2022年基金从业资格证考前难点冲刺押题卷含答案3

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1、2022年基金从业资格证考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 证券投资基金法规定，基金管理人法定组织形式，说法错误的是（）。 A、基金管理人可以为有限责任公司 B、基金管理人可以为合伙企业 C、基金管理人可以是股份有限公司 D、基金管理人可以是社团组织答案 【D】解析 略2. 单选题 证券投资基金的市场营销不包括的活动有（）。 A、目标市场与客户的确定 B、营销环境的分析 C、营销过程的管理 D、营销的事后管理答案 【D】解析 略3. 单选题 根据证券投资基金法的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（） A.基金从事证券交易的清算交收安排 B.基金投资各类证券指令的发

2、送和执行 C.基金管理人和托管人基本情况 D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书答案 C解析 基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容；中国证监会规定的其他内容。4. 单选题 中国证券投资基金业协会会员类别包括（）。 A、普通会员、联席会员、专业会员 B、普通会员、专业

3、会员、特别会员 C、专业会员、联席会员、特别会员 D、普通会员、联席会员、特别会员答案 【D】解析 略5. 单选题 在2013年12月31日，某股票基金净值为1亿元，到2014年12月31日，净值变为1.2亿元。如果净值变化来源仅为资产增值和分红收入的再投资，其收益率为（）。 A、20% B、21% C、22% D、18%答案 【A】解析 略6. 单选题 赵某是某合伙型股权投资基金的有限合伙人，关于基金财产份额的转让和出质，下列表述正确的是（）。.合伙协议另有约定的除外，赵某可以转让给任何主体.赵某持有份额的受让方如果不是既有合伙人，需要符合合格投资者规定.合伙协议另有约定的除外，赵某不可以将

4、其在有限合伙企业中的财产份额出质.合伙协议另有约定的除外，赵某可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质 A、. B、 C、 D、.答案 【A】解析 略7. 单选题 在股权投资基金中，不需要缴纳所得税的基金组织形式包括（）。 A、公司型基金和信托（契约）型基金 B、公司型基金和合伙型基金 C、公司型基金、合伙型基金和信托（契约）型基金 D、信托（契约）型基金和合伙型基金答案 【D】解析 略8. 单选题 增资前甲公司注册资本1000万元，甲公司前一年度经审计的营业收入12亿元，净利润4000万元，年末净资产1.5亿元，依据前述财务情况，某股权投资基金拟出资1亿元，增资甲公司，获得20%股权。根据以上

5、材料，回答以下题目。按此投资方案实际投资后，甲公司注册资本将变为（）万元。 A、11000 B、25000 C、1200 D、1250答案 【D】解析 略9. 单选题 在基金监管中应贯彻（），处理好监管成本和监管效益之间的关系。 A、依法监管原则 B、公开、公平、公正原则 C、监管与自律并重原则 D、有效性原则答案 【D】解析 略10. 单选题 在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 A、非银行金融机构 B、企业 C、证券投资基金 D、基金管理公司答案 【C】解析 略11. 单选题 证券投资基金由

6、（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。 A、基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人 B、基金管理人，基金管理人，基金份额持有人 C、基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人 D、基金管理人，基金托管人，基金份额持有人答案 【D】解析 略12. 单选题 遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）的每万份基金净收益。 A、节假日最后一日 B、节假日期间 C、节假日后第一个自然日 D、节假日前一日答案 【B】解析 略13. 单选题 债券投资者所面临的主要风险是（）。 A、经营风险 B、利率风险 C、再投资风险 D、赎回风险答案 【B】解析 略14. 单选题 机构投资人将另类投

