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1、银行个人客户信贷业务调查资料清单1、本资料清单作为银行开展个人客户信贷业务调查的基础依据，须逐项准备，避免遗漏。2、本资料清单包括需要客户复印、填写的资料，同时请客户准备相关资料以备查阅，如相关文件有电子版，请一并提供。备注：（1）所有复印资料均需A4纸复印。（2）备查资料需客户事先准备好，供现场调查人员查阅。（3）填写资料，信贷业务人员需指导客户逐项填写，若无相关数据，则需在相关表格处填写“无”。10一、个人基本情况证明材料1、居民身份证；2、户口簿；3、婚姻状况证明；若有配偶，需提供配偶居民身份证；4、个人学历证明；5、个人及家庭成员养老、医疗等社会保险；6、个人从业证明材料;7、个人信用
2、信息查询授权书；8、个人近年获得的荣誉证书。二、经营情况证明材料1、经年检的营业执照；2、经年检的税务登记证；3、经营许可证；4、经营场地房屋所有权证或租赁协议；5、财务状况或经营记录；6、连锁、代理、加盟等有关经营协议；7、生产经营的购销合同；8、最近3个月水、电、燃气缴费单；9、雇员花名册及工资发放记录；10、注册商标或专利技术；11、近年及近期缴纳税费证明；12、参加行业协会、专业合作组织证明。三、资产及收支情况证明材料1、近年及近期个人收支或经营收支账户情况；2、房屋产权证明；3、宅基地证、建房许可证；4、土地承包经营权证；5、林权证、水域滩涂养殖使用证；6、国债、基金、股票持有及交易
3、情况；7、投资及其他经营实体的协议；8、购买车辆（设备）的证明；9、房屋、土地、设备等出租协议；10、财产、人寿等商业保险证明；11、养殖、种植等农业保险；12、家庭成员收入证明；13、其他资产证明；14、其他收入证明。填 写 目 录一、个人及家庭情况.5二、经营情况.5三、财务状况.6四、信用记录7五、其他情况7附件1 社会保险情况8附件2 财产保险情况8附件3 人寿保险情况8附件4 持有股票信息8附件5 持有债券信息8附件6 投资企业情况8附件7 无形资产情况9附件8 其他资产情况9附件9 其他负债情况9附件10 个人大事记9附件11 个人提供相关材料9一、个人及家庭情况姓名性别年龄身份证
4、号码出生日期民族最高学历最高学位毕业院校政治面貌婚姻状况家庭人数是否本行员工是否本行股东从业年限住宅电话单位电话手机号码居住状况本市居住时间（年）户籍地址邮编居住地址邮编通讯地址邮编电子邮箱社会兼职配偶或家庭主要成员情况姓名身份证号码与该客户关系工作单位联系电话备注职业信息工作单位名称单位地址及邮编单位所属行业职业职务职称年收入本单位工作起始日期单位电话说明： （1）“性别”：男性女性未知的未说明的。（2）“最高学历”：研究生大学本科大学专科中专/中等技校技术学校高中初中小学文盲或半文盲。（3）“最高学位”：名誉博士博士硕士学士其他。（4）“婚姻状况”：未婚已婚无子女已婚且有子女离异复婚丧偶离
5、婚。（5）“居住状况”：自置按揭亲属楼宇集体宿舍租房共有住宅其他。（6）“社会兼职”：本人为各级人大代表政协委员担任行业协会、专业合作组织、村委会等相关职务。（7）“与该客户关系”：配偶父母子女其他血亲其他姻亲。（8）“职业”：国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人专业技术人员办事人员和有关人员商业、服务业人员农、林、牧、渔、水利生产业人员生产、运输设备操作人员及有关人员军人不便分类的其他从业人员。（9）“职务”：高级领导（行政级别局级及局级以上领导或大公司高级管理人员）中级领导（行政级别局级以下领导或大公司中级管理人员）一般员工其他。（10）“职称”：高级中级初级无。二、经营情况工商登记注
6、册号税务登记号经营场地所有权全部自有部分自有全部租赁租期不足1年无场地（划选择）经营项目雇员人数经营年限经营周期（月）经营地址说明：（1）“经营项目”：按照营业执照填写，如无营业执照填写具体经营的内容，如旅行社等；如经营多个项目，填写主营“某某”，兼营“某某”。（2）“经营年限”：填表时间减去登记注册日期，取自然年度，无营业执照的按照开业日期计算，不足1年的为0。（3）“经营周期”：主要经营项目从投入到产出、销售完毕的时间段，以月计量，如无明显经营周期填写12个月。经营场地详细信息产权证号名称性质投保公司面积（米2）地址买入/租赁价格评估价格买入/租赁日期抵押情况补充说明说明：“性质”：全部自
