《东北财经大学21秋《基金管理》复习考核试题库答案参考套卷36》由会员分享，可在线阅读，更多相关《东北财经大学21秋《基金管理》复习考核试题库答案参考套卷36（12页珍藏版）》请在装配图网上搜索。
1、东北财经大学21秋基金管理复习考核试题库答案参考1. 商业汇票必须经承兑人承兑后才能背书转让。( )商业汇票必须经承兑人承兑后才能背书转让。()错误2. 一个企业如果没有对外股权投资，则根本不存在合并会计报表的编制问题。( )一个企业如果没有对外股权投资，则根本不存在合并会计报表的编制问题。( )答案：3. 基金在金融体系中的作用，下列选项中正确的有( )。A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置D.有利于市场合理定价参考答案：ABCD4. 第三步，美国银行纽约分行收到花旗银行纽约分行的报文后，扣除银行费用USD 20后再将MT103
2、转发给美国银行香港第三步，美国银行纽约分行收到花旗银行纽约分行的报文后，扣除银行费用USD 20后再将MT103转发给美国银行香港分行。MT103SENDERS BIC: BOFAUS3N发报行代号(美国银行纽约分行)MT: 103报文类型RECEIVERS BIC: BOFAHKHX收报行代号(美国银行香港分行)20: PAY/003汇款编号23B: CRED23E: HOLD/PASSPORT No. V631006护照号32A: 061222USD 3445,起息日、币种、清算金额33B: USD 3500,实际汇款金额50K: LISA汇款人52A: MSBCCNBJ002汇款行59:
3、 /123456JACK收款人账号收款人7IA: BEN费用承担71F: USD 20,中国民生银行扣费71F: USD 15,花旗银行扣费71F: USD 20,美国银行扣费72: /lNS/CITIUS33银行间信息请将上述SWIFT电汇MT103报文写成普通电报的汇款报文。MT: _FM: _TO: _MT: 103 FM: BANK OF AMERICA NEW YORK BRANCH TO: BANK OF AMLRICA HONGKONG BRANCH REMITTANCE REFERENCE NUMBER PAY/003 CREDIT PASSPORT NO. V631006 V
4、ALUE DATE 061222 USD3,445 INSTRUCTED AMOUNT USD3500 ORDERING CUSTOMER LISA ORDERING INSTITUTION MSBCCNBJ002 BENEFICIARY CUSTOMER JACK ACCOUNT NO. 123456 DETAILS OF CHARGES BENEFICIARY MSBCCNBJ002S CHARGES USD20 CITIUS33S CHARGES USD15 BOFAUS3NS CHARGES USD20 SENDER TO RECEIVE INFORMATION INSTRUCTION
5、 CITIUS33 5. 根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境外投资者包括( )。A.外国的法人B.外国的自然人C.中国香港的法人D.中国台湾地区的法人参考答案：ABCD6. 沪港通是投资者委托( )，经由( )设立的证券交易服务公司，向( )进行申报，买卖规定范围内的( )上市的股票。A.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 上海证券交易所B.香港经纪商; 上海联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所C.香港经纪商; 香港联合交易所; 香港证券交易所; 上海证券交易所D.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所参考答案：A7.
