中级经济师《金融经济》考核题库含参考答案63

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1、中级经济师金融经济考核题库含参考答案1. 单选题：【2013年真题】如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息次，则第年年末该投资的终值为（）元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49正确答案：C2. 单选题：在货币数量论的货币需求理论中，费雪方程式强调的货币功能是()。A.货币作为一种资产的功能B.货币的交易手段功能C.货币的价值尺度功能D.货币贮藏功能正确答案：B3. 多选题：会计报表按其经济内容可分为()。A.主表B.资产负债表C.损益表D.季报E.财务状况变动表正确答案：BCE4. 单选题：采取“牵头式”监管体制的典型国家是(

2、)。A.瑞典B.美国C.巴西D.澳大利亚正确答案：C5. 单选题：【2016年真题】Shibor的特征不包括()。A.复利计算B.无担保利率C.批发性利率D.由第三方评估考核正确答案：A6. 单选题：中央银行认为需要改变政策，到提出一种新的政策所需要耗费的时间是()。A.认识时滞B.外部时滞C.操作时滞D.决策时滞正确答案：D7. 单选题：目标设定、事件识别和风险对策属于()。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案：B8. 单选题：信用工具的票面收益与其市场价格的比率是()A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案：D9. 单选题：一个国家在一定时

3、期内，国际收支顺差，则相应的货币供应量()。A.扩张B.收缩C.不变D.不确定正确答案：A10. 单选题：货币政策最终目标之间基本统一的是()。A.稳定物价与经济增长B.稳定物价与充分就业C.经济增长与充分就业D.经济增长与国际收支平衡正确答案：C11. 多选题：要使金融自由化取得比较好的政策效果，必须满足的条件包括()。A.宏观经济稳定B.财政纪律良好C.法规、会计制度、管理体系完善D.市场充分公平E.充分谨慎的商业银行监管正确答案：ABCE12. 单选题：导致金融危机的原因首先在于()。A.市场因素B.金融因素C.经济因素D.国际因素正确答案：B13. 单选题：货币政策最终目标之间基本统一

4、的是经济增长与()。A.稳定物价B.供求平衡C.充分就业D.国际收支平衡正确答案：C14. 多选题：【2012年真题】下列做法中，属于金融风险管理流程环节的有（）。A.风险识别B.风险评估C.风险转移D.风险控制E.风险监控正确答案：ABDE15. 多选题：我国投资银行业面临的主要问题有()。A.整体规模偏小B.盈利模式同质C.行业集中度过大D.证券公司治理结构和内部控制机制不完善E.整体创新能力不足正确答案：ABDE16. 单选题：【2017年真题】按照离岸金融中心的分类，日本东京的海外特别账户属于（）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案：D17. 单选题：我

5、国发布的第一个规范金融创新的文件商业银行金融创新指引是我国金融创新里程碑式的文件，它于()年开始实施。A.2006B.2008C.2009D.2004正确答案：A18. 单选题：下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货正确答案：D19. 单选题：商业银行三大经营原则中流动性原则是指()。A.资产流动性B.负债流动性C.资产和负债流动性D.贷款和存款流动性正确答案：C20. 单选题：远期价格是使得远期合约价值为()的交割价格，它依赖于标的资产的现价。A.0B.1C.-1D.负数正确答案：A21. 多选题：【2015年真题】关于期限结构理论中预

6、期理论的说法，正确的有（）。A.短期利率的预期值是相同的B.长期利率的波动小于短期利率的波动C.不同期限的利率波动幅度相同D.短期债券的利率一定高于长期利率E.长期债券的利率等于预期的短期利率的平均值正确答案：BE22. 单选题：按照货币可兑换的范围，货币可分为()。A.完全兑换与部分兑换B.部分可兑换和资本项目可兑换C.对内可兑换和对外可兑换D.经常项目可兑换和资本项目可兑换正确答案：C23. 多选题：以下关于利率风险结构相关内容的说法中，正确的是()。A.一般来说，债券违约风险越大，其利率越高B.流动性差的债权工具，风险相对较大，利率定的就高一些C.在同等条件下，具有免税特征的债券利率要低

7、D.期限越长的债券，流动性越强E.政府债券的违约风险最低正确答案：ABCE24. 单选题：在我国，上市公司的股份按()可以分为国有股、法人股和社会公众股。A.发行范围B.投资主体C.发行产品D.标的资产正确答案：B25. 多选题：证券经纪业务的特点有()。A.业务对象的广泛性B.价格的稳定性C.证券经纪商的中介性D.客户指令的权威性E.客户资料的保密性正确答案：ACDE26. 单选题：在承销商的证券承销方式中，承销商要承担销售和价格的全部风险的是()。A.代销B.余额包销C.尽力推销D.包销正确答案：D27. 单选题：当某个国家出现国际收支逆差或投机性冲击，本币贬值时，为了稳定本币币值，可以选

