2022-2023年证券从业资格考试全真模拟试题（200题）含答案提分卷44

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1、2022-2023年证券从业资格考试全真模拟试题（200题）含答案1. 单选题 关于场外衍生品业务备案，备案机构应当于首次开展业务之日起（ ）内报送相关材料，完成该项业务首次备案。A 20天B 1个月C 3个月D 10天答案 B解析 考查场外衍生品相关知识。备案程序备案机构应当于首次开展业务之日起1个月内报送相关材料，完成该项业务首次备案。2. 单选题 下列不属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是（ ）。A 期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的B 证券交易成交额累计在50万元以上的C 获利或者避免损失数额累计在10万元以上的D 多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的答案 C

2、解析 根据有关规定，涉嫌下列情形之一的，应确定为利用未公开信息交易罪，并予以立案追诉：(1)证券交易成交额累计在50万元以上的。(2)期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。(3)获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。(4)多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。(5)其他情节严重的情形。3. 单选题 中国证券业协会诚信管理中，处罚处分信息包括（ ）。处罚处分机构或个人名称处罚处分时间会员对本单位从业人员做出的处罚处分文号A B C D 答案 D解析 考点：考查中国证券业协会诚信管理的有关规定，处罚处分信息中不包括会员对本单位从业人员做出的处罚处分。4. 单选题 按照证券公

3、司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，应当符合的要求有（ ）。具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且没立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A B C D 答案 D解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范

4、的规定，证券公司设立私募基金子公司，应当符合以下要求：（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突；（2）最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；（3）最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，11不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；（4）公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中同证监会派出机构审批；（5）中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。5. 单选题 （

5、）是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定的股票发行监管制度A 审批制B 核准制C 注册制D 审定制答案 C解析 注册制的特点是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审査，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定。6. 单选题 下列选项中，属于基金合同当事人的是（ ）。基金监管者基金托管人基金管理人基金份额持有人A B C D 答案 C解析 本题考查合同当事人概念。合同当事人包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。7. 单选题 短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券

6、市场发行的，约定在（ ）年内还本付息的债务融资工具。A 1B 3C 5D 10答案 A解析 短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。8. 单选题 下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（ ）。A 不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同B 信用利差反映了不同违约风险的风险溢价C 经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小D 衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌答案 A解析 考查利率的风险结构。不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不相同，从而计算出的债券收益率也不一

7、样。反映在收益率上的这种区别，被称为利率的风险结构。9. 单选题 任何人未取得任职资格，实际行使证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人职权的，国务院证券监督管理机构应当责令其停止行使职权，予以公告，并可以按照规定对其采取（ ）的措施。A 监管谈话B 证券市场禁入C 出具警示函D 责令参加培训答案 B解析 本题考查对违反任职资格情形进行责令限期整改的监督管理措施。任何人未取得任职资格，实际行使证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人职权的，国务院证券监督管理机构应当责令其停止行使职权，予以公告，并可以按照规定对其采取证券市场禁入的措施。见教材第一章第七节。10. 单

8、选题 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。A 基金资产总值B 基金负债C 基金份额净值D 基金资产净值答案 C解析 基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。11. 单选题 将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。A 交易工具B 组织方式C 交割方式D 辐射地域答案 D解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和

9、权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场12. 单选题 募集机构不得通过下列（ ）媒介渠道推介私募基金。公开出版资料户外广告海报电视电影等A B C D 答案 D解析 考查募集机构不得采取的推介私募基金渠道。还包括面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介等。13. 单选题 下列说法中，错误的是（ ）。A

10、同次发行的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担B 保荐机构依法对发行人申请文件、股票和可转换公司债券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见C 保荐机构应当保证所出具的文件真实、准确、完整D 证券（股票类）发行的主承销商只能由该保荐机构担任答案 D解析 证券（股票类）发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。14. 单选题 未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资

