东北财经大学21秋《金融学》概论平时作业一参考答案89

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1、东北财经大学21秋金融学概论平时作业一参考答案1. 消费信用的形式主要有( )A.买方信贷B.分期付款C.赊销商品D.卖方信贷E.货币贷款参考答案：CE2. 开放式基金的基金单位总数是固定的。( )A.正确B.错误参考答案：B3. 对每一笔信用销售业务风险的大小起着决定性作用的管理环节是( )。 A.客户资信管理 B. 客户授对每一笔信用销售业务风险的大小起着决定性作用的管理环节是( )。A.客户资信管理B. 客户授信管理C. 信用合同管理D. 账款回收管理参考答案B4. 资源税的税目共有7个，其中包括( )。 A天然气 B天然矿泉水 C盐 D煤矿制品资源税的税目共有7个，其中包括()。A天然

2、气B天然矿泉水C盐D煤矿制品AC5. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货交商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货交易还是期货交易，( )因素都是商品价格变动的最主要因素。A突发性因素B供需因素C季节性因素D国际政治因素正确答案：B6. 各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括( )。 A货币需求量 B存款准备金 C货币供给量 D利各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括()。A货币需求量B存款准备金C货币供给量D利率(市场利率)E基础货币BCDE7. 金融机构要实施效的操作风

3、险管理框架一，需要确定金融机构操作风险管理战略。要确定管理战略过程，金融机构要实施效的操作风险管理框架一，需要确定金融机构操作风险管理战略。要确定管理战略过程，金融机构首先需要( )。A确定金融机构操作风险管理战略B识别操作风险管理战略过程的利益相关者C确定风险容忍度D确定机构发展动力和经营目标正确答案：B8. 关于“中航油事件”案例，下列说法正确的是( )。A中航油(新加坡)身处国际经济金融活动中，国家风关于“中航油事件”案例，下列说法正确的是( )。A中航油(新加坡)身处国际经济金融活动中，国家风险是其一定会面对的，主要表现为经济风险B信用风险贯穿了整个“中航油事件”的始终，并且在这个过程

4、中不断壮大，是这次巨额亏损的终极原因C在“中航油事件”中，操作风险是造成大量损失的直接因素D市场风险是“中航油事件”的主导因素正确答案：A道德风险贯穿了整个“中航油事件”的始终，并且在这个过程中不断地壮大，是这次巨额亏损的终极原因。在“中航油事件”中，市场风险是造成大量损失的直接因素。操作风险是“中航油事件”的主导因素。9. 对充基金的特点不包括( )A.投资活动复杂性B.投资效应高杠杆性C.筹资方式的私募性D.操作的公开性参考答案：D10. 实行( )的国家大都是世界主要工业国。 A浮动汇率制度 B固定汇率制度 C外汇储备 D黄金储备实行()的国家大都是世界主要工业国。A浮动汇率制度B固定汇

5、率制度C外汇储备D黄金储备A11. 在“台湾中华商业银行严重挤兑事件”案例中，由于台湾许多民营金融机构都由大财团或大家族所控制，容在“台湾中华商业银行严重挤兑事件”案例中，由于台湾许多民营金融机构都由大财团或大家族所控制，容易导致( )。A金融机构与关联企业之间财务关系复杂B金融机构与其关联企业进行内幕交易C控制金融机构的财团或家族转移资产、非法借贷、扩张信用D以上选项都正确正确答案：D12. 某运输公司拥有并使用以下车辆：(1)从事运输用的净吨位为2吨的拖拉机挂车4辆；(2)净吨位为4吨的汽车挂车6辆；(某运输公司拥有并使用以下车辆：(1)从事运输用的净吨位为2吨的拖拉机挂车4辆；(2)净吨

6、位为4吨的汽车挂车6辆；(3)5吨载货卡车20辆，当地政府规定载货汽车的车辆税额为50元/吨。该公司当年应纳车船税为多少元?该公司应纳车船税=502450%+450670%+52050=6040(元)13. 国际储备格局呈现出日益明显的货币多元化特征，目前基本形成了美元、日元和马克三足鼎立的局面。( )A.正确B.错误参考答案：B14. 消除了种种风险溢价后补偿机会成本的利率是指( )A.基准利率B.实际利率C.无风险利率D.名义利率参考答案：C15. 一般指向具有高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权投资的基金是( )A.产业投资基金B.公墓基金C.私募基金D.契约型基金参考答案：A16.