7、资产品纳入其传统投资组合的主要原因是（） A.另类投资产品收益的标准差较小，能分散投资组合的风险 B.纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险 C.另类投资产品具有强监管，信息透明度高的特性,从而较为安全 D.纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率答案 B解析 投资者将另类投资产品纳人投资组合当中，主要目的是通过投资组合提高投资回报和分散风险。15. 单选题 中国基金业协会（）私募基金登记备案工作。 A、停止 B、继续进行 C、暂时停止 D、部分停止答案 【B】解析 略16. 单选题 证券市场只要满足（），技术分析将无效。 A、半弱势有效市场 B、半强势有效市场 C、弱势有

8、效市场 D、强势有效市场答案 【C】解析 略17. 单选题 证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按（）计算应纳税所得额。 A、30% B、40% C、45% D、50%答案 【D】解析 略18. 单选题 证券投资基金的主要当事人不包括（）。 A、基金份额持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金发起人答案 【D】解析 略19. 单选题 在折现现金流模型中，通常不直接采用的参数是（）。 A、资本成本 B、市盈率 C、各阶段现金流量 D、终值答案 【B】解析 略20. 单选题 中国证券业协会成立于（）。 A、2012年6月7日 B、1991年8月2

9、8日 C、2001年8月28日 D、2002年12月4日答案 【B】解析 略21. 单选题 制作基金宣传推介材料的内容由（）负责。 A、基金管理人 B、基金销售机构 C、基金受托人 D、基金公司答案 【B】解析 略22. 单选题 证券市场线表明，（）反映证券或组合对市场变化的敏感性。 A、标准差 B、贝塔系数 C、方差 D、期望收益率答案 【B】解析 略23. 单选题 中国基金业协会会员可分为（）。.普通会员.联席会员.观察会员.特别会员 A、. B、. C、. D、答案 【B】解析 略24. 单选题 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。 A、申请报告 B、基金

10、合同草案 C、基金托管协议草案 D、基金份额上市交易公告书答案 【D】解析 略25. 单选题 债券是作为证明（）关系的凭证。 A、债权债务 B、产权 C、所有权 D、委托代理答案 【A】解析 略26. 单选题 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的（）关系。 A、利益 B、量比 C、量化 D、融合答案 【B】解析 略27. 单选题 作为（）的基金份额持有人对基金的投资与运营管理参与方式，主要是通过可能参与董事会以对基金的投资活动产生影响。 A、股东 B、有限合伙人 C、普通合伙人 D、委托人答案 【A】解析 略28. 单选题 基金经理下达1笔18元/股买入某只股票100万股，盘中交易

11、员下达指令时，此股票的价格下降到17元/股，则交易员下达的价格为（）。 A.17元 B.18元 C.交易员需跟基金经理反馈 D.交易员需跟交易主管反馈答案 A解析 交易员有权择时完成交易。29. 单选题 关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）. A.直接的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例 B.直接的不动产投资流动性较差,通常表现为若要快速转售,投资者往往要承担较大折价损失 C.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的难度 D.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益答案 D解析

12、 不动产投资具有如下特点。1异质性每一项不动产在地理位置、产权类型、用途和使用率等方面而言都是独特的，受法律法规、政策、宏观环境和货币环境等因素影响较多。这给房地产估值带来了困难。2不可分性和传统的股票、债券等不同，直接的不动产投资金额大，且不容易拆分以卖给多个投资者。这意味着一项投资就可能占据投资组合的很大比例。3低流动性由于前两项特性，直接的不动产投资流动性较差，产权交易时间长、费用高。若要快速转售，往往要承担较大的折价损失。不动产投资有多种类型,有地产投资、商业房地产投资、工业用地投资、酒店投资、养老地产等其他形式的投资,D的说法太片面。30. 单选题 在计算出基金（）的基础上可以将其分

13、解，研究基金（）的组成，这就是基金的业绩归因。 A、相对收益；相对收益 B、绝对收益；绝对收益 C、超额收益；超额收益 D、全部收益；全部收益答案 【C】解析 略31. 单选题 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。 A、增长型基金 B、收入型基金 C、平衡型基金 D、稳健型基金答案 【A】解析 略32. 单选题 直接募集机构是指（），受托募集机构是指（）。 A、基金管理人；基金销售机构 B、基金销售机构；基金管理人 C、基金管理人；第三方合作机构 D、投资者；基金销售机构答案 【A】解析 略33. 单选题 远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交