6、专业基金销售机构申请基金代销业务资格的主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于( )万元人民币。A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：C8. “劣币驱良币”现象产生于( )。A、银单本位制B、平行本位制C、双本位制D、金银复本位制“劣币驱良币”现象产生于( )。A、银单本位制B、平行本位制C、双本位制D、金银复本位制正确答案：C9. 处于质押、冻结状态的LOF份额可以办理跨系统转托管。( )A.正确B.错误参考答案：B10. 保险标的的实际价值为50000元，保险金额为40000元，损失金额为30000元，按比例赔偿方式计算赔偿金额应是( )
7、。保险标的的实际价值为50000元，保险金额为40000元，损失金额为30000元，按比例赔偿方式计算赔偿金额应是()。A50000元B40000元C30000元D24000元D11. 私募发行债券的特点是( )。A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收私募发行债券的特点是( )。A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收益率低正确答案：C12. 融资租赁期间承租人拥有对租赁物的( )。 A占有权 B使用权 C受益权 D处置权融资租赁期间承租人拥有对租赁物的()。A占有权B使用权C受益权D处置权ABC13. 反映股票基金投资业绩的指
8、标主要有( )。A.分红B.净值增长率C.已实现利润D.净值增长率标准差参考答案：ABC14. 基金管理人应当在每个季度结束之日起( )个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.25参考答案：B15. 基金管理人在开展合规工作时，首先需要( )，需要列出审核的目标、步骤和流程。A.制定合规审核计划B.合规审核调查C.合规审核评价D.合规检查参考答案：A16. 基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。( )A.正确B.错误参考答案：A17. 估值委员会所议事项包括( )。A.制定、修订公司的估值
9、政策及程序B.制定、修订估值流程及人员的分工和职责C.制定、修订投资品种的估值方法D.其他需要估值委员会审议的事项参考答案：ABCD18. 证券买卖既是中央银行的负债业务之一，又是一种有效的调控手段。( )证券买卖既是中央银行的负债业务之一，又是一种有效的调控手段。()正确19. 开放式基金的交易价格并不依赖于市场供求，而是由( )决定。A.基金净值B.股本C.债务总额D.总资产参考答案：A20. 根据证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引规定，证券公司应当承担协助期货公司进行根据证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引规定，证券公司应当承担协助期货公司进行风险控制的职责。( )答案：对
10、21. 相对收益可以采用算术法与几何法两种方法进行计算。( )A.正确B.错误参考答案：A22. 下列属于基金托管人职责的是( )。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产参考答案：D23. 以下属于中国农业发展银行业务范围的是( )。 A办理有关的外国政府和国际金融机构的转贷 B办理国家粮、棉以下属于中国农业发展银行业务范围的是()。A办理有关的外国政府和国际金融机构的转贷B办理国家粮、棉、油等主要农副产品的国家专项贷款C办理粮、棉、油等主要农副产品的收购贷款D出口信息保险、出口信贷担保E发行金融债
11、券ABCE24. 偏债型基金与偏股型基金相比收益更( )。A.大B.小C.相同D.不确定参考答案：B25. 下列关于基金投资的流动性风险的表现，说法不正确的是( )。A.基金管理人建仓时，可能会由于市场流动性不足而无法按预期的价格在预定的时间内买入证券B.基金管理人在为实现投资收益而卖出证券时，可能会由于市场流动性不足而无法按预期的价格在预定的时间内卖出证券C.开放式基金发生投资者赎回时，所持证券流动性不足，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券D.投资者购买基金需要付出高于其实际价值的资金参考答案：D26. 账册不够健全，但能够控制原材料或进销货的纳税单位一般适用( )征税方式。 A
12、查账征收 B查定征收 C查验账册不够健全，但能够控制原材料或进销货的纳税单位一般适用()征税方式。A查账征收B查定征收C查验征收D定期定额征收B27. ( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构参考答案：A28. 现代商业银行更加注重资产负债管理，结合新巴塞尔协议的相关精神，我国商业银行的资产负债管理要现代商业银行更加注重资产负债管理，结合新巴塞尔协议的相关精神，我国商业银行的资产负债管理要求不包括( )。A资本充足率B贷款余额与存款余额的比例C流动性资产余额和流动性负债余额的比例D固定资产和流动资产的比例
13、正确答案：D29. 基金销售机构与投资者的互动交流的内容有( )。A.深入了解客户的投资需求B.及时向客户传递重要的市场资讯C.处理潜在风险隐患、客户建议及意见D.以上都正确参考答案：D30. 某公司股票认沽期权的行权价格是55元，期权为欧式期权，期限1年，目前该股票的价格是44元，权某公司股票认沽期权的行权价格是55元，期权为欧式期权，期限1年，目前该股票的价格是44元，权利金为5元。如果到期日该股票的价格是34元。则现在购进1股认沽期权与购进1股股票组合的到期收益为( )元。A、8B、6C、-5D、0答案：B31. 银行间债券市场的债券结算和交收方式中，对交易双方而言，结算效率较高，结算本
