2022年证券从业资格必考试题库含答案261

《2022年证券从业资格必考试题库含答案261》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券从业资格必考试题库含答案261（76页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 按照证券公司客户资产管理业务规范，证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在证券业协会进行职业注册。有以下情形之一的人员，不得注册为投资主办人（ ）。A 被监管机构采取重大行政监管措施未满3年B 被证券业协会采取纪律处分未满3年C 法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期结束不满1个月D 未通过证券从业人员年检答案 D解析 考查客户资产管理业务投资主办人的禁止注册情形。有以下情形之一的人员，不得注册为投资主办人：不符合申请投资主办人注册的人员应当具备的条件；被监管机构采取重大行政监管措施未满2年；被证券业协会采取纪律处分未满2年；未通过证券从业人

2、员年检；尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内；其他情形。2. 单选题 根据管理办法第十七条规定，存在（ ）情形之一的，不得公开发行公司债券。最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为。本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态。严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形A B C D 答案 D解析 根据管理办法第十七条规定，存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为。本次发行申请文件存在虚假记载、误

3、导性陈述或者重大遗漏。对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态。严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。3. 单选题 中央银行控制货币供应量的最重要手段是( )。A 存款准备金B 法定存款准备金C 超额存款准备金D 货币发行量答案 B解析 法定存款准备金率是以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，它是中央银行控制货币供应量的最重要手段。4. 单选题 按照证券法，国务院证券监督管理机构依法履行职责，无权采取下列（ ）措施。A 查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违

4、法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，无须经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，即可冻结或者查封B 有权进入涉嫌违法行为发生场所调查取证C 查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存D 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料答案 A解析 国务院证券监督管理机构根据证券法依法履行职责，有权采取下列措施：（1）对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查。（2）进入涉嫌违法行为发生

5、场所调查取证。（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明。（4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料。（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。（7）在调查操纵证券市场，内幕交易等重

6、大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不等超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。可见A选项的错误在于，未经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，国务院证券监督管理机构无权冻结或者查封。见教材第三章第五节。5. 单选题 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（ ）的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原

7、因并向股东和社会公众道歉。A 90%B 80%C 60%D 50%答案 B解析 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。利润实现数未达到盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。6. 单选题 影响股票投资价值的内部因素包括（ ）。公司净资产股

8、利政策并购重组货币政策A B C D 答案 A解析 考点:考查影响股票投资价值的内部因素，包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资减资以及并购重组等。7. 单选题 封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。A 时间优先、价格优先B 价格优先、时间优先C 金额申购、份额赎回D 份额申购、金额赎回答案 B解析 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报；时间优先指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。8. 单选题 按照证券法第二百条规定，故意

9、提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约的从业人员或工作人员，（ ），并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 给予警告；20B 撤销证券从业资格；10C 责令改正；20D 给予警告；10答案 B解析 考查证券法第二百条规定。故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约的从业人员或者工作人员，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。9. 单选题 下列选项中，不属于法律关系客体的是（ ）。A 组织B 人格C 物D 不作为的行为答案 A解析 本题考查法律关系客体种类。实践中，法律关系客体包括下列几类：（1）物；（

10、2）人身、人格；（3）精神成果，又称为智力成果；（4）行为，包括作为和不作为两种情形。组织是法律关系的主体。见教材第一章第一节。10. 单选题 下列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A B C D 答案 A解析 期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商

11、定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易就是对这种选择权的买卖。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。11. 单选题 以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露，大量买入或卖出相

12、关证券以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易委托、授权给同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易两个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易A B C D 答案 D解析 本题考查异常交易行为管理，上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。见教材第三章第一节。12. 单选题 对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向（

13、）、（ ）报告或者报批。A 中国证监会；公司所在地的中国证监会派出机构B 中国证监会；公司注册地的中国证监会派出机构C 中国人民银行；公司所在地的中国证监会派出机构D 中国人民银行；公司注册地的中国证监会派出机构答案 B解析 本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向中国证监会、公司注册地的中国证监会派出机构报告或者报批。13. 单选题 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（ ）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解

14、析 考查金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。最近3年平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。14. 单选题 下列选项中，属于托管人职责的是（ ）。A 按照约定及时将募集资金支付给原始权益人B 依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产C 按照约定向资产支持证券投资者分配收益D 监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构答案 D解析 本题考查原始权益人、管理人和托管人的相关概念。A、C选项，属于管理

