2022年基金从业资格证考前冲刺押题卷含答案114

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1、2022年基金从业资格证考前冲刺押题卷含答案1. 单选题 在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到（）。 A、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 B、应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同 C、防止所在机构资产损坏、丢失 D、应当严格遵守所在机构的授权制度答案 【A】解析 略2. 单选题 总收益倍数，是指截至某一特定时点，投资人已从基金获得的分配金额加上资产净值与投资人已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资人的（）。 A、实际回报水平 B、实际收益 C、账面回报水平 D、收益金额答案 【C】解析 略3. 单选题 中国证券投资基金业协会要求（）提交法律意见书，引入法律中介机构的

2、尽职调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请机构的道德风险外溢。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金投资者 D、基金销售机构答案 【A】解析 略4. 单选题 某基金于2020年2月1日成立(合同生效),2020年2月10日基金总资产为30000万元，负债2000万元,基金管理费率为0.7%，则该基金2020年2月11日应提基金管理费为（）万元。 A.0.5355 B.0.6269 C.0.5370 D.0.5738答案 A解析 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比

3、例逐日计提，按月支付。计算方法如下：式中：H表示每日计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表示年费率。基金资产净值是基金总资产减去总负债后的余额。E=30000-2000=28000R=0.7%2020年实际天数为366天则H=280000.7%/3660.53555. 单选题 在基金交易过程中，对组合的投资交易情况进行监控的部门有（）。.基金经理以及投资总监.产品部.风险管理部.交易管理部 A、. B、 C、. D、答案 【A】解析 略6. 单选题 在合伙型股权投资基金中，不属于合伙协议必备内容的是（）。 A、管理方式和管理费 B、财务会计制度 C、费用和支出 D、关键人条款、投资决策委

4、员会和投资咨询委员会答案 【D】解析 略7. 单选题 在标的证券价格变化时，融券业务的维持比例必须大于（）。 A、130% B、80% C、50% D、100%答案 【A】解析 略8. 单选题 投资者5月4日购入的欧式期权5月15日到期，在以下时间投资者可以执行期权( ) I.5月14日 II.5月15日 III.5月16日 A.I、II B.I C.I、II、III D.II答案 D解析 欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权(即行使买入或卖岀标的资产的权利 )，既不能提前也不能推迟。如果买方要提前执行权利，期权卖出者可以拒绝履约；如果推迟，期权则将被作废。9. 单选题 关于被动

5、投资经理的行为，以下表述正确的是() A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票 B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪 C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合 D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势答案 B解析 与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。10. 单选题 主动投资的目标（）。 A、扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率 B、扩大主动收益，缩小主动风险，降低信息比率 C、缩小主动收益，扩大主动风险，提高信息比率 D、缩小主动收益，扩大主动风险，降低信息比率答案 【A】解析 略11. 单选题 在二级市场买卖ETF，申报

6、价格最小变动单位为（）元。 A、0.01 B、0.001 C、0.0001 D、0.1答案 【B】解析 略12. 单选题 关于全球投资业绩标准(GIPS),以下表术正确的是（） A.投资管理机构必须披露3年以上的业绩 B.它属于强制执行的业绩标准 C.GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实,准确 D.投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准答案 C解析 GIPS依赖于输入数据的真实性与准确性。投资管理机构应遵守GIPS规定的计算方式和呈现模式，并对规定内容进行充分的声明与披露。13. 单选题 以所列示的费用为投资交易过程中直接成本的有（） .过户费 .监管费 .印花

7、税 .经手费 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 显性成本是不包含在交易价格以内的费用支出，一般可以准确计量，也可以事先确定，又称为直接成本或价外成本。显性成本按照收费主体划分，包含经纪商佣金、税费、交易所规费结算所规费三个主要部分。14. 单选题 证券投资基金业协会对基金从业人员采取的纪律处分不包括（）。 A、取消基金从业资格 B、出具警示书 C、采取证券市场禁入措施 D、认定为不适当对象答案 【C】解析 略15. 单选题 关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是()。 A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念 B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配

