2022年证券从业资格考试点睛提分卷228

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1、2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务币和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（ ），行使公司章程规定的职权。I.薪酬与提名委员会II.审计委员会III.风险控制委员会IV.风险规避委员会A I、II、IIIB I、II、IVC II、IIID I、II、III、IV答案 A解析 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。2. 单选题 以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上

2、买方和卖方订单共同驱动的。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 C解析 指令驱动是一种竞价市场，也被称为订单驱动市场。在竞价市场中，证券交易价格是由市场上的买方订单和卖方订单共同驱动的。如果采用经纪商制度，投资者在竞价市场中将自己的买卖指令报给自己的经纪商，然后经纪商持买卖订单进入市场，市场交易中心以买卖双向价格为基准进行撮合。指令驱动的特点有：第一，证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；第二，投资者买卖证券的对手是其他投资者。3. 单选题 证券公司开展柜台市场业务的总体要求有（ ）。具备从业资格遵守法律法规遵循诚实信用遵循公平自愿原则A B C D 答案 C解析 本题考查证

3、券公司开展柜台市场业务的总体要求。证券公司开展柜台市场业务，应当遵守以下要求：1.具备从业资格证券公司进行柜台交易，应当具备中国证监会批准的与所开展业务相适应的资格条件，即证券公司为投资者交易提供服务的，应经证监会批准可从事证券经纪业务；证券公司与特定交易对手方进行柜台交易的，应经证监会批准可从事证券自营业务。2.遵守法律法规，遵循诚实信用、公平自愿原则证券公司在柜台市场开展业务，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得侵害投资者合法权益，不得挪用客户资产，不得利用非公开信息谋取不正当利益。见教材第三章第八节。4. 单选题 以下各项属于证券经济业务特点的是

4、（ ）。业务对象的广泛性业务证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户收益的保证性A B C D 答案 A解析 本题考查证券经纪业务的特点。证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。5. 单选题 私募类产品单一资产管理计划的投资者人数不能超过（ ）。A 20B 50C 200D 500答案 C解析 私募类产品的限制。单一资产管理计划的投资者人数超过200人，或者同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，变相突破投资者人数限制。见教材第三章第九节。6. 单选题 表示无风险利率变化对期权价格的影响程度的金融期权的风险指标是（）。A Delt

5、a值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 C解析 考查金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。7. 单选题 证券经纪商在收到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查。委托人身份委托内容委托卖出的实际证券数量委托买入的实际证券数量A B C D 答案 A解析 证券经纪商在收到客户委托后，应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。见教材第四章第三节。8.

6、单选题 资产支持证券应当面向合格投资者发行，单笔认购不少于（ ）万元人民币发行面值或者等值份额。A 100B 200C 300D 400答案 A解析 本题考查资产支持证券的发行，资产支持证券应当面向合格投资者发行，单笔认购不少于100万元人民币发行面值或者等值份额。见教材第三章第六节。9. 单选题 以下（ ）不是普通投资者必须享有的特别保护。A 信息告知B 损失补偿C 风险警示D 适当性匹配答案 B解析 本题考査普通投资者享有特别保护的有关规定。根据证券期货投资者适当性管理办法的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。10. 单选题

7、 关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。A 针对个人投资者，同时也向机构投资者发行B 采用实名制，不可流通转让C 收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D 付息方式较为多样答案 A解析 考查储蓄国债（电子式）。储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期，手续简化；付息方式较为多样。11. 单选题 股票的（ ）决定股票市场价格。A 票面价值B 账面价值C 清算价值D 内在价值答案 D解析 本题主要考査股票的内在价值。股票的内在价值决定股票的市

8、场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。见教材第四章第四节。12. 单选题 下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。风险管理的一般步骤包括识别风险、度量风险、决策与实施、风险控制、风险管理效果评价度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据在风险衡量中，概率统计方法起着极为重要的作用风险度量方法有敏感性分析法、波动性计量法、VaR法和情景压力测试法A B C D 答案 B解析 考查风险管理的相关内容。以上说法均正确。见教材第八章第二节。13. 单选题 下列不属于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当提交的文件的是（）。A 由注册会计

9、师提供的验资报告B 年检申请报告C 机构高级管理人员和从事证券、期货投资咨询业务人员名单及其学历、工作经历和从业资格证书D 业务场所使用证明文件、机构通讯地址、电话和传真机号码答案 B解析 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交下列文件：中国证监会统一印制的申请表；公司章程；企业法人营业执照；机构高级管理人员和从事证券、期货投资咨询业务人员名单及其学历、工作经历和从业资格证书；开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度；业务场所使用证明文件、机构通讯地址、电话和传真机号码；由注册会计师提供的验资报告；中国证监会要求提供的其他文件。选项B属于证券、期货投资咨询机构办理年检时应当提交的文件。