15、人职责；B选项，属于原始权益人职责；见教材第三章第六节。15. 单选题 在合格境外机构投资者从事中国内地证券投资业务中，在内地的托管人应当（）。.办理合格投资者的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务.保管合格投资者托管的全部资产.监督合格投资者的投资运作.委托内地的证券公司，进行内地证券投资管理A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据合格境外机构投资者境内证券投资管理办法第13条，托管人应当履行下列职责：保管合格投资者托管的全部资产；办理合格投资者的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；监督合格投资者的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向中国证监会和国家外汇局报告

16、；在合格投资者汇入本金、汇出本金或者收益2个工作日内，向国家外汇局报告合格投资者的资金汇入、汇出及结售汇情况；每月结束后8个工作日内，向国家外汇局报告合格投资者的外汇账户和人民币特殊账户的收支和资产配置情况，向中国证监会报告证券账户的投资和交易情况；每个会计年度结束后3个月内，编制关于合格投资者上一年度境内证券投资情况的年度财务报告，并报送中国证监会和国家外汇局；保存合格投资者的资金汇入、汇出、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于20年；根据国家外汇管理规定进行国际收支统计申报；中国证监会、国家外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责。故选B。16. 单选题 一家公司发

17、行股票、债券进行筹资，下列哪项行为构成欺诈发行股票、债券罪（ ）。A 行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券B 行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券C 行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节D 行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法答案 C解析 本题考查对欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的理解与掌握。见教材第四章第一节。17. 单选题 中国

18、证券业协会依据证券业从业人员资格管理办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报（ ）核准A 中国证券业协会B 中国证监会C 财政部D 国务院答案 B解析 本题考査证券从业人员监督管理的相关规定，证券业协会依据证券业从业人员资格管理办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报中国证监会核准。18. 单选题 证券投资基金按照基金的组织形式可划分为( )和( )。A 封闭式基金开放式基金B 契约型基金公司型基金C 股权投资基金风险投资基金D 主动型基金被动型基金答案 B解析 考查证券投资

19、基金不同分类标准下的分类形式。证券投资基金的分类：（一）按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金（二）按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型（三）按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等（四）按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金（五）按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金19. 单选题 下列各项中，关于证券公司分支机构的说法，正确的是（ ）。I.相互之间存在控制关系的，在任何情况下均不得经营相同的证券业务II.证券公司不得与他人合资经营管理分支机构III.证券公司可以将分支机构委托给他人经营管理IV.证券公司及其

20、境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准A I、IIIB II、IVC I、IVD II、III答案 B解析 根据证券公司监督管理条例第二十六条的规定，证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准，不得经营未经批准的业务。2个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外。根据第二十七条的规定，证券公司应当按照审慎经营的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，不得与他人合资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、租赁或者委

21、托给他人经营管理。20. 单选题 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括( )。A 转融通专用证券账户B 转融通担保证券账户C 转融通证券交收账户D 转融通专用资金账户答案 D解析 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户转融通专用证券账户、转融通担保证券账户、转融通证券交收账户。21. 单选题 证券公司未按照监管部门要求报送风险控制指标监管报表，或者风险控制指标监管报表存在重大错报、漏报以及虚假报送情况，（ ）及其派出机构可以根据情况采取出示警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。A 自律组织

22、B 中国证券业协会C 中国人民银行D 中国证监会答案 D解析 考查风险控制指标监管报表报送或者编制方面问题的监管措施。中国证监会及其派出机构可以根据情况采取出具警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。22. 单选题 证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（ ）。A 甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司B 乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权C 丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊D 丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人答案 D解析 本题是一道对私募基金

23、子公司与另类子公司的综合考题。按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批，故A错误。私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权，故B错误。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构，故C错误。23. 单选题 注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书1年以上。见教材第三章第三节。2

24、4. 单选题 金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。货币衍生工具利率衍生工具结构化金融衍生工具股权类产品的衍生工具A B C D 答案 C解析 考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具，信用衍生工具以及其他衍生工具，结构化金融衍生工具属于金融衍生工具按照金融衍生工具自身交易的方式及特点分类下的一种。25. 单选题 在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金，集合计划净值的（ ）。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 B解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，单只基金、集合计划持

25、有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的10%。26. 单选题 按照关于开展国债预发行试点的通知，国债预发行的日期为（ ）A 招标日前4个至2个法定工作日B 招标日前4个至1个法定工作日C 招标日前5个至1个法定工作日D 招标日前5个至2个法定工作日答案 B解析 考查关于开展国债预发行试点的通知中关于记账式国债预发行的日期。按照关于开展国债预发行试点的通知，国债预发行的日期为招标日前4个至1个法定工作日。27. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户A B C

26、D 答案 D解析 本题考查证券公司信用业务账户体系。28. 单选题 证券公司开展自营业务要求（ ）。治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司开展自营业务的要求。证券公司开展自营业务，要求治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险；公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统；建立完备的业务管理制度、投资决策机制