14、割价格，它使得远期合约的当前价值（）。 A、大于零 B、小于零 C、等于零 D、不确定答案 【C】解析 略34. 单选题 在我国，股权投资基金监管的首要目标是（）。 A、防范系统性金融风险 B、促进金融市场发展 C、保护基金投资者合法权益 D、提高金融市场运作效率答案 【B】解析 略35. 单选题 在境内主板上市股本要求中发行前股本总额不少于（）万元。 A、1000 B、1500 C、2000 D、3000答案 【D】解析 略36. 单选题 自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于（）万元。 A、5 B、3 C、2 D、1答案 【A】解析 略37. 单选题 在契约

15、型基金中，投资者的权利主要体现在（）中。 A、基金管理 B、招募说明书 C、合同的条款 D、上市公告书答案 【C】解析 略38. 单选题 在私募基金的风险揭示书中，投资者需要对基金合同中投资者权益进行逐项确认的相关重要条款不包括（）。 A、当事人权利义务 B、纠纷解决方式 C、费用及税收 D、利益分配方式答案 【D】解析 略39. 单选题 在回访确认中，应确认投资者是否知悉投资者承担的（）。.主要费用.主要费率.投资者的重要权利.私募基金信息披露的内容、方式及频率 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略40. 单选题 中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资比例限制，但某基金管理公司

16、因风控人员离职而未及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。 A、独立性原则 B、相互制约原则 C、健全性原则 D、有效性原则答案 【C】解析 略41. 单选题 在投资协议条款中，优先认购权条款是保护老股东的某种特权，这种特权在于优先参与公司的（）。 A、对外并购 B、后续股权融资 C、产品采购 D、经营管理答案 【B】解析 略42. 单选题 中国证监会从下列哪些方面对合格投资者作出了限定（）。.信用记录.风险识别能力和风险承担能力.资产规模或者收入水平.基金份额认购金额 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略43. 单选题 在资本市场理论的前提假设都被满足

17、的情况下，以下表述错误的是（）。 A.所有投资者将选择持有包括所有证券资产在内的市场组合 B.市场组合的风险溢价与市场组合的方差和投资者的典型风险偏好成反比 C.市场组合处于有效前沿 D.单个资产的风险溢价与市场投资组合M的风险溢价和该资产的贝塔系数成比例答案 B解析 市场组合的风险溢价与市场组合的方差和投资者的典型风险偏好成正比。44. 单选题 在股权投资基金的募集阶段，基金管理人主要通过（）等材料与投资者进行互动交流。.基金合同.基金招募说明书.风险揭示书.风险调查问卷 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略45. 单选题 证券交易所设总经理，由（）任免。 A、证监会 B、会员大

18、会 C、国务院 D、国务院证券监督管理机构答案 【D】解析 略46. 单选题 债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。 A、追求短期收益 B、追求高收益 C、偏好高风险高收益 D、追求稳定收益答案 【D】解析 略47. 单选题 关于基金托管人应当履行的职责,以下表述错误的是（） A.监督基金管理人的投资运作 B.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告 C.安全保管基金财产 D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格答案 B解析 基金托管人职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

19、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作。48. 单选题 债券违约时的受偿顺序正确的是（）。 A、优先无保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券，有保证债券 B、优先无保证债券，有保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券 C、有保证债券，优先无保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级

