2022年基金从业资格证必考试题库含答案264

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1、2022年基金从业资格证必考试题库含答案1. 单选题 做市商制度也被称为（）。 A、市场交易 B、场内交易 C、网上交易 D、柜台交易答案 【D】解析 略2. 单选题 在有限合伙型股权投资基金中，有限合伙人没有（）。 A、执行合伙事务权 B、独立审计权 C、监督权 D、知情权答案 【A】解析 略3. 单选题 在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金。 A、等于 B、低于或等于 C、低于 D、高于答案 【D】解析 略4. 单选题 中国证监会及其派出机构对违反法律法规的私募基金管理人，可以采取的行政监管措施不包括（）。 A、责令改正 B、监

2、管谈话 C、公开谴责 D、刑事处罚答案 【D】解析 略5. 单选题 制造企业不适合采用的估值方法是（）。 A、市盈率法 B、市销率法 C、市现率法 D、市净率法答案 【D】解析 略6. 单选题 在股权转让退出回购流程下列说法错误的是（）。 A、董事会发布召开股东大会的公告 B、非关联董事和非关联监事发布关于公司股票回购的独立意见报告 C、发布股票回购的独立财务顾问报告 D、报经政府管理部门及证券监管部门审核批准，批准后发布监事会公告答案 【D】解析 略7. 单选题 证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。 A、前台业务系统 B、后台业务系统 C、后台管理系统 D、应用系统的支持系统答案 【

3、B】解析 略8. 单选题 关于大额可转让定期存单,以下表述正确的是（） A.大额可转让定期存单在二级市场上可能存在不能及时变现的风险 B.大额可转让定期存单的期限较长，一般都在1年以上 C.大额可转让定期存单的利率不可以是浮动利率 D.大额可转让定期存单的利率一般要低于同期定期存款答案 A解析 与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单有以下特征：定期存款记名且不可转让；大额可转让定期存单不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特点。定期存款的金额一般由存款者自身决定，有零有整；大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数。定期存款的投资者可以是个人投资者、机构投资者、企业等；由于面额

4、较大，大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业。定期存款的利率固定；大额可转让定期存单的利率可以是固定的，也可以是浮动的，且一般比同期的定期存款利率要高，一般也高于同期国债的利率。定期存款可以提前支取，但需要罚息；大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。定期存款期限较长，一般都在1年以上；而大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。9. 单选题 在我国，（）的投资者按股东实际持有的份额比例分红。同种类的份额每一份额享有同等的分配权。 A、有限责任公司型股权投资基金 B、股份有限公司型股权投资基金 C、风险投资基金

5、D、有限合伙型基金答案 【B】解析 略10. 单选题 中小板市场交易实行（），遵循与主板市场相同的法律规章、上市条件及信息披露要求。.指数独立.运行独立.监察独立.代码独立 A、. B、. C、. D、.答案 【A】解析 略11. 单选题 某公司的总资本100万元，其中债权资本和权益资本分别为50万元，公司股东A持有20万元的债券资本和30万元的权益资本，则股东A投票权比例通常为（）。 A.100% B.50% C.60% D.30%答案 C解析 公司债权方，如债券持有者或银行，对公司事务没有表决权。所以股东A投票权比例为其持有的权益资本占公司总权益资本的比例，即30/50100%=60%12

6、. 单选题 关于跟踪误差，以下表述错误的是（） A.是度量一个股票组合相对于某基准组合偏高程度的重要指标 B.一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核 C.跟踪误差小，反应股票组合的跟踪偏离度小 D.复制误差、现金留存、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟踪误差产生答案 B解析 跟踪误差是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标。该指标被广泛用于被动投资及主动投资管理者的业绩考核，并且这里指的业绩既可以是事前的，也可以是事后的。13. 单选题 在公司股票升至超过转换价格一定倍数时，公司为避免股本被过度稀释，以及支付可转换债券持有者过多的盈利而行使（）权利。 A、转换 B、托管 C、赎回

