2022-2023年证券从业资格试题库带答案第246期

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1、2022-2023年证券从业资格试题库带答案1. 单选题 证券投资顾问业务的内部控制要求包括（ ）。证券投资顾问人员管理制度要求证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制要求保证与服务方式、业务规模相适应业务留痕管理和档案保存要求A B C D 答案 C解析 本题考查证券投资顾问业务的内部控制要求。应注意第项的具体时间规定，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。见教材第三章第二节。2. 单选题 A公司是由甲出资20万元、乙出资50万元、丙出资30万元、丁出资80万元共同设立的有限责任公司。丁申请A公司为其银行贷款作担保，为此A公司召开股东会，甲、乙、丙、丁均出席会议

2、，乙明确表示不同意。根据公司法的规定，下列关于会议决议的表述中，正确的是（ ）。A 该决议必须经甲、乙、丙、丁四个股东全部通过，因乙不同意而不能通过B 该决议必须经甲、乙、丙三个股东全部通过，因乙不同意而不能通过C 该决议必须经全体股东所持表决权的过半数通过，因甲、丙、丁所持表决权占72.2%，因此通过D 该决议必须经甲、乙、丙股东所持表决权的过半数通过，因甲、丙所持表决权仅占50%，因此不通过答案 D解析 公司为公司股东或实际控制人提供担保的，须经出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。3. 单选题 根据证券公司融资融券业务管理办法，证券发行人的权利，是指（ ）。请求召开证券持有人会议参加

3、证券持有人会议提案、表决配售股份的认购A B C D 答案 D解析 本题考查证券发行人的权利，还包括请求分配投资收益等。对证券发行人权利的行使根据证券公司融资融券业务管理办法，证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。见教材第三章第七节。4. 单选题 如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（ ）目标得到了实现。A 流动性B 稳定性C 有效性D 效益性答案 A解析 本题主要考查对证券交易机制目标内涵的理解证券市场流动性为证券市场有效配置资源奠定了基础。证券市场流动性包含两方面的要求，即成

4、交速度和成交价格。如果投资者能以合理的价格迅速成交，则市场流动性好。见教材第四章第三节。5. 单选题 A公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。A 3B 0.375C 1.5D 0.67答案 C解析 本题主要考査利用杜邦公式进行简单计算。净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。6. 单选题 下列关于SHIBOR的说法，不正确的是( )。A 由中国人民银行于2007年开始试运行B 属于货币市场格局之一C 目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一D 不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力答案 D解析 为

5、推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。选项D不正确，其余符合。7. 单选题 按照中国证监会颁布的法人配售方式指引规定，战略投资者的家数原则上不超过（ ）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。A 2B 3C 4D 5答案 A解析 考查战略机构投资者的内容，见法人配售发行方式指引第五条。战略投资者的家数原则上不超过2家，特大型公司发行时，可适当增加战略投资者的家数。见教材第三章第二节。8. 单选题 未经批准，委托他人或者接受

6、他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 10B 20C 30D 50答案 C解析 本题考查违反规定持有或者管理证券公司股权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。9. 单选题

7、股票按面值发行，被称为（ ）。A 溢价发行B 折价发行C 平价发行D 配额发行答案 C解析 股票发行价格与面值的关系。发行价格等于面值时，为平价发行。见教材第四章第四节。10. 单选题 企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。A 10%B 5%C 30%D 20%答案 A解析 企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。11. 单选题 合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，具备最近（ ）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案凋查。A 5B 4C 3D 2答案 C解析 合格境外投资者的资格条件。最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事

8、项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。12. 单选题 未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上（ ）万元以下的罚款。A 30B 40C 50D 60答案 D解析 本题考查违反规定持有或者管理证券公司股权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得.并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得

9、或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款。见教材第一章第七节。13. 单选题 下面属于证券公司另类投资子公司可以从事的业务的是（ ）。A 下设机构B 为他人从事场外配资C 投资非上市公司股权D 从事实体业务答案 C解析 证券公司另类投资公司业务。另类子公司的业务范围管理规范第二条规定了另类子公司的业务范围，即“证券公司另类子公司从事证券公司证券自营投资品种清单所列品种以外的金融产品、股权等另类投资业务，应当符合法律法规、监管要求和规范规定。另类子公司不得从事投资业务之外的业务。”这应当从以下几方面进行理解：（1）另类子公司只能以自有资金进行投资。（2）投资范围包括证券公司

