2022年基金从业资格证考试密押卷带答案299

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1、2022年基金从业资格证考试密押卷带答案1. 单选题 证券投资基金的银行存款账户是以（）的名义开立。 A、托管人和基金联名 B、基金托管人 C、基金 D、基金管理人答案 【C】解析 略2. 单选题 中国基金业协会对从事与私募基金相冲突的机构（）。 A、等同于私募基金登记 B、施行差异化管理 C、与私募基金区分登记 D、将不予登记答案 【D】解析 略3. 单选题 在重组上市的方式中，原上市公司一般处于不景气行业中，具有（）特点。.创建时间长.收购成本低.股本扩张能力强 A、 B、 C、 D、答案 【C】解析 略4. 单选题 自然人担任私募基金管理人的，应当报送以下哪些基本信息（）。.身份证明复印

2、件.个人简历.最近三年信用记录.基金业协会规定的其他信息 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略5. 单选题 在股权投资基金被投企业中，适合采用收入法进行估值的是（）。 A、增长率稳定，业务简单，现金流平稳 B、增长率不稳定，业务简单，现金流平稳 C、增长率稳定，业务简单，现金流不平稳 D、增长率不稳定，业务不简单，现金流平稳答案 【A】解析 略6. 单选题 指数化债券投资组合所包含的债券数量越多，则（）。 A、投资组合与指数之间配比程度越高 B、由交易费用产生的跟踪误差越小 C、收益越高 D、风险越大答案 【A】解析 略7. 单选题 在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，

3、中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。 A、1998 B、1999 C、2000 D、2001答案 【C】解析 略8. 单选题 证券投资基金起源于（）。 A、1943年英国的海外政府信托契约 B、1924年美国的马萨诸塞投资信托基金 C、1873年苏格兰的美国投资信托 D、1868年英国的海外及殖民地政府信托基金答案 【D】解析 略9. 单选题 证券公司的设立和解散，由（）决定。 A、证监会 B、国务院 C、中央银行 D、证券交易所答案 【B】解析 略10. 单选题 中国证券监督管理委员会及其派出机构对股权投资基金业务活动实施监督管理，依照的法律

4、、部门规章包括（）。.中华人民共和国证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）.私募投资基金信息披露管理办法.私募投资基金管理人内部控制指引 A、. B、.、 C、 D、.、答案 【C】解析 略11. 单选题 在我国，证券交易所是（）。 A、实行自律管理的法人 B、以营利为目的的法人 C、不以证券营利为目的的机关 D、实行自律管理的机关答案 【A】解析 略12. 单选题 关于银行间债券远期交易以下说法错误的是() A.从成交日至结算日最长不得超过180天 B.实行净价交易,全价结算 C.价格和数量可在成交时约定 D.到期应该实际交割资金和债券答案

5、 A解析 债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为2-365天，A错误。远期交易实行净价交易，全价结算，B正确。结算双方应在成交日或次一工作日向中央结算公司及时发送和确认内容完整并相匹配的远期交易结算指令。远期交易可选择券款对付、见款付券和见券付款三种结算方式，C正确。远期交易到期应实际交割资金和债券，D正确。13. 单选题 契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?() .法律主体资格不同 .投资者的地位不同 .基金组织方式不同 .基金运作管理标准不同 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 契约型基金与公司型基金的区别：1、法律主体资格不同。2、投资者的地位不同。

6、3、基金组织方式和营运依据不同。14. 单选题 在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该银行的资产组合（）。 A、在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元 B、在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元 C、在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元 D、在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元答案 【C】解析 略15. 单选题 证券投资基金业协会的会员等级分为（）。 A、普通会员、公司会员、特别会员 B、普通会员、联席会员、公司会员 C、普通会员、联席会员、特别会员 D、普通会员、公司会员、特殊会员答案 【C】解析 略16.