27、、操作流程和风险监控体系。是保荐机构的义务，故本题选A。29. 单选题 股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（ ）的看法。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的内容。技术分析法认为，股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整。见教材第四章第四节。30. 单选题 按照刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发行证券，数额巨大、后果严重的，可予以的处罚有（ ）。、处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金、退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所

28、募资金金额1%以上5%以下罚款、单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役、对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A 、B 、C 、D 、答案 C解析 考查刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。31. 单选题 以下( )是对私募基金合格投

29、资者的要求投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人A B C D 答案 D解析 考查私募基金合格投资者满足的条件。在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：(1)净资产不低于1 000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50

30、万元的个人。32. 单选题 以下属于证券市场法律法规体系中第二层次的有（ ）。.证券发行与承销管理办法.证券、期货投资咨询管理暂行办法.证券公司监督管理条例.证券市场禁入规定A 、B 、C 、D 、答案 B解析 在现行的证券行政法规中，与证券经营机构经营业务密切相关的有证券、期货投资咨询管理暂行办法、证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例。33. 单选题 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立（ ）。转融通专用资金账户转融通担保资金账户转融通证券交收账户转融通资金交收账户A B C D 答案 D解析 本题考查转融通业务专用

31、资金账户。专用资金账户证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。见教材第三章第七节。34. 单选题 按照证券发行市场保荐业务管理办法的规定，保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计2次以上，中国证监会可（ ）个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。A 3B 6C 9D 12答案 B解析 本题考査保荐代表人违反有关规定的法律责任或被釆取的监管措施。保荐代表人在2个自然年度内被采取证券发行上市保荐业务管理办法第六十二条规定监管措施累计2次以上，中国证监会可6个月内不受理相关保荐代表人具体负

32、责的推荐。35. 单选题 W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下( )情况应引起他的特别注意。A 资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元B 资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元C 资产负债表显示，存款负债为20亿元D 资产负债表显示，存款负债为25亿元答案 A解析 负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础，包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金（包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重很小，为全部负债业务总额的10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占

33、到负债总额对的70%以上。题目中A选项自有资金占到50%，属于应引起注意的情况。36. 单选题 （）是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。A 保护基金公司B 证券投资公司C 证券业协会D 基金理财公司答案 A解析 中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立。保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。37. 单选题 （ ）依照证券投资基金法证券投资基金托管业务管理办法、中国证监会其他有关规定和其自律规则，对私募基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。A 中国证券业协会B 中国证券投资基金业协会C

34、中国证监会D 证券交易所答案 B解析 本题考查行业自律管理相关知识。中国基金业协会依照证券投资基金法私募投资基金监督管理暂行办法、中国证监会其他有关规定和中国基金业协会自律规则，对私募基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。见教材第三章第九节。38. 单选题 目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有( )。常规股票基金分级基金ETF货币基金A B C D 答案 C解析 对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程

35、序注册，注册审查时间不超过6个月。39. 单选题 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。有明确、合法的投资方向有明确的基金运作方式基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定基金名称表明基金的类别和投资特征A B C D 答案 D解析 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；招募说明书真

36、实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。40. 单选题 证券公司（）应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。.合并.分立.涉及客户权益的重大资产转让.撤销境内分支机构A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司合并、分立的，涉及客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。41. 单选题 企业发行短期融资券应依据银行间债券市场非金融企业债务融资工

37、具注册规则在（ ）注册。A 中国银行间市场交易商协会B 中国人民银行C 托管商业银行D 中央国债登记结算有限责任公司答案 A解析 考查短期融资融券的发行注册。企业发行短期融资券应根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则在中国银行间市场交易商协会注册。42. 单选题 区域性股票市场实行的制度是( )。A 投资者制度B 准入制度C 核定制度D 合格投资者制度答案 D解析 区域性股票市场实行合格投资者制度。43. 单选题 根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（ ）。投机型稳健型冒险型中庸型A B C D 答案 B解析 考查证券市场投资者的分类。根据投资者的心理因素，可以将证券市场投

38、资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。44. 单选题 2017年，我国债券市场运行特点包括( )。债券市场产品创新丰富债券市场基础设施与制度建设稳步推进受中美贸易战影响，债券市场开放减缓信用风险事件有所减少A B C D 答案 B解析 2017年，我国债券市场运行特点包括：第一，债券市场产品创新丰富；第二，债券市场基础设施与制度建设稳步推进；第三，债券市场扩大开放；第四，信用风险事件有所减少。45. 单选题 2018年7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%，按单利计息，到期一次性还本付息。3年期贴现率5%。理论价格为（ ）元。A 95.35B 96.10C 97