7、 D、回售答案 【C】解析 略14. 单选题 在目前我国债券市场的质押式回购中，（）回购是交易量最大、最为活跃的品种。 A、3天 B、5天 C、1天和7天 D、2天和6天答案 【C】解析 略15. 单选题 在证券投资基金当事人中，负责基金资产运作的机构是（）。 A、托管银行 B、基金管理公司 C、基金销售机构 D、交易所答案 【B】解析 略16. 单选题 与基金利润有关的财务指标中，本期利润和本期已实现收益的关系是（）。 A、本期已实现收益=本期利润-本期公允价值变动损益 B、本期利润=本期已实现收益-本期公允价值变动损益 C、本期利润=本期已实现收益 D、两者没有关系答案 【A】解析 略17

8、. 单选题 关于被动投资经理的行为，以下表述正确的是() A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票 B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪 C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合 D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势答案 B解析 与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。18. 单选题 针对影子银行风险，需要改善的是（）。 A、加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念 B、强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管

9、理业务 C、强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用不同标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递 D、建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节答案 【D】解析 略19. 单选题 以下指数中不属于国内股票价格指数的是（）。 A.上证180指数 B.金融时报股价指数 C.沪深300指数 D.深证综合股票价格指数答案 B解析 国际上主要的股票价格指数有道琼斯股价平均指数、标准普尔股价指数、金融时报股价指数、H经指数等。20. 单选题 证券投资基金管理人与托管人之间是（）关系。 A、所有者和经营者 B、相互制衡 C、委托与受托 D、债权

10、与债务答案 【B】解析 略21. 单选题 证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（）。 A、降低 B、上升 C、不变 D、无规律答案 【A】解析 略22. 单选题 在保证金交易中，上海证券交易所规定的维持担保比例下限为（）。 A、120% B、130% C、140% D、150%答案 【B】解析 略23. 单选题 在监管上，股权投资基金实行（）原则。 A、法定监管 B、紧密监管 C、适度监管 D、事前监管答案 【C】解析 略24. 单选题 业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（） A.夏普比率 B.平均收益率 C.Brinson模型 D.特雷诺比率答案 C解析

11、对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是Brinson模型，C正确。25. 单选题 詹森指数等于零，说明（）。 A、基金的绩效表现差强人意 B、基金的绩效表现超常 C、基金的表现是中性 D、不确定答案 【C】解析 略26. 单选题 张先生打算在5年后获得200000元，银行年利率为12%，复利计息，张先生现在应存入银行（）元。 A、120000 B、125000 C、113485 D、150000答案 【C】解析 略27. 单选题 在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（）。 A、基金管理公司 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、证券交易所答案

12、 【B】解析 略28. 单选题 根据证券投资基金法的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（） A.基金从事证券交易的清算交收安排 B.基金投资各类证券指令的发送和执行 C.基金管理人和托管人基本情况 D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书答案 C解析 基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；基金管理人、基金托管人报酬及

13、其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容；中国证监会规定的其他内容。29. 单选题 在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。 A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、中国银监会 D、证券交易所答案 【B】解析 略30. 单选题 与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。 A、内幕信息 B、法律法规 C、职业道德 D、执业规范答案 【C】解析 略31. 单选题 证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（）于1952年系统提出。 A、夏普 B、林特 C、詹森 D、马柯

14、威茨答案 【D】解析 略32. 单选题 资管产品运营过程中产生的增值税应税行为，以（）增值税纳税人。 A、资管产品管理人 B、资管产品投资者 C、资管产品托管人 D、中国证券投资基金业协会答案 【B】解析 略33. 单选题 制作基金宣传推介材料的内容由（）负责。 A、基金管理人 B、基金销售机构 C、基金受托人 D、基金公司答案 【B】解析 略34. 单选题 张某从银行贷款50万元买车，年利率为4%，贷款期限为3年，复利计息，第三年一次偿清，届时张某应支付银行本息共计（）万元。 A、62 B、56.24 C、55.38 D、56答案 【B】解析 略35. 单选题 以所列示的费用为投资交易过程中