7、不属于公司发行上市的好处的是( )A.有利于企业筹集资金B.有利于企业提高资信C.有利于企业完善治理结构D.有利于分散控制权参考答案：D17. 对于见票后若干天付款的远期汇票来说，期限起始日为( )。A.向受票人提示汇票日B.受票人承兑日C.对于见票后若干天付款的远期汇票来说，期限起始日为( )。A.向受票人提示汇票日B.受票人承兑日C.汇票出票日D.汇票付款日参考答案：ABCD18. 信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )参考答案：19. 自营业务是指从价

8、格变动中获利或从相对价值差异中获利而持有金融工具或头寸的行为。( )A.正确B.错误参考答案：A20. 基础货币(名词解释)参考答案：又称强力货币，它由流通中的通货和商业银行的准备金构成。21. 简述第二次世界大战前西方国家稳定通货的对策。简述第二次世界大战前西方国家稳定通货的对策。主要有三种：(1)废弃。所谓废弃的方法，就是用法令宣布贬值的纸币作废，重新恢复金币流通，或者发行能直接或间接兑换的银行券，以代替原来的纸币。这种方法通常在通货膨胀十分严重时才使用。(2)恢复。所谓恢复的方法，就是使贬值的通货恢复到通货膨胀以前的状况，即把贬值了的通货的币值重新提高到通货膨胀以前的水平，并且恢复纸币按

9、其而值与金属货币的兑换。这种方法一般用于抑制比较轻度的通货膨胀。(3)减值。减值的方法是指国家根据通货膨胀发展的程度，宣布降低纸币的名义价值，使之与纸币所代表的实际价值相符，并恢复纸币与金属货币的兑换。这是稳定通货时采用最多的一种方法。减值的方法有两种形式，即公开的减值和隐蔽的减值。所谓公开的减值，是指用金铸币或可兑现的银行券按一定比例收回贬值的通货。所谓隐蔽的减值，是指宣布减低通货的含金量，并恢复兑现。22. 国际结算的基本功能是实现国际间资本转移，它首先转移的是货币资本，其次转移的是货币购买力( )。国际结算的基本功能是实现国际间资本转移，它首先转移的是货币资本，其次转移的是货币购买力(

10、)。参考答案：对23. 注册会计师在对固定资产进行实质性程序时，常常将固定资产的分类汇总表与累计折旧的分类汇总表注册会计师在对固定资产进行实质性程序时，常常将固定资产的分类汇总表与累计折旧的分类汇总表合并编制( )。1、错2、对参考答案：224. 我国商业银行汇率风险来源可分为外部成因和内部成因。下列选项中关于我国商业银行汇率风险外部成我国商业银行汇率风险来源可分为外部成因和内部成因。下列选项中关于我国商业银行汇率风险外部成因的说法正确的是( )。A2005年7月21日，我国政府宣布开始实行以市场供求为基础、参考一揽子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度。从此，人民币汇率完全由市场形成，从而加

11、大了汇率的波动性B自1996年以来，我国已经实现了人民币在资本项目下的可自由兑换，但在经常项目下仍实行严格的管制。经常项目的严格管制使得人民币汇率水平不能完全反映市场上的外汇供求关系C人民币的不可自由兑换使得人民币在国际市场上不能广泛流通，这严重制约我国的商业银行利用国际金融市场来实施汇率风险管理D以上选项都正确正确答案：C2005年7月21日，我国政府宣布开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度，人民币对美元汇率上调02，并在一定范围内浮动。虽然相对于过去人民币汇率机制更富有弹性了，但价格还不是完全由市场形成。自1996年以来，我国已经实现了人民币在经常项目下

12、的可自由兑换，但在资本项目下仍实行严格的管制。资本项目的严格管制使得人民币汇率水平并不完全反映市场上的外汇供求关系，我国经济状况的变动和外汇市场供求关系的变化也并不能很快从人民币汇率水平上反映出来。25. 近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，一个完善的操作风险管理框近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，一个完善的操作风险管理框架的基本要素包括( )。A风险管理策略和风险管理政策B风险管理过程和运营管理过程C企业文化D以上说法都正确正确答案：D26. 属于存款货币银行资产业务的是( )。A.贴现B.贷款C.证券投资D.发行金融债券参考

13、答案：ABC27. 我们在研究货币需求量时，应把( )结合起来考查。A.静态与动态B.存量与流量C.增量与缩量D.购量与销量参考答案：B28. 通货膨胀(名词解释)参考答案：在纸币流通条件下纸币的发行量超过了流通中所需要的货币量引起纸币贬值物价持续上涨的一种经济现象。29. 20世纪90年代我国政府曾推出存款保值补贴率，这是对下列哪种风险的补偿( )。A.违约风险B.通货膨胀风险C.流动性风险D.偿还期限风险参考答案：B30. 期权交易中的选择权，属于交易中的买方。( )A.正确B.错误参考答案：A31. 由债权人开出承诺到期付款的有价证券是( )A.商业票据B.支票C.商业汇票D.商业期票参

14、考答案：C32. _是汇票的主债务人，负有无条件支付汇票金额的责任。 A出票人 B承兑人 C保证人 D背书人_是汇票的主债务人，负有无条件支付汇票金额的责任。A出票人B承兑人C保证人D背书人B33. 论述国际金融发展趋势及我国金融面临的机遇。论述国际金融发展趋势及我国金融面临的机遇。参考答案：(1)现代国际金融发展的新趋势目前世界金融的发展呈现出四大趋势：1)全球特别是亚太地区银行购并愈演愈烈;2)全球银行业越来越关心资金收益率和资本充足率问题;3)全球银行业竞争不断加剧;4)更合理地实现银行网络化。(2)我国金融及务业存在的问题和面临的发展机遇1)中国金融服务业发展中的问题：发展水平不高，在