39、.14D 98.03答案 C解析 考查累息债券的定价。到期还本息金额=100（1+3 4.15%）=112.45元。理论价格=112.45/（1+5%）3=97.14（元）。46. 单选题 证券公司假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以（ ）的罚款；情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可。A 3万元以上30万元以下B 30万元以上60万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 违法所得1倍以上10倍以下答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零九条规定，证券公司违反本法规定，假借他人名义或者以个人名义从

40、事证券自营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可。47. 单选题 关于“B股”，下列说法正确的是（ ）。A “B股”允许外币现钞买卖B 公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付C 境内居民个人购买的“B股”可以向境外转托管D 境内居民与非居民之间可以进行“B股”转让协议答案 B解析 本题主要境内上市外资股相关知识点:“B股”不允许外币现钞买卖；公司向境内上市外资股股东支付股利，以人民币计价和宣布，以外币支付；境内居民个人购买的“B股”不可以

41、向境外转托管；境内居民与非居民之间不得进行“B股”转让。48. 单选题 证券公司柜台市场产品账户代码由（ ）为字符组成，前（ ）位为机构代码，由报价系统自动分配；后（ ）位由阿拉伯数字和英文字母组成。A 12；2；10B 12；3；9C 12;4;8D 12;5；7答案 B解析 本题考查证券公司柜台市场产品账户代码的组成。柜台市场产品账户代码管理证券公司柜台市场产品账户代码由12位字符组成，前3位为机构代码，由报价系统自动分配；后9位由阿拉伯数字和英文字母组成，优先使用阿拉伯数字，由报价系统、证券公司或者中国证监会认可的其他登记机构分配并管理。见教材第三章第八节。49. 单选题 根据证券化产品

42、的金融属性不同，可以分为（ ）。股权型证券化债权型证券化单一型证券化混合型证券化A B C D 答案 B解析 考查资产证券化的分类。根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。50. 单选题 违反中华人民共和国证券法的规定，操纵证券市场的，应给予的处罚有（ ）。.责令依法处理非法持有的证券.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款.没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款.单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款A 、B 、C 、D 、答案 C

43、解析 根据中华人民共和国证券法第二百零三条的规定，违反中华人民共和国证券法的规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。51. 单选题 提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性的是（）。A 私募基金投资人B 私募基金托管人C 私募基金管理人D 私募基金份额登记机构答案 C解析 根据私募投资基金管理人登记和基

44、金备案办法（试行）的规定，私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。故选C。52. 单选题 证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。身份财产与收入状况证券投资经验风险偏好A B C D 答案 D解析 证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。53. 单选题 违反公司法规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（ ）的罚款。A 5万元以上50万元以

45、下B 3万元以上30万元以下C 1万元以上10万元以下D 3万元以上10万元以下答案 A解析 本题考查私设账簿的法律责任。根据公司法规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。54. 单选题 针对证券经纪业务营销，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对（）进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。A 证券公司自营账户B 证券公司的资金账户C 证券公司的结算账户D 证券经纪人所招揽和服务客户的账户答案 D解析 根据证券经纪人管理暂行规定第18条，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采

46、取技术手段，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。55. 单选题 目前，交易所按（ ）公布各债券品种的标准券折算率。A 天B 周C 旬D 月答案 B解析 考查交易所债券市场发展情况。目前，交易所按周公布各债券品种的标准券折算率。56. 单选题 未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（ ）的罚款。A 1倍以上3倍以下B 1倍以上5倍以下C 3倍以上5倍以下D 5倍以上10倍以下答案 B解析 本题考查违反规定持有或者管理证券公司股

47、权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。见教材第一章第七节。57. 单选题 下列选项中，属于证券投资基金法的立法宗旨的是（ ）。促进证券投资基金和资本市场的健康发展规范证券投资基金活动保护投资人及相关当事人的合法权益提高基金的投资效率A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查证券投资基金法的立法宗旨。证券投资基金法的立法宗旨体现在：（1）规范证券投资基金活动；（2）保护投资人及相关当事人的合法权益；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展

48、。不属于其立法宗旨。58. 单选题 以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是( )。A 中间业务包括表外业务B 中间业务是源于会计准则而生成的类别C 表外业务是源于业务类型而生成的类别D 相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征答案 A解析 中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。中间业务是源于业务类型而生成的类别，表外业务是源于会计准则而生成的类别。表外业务更强调业务的风险特征。59. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师