8、合 C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围 D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人答案 B解析 基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。16. 单选题 职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的（）是职业道德产生的基础。 A、职业实践 B、社会实践 C、法律实践 D、道德实践答案 【A】解析 略17. 单选题 证券期货经营机构应当于每年（）前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。 A、3月30日 B、4月30日 C、6月30日 D、12月30

9、日答案 【B】解析 略18. 单选题 在（）方面，资本资产定价模型主要被用来判断证券是否被市场错误定价。 A、资产估值 B、资金成本预算 C、资源配置 D、投资分析答案 【A】解析 略19. 单选题 关于投资组合管理的基本流程，以下表述错误的是（）。 A.投资规划的首要任务就是建立战略资产配置 B.投资管理过程是一个动态反馈的循环过程 C.投资管理的目标是使投资者在获得一定收益水平的同时承担最低的风险 D.投资管理的目标是在投资者可接受的风险水平内使其获得最大的收益答案 A解析 投资规划的首要任务就是了解客户需求，确认并量化投资者的投资目标和投资限制。20. 单选题 根据已知条件，比较F股票基

10、金和J股票基金的风险调整后的收益，可以采用以下方法()。 A.特雷诺比率 B.夏普比率 C.信息比率 D.跟踪误差答案 A解析 略21. 单选题 在其他因素完全相同的条件下，票面利率和到期收益率（）。 A、同方向变动 B、贴息同方向变动，付息反方向变动 C、反方向变动 D、两者之间变动没有关系答案 【A】解析 略22. 单选题 投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的（） A.交易量大能波动 B.交易未实现 C.交易失误 D.交易价格大幅波动答案 C解析 投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受

11、损、受到监管部门处罚等的风险。23. 单选题 中国证监会对基金托管部门内部控制的监督不包括（）。 A、各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立 B、基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离 C、在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立 D、托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡等答案 【C】解析 略24. 单选题 在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。 A、投资部 B、研究部 C、基金运营部 D、财务部答案 【C】解析 略25. 单选题 自2016年2月5日起，（）不再出具私募管理人登记电子证明。 A、中国基

12、金业协会 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、证券交易所答案 【A】解析 略26. 单选题 若名义利率不变,当物价上升时,实际利率（） A.上升 B.不变 C.下降 D.不确定答案 C解析 实际利率=名义利率-通货膨胀率，物价上升说明通货膨胀率上升，在其他条件一定的情况下，实际利率下降。27. 单选题 对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是()方法 A.Brinson B.DuPontAnalysis C.EV/EBITDA D.Omdanentalanalysis答案 A解析 对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是Brinson模型，A正确。B为杜邦分析法。C为企业价值倍数。

13、28. 单选题 在ETF的套利中，在二级市场买进股票是（）。 A、可以溢价交易或平价交易 B、平价交易 C、折价交易 D、溢价交易答案 【D】解析 略29. 单选题 下列关于衍生工具的论述，错误的是() A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署 B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行 C.期货合约是标准化合约 D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来答案 B解析 远期合约是非标准化的合约，即它不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的，A正确。卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方

14、，也称期权的空头，B错误。期货合约是标准化合约，C正确。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来，D正确。30. 单选题 执行概要需重点说明企业的（）。 A、运营能力 B、战略优势 C、盈利能力 D、偿债能力答案 【B】解析 略31. 单选题 中国证监会于（）起实施证券期货投资者适当性管理办法，该办法将投资者分为普通投资者和专业投资者两类。 A、2016年7月1日 B、2017年7月1日 C、2017年5月1日 D、2016年5月1日答案 【B】解析 略32. 单选题 中国证券投资基金业协会对私募基金管理人提供的会员登记申报材料进

