2022年基金从业资格证考前冲刺押题卷含答案266

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1、2022年基金从业资格证考前冲刺押题卷含答案1. 单选题 作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在（）的披露义务。 A、基金份额持有人大会信息 B、基金份额变化信息 C、基金份额持有信息 D、基金运作、托管监督报告答案 【A】解析 略2. 单选题 关于各类收入所得的税收，以下表述错误的有()。 I.个人投资者买卖基金份额需征收增值税 II.个人投资者买卖基金份额需征收印花税 III.基金管理公司经营过程中取得的管理费收入需征收增值税 IV.商业银行经营过程中取得的托管费收入需征收企业所得税 A.I、II B.I、III C.I、II、III D.II、III、IV答案 A解析 个人买卖基金

2、份额的行为免征增值税。个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。I、II错误。基金管理人、基金托管人从事基金管理和基金托管活动取得的收入，依照税法的规定征收增值税和企业所得税。III、IV正确。因此A符合题意。3. 单选题 证券投资基金会计核算的责任主体是（）。 A、基金管理公司 B、基金管理公司与基金托管人 C、证券投资基金 D、基金托管人答案 【A】解析 略4. 单选题 证券投资基金当事人（）。.基金业协会.基金投资人.基金管理人.基金托管人 A、 B、 C、. D、.答案 【C】解析 略5. 单选题 在估值项目中，采用乘数法的可比指标不包括（）。 A、市净率 B、市盈率 C、市销率 D、市价

3、答案 【D】解析 略6. 单选题 在期货交易中，绝大多数成交的合约都是通过（）结清的。 A、对冲平仓 B、实物交割 C、现金交割 D、现券交割答案 【A】解析 略7. 单选题 关于大宗商品投资，以下表述错误的是（）。 A.大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式 B.大宗商品投资通常采用直接购买大宗高品实物的方式 C.大宗商品可以分为能源类。基础原材料类、贵金属类和农产品类 D.大宗商品具有抵御通货膨胀的功能答案 B解析 购买大宗商品，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。从理论上讲，投资一者若需要对商品进行投资，可能仅需要购买一件商品的所有权，比如购买一桶油。但这样的小额购买属于消费行

4、为，而不能算是投资。纽约商品交易所的石油合约以1000桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以5000蒲式耳为最小交易单位。直接购买大宗商品进行投资会产生很大的运输成本和储存成本，投资者很少采用这样的方式。8. 单选题 在2013年12月31日，某股票基金净值为1亿元，到2014年12月31日，净值变为1.2亿元。如果净值变化来源仅为资产增值和分红收入的再投资，其收益率为（）。 A、20% B、21% C、22% D、18%答案 【A】解析 略9. 单选题 在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是（）。 A、使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大 B、降低整

5、个投资组合的非系统风险 C、使得组合投资收益的波动变小 D、某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消答案 【A】解析 略10. 单选题 支付给证券登记结算机构的费用称为（）。 A、手续费 B、印花税 C、过户费 D、佣金答案 【C】解析 略11. 单选题 下列不属于基金业协会特别会员的是( ) A.证券期货交易所 B.登记结算机构 C.基金销售机构 D.指数公司答案 C解析 本题考查中国证券投资基金业协会。基金业协会会员可分为普通会员、联席会员、观察会员、特别会员 。其中，特别会员包括证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、经 副省级及以上人民政府民政部门登记的各类基金行业协

6、会、境内外其他特定机构投资者等。12. 单选题 涨跌停板一般是以合约上一交易日的（）为基准确定的。 A、开盘价 B、收盘价 C、结算价 D、成交价答案 【C】解析 略13. 单选题 证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。 A、有价证券 B、股票 C、债券 D、国债答案 【A】解析 略14. 单选题 债券型基金在选择业绩比较基准时（）。 A、不允许加入股票形成复合基准 B、需要选用单一债券指数 C、应以债券指数为主 D、应以股票指数为主答案 【C】解析 略15. 单选题 某公司的总资本100万元，其中债权资本和权益资本分别为50万元，公司股东A持有20万元的债券资本和30万元的权益资本，则股东A