7、单选题 在半强有效证券市场中，证券价格所反映的信息不包括（）. A.证券的盈利预、未公开发布的公司重组信息 B.证券的交易量、红利发放公告 C.证券的交易量、公司并购公告 D.证券的盈利预测、公司并购公告答案 A解析 半强有效证券市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司购并等各种公告信息。因此，如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效。17. 单选题 下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是() A.过户费 B.证管费 C.销售服务费 D.经手费答

8、案 C解析 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。18. 单选题 重置成本法主要是指（）。 A、净资产法 B、参数法 C、行业估值基准 D、可用市场价格法答案 【A】解析 略19. 单选题 债券年利息收入与当期债券市场价格的比率，为（）。 A、到期收益率 B、当期收益率 C、信用利差 D、债券收益率答案 【B】解析 略20. 单选题 在二级市场买进股票是（）。 A、可以溢价交易或平价交易 B、平价交易 C、折价交易 D、溢价交易答案 【D】解析 略21. 单选题 在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资

9、于不少于（）个主体发行的证券。 A、3 B、5 C、6 D、8答案 【C】解析 略22. 单选题 中国基金业协会于（）发布关于实行私募基金管理人分类公示制度的公告，正式启动私募基金管理人分类公示制度。 A、2015年3月 B、2016年2月 C、2014年12月 D、2014年11月答案 【A】解析 略23. 单选题 在我国，基金监管的首要目标是（）。 A、保证市场的公开、公平和公正 B、保证市场的公平、效率和透明 C、保护投资者利益 D、推动基金业的发展答案 【C】解析 略24. 单选题 在PE基金所有投资完全退出时，总的预期价值指（）。 A、基金最后实现的收益 B、指投资组合的估值 C、指

10、基金的市场价格 D、指投资组合实现的收益答案 【A】解析 略25. 单选题 职业关系具有的特点不包括（） A、单一性 B、社会性 C、专业性 D、复合性答案 【A】解析 略26. 单选题 债券有不同类型，债券基金也会有不同类型。根据发行者的不同，可将债券分为（）。 A、低级债券和高级债券 B、企业债券、政府债券、金融债券 C、短期债券、中期债券、长期债券 D、货币债券和固定收益债券答案 【B】解析 略27. 单选题 在公司型私募股权投资基金的解散清算中，以下不属于清算人职责的是（）。 A、通知公告债权人 B、对基金已投资项目进行追加投资 C、清理基金资产分别编制资产负债表和财产清单 D、清缴所

11、欠税款以及清算过程中产生的税款答案 【B】解析 略28. 单选题 中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过（）等，对契约型基金的税收风险进行提示。 A、私募投资基金风险揭示书 B、网站公告 C、短信 D、电子邮件答案 【A】解析 略29. 单选题 中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。 A、证券法 B、中国证监会 C、证券投资基金法 D、中国国务院答案 【C】解析 略30. 单选题 做市商制度是指（）。 A、保证金交易市场 B、指令驱动市场 C、报价驱动市场 D、经纪人市场答案 【C】解析 略31. 单选题 中国证券投资基金业协会会员分为三类（）。 A、企业会员、联席会员、特别会员

12、 B、普通会员、联席会员、特别会员 C、普通会员、联席会员、企业会员 D、普通会员、企业会员、特别会员答案 【B】解析 略32. 单选题 在适用棘轮条款时，企业原先的投资者将获得足够的（）。 A、普通股 B、优先股 C、蓝筹股 D、免费股答案 【D】解析 略33. 单选题 执行事务合伙人可以要求在（）中确定执行事务的报酬及报酬提取方式。 A、合伙协议 B、委托合同 C、公司章程 D、任命书答案 【A】解析 略34. 单选题 在基金存续期限的（），提取的管理费、托管费会随着项目的退出逐年（）。 A、后半段；递增 B、后半段；递减 C、前半段；递增 D、前半段；递减答案 【B】解析 略35. 单选

13、题 在营销成本方面，以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。 A、代销 B、直销 C、包销 D、承销答案 【B】解析 略36. 单选题 在金融市场上，既是重要的交易主体，又是监管机构之一的是（）。 A、证监会 B、证券公司 C、商业银行 D、中央银行答案 【D】解析 略37. 单选题 评价企业盈利能力的此率有很多，除了资产收益率和争资产收益率之外。最常用的还有（）. A.流动此率 B.销售利润率(ROS) C.存货周转率 D.资产负债率答案 B解析 评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益

14、率(ROE)。38. 单选题 在其他条件相同的情况下，实施风格转换的交易成本越高，积极的股票风格管理的有效性（） A、不受影响 B、越低 C、不能判断 D、越高答案 【B】解析 略39. 单选题 证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般损益（）。 A、逐时结转 B、逐日结转 C、逐周结转 D、逐月结转答案 【B】解析 略40. 单选题 中国证券投资基金业协会将已登记的基金管理人列入异常机构名单的情况包括（）。.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达3次.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达2次.已登记的基金管理人因违