15、行检查可采取的方式不包括（）。 A、现场检查 B、聘请会计师事务所对私募基金管理人进行专项审计 C、向中国证监会及其派出机构、相关专业协会机构征询意见 D、约谈高级管理人员答案 【B】解析 略33. 单选题 在我国，证券交易所是（）。 A、实行自律管理的法人 B、以营利为目的的法人 C、不以证券营利为目的的机关 D、实行自律管理的机关答案 【A】解析 略34. 单选题 在证券投资中，每给定一个特定的投资比例，就得到一个特定的投资组合，它具有特定的预期收益率与（）。 A、方差 B、平均值 C、标准值 D、标准差答案 【D】解析 略35. 单选题 制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权

16、资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中（）的主要管理措施 A、投资合规性风险 B、销售合规性风险 C、信息披露合规性风险 D、反洗钱合规性风险答案 【D】解析 略36. 单选题 在我国，传统的资产管理行业主要是（）。.基金管理公司.信托公司.证券公司.专业资产管理公司 A、 B、. C、. D、答案 【D】解析 略37. 单选题 资本市场理论和资本资产定价模型的前提假设包括（）。.所有投资者的期望相同.所有的投资者都可以无限分割，投资数量随意.投资者是价格的接受者，他们的买卖行为不会改变证券价格，每个投资者都不能对市场定价造成显著影响.所有的投资者都是风险厌恶者，

17、都以马科维茨均值-方差分析框架来分析证券，追求效用最大化，购买有效前沿与无差异曲线的切点的最优组合 A、 B、. C、 D、.答案 【D】解析 略38. 单选题 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。 A、1000 B、5000 C、10000 D、100000答案 【C】解析 略39. 单选题 在我国，货币市场工具不包括（）。 A、银行间短期资金 B、1年以内（含1年）的银行定期存款和大额存单 C、剩余期限在397天以内（含397天）的债券 D、期限在1年以上（含1年）的债券回购答案 【D】解析 略40. 单选题 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段不包括（）。

18、 A、募集 B、决策 C、投资 D、管理答案 【B】解析 略41. 单选题 在基金资产估值中，封闭式基金的估值频率为（） A、每周披露一次基金份额净值，每个周进行估值 B、每周披露一次基金份额净值，每个交易日进行估值 C、每月披露一次基金份额净值，每个周进行估值 D、每月披露一次基金份额净值，每个月进行估值答案 【B】解析 略42. 单选题 债券投资收益变量概率分布如表所示，该变量标准差为（）。 A、10% B、2.5% C、0.25% D、5%答案 【D】解析 略43. 单选题 在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司，近年来各类金融机构纷纷开展资产管理业务，下列不属于资产管理

19、范畴的是（）。 A、信托公司的集合资金信托 B、保险公司的年金险 C、商业银行存款业务 D、私募证券投资基金答案 【A】解析 略44. 单选题 关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是（). A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准 B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准 C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准 D.可以同时彩用中文和英文披露信息，并以英文为准答案 C解析 QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据

20、来源，并保持一致性。45. 单选题 下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是()。 A.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期 B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金 C.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券 D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度答案 B解析 客户至上，其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。A项因单一客户要求改变仓位，违反了公平

21、对待客户。C项因某客户持有基金份额多而做出投资于该客户持有资产的行为，违反了公平对待客户。D项属于利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，违反了客户利益优先。46. 单选题 在已投企业增加发行股份时，股权投资基金可以通过（）防止股权被稀释。 A、回售条款 B、反摊薄条款 C、第一拒权条款 D、竞业禁止条款答案 【B】解析 略47. 单选题 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（）内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 A、5个工作日 B、3个工作日 C、2个工作日 D、1个工作日答案 【B】解析 略48. 单选题 职

22、业道德与人们的（）紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。 A、文化行为 B、工作行为 C、经济行为 D、职业行为答案 【D】解析 略49. 单选题 在第二次世界大战结束以前，股权投资比较（）。 A、零散 B、集中 C、活跃 D、国际化答案 【A】解析 略50. 单选题 债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（）。 A、10% B、5% C、3% D、1%答案 【D】解析 略51. 单选题 债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。 A、相同 B、大小无法确定 C、较小 D、较大答案 【C】解析 略52. 单选题 证券期货经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送（