20、债券 D、有保证债券，优先无保证债券，优先次级债券，劣后次级债券，次级债券答案 【C】解析 略49. 单选题 在公司为将股份奖励给本公司职工而收购本公司股份的前提下，下列说法错误的是（）。 A、收购的股份不得超过本公司已发行股份总额的百分之五 B、用于收购的资金应当从公司的税前收入中支出 C、所收购的股份应当在一年内转让给职工 D、应当经股东大会决议答案 【B】解析 略50. 单选题 证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（）。 A、降低 B、上升 C、不变 D、无规律答案 【A】解析 略51. 单选题 在股权转让退出回购流程下列说法错误的是（）。 A、董事会发布召开股

21、东大会的公告 B、非关联董事和非关联监事发布关于公司股票回购的独立意见报告 C、发布股票回购的独立财务顾问报告 D、报经政府管理部门及证券监管部门审核批准，批准后发布监事会公告答案 【D】解析 略52. 单选题 质押式回购期间质押券的派息，归（）所有。 A、正回购方 B、逆回购方 C、双方协商 D、融券方答案 【A】解析 略53. 单选题 证券和资金结算实行（）原则。 A、货银对付 B、分级结算 C、分期付款 D、净额清算答案 【B】解析 略54. 单选题 在基金市场参与主体中，（）是基金一切活动的中心。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、基金发起人答案 【C】解析 略5

22、5. 单选题 中国证监会对（）实行注册管理。 A、基金投资顾问机构 B、基金评价机构 C、基金信息技术系统服务机构 D、公开募集基金的基金份额登记机构答案 【D】解析 略56. 单选题 在标的证券价格变化时，融券业务的维持比例必须大于（）。 A、130% B、80% C、50% D、100%答案 【A】解析 略57. 单选题 在估值项目中，采用乘数法的可比指标不包括（）。 A、市净率 B、市盈率 C、市销率 D、市价答案 【D】解析 略58. 单选题 在上海证券交易所融资融券交易实施细则中，上海证券交易所对于可用于融资融券的标的证券做出了详细规定，如标的证券为股票的，须符合的条件不包括（）。

23、A、在上海证券交易所上市交易超过3个月 B、股东人数不少于5000人 C、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元 D、融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元答案 【B】解析 略59. 单选题 在基金运营中发生的增值税的缴费主体为（）。 A、基金管理人 B、券商 C、沪深交易所 D、基金托管人答案 【A】解析 略60. 单选题 职业道德修养是一种（），关键在于“自我”的意愿和努力。 A、主观行为 B、自律行为 C、自我修养 D、客观行为答案 【B】解析 略61. 单选题 债券基金与债券的区别（）。.债券基金的收益不如债券的利息固定.债券基金没有确定的到

24、期日.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测.投资风险不同 A、 B、 C、. D、.答案 【C】解析 略62. 单选题 在开展基金服务业务之前，基金管理人应当（）。.建立针对业务外包的风险管理制度.对外包服务机构开展尽职调查.设立独立的业务团队.向所有投资者进行披露 A、 B、. C、. D、答案 【D】解析 略63. 单选题 中国债券市场经历的发展阶段不包括（）。 A、以政府间市场为主 B、以柜台市场为主 C、以交易所市场为主 D、以银行间市场为主答案 【A】解析 略64. 单选题 当物价不断上涨时，名义利率比实际利率() A.高 B.低 C.不确定 D.无关答案 A

25、解析 名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。65. 单选题 证券投资基金销售业务信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则，不包括（）。 A、安全性原则 B、实用性原则 C、成本控制原则 D、系统化的原则答案 【C】解析 略66. 单选题 与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。 A、高风险、高收益 B、低风险、低收益 C、风险相对适中、收益相对稳健 D、基本没有风险答案 【C】解析 略67. 单选题 证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。 A、提供就业机会 B、将储蓄资金转化为生产资金 C、购买大量消费品 D、直

26、接向工商企业提供信贷资金答案 【B】解析 略68. 单选题 资产管理行业在社会经济中的功能和作用不包括（）。 A、为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利 C、增加居民投资收入，提高居民生活水平 D、对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展答案 【C】解析 略69. 单选题 在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。 A、投资部 B、研究部 C、基金运营部 D、财务部答案 【C】解