15、反企业信息公示暂行条例相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告V.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的季度财务报告 A、. B、V C、. D、V答案 【C】解析 略41. 单选题 政府引导基金又称创业引导基金是支持（）发展的专项资金。 A、城市基础建设 B、创业企业 C、大型公司 D、跨国集团答案 【B】解析 略42. 单选题 在CPP保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）。 A、可获得的最低收益限额 B、可获得的最高收益限额 C、可承受的最高损失限额 D、可承受的最低损失限额答案 【C】解

16、析 略43. 单选题 在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是（）。 A、证券公司 B、资产管理公司 C、商业银行 D、投资咨询公司答案 【C】解析 略44. 单选题 在调査操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被凋查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日。 A、5 B、10 C、15 D、20答案 【C】解析 略45. 单选题 主要负责基金从从业机构的市场准入监管的机构为（）。 A、中国证监会及个地方证监局 B、沪、深证券交易所 C、中国证券投资基金业协会 D、中国证监会答案 【D】解析 略46. 单选题

17、在深圳证券交易所，接受大宗交易申报的时间为每个交易日9：15至11：30、（）。 A、15：00至15：30 B、13：00至15：30 C、15：30至16：00 D、13：00至15：00答案 【B】解析 略47. 单选题 中国证券投资基金协会从（）年年初开始，对包括股权投资基金管理人在内的私募基金管理人进行登记，对其所管理的基金进行备案，并陆续发布相关自律规则。 A、2012 B、2013 C、2014 D、2015答案 【C】解析 略48. 单选题 某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措地有（ .建立风险导向的反洗钱防控体系 .建立符合行业特征的客户风险识别机制 .制

18、定严格的开户流程，规范对客户身份等的认定建立投资者适当性原则 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。49. 单选题 已知企业A的资产负债率为0.4,则其负债权益比为（）A2.5 B.1.67 C.1

19、5 D.0.67答案 D解析 负债权益比=资产负债率/（1-资产负债率）。50. 单选题 在选择基金服务机构时，基金管理人一般不作为重点关注内容的是（）。 A、服务机构的人员储备 B、服务机构对基金收益率的承诺 C、服务机构是否具有类似服务的经验 D、服务机构是否有效执行了信息隔离答案 【B】解析 略51. 单选题 在（）年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分，并移送中国证监会处理。 A、1 B、2 C、3 D、5答案 【B】解析 略52. 单选题 注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。

20、A、证券交易所 B、证监会 C、基金托管人 D、基金份额持有人答案 【C】解析 略53. 单选题 关于场内证券交易场所。以下表述错误的是（）. A.证券交易所的设立和解散由国务院决定 B.证券交易所可以决定证券交易的价格 C.我国的证券交易所目前都采用会员制 D.上交所和深交所都没有会员大会、理事会和专门委员会答案 B解析 场内证券交易的场所即证券交易所，是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场。在我国，根据证券法的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。证券交易所作为进行证券

21、交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种。我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会。证券交易所设总经理，负责日常事务。总经理由国务院证券监督管理机构任免。54. 单选题 关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（） .仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟 .应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年

22、平均收益率 .应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式 .应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示 A.、 B.、 C. D.、 答案 B解析 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。55. 单选题 关于基金的处理方式 ，以下说法正确的是 ()。 A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项 B.仅返还投资者净认购金额 C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金

23、中计提因募集行为而产生的费用和应得的按酬 D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者答案 D解析 基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。56. 单选题 证券交收环节的含义包括（）。 A、投资者与投资者之间的证券交收 B、证券公司与结算参与人之间的证券交收 C、结算参与人与客户之间的证券交收 D、结算参与人与结算参与人之间的证券交收答案 【C】解析 略57. 单选题 在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。 A