8、择()。A.在国内市场上购买债券B.在国际市场上购买外汇C.向国内市场发行债券D.向外汇市场投放外汇正确答案：D28. 单选题：()反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案：A29. 单选题：导致操作性杠杆风险的因素是()。A.金融机构外部因素B.金融机构内部因素C.金融机构之间的竞争D.金融机构信息系统正确答案：A30. 单选题：()，认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率，在于在未来不同的时间段内，短期利率的预期值是不同的。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.古典利率理论正确答案

9、：A31. 多选题：市场风险包括()。A.汇率风险B.利率风险C.投资风险D.信用风险E.流动性风险正确答案：ABC32. 单选题：目前，实行货币局安排汇率制度的国家或地区是()。A.法国B.美国C.中国香港D.欧盟正确答案：C33. 单选题：【2015年真题】根据证券公司监督管理条例，实际控制证券公司超过（）以上股权的，须经中国证券监督管理委员会批准。A.3%B.5%C.8%D.10%正确答案：B34. 多选题：【2013年真题】积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有（）。A.货币当局本身的外汇管理转型B.将外汇储备转交给商业银行管理C.将外汇储备转交给投资银行管理D.国家成立专门的投资公司

10、来管理E.扩大对主权债务的投资正确答案：AD35. 多选题：人力资源管理的职责主要包括()。A.计划和录用B.保持和发展C.评价和调整D.教育和培训E.信息咨询服务正确答案：ABC36. 多选题：债券基金主要的投资风险包括()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.提前赎回风险E.通货膨胀风险正确答案：ACDE37. 单选题：当一国国际收支发生逆差时，通常会()。A.减少进口B.增加进口C.增大国内有效需求D.减少出口正确答案：A38. 单选题：资产估计收益率与()的偏离程度称为资产风险度。A.加权收益率B.固定收益率C.预期收益率D.前期收益率正确答案：C39. 单选题：根据国际货币基金组

11、织协定第八条款的规定，货币可兑换的含义主要是指()。A.货币对内可兑换B.资本项目可兑换C.经常项目可兑换D.完全可兑换正确答案：C40. 多选题：金融监管的理论基础是管制理论。目前管制理论主要包括()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论E.边际成本论正确答案：ABCD41. 多选题：内部管理机制是实行内控的基础，必须建立和完善。主要包括()。A.建立以资产负债管理为前提的自我调控机制B.建立内部授信授权制度C.建立科学的激励约束机制D.实行统一授信，分级审批E.建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度正确答案：ABDE42. 多选题：如果某中国个人投资者只购买了以美元计

12、价的股票，则该投资者承担的市场风险有（）。A.利率风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.汇率风险中的经济风险E.投资风险正确答案：BE43. 单选题：根据中华人民共和国信托法，不属于信托文件必须载明的事项是（）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法正确答案：B44. 单选题：在货币政策的传导过程中会产生时滞效应，内部时滞的长短取决于()。A.央行对金融的调控能力的强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势的特点正确答案：A45. 多选题：关于证券经纪业务的特点，下列说法中正确的有()。A.

13、证券经纪业务的对象的广泛性和价格波动性B.证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，而是充当中介C.客户投资收益的保本性D.客户指令的权威性E.客户资料的保密性正确答案：ABDE46. 单选题：为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国资委B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案：C47. 多选题：信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是()。A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型C.投资

14、银行对其所提供的信用资金承担交易风险D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益正确答案：ABDE48. 单选题：【2011年真题】根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是（）。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小正确答案：B49. 单选题：【2015年真题】假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，

15、则存款乘数为（）。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00正确答案：A50. 单选题：提现率越大，货币乘数则()。A.越大B.越小C.不变D.不确定正确答案：B51. 多选题：关于金融危机管理的国际协调与合作，主要表现在两个层面上，即()。A.听从世界银行的指令B.一个国家与国际货币基金的协调与合作C.遵循国际货币基金组织的准则D.不同国家或地区政府、中央银行或金融监管当局之间的协调与合作E.遵循国际货币市场的交易原则正确答案：BD52. 单选题：A食品公司并购了本地区的B食品公司，并购后，A公司获得了B公司的全部业务和资产，同时承担其全部债务和责任。这种行为属于()。A.吸收合并B