14、金风险较小的是( )。A、实时净额结算B、批量全额结算C、批量净额结算D、实时全额结算参考答案：D32. 关于股票基金，下列说法错误的有( )。A.基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略B.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于成长性基金C.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率大于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金D.基金持股平均市值的计算只能采用加权平均法参考答案：BCD33. 股票只能由股份有限公司发行。( )A.正确B.错误参考答案：A34. 下列选项中，不属于大宗商品的投资方式的是( )。
15、A.购买大宗商品实物B.购买资源或者购买大宗商品相关债券C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品参考答案：B35. 关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例，操作风险是广东国际投资公司破产的重要原因。下列选项中关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例，操作风险是广东国际投资公司破产的重要原因。下列选项中关于广东国投操作风险的表述正确的是( )。A违规乱开信用证融资，导致较大垫款风险B会计制度和操作不规范，账务处理随意性大，往来账目残缺C违规账外经营、高息揽存、乱拆借、乱投资、大量债务逾期D以上选项都正确正确答案：D36. 交易员的职责，不包括( )。A.向基金经理及时反馈市场信息B
16、.以对投资者有利价格进行债券交易C.执行基金经理制定的交易指令D.及时在市场异动中做出决策参考答案：D37. 经济学家通常都相信( )A、工资和物价在长期内是灵活可变的B、工资和物价在短期内是粘住的C、长期经济学家通常都相信( )A、工资和物价在长期内是灵活可变的B、工资和物价在短期内是粘住的C、长期内产出趋向于其充分就业水平D、以上全都正确答案:D38. 参加付款人未记载被参加付款人者，则出票人应视为被参加付款人。( )参加付款人未记载被参加付款人者，则出票人应视为被参加付款人。( )参考答案：39. 基金托管人是由( )批准的商业银行担任。A.中国证监会B.中国人民银行C.财政部D.中国证
17、监会和中国银监会参考答案：D40. QDII基金的投资范围有( )等。A.银行存款B.可转让存单C.远期合约D.互换参考答案：ABCD41. 债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息而给投资者带来损失的可能性，属于债券投资过程中的风险类型( )。A.信用风险B.再投资风险C.利率风险D.提前赎回风险参考答案：A42. 已知当前股价为10元，行权价格为11元的认沽期权，权利金是1元，则买进该认沽期权的盈亏平衡点是( )已知当前股价为10元，行权价格为11元的认沽期权，权利金是1元，则买进该认沽期权的盈亏平衡点是( )元，若到期时股价是11.5元，买进认沽期权合约交易总损益是( )元A.11，
18、-1B.10，0.5C.10，-1D.11，0.5答案：C43. 试述商业银行安全性、流动性和盈利性的关系。举例说明。试述商业银行安全性、流动性和盈利性的关系。举例说明。(1)安全性、流动性和盈利性的含义；(2)从总体上看，安全性与流动性两者之间是统一的，流动性较强的资产，一般来说风险较小；安全性与盈利性之间既矛盾又统一，因为银行要盈利必须以资产安全为前提，而对于资产来说，愈是安全的资产，其盈利水平愈低；流动性与盈利性之间则表现为矛盾和对立，流动性强的资产盈利能力低。(3)举例。44. 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜风险对冲是指通过投
19、资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜在风险损失的一种风险管理策略。下列属于风险对冲的是( )。A某汽车公司为其产品购买产品质量责任险B李先生在银行购买纸黄金C进出口公司下月将有100万美元进账，为此购买外汇远期合约套保D商业银行间同业拆借正确答案：C45. 在金融业发展的不同阶段，金融系统所面临的风险也各不相同。与之相对应，金融风险管理也需要随着不在金融业发展的不同阶段，金融系统所面临的风险也各不相同。与之相对应，金融风险管理也需要随着不同时期的经济和金融环境而发生相应的变化。下列陈述正确的是( )。A在布雷顿森林体系建立之前，风险暴露的大小取决于金融机构的
20、净头寸和期限B布雷顿森林体系建立之后，固定汇率制下外汇风险并不突出C只要银行资产和负债期限相匹配，银行就不会面临利率风险D久期概念的提出解决了银行资产和负债不匹配的问题正确答案：A46. 中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是(中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是()。A一般性货币政策工具B选择性货币政策工具C直接信用控制的货币政策工具D间接信用控制的货币政策工具C47. 股票价格的涨跌和公司盈利的变化是同时发生的。( )T.对F.错参考答案：F48. 理论上讲，公司净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨;净值减少，股价下跌。( )T.对F.错参考答案：T49. 股票价格的涨跌和公司盈利的变化是同时发生的。( )A.正确B.错误参考答案：B50. 股票是一种所有权凭证。( )A.正确B.错误参考答案：A
东北财经大学21秋《基金管理》复习考核试题库答案参考套卷36