23、）廉洁从业管理情况报告。 A、上年度 B、本年度 C、本季度 D、上季度答案 【A】解析 略53. 单选题 利率上行导数的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的(） A.道德风脸 B.市场风脸 C.操作风险 D.业务持续风险答案 B解析 题干描述的是市场风险。54. 单选题 詹森指数等于零，说明（）。 A、基金的绩效表现差强人意 B、基金的绩效表现超常 C、基金的表现是中性 D、不确定答案 【C】解析 略55. 单选题 在实务中，有限合伙型基金通常根据税法的相关规定，由（）代扣代缴自然人投资者的个人所得税。 A、基金 B、基金托管人 C、基金管理人 D、普通合伙人答案 【A】解析 略56.

24、单选题 对于金融市场，以下事件中属于系统性风险的是（）. A.由于公司核算账户资金差错，造成货币资金多计29,944,309,821.45元 B.由于受到几十年一遇异常冷水团影响，公司撒播的虾夷扇贝绝收 C.由于资金紧张，饲料供应不及时，公司生猪养殖死亡率高于预期 D.物价水平普遍上涨。出现通货膨胀答案 D解析 系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。与之相对，非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险。当然，在一定范围内不可分散的风险有可能在一个更大的范围内分散化。比如将投资范围由一国市场扩大到国际市场，一国市场上无法分散的风险可以在国际市场上分散。因此系性

25、统风险是相对于一定的投资范围而言的。ABC项都是某公司的风险，不会造成全市场的风险，故只有D项是系统性风险。57. 单选题 债券按计息方式不同，可分为（）。 A、固定利率债券和浮动利率债券 B、零息债券、附息债券和息票累积债券 C、一次性支付债券和分期支付债券 D、实物债券、凭证式和记账式债券答案 【B】解析 略58. 单选题 证券投资基金的当事人一般是指基金的（） A、发起人、管理人和投资人 B、管理人、托管人和份额持有人 C、托管人、发起人和投资人 D、受益人、管理人和投资人答案 【B】解析 略59. 单选题 资本占用包括（）。 A、股本资本 B、债务 C、债务和股本资本 D、应付账款和股

26、本资本答案 【C】解析 略60. 单选题 中国证券投资基金业协会在（）等环节，对创业投资基金采取差异化管理和提供差异化服务。 A、基金管理人登记、投资情况报告要求、投资退出和会员管理 B、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和投资退出 C、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理 D、基金管理人登记、基金备案、投资退出和会员管理答案 【C】解析 略61. 单选题 关于基金托管人，下列说法错误的是()。 .基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离 .基金财产必负独立于基金托管人的自有财产 .基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 .基金托管人与提

27、供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。基金管理人与基金托管人不可以为同一机构。62. 单选题 资产配置按照范围可以分为（）。 A、各项均不对 B、买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略 C、全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置 D、战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置答案 【C】解析 略63. 单选题 某公募基金管理人在2

28、018年3月1日收到基金准予注册的文件 。那么该基金最迟开始募集的日期应该为（）。 A.2018年5月31日 B.2018年3月31日 C.2018年8月31日 D.2019年2月28日答案 C解析 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。64. 单选题 某种零息债券的面额为100元，贴现率为4%，到期时间为180天，用DCF估值法计算，内在价值最接近()元。 A.98.69 B.99.05 C.98 D.99答案 C解析 略65. 单选题 纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为五个阶段（）。 A、萌芽阶段-恢复阶段-停滞阶段-初步发展阶段-加速发展阶段 B、