7、投票权比例通常为（）。 A.100% B.50% C.60% D.30%答案 C解析 公司债权方，如债券持有者或银行，对公司事务没有表决权。所以股东A投票权比例为其持有的权益资本占公司总权益资本的比例，即30/50100%=60%16. 单选题 在证券组合的管理过程中，确定具体证券品种的决策一般在（）步骤进行。 A、确定投资品种 B、确定投资政策 C、进行证券分析 D、构建证券投资组合答案 【D】解析 略17. 单选题 在我国，（）不能担任基金托管人。 A、证券公司 B、股份制商业银行 C、保险公司 D、国有制商业银行答案 【C】解析 略18. 单选题 证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区

8、别不包括（）。 A、反映的经济关系 B、所筹资金的投向 C、投资收益与风险 D、信息披露程度答案 【D】解析 略19. 单选题 在基金监管中应贯彻（），处理好监管成本和监管效益之间的关系。 A、依法监管原则 B、公开、公平、公正原则 C、监管与自律并重原则 D、有效性原则答案 【D】解析 略20. 单选题 在公司清算退出过程中，下列关于公司债务、债权了结的说法中，错误的是（）。 A、了结债权、债务的流程主要包括：处理公司未了结的业务，收取公司债权，清偿公司债务等 B、清算期间，公司不得开展新的经营活动。但是，公司股东会为了清算的目的，有权处理公司尚未了结的业务 C、对于未到期的公司债权，应当尽

9、可能要求债务人提前清偿，如果债务人不同意提前清偿的，清算组可以通过转让债权等方法变相清偿 D、清算组确认公司现在的财产和债权大于所欠债务，并且足以偿还公司全部债务时，应当按照法定的顺序向债权人清偿债务答案 【B】解析 略21. 单选题 证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为（）。 A、审核基金设立申报材料 B、对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查 C、组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映 D、对拟上市基金招募说明书的披露进行监管答案 【B】解析 略22. 单选题 机构投资人将另类投资产品纳入其传统投资组合的主要原因是（） A.另类投资产品收益的标准差较小，能分散投

10、资组合的风险 B.纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险 C.另类投资产品具有强监管，信息透明度高的特性,从而较为安全 D.纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率答案 B解析 投资者将另类投资产品纳人投资组合当中，主要目的是通过投资组合提高投资回报和分散风险。23. 单选题 甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（ ） A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定 B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销

11、售行为 C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂 D.甲公司应当对销售人员的行为进行监督检查答案 A解析 基金销售机构在基金销售活动中，不得变相降低收费标准。24. 单选题 股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（）。 A.宣传最近3个月的基金产品业绩 B.采取权威数据来源 C.预测基金未来业绩 D.在微信朋友圈介绍基金信息答案 B解析 募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：(1 )公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传 播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮 件等载体，向不特定对象宣传具体产

12、品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置 特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的 除外。(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收 益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。(4)夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺” “保险”“避 险” “有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品 合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金 无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺

13、函等文 件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方 式承诺保本保收益。(5)使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。(6 )推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩 比较，任意使用“业绩最佳” “规模最大”等相关措辞。(9 )恶意贬低同行。(10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。(11 )推介非本机构设立或负责募集的私募基金。(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其

14、他行为。25. 单选题 在半强式有效的股票市场中，某新技术公司正在进行一种新型芯片的检验，这项工作可以大幅度提高工作效率，在公司公开宣布实施这项技术之前，该公司技术总监事先购买本公司股票，他赚取利润的概率（）。 A、0 B、50% C、100% D、无法预测答案 【C】解析 略26. 单选题 在1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论（） A、马可维茨 B、夏普 C、特雷诺 D、詹森答案 【A】解析 略27. 单选题 在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和（）。 A、业务指标 B、平均指标 C、技术指标 D、开盘价指标答案 【A】解析 略28. 单选题 下列某基

15、金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（） A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金 B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息 C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率 D.根据业务推动需要，制作突出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料答案 B解析 AC两项，基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。D项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场

16、基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。29. 单选题 中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。 A、证券投资基金法 B、私募投资基金募集行为管理办法 C、股权投资基金管理办法 D、证券投资基金运作管理办法答案 【B】解析 略30. 单选题 关于公司督家长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是() A.公司督察长的职责由总经理确定 B.公司监察稽核部门负