27、析 略70. 单选题 自（）发布之日起，在基金管理人完成相应信息报送整改要求之前，中国证券投资基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请。 A、监督管理公告 B、备案申请公告 C、违反信息公告 D、登记公告答案 【D】解析 略71. 单选题 在“公司+信托”模式下，信托计划通常由（）发起设立。 A、管理人 B、受托人 C、出资人 D、投资者答案 【B】解析 略72. 单选题 在公司型基金中，以下需要征收增值税的是（）。 A、在股权投资业务中获得项目分红 B、上市后通过二级市场退出获得收入 C、在股权投资业务中获得项目股息 D、通过非上市股权转让退出项目获得收入答案 【B】解析 略73.

28、单选题 在指令驱动市场上，（）是交易的核心。 A、卖方报价 B、买方报价 C、买卖数量 D、指令答案 【D】解析 略74. 单选题 债券远期最长不超过（）天。 A、90 B、365 C、180 D、95答案 【B】解析 略75. 单选题 关于买空交易和卖空交易，以下表述错误的是（）. A.买空交易和卖空交易都会放大投资收益率或损失率 B.卖空交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金，除了买券还券之外，不能用于其他用途 C.采用买空交易和卖空交易的投资者，都属于空头交易者 D.买空交易和卖空交易，都属于信用交易范畴答案 C解析 在我国，保证金交易被称为“融资融券”。融资即投资者借入资金购买证券，

29、也叫买空交易。卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司，自己则得到投资收益。买空为多头交易者，卖空为空头交易者。76. 单选题 下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（） A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金 B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息 C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率 D.根据业务推动需要，制作突出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料答案 B解析

30、AC两项，基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。D项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。77. 单选题 证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于（）。 A、客户取款 B、客户存款 C、证券交易资金交收 D、支付

31、佣金手续费答案 【B】解析 略78. 单选题 中国证监会修订了试行办法，并于2013年3月向社会发布了征求意见稿，该稿反映了我国QD设立标准及监督管理未来的发展方向，主要修订的内容不包括（）。 A、完善外汇额度管理的有关表述 B、调整QD产品投资金融衍生品的市场范围 C、根据实践情况调整QD产品的业绩披露标准 D、QD资格准入条件更加严格答案 【D】解析 略79. 单选题 在其他条件都一样的情况下，就期权费而言，通常情况下（）。 A、美式期权低于欧式期权 B、美式期权高于欧式期权 C、美式期权和欧式期权一样 D、美式期权和欧式期权无法比较答案 【B】解析 略80. 单选题 正确的计算择时能力的

32、公式是（）。 A、择时损益股票实际配置比例正常配置比例（现金实际配置比例正常配置比例）现金收益率 B、择时损益股票实际配置比例股票指数收益率（现金实际配置比例正常配置比例）现金收益率 C、择时损益（股票实际配置比例正常配置比例）股票指数收益率现金实际配置比例正常配置比例 D、择时损益（股票实际配置比例正常配置比例）股票指数收益率（现金实际配置比例正常配置比例）现金收益率答案 【D】解析 略81. 单选题 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括（）。 A、警告 B、电话提示 C、罚款 D、约见谈话答案 【C】解析 略82. 单选题 证券投资基金及其管理人应向投

33、资者和潜在投资者披露的信息不包括（）。 A、影响证券投资基金价值的重大事件 B、基金投资策略 C、对投资组合收取的各项费用 D、针对特定投资者的信息答案 【D】解析 略83. 单选题 在计算基金资产净值时，需要考虑的因素有（）。.项目公允价值.银行存款.已支付的管理费.基金负债 A、. B、 C、. D、.答案 【C】解析 略84. 单选题 在我国，基金托管费是按基金资产净值的一定比例计提，计算方法为：HE*R365，则下列说法错误的是（）。 A、H代表每日计提的费用 B、E代表前一日的基金资产净值 C、E代表本月基金资产平均净值 D、R代表年费率答案 【C】解析 略85. 单选题 关于开放式