11、格，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 10B 20C 30D 50答案 C解析 本题考查违反规定持有或者管理证券公司股权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。15. 单选题 关于定向资产管理业务的特点，下列说法错误的是（ ）。A 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B 具体投资的方向在资产管理合同中约定C 必须在单一客户

12、的专用证券账户中封闭运行D 必须在证券公司自营管理的账户中封闭运行答案 D解析 定向资产管理业务的特点:证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体投资的方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。16. 单选题 下列关于金融期权的说法中错误的是（）。A 波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系B 到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系C 标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系D 市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系答案 D解析 考查金融期权的主要风险指标。市场无风险利率与认购期权为正相关关系，与认沽期权为负相关关

13、系。17. 单选题 按照中国证监会信息披露违法行为行政责任认定规则的规定，下列选项中符合从轻或者减轻处罚考虑的情形有（ ）。A 在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施的B 在信息披露违法行为被发现后，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告的C 当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的D 在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍凋查的答案 A解析 选项B：考查信息披露违法行为行政责任认定规则第二十条规定。在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构

14、报告的。选项C：考查信息披露违法行为行政责任认定规则第二十一条规定。当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的，不予行政处罚考虑。选项D：考查信息披露违法行为行政责任认定规则第二十三条规定。在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查的，应当从重处罚。见教材第四章第一节。18. 单选题 欺诈发行股票、证券罪应承担的法律责任中，理解有错误的是（ ）。保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款按照证券法第二百三十二条规定，违反该法规

15、定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先缴纳罚款、罚金按照证券法第二百三十四条规定，依照该法收缴的罚款和没收的违法所得.全部上缴国库按照证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以100万元的罚款A B C D 答案 C解析 考点：考查证券法第二百三十二条有关规定，违反该法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先承担民事赔偿责任。考查证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款。19. 单选题 基金服务机

16、构为建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的，处（ ）。A 1万元以上30万元以下罚款B 10万元以上30万元以下罚款C 1万元以上50万元以下罚款D 10万元以上50万元以下罚款答案 B解析 本题考查证券投资基金法第一百零七条及第一百四十四条的规定。基金服务机构为建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的，处10万元以上30万元以下罚款。见教材第一章第五节。20. 单选题 下列哪项不属于在主办券商管理方面，业务规则的要求的是（ ）。A 取消对主办券商业务资格的事前审批B 加强了对主办券商

17、的持续管理和信息披露C 督促主办券商勤勉执业、归位尽责D 增加了审批的同时，强化过程监管与行为监管答案 D解析 本题考查业务规则在主办券商管理方面的要求。减少了审批的同时，强化过程监管与行为监管。21. 单选题 一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件的是（ ）。核心充足资本率不低于10%最近3年连续盈利最近3年没有重大违法违规行为贷款损失准备计提充足A B C D 答案 C解析 商业银行发行金融债券应该具备的条件：具有良好的公司治理机制；核心充足资本率不低于4%；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法违规行为；中国人民银

18、行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的特别条件。22. 单选题 申请合格境外机构投资者资格，应当具备的条件有（）。.申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求.申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近1年未受到监管机构的重大处罚.申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系A 、B 、C 、D 、答案 D解析 合格境外机构投资者境内证券投资管理办法规定，申请合格投资者资格，应当具备下列条件：

19、申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件；申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求；申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近三年未受到监管机构的重大处罚；申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。23. 单选题 法律关系是以法律规范为基础形成的、以权利和义务为内容的社会关系。法律关系的基本构成要素包括（ ）。法律关系的目标法律关系的客体法律关系的内容法律关系的主体A B C D 答案 B解析 本题考查法律关系的构成要

20、素。法律关系由主体、客体与内容三个要素构成，选项B正确。见教材第一章第一节。24. 单选题 因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾（ ），不得担任证券交易所的负责人。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 D解析 本题考查证券交易所的组织架构。因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年，不得担任证券交易所的负责人。25. 单选题 违反证券投资基金法规定，未经登记，使用“基