16、.新设合并C.纵向并购D.杠杆并购正确答案：A53. 单选题：专门设置的中央银行是()。A.英格兰银行B.法兰西银行C.美国联邦储备体系D.中国人民银行正确答案：C54. 多选题：根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行收益合理性的监管指标有（）。A.净利息收入B.总利息收入C.成本收入比D.资产利润率E.资本利润率正确答案：CDE55. 多选题：信用风险中的经济损失计量主要包括()。A.直接财务损失B.间接财务损失C.“流动性”损失D.永久性损失E.以上都不是正确答案：ABC56. 单选题：目前唯一没有资本金的中央银行是()。A.美国联邦储备银行B.英格兰银行C.韩国中央银行D.德国中央银

17、行正确答案：C57. 单选题：【2016年真题】金本位制下。各国汇率决定的标准是()。A.铸币平价B.购买力平价C.利率平价D.买权卖权平价正确答案：A58. 单选题：作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础是单个银行的()。A.具体事件B.问题反映C.单一报表D.合并报表正确答案：D59. 多选题：【2015年真题】相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点是（）。A.简化了发行手续B.证券流动性好C.缩短了发行时间D.避免公司商业机密泄露E.发行价格有利于筹资者正确答案：ACD60. 单选题：根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行

18、），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.6%C.5%D.2.5%正确答案：C61. 多选题：市场风险中借方的利率风险体现在()。A.以固定利率的条件贷出长期资金后利率下降，借方蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失B.以浮动利率的条件借人长期资金后利率上升，借方蒙受相对于期初的利率水平而多付利息的经济损失C.连续不断地借入短期资金，而利率不断上升，借方蒙受不断多付利息的经济损失D.在投资期内股票价格下降，则投资者蒙受相应的资本损失E.以上都不是正确答案：ABC62. 单选题：【2015年真题】关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）。A.金融深化与人均国

19、民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案：B63. 多选题：【2016年真题】不能作为国际储备资产的有()。A.非货币性黄金B.外汇储备C.IMF的储备头寸D.特别提款权E.跨国企业持有的外汇资产正确答案：AE64. 多选题：作为一个现代商业银行，它的经营内容主要包括()。A.负债业务的组织和营销B.资产业务的组织和营销C.中间业务的组织和营销D.债券业务的组织和营销E.基金业务的组织和营销正确答案：ABC65. 多选题：我国划分货币层次的原则是()。A.把金融资产的流动性作为基本标准B.要考虑中央银行宏观调控的要求C

20、.宜粗不宜细D.宜细不宜粗E.要反映出经济情况的变化，考虑货币层次与商品层次的对应关系正确答案：ABCE66. 多选题：【2011年真题】我国金融市场存在的问题有（）。A.间接融资比重过低B.金融市场规模小C.直接融资比重过低D.尚未推出金融衍生品市场E.货币市场发展滞后正确答案：BCE67. 多选题：按照法律形式划分，证券投资基金的类型有（）。A.契约型基金B.公司型基金C.合伙型基金D.公募型基金E.私募型基金正确答案：AB68. 多选题：资本资产定价理论认为，非系统性风险包括()。A.宏观经济形势变动风险B.政治因素风险C.财务风险D.经营风险E.税制改革风险正确答案：CD69. 多选题

21、：国际储备包括()。A.黄金储备B.外汇储备C.持有的外国债券D.在基金组织的储备头寸E.特别提款权(SDR)正确答案：ABDE70. 单选题：【2012年真题】如果我国人民币实现国际化，被其他国家作为储备货币，则我国就成为储备货币发行国。到那时，我国的国际储备就可以（）。A.增加外汇储备B.保有较少总量C.投资更多股权D.增加资源储备正确答案：B71. 单选题：【2012年真题】在商业银行经营管理的三大原则中，被视为首要原则的是（）原则。A.安全性B.盈利性C.效益性D.流动性正确答案：A72. 多选题：下面有关国家风险管理的描述中正确的是()。A.与他国签订双边投资存进与保护协定B.设立官

22、方的保险或担保公司对国家风险提供保险或担保C.积极参与各国际组织、区域性组织的多边投资保护协定的谈判活动D.在二级市场上转让国际债权E.以上都不对正确答案：ABCD73. 多选题：契约性金融机构包括()。A.保险公司B.养老基金和退休基金C.投资银行D.投资基金E.储蓄银行正确答案：AB74. 单选题：金融制度的创新是指()。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨正确答案：A75. 多选题：在弗里德曼的货币需求函数中，与货币需求成反比的因素有()。A.定期存单的收益率B.股票的收益率C.恒常收入D.债券的收益率E.人

