2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案163

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1、2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 按照证券公司合规管理实施指引的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（ ）。A 证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历B 合规管理人员不得兼任其他任何职务C 证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员D 证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员答案 B

2、解析 本题考査证券公司业务部门、分支机构合规管理人员配备的有关规定。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。2. 单选题 在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价原则的主要内容是（ ）。价格优先时间优先客户委托优先合同优先A B C D 答案 A解析 在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则。这种竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户委托优先。价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券；时间优先就是

3、要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交；客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖。3. 单选题 合格投资者应在每个会计年度结束后（ ）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。A 2B 3C 4D 6答案 C解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，合格投资者应在每个会计年度结束后4个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。4. 单选题 收入政策目标包括( )。收入总量目标收入功能目标收入效率目标收入结构目标A B C D 答案 D解析

4、收入政策目标包括收入总量目标和收入结构目标。收入总量目标着眼于近期的宏观经济总量平衡，着重处理积累和消费、人们近期生活水平改善和国家长远经济发展的关系以及失业和通货膨胀的问题。收入结构目标则着眼于处理各种收入的比例，以解决公共消费和私人消费、收入差距等问题。收入总量调控往往通过财政机制和货币机制的传导对金融市场产生影响。5. 单选题 我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释已批准额度和实际汇入金额的差

5、额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入A B C D 答案 D解析 考查合格境外机构投资者。合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释。6. 单选题 证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确定流动性风险管理组架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。A 董事会B 监事会C 流动性风险管理部门D 经理层答案 D解析 本题考査证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。7. 单选题 按照期货交

6、易管理条例第九条的规定。因违法行为或者违纪行为被撤销资格的财务顾问机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾（ ）年的人员不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员。A 2B 3C 4D 5答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第九条的规定。因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年的人员不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员。见教材第一章第六节。8. 单选题 证券公司经营管理的主要负责人和（ ）应当对月度报告签署确认意见。在证券公司月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、

7、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。A 首席风险官B 合规负责人C 董事长D 财务负责人答案 D解析 本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定。证券公司经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。见教材第一章第七节。9. 单选题 回购交易通常情况下只有（ ）A 24小时B 2天C 3天D 1周答案 A解析 回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时。10. 单选题 下列关于证券公司开展融资融券业务的说法正确的是（ ）。证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵证券公司

8、应当逐月计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户A B C D 答案 A解析 证券公司开展融资融券业务，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，故错误。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户和客户信用交易担保证券账户，故错误。11. 单选题 首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定（ ）。网下询价投资者的条件有效报价条件最低报价金额配售方式和配售原则A B C D 答案 D解析 首次

9、公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定网下询价投资者的条件、有效报价条件、配售方式和配售原则。见教材第四章第二节。12. 单选题 按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为( )。A 封闭式基金开放式基金B 公募基金私募基金C 主动型基金被动型基金D 债券基金股票基金答案 C解析 按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金。主动型基金是指通过积极的选股和择时，力图取得超越基准组合表现的基金。被动型基金通常又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。13. 单选题 以下关于融资

10、融券业务合同的说法，不正确的有（ ）。合同应约定乙方清偿债务的范围、方式、期限合同应约定甲方强制平仓的各类情形合同应约定甲方从事融资融券交易的信用额度合同应载明乙方对主体资格、交易资产来源的声明与保证A B C D 答案 D解析 本题考查融资融券业务合同的基本内容。合同应约定甲方清偿债务的范围、方式、期限；合同应约定乙方强制平仓的各类情形；合同应载明甲乙双方对主体资格、交易资产来源的声明与保证。14. 单选题 财政部代理发行地方政府债券，面向（ ）招标发行，采用（ ）招标方式，招标标的为（ ），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（ ）。A 记账式国债承销团单一价格利率B 记