24、、企业 B、居民 C、政府 D、金融机构答案 【B】解析 略58. 单选题 中国证监会的职责不包括（）。 A、办理基金备案 B、制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则 C、草拟或制定证券投资基金行业的监管规则 D、指导和监督基金业协会的活动答案 【C】解析 略59. 单选题 在基金份额净值过低的情况下，基金管理人可以合并基金份额以提高基金份额净值，这种操作称为（）。 A、正向合并 B、正向分拆 C、逆向合并 D、逆向分拆答案 【D】解析 略60. 单选题 涨跌停板一般是以合约上一交易日的（）为基准确定的。 A、开盘价 B、收盘价 C、结算价 D、成交价答案 【C】解析 略61. 单选题 关于

25、加入无风险资产的投资组合的可行投资集和有效前沿，以下表述正确的是（）. A.可行投资集是抛物线下方区域 B.有效前沿为扇形区域的上边沿 C.可行投资集是抛物线上方区域 D.有效前沿为扇形区域的下边沿答案 B解析 可行集(feasibleset)，又称机会集。代表市场上可投资产所形成的所有组合。所有可能的组合都位于可行集的内部或边界上。从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的上半部分就称为马科维茨有效前沿，简称有效前沿(efficientfrontier)。有效前沿是能够达到的最优的投资组合的集合，它位于所有资产和资产组合的左上方62. 单选题 在我国，货币市场工具不包括（） A、银行间短期资金

26、B、股票 C、银行定期存款 D、中央银行票据答案 【B】解析 略63. 单选题 重大事项变更不包括（）。 A、基金管理人变更控股股东 B、基金管理人变更实际控制人 C、基金管理人变更佣金 D、基金管理人变更法定代表人答案 【C】解析 略64. 单选题 根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。 A.基金宣传资料在面向特定群体展示时 ，才可以通过诱导性表述促成客户交易 B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道 C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规 D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中

27、夸大产品业绩答案 A解析 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，不得使用误导基金投资人的表述。65. 单选题 在二级市场买卖ETF，申报价格最小变动单位为（）元。 A、0.01 B、0.001 C、0.0001 D、0.1答案 【B】解析 略66. 单选题 在其他因素完全相同的条件下，票面利率和到期收益率（）。 A、同方向变动 B、贴息同方向变动，付息反方向变动 C、反方向变动 D、两者之间变动没有关系答案 【A】解析 略67. 单选题 中国证监会及其派出机构对股权基金违法违规行为进行处理，其中不属于行政处罚的是（）。 A、罚款 B、警告 C、发布警示书 D、没收违法所得答案 【C】解

28、析 略68. 单选题 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括（）。.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略69. 单选题 关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是()。 A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确 B.公司监事与高级管理人员应相互独立 C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本

29、D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构答案 C解析 基金管理人股东会与董事会职能不可以重叠。股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确。70. 单选题 按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）。 A.权益乘数主要反映企业的融资能力 B.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力 C.权益乘数等于所有者权益除以总资产 D.一般情况下，总资产周转率越高，企业的运营效率越高答案 C解析 权益乘数=资产总额/所有者权益总额。71. 单选题 债券基金主要以（）为投资对象 A、股票 B、债券 C、货币市场工具 D、其他证券投资基金答案 【B】解析 略7

30、2. 单选题 中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 A、2；1 B、2；3 C、3；2 D、5；3答案 【C】解析 略73. 单选题 中国证券投资基金业协会会员类别包括（）。 A、普通会员、联席会员、专业会员 B、普通会员、专业会员、特别会员 C、专业会员、联席会员、特别会员 D、普通会员、联席会员、特别会员答案 【D】解析 略74. 单选题 支付机构的备付金银行的总资产不得低于（）元，有关资本充足率、杠杆率、流动性等风险控制指标符合监管规定。 A、500亿元 B、1000亿元 C、2000亿元 D、3000亿元答案 【C】解析

31、略75. 单选题 关于基金管理公司风险管理的全面性原则，说法正确的是（）。 .风险管理应覆盖基金管理公司的各项业务 .风险管理应覆盖基金管理公司的各个部门 .风险管理应覆盖基金管理公司的各个岗位 .风险管理应渗透到决策、执行和反馈等业务环节 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 全面性原则风险管理是公司经营管理的重要组成部分，也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。76. 单选题 资金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括（）。 A、投资决策业务控制 B、研究业务控制 C、基金交易业务控制