10、14. 单选题 经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（ ）的措施。A 出具警示函B 责令改正C 市场禁入D 监管谈话答案 C解析 考点：考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。15. 单选题 下列有关证券登记结算机构的说法，错误的是（ ）。A 证券登记结算结构不得挪用客户的证券B 投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户C 证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券交易所D 证券登记结

11、算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于20年答案 C解析 本题考查证券登记结算机构的业务规则。证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券登记结算机构。选项C错误。16. 单选题 下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监督要求是（ ）。在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息将“荐股软件”销售（服务）协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软

12、件”产品进行分类升级，并向客户解释产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户A B C D 答案 C解析 本题考查“荐股软件”的主要监管要求。17. 单选题 证券期货投资者适当性管理办法对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（ ）。A 需要具备代销产品的资格B 需要具备落实适当性义务要求的能力C 需要具备一定数量的净资产D 应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求答案 C解析 考查了证券期货投资者适当性管理办法对代销机构适当性管理的要求。对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求，代销机构必须符合三方面要求才能够代销相关的

13、产品：一是代销机构需要具备代销产品的资格；二是代销机构需要具备落实适当性义务要求的能力；三是应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求。见教材第三章第二节。18. 单选题 按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。证券投资基金在证券交易所挂牌交易的股票在证券交易所挂牌交易的债券在证券交易所挂牌交易的权证股指期货A B C D 答案 D解析 合格境外投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金

14、、在证券交易所挂牌交易的权证、在银行间债券市场交易的固定收益产品、股指期货以及中国证监会允许的其他金融工具。合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。19. 单选题 （ ）是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。A 融资融券业务B 转融通业务C 股票质押式回购业务D 股票约定式回购业务答案 B解析 本题考查转融通业务的概念。转融通业务的基本概念转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。见教材第三章第七节。20. 单选题 下列说法中错误的是（ ）

15、。A 证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制B 董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略，投资事项和投资品种C 自营业务部门为自营业务的执行机构D 自营业务的管理和操作只能由证券公司自营业务部门负责答案 B解析 本题考查证券自营业务的决策与授权。投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。21. 单选题 证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得；没有违法所得或者违法

16、所得不足3万元的，处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上60万元以下C 违法所得1倍以卜5倍以下D 违法所得1倍以上IO倍以下答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。22. 单选题 以下各项属于证券经纪业务特点的是（ ）。.业务对象的广泛

17、性业务.证券经纪商的中介性.客户指令的权威性.客户收益的保证性A 、B 、C 、D 、答案 A解析 考查证券经纪业务的特点。证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性，证券经纪商的中介性，客户指令的权威性，客户资料的保密性。23. 单选题 下列关于欺诈发行股票、债券罪的说法，正确的是（）。.必须具有数额巨大、后果严重或其他严重情节才构成犯罪.若单位构成犯罪的，对单位与直接负责主管人员都判处罚金.欺诈发行的方式包括发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容.犯罪主体只能为个人A 、B 、C 、D 、答案 B解析 欺诈发行股票、债券罪本罪的主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。故项说法

18、错误。行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发行股票或者公司、企业债券的行为必须达到一定的严重程度，即达到数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，才构成犯罪。故项正确。中华人民共和国刑法第160条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。故说法错误，项正确。故选B。24. 单选题 在国际市场

19、上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是（ ）。A 国际直接投资B 国际间接投资C 投机性资金流动D 保值性资金流动答案 B解析 本题主要考查国际间接投资的内容。国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。25. 单选题 除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意才可通过的是（ ）。改变合伙企业的名称改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点处分合伙企业的不动产转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利以合伙企业名义为他人提供担保聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员A B C D 答案 D解析 本题考

20、查合伙企业法的相关规定。根据合伙企业法第三十一条规定，除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意：（1）改变合伙企业的名称；（2）改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点；（3）处分合伙企业的不动产；（4）转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利；（5）以合伙企业名义为他人提供担保；（6）聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员。见教材第一章第三节。26. 单选题 财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（ ）方式。A 中标得券B 认购得券C 见款付券D 见认购单付券答案 C解析 财政部代理地方政府债券发行招标后债权确立。地方债债权确立实行见款付券方式。见教

21、材第五章第二节。27. 单选题 分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级例，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过（ ）。A 1:1B 2:1C 3:1D 4:1答案 B解析 本题考查金融产品的分级要求，分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1。28. 单选题 下列关于期货公司业务实行许可制度的说法，错误的是（ ）。I.期货公司可以为其子公司提供融资II.期货公司可以申请经营境外期货经纪业务III.期货公司可以对外担保IV.期货公司可以从事期货自营业务A I、IIIB I、II、IIIC I、III、