10、证券自营投资品种清单所列品种以外的金融产品等。（2）以自有资金投资非上市股权或新三板挂牌公司股票由另类子公司负责。（4）另类子公司不得从事投资业务之外的业务。（5）证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司及另类子公司与其他子公司之间的业务范围，避免利益冲突和利益输送。见教材第三章第九节。14. 单选题 A公司的每股市价为8元，每股收益为5元，则A公司的市盈率倍数为（ ）。A 0.625B 1C 1.6D 2答案 C解析 本题主要考查市盈率倍数的计算公式。市盈率倍数=每股市价/每股收益。见教材第四章第四节。15. 单选题 证券市场监管的（）原则要求证券监管机构应当对一切被监管机构给予公正待遇。A

11、 公开B 公正C 公平D 合理答案 B解析 证券市场监管的公正原则要求证券监管部门在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。16. 单选题 股票市场行为的表现形式包括（ ）。市场价格成交量价和量的变化完成变化所经历的时间A B C D 答案 D解析 本题主要考查股票市场行为的表现形式。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。见教材第四章第四节。17. 单选题 下列关于证券公司与证券经纪人签订委托合同的说法正确是（ ）。签订合同前，应对证券经纪人进行严格审查应当遵循公平、效益、诚实信用的原则合

12、同内可以不明确代理期间合同应该明确双方的权利义务A B C D 答案 D解析 证券公司与证券经纪人签订委托合同应遵循平等、自愿、诚实信用的原则；合同应载明双方名称、代理权限和代理期间等事项。不正确。18. 单选题 下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。风险管理的一般步骤包括识别风险、度量风险、决策与实施、风险控制、风险管理效果评价度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据在风险衡量中，概率统计方法起着极为重要的作用风险度量方法有敏感性分析法、波动性计量法、VaR法和情景压力测试法A B C D 答案 B解析 考查风险管理的相关内容。以上

13、说法均正确。见教材第八章第二节。19. 单选题 针对证券经纪业务营销，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对（）进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。A 证券公司自营账户B 证券公司的资金账户C 证券公司的结算账户D 证券经纪人所招揽和服务客户的账户答案 D解析 根据证券经纪人管理暂行规定第18条，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。20. 单选题 国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（ ）。A 银行存

14、款B 外国政府债券C 国债D 企业（公司）债答案 B解析 考查基本养老保险基金。按照基本养老保险基金投资管理办法规定，养老基金投资限于境内投资。21. 单选题 在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用( )。协议方式做市方式竞价方式合同方式A B C D 答案 A解析 在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。22. 单选题 证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为（）。.侵占、损害客户的合法权益.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖.泄露客户资料A 、B 、C 、D 、答案 D解析

15、证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；不得侵占、损害客户的合法权益；不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖；不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收；不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用；不得散布谣言或其他非公开披露的信息；不得借职业之便，利用或

16、泄露内幕消息；不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便。23. 单选题 下列关于影响我国金融市场运行的主要因素说法正确的是( )。预期的通货膨胀率与债券和股票价格成反方向变动关系货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求呈同方向变动市场交易机制的核心是价格发现机制利率对金融市场的影响是局部的、非系统的A B C D 答案 A解析 通货膨胀对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，正确，货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量增加，会增生产性投资、消费，也会使投

17、资者对金融资产需求增加。利率对金融市场的影响是全局的系统性的，说法相反。24. 单选题 对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用（ ）。估值会比较实用。A 市盈率倍数法B 市净率倍数法C 市销率倍数法D 企业价值/息税前利润倍数法答案 C解析 本题主要考奁市销率倍数法的适用情形。对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，且账面价值比较低。此时采用市销率倍数法。估值会比较实用。见教材第四章第四节。25. 单选题 下列选项中，不属于法律法规体系中行政法规的是（ ）。A 证券公司监督管理条例B 证券、期货投资咨询管理暂行办法C 证券公司风险控制指标管理办法D

18、 企业债券管理条例答案 C解析 本题考查证券市场法律法规体系。证券市场的行政法规主要包括证券公司监督管理条例证券公司风险处置条例证券、期货投资咨询管理暂行办法企业债券管理条例等，证券公司风险控制指标管理办法属于部门规章。26. 单选题 下列说法中，正确的有（ ）。.证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告.证券投资顾问服务于不特定的客户，证券研究报告操作上向特定用户发布，提供证券估值等研究结果.证券投资顾问一般服务于普通投资者，证券研究报告一般服务于基金、QFII