34、基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是()。 .基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率 .前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用 .后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用 .前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。86. 单选题 在上市辅导阶段，保荐人及其他中介机构应（）。.对拟上市企业进行尽职调查.帮助企业完善公司治理结构.明确业务发展目标和募集资金使用计划.准备首次

35、公开发行申请文件 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略87. 单选题 中国证监会工作人员依法履行职责，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有（）。 A、保密义务 B、公开义务 C、监督义务 D、核查义务答案 【A】解析 略88. 单选题 债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于（）。 A、能否控制交易成本 B、是否有计算机自动交易系统 C、能否准确地预测出未来利率水平 D、能否熟练运用分析工具答案 【C】解析 略89. 单选题 与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。 A、购买力风险 B、再投资风险 C、利率风险 D、提前赎回风险答案 【A】解析 略90.

36、单选题 在其他条件相同的情况下，信用等级（）的债券，收益率（）。 A、较低，较低 B、较低，较高 C、较高，不确定 D、较高，较高答案 【B】解析 略91. 单选题 关于基金托管人，下列说法错误的是()。 .基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离 .基金财产必负独立于基金托管人的自有财产 .基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 .基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；

37、其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。基金管理人与基金托管人不可以为同一机构。92. 单选题 主动投资的业绩主要取决于（）。 A、信息深度和信息广度 B、信息深度和信息内容 C、信息广度和信息内容 D、信息内容和信息时效答案 【A】解析 略93. 单选题 关于即期利率与远期利率的区别,以下表述符合题意的是()。 A.计息方式不同 B.付息方式不同 C.计息日起点不同 D.即期利率永远大于远期利率答案 C解析 远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。94. 单选题 投资者于交易日申购某开放式基金，申购全额5万元，申购手续费5

38、00元。申购当日基金份额争值为1.012元,份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。 A.48,907.11 B.48,913.04 C.49,058.47 D.49,500.00答案 B解析 根据公式，可得，有效申购份额=（50000-500）/1.01248913.0495. 单选题 在行业自律环节，充分发挥（）作用，进行统计监测和纠纷调解等，并通过制定行业自律规则实现会员的自我管理。 A、证券行业协会 B、基金行业协会 C、证券监督委员会 D、工商局答案 【B】解析 略96. 单选题 证券期货市场中诚信信息的采集主体包括（）。.基金公司的员工.基金持有人.基金管

39、理人的监事.基金托管人托管部门的高级管理人员 A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略97. 单选题 某公司的总资本100万元，其中债权资本和权益资本分别为50万元，公司股东A持有20万元的债券资本和30万元的权益资本，则股东A投票权比例通常为（）。 A.100% B.50% C.60% D.30%答案 C解析 公司债权方，如债券持有者或银行，对公司事务没有表决权。所以股东A投票权比例为其持有的权益资本占公司总权益资本的比例，即30/50100%=60%98. 单选题 在我国开放式基金的会计核算，除了以年度为会计核算在，还包括的会计核算单元有（）。.半年度.季度.月份.日 A、. B、

40、. C、 D、答案 【A】解析 略99. 单选题 增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。 A、大盘蓝筹股 B、公司债 C、政府债券 D、高成长性公司的股票答案 【D】解析 略100. 单选题 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券（）。 A、确定证券投资政策 B、进行证券投资分析 C、构建证券投资组合 D、投资组合的修正答案 【B】解析 略101. 单选题 与普通企业债券相比，不属于可转换债券特有要素的是（）。 A、票面利率 B、转换价格 C、转换期限 D、标的股票答案 【A】解析 略102. 单选题 证券交易中最普遍、最清晰的成本是（）。 A、买卖价