22、IVD III、IV答案 C解析 根据期货交易管理条例第十七条的规定，期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外。期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务。期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。29. 单选题 以下属于行政法规的有（ ）。. 证券公司内部控制指引.证券公司监督管理条例.证券公司风险处

23、置条例.证券公司风险控制指标管理办法A 、IVB 、C 、IVD 、IV答案 B解析 证券公司内部控制指引属于规范性文件；证券公司风险控制指标管理办法属于部门规章。30. 单选题 期货公司可以从事的业务包括（ ）。股票期权经纪业务自营业务做市业务与股票期权备兑开仓以及行权相关的证券现货经纪业务A B C D 答案 D解析 本题考查股票期权业务相关知识。为证券公司可以从事的业务。见教材第三章第九节。31. 单选题 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，证券公司应当建立健全客户交易安全监控制度，以下表述错误的是（）。.证券公司应当替客户设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度.证券公司应当保证客

24、户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额.证券公司应当在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户及自助证券交易客户端提示客户身份证件、账户、密码的保护.证券公司确认倒买倒卖等异常交易行为的，应当立即采取措施监控资产，不需要协助客户向公安备案A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。证券公司应当配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监督、控制、调查，根据监管部门及证券交易所要求，及时、真实、准确、完整地提供客户账户资料及相关交易情况说明。发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通

25、知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。故项错误。证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。故项错误，项正确。证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。故项正确。故选B。32. 单选题 投资者融资买入证券时，融资保证金比例不

26、得低于（ ）。A 120%B 100%C 80%D 50%答案 B解析 本题考查融资买入证券的保证金比例。融资融券保证金比例及计算投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于100%。见教材第三章第七节。33. 单选题 商业银行发行次级债务，固定期限不低于（ ）。A 2年B 3年C 1年D 5年答案 D解析 考查商业银行次级债务。根据原中国银监会于2003年发布的关于将次级定期债务计入附属资本的通知，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年）。34. 单选题 证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准证券公司申请IB业务资格的，需配

27、备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监督指标应持续符合规定的标准已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度A B C D 答案 C解析 证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员，故错误。35. 单选题 公司监管方面，新规则要求规范挂牌公司治理和持续信息披露。明确全国股份转

28、让系统对已披露的信息进行（ ）。A 事前监督B 事前审查C 事后监督D 事后审查答案 D解析 本题考查新规则在公司监管方面的要求。对于信息披露，业务规则等规定考虑中小企业的特点，在强调真实性和透明度的基础上，降低企业披露成本，实行适度信息披露原则；明确全国股份转让系统对已披露的信息进行事后审查。见教材第三章第八节。36. 单选题 企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立（ ）以上。A 一年B 半年C 两年D 三年答案 A解析 考查企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。37. 单

29、选题 下列有关有限责任公司股权转让的说法中，错误的是（ ）。A 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权B 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意C 其他股东半数以上不同意转让且不购买该股权，该股东不得转让D 经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权答案 C解析 本题考查有限责任公司的股权转让。有限责任公司中，其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。38. 单选题 借款负债的渠道主要包括( )。向中央银行借款同业借款存款负债回购协议A B C D 答案 B解析 借款负债的渠道主要包括向中央银行借款、同业借

30、款、回购协议以及国外市场借款等。商业银行负债业务包括自有资金、存款负债、借款复制。39. 单选题 下列功能属于“荐股软件”功能的有（）。.预测某证券的价格走势.建议买入某证券.建议某天买入某证.提供某证券的投资分析建议A 、B 、C 、D 、答案 C解析 关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定所称“荐股软件”，是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势；提供具体证券投资品种选择建议；提供具体证券投资品种的买卖时机建议；提供其他证券投资分析、预测或者建议。40. 单选

31、题 境内上市外资股又被称为（ ）。A “B股B “A股”C “H般D “S股答案 A解析 境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾B区的自B人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票被称为“B股”。B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。但从2001年2月对境内居民个人开放B股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体，B股的外资股性质发生了变化。41. 单选题 上市公司存在下列哪种情形，不符合证券交易所终止其股票上市交易（ ）。A 公

32、司有重大违法行为B 公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件C 公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正D 公司解散或者被宣告破产答案 A解析 本题考查证券交易终止的情形。上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：（1）公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；（3）公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；（4）公司解散或者被宣告破产；（5）证券交易所上