32、 D、信息披露控制答案 【D】解析 略77. 单选题 中小企业板市场交易实行（）。.运行独立.监察独立.代码独立.指数独立 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略78. 单选题 当某国的物价不断下跌出现通货紧缩时，该国的名义利率和实际利率的关系为()。 A.名义利率与实际利率大小关系不确定 B.名义利率与实际利率相等 C.名义利率比实际利率低 D.名义利率比实际利率高答案 C解析 名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。相反的，当物价不断下跌出现通货紧缩时，名义利率比实际利率低。因此C符合题意。79. 单选题 在我国，传统的资产管理业务的机构类型主

33、要是（）。.基金管理公司.信托公司.期货公司.商业银行 A、. B、. C、 D、答案 【C】解析 略80. 单选题 在基金运作中，（）等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。.基金产品的设计.基金运作的监管.基金份额的销售与备案.基金资产的管理 A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略81. 单选题 证券的开盘价格通过（）方式产生，不能产生开盘价的，以（）方式产生。 A、集合竞价；自由竞价 B、连续竞价；集合竞价 C、集合竞价；连续竞价 D、连续竞价；自由竞价答案 【C】解析 略82. 单选题 证券交易所的决策机构是（）。 A、会员大会 B、理事会 C、董事会

34、D、监事会答案 【B】解析 略83. 单选题 基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?() .招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 .基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 .基金管理人的净资产水平 .基金的历史规模和持仓比例 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。84. 单选题 在固定交易平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（），申报数量单位为1手。

35、 A、0.1元 B、0.01元 C、0.001元 D、1元答案 【C】解析 略85. 单选题 在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。 A、QD基金 B、ETF基金 C、ETF联接基金 D、QF基金答案 【A】解析 略86. 单选题 债券市场在其筹资功能基础上，还为各种资产的定价提供基本的参照，这是通过市场环境下不同期限的国债市场形成的（）来实现的。 A、菲利普曲线 B、库兹涅茨曲线 C、国债收益率曲线 D、无差异曲线答案 【C】解析 略87. 单选题 假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其时间加权收益率为()

36、。 A.8.74% B.8.84% C.9% D.2.25%答案 B解析 略88. 单选题 关于资产负债表中的信息,下列选项表述均错误的是（） .包含了企业占有资源的数量和性质 .资产项揭示了企业资金的资金来源和财务状况 .表中的信息为分析收入来源性质及稳定性提供了基础，可以为收益把关 .只要研究负债项即可了解企业短期及长期偿债能力 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 (1)资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质。对于正常运作的企业而言，资产负债表所列示的资源，正是企业获得回报的基础。在市场环境中，企业不占有资源就意味着失去生存竞争的能力和获得利润的机会。(2)资产负债表上的资源为分

37、析收入来源性质及其稳定性提供了基础。资本成本(投入资金)与企业盈利和收入存在重要关联，远远超过企业资本成本的收入往往不具有持续性。若企业盈利离开了资产价值的支持，盈利预期的可靠性和准确性就值得怀疑。(3)资产负债表的资产项可以揭示企业资金的占用情况，负债项则说明企业的资金来源和财务状况，有利于投资者分析企业长期债务或短期债务的偿还能力、是否存在财务困难以及违约风险等。(4)资产负债表可以为收益把关。作为“第一会计报表”的资产负债表与企业的另外两个报表利润表和现金流量表密切相关。从某种意义上而言，由于资产负债表是某一特定时刻的资产和负债的简要描述，可以大大限制资产和负债的操纵程度，与利润表相比更

38、加规范和准确。89. 单选题 关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有（）。 .期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配 .期货市场能提高金融系统抵御风险的能力 .期货交易能够消除金融市场系统风险 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 系统风险不能被消除。现货价格风险是指商品生产者或者商品经营者在生产、经营过程中不可避免地会遇到的风险。即无论价格向哪个方向变动，总会使一部分商品生产者或者商品经营者遭受损失。期货市场的最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险、利用外汇期货管理汇率风险、利用利率期货管理利率风险以及利用股指期货管理股票市场系统性

39、风险。在某些特定的假设前提下，期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配，从而有助于投资者获得各自满意的风险类型和数量，优化各自的风险偏好。这将优化金融市场风险结构，增强金融市场的稳定性和抗击重大危机的弹性。例如，在“911”事件期间，标普500股指期货虽然停止交易，但在恢复开盘后，市场成交量以及持仓量在经历短暂回落后出现大幅增加，表明在极端市场条件下投资者对于风险管理工具的需求，而由于期货市场的存在，金融体系抵御风险的能力也得到提高。90. 单选题 证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。 A、中国证监会 B、持有人大会 C、