15、直接成本的有（） .过户费 .监管费 .印花税 .经手费 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 显性成本是不包含在交易价格以内的费用支出，一般可以准确计量，也可以事先确定，又称为直接成本或价外成本。显性成本按照收费主体划分，包含经纪商佣金、税费、交易所规费结算所规费三个主要部分。36. 单选题 自上而下的层次分析法为（）。 A、宏观行业个股 B、宏观个股行业 C、个股行业宏观 D、个股宏观行业答案 【A】解析 略37. 单选题 在基金管理公司中投资管理业务限制部门不包括（）。 A、交易 B、研究 C、投资 D、产品答案 【D】解析 略38. 单选题 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成

16、，以下表述错误的是（） A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员 B.协会章程需报中国证监会备案 C.权力机构为理事会 D.证券投资基金行业的自律性组织答案 C解析 基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。39. 单选题 关于债券基金的利率风险，以下表述错误的是（）。 A.债券价格与利率呈反向变动，债券投资存在因利率波动所导致价格波动的风险 B.债券基金久期越长，净值随利率波动的幅度就越小，所承担的利率风险就越低 C.分散债券期限、长短期配台是防范债券基金利率风险的措施之一 D.债券基金加杠杆操作会增大基金对利率变化的敏感度，增加基

17、金的利率风险答案 B解析 债券基金久期越长，净值随利率的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。40. 单选题 证券市场监管的原则不包括以下哪项（）。 A、依法监管原则 B、保护发行人原则 C、“三公”原则 D、监督与自律相结合原则答案 【B】解析 略41. 单选题 在二级市场买卖ETF，申报价格最小变动单位为（）元。 A、0.01 B、0.001 C、0.0001 D、0.1答案 【B】解析 略42. 单选题 关于免疫策略,以下表述正确的是（）. A.水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略 B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫 C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利

18、率变动中获取收益 D.在久期等于持有期的基础上,选择凸性最低的债券答案 C解析 选择免疫策略，就是在尽量减免到期收益率变化所产生负效应的同时，还尽可能从利率变动中获取收益。43. 单选题 在基金募集所需的资料中，基金管理人用来说明自身优势和投资计划的文件是（）。 A、私募备忘录 B、募集推介资料 C、（反向）尽职调查资料 D、基金条款书答案 【A】解析 略44. 单选题 关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（） .建立健全合规管理组织架构 .配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要的支持和保障 .发现违法违规行为及时报告和整改 .审批合规管理的基本制度 A.、IV B.、 C.、I

19、V D.、答案 D解析 基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。公司章程或者董事会确定的其他要求。45. 单选题 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券（）。 A、确定证券投资政策 B、进行证券投资分析 C、构建证券投资组合 D、投资组合的修正答案 【B】解析 略46. 单选题 在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（）。 A、采用贬低同行方式招

20、揽顾客 B、正确对待利益问题 C、不择手段地竞争 D、利用内幕交易盈利答案 【B】解析 略47. 单选题 中国证券投资基金业协会估值工作小组对长期停牌股票方法不包括（）。 A、市场价格模型法 B、可比公司法 C、指数收益法 D、最近一个交易日的收盘价答案 【D】解析 略48. 单选题 在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。 A、企业 B、居民 C、政府 D、金融机构答案 【B】解析 略49. 单选题 中介机构需对股权投资基金是否按规定履行备案程序进行核查并发表专项意见，未登记备案的股权投资基金所投资项目，在新三板（）时将会受到限制。.挂牌.定增.并购重组.首次公

21、开发行 A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略50. 单选题 在半强有效市场的假设下，下列说法不正确的是（）。 A、当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息 B、反映了历史价格信息外 C、试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的 D、对任何内幕信息的价值持否定态度答案 【D】解析 略51. 单选题 对于尚在积极开拓市场的成长型被投企业股权投资基金对其经营指标的监控应侧重于成长指标,成长指标不包括() A.新市场进入 B.网点建设 C.市场占有率 D.销售额增长答案 C解析 本题考查经营指标中的监控侧重点。依据被投资企业自身经营情况，其经营指标监控侧重点也有所不同。例