17、责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈 C.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管 D.公司监察稽核部门独立于其他部门答案 A解析 基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。31. 单选题 转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。 A、1/3 B、1/2 C、2/3 D、3/4答案 【C】解析 略32. 单选题 注册资本募集方式的设立条件根据（）等规定直接设立公司制私募股权基金，并将募集的资金作为注册资本和投资资金来源。.公司法.创业投

18、资企业管理暂行办法.证券投资基金法.货币市场基金管理暂行规定 A、. B、 C、 D、答案 【B】解析 略33. 单选题 在法律尽职调查的过程中，律师对企业提供的资料存在疑虑，应按照（）进行调查。 A、灵活原则 B、统一原则 C、审慎原则 D、强制原则答案 【C】解析 略34. 单选题 在天津开展QFLP试点工作，在外商投资股权投资企业的注册资本中，单只股权投资企业的规模原则上不少于（）亿元人民币。 A、1 B、3 C、5 D、2答案 【C】解析 略35. 单选题 某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列 、应当登载最近10个完整会计年度的业绩

19、、推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比较基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟 、可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持 、该基金的业绩表现，是该基金管理人管理其他基金的业绩保证 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 项说法正确，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。项说法正确，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟。、项说法错误，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理

20、人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。36. 单选题 关于内在价值法，以下表述错误的是（）。 A.内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估 B.股利贴现模型、股权资本自由现金流贴现模型、自由现金流贴现模型都属于内在价值法 C.一般情况下，内在价值等于股票当前价格 D.贴现模型的选择要与获得的现金流相对应答案 C解析 股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。而不是内在价值等于股票当前价格。37. 单选题 中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。 A、监管谈话 B、出具警示函

21、 C、暂停履行职务 D、责令公司整改答案 【D】解析 略38. 单选题 在股权投资基金募集资料中，基金条款书的主要内容不包括（）。 A、投资范围条款 B、收益分配条款 C、缴款安排条款 D、保密条款答案 【D】解析 略39. 单选题 某指数型基金最近4年的收益率分别为-10%、0%、10%、30%，则该基金最近4年的平均收益率为（）。 A.-10% B.5% C.0% D.7.5%答案 D解析 （-10%+0%+10%+30%）/4=7.5%40. 单选题 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。 A、1000 B、5000 C、10000 D、100000答案 【C】解析

22、 略41. 单选题 在当前中国，（）是一类重要的机构投资者。 A、QD B、QF C、LOF D、ETF答案 【B】解析 略42. 单选题 在新的全球性（）框架下，公司型基金的具体项目投资决策等经营层面的决策可通过公司章程约定。 A、董事与股东分权 B、股东与经理分权 C、董事与经理分权 D、董事与监事分权答案 【C】解析 略43. 单选题 在我国场内证券交易结算费用中，过户费最终收取机构是（）。 A、券商 B、证券结算公司 C、国家税务机关 D、证券交易所答案 【B】解析 略44. 单选题 在我国，国务院证券监督管理机构，即（）对证券投资基金活动实施监督管理。 A、中国证券业协会 B、中国证

23、监会 C、证券交易所 D、基金行业自律组织答案 【B】解析 略45. 单选题 关于信用风险管理的主要措施,以下表述正确的是（）. A.关注投资组合风险调整后收益，可以采用夏普比率、特雷诺比率和詹森比率等指标衡量 B.密切关注宏观经济指标和趋势、重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略 C.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要 D.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对对手进行信用评级，并定期更新解析 信用风险管理的主要措施

24、包括：(1)建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。(2)建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。(3)建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。46. 单选题 关于加入无风险资产的投资组合的可行投资集和有效前沿，以下表述正确的是（）. A.可行投资集是抛物线下方区域 B.有效前沿为扇形区域的上边沿 C.可行投资集是抛物线上方区域 D.有效前沿为扇形区域的下边沿答案 B解析 可行集(f

25、easibleset)，又称机会集。代表市场上可投资产所形成的所有组合。所有可能的组合都位于可行集的内部或边界上。从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的上半部分就称为马科维茨有效前沿，简称有效前沿(efficientfrontier)。有效前沿是能够达到的最优的投资组合的集合，它位于所有资产和资产组合的左上方47. 单选题 中国证券投资基金业协会负责制定私募股权投资基金活动相关的（）。 A、自律规则 B、国家法律 C、道德规范 D、监管规章答案 【A】解析 略48. 单选题 中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。 A、证券法 B、中国证监会 C、证券投资基金法 D、中国国务院答案 【C】