41、差 B、印花税 C、过户费 D、佣金答案 【D】解析 略103. 单选题 债券当期收益率变动总是预示着到期收益率（）。 A、不变 B、反向变动 C、不确定 D、同向变动答案 【D】解析 略104. 单选题 在我国，传统的资产管理业务的机构类型主要是（）。.基金管理公司.信托公司.期货公司.商业银行 A、. B、. C、 D、答案 【C】解析 略105. 单选题 关于股权投资基金的募集，说法错误的是( ) A.我国目前股权投资基金只允许非公开募集 B.只能向合格投资者募集 C.基金管理人可以选择自行向投资者募集基金 D.基金管理人选择委托有资质的第三方募集机构代为募集基金需要向证监会申请批准答案

42、 D解析 本题考查股权投资基金运作流程。在募集阶段，基金管理人向投资者募集资金并发起设立基金。就募集主体而言，基金管理人通常是具备专业投资管理水平和风险管理能力的主体，基金管理人可以选择自行向投资者募集基金，也可以选择委托有资质的第三方募集机构代为募集基金；就募集方式而言，有公开募集和非公开募集，我国目前仅允许非公开募集股权投资基金；就募集对象而言，通常只能向合格投资者募集；就基金组织形式而言，一般可选择采用公司、有限合伙或信托（契约）这三种组织形式设立股权投资基金。106. 单选题 某基金公司举办投资者教育活动.向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（）教

43、育。 .投资决策 .资产配置 .权益保护 .防范诈骗 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。107. 单选题 关于法人结算原则，以下表述错误的是（）。 A.证券登记结算机构以结算参与机构为单位办理证券资金的结算 B.结算参与机构在中国结算公司深圳分公司可同时开立综合结算备付金账户和非担保结算备付金账户用于资金交收 C.结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户不包括基金账户 D.中国结算公司上海分公司的担保交收账户分为自营、客户、信用三类答案 C解析 根据中国结算公司上海分公司的规定，

44、结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户包括五大类：担保交收账户、非担保交收账户、基金账户、结算保证金账户和价差保证金账户。108. 单选题 关于大宗交易，以下表述错误的是() A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖 B.每个交易日15:00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易 C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额 D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请答案 B解析 大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖，A正确。上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日9：30一11:30、13:00一15：30，B错误。按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况

45、调整大宗交易的最低限额，C正确。上海证券交易所，如果在交易日15：00前处于停牌状态的证券，则不受理其大宗交易的申报，D正确。109. 单选题 中国证券投资基金业协会对股权投资基金行业开展行业自律，应依照（）。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金募集行为管理办法.关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告 A、. B、 C、. D、答案 【B】解析 略110. 单选题 证券公司参与的区域性市场应当符合的条件中，下列说法错误的是（）。 A、区域性市场经所在地省级人民政府批准设立。使用“交易所”字样的区域性市场，省级人民政府批准前已征求联席会议意见 B、区域性市场日常管

46、理规范，已经建立健全的管理制度和业务规则，并已通过区域性市场经营场所和网站公示。区域性市场已经采取有效的投资者合法权益保护和风险管理措施，建立了风险防控和应急处理机制，发现风险隐患后能够及时处理并报告省级人民政府 C、区域性市场对申请挂牌的公司规定了必要的条件可不予以公示 D、区域性市场已经明确登记结算规则、方式和程序并予以公示。登记结算事宜由区域性市场依据市场管理办法规定程序认可的机构负责。负责登记结算的机构应当诚实守信，具备相应的专业能力，建立健全风险管理制度，保证权益持有人名册和登记过户记录真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或毁损答案 【C】解析 略111. 单选题 在资本资产定价模