49、事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于（ ）人，且每一注册会计师的年龄均不超过（ ）周岁。A 12065B 12060C 10065D 10060答案 A解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。60. 单选题 下列选项中，不符合有限责任公司应当具备条件的是（ ）。A 有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额B 股东符合法定人数。应当有2人以上2

50、00人以下为发起人，其中须有半数以上发起人在中国境内有住所C 股东共同制定公司章程D 有公司住所答案 B解析 本题考查有限责任公司设立条件。设立有限责任公司，应当具备下列条件：（1）股东符合法定人数。有限责任公司由50个以下股东出资设立；（2）有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额；（3）股东共同制定公司章程；（4）有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；（5）有公司住所。选项B是股份有限公司的要求。61. 单选题 下列属于证券登记结算有限公司法定职能的是（）。.证券账户、结算账户的设立和管理.证券的存管和过户.证券持有人名册登记及权益登记.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管

51、理A 、B 、C 、D 、答案 D解析 根据法律规定，证券登记结算公司依法履行以下职能：证券账户、结算账户的设立和管理；证券的存管和过户；证券持有人名册登记及权益登记；证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理；受发行人委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；国务院证券监督管理机构批准的其他业务。62. 单选题 有宏观经济“晴雨表”之称的是( )。A 主板市场B 中小板市场C 全国中小企业股份转让系统D 券商柜台市场答案 A解析 主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有宏观经济“晴雨表”之称。63. 单选题 下列不属于境内上市外资股的

52、特点的是（ ）。A 记名股票B 人民币认购买卖C 人民币标明股票面值D 投资者包括外国自然人、法人和其他组织答案 B解析 B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。64. 单选题 中国证监会及其派出机构可以对财务顾问公司的（ ）等方面进行非现场检查或者现场检查。.公司治理.内部控制.经营运作.风险状况A 、B 、C 、D 、答案 B解析 考点：考查财务顾问的监管。根据证券法上市公司并购重组财务顾问业务管理办法等法律法规，中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供按规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的公

53、司治理、内部控制、经营运作、风险状况、从业活动等方面进行非现场检查或者现场检查。65. 单选题 中国证券投资基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A 7B 10C 15D 20答案 D解析 本题考查私募基金管理人登记备案的相关知识。中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。见教材第三章第九节。66. 单选题 财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（ ）方式。A 中标得券B 认购得券C

54、 见款付券D 见认购单付券答案 C解析 财政部代理地方政府债券发行招标后债权确立。地方债债权确立实行见款付券方式。见教材第五章第二节。67. 单选题 以下属于中央银行资产类业务的是( )。外汇特别国债政府存款再贷款余额A B C D 答案 B解析 中央银行的资产业务包括国外资产（外汇、货币黄金、其他国外资产）、对政府债券（主要是特别国债）、对其他存款性公司债券（再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期贷款便利等）、对其他金融性公司债权、对非金融性部门债券。68. 单选题 单只私募证券投资基金管理规模金额达到( )万元以上的，应当持续在每月结束之日起( )个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

55、A 3000，3B 3000，5C 5000，3D 5000，5答案 D解析 考查私募基金运行时的表现优异基金的披露要求。私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。69. 单选题 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。A 基金资产总值B 基金负债C 基金份额净值D 基金资产净值答案 C解析 基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一

56、般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。70. 单选题 按照伦敦交易所的层次划分，适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是( )。A 主板市场B 另类投资市场C 专业证券市场D 专业基金市场答案 B解析 伦敦证券交易所分为主板市场、另类投资市场、专业证券市场、专业基金市场、精英项目。另类投资市场是适合规模较小的成长型公司上市融资的板块。71. 单选题 政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取（ ）或（ ）的方式。一次足额发行不限额分次发行连续发行限额内分期发行A B C D 答案 C解析 我国政策性金融债券的发行方式。政

57、策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。72. 单选题 根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（ ）。基金管理人的管理费基金托管人的托管费基金的转换费基金的证券交易费用A B C D 答案 B解析 考查基金费用的两大类，基金销售中发生的费用不可以在基金财产中列支。73. 单选题 下列不属于中华人民共和国证券法所调整的有价证券的是（ ）。A 企业债券B 政府债券C 股票D 汇票答案 D解析 中华人民共和国证券法所调整的有价证券只限于证券市场上发行和流通的证券，如股票、企业债券、政府债券、证券投资基金份额和证券衍生品种等。74. 单选题 委托指令可以根据不同的依据，划分为（ ）。整数委托和零数委托买进委托和卖出委托市价委托和限价委托定时委托和不定时委托A B C D 答案 A解析 本题主要考查委托指令的基本类别。根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，可分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，可分为当日