进口业务知识

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1、 进口结算方式进口结算方式一、汇出汇款一、汇出汇款二、进口代收二、进口代收三、进口开证三、进口开证 第一、汇款业务第一、汇款业务汇出汇款汇出汇款(Outward Remittance)(Outward Remittance)：最方便快：最方便快捷的出口结算捷的出口结算 WHAT WHAT什么是汇出汇款什么是汇出汇款 银行按照客户的指示，采用不同的方式银行按照客户的指示，采用不同的方式委托境外银行或国内银行的境外机构将一定委托境外银行或国内银行的境外机构将一定金额的快想付给指定收款人的业务金额的快想付给指定收款人的业务 汇款方式包括电汇、票汇和信汇，目前汇款方式包括电汇、票汇和信汇，目前常用的有

2、电汇和票汇常用的有电汇和票汇。WHYWHY汇出汇款可以为您带来哪些好处汇出汇款可以为您带来哪些好处 WHENWHEN在哪些情况下宜采用汇入汇款在哪些情况下宜采用汇入汇款 电汇速度最快，您的客户及时收款，加快资金周转电汇速度最快，您的客户及时收款，加快资金周转 速度；速度； 票汇和信汇费用较低，有利于您降低财务费用、控制票汇和信汇费用较低，有利于您降低财务费用、控制 成本，但是这两种汇款方式由于速度较慢且风险相对成本，但是这两种汇款方式由于速度较慢且风险相对 大，目前使用的越来越少；大，目前使用的越来越少； 适用范围广，操作简单易行。适用范围广，操作简单易行。 对于预付款、订金等，宜选择汇出汇款

3、；对于预付款、订金等，宜选择汇出汇款； 对于非贸易以及资本项下的结算，需采用汇款方式。对于非贸易以及资本项下的结算，需采用汇款方式。 HOW HOW如何办理汇出汇款业务如何办理汇出汇款业务 * *向银行提交汇款申请书向银行提交汇款申请书 申请书填写的内容：申请书填写的内容： 1.1.申请人名称及地址，汇款金额，扣款账申请人名称及地址，汇款金额，扣款账号号 2.2.收款人名称及地址，收款人银行收款人名称及地址，收款人银行（SWIFT CODE)SWIFT CODE)，收款人账号，收款人账号 3.3.费用承担方式费用承担方式 第二、进口代收业务第二、进口代收业务 WHATWHAT什么是进口代收什么

4、是进口代收 我行根据出口商银行（托收行），按其指示向我行根据出口商银行（托收行），按其指示向客户（进口商）提示单据并要求其凭单付款或者承客户（进口商）提示单据并要求其凭单付款或者承兑，再将收到的款项支付给托收行。兑，再将收到的款项支付给托收行。 进口代收有付款交单（进口代收有付款交单（D/PD/P）和承兑交单）和承兑交单 （D/AD/A）两种形式。）两种形式。 进口代收进口代收(Import Collection)(Import Collection) 与信用证方式相比，操作简单，方便易行；与信用证方式相比，操作简单，方便易行； 银行费用较低，有利于您节约费用、控制成本；银行费用较低，有利于您

5、节约费用、控制成本； 支付货款或者做出承兑后可立取得货物单据并处置货物支付货款或者做出承兑后可立取得货物单据并处置货物 不需要支付预付款的情况下。不需要支付预付款的情况下。 当您处于买方市场的时候，宜选择当您处于买方市场的时候，宜选择D/PD/P方式；方式； 当您处于卖方市场，且出口商同意给予融资便利，可选择当您处于卖方市场，且出口商同意给予融资便利，可选择D/A D/A 方式。较汇款方式而言，有一定付款保证。方式。较汇款方式而言，有一定付款保证。 WHAT WHAT什么是进口开证业务什么是进口开证业务 指银行应客户（进口商）申请向国指银行应客户（进口商）申请向国外出口商出具付款承诺，承诺在符

6、合信外出口商出具付款承诺，承诺在符合信用证所规定的各项条款时向出口商履行用证所规定的各项条款时向出口商履行付款责任。付款责任。一、一、 信用证作为一种银行信用，把进口商履行的付款责信用证作为一种银行信用，把进口商履行的付款责任，转由银行来履行付款，一方面保证出口商安全迅任，转由银行来履行付款，一方面保证出口商安全迅速收到货款，另一方面进口商也能按时收到货运单据，速收到货款，另一方面进口商也能按时收到货运单据，一定程度上解决了买卖双方之间互不信任的矛盾一定程度上解决了买卖双方之间互不信任的矛盾二、通过银行介入，进出口双方都可获得资金融通便利二、通过银行介入，进出口双方都可获得资金融通便利三、对于

7、使用授信开证的进口商，可减少开证后付款钱三、对于使用授信开证的进口商，可减少开证后付款钱自有资金的占用。自有资金的占用。 不了解或不相信进出口商的资信情况，需要对方银不了解或不相信进出口商的资信情况，需要对方银行提供额外承诺；行提供额外承诺； 需要向本地银行申请打包贷款，以及为进口货物进需要向本地银行申请打包贷款，以及为进口货物进行资金融通；行资金融通； 进口商所在国实行外汇管制的国家，开立信用证表进口商所在国实行外汇管制的国家，开立信用证表 明获得监管当局的许可。明获得监管当局的许可。业务流程业务流程 1.进口商提交进口商提交开证申请书开证申请书，我行经审核后凭保证金，我行经审核后凭保证金或