40、主要发起人 D、基金管理公司答案 【A】解析 略91. 单选题 中国证券投资基金业协会会员等级分为（）。 A、普通会员、联席会员、特别会员 B、普通会员、公司会员、特别会员 C、公司会员、企业会员、特别会员 D、普通会员、联席会员、公司会员答案 【A】解析 略92. 单选题 证券投资基金按照募集的方式可分为（）。 A、封闭式基金和开放式基金 B、公募基金和私募基金 C、契约型基金和公司型基金 D、离岸基金和在岸基金答案 【B】解析 略93. 单选题 远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。 A、大于零 B、小于零 C、等于零 D、不确定答案 【

41、C】解析 略94. 单选题 针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（）。 A、从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平 B、妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机 C、准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档 D、根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告答案 【C】解析 略95. 单选题 证券A和证券B的收益率相关系数为0.4，证券A和证券C的收益率相关系数为-0.7，则以下说法正确的是（）。 A、当证券B上涨时，证券C上涨的可能性比较大 B、当证券A上涨时，证券C下跌的可能性比较大 C、当

42、证券B上涨时，证券C下跌的可能性比较大 D、当证券A上涨时，证券B下跌的可能性比较大答案 【B】解析 略96. 单选题 在我国，负有基金资产估值结果的复核责任的是（）。 A、基金管理人 B、经纪人 C、基金持有人 D、基金托管人答案 【D】解析 略97. 单选题 在固定收益证券综合电子平台上进行交易，价格波动最小单位是（）。 A、1元 B、0.1元 C、0.01元 D、0.001元答案 【D】解析 略98. 单选题 在ETF的套利中，在二级市场买进股票是（）。 A、可以溢价交易或平价交易 B、平价交易 C、折价交易 D、溢价交易答案 【D】解析 略99. 单选题 增长型基金是主要以（）为投资对

43、象的证券。 A、大盘蓝筹股 B、公司债 C、政府债券 D、高成长性公司的股票答案 【D】解析 略100. 单选题 证券交易所对基金投资行为的监控不包括（）。 A、对投资者买卖基金交易行为的合规性进行监控 B、对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控 C、对投资者买卖基金交易行为的合法性进行监控 D、对基金管理人的交易行为进行监控答案 【D】解析 略101. 单选题 资本占用包括（）。 A、股本资本 B、债务 C、债务和股本资本 D、应付账款和股本资本答案 【C】解析 略102. 单选题 证券投资咨询机构负责基金销售业绩的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务（）

44、年以上或者在其他金融相关机构（）年以上的工作经历 A、1，3 B、2，3 C、2，5 D、3，5答案 【C】解析 略103. 单选题 中国证券投资基金业协会在（）等环节，对创业投资基金采取差异化管理和提供差异化服务。 A、基金管理人登记、投资情况报告要求、投资退出和会员管理 B、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和投资退出 C、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理 D、基金管理人登记、基金备案、投资退出和会员管理答案 【C】解析 略104. 单选题 在我国参与资产管理业务的机构类型包括（）。.基金管理公司.信托公司.期货公司.商业银行 A、 B、. C、. D、答案 【

45、D】解析 略105. 单选题 中国证监会对基金市场采取监管措施，以下属于事中监管方式的是（）。 A、检查 B、调查取证 C、限制交易 D、行政处罚答案 【A】解析 略106. 单选题 政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括（）。.参股.融资担保.跟进投资.免收税费 A、. B、. C、. D、答案 【D】解析 略107. 单选题 资本市场的基础是（）。 A、充足的资金 B、信息披露 C、资金增值 D、高效的交易平台答案 【B】解析 略108. 单选题 在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（）。.基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令.基金经理通过交易系统

46、直接向券商下达交易指令.基金经理通过交易系统直接向交易所下达交易指令.系统或相关人员审核投资指令的合法合规性，拦截违规指令.交易员收到指令后根据指令要求和市场情况完成交易。 A、.、V B、.、 C、V D、.、V答案 【B】解析 略109. 单选题 追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是（）。 A、同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同 B、无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线 C、不同无曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同 D、无差异曲线布满整个平面但是相交答案 【A】解析 略110. 单选题 在实际操作中，基金经理指定的交易指令不包括（） A、交易频率 B

