下出险是该条款不予赔付的？答：项目三 货物运输保险案例5 路上运输货物火车、汽车保险条款读完后请回答以下问题：1说明该保险承保的责任开始时间与完毕时间？答：2说明该条款的保险责任和X围？答：3说明该条款的除外责任？答：项目四 责任保险案例6 公共责任保险条款读完后请回答以下问题：1独立承保的责任保险有哪几种？有哪些共同特点？答：2公共责任保险有一些什么具体险种？答：3责任保险与其他财产保险相比，最大的不

20、同之处是什么？答：实训六 财产保险业务流程单据填写财产保险业务流程主要包括保险合同签约流程与保险理赔流程。保险合同签约流程包括两个步骤，即要约与承诺，也就是平常所说的投保与承保。下面就简要介绍投保与承保的具体流程。一、填具投保单1投保单填写要求投保单和明细表是保险合同的重要组成局部，也是保险公司承受要约签发保险单的重要凭证，必须由投保人亲自填写。保险业务人员应予以指导和协助。如有错误或遗漏需要更正时，投保人必须在更正处签名，更正处超过两项时应重新填写，以保证投保单作为保险合同组成局部的严肃性和有效性。投保单的各栏项目填写要求如下：1投保人：填写投保人称谓全称。投保人称谓全称和签章应一致。2投保

21、单：在保险单缮制完毕后，将保险单编号填入此栏。3投保标的项目：投保标的项目应根据投保单的账目具体情况而定。要根据单位财务分类按流动资产、固定资产、账外财产、特约保险标的顺序填写。如有与他人共有或代管的财产应予以说明。4以何种价值投保：即明确保险金额确实定方式和依据。5保险金额：保险金额确定之后，在此栏用阿拉伯数字填写，金额填至元，元以下角、分舍去。6保险费率：根据保险费率表和保险费率规章确定。7保险费：此栏是保险金额与保险费率的乘积，保险费计算至分，分以下四舍五入，用阿拉伯数字填写。8总保险金额：此栏是分项财产保险金额的合计。要用大写数字和阿拉伯数字同时填入相应的栏目内。9投保附加险：要在相应

22、的栏目内填写附加险名称、投保财产项目、保险金额、保险费率、保险费。各项填写要求同主险。10总保险费：此栏是主险各项保险费与附加保险保险费之和。在“人民币大写后用中文数字填写，在“后用阿拉伯数字填写。11保险责任期限：约定保险责任开始和终止的具体日期和钟点，财产保险的保险责任期限一般为一年，也可以少于一年，如小于一年时，用中文小写注明几个月。12有无就本保险标的向其它保险公司投保一样保险：如没有，如此在此栏填写“无；如有，如此在此栏填写“已向保险公司投保，详见附件。13特别约定：特别约定是对保险条款规定以外的特殊事宜，投保人与保险公司通过协商，在此栏内予以明确。如特约事项较多，可用明细表的形式列

23、明。14占用性质：此栏由展业人员指导投保人根据保险费率规章填写，内容要反映出类别、号次，类别中工业险、仓储险、普通险分别用代号“一、二、三来填写，号次按费率表中相应的次序用阿拉伯数字填写。如投保人为学校时，占用性质栏填写“三11。15地址、联系人、行业、所有制：地址按保险财产所处实际地址填写，如不止一处时应分别列明。行业按国家规定的种类填写：A重工，B轻工，C纺织，D煤炭，E电力，F商贸，G建材，H石化，I饭店娱乐场所，J机关团体，K其他。所有制按如下填写：A国有企业，B三资企业，C股份制企业，D集体企业，E私营企业，F其他。16投保单填写一式两份。2要求投保人填写财产保险风险问询表风险问询表

24、是投保单的重要组成局部，也是投保人履行告知义务的具体表现。投保人应根据保险标的实际情况按要求填写好此问询表。二、审核验险保险公司相关工作人员对投保申请的审核主要是审核投保人的资格、审核保险标的、审核保险费率、控制保险责任等。然后作出是否承保的决定。假如拒保，如此说明理由；假如承保，如此进入下一环节，即为投保人出具保单。三、缮制单证缮制单证是在承受业务后，填制保险单或保险凭证等手续的过程。保险单或保险凭证是载明保险合同双方当事人权利和义务的书面证明，是被保险人向保险人索赔的主要依据。因此，保险单质量的好坏，直接影响到保险合同能否顺利履行。填写保险单的要求有以下几项。1单证相符要根据投保单、核保意