29、停滞阶段-萌芽阶段-恢复阶段-初步发展阶段-加速发展阶段 C、萌芽阶段-初步发展阶段-恢复阶段-加速发展阶段-停滞阶段 D、萌芽阶段-初步发展阶段-停滞阶段-恢复阶段-加速发展阶段答案 【D】解析 略66. 单选题 债券基金指的是基金资产（）以上投资于债券的基金。 A、60% B、70% C、80% D、90%答案 【C】解析 略67. 单选题 重组上市一般路径有（）。.上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产.非上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产.上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得非上市公司控制权.非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式

30、取得上市公司控制权 A、 B、. C、 D、.答案 【B】解析 略68. 单选题 证券投资基金公告进行收益分配分红方案为每10份基金份额为0.5元，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日的基金单位净值为1.055元，除权日复权的单位净值为（）元。 A、1.105 B、1.055 C、1.100 D、1.555答案 【C】解析 略69. 单选题 证券公司的设立和解散，由（）决定。 A、证监会 B、国务院 C、中央银行 D、证券交易所答案 【B】解析 略70. 单选题 重置成本法主要是指（）。 A、净资产法 B、参数法 C、行业估值基准 D、可用市场价格法答案 【A】解析 略71. 单选题

31、在实际操作中，母基金通常和其所投资的股权投资基金联合投资，母基金往往扮演（），让股权投资基金来管理这项投资。 A、主动角色 B、被动角色 C、管理者角色 D、旁观者角色答案 【B】解析 略72. 单选题 自上而下的层次分析法为（）。 A、宏观行业个股 B、宏观个股行业 C、个股行业宏观 D、个股宏观行业答案 【A】解析 略73. 单选题 资产管理公司对客户利益担负（）责任。 A、保险 B、信托 C、为客户创造盈利 D、保管答案 【B】解析 略74. 单选题 关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是()。 .中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定 .中国证监会对

32、基金募集的注册审查，不对基金的投资价值等做出实质性判断 .基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过20个工作日 .基金按照普通程序注册的，注册审查时间不超过3个月 A.、 B.、 C.、 D.答案 A解析 略75. 单选题 中国债券市场20世纪开始发展以来先后经历了三个发展阶段依次为（）。 A、柜台交易市场，交易所市场，银行间市场 B、银行间市场，柜台交易市场，交易所市场 C、柜台交易市场，银行间市场，交易所市场 D、交易所市场，柜台交易市场，银行间市场答案 【A】解析 略76. 单选题 中国证券投资基金业协会于（）召开第一次会员大会。 A、2012年6月 B、2010年10月 C、2

33、012年7月 D、2001年8月答案 【A】解析 略77. 单选题 中国基金营理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为，以下表述错误的是（）。 A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范 B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避 C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私算机构提供投资咨询服务 D.甲的行为不符合廉洁公规范的要求， 也违反了竞业禁止的一般规则答案 C解析 选项C说法错误，违反相关规定。78. 单选题 自（）发布之日起，在基金管理人完成相应信息报送整改要求之前，

34、中国证券投资基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请。 A、监督管理公告 B、备案申请公告 C、违反信息公告 D、登记公告答案 【D】解析 略79. 单选题 债券久期是指（）。 A、债券的到期时间 B、债券的剩余到期时间 C、一只债券贴现现金流的加权平均到期时间 D、债券利息答案 【C】解析 略80. 单选题 在名义利率不变的情况下，通货膨胀率增加，投资者收益（）。 A、减少 B、增加 C、不变 D、不确定答案 【A】解析 略81. 单选题 制造企业不适合采用的估值方法是（）。 A、市盈率法 B、市销率法 C、市现率法 D、市净率法答案 【D】解析 略82. 单选题 某公司的总资本10