23、力资本比重正确答案：ABD76. 多选题：巴塞尔协议对巴塞尔协议的发展和完善主要体现在()。A.降低资本充足率B.重新界定监管资本C.强调对资本的计量D.引入杠杆率监管标准E.安排充裕的过渡期正确答案：BCDE77. 单选题：在公开市场业务操作中，当正回购到期时，中国人民银行要进行的操作是向市场()。A.现券买断B.投放流动性C.收回流动性D.现券卖断正确答案：B78. 单选题：【2015年真题】对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案：B79. 单选题：【2015年真题】在金融交易中，金融深化和

24、发展表现为（）。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲曰益严重D.金融政策越来越灵活正确答案：A80. 单选题：商业银行负债管理的重点是()。A.贷款管理B.存款管理C.证券投资管理D.法定准备金管理正确答案：B81. 单选题：一笔按8%利率为期3年的投资，在3年内分别支付本金和付息，其中第1年500元，第2年600元，第3年700元，则该笔投资的到期值为()元。A.1754.5B.1554.5C.1854.5D.1931.2正确答案：D82. 多选题：处置倒闭银行的措施主要有()。A.收购B.兼并C.中央银行救助D.依法结算E.银行同业救助正确答案：AB

25、D83. 多选题：金融中介的职能包括()。A.促进资金融通B.转移和管理风险C.减少信息成本D.制定金融政策E.降低交易成本正确答案：ABCE84. 多选题：当前我国证券业面临的风险主要有()。A.市场风险B.流动性风险C.声誉风险D.法律风险E.信用风险正确答案：AB85. 单选题：20世纪70年代以来，国际金融创新发展的最主要产品是()。A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换正确答案：C86. 多选题：理想的货币政策中介指标应满足的要求一般可概括为()。A.相关性B.可测性C.灵活性D.可控性E.外生性正确答案：ABD87. 单选题：利用市场不完全条件下，有内在联系的金融工具之间

26、的价格背离来获取利润的金融技术称为()。A.金融期货B.金融期权C.掉期D.套利正确答案：D88. 单选题：通货膨胀目标制核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或一个目标区间，当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取()。A.紧缩性货币政策B.宽松货币政策C.非调节型货币政策D.中性货币政策正确答案：A89. 单选题：股权互换属于()。A.原始创新B.吸纳创新C.组合创新D.独立创新正确答案：B90. 多选题：商业银行信用风险管理3C法所涉及的因素有()。A.偿还能力B.资本C.现金流D.管理E.事业的连续性正确答案：CDE91. 单选题：假定市场组合的预期收益率为9%，市场组合的标准

27、差是20%，投资组合的标准差是22%，无风险收益率为3%，则投资市场组合的预期收益率为()。A.3%B.6%C.9.6%D.6.6%正确答案：C92. 多选题：根据中国银行业监督管理委员会发布的商业银行理财产品销售管理办法,对商业银行理财产品销售环节做出了规范,要求商业银行()A.傲好风险揭示B.做好信息揭露C.将存款单独作为理财产品销售D.做到“卖者有责”E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监管套利正确答案：ABD93. 多选题：【2015年真题】从内部控制的角度看，成功的商业银行一般具有的共同特征是（）。A.职责分离，相互制约的部门和岗位设置B.实行行长负责制C.实行全员劳动合同制D.纵

28、向的授权和审批制度E.完善的信息系统正确答案：ADE94. 单选题：【2012年真题】根据利率的风险结构理论，各种债权工具的流动性之所以不同，是因为在价格定的情况下，它们的（）不同。A.实际利率B.变现所需时间C.名义利率D.交易方式正确答案：B95. 单选题：以下不属于公开市场业务优点的是()。A.能够稳定证券市场B.易于逆向修正货币政策C.政策时滞较长D.对货币供应量的调节富有弹性正确答案：C96. 单选题：国际储备的基本功能是()A.弥补国际收支逆差B.维持国际资信C.稳定本币汇率D.维持投资环境正确答案：A97. 多选题：【2015年真题】在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货

29、币存量影响的变量是（）。A.物价B.货币流通速度C.各类商品交易量D.恒常收入E.国民收入正确答案：BC98. 多选题：信托公司面临的市场风险主要包括()。A.操作风险B.宏观经济风险C.政策风险D.市场供求风险E.合规与法律风险正确答案：BCD99. 单选题：商业银行持股人的永久性资本投入，即出资人在商业银行资产中享有的经济利益，代表了商业银行的全部净价值，指的是商业银行的()。A.核心资本B.经济资本C.账面资本D.监管资本正确答案：C100. 单选题：我国建立宏观审慎监管框架的方法不包括()。A.完善宏观审慎监管框架B.研究如何建立逆周期的机制C.理顺监管体系，进一步完善各有关部门之间在宏观层面的协调机制D.设立专门的存款保险机构正确答案：D