11、账式国债承销团多重价格价格C 凭证式国债承销团单一价格利率D 凭证式国债承销团多重价格利率答案 A解析 财政部代理发行地方政府债券的发行方式。财政部代理发行地方政府债券，面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。15. 单选题 应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督的是（）。A 证券登记结算机构B 证券交易所C 中国证监会D 存管银行答案 A解析 证券登记结算机构应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户

12、内的资金划转情况进行监督。16. 单选题 甲公司是一家有限责任公司，下列有关该公司的说法中，错误的是（ ）。A 甲公司股东人数只有3人，规模较小，决定不设董事会B 甲公司决定不设副董事长C 董事李某任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，在改选出的董事就任前，李某仍应当按照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务D 董事张某任期5年答案 D解析 本题考查有限责任公司董事会的规定。董事任期由公司章程规定，每届任期不得超过3年，董事张某任期5年超过公司章程规定。见教材第一章第二节。17. 单选题 证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有

13、（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。A 53B 52C 32D 31答案 B解析 证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。18. 单选题 股票发行制度不包括（ ）。A 发行主体B 发行监管制度C 发行方式D 发行定价答案 A解析 股票发行制度不包括发行主体。我国股票发行制度演变主要体现在发行监管制度、发行方式与发行定价三个方面。见教材第四章第二节。19. 单选题 下列关于证券经纪人的说法中，正确的是（ ）。A 经验丰富的证券经纪人可以同时接受几家证券公司的委托B 证券经纪人可以代理证券公司从事客户招

14、揽和客户服务以外的话动C 证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时D 证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证监会进行执业注册登记答案 C解析 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并专门代理证券公司从事 客户招揽和客户服务等活动，选项A、B错误；选项D，应向中国证券业协会登记。20. 单选题 下列关于一般性货币政策工具表述正确的是( )。它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动可供选择的工具包括三大工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A

15、B C D 答案 D解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。凶此，说法相反，予以排除。21. 单选题 私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（ ）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。A 1B 2C 3D 4答案 D解析 私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。22. 单

16、选题 （ ）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。A 风险规避B 套利C 套期保值D 风险规划答案 C解析 根据企业会计准则第24号套期保值的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。23. 单选题 2017年，我国债券市场运行特点包括( )。债券市场产品创新丰富债券市场基础设施与制度建设

17、稳步推进受中美贸易战影响，债券市场开放减缓信用风险事件有所减少A B C D 答案 B解析 2017年，我国债券市场运行特点包括：第一，债券市场产品创新丰富；第二，债券市场基础设施与制度建设稳步推进；第三，债券市场扩大开放；第四，信用风险事件有所减少。24. 单选题 证券期货投资者适当性管理办法从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，证券期货投资者适当性管理办法作出的要求包括（ ）。对投资进行分类评估和分类管理对投资提供同质化服务确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制A B C D 答案 A解析 考查证券期货

18、投资者适当性管理办法的相关内容。证券期货投资者适当性管理办法要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理，为经营机构提供差异化服务奠定基础。25. 单选题 下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的说法，不正确的是（ ）。A 该罪是一种故意的行为B 该罪所侵害的客体是简单客体C 该罪客观表现为提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约D 过失不能构成该罪答案 B解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买

19、卖证券、期货合约，造成严重后果的行为。本罪所侵害的客体是复杂客体，为证券、期货交易市场的正常管理秩序和证券、期货投资人的合法利益。26. 单选题 以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是( )。A 利率传导机制B 信用传导机制C 资产价格传导机制D 汇率传导机制答案 D解析 汇率传导机制认为在开放经济条件下，汇率是外汇资产的价格，同时也是货币政策传导的重要渠道之一。27. 单选题 交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的（ ）。A 全额逐笔结算机制B 差额逐笔结算机制C 净额结算机制D 差额结算机制答案 C解析 考查交易所市场的债券结算形式。交易所市场的债券清算和结算主要