21、金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 3万元以上10万元以下D 10万元以上100万元以下答案 B解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百二十三条规定，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3

22、万元以上30万元以下罚款。26. 单选题 可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（）。A 欧式期权B 美式期权C 修正的美式期权D 认沽期权答案 C解析 考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。27. 单选题 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务币和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（ ），行使公司章程规定的职权。I.薪酬与提名委员会II.审计委员会III.风险控制委员会IV.风险规避

23、委员会A I、II、IIIB I、II、IVC II、IIID I、II、III、IV答案 A解析 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。28. 单选题 ( )是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。A 公司型基金B 股票基金C 私募基金D 契约型基金答案 A解析 公司型基金依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管

24、理公司负责管理基金的投资业务。29. 单选题 （ ）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。A 监管透明原则B 公开原则C 信息披露原则D 自我管理原则答案 B解析 公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。见教材第三章第五节。30. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于（ ）人，且每一注册会计师的年龄均不超过（ ）周岁。A 12065B 12060C 10065D 10060答案 A解析 按照关于调整证券资格会计师事

25、务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。31. 单选题 下列不属于优先股特点的是（ ）。A 对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人B 不享有公司表决权C 股息相对固定D 股息优先于普通股股息派发答案 B解析 优先股股东享有表决权，只是表决权受限。32. 单选题 按照中华人民共和国证券投基金法（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金可投资于（ ）。上市交易的股票上市交易的债券国务院证券监督管理机构规定的其他证券任意证券的衍生品A B

26、 C D 答案 B解析 考查证券投资基金。按照中华人民共和国证券投基金法（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品。33. 单选题 下列属于场外交易市场的有（ ）。拆借市场期货交易所黄金市场证券交易所A B C D 答案 D解析 本题主要考查场外交易市场。银行信贷市场、拆借市场。外汇市场、黄金市场等市场传统上比较松散，通常没有固定的交易场所，也不一定有统一的交易时间。34. 单选题 一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和

27、股本资金在10亿美元以上发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）A B C D 答案 B解析 考点:人民币债券的相关内容。35. 单选题 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称为（ ）。A 金融期权B 金融期货C 金融互换D 结构化金融衍生工具答案 C解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信

28、用违约互换等。36. 单选题 对于证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产，下列说法正确的是（ ）。A 证券公司不得以其向他人提供融资或者担保B 证券公司报批后可以以其向他人提供融资或者担保C 证券公司可以以其向他人提供融资或者担保D 证券公司经客户同意后可以以其向他人提供融资或者担保答案 A解析 证券公司监督管理条例第六十一条规定，证券公司不得以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保。任何单位或者个人不得强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保。37. 单选题 公开募集基金的基金管理公司注册资本应满足的条件包括（）。.不低于

29、一亿元人民币.必须为实缴货币资本.不低于五亿元人民币.可以为认缴货币资本A 、B 、C 、D 、答案 C解析 中华人民共和国证券投资基金法第13条规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程；注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；取得基金从业资格的人员达到法定人数；董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关

30、的其他设施；有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。38. 单选题 对于公司洽理情况的分析主要包括（ ）。公司董事会的构成及运作高级管理人员的经验和水平公司财务状况管理团队的稳定性A B C D 答案 C解析 本题主要考查公司治理情况的分析；主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作，高级管理人员的经验和水平以及管理团队的稳定性等。39. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，（ ）和（ ）对注册会计师、会计师事务所执

31、行证券、期货相关业务实行许可证管理。中国银保监会中国证监会财政部中国总会计师协会A B C D 答案 D解析 财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。40. 单选题 洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。A 风险相当原则B 同一性原则C 自主管理原则D 保密原则答案 B解析 本题考查证券公司洗钱风险管理工作的基本原则。41. 单选题 下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（ ）。A 上海证券交易所B 深圳证券交易所C 纽约证券交易所D 香港证券交易所答案 B