19、等专业投资者.证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响A 、B 、C 、D 、答案 C解析 考查证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别。证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定的客户提供适当的、有针对性的操作投资建议。证券研究报告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究结果，关注证券定价，不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。27. 单选题 下列不属于中华人民共和国证券法所调整的有价证券的是（ ）。A 企业债券B 政府债券C 股票D 汇票答案 D解析 中华人民共和国证券

20、法所调整的有价证券只限于证券市场上发行和流通的证券，如股票、企业债券、政府债券、证券投资基金份额和证券衍生品种等。28. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对委托的投资者财产进行投资和管理的金融服务证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务，集合资产管理业务两种定向资产管理业务是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务集合资产管理业务是指针对客户的特殊要求和基础资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务A B

21、C D 答案 A解析 本题考查资产管理业务的含义与分类。证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务、集合资产管理业务、专项资产管理业务三种，错误。集合资产管理业务是指证券公司设立集合资产管理计划，与多个客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务，错误。29. 单选题 以下各项属于证券经济业务特点的是（ ）。业务对象的广泛性业务证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户收益的保证性A B C D 答案 A解析 本题考查证券经纪业务的特点。证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户

22、资料的保密性。30. 单选题 股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（ ）的，为发行失败。A 50%B 60%C 70%D 80%答案 C解析 本题考查代销制度规定。股票发行采用代销方式.代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。见教材第一章第四节。31. 单选题 反映家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（ ）。A 市净率倍数B 市盈率倍数C 市销率倍数D 企业价值/息税前利润倍数答案 C解析 本题主要考查市销率的含义。市销率(P/S)倍数反映了一

23、家公司的股权价值对其销售收入的倍数。见教材第四章第四节。32. 单选题 地方政府专项债券收支纳入（ ）。A 特别预算管理B 一般公共预算管理C 其他预算管理D 政府性基金预算管理答案 D解析 考查地方政府专项债券的核算方式。地方政府一般债券资金收支列入一般公共预算管理。地方政府专项债券收支纳入政府性基金预算管理。33. 单选题 下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法，不正确的是（）。A 证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例B 当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额C 客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物D

24、 客户未能按期交足差额，证券公司应当责令其限制时间内交足，否则按照约定处分其担保物答案 C解析 根据证券公司监督管理条例第54条的规定，证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额，或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。34. 单选题 （ ）指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。上证380指数上证50指数上证100指数上证150指数A B C D 答案 D解析 上证380指数、上证100指数、上证

25、150指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。见教材第四章第三节。35. 单选题 委托单不同于委托合同之处表现为（ ）。.明确了证券经纪商作为受托人以委托人（客户）的名义、在委托人授权范围内办理证券投资事务权限的义务.经客户和证券经纪商双方签字和盖章.明确了证券经纪商是委托人进行证券交易代理人的法律身份.明确了客户与证券经纪商之间实质的委托关系A 、B 、C 、D 、答案 B解析 项属于二者的相同之处；项，经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。36. 单选题 中国证监会及其派出机构可以对

26、财务顾问公司的（ ）等方面进行非现场检查或者现场检查。.公司治理.内部控制.经营运作.风险状况A 、B 、C 、D 、答案 B解析 考点：考查财务顾问的监管。根据证券法上市公司并购重组财务顾问业务管理办法等法律法规，中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供按规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的公司治理、内部控制、经营运作、风险状况、从业活动等方面进行非现场检查或者现场检查。37. 单选题 私募基金子公司下设特殊目的机构的，应当在设立后（ ）个工作日内向协会备案。A 5B 7C 10D 20答案 C解析 本题考查私募基金子公司自律管理措施相关知识

27、。设立报告私募基金子公司按照证券公司私募投资基金子公司管理规范下设特殊目的机构的，应当在设立后10个工作日内向协会备案。见教材第三章第九节。38. 单选题 证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于（ ）。A 10年B 15年C 20年D 永久答案 C解析 本题考查证券登记结算机构的业务规则。证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于20年。39. 单选题 发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（ ）。A 金融机构B 公司企业C 地方政府D 股份有限公司答案 D解析 能发行股票的经济主体只有

28、股份有限公司。40. 单选题 申请从事一般证券业务的人员，必须具备最近（ ）未受过刑事处罚的条件。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 考查申请从事一般证券业务应当具备的条件，申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。41. 单选题 下列属于货币政策工具的是( )。利率汇率收入借贷A B C D 答案 B解析 货币政策是中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制、调节和货币供应量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。收入属于财政政策。42. 单选题 下列不属于公司高级管理人员的是（ ）。A 经理B 董事会秘书C 副经理D 财务负