22、如, 对于业务和市场已经相对成熟稳定的企业，侧重于业绩指标，如收入、净利润、市场占有率等；对于尚在积极开拓市场的成长型企业，侧重于成长指标，如网点建设、新市场进入、销售额增长等。52. 单选题 证券发行人是指（） A、为筹措资金而发行债券、股票等证券的法人 B、为筹措资金而发行债券、股票等证券的自然人 C、为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体 D、为筹措资金而发行债券、股票等证券的企业答案 【C】解析 略53. 单选题 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确（）。 .内控目标 .内控原则 .内控措施 .控制环境 A.、

23、 B. C.、 D.、答案 A解析 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。54. 单选题 关于期货和远期的区别,以下表述正确的是（）. A.期货合约比远期台约的实物交割比例低 B.期货合约和运期合约都是标准化合约 C.期货合约和远期合约都以实物交割为主 D.期货合约和远期合约都具有较高的信用风险答案 A解析 对远期合约而言，期货合约是标准化合约。远期合约通常用实物交割，期货交易中最后进行实物交割的比例很小，一般只有13，绝大多数的期货交易者都以对冲平仓的方式了结交易。期货交易有保

24、证金制度，因此信用风险较低。55. 单选题 职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在（）和职业关系中的特殊表现。 A、经济活动 B、职业活动 C、政治活动 D、文化活动答案 【B】解析 略56. 单选题 在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券是（）。 A、企业债券 B、金融债券 C、外币券 D、本币券答案 【A】解析 略57. 单选题 在企业流动比率大于1时，赊购原材料一批，将会（）。 A、降低营运资金 B、降低流动比率 C、增大流动比率 D、增大营运资金答案 【B】解析 略58. 单选题 预期损失是（）损失分布的期望。 A、信用风

25、险 B、操作风险 C、经营风险 D、财务风险答案 【A】解析 略59. 单选题 债券市场在其筹资功能基础上，还为各种资产的定价提供基本的参照，这是通过市场环境下不同期限的国债市场形成的（）来实现的。 A、菲利普曲线 B、库兹涅茨曲线 C、国债收益率曲线 D、无差异曲线答案 【C】解析 略60. 单选题 在基金托管环节，除基金合同另有约定外，应当由（）托管。 A、基金托管人 B、基金管理人 C、基金销售机构 D、基金投资者答案 【A】解析 略61. 单选题 某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托

26、管，对此，以下表述正确的是() A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管 B.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制 C.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准 D.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由答案 B解析 私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。62. 单选题

27、 中央银行货币政策所采用的政策工具不包括（）。 A、公开市场操作 B、利率水平的调节 C、存款准备金率的调节 D、减少税收答案 【D】解析 略63. 单选题 中国证券业协会成立于（）。 A、2012年6月7日 B、1991年8月28日 C、2001年8月28日 D、2002年12月4日答案 【B】解析 略64. 单选题 在“公司+信托”模式下，信托计划通常由（）发起设立。 A、管理人 B、受托人 C、出资人 D、投资者答案 【B】解析 略65. 单选题 根据证券投资基金法、私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（ ） A.中国证监会

28、 B.中国证监会派出机构 C.中国证券投资基金业协会 D.地方私募基金行业协会答案 C解析 在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。66. 单选题 主要负责基金从从业机构的市场准入监管的机构为（）。 A、中国证监会及个地方证监局 B、沪、深证券交易所 C、中国证券投资基金业协会 D、中国证监会答案 【D】解析 略67. 单选题 与小规模基金相比，同类大规模基金的优势有（）。.可投资证券选择范围更大.证券投资固

29、定成本较低.更大程度降低非系统性风险.被投资股票流动性更大 A、. B、 C、. D、.答案 【B】解析 略68. 单选题 公司型基金设立的第一步是( ) 。 A.申请设立登记 B.名称预先核准 C.领取营业执照 D.基金备案答案 B解析 设立步骤：(1)名称预先核准：根据相关法律法规对企业名称的特别规定为企业准备名 称，并根据当地工商登记机构的流程要求进行名称预先核准。(2)申请设立登记：在名称核准通过后，需要依据公司法公司登记管理条例以及各地工商登记机构的要求提交一系列申请材料，进行设立登记事宜。(3)领取营业执照：申请人提交的申请材料齐全，符合法定形式，登记机构能够当场登记的，应予当场登