35、0万元，其中债权资本和权益资本分别为50万元，公司股东A持有20万元的债券资本和30万元的权益资本，则股东A投票权比例通常为（）。 A.100% B.50% C.60% D.30%答案 C解析 公司债权方，如债券持有者或银行，对公司事务没有表决权。所以股东A投票权比例为其持有的权益资本占公司总权益资本的比例，即30/50100%=60%83. 单选题 追赶机制是指在向基金投资者分配投资本金及门槛收益之后，将剩余收益先行向（）分配，直至达到门槛收益与当前“追赶”金额之和的既定比例，作为（）的业绩报酬。 A、基金托管人，基金托管人 B、基金投资者，基金管理人 C、基金管理人，基金管理人 D、基金投

36、资者，基金托管人答案 【C】解析 略84. 单选题 政府引导基金对创业投资基金的支持方式不包括（）。 A、参股 B、控股 C、融资担保 D、跟进投资答案 【B】解析 略85. 单选题 中国证券投资基金业协会应当及时注销私募基金管理人登记的情形有（）。.私募基金管理人依法解散.私募基金管理人旗下基金已全部清盘.私募基金管理人被依法撤销.私募基金管理人被依法宣告破产 A、. B、. C、. D、.答案 【D】解析 略86. 单选题 资产负债表的报告时点通常不包括（）。 A、月末 B、会计季末 C、半年末 D、会计年末答案 【A】解析 略87. 单选题 在办理质押式回购业务前，市场参与者应签订（）。

37、 A、质押式回购主协议 B、债券回购交易风险提示书 C、债券质押式回购委托协议书 D、买断式回购主协议答案 【A】解析 略88. 单选题 遵循GPS可以提高业绩报告的透明度，确保在（）且可比的基础上报告投资业绩数据，让不同投资管理机构的投资业绩具有可比性。 A、致、可靠、公平 B、简洁、可靠、公平 C、一致、信用、公平 D、简洁、可靠、平衡答案 【A】解析 略89. 单选题 在我国，基金监管的首要目标是（）。 A、保证市场的公开、公平和公正 B、保证市场的公平、效率和透明 C、保护投资者利益 D、推动基金业的发展答案 【C】解析 略90. 单选题 某技术领先的目标公司未来发展前景良好，有销售收

38、入但利润为负数适用的估值办法是( )。 A.折现现金流估值法 B.企业价值/息税前利润倍数法 C.创业投资估值法 D.市销率倍数法答案 C解析 本题考查常用企业估值方法。如果股权投资基金拟投资的目标公司处于创业早期，利润和现金流均为负数，未来回报很高，但存在高度不确定性，此时，往往会用创业投资估值法。91. 单选题 债券的利率风险是指由于利率水平变化而引起的（）。 A、债券报酬的变化 B、债券价格的变化 C、债券收益率的变化 D、债券平均收益率的变化答案 【B】解析 略92. 单选题 证券投资基金的运作不包括（）。 A、基金的监督管理 B、基金的募集 C、基金资产的托管 D、基金的信息披露答案

39、 【A】解析 略93. 单选题 证券投资咨询机构应具备的条件中注册资本不低于（）万元人民币。 A、20万元 B、200万元 C、2000万元 D、20000万元答案 【C】解析 略94. 单选题 关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是()。 .基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率 .前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用 .后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用 .前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会

40、随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。95. 单选题 在下列情形中，符合基金管理人内部控制机制含义或内容的描述是（）。 A、公司要求所有员工签订自律保证书，出现风险事件由个人承担，与公司无关 B、公司要求各个部门主管对其主管业务的风险负全部责任 C、公司要求管理层对公司人员和业务进行监督控制 D、公司设立了独立的监察稽核部，并要求督察长和监察稽核专员负责全公司的内部控制答案 【C】解析 略96. 单选题 在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。 A、企业 B、居民 C、政府 D、金融机构答案 【B】解析 略97. 单选题 债券投资会面临一系列风险，其中不

41、包括（）。 A、违约风险 B、变现风险 C、再投资风险 D、提前赎回风险答案 【B】解析 略98. 单选题 在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。 A、多边净额结算 B、净额结算 C、双边净额结算 D、单边净额结算答案 【A】解析 略99. 单选题 在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，关于其可行投资组合集，说法错误的是（）。 A、风险最小的可行投资组合风险为零 B、可行投资组合集的上下沿为双曲线 C、可行投资组合集是一片区域 D、可行投资组合集的上下沿为射线答案 【B】解析 略100. 单选题 与目标公司进行谈判，