20、采取的是中央对手方的净额结算机制。28. 单选题 一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（ ）。A 债务人不履行债务导致债券不能收回投资B 市场利率水平影响债券的转让价格C 不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的D 政府债券不履行债务的风险较高答案 D解析 考查债券的安全性。一般来说，政府债券不履行债务的风险最低。29. 单选题 全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（ ）。A 谨慎性B 安全性C 收益性D 长期性答案 A解析 考查社保基金投资运行的

21、原则。按照全国社会保障基金条例规定，全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。30. 单选题 下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是( )。A 创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点B 由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格C 高科技企业更易于在主板上市D 主板市场上市条件比较低答案 A解析 创业板市场又称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场，相比于主板市场，创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格以及明显的高科技产业导向，在创业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较低。主板市场是一个国家或地区证券发行

22、、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。31. 单选题 （）是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股。A 增发B 转增股本C 股份回购D 配股答案 D解析 配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。32. 单选题 证券公司代销金融产品，应当建立的制度包括（）。.委托人资格审查.金融产品尽职调查.风险评估.销售适当性管理A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。33. 单选题 按照中华人民共和国慈善法规定，

23、慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（ ）。A 合法B 安全C 谨慎D 高效答案 C解析 考查社会公益基金。按照中华人民共和国慈善法规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循合法、安全、高效的原则，投资取得的收益应当全部用于慈善目的。34. 单选题 股价指数的主要功能包括（ ）。综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析作为指数衍生产品和其他金融创新的基础作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报A B C D 答案 A解析 考点:股价指数的主要功能。35.

24、 单选题 股票的账面价值又被称为（ ）。面值股票净值每股净资产内在价值A B C D 答案 C解析 本题主要考查股票的账面价值。36. 单选题 下列有关上市公司收购的方式，错误的是（ ）。A 以协议方式收购上市公司，达成协议后，收购人必须在3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所做出书面报告，并予公告B 采取要约收购的，收购人在收购期限内，可以采取要约规定以外的形式购入被收购公司股票C 收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日D 采取要约收购的，收购人在收购期间，不得卖出被收购公司的股票答案 B解析 本题考查上市公司收购方式。采取要约收购的，收购人在收购期限内，不得采取要约规定

25、以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司股票。37. 单选题 一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（ ）。宏观经济因素市场因素并购重组行业因素A B C D 答案 C解析 本题主要考查影响股票投资价值的外部因素，包括宏观经济因素、行业因素及市场因素等。38. 单选题 债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。融资统一规划信贷统一授信动态长效监控全程风险管理A B C D 答案 B解析 考查债贷组合的定义。债贷组合是按照“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险管理”

26、模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。39. 单选题 证券金融公司应当遵循以下风险控制指标规定（ ）。净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于10%。对单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15%充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%A B C D 答案 B解析 本题考查证券金融公司的风险控制指标规定。融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。40. 单选题 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高

27、低，证券公司在初次确认其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。A 1年B 2年C 3年D 4年答案 C解析 本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。41. 单选题 上市公司出现（ ）情形可以向证券交易所申请退市。上市股东大会决议主动撒回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易上市公司被其他公司实施控股合并上市公司股东大会决议公司解散其他人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件A B C D 答案 A解析 上市公司可以

28、向证券交易所申请退市的情形。1上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；2上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；3上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；4上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；5除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；6上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具

29、有独立主体资格并被注销；7上市公司股东大会决议公司解散。见教材第四章第二节。42. 单选题 （）是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。A 保护基金公司B 证券投资公司C 证券业协会D 基金理财公司答案 A解析 中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立。保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。43. 单选题 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体中，不属于犯罪主体的有（ ）。A 证券交易所的从业人员B 期货经纪公司的从业人员C 期货业协会的工作人员D 基金管理公司的从业人员答案 D解析 诱骗投资者买卖证券、期货合