30、记，颁发营业执照。公司营业执照签发日期为公司 成立日期。领取营业执照后，还应该刻制企业印章，申请纳税登记，开立银行基本账户等。69. 单选题 在2013年12月31日，某股票基金净值为1亿元，到2014年12月31日，净值变为1.2亿元。如果净值变化来源仅为资产增值和分红收入的再投资，其收益率为（）。 A、20% B、21% C、22% D、18%答案 【A】解析 略70. 单选题 政府监管的法律依据不包括（）。 A、私募投资基金监督管理暂行办法 B、证券投资基金法 C、私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行） D、证券公司法答案 【D】解析 略71. 单选题 在股权投资基金领域，普通合伙

31、人通常只宜以（）形式出资。 A、货币 B、实物 C、劳务 D、土地使用权答案 【A】解析 略72. 单选题 关于投资协议常见条款,以下表述错误的是()。 A.反摊薄条款的实质是一种价格保护机制 B.反摊薄条款适用于后轮融资为降价融资时的情况 C.董事会席位条款又称保护性条款 D.董事会席位条款会约定董事会席位总数及其分配规则答案 C解析 反摊薄条款也称为反稀释条款，本质上是一种价格保护机制，适用于后轮融资为降价融资时.用于保护前轮投资者利益的条款。董事会席位条款指的是在投资协议中股权投资基金和目标公司之间约定董事会的席位构成和分配的条款。董事会是公司治理的重要组成部分，董事会席位条款的实质是对

32、被投资企业的控制权分配进行约定。通常，董事会席位条款会约定董事会席位总数及其分配规则。保护性条款是指股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行 某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。73. 单选题 在家庭形成期和家庭成长期，分别适合投资（）。 A、偏保守的平衡资产配置，偏进取的平衡资产配置 B、基金定期定投，长期投资的权益投资工具 C、长期投资的权益投资工具，偏进取的平衡资产配置 D、固定收益工具，长期投资的权益投资工具答案 【C】解析 略74. 单选题 中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行

33、严格的（）。 A、审批制 B、申报制 C、核准制 D、注册制答案 【A】解析 略75. 单选题 中国基金营理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为，以下表述错误的是（）。 A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范 B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避 C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私算机构提供投资咨询服务 D.甲的行为不符合廉洁公规范的要求， 也违反了竞业禁止的一般规则答案 C解析 选项C说法错误，违反相关规定。76. 单选题 自2012年6月1日起，深圳证券

34、交易所收取的交易经手费按交易额的（）收取。 A、0.087 B、0.122 C、0.0015 D、0.1125答案 【A】解析 略77. 单选题 在我国，公司法人实体可采取（）.有限责任公司.无限责任公司.股份有限公司 A、 B、 C、 D、答案 【C】解析 略78. 单选题 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括（） A、投资者的投资经验 B、风险偏好 C、对投资资金流动性的要求 D、对投资基金安全性的要求答案 【A】解析 略79. 单选题 证券投资基金在（）被称为共同基金。 A、美国 B、英国 C、中国香港 D、日本答案 【A】解析 略8

35、0. 单选题 请计算该组合的加权平均年化收益率是()。 A.6% B.9% C.7% D.8%答案 B解析 因为投资组合由占比相同的F、J和H基金组成，所以R=（15%+8%+4%）/3=9%81. 单选题 中国企业进行境外投资必须获得特定审批机关的批准，这里的审批机关主要是指（）。 A、发展改革部门和商务部门 B、发展改革部门和工商部门 C、外汇管理部门和商务部门 D、外汇管理部门和工商部门答案 【A】解析 略82. 单选题 在财务尽调过程中对目标公司偿债能力进行评估时，除计算其近年来资产负债率、流动比率、利息保障倍数等指标外，下列与偿债能力评估相关度最高的一项工作是（）。 A、结合公司的税