25、见作为原始凭证填制保险单。单证相符是指投保单、保险单、财产清单与其他单证要符合制单要求，内容要相符。2保险合同一素要明确保险合同要素是指保险合同的主体、客体和内容。保险单中应正确填写被保险人的某某、单位名称、负责人某某与详细地址；保险单中应标明保险标的X围与地址；保险合同的内容如保险责任、保险金额、责任免除、保险费、被保险人义务以与其他特约事项。3数字准确填制保险单时，每一个数字都代表着保险人和被保险人的利益。对这些数字的微小疏忽，都可能给保险当事人造成重大损失，或导致不该发生的纠纷。所以填制保险单时一定要做到反复核对每一个数字，切实做到数字准确无误。四、复核签章1复核复核员接到投保单、保险单

26、与附表和保险费收据后，按以下要求复核：1保险单、投保单和附表的编号一致。2保险单、投保单和附表上的各项内容、数字相符、无错漏。3分项、总保险金额计算无误，大小写相符。4保险费率确实定，保险费的计算准确无误，大小写相符。5保险费收据填写正确。6附加险条款或特约批单加贴正确。7特约措辞符合要求。8签字盖章完备。2签章复核完有关单证，确认无误后，复核员签字并在单证上加盖有关章戳。五、主要单据1财产保险投保单见示例C6.1。2家庭财产保险投保单见示例C6.2。3货运险投保单见示例C6.3。4责任保险投保单见示例C6.4。5索赔申请书见示例C6.5。6机动车辆保险车辆损失情况确认书见示例C6.6。示例C

27、6.1 财产保险投保单填写财产保险投保单的须知事项：1财产保险的投保人往往是企事业单位或合法的群众团体，被保险人一般与投保人一致，填写单位的名称和具体地址即可，被保险人与投保人不一致的分别如实填写；2联系人是指投保单位的保险经办人员，留其在单位的办公； 即单位所在地的 ；3投保标的地址往往与被保险人地址一样，不一样时据实填写，投保标的的营业性质一般分为国营、集体、个体等。4财产保险期限一般为一年期，日期从当年某月、某日12点起，保到次年同月、同日12点止，或者以0点起保到次年同月同日前一天的24点为止，根据各公司具体规定而定；5投保标的项目对照投保单填写，有一项填写一项，保险金额与保险费均须填

28、写大小写；6对于是否存在重复保险要求投保人明确申明，即是否在其他类似公司将同一标的投保了一样的保险，有如此须将另外投保的保险公司名称告知；7此投保单经投保人盖章、代表人签字后生效。经办人一般是业务员，也有在公司接单的后援人员，不论是谁，需如实填写并签名，再由核保人签字后交给公司出单人员正式出保单。试根据以下资料填写财产保险一切险投保单：某某钢铁公司，公司和投保标的地址均在某某市某某路1号，属国营企业，单位承办保险业务的联系人叫王某某，办公025-88888888，单位 210012，为本公司投保2014年10月1日12点起为期12个月的财产保险一切险，其中投保建筑物金额5000万元、机器设备4

29、000万元、办公设施2000万元、仓储物3000万元，另投保清理费用300万元、灭火费用600万元、专业费用100万元，执行费率0.8，不在其他公司投保一样险种。钢铁公司投保日期为2014年9月15日，保险公司由X某某经办，X某某核保。中国人民财产保险股份某某财 产 一 切 险 投 保 单投保单号：投保人名称与地址：被保险人名称与地址：联系人： ：投保标的地址：投保标的营业性质：保险期限：自年月日时至年月日时共个月投保标的项目说明投保金额一投保财产1建筑物包括装修2机器设备3装置、家具与办公设施或用品4仓储物5其他二附加费用1清理残骸费用2灭火费用3专业费用4其他费用总投保金额：大写小写费率：