42、确定并购方式、定价模型、并购的支付方式（现金、负债、资产、股权等）、法律文件的制作；确定并购后公司管理层人事安排、原有员工的解决方案等相关问题，直至股权过户、交付款项，完成交易属于并购流程中的（）。 A、并购决策阶段 B、并购目标选择 C、并购时机选择 D、并购实施阶段答案 【D】解析 略101. 单选题 在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。 A、最高 B、最低 C、平均 D、预期答案 【A】解析 略102. 单选题 下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是() A.过户费 B.证管费 C.销售服务费 D.经手费答案 C解析 目前，我国的基金管理费、基金托

43、管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。103. 单选题 在基金份额净值过低的情况下，基金管理人可以合并基金份额以提高基金份额净值，这种操作称为（）。 A、正向合并 B、正向分拆 C、逆向合并 D、逆向分拆答案 【D】解析 略104. 单选题 在我国，目前股票市场首发上市准入实行（）。 A、注册制 B、备案制 C、审批制 D、核准制答案 【D】解析 略105. 单选题 资产1的预期收益率为5%，资产2的预期收益率为8%，两种资产的相关系数为1。按资产1占40%，资产2占60%的比例构建组合，则组合的预期收益率为（）。 A、1.8% B、2.8% C、5.8%

44、D、6.8%答案 【D】解析 略106. 单选题 为更好地对被投资公司实施投资后管理和项目监控，股权投资基金可采取的行动包括()。 I.投资工具采用可转换优先股，投后阶段转换为普通股，增加在股东大会和董事会的话语权 II.投资工具采用可转换债券，投后阶段转换为普通股，增加在股东大会和董事会的话语权 III.要求被投公司定期提供业绩报告和财务报表 IV.调查被投公司频繁管理人员任免的原因 A.II、III、IV B.I、II、IV C.I、II、III、IV D.I、II、III答案 C解析 投资机构通常要求被投企业定期提供财务报表和业绩报告，并跟踪被投资企业重大合同等业务经营信息、重大的投资活

45、动和融资活动、公司经营范围的变更、重要管理人员的任免，以及其他可能对公司生产经营、业绩、资产等产生重大影响的事宜。在某些情况下，投资机构在投资时会以可转换优先股或可转换债券作为投资工具，在投资后管理阶段，投资者可以选择行使转换权利，将优先股或债券转换为普通股，相应增加在股东大会或董事会的话语权，从而实施更有力的监控。在某些特殊情况下，投资机构甚至可以根据投资协议约定的保护性条款，对可能损害投资机构权益的决策行使一票否决权。107. 单选题 债券年利息收入与当期债券市场价格的比率，为（）。 A、到期收益率 B、当期收益率 C、信用利差 D、债券收益率答案 【B】解析 略108. 单选题 在当前中

46、国，（）是一类重要的机构投资者。 A、QD B、QF C、LOF D、ETF答案 【B】解析 略109. 单选题 中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。 A、风险准备金 B、超额准备金 C、法定存款准备金 D、信贷规模答案 【B】解析 略110. 单选题 中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）。 A、审批制 B、申报制 C、核准制 D、注册制答案 【A】解析 略111. 单选题 在计算出基金超额收益的基础上可以将其分解，研究基金超额收益的组成。这就是基金的（）。 A、风险价值 B、绝对收益 C、相对收益 D、业绩归因

47、答案 【D】解析 略112. 单选题 中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略113. 单选题 在中国证监会（）的机构，可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。 A、注册取得基金销售业务资格并成为中国证券投资基金业协会会员 B、注册取得基金销售业务资格或成为中国证券投资基金业协会会员 C、注册取得私募基金管理人资格并成为中国证券投资基金业