47、型（CAPM）中用来描述资产或资产组合系统性风险大小的指标是（）。 A、方差 B、标准差 C、系数 D、系数答案 【D】解析 略112. 单选题 资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，它是决定（）的主要因素。 A、风险率 B、投资组合相对业绩 C、实际收益率 D、预期收益率答案 【B】解析 略113. 单选题 在排他期限内，目标企业（）在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触。.现任股东及其董事.雇员.财务顾问、经纪人 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略114. 单选题 在2013年6月末的中国金融市场“钱荒事件”中，某货币基金经理为了应对赎回，以下操作中正确

48、的是（）。 A、进行正回购，融入资金 B、进行正回购，融入证券 C、进行逆回购，融入资金 D、进行逆回购，融入证券答案 【A】解析 略115. 单选题 中国证监会对违反法律法规的私募基金管理人采取的行政手段不包括（）。 A、没收违法所得 B、罚款 C、刑事处罚 D、责令停业答案 【C】解析 略116. 单选题 政府引导基金特别是通过鼓励创业投资基金投资处于（）等创业早期的企业。 A、种子期、起步期 B、成长期、成熟期 C、起步期、发展期 D、发展期、成熟期答案 【A】解析 略117. 单选题 在基金业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。

49、A、理事会 B、股东大会 C、监事会 D、董事会答案 【A】解析 略118. 单选题 早期的股权投资基金主要依据（）设立公司型股权投资基金。 A、合伙企业法 B、公司法 C、信托法 D、证券投资基金法答案 【B】解析 略119. 单选题 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内进行审查。 A、3 B、6 C、12 D、1答案 【B】解析 略120. 单选题 中国证监会授权（）承担一定的一线监管职责。 A、基金监管部 B、各地方证监局 C、基金销售监管处 D、证券业协会答案 【B】解析 略121. 单选题 在其他因素不变的情况下，当企业用现金购买存货量，流动比率和速动比率分别（）

50、。 A、不变，降低 B、降低，不变 C、不变，不变 D、降低，升高答案 【A】解析 略122. 单选题 证券交易所属于基金的（）。 A、监管机构 B、份额登记机构 C、自律管理机构 D、评价机构答案 【C】解析 略123. 单选题 中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（）。 A、10天 B、15天 C、15个交易日 D、10个交易日答案 【C】解析 略124. 单选题 在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 A、境内，境外 B、境内，境内 C、境外，境外 D、境外，境内答案 【A】解析 略125. 单选题 证券交易所的成立和解散，由（）决定。

51、A、中国证监会 B、国务院 C、财务部 D、全国人大答案 【B】解析 略126. 单选题 关于基金财产的运作，以下合规的是（）。 A.购买基金管理人的股权 B.用于承销公开发行的债券和股票 C.购买上市公司的定向增发股票 D.用于设立合伙企业答案 C解析 基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券：违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证

52、监会规定禁止的其他活动。127. 单选题 自2015年9月起，该企业经营状况持续恶化，评级机构一再下调其评级，2016年10月，由于重大经营决策的错误，标准普尔公司将其评价降至BBB-，如果其他条件不变，此时该债券到期收益率最有可能（）。 A、不变 B、上升 C、无法确定 D、下降答案 【B】解析 略128. 单选题 中国证券投资基金业协会会员分为三类（）。 A、企业会员、联席会员、特别会员 B、普通会员、联席会员、特别会员 C、普通会员、联席会员、企业会员 D、普通会员、企业会员、特别会员答案 【B】解析 略129. 单选题 政府监管的法律依据包括（）。.私募投资基金监督管理暂行办法.证券投

53、资基金法.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）.证券公司法 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略130. 单选题 早期中小企业，是指创业投资基金首次投资该企业时，该企业符合的条件包括（）。.成立不满60个月.经企业所在地县级以上劳动和社会保障部门或社会保险基金管理单位核定，职工人数不超过500人.根据会计事务所审计的年度合并会计报表，年销售额不超过2亿元.根据会计事务所审计的年度合并会计报表，资产总额不超过2亿元 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略131. 单选题 暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（）。 A、不可抗力导致基金无法接受申购和赎回 B、证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 C、登