32、解析 本题主要考查对深交所托管制度的了解。深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。深圳证券市场投资者的证券托管是自动实现的，投资者在哪家证券营业部买人证券，这些证券就自动托管在哪家证券营业部。42. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括:建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。A 监事会B 经理层C 董事会D 风险管理部答案 B解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以上

33、职责。见教材第二章第二节。43. 单选题 集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过( )人。A 50B 100C 200D 400答案 C解析 集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。44. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。发布证券研究报告实行集中统一管理证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行合规管理制度，对于发布证券研究报告相关的人员资格，利益冲突、跨越隔离墙等情形进行合规审查和监控证券公司、证券投资咨询机构应当加强对制作发布证券研究报告相关人员的业务、合规培训和职业道德教育，提升相关人员的专业能力、合规意识和职业道德水平发布证券研究

34、报告相关业务档案的保存期限自证券报告发布之日起不得少于5年A B C D 答案 D解析 本题考查发布证券研究报告的内部控制要求。45. 单选题 下面对上市公司再融资描述错误的是（ ）。A 上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为B 增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中C 定向增发不会直接影响公司原股东利益D 可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模答案 C解析 考查上市公司再融资的途径。非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方

35、式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。见教材第三章第一节。46. 单选题 另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括( )。对冲基金股权投资基金创业投资基金不动产投资基金A B C D 答案 D解析 另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。47. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。A 500B 5000C 300D 3000答案 B解析 按照证券

36、法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。48. 单选题 下列不属于资本市场的是（ ）。A 同业拆借市场B 股票市场C 中长期国债市场D 中长期银行贷款市场答案 A解析 资本市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限的金融市场，如股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。49. 单选题 在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出（）等风险提示。.不保证基金一定盈利.不保证最低收益、可预计一定区间的盈利.基金过往业绩不预示未来表现A 、B 、C 、D 、答案 B解析 在基金招募说明书封

37、面的显著位置，基金管理人一般会作出“基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益”等风险提示。对基金的证券投资业绩水平进行预测并不科学，应予以禁止。50. 单选题 政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（ ）。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 D解析 本题主要考查金融市场的重要性：宏观调控。政府通过对金融市

38、场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。51. 单选题 证券公司存在（）情形的，不会被暂停签订新的集合及定向资产管理合同。A 涉嫌违法违规被中国证监会调查，证券公司能够证明立案调查与资产管理业务明显无关B 发生适当性管理失效、处在整改期间C 发生重大风险事件、处在整改期间D 发生重大信息安全事件、处在整改期间答案 A解析 证券公司存在下列情形的，中国证监会暂不受理专项资产管理计划设立申请；已经受理的，暂缓进

39、行审核。责令证券公司暂停签订新的集合及定向资产管理合同：因涉嫌违法违规，被中国证监会调查，但证券公司能够证明立案调查与资产管理业务明显无关的除外。因发生重大风险事件、适当性管理失效和重大信息安全事件等表明公司内部控制存在重大缺陷的事项，处在整改期间。中国证监会规定的其他情形。52. 单选题 企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（ ）。A 1亿元B 2亿元C 3亿元D 5亿元答案 C解析 考查企业集刚财务公司发行金融债券应该具备的条件。申请前1年，注册资本金不低于3亿元，净资产不低于行业平均水平。53. 单选题 下列不属于股份公司公司章程应载明的事项是（）。A 公司股份总额、每股

40、金额和注册资本B 公司解散事由与清算办法C 股东的姓名与名称D 公司的通知书和公告办法答案 C解析 股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本。发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配办法；公司的解散事由与清算办法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。54. 单选题 证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内，报（ ）备案。A 中国人民银行B 证监会C 中国证券交易所D 财政部答案 C解析 证