48、协会会员 D、注册取得私募基金管理人资格或成为中国证券投资基金业协会会员答案 【A】解析 略114. 单选题 在公司型基金合同中，需要规定基金的组织形式为有限责任公司或（）。 A、有限合伙企业 B、非营利组织 C、合伙企业 D、股份有限公司答案 【D】解析 略115. 单选题 在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）。 A、不能搞利用非公开信息获利 B、不能利用公开信息获利 C、不能进行非公平交易 D、不能搞各形式的利益输送答案 【B】解析 略116. 单选题 在我国，“私募股权投资基金”的准确含义应为（）。 A、股权投资基金 B、私人股权投资

49、基金 C、私募类私人股权投资基金 D、股指基金答案 【C】解析 略117. 单选题 在（），大量的新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀。 A、衰退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【B】解析 略118. 单选题 詹森指数是在（）模型基础上发出的一个风险调整绩效衡量指标。 A、CAPM B、DHS C、APT D、BSV答案 【A】解析 略119. 单选题 原则上仅收取固定管理费，也不排除按照约定获取一定的比例收益提成。这是属于（）基金管理人报酬的激励机制。 A、有限合伙制 B、公司制 C、信托制 D、股份有限制答案 【C】解析 略120. 单选题 中小企

50、业板市场交易实行（）。.运行独立.监察独立.代码独立.指数独立 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略121. 单选题 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常的，通常采取的措施是（）。 A、没收违法所得 B、电话提示，警告 C、罚款 D、取消资格答案 【B】解析 略122. 单选题 基金销售人员的以下行为中，不合规的是()。 A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金 B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时 ，公平对待投资者 C.向投资者重点揭示基金投资风险 D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率答案 D解析 不可以向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募

51、说明书中所列费率。123. 单选题 在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。这属于股权投资基金募集流程中的（）步骤。 A、特定对象的确定 B、投资者适当性匹配 C、基金风险揭示 D、合格投资者确认答案 【A】解析 略124. 单选题 证券m和n之间的相关系数是-0.5，下列说法正确的是（）。 A、m与n不相关 B、m与n负相关 C、m与n正相关 D、m与n相关性无法判断答案 【B】解析 略125. 单选题 组织形式的选择需要与基金的实际运作需求紧密相关，组织形式不同会（）。.产生不同的参与主体.产生不同的内部组织机

52、构的设置.对税收计缴产生不同的要求.对权益登记产生不同的要求 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略126. 单选题 证券公司参与的区域性市场应当符合的条件中，下列说法错误的是（）。 A、区域性市场经所在地省级人民政府批准设立。使用“交易所”字样的区域性市场，省级人民政府批准前已征求联席会议意见 B、区域性市场日常管理规范，已经建立健全的管理制度和业务规则，并已通过区域性市场经营场所和网站公示。区域性市场已经采取有效的投资者合法权益保护和风险管理措施，建立了风险防控和应急处理机制，发现风险隐患后能够及时处理并报告省级人民政府 C、区域性市场对申请挂牌的公司规定了必要的条件可不予以公示

53、 D、区域性市场已经明确登记结算规则、方式和程序并予以公示。登记结算事宜由区域性市场依据市场管理办法规定程序认可的机构负责。负责登记结算的机构应当诚实守信，具备相应的专业能力，建立健全风险管理制度，保证权益持有人名册和登记过户记录真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或毁损答案 【C】解析 略127. 单选题 中国债券市场经历的发展阶段不包括（）。 A、以政府间市场为主 B、以柜台市场为主 C、以交易所市场为主 D、以银行间市场为主答案 【A】解析 略128. 单选题 自然人担任私募基金管理人的，应当报送以下哪些基本信息（）。.身份证明复印件.个人简历.最近三年信用记录.基金业协会规定的其他信息 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略129. 单选题 暂停对基金估值的情形有（）。.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的 A、 B、. C、.