29、责人答案 B解析 根据中华人民共和国公司法第二百一十六条的规定，高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。43. 单选题 航空业可能具有较高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性这反映了不同行业的（ ）不同。A 行业竞争结构B 行业可持续性C 监管及税收待遇D 财务与融资问题答案 D解析 本题主要考查行业分析因素中的财务与融资问题。某些行业（例如航空业）可能具有非常高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性。见教材第四章第四节。44. 单选题 按照刑法第一百八十一条规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期

30、货合约，造成严重后果的，处（ ）年有期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）万元以上10万元以下罚金。A 3；1B 5；5C 5；1D 3；5答案 C解析 刑法第一百八十一条的规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处5年有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万以下罚金。45. 单选题 地方政府债券可以分为（ ）和（ ）。A 一般债券 普通债券B 一般债券 收入债券C 普通债券 特种债券D 专项债券 收入债券答案 B解析 考查地方政府债券的分类。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债

31、券）。46. 单选题 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（ ）。A 50万元B 100万元C 300万元D 1000万元答案 B解析 本题考查私募基金合格投资者的标准。合格投资者标准私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人。见教材第三章第九节。47. 单选题 上市公司不符合证券交易所终止其股票上市交易的情形有（ ）。A 公司有重大违法行为B 公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件C 公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假

32、记载，且拒绝纠正D 公司解散或者被宣告破产答案 A解析 本题考查证券交易终止的情形。上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：（1）公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；（3）公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；（4）公司解散或者被宣告破产；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。公司有重大违法行为属于暂停股票上市交易的情形。48. 单选题 投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（ ）。A 120%B 100%C 80%

33、D 50%答案 B解析 本题考查融资买入证券的保证金比例。融资融券保证金比例及计算投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于100%。见教材第三章第七节。49. 单选题 公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（ ）。A 上涨B 下跌C 不变D 可能上涨，可能下跌答案 D解析 本题主要考査公司增资减资对股票价格的影响。公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，对不同公司的影响不尽相同。在没有产生相应效益前，增资可能使每股净资产下降，进而可能促使股价下跌。但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展澘力的公司而言，增资会增加公司经营实力，给股东带来更多回报，使得股价上涨。见教材第四

34、章第四节。50. 单选题 按照证券监督管理条例的要求，以下证券公司对其董监高的任职资格处理正确的是（ ）。A 该证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任董监高B 该证券公司对其已经聘任的无任职资格的董监高可以视其工作能力予以保留有关聘任的决议和决定C 董监高不再具有任职资格条件的，该证券公司应当主动解除其职务并向中国证券业协会报告D 该证券公司未解除不再具有任职资格的董监高的，中国证监会派出机构无权责令其解除答案 A解析 本题考查对证券公司董监高任职资格方面的要求。证券公司对其已经聘任、选任的无任职资格的董监高，有关聘任、选任的决议、决定无效；证券公司董监高不再具备任职资格条件的，证券公

35、司应当解除其职务并向中国证监会派出机构报告；证券公司未解除其职务的，中国证监会派出机构应当责令其解除。51. 单选题 下列关于股份有限公司设立的说法，错误的是（ ）。A 应当有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额B 可以采取发起设立或者募集设立的方式C 募集设立应当由发起人认购公司发行的全部股份D 发起人制定公司章程，采用募集方式设立的，需经创立大会通过答案 C解析 根据中华人民共和国公司法第七十七条的规定，股份有限公司的设立可以采取发起设立或者募集设立的方式。发起设立是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其

36、余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。52. 单选题 金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 C解析 本题主要考查金融市场的重要性：反映经济状态。金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。因此，金融市场为测度经济运行的景气状态提供了非常方便而且直观的途径或手段。53. 单选题 传统的交易所债券市场通常只采

37、用（ ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。A 竞价撮合B 场外交易C 场内交易D 现券交易答案 A解析 考查传统交易所债券市场的交易方式。传统的交易所债券市场通常只采用竞价撮合的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。54. 单选题 中国证券业协会三大职能不包括（ ）。A 高效B 自律C 服务D 传导答案 A解析 考查证券业协会三大职能。中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能。55. 单选题 风险管理与控制的核心包括( )。风险限额的