41、券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内，报证券交易所备案。见教材第三章第五节。55. 单选题 下列关于私募投资基金登记备案的说法中错误的是（ ）。A 中国证券投资基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续B 中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案是对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可C 中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不作为对基金财产安全的保证D 私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在20个工作日

42、向基金业协会报告答案 B解析 本题考查私募投资基金登记备案相关知识。中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。56. 单选题 关于证券资产管理业务，下列说法中错误的是（ ）。A 证券公司从事资产管理业，证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格B 公司净资本不低2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定C 经中国证监会批准，证券公司可以为从事多个客户办理定向资产管理业务D 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划答案 C解析 本题是综合性考题。经中国证监会批准，

43、证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务，为多个客户办理集合资产管理业务。故C错误。57. 单选题 证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。下列关于董事会、监事会、经理人员等各层级内部控制职责的说法错误的是（ ）。A 董事会对内部控制的有效性负最终责任，每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作，并形成相应的专门报告B 监事会应对董事会、经理人员履行职责的情况进行监督，督促其及时纠正内部控制缺陷C 证券公司有保密限制的专项会议只能有特定层级人员参加，专门负责证券公司内部控制的监督、检査与评价工作的高级管理人员和监督检査部门的负责人不得列席该类保密会议D

44、负责监督检査部门的高级管理人员不得监管业务部门答案 C解析 本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人可列席证券公司任何会议。见教材第二章第一节。58. 单选题 商业银行次级定期债务的募集方式为（ ）。A 公开募集B 公开募集或定向募集C 专门募集D 定向募集答案 D解析 商业银行次级债务。商业银行次级定期债务的募集方式为定向募集，其目标债权人为企业法人。59. 单选题 上市公司不符合证券交易所终止其股票上市交易的情形有（ ）。A 公司有重大违法行为B 公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条

45、件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件C 公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正D 公司解散或者被宣告破产答案 A解析 本题考查证券交易终止的情形。上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：（1）公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；（3）公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；（4）公司解散或者被宣告破产；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。公司有重大违法行为属于暂停股票上市交易的情形

46、。60. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议内容应当包括（ ）。当事人的权利义务证券投资顾问服务的内容和方式争议或者纠纷解决方式终止或者解除协议的条件和方式A B C D 答案 D解析 本题考查签订证券投资顾问服务协义环节的规范要求。61. 单选题 欺诈发行股票、债券罪的主体是（ ）。A 只能是自然人B 只能是单位C 主要是单位，也可以是自然人D 以上说法都不对答案 C解析 欺诈发行股票、债券罪的主体是单位，自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。62. 单选题 上市公司在1年内担保金额超过公司资产总额30%的，

47、应当由股东大会作出决议，并经（ ）通过。A 出席会议的股东所持表决权的1/2以上B 出席会议的股东所持表决权的23以上C 全体股东所持表决权的1/2以上D 全体股东所持表决权的1/3以上答案 B解析 上市公司在1年内担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。见教材第一章第二节。63. 单选题 股份有限公司董事会会议的召集和主持程序，不包括下列哪一项（ ）。A 董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务B 副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务C 董事长负责召集和主持董事会会议D 副董

48、事长不能履行职务或者不履行职务的，由监事会履行职务答案 D解析 本题考查董事会会议的召集和主持。董事长负责召集和主持董事会会议。董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务。副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务。见教材第一章第二节。64. 单选题 下列有关有限责任公司监事会的说法中，错误的是（ ）。A 监事会主席不能履行职务的，由半数以上监事共同推举1名监事召集和主持监事会会议B 监事会任期每届为3年，任期届满，连选可以连任C 监事会成员不得少于3人，其中职工代表的比例由职工代表大会、职工大会或其他民主形式决定D 股东人数较少或者规模较小的有限