30、约罪的犯罪主体是特殊主体，主要包括两个方面：（1）证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员；（2）证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员。44. 单选题 关于非金融机构开展基金托管业务的准入条件，非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定在以下哪些方面作出了规定（ ）。净资产指标利润指标系统配置部门设置信息披露A B C D 答案 D解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定在净资产指标、专门托管部门设置、系统配备、人员素质、制度建设等方面设置了准入条件。见教材第三章第九节。45. 单选题 按照中国证监会

31、发布的上市公司证券发行管理办法，要求主板（中小企业板）上市的上市公司财务状况良好，下列哪项说法是正确的（ ）。A 最近两年的资产减值准备计提合理B 最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%C 最近三年不得被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告D 不良资产不足以对公司财务造成重大不利影响答案 C解析 要求上市公司财务状况良好，被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告的，所涉及的事项对发行人无重大不利影响或者在发行前重大不利影响已消除。见教材第四章第二节。46. 单选题 已发行金融资产的流通市场是（ ）。A 股票市场B 债券市场C 一级市场D

32、 二级市场答案 D解析 本题主要考查二级市场。二级市场是已发行金融资产的流通市场，金融资产的持有者可以在这个市场中将持有的证券出售，以达到变现的目的。47. 单选题 以下（ ）属于无国籍债券。A 欧洲债券B 武士债券C 外国债券D 扬基债券答案 A解析 由于欧洲债券不以发行市场所在国的货币为面值，故电被称为无国籍债券。48. 单选题 证券公司违背客户的委托买卖证券，可处以的罚款金额是（）。A 5000元B 5万元C 50万元D 500万元答案 B解析 根据证券法第210条的规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以1万

33、元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。49. 单选题 以下关于存款准备金制度说法正确的是( )。存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件准备金比例与银行可用贷款资金呈正向相关存款派生能力与存款准备金比例呈负向变动关系存款准备金的高低影响货币的供应量A B C D 答案 D解析 存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此说法错误，正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。50. 单选题 应当主动申请

34、注销的情形，不包括（ ）。A 发生自然人投资者死亡的B 法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散导致主体资格丧失、产品到期的C 法人以及合伙企业等非法人组织因依法被破产清算等原因导致主体资格丧失、产品到期或其他终止情形的D 特殊机构与产品开户后3个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形的答案 D解析 本题考查主动申请注销证券账户的情形。选项D时间应为6个月内。51. 单选题 证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须

35、取得证券自营业务资格。A 80%B 60%C 50%D 30%答案 A解析 本题考查证券公司自营业务。证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。故选A。52. 单选题 下面关于证券登记结算制度表述错误的是（ ）。A 投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用B 只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务C 目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式D

36、 证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必许存放于专门的清算账户答案 A解析 考查证券登记结算制度。我国采取证券实名制。投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。见教材第三章第四节。53. 单选题 （ ）应通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。A 中国证监会B 中国人民银行C 中国证券业协会D 中国证监会派出机构答案 C解析 本题考査中国证券业协会就流动性风险管理实施的自律管理。中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。54. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中

37、的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。每股收益净资产收益率杠杆比率流动比率A B C D 答案 A解析 本题主要考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。见教材第四章第四节。55. 单选题 发行人报送申请文件后变更中介机构的，应符合的要求包括（）。.更换后的保荐机构应重新制作发行人的申请文件，并对申请文件质量进行控制.更换后的会计师应对发行人的审计报告出具新的专业报告.更换后的律师应出具新的法律意见书和律师工作报告.保荐机构对更换后的律师、会计师出具的专业报告要重新核查A 、B 、C 、D 、答案 B解析 发行人更换保荐机构(主承销商)应重新履行申报程序，

38、并重新办理发行人申请文件的受理手续。更换后的保荐机构(主承销商)应重新制作发行人的申请文件，并对申请文件进行质量控制。更换后的会计师或会计师事务所应对申请首次公开发行股票公司的审计报告出具新的专业报告，更换后的律师或律师事务所应出具新的法律意见书和律师工作报告。保荐机构(主承销商)对更换后的其他中介机构出具的专业报告应重新履行核查义务。发行人在通过发审会后更换中介机构的，中国证监会视具体情况决定发行人是否需重新上发审会。故选B。56. 单选题 集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（ ）的原则共同发行的企业债券。统一组织分别负债统一担保集合发行A B C D 答