26、解析 略49. 单选题 在充分有效的市场前提下，关于资本市场线上的任一组合的风险情况，下列表述正确的是（）。 A、既有系统性风险，又有非系统性风险 B、只有系统性风险，没有非系统性风险 C、只有非系统性风险，没有系统性风险 D、系统性风险和非系统性风险均被完全分散答案 【B】解析 略50. 单选题 自上而下股票投资策略在实际应用中，不包括（）。 A、根据宏观经济研究决定大类资产配置 B、从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益 C、运用量化分析寻找被低估或者高估的股票 D、转换价值股和成长股的投资比例，追求风格收益答案 【C】解析 略51. 单选题 当证券投资基金采取托管

27、人结算模式时，其当日交易后的资金与（）直接交收。 A.交易所 B.托管人 C.证券公司 D.登记结算机构答案 D解析 托管人结算模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国证券登记结算有限责任公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算。52. 单选题 中国证监会对基金市场监督的主要措施不包括（）。 A、刑事处罚 B、限制交易 C、调查取证 D、行政处罚答案 【A】解析 略53. 单选题 某技术领先的目标公司未来发展前景良好，有销售收入但利润为负数适用的估值办法是( )。 A.折现现金流估值法 B.企业价值/息税前利润倍数法 C.创业投资估值法 D.市销

28、率倍数法答案 C解析 本题考查常用企业估值方法。如果股权投资基金拟投资的目标公司处于创业早期，利润和现金流均为负数，未来回报很高，但存在高度不确定性，此时，往往会用创业投资估值法。54. 单选题 针对创业投资基金，下列说法不正确的是（）。 A、在基金管理人登记、基金备案等环节，基金业协会应对创业投资基金采取差异化行业自律 B、在投资情况报告要求和会员管理等环节，基金业协会应对创业投资基金提供差异化会员服务 C、在投资方向检查等环节，中国证监会应对创业投资基金和其他私募基金采取统一监督管理 D、在账户开立、发行交易和投资退出方面，中国证监会可对创业投资基金提供便利服务答案 【C】解析 略55.

29、单选题 资本市场理论和资本资产定价模型的前提假设包括（）。.所有投资者的期望相同.所有的投资者都可以无限分割，投资数量随意.投资者是价格的接受者，他们的买卖行为不会改变证券价格，每个投资者都不能对市场定价造成显著影响.所有的投资者都是风险厌恶者，都以马科维茨均值-方差分析框架来分析证券，追求效用最大化，购买有效前沿与无差异曲线的切点的最优组合 A、 B、. C、 D、.答案 【D】解析 略56. 单选题 资管产品运营过程中产生的增值税应税行为，以（）增值税纳税人。 A、资管产品管理人 B、资管产品投资者 C、资管产品托管人 D、中国证券投资基金业协会答案 【B】解析 略57. 单选题 在确定目

30、标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括（） A、投资者的投资经验 B、风险偏好 C、对投资资金流动性的要求 D、对投资基金安全性的要求答案 【A】解析 略58. 单选题 关于信托主体，以下表述正确的是（ ). .因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法 .受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任 .受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外

31、 .共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益，信托文件未作规定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益 A.、 B.、 C.、 D.、 答案 B解析 根据信托法的规定，具体分析如下：第二十一条，因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法。第二十七条，受托人不得将信托财产转为其固有财产。受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。第二十八条，受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委

32、托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外。第四十五条，共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益。信托文件对信托利益的分配比例或者分配方法未作规定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益。59. 单选题 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内进行审查。 A、3 B、6 C、9 D、12答案 【B】解析 略60. 单选题 某种零息债券的面额为100元，贴现率为4%，到期时间为180天，用DCF估值法计算，内在价值最接近()元。 A.98.69 B.99.05 C.98 D.99答案 C解析 略61. 单选题 私募股权投资的退出机制中,()常用于缓解私募股权基金紧急