30、保险费大写小写有无就本投保标的向其他保险公司投保一样保险：有无，如有，该保险公司是：备注：投保人兹声明上述两项内容包括投保标的明细表与情况调查表属实，同意以本投保单作为订立保险合同的依据；对贵公司财产一切险条款与附加条款的内容与说明已经了解；同意从保单签发之日起保险合同成立。投保人签章：年月日核保：经办：示例C6.2 家庭财产保险投保单填写家庭财产保险投保单的须知事项：1家庭财产保险的投保人和被保险人往往是城乡居民个人，被保险人一般与投保人一致，财产坐落地址即填写家庭住址；2保险财产项目与相应的保险金额均如实填写，有几项填几项，并对房屋建筑结构进展注明；3保险期限与企业财产保险一样，往往是0点

31、起保或者12点起保的12个月，这根据各公司的具体规定而填写。试根据以下资料填写家庭财产保险投保单：居民苏宁原，13811111111，家住某某市鼓楼区某某路1号，房屋属钢筋水泥结构，投保房屋200万元、电器5万元、家俱3万元、其他物品2万元，执行费率0.1，投保自2014年10月4日12点开始，为期一年的家庭财产保险。中国平安财产保险股份某某家庭财产保险投保单投保人应如实，详尽地填写本保险单。本保险单为投保人向本公司投保家庭财产保险的依据，并为本公司签发的保单的组成局部。被保险人名称财产坐落地址保险财产项目保险金额房屋建筑结构钢筋水泥砖木板木房屋与其附属物家用电器家具与衣物其他总保险金额：保险

32、费率：保险费：保险期限：自年月日 时起至年月日 止备注：投保人签字盖章：地址与 ： 日期：示例C6.3 货运险投保单填写货运险投保单的须知事项： 1货运险中投保人与被保险人往往不一致，对被保险人需如实填写； 2包装与数量，须写明保险货物的包装单位、规格、数量或重量； 3货物项目，需填写货物的品名、型号、规格等，如果不止一件货物，如此应分别填写，必要时可附清单； 4起运日期，有确切时间的，应填明月、日、时，无确切时间的填到具体的月、日即可； 5运输工具，指运载货物时所使用的交通工具； 6路程，即整个货物运输里程数； 7承保险别，写明投保货物运输保险的根本险或综合险。试根据以下资料填写货物运输保险

33、投保单：某某钢铁公司从500公里外用汽车运输一批共100件箱矿石，价值500万元，起运日期2014年9月20日，只投保根本险，保险公司由X淮经办，X宁核保。中国人民财产保险股份某某国内公路运输险投保单投保单号：被保险人：包装与数量：货物项目：保险金额：起运日期：运输工具：路程：承保险别：核保：经办：示例C6.4 责任保险投保单填写责任保险投保单的须知事项：1公众责任保险投保人与被保险人一致，并且均为单位客户，名称与地址需如实填写；2被保险人营业性质在生产、销售和仓储三类中明确选一类，这与收取的责任保险保费量有关；3赔偿限额与免赔额要视行业和单位所处位置等情况而定，可以只规定每次事故赔偿限额或累

34、计赔偿限额的其中一项，也可以两者都有规定，协商确定；4保险期限与一般财产保险类似，均按12个月为一个保险周期；5此投保单由经办人、核保人分别签字后，交出单员出单即完成。试根据以下资料填写公众责任保险投保单：某某东方商城位于某某市某某路1号，从事销售业务，拟向中国人民财产保险公司投保公众责任保险，保险期限一年，自2014年9月30日生效，规定每次事故赔偿限额200万元，人身伤亡180万元，每人最高赔偿20万元，财产损失20万元，累计赔偿限额600万元，财产损失每次事故免赔额1000元。保险公司由X楚洲经办，X建邺核保。中国人民财产保险股份某某公众责任险险投保单投保单号：被保险人名称地址被保险人营

35、业性质生产销售仓储如非以上所列，请注明如下：赔偿限额/免赔额每次事故赔偿限额万元人身伤亡万元每人万元财产损失万元累计赔偿限额万元财产损失/每次事故免赔额元保险期限自年月日至年月日备注费率/免赔等本人公司特此申明，以上陈述就我们所了解并相信是真实和全面的。同时，我们同意，本投保单是承保上述风险的保险单的根底和组成局部，双方同意，保险人仅按保险单条款规定予以赔偿。被保险人不得提出任何其他性质的赔偿。投保人签章：日期：年月日核保：经办：示例C6.5 索赔申请书索赔申请书填写须知事项1机动车辆保险被保险人可以是单位，也可以是个人，不论是单位或个人均如实填写名称和地址个人填写家庭住址，然后填写联系人与、