36、收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断 B、结合公司的盈利情况、（净）资产收益率、公司盈利能力变动情况综合判断 C、结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产模式及存贷周转等情况综合判断 D、结合公司的现金流状况、银行资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断答案 【D】解析 略83. 单选题 根据证券交易所的上市和交易规则， 关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是(). A.实行价格涨跌幅限制， 自上市首日起实行 B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交 易所提供当日的申购，赎回清单 C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额争值 D.份额

37、的参考净值是由证券交易所发布的答案 B解析 ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10，自上市首日起实行；(3)基金买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；(4)基金申报价格最小变动单位为0001元。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每l5秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交

38、易、申购、赎回基金份额时参考。84. 单选题 投资者5月4日购入的欧式期权5月15日到期，在以下时间投资者可以执行期权( ) I.5月14日 II.5月15日 III.5月16日 A.I、II B.I C.I、II、III D.II答案 D解析 欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权(即行使买入或卖岀标的资产的权利 )，既不能提前也不能推迟。如果买方要提前执行权利，期权卖出者可以拒绝履约；如果推迟，期权则将被作废。85. 单选题 证券投资基金销售业务信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则，不包括（）。 A、安全性原则 B、实用性原则 C、成本控制原则 D、系统化的原则答案 【C】解

39、析 略86. 单选题 预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。 A、A类份额；B类份额 B、B类份额；A类份额 C、C类份额；A类份额 D、D类份额；B类份额答案 【A】解析 略87. 单选题 在做市商市场中，证券交易的买价由_给出，证券交易的卖价由_给出。（） A、做市商；做市商 B、做市商；投资者 C、投资者；投资者 D、投资者；做市商答案 【A】解析 略88. 单选题 在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。.账户管理制度和内部控制情况.销售人员能力和持续营销能力.信息管理平台建设.现有客户收入结构 A、. B、.

40、C、 D、答案 【D】解析 略89. 单选题 远期合约是（）合约，期货合约是（）合约。 A、标准化，非标准化 B、标准化，标准化 C、非标准化，非标准化 D、非标准化，标准化答案 【D】解析 略90. 单选题 投资者于交易日申购某开放式基金，申购全额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额争值为1.012元,份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。 A.48,907.11 B.48,913.04 C.49,058.47 D.49,500.00答案 B解析 根据公式，可得，有效申购份额=（50000-500）/1.01248913.0491. 单选题 证券投资基金实

41、行利益共享风险共担的原则，这里的“利益共享风险共担”是指（）。 A、投资者和管理人共同承担 B、所参与主体共同承担 C、托管人承担 D、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险由基金投资者共同承担答案 【D】解析 略92. 单选题 中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括（）。 A、资金来源 B、风险控制 C、管理方式 D、权利义务答案 【B】解析 略93. 单选题 正常情况下沪深300指数期货价格涨跌停板幅度为上一交易日结算价的（） A、10% B、15% C、25% D、30%答案 【A】解析 略94. 单选题 资产1的预期收益率为3%，资产2的预期收益率为5%，两种资产

42、的相关系数为1.875。按资产1占30%，资产2占70%的比例构建组合，则组合的预期收益率为（）。 A、4.4% B、5.4% C、6.4% D、7.4%答案 【A】解析 略95. 单选题 中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日（）。 A、15：30 B、14：00 C、16：00 D、17：00答案 【C】解析 略96. 单选题 在基金募集期内，投资者可通过（）场内认购LOF份额。 A、任何一个证券经营机构营业部 B、具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 C、基金管理人 D、基金管理人及其代销机构的营业网点答案 【B】解析 略97. 单选题 在选择基金服务机构时，基金管理人一般不作为

43、重点关注内容的是（）。 A、服务机构的人员储备 B、服务机构对基金收益率的承诺 C、服务机构是否具有类似服务的经验 D、服务机构是否有效执行了信息隔离答案 【B】解析 略98. 单选题 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括（）。.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略99. 单选题 公司型股权投资基金的基金合同是( )。 A