15、体制、技术、服务质量和风险管理方面存在差距。2)我国金融服务业发展面临的机遇。我国加入世贸组织是推动包括我国金融服务业的经济改革和发展的重大动力。(3)我国金融服务业的发展对策具体发展对策包括：一是积极推进金融机构股份制改造;二是在渐进开放中提高民族金融企业竞争力;三是加大金融业科教投入和金融人才培养;四是积极开拓国际市场，提高金融企业国际竞争能力。34. 一般来说，流动性较强的资产盈利性也比较好。( )A.正确B.错误参考答案：B35. 剑桥学派认为，决定人们持有货币多少的因素有( )。A.恒久性收入B.持有货币可能拥有的便利C.个人的财富水平D.利率变动参考答案：ACD36. 纳税人自建住

16、房销售给本单位职工，不属于销售不动产行为，免征营业税。( )纳税人自建住房销售给本单位职工，不属于销售不动产行为，免征营业税。()错误37. 投资银行的发展趋势( )A.多样化B.专业化C.国际化D.集中化参考答案：ABCD38. 我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。参考答案：存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密39. 与货币的起源密不可分的是( )A.私有制B.社会分工C.贫富分化D.商品交换参考答案：D40. 任一经济行为主体的货币收支赤字，都同时意味着对应经济行为主体的资产。( )A.错误B.正确参考答案：B41. 下

17、列选项关于有效久期的说法不正确的是( )。A有效久期的计算考虑了到期收益率的变化B有效久下列选项关于有效久期的说法不正确的是( )。A有效久期的计算考虑了到期收益率的变化B有效久期公式的分母为到期收益率的变化量C有效久期不能根据确定现金流和到期收益率直接求出，而麦考利久期和修正久期可以D有效久期等于金融资产价格变化率与市场利率变化量之比正确答案：A42. 现金交易方程式可表示为( )A.MV=PTB.P=KR/MC.Md=kPYD.M1+M2=L1(y)+L2(r)参考答案：A43. 财政赤字能否引起通货膨胀，取决于( )。A.赤字的多少B.赤字的弥补办法C.赤字形成的原因D.赤字发生的时间参

18、考答案：B44. ( )是指期权距离到期日所剩余的价值。A. 时间价值B. 期权收益C. 期权损失D. 内在价值( )是指期权距离到期日所剩余的价值。A. 时间价值B. 期权收益C. 期权损失D. 内在价值答案：A45. 股票市场上的交易活动包括( )A.现货交易B.期货交易C.回购协议交易D.期权交易E.股票指数期货交易参考答案：ABDE46. 投资银行的融资属于( )A.直接融资B.长期融资C.间接融资D.短期融资参考答案：AB47. 上市公司仅可以在首次公开发行时募集资金，上市后不能再次募集资金。( )A.正确B.错误参考答案：B48. 待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超

19、过一年。( )待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )答案：49. 资产证券化是指以基础资产未来所产生的现金流为偿付支持，通过结构化设计进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券(Asset-backed Securities，ABS)的过程。( )A.正确B.错误参考答案：A50. 我国外汇交易市场实行会员制的组织形式，凡经银监会批准可经营结售汇业务的外汇指定银行及其我国外汇交易市场实行会员制的组织形式，凡经银监会批准可经营结售汇业务的外汇指定银行及其授权分支机构可称为外汇市场会员。( )答案：对51. 资本市场线是以预期收益为纵坐标，为横坐标的坐标系中的一条直线。(

20、)A.正确B.错误参考答案：B52. 治理通货紧缩的措施包括( )。A.减税B.中央银行在公开市场上卖出有价证券C.增加政府支出D.减少消费信贷参考答案：AC53. 某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元股，卖出的认购期权执行价格为43元股，获得权利金3某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元/股，卖出的认购期权执行价格为43元/股，获得权利金3元/股，则该备兑开仓策略在到期日的盈亏平衡点是每股( )A.35元B.37元C.40元D.43元答案：B54. 金融市场是指货币资金融通和金融工具交易的场所和行为的总和。( )A.错误B.正确参考答案：B55. 为实施有效的日常审慎监管，我国在2

21、004年开始引入并实施CAMEL框架。下列选项中属于该框架组成部分为实施有效的日常审慎监管，我国在2004年开始引入并实施CAMEL框架。下列选项中属于该框架组成部分的是( )。A资本结构(Capital structure)B资产周转率(Asset turnover)C市场营销(Marketing)D盈利性(Earnings)正确答案：D56. 目前我国银行的存贷款率是由商业银行自己决定的。( )A.正确B.错误参考答案：B57. 在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。 (1)风险权重不同；(2)增在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。

22、 (1)风险权重不同；(2)增加外部评级；(3)明确了8的最低资本要求；(4)风险的敏感度增加。A(2)(4)B(3)(4)C(1)(2)(4)D以上选项都正确正确答案：C58. 欧式期权可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行。( )A.正确B.错误参考答案：B59. 目前进行金融监管国际协调的形式主要有( )。A.多边的谅解备忘录B.多边论坛C.以统一的监管标准为基础的协调D.统一监管参考答案：ABCD60. 在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者也可能被通知追加保证金。( )答案：对