36、 等必要信息；2保险车辆的厂牌型号、车型、牌照等车辆信息；3驾驶员的某某、联系方式、准驾车型、驾驶证等信息；4一般交通事故都会涉与交强险和商业险，所以索赔时须填写交强险和商业险保单号，出险时间和地点、出险类型和简单原因，以与出险的简单经过。以上信息齐全后索赔申请书交保险公司按流程办理。试根据以下资料填写汽车保险索赔申请书：居民李一龙，家住某某市鼓楼区水西门大街1号，13888888888， 361000，2014年6月20日14：25左右，李开着牌照为闽D 33333的自动档小车，在某某市鼓楼区白下路1号与建邺路交叉的十字路口，遇直行与左拐同时绿灯正常左拐，这时一辆白色桑塔纳从对面直行与其车汇

37、车，由于对方速度太快，李未与避让，两车相撞。双方车辆均有碰撞损毁，但无人员伤亡。交警裁定李一龙负全责。李一龙的驾驶证为350201198808087155，属C照，投保时的交强险保单号为AXIMC01CTP08B000114Z，商业险保单号为AXIMC15ZH808B001245Y，汽车的厂牌型号为LVGBH40K57G047937。中国太平洋财产保险股份某某全国统一服务：95500索赔申请书被保险人第一联存档联交强险保单号商业险保单号厂牌型号自动档牌照出险时间年月日时分出险地点出险驾驶员准驾车型：驾驶证出险类型单方事故双方事故多方事故其他出险原因碰撞倾覆盗抢火灾爆炸台风、暴风自燃其他出险经过

38、：兹声明本人填写的货料均为真实情况，没有任何虐假和隐藏，否如此愿意承当相应的法律责任。现就本次事故向贵公司提出正式索赔。被保险人索赔权益人签章：年月日联系人：地址： ：重要申明：保险人受理报案、现场查勘定损、参与诉讼、进展抗辩，向被保险人提供专业建议等行为，均不构成保险人对赔偿责任的承诺。特别提示：请详细阅读索赔申请书背面的索赔须知，并按案件类型提供相应的资料。特别提醒：请在事故处理完毕后十日内到保险公司办理索赔；索赔时：被保险人为个人的请提供您的银行卡号、开户银行；被保险人为单位的请提供银行账号、开户银行。备注：示例C6.6 机动车辆保险车辆损失情况确认书机动车辆保险车辆损失情况确认书填写须

39、知事项：1车辆损失情况确认书首先要填写的是保险合同当事双方的根本信息，包括名称、地址、联系人与联系、驾驶员信息等；2车辆损失情况确认书需填写的第二方面就是车辆本身的各种详细信息，包括厂牌型号、牌照、发动机号、生产日期、排气量、变速箱形式和安全装置等；3车辆损失情况确认书需填写的第三方面信息就是有关合同的内容，包括交强险和商业险的投保公司名称、保单号、所投保的险别、事故认定结果等；4车辆损失情况确认书的第四方面内容就是保险车辆具体的修理情况，包括具体的修理项目、所更换的零部件名称与数量、单项价格和总的修理费用与材料费用；5事故涉与第三者受害方的，还需第三者填写相关信息，然后连同保险公司查勘定损人

40、和核价人、被保险人、修理厂分别签字确认后生效，作为保险公司理赔的主要依据。根据以下资料填写保险车辆损失情况确认书：某某居民李一龙，驾驶证号350201198808087155，2014年6月20日驾驶一辆2013年10月30日生产，排气量1.4升，具有安全气囊的手动档小汽车，与迎面X关发驾驶的小汽车相撞，交警认定李负全部责任。两辆车被送到黄河汽车标准修理厂修理，检查后发现需更换离合器片、发动机上盖和发动机后支撑各一件，价格分别为700元、100元、100元，工时费中拆装100元、钣金100元、电工50元、机修100元、油漆50元，零配件管理费90元，无旧件收回和残值扣除。李一龙的小汽车发动机号