8、占用授信额度开出信用证；或占用授信额度开出信用证；2.出口商收到信用证通知后，按信用证条款备货装运；出口商收到信用证通知后，按信用证条款备货装运；3.出口商提交信用证规定单据，交单行将单据寄往我行出口商提交信用证规定单据，交单行将单据寄往我行要求付款或承付；要求付款或承付；4.我行收到单据后，经审核无误向出口商付款或承付；我行收到单据后，经审核无误向出口商付款或承付；5.承付到期日对外付款。承付到期日对外付款。开证申请书开证申请书必备要素必备要素1.1.开证申请人承诺函开证申请人承诺函-表明申请人和银行义务和责任表明申请人和银行义务和责任2.2.合同号合同号3.3.有效期和有效地点有效期和有效

9、地点4.4.申请人名称和地址申请人名称和地址5.5.通知行通知行必须要提供必须要提供SWIFT CODESWIFT CODE6.6.信用证的种类信用证的种类- -表明兑付方式表明兑付方式7.7.汇票金额及期限汇票金额及期限开证申请书开证申请书必备要素必备要素8.8.是否可以分批装运和转运是否可以分批装运和转运9.9.转运港和卸货港以及最迟装运期转运港和卸货港以及最迟装运期10.10.货物描述及价格条款货物描述及价格条款11.11.要求对方提供的单据要求对方提供的单据12.12.特殊条款特殊条款银行处理业务介绍：银行处理业务介绍：1.1.审核单据审核单据2.2.打印到单通知和付款通知打印到单通知

10、和付款通知拒付拒付-如单据有不符点，进口商未接受不符点，如单据有不符点，进口商未接受不符点，在规定的工作日内向国外银行拒付。在规定的工作日内向国外银行拒付。承兑承兑远期信用证项下，首先向国外客户做出承远期信用证项下，首先向国外客户做出承兑，表示我行到期承诺付款，同时释放单据兑，表示我行到期承诺付款，同时释放单据给进口商。给进口商。付款付款-向国外银行直接付款，释放单据向国外银行直接付款，释放单据1.合同是开立信用证的基础，信用证是基于合同而开立合同是开立信用证的基础，信用证是基于合同而开立的。的。2.就其性质而言，合同和信用证是相互独立的交易，即就其性质而言，合同和信用证是相互独立的交易，即使

11、信用证中含有对此类合同的任何援引，银行也与该使信用证中含有对此类合同的任何援引，银行也与该合同无关，且不受其约束。合同无关，且不受其约束。3.申请人最好别将基础合同和形式发票等文件作为信用申请人最好别将基础合同和形式发票等文件作为信用证的组成部分证的组成部分4.信用证一旦开立就独立于基础合同信用证一旦开立就独立于基础合同 WHAT WHAT什么是进口押汇务什么是进口押汇务 指银行根据申请人要求，凭借有效指银行根据申请人要求，凭借有效凭证和商业单据代客户垫付进口款项，凭证和商业单据代客户垫付进口款项，为客户提供短期资金融通的方式，分为为客户提供短期资金融通的方式，分为进口信用证和进口代收项下两种

12、。进口信用证和进口代收项下两种。一、一、 满足资金融通需要，无需占压自有资金即可完成交满足资金融通需要，无需占压自有资金即可完成交易。易。二、在不支付货款的条件下，可先行取得物权单据、提二、在不支付货款的条件下，可先行取得物权单据、提货、专卖等权利，抢占市场先机。货、专卖等权利，抢占市场先机。三、优化资金管理，提高资金使用效率。三、优化资金管理，提高资金使用效率。业务流程业务流程n1.我行应进口商申请为其核定授信额度。我行应进口商申请为其核定授信额度。n2.进口商向我行提交进口押汇申请书。进口商向我行提交进口押汇申请书。n3.我行代进口商对外垫付押汇款项，并将单我行代进口商对外垫付押汇款项，并

13、将单据交付进口商。据交付进口商。n4.进口商到期向我行付款，用以归还押汇款进口商到期向我行付款，用以归还押汇款项。项。 WHAT WHAT什么是海外代付业务什么是海外代付业务 指海内外行事先签订代付协议，由指海内外行事先签订代付协议，由海外机构对国内分行或同业的跟单业务海外机构对国内分行或同业的跟单业务项下的应付款项在付款到期日现予垫付项下的应付款项在付款到期日现予垫付的短期资金融通业务。的短期资金融通业务。一、一、 满足资金融通需要，无需占压自有资金即可完成交满足资金融通需要，无需占压自有资金即可完成交易。易。二、在不支付货款的条件下，可先行取得物权单据、提二、在不支付货款的条件下，可先行取得物权单据、提货、专卖等权利，抢占市场先机。货、专卖等权利，抢占市场先机。三、优化资金管理，提高资金使用效率。三、优化资金管理，提高资金使用效率。与进口押汇相比，两者的主要区别在于我行融资款项的与进口押汇相比，两者的主要区别在于我行融资款项的来源不同：进口押汇使用的是我行资金，海外代付则来源不同：进口押汇使用的是我行资金，海外代付则使用的是海外联行的资金使用的是海外联行的资金Thank you!