39、案 B解析 考查集合债券的定义。集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照统一组织、分别负债、统一担保、集合发行的原则共同发行的企业债券。57. 单选题 关于公司设立和变更的说法，正确的有（）。.设立公司、应当依法向公司登记机关申请设立登记.依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照.公众不得随意向公司登记机关申请查询公司登记事项.有限责任公司与股份有限公司进行相互变更的，公司变更前的债权、债务由变更后的公司承继A 、B 、C 、D 、答案 B解析 公司法规定，设立公司应当依法向公司登记机关申请设立登记。故项正确。依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照签发日期为公

40、司成立日期。故项正确。公众可以向公司登记机关申请查询公司登记事项，故项错误。有限责任公司变更为股份有限公司的，或者股份有限公司变更为有限责任公司的，公司变更前的债权、债务由变更后的公司继承。故项正确。58. 单选题 我国创业板市场是在( )正式启动。A 上交所B 深交所C 同时上交所和深交所D 港交所答案 B解析 我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。59. 单选题 据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（ ）因素影响我国金融市场运行。A 文化因素B 心理因素C 人口因素D 市场因素答案 C解析 案例属

41、于其他因素的中人口因素对我国金融市场运行的影响。见教材第二章第一节。60. 单选题 下面有关系统性风险和非系统性风险的相关内容，说法正确的是( )。系统性风险和非系统性风险的分类标准是风险是否可以被分散系统性风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上规避的风险非系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险股票或债券指数的大起大落，全局性的贷款违约是系统性风险A B C D 答案 B解析 考查有关系统性风险和非系统性风险的相关内容。非系统性风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上规避的风险；系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险。61. 单选题 关于证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会和风险

42、控制委员会，以下说法正确的是（）。A 证券公司经营证券经纪业务和证券自营业务，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会B 证券公司经营证券经纪业务和融资融券业务，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会C 证券公司经营证券资产管理业务和证券投资咨询业务，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会D 证券公司经营证券经纪业务和证券投资咨询，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会答案 B解析 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会

43、和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。故选B。62. 单选题 沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（ ）的个人投资者。A 人民币20万元B 人民币50万元C 人民币80万元D 人民币100万元答案 B解析 香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的个人投资者。63. 单选题 （ ）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。A 套期B 掉期C 期权D 互换答案 D解析 互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时

44、间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、权益互换、信用互换等类别。64. 单选题 公司债券上市交易后，公司存在下列哪种情形，证券交易所可以终止其公司债券上市交易（ ）。公司解散或者宣告破产的发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，且自期限内未能消除的未按照公司债券募集办法履行义务且后果严重的公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件，且在期限内未能消除的公司有重大违法行为且后果严重的A B C D 答案 B解析 本题考查本题考查债券交易终止的情形。公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其公司债券上市交易：（1）公司有重大违法行为且后果严重的；（2）

45、公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件，且在期限内未能消除的；（3）发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，且自期限内未能消除的；（4）未按照公司债券募集办法履行义务且后果严重的；（5）公司最近2年连续亏损，且在期限内未能消除的；（6）公司解散或者宣告破产的。见教材第一章第四节。65. 单选题 经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出，体现了金融与实体经济关系理论的（ ）。A 实体经济影响金融市场B 金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因C 金融的作用D 金融与实体经济内在的相互影响答案 D解析 金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因，以商业银行

