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1、国家开放大学21秋金融市场学复习考核试题库答案参考1. 下列选项中属于银行产品的折扣定价策略的有( )。A.季节折扣B.招徕定价C.功能折扣D.回扣与津贴参考答案：ACD2. 第四市场这种交易形式的优点在于( )。A.信息灵敏，成交迅速B.交易成本低C.可以保守交易秘密D.不冲击股票行市E.交易数额巨大参考答案：ABCD3. 为未来的商品与服务支出需求提供储备购买力的手段，是指金融市场的( )。A.信贷功能B.财富功能C.储蓄功能D.流动性功能参考答案：B4. 与主板市场相比，二板市场具有( )的特点。A.基本上采用的是场外交易方式，交易对象是中小型公司B.由于二板市场具有较大的风险，一般对于
2、信息披露、上市保荐人等具有较高的要求C.上市条件相对比较宽松。只有较低的赢利要求或者说根本没有赢利要求，对于上市公司的规模要求也比较低D.采取独特的交易制度参考答案：ABCD5. 招商银行将市场定位在“高科技”上，花旗银行定位在“创新”上，这属于( )市场定位策略。A.利益定位B.形象定位C.产品定位D.客户定位参考答案：B6. 按交易的期限划分，外汇市场可分为( )。A.传统的外汇市场和衍生市场B.即期外汇市场和远期外汇市场C.有形外汇市场和无形外汇市场D.自由外汇市场和平行市场参考答案：B7. 细分市场是根据产品品种、产品系列来进行的划分。( )A.正确B.错误参考答案：B8. 下列关于金
3、融互换的说法，错误的是( )。A.金融互换是一种场内交易B.互换市场存在一定的交易成本和信用风险C.由于互换是两个对手之间的合约，如果没有双方的同意，互换合约是不能单方面更改或终止的D.对于期货和在场内交易的期权而言，交易所对交易双方都提供了履约保证，而互换市场则没有人提供这种保证参考答案：A9. ( )是指金融市场为政府实现其充分就业、低通货膨胀和经济持续增长的社会目标提供政策实施的环境和渠道。A.政策功能B.财富功能C.风险功能D.储蓄功能参考答案：A10. 消费者感受一个产品的总和是( )，它是一个在消费者生活中通过认知、体验、信任、感受，建立关系，并占得一席之地的产品。A.服务B.广告
4、C.营销D.品牌参考答案：D11. ( )指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。A.资产股B.蓝筹股C.成长股D.收入股参考答案：B12. 普通股(名词解释)参考答案：普通股是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权，它构成公司资本的基础，是股票的一种基本形式，也是发行量最大，最为重要的股票。目前在上海和深圳证券交易所上中交易的股票，都是普通股。13. 不确定性是风险的基本特征。( )A.正确B.错误参考答案：A14. 开通创业板要进行风险承受能力评估的原因是( )。A.由于创
5、业板市场投资风险相对较高，并不是所有投资者都适合直接参与创业板交易B.证券公司可能通过投资者的客观信息帮助其判断风险承受能力C.可能在基础上展开有针对性的风险提示、客户培训、和教育等工作，积极引导投资者理性参与创业板投资D.以上全都正确参考答案：D15. 客户经理的业绩考核的关键是要做到长期利益与短期利益相结合。( )A.正确B.错误参考答案：A16. 在信用环境建设中，征信机制的建立处于核心地位。( )A.错误B.正确参考答案：B17. 以下金融产品即服务的分销渠道属于间接渠道的是( )A.面对面推销B.直接邮寄销售C.自动柜员机D.保险经纪公司参考答案：D18. 保证金存款只能用现金支付。
6、( )A.正确B.错误参考答案：B19. 金融企业促销的最终目的是通过介绍、宣传和指导，使潜在客户变为现实客户，并使之连续不断的购买、使用企业的产品和服务。( )A.错误B.正确参考答案：B20. 红利越高，卖方期权的价格越高，买方期权的价格越低。( )A.正确B.错误参考答案：B21. 下列金融机构中，( )可充当证券承销人。A.投资银行B.证券公司C.商业银行D.证券交易所E.中央银行参考答案：ABC22. 债券定价原理是什么?参考答案：债券定价原理是指在1962年伯顿马尔基尔(Burton rnMalkiel)在对债券价格、债券利息率、到期年限以及到期收益率之间进行了研究后，提出了债券定
7、价的五个定理。至今，这五个定理仍被视为债券定价理论的经典。定理一：债券的市场价格与到期收益率呈反比关系。即到期收益率上升时，债券价格会下降;反之，到期收益率下降时，债券价格会上升。定理二：当债券的收益率不变，即债券的息票率与收益率之间的差额固定不变时，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。即到期时间越长，价格波动幅度越大;反之，到期时间越短，价格波动幅度越小。定理三：随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少;反之，到期时间越长，债券价格波动幅度增加，并且是以递减的速度增加。定理四：对于期限既定的债券，由收益率下降导致的债券价格上升的幅度大于同等幅度的收