7、有部分自有全部租赁租期不足1年。三、财务状况家庭年度收支情况主要经营项目营业额主要经营项目经营性支出其他经营项目营业额其他经营项目经营性支出对外租赁收入日常消费支出固定工资收入教育医疗支出劳务收入家庭总支出家庭总收入家庭净收入资金情况存款（扣除贷款部分）有价证券对外借出款银行贷款其他借入款说明：（1）“固定工资收入”：家庭成员所在单位按月发放的固定工资。（2）“劳务收入”：本人及家庭成员对外提供劳务获得的临时性收入。（3）“有价证券”：家庭购买国债、基金、股票的金额。个人账户信息户名账户行账号账号类型账户余额备注说明：（1）“账户行”：中国工商银行中国农业银行中国银行中国建设银行交通银行上海浦
8、东发展银行兴业银行中国光大银行农村合作银行其他。（2）“账号类型”：存款账户贷款账户。房产情况产权证号房屋名称房屋性质房屋面积（米2）房屋地址购建价格评估价格买入日期卖出日期房产抵押情况情况备注说明：（1）“房屋性质”：自购商品房自建房单位福利房小产权房商铺、厂房其他房屋。（2）“房屋抵押情况”： 无抵债有抵债。（3）“备注”： 填写用途或其他相关信息。个人车辆（设备）资产信息车辆（设备）牌号车架（设备）品牌、型号发动机号购买价格购买时间是否抵质押类型付款情况保险情况备注说明： （1）“类型”：轿车客运车货运车农用三轮专用设备通用设备。（2）“付款情况”：已付清全款按揭中。（3）“备注”中填写
9、车辆（设备）概况以及是否卖出等相关信息。（4）“保险情况”：交强险、全险。四、信用记录信用卡授信额度合计信用卡已使用额度对外保证余额贷款记录对外担保记录本人及家庭获得的社会荣誉说明：“本人及家庭获得的社会荣誉”：近两年各级政府及相关行业组织授予个人及家庭的奖励。“贷款记录”：贷款行、贷款金额、贷款时间、贷款期限等信息。“对外担保记录”：对外担保单位、担保金额、担保时间、担保期限等信息。个人摊位厂房水电信息记录缴费类型会计月份消费量（度或吨）缴费总额备注说明：“缴费类型”：水费电费其他。纳税信息统计截止日期税种纳税日期区间开始日期区间结束日期纳税币种纳税金额备注说明：“税种”：个人所得税印花税房
10、产税营业税车辆购置税车船使用税城镇土地使用税土地增值税农业税耕地占用税契税其它。五、其他情况科目有无备注本人及家庭成员参加养老、医疗等社会保险主要经营项目营业额有无财产、人寿等商业保险主要经营项目营业额有无养殖、种植等农业保险主要经营项目营业额有无本人参加行业协会或专业合作组织主要经营项目营业额有无家庭为信用户（文明户）主要经营项目营业额有无注册商标、技术专利主要经营项目营业额有无有效期内的卫生、环保、生产许可证主要经营项目营业额有无土地承包经营权有无林权证、水域滩涂养殖使用权证有无补充说明：对外经营模式、兼营项目、合作企业等情况进行说明：说明：如有保险，请详细填写对应附件。附件1 社会保险情
11、况统计截止日期社会保险种类余额备注说明：“社会保险种类”： 养老保险医疗保险住房公积金失业保险金其他保险。附件2 财产保险情况保险名称承保公司投保日期到期日期保障金额（元）现金价值（元）退保日期 备注附件3 人寿保险情况保险名称承保公司投保日期到期日期保障金额（元）现金价值（元）退保日期 备注附件4 持有股票信息统计截止日期股票代码股票名称股票类型股票数量股票币种股票币值备注附件5 持有债券信息统计截止日期债券类型债券名称币种购买总价格债券起始日期债券到期日期备注说明：“债券类型”：企业债券公司债券金融债券可转换（公司）债券国际债券离岸债券。附件6 投资企业情况企业证件类型证件号码企业名称投资
12、方式企业法人代表名称企业贷款卡编码出资币种应出资金额实际投资金额出资比例投资日期第一年投资收益说明：“投资方式”：资金技术实物权利其他。附件7 无形资产情况统计截止日期资产类型资产名称证书编号资产简述认证单位认证日期评估价值（元）备注说明：“资产类型”：专利权非专利技术商标权著作权土地使用权特许权商誉其它。附件8 其他资产情况统计截止日期资产类别资产描述价值金额（元）备注说明：“资产类别“：现钞基金期货短期债券个人借贷(借出)遗产赠予赡养费收藏品家用电器其它。附件9 其他负债情况统计截止日期负债类别负债描述负债余额（元）备注说明：“负债类别“：个人借贷(借入)分期付款应付账单其它。附件10 个人大事记发生日期事件类型事件描述及原因备注说明：“事件类型“：离婚诉讼下岗个人控制企业发生重大变化重大疾病财产继承其他。附件11 个人提供相关材料文档名称文档重要性文档来源编制单位编制日期备注限100字说明：“文档重要性“：一般重要非常重要。声 明 书本人保证提供的所有资料和信息都是真实、准确、完整和有效的，不存在虚假记载、重大遗漏或误导性陈述。特此声明！声明人（签字)： 年 月 日
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