33、的资金需求。 A.首次公开发行 B.买壳或借壳上市 C.二次出售 D.投资私募股权二级市场答案 C解析 二次出售常常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。62. 单选题 中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。 A、利用职务牟取暴利 B、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务 C、公正廉洁，接受监督 D、接受他人物品答案 【C】解析 略63. 单选题 在信息披露环节，未要求进行公开信息披露，仅对需要向投资者披露的重大事项进行了规定，其他事项均由相关当事人在（）中自行约定。.基金合同.公司章程.合伙协议.企业监管 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略64. 单选题

34、 在马可维茨理论中，由于假定投资者偏好期望收益率而厌恶风险，因此在给定相同期望收益率水平的组合中，投资者会选择方差（）的组合。 A、最大 B、最小 C、适中 D、随机答案 【B】解析 略65. 单选题 目前我国上海、深圳证券交易所均采用会员制,其决策机构是() A.专门委员会 B.总经理为首的经营管理层 C.理事会 D.会员大会答案 C解析 我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会。66. 单选题 证券期货市场诚信信息的采集主体包括(） .基金公司员工 .基金份额持有人 .基金管理人的监事 .

35、基金托管人托管部门的级管理人员 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 以上都属于证券期货市场诚信信息的采集主体。67. 单选题 在家庭形成期和家庭成长期，分别适合投资（）。 A、偏保守的平衡资产配置，偏进取的平衡资产配置 B、基金定期定投，长期投资的权益投资工具 C、长期投资的权益投资工具，偏进取的平衡资产配置 D、固定收益工具，长期投资的权益投资工具答案 【C】解析 略68. 单选题 在我国的有限合伙制中，通常由（）担任普通合伙人的角色。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、主承销商 D、基金投资者答案 【A】解析 略69. 单选题 最适用于以市净率为股指乘数，采用相对估值的企业是（）

36、。 A、某通讯设备制造企业 B、某影视企业 C、某经营物流企业 D、某地方民营银行答案 【D】解析 略70. 单选题 关于基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足( )个月的情况下,才可以不编制。 A.5 B.3 C.2 D.4答案 C解析 在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2个工作日，应分别报中国证监会及地方证监局

37、、基金上市的证券交易所备案。对于当期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。71. 单选题 在投资协议与投资备忘录中通常包含董事会席位条款，关于董事会相关职权，以下表述错误的是（）。 A、制定公司的经营计划和投资方案 B、制定公司的基本管理制度 C、按照股权比例行使表决权 D、决定公司内部管理机构的设置答案 【C】解析 略72. 单选题 招募说明书的主要披露事项有（）。 A、募集基金的目的和基金名称 B、风险警示内容 C、确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D、基金运作方式答案 【B】解析 略73. 单选题 在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人不包括（）。 A、基

38、金托管人 B、基金管理人 C、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 D、基金监管机构答案 【D】解析 略74. 单选题 政府监管的法律依据不包括（）。 A、私募投资基金监督管理暂行办法 B、证券投资基金法 C、私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行） D、证券公司法答案 【D】解析 略75. 单选题 政府引导基金又称创业引导基金，是指由政府出资，并吸引（），不以营利为目的，以股权或债权等方式投资于创业风险投资机构或新设创业风险投资基金，以支持创业企业发展的专项资金。.有关地方政府.金融机构.投资机构.社会资本 A、. B、. C、. D、.答案 【A】解析 略76. 单选题 在强有效市场

39、，证券价格对一条消息会有什么样的反应。（） A、逐步调整到位 B、无反应 C、快速调整到位 D、反应过度答案 【C】解析 略77. 单选题 在合伙型基金合同中，与股权投资业务相关，（）的约定也为必备内容。.合伙期限.托管事项.管理方式和管理费.利润分配及亏损分担 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略78. 单选题 关于基金信息披露的作用， 以下表述错误的是()。 A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议 B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平 C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有 D.有利于投资者判断是否适合投资答案 A解析 基金信息披露的作用

40、主要表现在四个方面：(一)有利于投资者的价值判断；(二)有利于防止利益冲突与利益输送；(三)有利于提高证券市场的效率；(四)能有效防止信息滥用。79. 单选题 中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略80. 单选题 为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募

41、集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是()。 A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务 B.为预热市场 ，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传 C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况 D.A公司须与B公司签署销售协议答案 B解析 未收到核准募集注册批文前不得提前进行宣传。81. 单选题 政府监管的法律依据包括（）。.私募投资基金监督管理暂行办法.证券投资基金法.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）.证券公司法 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略82. 单选题 最近（）年从事资产管理相关业务，且管理资产年均规模（）万元以上，并通过科