8、益率上升导致的债券价格下降的幅度。定理五：对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度之间成反比关系。即息票率越高，债券价格的波动幅度越小。23. 货币头寸不是金融工具。( )A.对B.错参考答案：B24. 判断：涨跌停板制度旨在通过人为干预的方式，缓和期货价格的剧烈波动，控制投机头寸，保证市场的合理波动。( )A.正确B.错误参考答案：A25. ( )是指通过不提供个人所愿望的结果来减弱一个人的行为。A.正强化B.负强化C.自然消退D.惩罚参考答案：C26. 市场追随者的追随策略不包括( )A.紧密跟随B.有距离地跟随C.有选择地跟随D.不跟随参考答案：D27. 同业拆借市场最
9、早出现在( )。A.中国B.日本C.英国D.美国参考答案：D28. 金融衍生品产生的最重要的背景是( )。A.欧洲货币市场的建立和发展B.70年代发生的世界石油危机C.布雷顿森林体系的崩溃D.战后国际资本流动参考答案：C29. 关于资本市场线，( )说法不正确。A.资本市场线通过无风险利率和市场资产组合两个点B.资本市场线是可达到的最好的市场配置线C.资本市场线也叫作证券市场线D.资本市场线斜率总为正参考答案：C30. 下列选项，( )是银行“一对一”营销的缺点。A.以销定产，减少库存积压B.经营成本和风险加大C.技术和信息的更新换代快D.满足消费者个性化需求参考答案：AB31. 根据预期理论
10、，短期利率的未来变化取决于收益率曲线的形状。( )A.正确B.错误参考答案：A32. 远期合约是在未来某一时刻以特定价格买入或者卖出某种资产的协议。( )A.正确B.错误参考答案：A33. 下列属于银行产品的子产品的是( )。A.支票B.定期存款C.存款D.外汇参考答案：B34. MI的行为化延伸和展现是( )。A.BIB.VIC.MID.CIS参考答案：A35. 顾客导向的思想要求银行企业的所有部门都不需要为顾客的利益服务。( )A.错误B.正确参考答案：A36. 从根本上说，股票供求以及股票价格主要取决于( )。A.预期B.分配政策C.税收政策D.股本结构参考答案：A37. 风险价值是指在
11、一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化可能对某项资产头寸、资产组合或机构构成的潜在的最大损失：( )A.在最小方差资产组合之上的投资机会B.风险价值是以概率百分比表示的价值C.如果模型的使用者是经营者本身，则时间的间隔取决于其资产组合的特性D.风险价值并非是指实际发生的最大损失参考答案：ACD38. 远期利率合约可以在到期日前进行交易。( )A.正确B.错误参考答案：B39. 由于各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也就不同。( )A.对B.错参考答案：B40. 风险投资独特的投资机制有( )。A.分段投资B.组合投资C.单一的债券和股权投资D.复合式
12、投资工具参考答案：ABD41. 考核是根据银行事先预定的目标，确定客户经理的营销业绩。( )A.正确B.错误参考答案：A42. 可贷资金利率理论论认为，无风险利率由两方面力量决定：信贷(可贷资金)的需求与信贷(可贷资金)的供给。( )A.正确B.错误参考答案：A43. 混合业务目标市场是金融企业稳定市场态势后进行全面竞争的结果。( )A.错误B.正确参考答案：B44. 目前，比较突出的特殊性基金主要有( )。A.黄金基金B.资源基金C.科技基金D.地产基金E.教育基金参考答案：ABCD45. 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于( )。A.资本证券B.虚拟证券C.证权证券D.实物证券参考答
13、案：A46. 金融市场细分策略中的集中策略能更仔细、更透彻地分析和熟悉目标顾客的要求，能集中精力、集中资源于某个子市场，效果更明显。( )A.错误B.正确参考答案：B47. 金融市场通过转换证券和将其他金融资产变现，为人们提供一系列筹集资金的手段，这种功能称为( )。A.财富功能B.信用功能C.流动性功能D.储蓄功能参考答案：C48. 下列选项中不属于银行产品尾数定价的效应的是( )。A.中意B.精确C.省却了找零钱的麻烦，方便企业和顾客结算D.便宜参考答案：C49. 古典利率理论认为，利率由两方面力量决定：储蓄供给，主要来自于( ); 投资需求，主要来自( )。A.政府，家庭B.家庭，政府C.家庭，企业D.政府，企业参考答案：C50. 阵地防御是在自己的市场周边设置防线的静态防御方式。( )A.错误B.正确参考答案：B
国家开放大学21秋《金融市场》学复习考核试题库答案参考套卷88