38、确定风险限额的分配风险监控风险的消除A B C D 答案 D解析 考查风险管理与控制的核心，包括风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。56. 单选题 选定有代表性的样本股票，确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（ ）。A 一次性平均法B 几何平均法C 算数平均法D 加权平均法答案 C解析 本题主要考查算数平均法的内涵。该方法是先选定具有代表性的样本股票，以某年某月某日为基期，并确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数即得出该日

39、的股票价格平均指数。57. 单选题 期货交易所实行（）结算制度。A 当日无负债B T+1日无负债C T+2日无负债D 暂时无负债答案 A解析 期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全下列风险管理制度：保证金制度；当日无负债结算制度；涨跌停板制度；持仓限额和大户持仓报告制度；风险准备金制度；国务院期货监督管理机构规定的其他风险管理制度。58. 单选题 保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息披露等义务审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件，并承担下列工作（ ）。督导发行人有效执行并完善防止控股股东、实

40、际控制人、其他关联方违规占用发行人资源的制度督导发行人有效执行并完善防止其董事、监事、高级管理人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度督导发行人有效执行并完善保障管理交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见持续关注发行人募集资金的专户储蓄、投资项目的实施等承诺事项持续关注发行人为他人提供担保等事项，并发表意见A B C D 答案 D解析 本题考查保荐机构持续督导的内容。（1）督导发行人有效执行并完善防止控股股东、实际控制人、其他关联方违规占用发行人资源的制度；（2）督导发行人有效执行并完善防止其董事、监事、高级管理人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度；（3）督导发行人有效执行并完善保

41、障关联交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见；（4）持续关注发行人募集资金的专户存储、投资项目的实施等承诺事项；（5）持续关注发行人为他人提供担保等事项，并发表意见；（6）中国证监会、证券交易所规定及保荐协议约定的其他工作。59. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经济业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司收到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理

42、差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险技术风险主要是指证券公司信息技术系统发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银行转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来的经济或声誉损失的风险技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面A B C D 答案 C解析 本题考查证券经济业务风险的基本概念。合规风险：证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规

43、章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。管理风险：管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险：技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成

44、损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面。见教材第三章第一节。60. 单选题 按照期货交易管理条例第四章的规定，期货公司可以不能接受下列哪个单位和个人的委托为其进行期货交易（ ）。期货交易所期货业协会的工作人员证券公司的普通员工IV期货保证金安全存管监控机构A 、B 、C 、D 、答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第四章的规定。下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（1）国家机关和事业单位；（2）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（3）证券、期货市场

45、禁止进入者；（4）未能提供开户证明材料的单位和个人；（5）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。61. 单选题 下列关于证券公司合规负责人的说法，正确的有（ ）。I.合规负责人应对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查.发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告，同时向国务院证券监督管理机构或肯有关自律组织报告.证券公司解聘合规负责人，应自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构.合规负责人由股东大会决定聘任A I、B I、C 、D I、答案 B解析 项，根据证券公司监督管理条例第二十三条，合规负责人为证券公司高级管理人员

46、，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。62. 单选题 以下（ ）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 D解析 报价驱动是一种连续交易商市场，也被称为做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。做市商的收入来源是买卖证券的差价。报价驱动的特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定；第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。63. 单选题 即期交易的市场是（ ）。A 衍生品市场B 现货市场C 证券市场D 交易所市场答案

47、 B解析 本题主要考查现货市场的概念。现货市场实际上是指即期交易的市场，是金融市场上最普遍的一种交易方式。64. 单选题 个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括（）。A 诚实守信，品行良好，无不良诚信记录B 最近3年内在相关规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人C 最近2年未受到中国证监会的行政处罚D 未负有数额较大到期未清偿的债务答案 C解析 根据证券发行上市保荐业务管理办法的规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：具备3年以上保荐相关业务经历；最近3年内在本办法第2条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；诚实守信

48、，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚；未负有数额较大到期未清偿的债务；中国证监会规定的其他条件。65. 单选题 K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的理论。包括K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。见教材第四章第四节。66. 单选题 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（ ）货币为面值、向（ ）投资者发行的债券。A 外同 本国B 外国 外国C 本同 外国D 本国 本国答案 B解析 国际债券是指一国借款人在国际证券