42、目一考试的，可以申请认定基金从业资格。 A、2；1000 B、3；1000 C、2；1500 D、3；1500答案 【B】解析 略83. 单选题 中国的社会保障基金的用途不包括（）。 A、商业人寿保险服务 B、工伤保险服务 C、基本养老保险服务 D、生育保险服务答案 【A】解析 略84. 单选题 在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。 A、独立性原则 B、公正性原则 C、专业性原则 D、协调性原则答案 【B】解析 略85. 单选题 远期合约的交割方式通常采用（）。 A、对冲平仓 B、实物交割 C、现金交割 D、现券交割

43、答案 【B】解析 略86. 单选题 张先生在2017年5月4日购买A股票100股，价格8元，2017年10月13日派发股利0.1元每股，2017年11月15日每10股送1股，2017年12月29日股票价格自然是8元，截止2017年底张先生持有股票获得的收益率是（）。 A、0 B、11.25% C、10% D、1.25%答案 【B】解析 略87. 单选题 证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。 A、法律形式 B、运作方式 C、投资对象 D、投资期限答案 【B】解析 略88. 单选题 在股权投资基金退出阶段，律师提供的服务不包括（）。 A、按照基金管理人的委托，研究基金投资的退出结

44、构及方式 B、按照法律规定和基金合同的约定，协助确定清算主体 C、根据不同退出方式的相关法律规定，起草相关法律文件 D、参与谈判，协助基金管理人最大限度地获取合法投资收益答案 【B】解析 略89. 单选题 证券市场有效性的类型不包括（）。 A、强有效 B、半强有效 C、弱有效 D、半弱有效答案 【D】解析 略90. 单选题 在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。 A、基金过往业绩不预示未来表现 B、可预计一定区间的盈利 C、不保证基金一定盈利 D、不保证最低收益答案 【B】解析 略91. 单选题 中国（）统一行使股权投资基金监管职责。 A、人民银行 B、银监会

45、 C、保监会 D、证监会答案 【D】解析 略92. 单选题 增加了基金的资本总额和规模的分配方式是（）。 A、分配现金 B、分配基金单位 C、分配基金利润 D、不分配答案 【B】解析 略93. 单选题 在PE基金所有投资完全退出时，总的预期价值指（）。 A、基金最后实现的收益 B、指投资组合的估值 C、指基金的市场价格 D、指投资组合实现的收益答案 【A】解析 略94. 单选题 关于经纪人和做市商的特点,以下表述正确的是() A.经纪人是指令驱动市场上的流动性提供者，做市商是报价驱动市场上的流动性提供者 B.经纪人可以充当做市商的角色,但做市商不能充当经纪人的角色 C.经纪人的利润主要来自于证

46、券买卖差价,做市商的利润主要来自于做市商的佣金 D.经纪人是指令驱动市场上的买卖指令执行者，做市商是报价驱动市场上的流动性维持者答案 D解析 做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易；经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，AB错误，两者的市场角色不同。此外，两者的利润来源不同做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金，C错误；对市场流动性的贡献不同在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令，D正确。95.

47、 单选题 证券投资的基本前提或基础是（）。 A、对证券市场进行分析 B、对企业财务状况进行分析 C、对相关政策进行分析 D、对股票市场运行进行分析答案 【B】解析 略96. 单选题 中国证券投资基金业协会是（）。 A、社会团体 B、政府机构 C、企业法人 D、事业法人答案 【A】解析 略97. 单选题 证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（） A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置 B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用 C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化 D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构答案 C解析 证券投

48、资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。98. 单选题 关于可转换债券的特征和要素。以下表述正确的是（）。 A.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率 B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权 C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系 D.可转换债券一般每月付息一次答案 B解析 可转换债券有双重选择权。对于投资者来说，拥有转股权，可自行选择是否转股，可转换债券是一种较低债息收益和转股权组合的证券；对于发行人来说，拥有提前赎回的权利，可自行选择是否提前赎回，可转换债券是一种较高债息成本(相比