41、是LVGBH40K57G047937，牌型号VIN是LVGBH40K57G047937，保单号是AXIMC15ZH808B001245Y，报案号为201405920001，交强险承保公司为中国太平洋财产保险股份某某，保险公司查勘定损人苏宁，核价人X哲。中国人寿财产保险股份某某机动车辆保险车辆损失情况确认书被保险人：报案号：交强险承保公司：共页，第页牌照保险单号第二联承修厂家留存发动机号牌型号VIN厂牌型号出险时间保险险别车损险三者险生产日期排气量变速箱形式手动挡自动挡发动机形式化油器电喷安全装置安全气囊ABS系统无安全装置事故责任全部主要同等次要无责甲方送修时间修复竣工时间更换零配件各称数量零

42、配件价格修理项目工时费拆装：钣金：机修：电工：油漆：工时费小计：材料费小计：零配件管理费：旧件回收项目：残值扣除：本页未尽之栏目，请见零配件更换清单与其附页。1经事故有关各方协商，完全同意按以上核定的价格修理，总计工料费人民币佰拾万仟佰拾元角分￥。2维修单位同意按以上核定项目保质保量修理。如有违背，保险公司有权向维修单位追回价格差辆。3维修单位保证在日内质保量完成修理。如违约，愿意赔偿因拖延时间而造成被保险人的经济损失。4维修单位对以上核定的修理项目价格无任何异议。如存在修理质量或价格超标，由维修单位负责全部责任。5其他约定：保险公司签章：查勘定损人：日期：核价人：日期：被保险人签章：日期：修

43、理厂签章：日期：第三者受损方签章：日期：实训七 简单车险报案话术与流程l 开头语您好，请问有什么可以帮您！1.确认服务请求l 请问您是车险报案吗？遇客户主动表述是车子出险报案，直接进下一步流程2.报案登记l 请问先生/女士您的车牌号是多少？注意仔细倾听客户所报车牌并正确录入，字母请仔细核实l 请问您是几点钟发生的事情？遇客户模糊回答时，请注意合理引导或帮助确定，注意询问语气与技巧l 请稍等，系统正在查询l 感谢您的等待 遇车牌查不到情况l 麻烦您提供一下车辆的保单号或发动机。合理引导客户查看行驶证或保单右上角的保单号 以上三项信息都查询不到l 请问您被保险人叫什么名字？被保险人名字查询并结合某

44、某核实,或进一步确认承保地等信息l 请问被保险人叫什么名字？/请问被保险人是哪个单位？l 是一辆XX品牌车吗？l 先生/女士，请问您怎么称呼？麻烦您的全名留一下。l 请问您的联系方式是现在打来的13*的吗？l 请问您出险时的驾驶员是哪一位？l 请问驾驶员联系是多少？假如报案人和驾驶员为同一人，直接复制就可以l 请问您在哪里发生的事情？l 请您简单描述一下事故经过？/请问发生了什么事故？l 请问车辆现在停哪里？/请问车辆还在现场吗？3.报案完成，告知须知事项l 遇有人伤案件，需告知人伤须知事项人伤事故：人伤事故请您报交警处理。请您带伤者到县级以上医院就诊，使用医保内用药丙内药品除外，保存医疗票据

45、原件，索赔时提供；如伤者需要住院，索赔时还需要提供住院清单。l X先生/X女士，您的报案已经受理成功，稍后定损员10-15分钟与您联系，请您保持手机畅通。l 完毕语。感谢来电，稍后请您对我的服务进展评价，好吗?感谢您的配合，请稍等！整通请注意表达语气、让客户等待时注意致歉；注意倾听客户描述，掌握主控性，对表达不清或理解能力较弱的客户，应做到能始终耐心对待、合理引导。电脑录入速度统计表序号12345时间字/分钟实训八 制订财产保险理财规划书客户资料一：1A企业是经营仓储运输的企业，拥有5个仓库，由于仓库在郊区，靠近山脚下，担心洪水、泥石流的发生造成仓库货物的损毁，同时也担心承运的货物发生丢失。请为A企业制定保险规划书。2保险理财规划书1客户根本情况2需求分析3理财目标4保险理财计划客户资料二：1B企业有一批茶叶需要发往美国，由于正值飓风季节，担心货物在运输过程中遭遇飓风而损毁，又担心茶叶被其他同船的货物弄串味，请为B企业制定保险规划书。2保险理财规划书1客户根本情况2需求分析3理财目标4保险理财计划实训小结34 / 34