49、责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会答案 C解析 本题考查有限责任公司监事会规定。有限责任公司的监事会中，职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。65. 单选题 关于非金融机构开展基金托管业务的准入条件，非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定在净资产指标方面规定需满足最近（ ）个会计年度的年末净资产均不低于（ ）元人民币。A 3；10亿B 3；20亿C 5；10亿D 5；20亿答案 B解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。净资产指标方面：需满足最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。见教材第三章第九节。66. 单选题 单只私募证券投资基金管理规模

50、金额达到( )万元以上的，应当持续在每月结束之日起( )个工作日以内向投资者披露基金净值信息。A 3000，3B 3000，5C 5000，3D 5000，5答案 D解析 考查私募基金运行时的表现优异基金的披露要求。私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。67. 单选题 证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，对直接负责的主管人员

51、和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。见教材第一章第七节。68. 单选题 证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（ ）按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定提

52、交大额交易报告。A 证券公司B 客户C 银行机构D 金融机构答案 C解析 考点：考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定提交大额交易报告。见教材第二章第一节。69. 单选题 各国证券监管的首要任务是（ ）。A 保证证券市场的公平、效率和透明B 防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序C 调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应D 严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”答案 D解析 投资者保护是全球证券市场的一个共性问题。因此，严厉打击损

53、害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”，是各国证券监管的首要任务。见教材第三章第五节。70. 单选题 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。A 金融期权B 金融期货C 金融互换D 结构化金融衍生工具答案 C解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。71. 单选题 境外上市外资股包括（ ）。C吸N股H股S股B股A B C D 答案 A解析 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。72. 单选题 主要业务是按有经济意义的价格

54、提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。A 中央银行B 其他金融公司C 非金融公司D 公共部门答案 C解析 本题主要考查全球金融体系的主要参与者。非金融公司，是指这样一类机构实体，其主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务。73. 单选题 下列关于货币政策的目标说法正确的是( )。货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性货币中介目标选取的标准不同于操作目标货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择A B C D 答案 D解析 货币中介同标和操作目标的选取必须符合以下标准：可测性、

55、可控性、相关性、抗干扰性和适应性，且操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择。不符合题意。74. 单选题 货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中在货币市场中发挥主导作用的是( )。A 银行间同业拆借市场B 票据贴现市场C 银行间债券市场D 债券市场答案 C解析 我国目前已形成了包括银行间拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。75. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中

56、办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料不包括（ ）。A 公司证券投资咨询业务许可证明原件B 申请注册为证券投资顾问的人员基本信息表C 申请注册为证券分析师的人员基本信息表D 公司证券投资顾问人员管理制度、证券分析师人员管理制度及人员分类情况说明答案 A解析 证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料应当是公司证券投资咨询业务许可证明复印件而非原件。76. 单选题 下列关于私募基金子公司说法错误的是（ ），A 私募基金子公司下设的基金管理机构只能管理与本机构设立目的一致的私募股权基金，各

57、下设基金管理机构的业务范围应当清晰明确，不得交叉重复B 私募基金子公司及其下设特殊目的机构禁止以现金管理为日的管理闲置资金C 私募基金子公司不得以自有资金投资于除本机构没立的私募基金、依法公开发行的国债、央行票据、短期融资券、投资及公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券以外的投资标的D 私募基金子公司不得在下设的基金管理机构等特殊目的的机构之外设立其他机构答案 B解析 本题考查私募基金子公司相关知识。私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以现金管理为目的管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保持流动性的原则。77. 单选题 以下关于欺诈发行股票、债券罪的构成要素表述错误的是（ ）。.本罪犯罪主体只能为单位.主观上过失可构成本罪.伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的应当予以追诉.犯罪客体为侵犯了公私财产所有权A 、B 、C 、D 、答案 A解析 项，欺诈发行股票、债券罪的主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。项，欺诈发行股票、债券罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪。项，欺诈发行股票、债券罪侵犯的是股东、债权人及社会公众的利益和国家的证券市场管理制度。78. 单选题 证券公司信用证券账户内的证券，出现（ ）等特殊情形时，证券公司在计算客户维持保证金比例时，可以根