46、为例，资本充足率是影响信贷扩张的重要决定因素，当经济衰退时，银行的存量信贷质量降低，威胁到其资产负债表和资本充足率，此时银行将提高信贷准则，紧缩信贷，进而影响实体经济商务投资和产出。A和B选项只说明了一个方面，不完整。见教材第二章第一节。66. 单选题 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D 终身答案 D解析 本题考查证券市场禁入措施的期限。有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：(1)严重违反法律、行政法规或者中国证监会有

47、关规定，构成犯罪的；(2)从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；(3)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的；(4)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的；(5)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故

48、意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的；(6)因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的；(7)组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的；(8)其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。67. 单选题 多层次资本市场的意义包括（ ）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险有利于促进科技创

49、新，促进新兴产业发展和经济转型有利于促进产业整合，缓解产能过剩A B C D 答案 A解析 多层次资本市场的意义：（一）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力（二）有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险（三）有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型（四）有利于促进产业整合，缓解产能过剩（五）有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐（六）有利于提高我国经济金融的国际竞争力68. 单选题 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称为（ ）。A 金融期权B 金融期货C 金融互换D

50、 结构化金融衍生工具答案 C解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。69. 单选题 按照证券期货投资者适当性管理办法第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（ ）。向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、证券期货投资者适当性管理办法及其他有关规定在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适

51、当性匹配意见将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任A B C D 答案 D解析 考查证券期货投资者适当性管理办法的相关内容。根据管理办法第三条的规定，适当性管理工作是指“向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任”

52、。见教材第三章第二节。70. 单选题 证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向国务院证券监督管理机构报告；证券公司未解除其职务的，国务院证券监督管理机构应当（ ）。A 监管谈话B 出具警示函C 责令其解除D 责令参加培训答案 C解析 考查对未及时解除不其备任职资格条件人员情形进行责令限期整改的监督管理措施。71. 单选题 某时点1年期国债、10年期国债和10年AAA级企业债的收益率分别为2.2663%、2.7913%和3.5518%，则该时点该企业对于国债的信用风险溢价为()。A 4.5250%B 1.2855%C 3.5528%

53、D 0.7605%答案 D解析 3.5518%-2.7913%=0.7605%72. 单选题 下列违规披露信息的情形中，应承担刑事责任的是（ ）。.企业向股东提供虚假的财务会计报告.某公司财务会计报告存在前期差错.企业向社会公众提供隐瞒重要事实的财务会计报告.企业对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东利益A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据中华人民共和国刑法第一百六十一条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直

54、接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。73. 单选题 按照证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，证券公司从事期货中间介绍业务的，应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开以下信息，除了（ ）。A 受托从事的介绍业务范围B 从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片C 投资产品预期收益率D 客户开户和交易流程答案 C解析 证券公司开展中间介绍业务的相关规定。信息公开证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：（1）受托从事的介绍业务范围；（2）从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片；（2）期货公司期货保证

55、金账户信息、期货保证金安全存管方式；（4）客户开户和交易流程、出入金流程；（5）交易结算结果查询方式；（6）中国证监会规定的其他信息。见教材第三章第九节。74. 单选题 国务院证券监督管理机构由（ ）组成。中国证券监督管理委员会中国证券监督管理委员会的派出机构证券交易所行业协会A B C D 答案 A解析 国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行临督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。见教材第三章第五节。75. 单选题 一家公司发行股票、债券进行筹资，下列哪项行为构成欺诈发行股票、债券罪（ ）。A 行为人在招股说明书、认股书、

56、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券B 行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券C 行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节D 行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法答案 C解析 本题考查对欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的理解与掌握。见教材第四章第一节。76. 单选题 下列选项中，属于损害客户利益的欺诈行为的是（）。.违背客户的委托为其买卖证券.不在规定时间内向客户提供

57、交易的书面确认文件.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息A 、B 、C 、D 、答案 D解析 禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：违背客户的委托为其买卖证券；不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。77. 单选题 分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级例，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过（ ）。A 1:1B 2:1C 3:1D 4:1答案 B解析 本题考查金融产品的分级要求，分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商品及金融衍生品类产