47、、价格 C、种类 D、买卖方向答案 【A】解析 略111. 单选题 某基金于2020年2月1日成立(合同生效),2020年2月10日基金总资产为30000万元，负债2000万元,基金管理费率为0.7%，则该基金2020年2月11日应提基金管理费为（）万元。 A.0.5355 B.0.6269 C.0.5370 D.0.5738答案 A解析 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：式中：H表示每日计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表示年费率。基金资产净值是基金总资产减去总负债后的余额。E=30000-2000=

48、28000R=0.7%2020年实际天数为366天则H=280000.7%/3660.5355112. 单选题 证券发行人是指（） A、为筹措资金而发行债券、股票等证券的法人 B、为筹措资金而发行债券、股票等证券的自然人 C、为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体 D、为筹措资金而发行债券、股票等证券的企业答案 【C】解析 略113. 单选题 主动投资的目标不包括（）。 A、缩小主动风险 B、缩小跟踪误差 C、提高信息比率 D、扩大主动收益答案 【B】解析 略114. 单选题 自2012年6月1日起，深圳证券交易所收取的交易经手费按交易额的（）收取。 A、0.087 B、0.122 C、0

49、.0015 D、0.1125答案 【A】解析 略115. 单选题 在有限合伙型股权投资基金中，有限合伙人没有（）。 A、执行合伙事务权 B、独立审计权 C、监督权 D、知情权答案 【A】解析 略116. 单选题 在基金运营过程中产生的增值税，最终的承担者是（）。 A、基金管理人 B、基金销售机构 C、基金 D、基金投资者答案 【D】解析 略117. 单选题 在“公司+信托”模式下，信托计划通常由（）发起设立。 A、管理人 B、受托人 C、出资人 D、投资者答案 【B】解析 略118. 单选题 在我国，基金托管费是按基金资产净值的一定比例计提，计算方法为：HE*R365，则下列说法错误的是（）。

50、 A、H代表每日计提的费用 B、E代表前一日的基金资产净值 C、E代表本月基金资产平均净值 D、R代表年费率答案 【C】解析 略119. 单选题 中小微创业企业的发展和融资需求特征有（）。.信息不对称比较严重.创业成功的不确定性较高.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较低.中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略120. 单选题 关于货币的时间价值，以下表述错误的是（）. A.两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值也是不同的 B.终值的计算公式为FV=PVx(1+i)n,其中i表示市场的无风险利率 C.随着时间的推移，货币

51、发生的增值就是货币的时间价值 D.一般情况下，货币的时间价值应按“利滚利”的复利方式来计算答案 B解析 i表示年利率。121. 单选题 封闭式基金折价率是指(） A.（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值 B.单位市价/基金份额净值 C.基金份额净值/单位市价 D.（基金份额净值-单位市价）/单位市价答案 A解析 略122. 单选题 在合伙型股权投资基金中，不属于合伙协议必备内容的是（）。 A、管理方式和管理费 B、财务会计制度 C、费用和支出 D、关键人条款、投资决策委员会和投资咨询委员会答案 【D】解析 略123. 单选题 中国基金业协会对基金市场的监管措施包括（）。.罚款.取证调查限制

52、交易.限制出境 A、. B、 C、 D、.答案 【D】解析 略124. 单选题 与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种（）投资工具。 A、长期 B、短期 C、信用 D、间接答案 【D】解析 略125. 单选题 当证券投资基金采取托管人结算模式时，其当日交易后的资金与（）直接交收。 A.交易所 B.托管人 C.证券公司 D.登记结算机构答案 D解析 托管人结算模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国证券登记结算有限责任公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算。126. 单选题 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自

53、律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分属于（）的职责。 A、证券业协会 B、基金业协会 C、中国证监会 D、中国银监会答案 【B】解析 略127. 单选题 某基金公司举办投资者教育活动.向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（）教育。 .投资决策 .资产配置 .权益保护 .防范诈骗 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。128. 单选题 证券公司参与的区域性市场应当符合的条件中，下列说法错误的是（）。 A、区域性市场经所在地省级人民政府批准设立。使用“交易所”字样的区域性市场，省级人民政府批准前已征求联席会议意见 B、区域性市场日常管理规范，已经建立健全的管理