49、市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。67. 单选题 证券公司柜台市场产品账户代码由（ ）为字符组成，前（ ）位为机构代码，由报价系统自动分配；后（ ）位由阿拉伯数字和英文字母组成。A 12；2；10B 12；3；9C 12;4;8D 12;5；7答案 B解析 本题考查证券公司柜台市场产品账户代码的组成。柜台市场产品账户代码管理证券公司柜台市场产品账户代码由12位字符组成，前3位为机构代码，由报价系统自动分配；后9位由阿拉

50、伯数字和英文字母组成，优先使用阿拉伯数字，由报价系统、证券公司或者中国证监会认可的其他登记机构分配并管理。见教材第三章第八节。68. 单选题 在投资者准入方面，针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国中小企业股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从（ ）等方面设置准入要求。.财务状况.投资资质.投资经验.专业知识A 、B 、C 、D 、答案 B解析 考查业务规则在投资者准入方面对自然人投资者的要求。针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从财务状况、投资经验

51、、专业知识三个维度设置准入要求。69. 单选题 下列有关有限责任公司股权转让的说法中，错误的是（ ）。A 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权B 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意C 其他股东半数以上不同意转让且不购买该股权，该股东不得转让D 经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权答案 C解析 本题考查有限责任公司的股权转让。有限责任公司中，其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。70. 单选题 只能在期权到期日执行的期权是（）。A 欧式期权B 美式期权C 修正的美式期权D 认沽期权答案 A解析

52、 考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。71. 单选题 下列说法中错误的是（ ）。A 证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性B 按风险承受能力不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险C 按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险D 证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经济业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件

53、、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险答案 B解析 本题考查证券经纪业务的主要风险。B选项，按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险。见教材第三章第一节。72. 单选题 财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（ ）。A 0.1亿元B 0.2亿元C 1亿元D 2亿元答案 B解析 财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为0.2亿元。73. 单选题 全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范围限于（ ），其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。银行存款金融债在一级市

54、场购买国债股票A B C D 答案 B解析 考查全国社会保障基金。全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范同限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。74. 单选题 关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是( )。直接信用控制以行政命令或其他方式作出直接信用控制涉及总量和结构两个方面道义劝告和窗口指导属于间接信用控制流动性比率不是直接信用控制A B C D 答案 A解析 直接信用控制的手段包括利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。流动性比率不是直接信用控制说法不正确。75. 单选题 相较于优先股，可转换债

55、券不具有下列（ ）特点。A 可赎回期限固定B 可转换为普通股股票C 收益相对固定D 转股后收益税后分配答案 C解析 本题主要考查收益相对固定是优先股的特点。第一，两者的根本区别在于其法律属性不同，优先股的法律属性还属于股票。第二，优先股没有到期的概念，发行人没有偿还本金的压力；而除了永续债券这种特殊的混合证券外，绝大多数债券需要到期还本付息。第三，在公司出现亏损或者利润不足支付优先股股息时，优先股股东相应的保障机制包括：如有约定，可将所欠股息累积到下一年度；恢复表决权直至公司支付所欠股息。第四，优先股的股息一般来自可分配税后利润，而债券的利息来自税前利润。见教材第四章第一节。76. 单选题 同

56、自营业务相比，下列属于证券经纪业务特点的是（）。A 客户资料的保密性B 交易行为的自主性C 交易方式的自由性D 收益的不稳定性答案 A解析 证券经纪业务的特点表现在四个方面：业务对象的广泛性，证券经纪商的中介性，客户指令的权威性，客户资料的保密性。77. 单选题 证券业协会工作人员不按证券业从业人员资格管理办法规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人的，证券业协会应当给予（ ）处分。A 暂停执业B 警告C 纪律D 吊销执照答案 C解析 本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任。机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，

57、由证券业协会责令改正；拒不改正的，由证券业协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。78. 单选题 下列属于投资风险主要因素的是（ ）。.借款方还债的能力和意愿.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度.市场价格.人力、系统、流程出错A 、B 、C 、D 、答案 A解析 投资风险来源于投资价值的波动。投资风险的主要因素包括：市场价格（市场风险），在规定时间和价格范围内买卖证券的难度（流动性风险），借款方还债的能力和意愿（信用风险）。79. 单选题 权益类衍生品主要包括股票期货、股指期货和( )。A 外汇远期B 货币掉期C 认股权证D 期权组合答案 C解析 权益类衍生品主要包括股票期货、股指期货和认股权证。A、B、D均为货币类衍生品。80. 单选题 封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。A 时间优先、价格优先B 价格优先、时间优先C 金额申购、份额赎回D 份额申购、金额赎