49、没有赎回条款的债券而言)和提前赎回权组合的证券。99. 单选题 最早的私募股权投资公司成立于（）。 A、1955年 B、1968年 C、1976年 D、1982年答案 【C】解析 略100. 单选题 在证券交易分级结算制下，证券公司承担的责任是（）。 A、每笔结算只计其应收、应付款项 B、证券或资金的交收责任 C、证券交付时双方可给付资金 D、担当买卖双方结算交易对手答案 【B】解析 略101. 单选题 与道德相比，法律的调整范围是()。 A.个人信仰 B.行为结果 C.心理动机 D.个人精神世界答案 B解析 一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为

50、和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。102. 单选题 重组上市的方式中，原上市公司一般处于（），具有收购成本低、股本扩张能力强等特点。 A、新兴行业 B、成熟阶段 C、不景气行业 D、成长阶段答案 【C】解析 略103. 单选题 在我国基金会计核算中，对于影响到（）小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。 A、基金资产净值 B、基金资产总值 C、基金份额净值 D、基金所有者权益答案 【C】解析 略104. 单选题 政府引导基金在投资方向上（）。 A、一般不具有导向性，往往通过直接

51、创业进行投资获得较高投资收益 B、不具有导向性，采取纯市场化方式运作，但是由于政府财政出资设立 C、具有一定的导向性，通常投资于创业投资基金以引导社会资金进入早期创业投资领域 D、具有一定的导向性，投资方向限定为公共事业和基础设施投资答案 【C】解析 略105. 单选题 资产1的预期收益率为3%，资产2的预期收益率为5%，两种资产的相关系数为1.875。按资产1占30%，资产2占70%的比例构建组合，则组合的预期收益率为（）。 A、4.4% B、5.4% C、6.4% D、7.4%答案 【A】解析 略106. 单选题 中国证券投资基金业协会颁布了一系列私募基金行业自律性规范文件，其意义不包括（

52、）。 A、发挥行业自律的基础性作用 B、促进资本市场规范健康发展 C、营造规范、诚信、创新的私募行业发展环境 D、推动我国各类私募基金持续健康发展答案 【B】解析 略107. 单选题 在财务尽调过程中对目标公司偿债能力进行评估时，除计算其近年来资产负债率、流动比率、利息保障倍数等指标外，下列与偿债能力评估相关度最高的一项工作是（）。 A、结合公司的税收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断 B、结合公司的盈利情况、（净）资产收益率、公司盈利能力变动情况综合判断 C、结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产模式及存贷周转等情况综合判断 D、结合公司的现金流状况、银行

53、资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断答案 【D】解析 略108. 单选题 公司型基金设立的第一步是( ) 。 A.申请设立登记 B.名称预先核准 C.领取营业执照 D.基金备案答案 B解析 设立步骤：(1)名称预先核准：根据相关法律法规对企业名称的特别规定为企业准备名 称，并根据当地工商登记机构的流程要求进行名称预先核准。(2)申请设立登记：在名称核准通过后，需要依据公司法公司登记管理条例以及各地工商登记机构的要求提交一系列申请材料，进行设立登记事宜。(3)领取营业执照：申请人提交的申请材料齐全，符合法定形式，登记机构能够当场登记的，应予当场登记，颁发营业执照。公司营业执照签发

54、日期为公司 成立日期。领取营业执照后，还应该刻制企业印章，申请纳税登记，开立银行基本账户等。109. 单选题 中国企业进行境外投资必须获得特定审批机关的批准，这里的审批机关主要是指（）。 A、发展改革部门和商务部门 B、发展改革部门和工商部门 C、外汇管理部门和商务部门 D、外汇管理部门和工商部门答案 【A】解析 略110. 单选题 在到期交割日正回购方按合同约定将资金划至逆回购方指定账户后，双方解除债券质押关系，这种债券交易结算方式是（）。 A、见券付款 B、券款对付 C、见款付券 D、迟付券款答案 【C】解析 略111. 单选题 关于免疫策略,以下表述正确的是（）. A.水平配比策略是价格

55、免疫策略中的一种策略 B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫 C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益 D.在久期等于持有期的基础上,选择凸性最低的债券答案 C解析 选择免疫策略，就是在尽量减免到期收益率变化所产生负效应的同时，还尽可能从利率变动中获取收益。112. 单选题 关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是()。 A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务 B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续 C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者 D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件答案 B解析 B项说法错误，符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。113. 单选题 在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中，由风险证券A和