33、市规则规定的其他情形。公司有重大违法行为属于暂停股票上市交易的情形。42. 单选题 对于主体评级，评级机构应在正式出具评级报告后第（ ）个月发布定期跟踪报告；中长期债券应在债券发行后第（ ）个月发布定期跟踪报告。A 3；6B 4；9C 6；9D 6；12答案 D解析 考查债券评级结果发布时间。对于主体评级，评级机构应在正式出具评级报告后第6个月发布定期跟踪报告；对于一年期的短期债券，评级机构应在债券发行后第6个月发布定期跟踪报告；中长期债券应在债券发行后第12个月发布定期跟踪报告。43. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户

34、某一合约单边持仓限额均为（ ）手。A 600B 1200C 2000D 5000答案 B解析 对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5 000手；中证500、上证50合约均为1 200手；某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。5年期、10年期国债期货合约上市首日起，持仓限额为2 000手；交割月份之前的一个交易日起，持仓限额为600手；某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。进行套期保值交易和套利交易的持

35、仓按照交易所有关规定执行。44. 单选题 （ ）是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。A 专项债券B 收入债券C 地方政府一般债券D 政府支持机构债券答案 C解析 地方政府一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。45. 单选题 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（ ）以上的股权或出资，目拥有管理控制权。A 70%B 50%C 35%D 25%答案 C解析 私募基金子公司根据税收

36、、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权。46. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册债务融资工具在全国银行间同业拆中心登记、托管、结算中央国债登记结算有限责任公司为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务A B C D 答案 C解析 本题考查非金融企业债务融资工具发行业务的一般规定。债务融资工具在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。全国银行间同

37、业拆中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。47. 单选题 金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（ ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低损失可能超过购买支出的金融产品不易理解的期限较长的A B C D 答案 D解析 金融产品代销机构的信息披露。向委托人的信息披露：证券公司应当采取适当方式，向客户披露由委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。向客户推介的金

38、融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。在金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询有关信息。见教材第三章第九节。48. 单选题 货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中在货币市场中发挥主导作用的是( )。A 银行间同业拆借市场B 票据贴现市场C 银行间债券市场D 债券市场答案 C解析 我

39、国目前已形成了包括银行间拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。49. 单选题 （ ）是指投资者事先缴存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。A 备兑开仓B 保证金C 做市D 行权答案 A解析 考查备兑开仓。备兑开仓，是指投资者事先交存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。50. 单选题 客户在期货交易中违约，期货公司先以该客户的保证金承担违约责任；保证金不足的，期货公司应当以（ ）和自有资金代为承担违约

40、责任，并由此取得对该客户的相应追偿权。A 法定公积金B 风险准备金C 客户其他资产D 期货交易所资金答案 B解析 客户在期货交易中违约的，期货公司先以该客户的保证金承担违约责任；保证金不足的，期货公司应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该客户的相应追偿权。51. 单选题 下列属于主办券商在全国股转系统开展经纪业务时规则的说法中，正确的是（ ）。主办券商不得为不符合投资者适当性要求的投资者提供代理买卖服务，另有规定的除外主办券商应利用各种方式告知投资者全国股份转让系统业务规则及相关信息，持续揭示投资风险主办券商不得欺骗和误导投资者，不得利用自身的技术、设备及人员等业务优势侵害

41、投资者合法权益主办券商应设立交易监控系统，对自身及客户转让行为进行有效监督，防范违规转让行为A B C D 答案 C解析 本题考查主办券商在全国股转系统开展业务的主要规则。以上说法均属于属于主办券商在全国股转系统开展经纪业务的规则。见教材第三章第八节。52. 单选题 将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是( )。A 交易工具B 金融资产到期期限C 交割方式D 金融资产的种类答案 B解析 货币市场是指所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场。例如，银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。资本市场是指所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场。

42、例如，股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。53. 单选题 证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款

43、；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。见教材第一章第七节。54. 单选题 证券交易机制的主要目标包括（ ）。流动性稳定性有效性效益性A B C D 答案 A解析 本题主要考查证券交易机制的主要目标。证券交易机制的目标是多重的。主要的目标有：流动性稳定性有效性。55. 单选题 企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的A 1%B 3%C 5%D 8%答案 C解析 考点:考査企业年金。企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基

44、金财产净值的5%。56. 单选题 下列关于转融通业务的保证金的说法中，正确的有（）。.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式.保证金中的证券记入转融通专用证券账户，保证金中的资金记入转融通担保资金账户.证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收保证金的15%.证券金融公司逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例A 、B 、C 、D 、答案 D解析 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例。证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%。保证金中的证券应当记入转融通担保

45、证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。57. 单选题 记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（ ）。A 投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用B 投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用C 投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用D 投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构免收费用答案 C解析 对记账式国债承销程序中交易费用的考查。58. 单选题 对基金取得的股利收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代收代缴( )的个人所得税。A 15%B 20%C 25%D 30%答案 B解析 对基金取得的股利收入、

46、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代收代缴20%的个人所得税。59. 单选题 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎同等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括( )。继承捐赠司法强制执行经注册登记机构认可的其他情况A B C D 答案 D解析 考查开放式基金的非交易过户有哪些情形。开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。6

47、0. 单选题 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D 终身答案 D解析 本题考查证券市场禁入措施的期限。有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：(1)严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的；(2)从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；(3)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、

48、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的；(4)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的；(5)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的；(6)因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市

49、场禁入措施的；(7)组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的；(8)其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。61. 单选题 根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过( )人。A 100B 150C 185D 200答案 D解析 根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过200人。62. 单选题 下列关于约定回购式证券交易的说法中有误的（ ）。A 证券公司应当对约定回购式证券交易实行分别管理B 证券公司应当确定标的证券筛选标准，建

50、立标的证券的管理制度，确保选择的标的证券合法合规、风险可控C 证券公司应当建立以净资本为核心的约定回购式证券交易规模监控和调整机制D 证券公司应当对约定回购式证券交易进行盯市管理，监控标的证券的市场风险答案 A解析 本题考查约定回购式证券交易的风险管理。证券公司应当对约定回购式证券交易实行集中统一管理。见教材第三章第七节。63. 单选题 评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（ ）的审核。评级小组负责人初审部门负责人再审评级总监三审评级组内终审A B C D 答案 A解析 考查债券信用评级的三级审核。评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须依序经过评级小组负责人初审、部门负责人再审和评级总监

51、三审的三级审核，并在报告及底稿上签署审核人姓名及意见。如在审核中发现问题，应当及时修正，并重新审核64. 单选题 证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。A 53B 52C 32D 31答案 B解析 证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。65. 单选题 证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大

52、小，应当向（ ）提交可疑交易报告。A 公安局B 中国人民银行C 中国证监会D 中国反洗钱监测分析中心答案 D解析 本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。66. 单选题 证券公司合并、分立的，国务院证券监督管理机构应当对合并、分立的申请进行审查，并在自受理之日起（ ）个月内作出批准或者不予批准的书面决定.A 1B 2C 3D 4答案 C解析 证券公司合并、分立的，国务院证券监督管理机构应当对

53、合并、分立的申请进行审查，并在自受理之日起3个月内作出批准或者不予批准的书面决定。67. 单选题 下列关于非法集资罪的犯罪构成的说法，错误的是（）。A 犯罪主体是一般主体，只包括自然人B 犯罪主观方面是故意C 犯罪客体是国家金融管理秩序D 犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为答案 A解析 非法集资罪的犯罪构成包括：犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位；犯罪主观方面是故意；犯罪客体是国家金融管理秩序；犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。非法集资罪主要是以非法发行股票债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币

54、、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。68. 单选题 按照证券市场基本法律法规的要求，以下（ ）不属于证券公司治理的基本要求。A 建立健全组织架构、明确职责划分B 不得侵犯客户的合法权益C 有效管理内幕信息和未公开信息D 建立完备的内部控制体系答案 C解析 本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。选项C为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。69. 单选题 （ ）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A 证券公司中介介绍业务B 证券自营业务C 股指期货业务D 融资融券业务答案 D解析 融资融券业务是指证券公司指向客户出借资金供其

55、买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。70. 单选题 ( )=期权价值变化到期时间变化。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 D解析 考查金融期权主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化到期时间变化。71. 单选题 关于记账式国债的特点，说法错误的是（ ）。A 可以记名、挂失B 以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好C 不可上市转让，流通性差D 期限有长有短，更适合短期国债的发行答案 C解析 考查记账式国债的特点。记账式国债的特点有：可以记名、挂失；以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与

56、伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。72. 单选题 债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。A 付息方式B 债券形态C 发行主体D 发行方式答案 C解析 考查债券的分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。73. 单选题 可转换债券的发行条件包括（ ）。最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的

57、计算依据本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息组织机构健全、运行良好、盈利能力具有可持续性、上市公司的财务状况良好A B C D 答案 D解析 公开发行可转换债券的公司除应当符合组织机构健全、运行良好、盈利能力具有可持续性、上市公司的财务状况良好等要求外，还应当符合下列规定：第一，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据；第二，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%：第三，最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。74. 单选题 未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 违法所得1倍以上10倍以下答案 C解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百一十九条规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以卜5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万