44、.股东大会决议 B.营业执照 C.公司章程 D.董事会决议答案 C解析 公司型基金合同的法律形式为公司章程。100. 单选题 在货币市场上占有重要地位的国债是（）。 A、无期限国债 B、长期国债 C、国库券 D、短期国债答案 【D】解析 略101. 单选题 最基本的资本结构是指（）。 A、公司资本投入与劳动投入之比 B、公司债权资本与权益资本的比例 C、公司资产的组成 D、公司是资本密集型还是劳动密集型答案 【B】解析 略102. 单选题 债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。 A、追求短期收益 B、追求高收益 C、偏好高风险高收益 D、追求稳定收益答案 【D】解析 略103. 单选题 在2

45、013年6月末的中国金融市场“钱荒事件”中，某货币基金经理为了应对赎回，以下操作中正确的是（）。 A、进行正回购，融入资金 B、进行正回购，融入证券 C、进行逆回购，融入资金 D、进行逆回购，融入证券答案 【A】解析 略104. 单选题 最佳执行的实施框架是（）提出的。 A、证券投资基金业协会 B、特许注册金融分析师协会 C、证券业协会 D、中国证监会答案 【B】解析 略105. 单选题 重组上市的方式中，原上市公司一般处于（），具有收购成本低、股本扩张能力强等特点。 A、新兴行业 B、成熟阶段 C、不景气行业 D、成长阶段答案 【C】解析 略106. 单选题 在对数据集中趋势的测度中，适用于

46、偏斜分布的数值型数据的是（）。2014年9月证券真题 A、均值 B、标准差 C、中位数 D、方差答案 【C】解析 略107. 单选题 证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是（）。 A、所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B、所使用的权数之和可以不等于1 C、所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D、所使用的权数是组合中各证券的期望收益率答案 【C】解析 略108. 单选题 在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在（）的介质上保存（）年。 A、可移动10 B、可移动15 C、不可修改

47、10 D、不可修改15答案 【D】解析 略109. 单选题 在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取（）等方式履行特定对象确定程序。 A、问卷调查 B、访谈调查 C、会议调查 D、专家调查答案 【A】解析 略110. 单选题 证券投资基金起源于（）。 A、1943年英国的海外政府信托契约 B、1924年美国的马萨诸塞投资信托基金 C、1873年苏格兰的美国投资信托 D、1868年英国的海外及殖民地政府信托基金答案 【D】解析 略111. 单选题 某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是( ) A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经

48、验再做推荐 B.小王也想买A其金,但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买 C.小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐 D.小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介答案 C解析 基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。112. 单选题 在基金客户分类中，“可测原则”指的是（）。 A、有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务 B、能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化值 C、在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长 D、提供个性化的产品和服务，

49、以确保营销策略具有针对性答案 【B】解析 略113. 单选题 中国基金业协会于（）发布关于实行私募基金管理人分类公示制度的公告，正式启动私募基金管理人分类公示制度。 A、2015年3月 B、2016年2月 C、2014年12月 D、2014年11月答案 【A】解析 略114. 单选题 债券投资者所面临的主要风险是（）。 A、经营风险 B、利率风险 C、再投资风险 D、赎回风险答案 【B】解析 略115. 单选题 正态分布密度函数的显著特点是（）。 A、中间低两边高 B、中间高两边低 C、向右上方倾斜 D、向右下方倾斜答案 【B】解析 略116. 单选题 针对事中事后检查中发现的问题，中国证监会

50、、各证监局可以视具体情况，下列不可采取的行为是（）。 A、行政监管措施 B、移送司法机关 C、责令改正 D、行政处罚答案 【C】解析 略117. 单选题 账面价值法是指公司的（）净值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对（）的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。 A、资产负债；资产负债表 B、现金流量；现金流量表 C、利润；利润表 D、股东权益；股东权益变更表答案 【A】解析 略118. 单选题 债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（）。 A、10% B、5% C、3% D、1%答案 【D】解析 略119. 单选题 在信托契约形式下，信托公司可以直接作为基金的

51、投资管理人，也可以与基金管理人合作作为融资渠道，扮演资金募集人的角色，由（）进行基金的投资管理。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、投资顾问 D、基金销售服务机构答案 【C】解析 略120. 单选题 在基金估值过程中，对存在活跃市场的投资品种，下列说法错误的是（）。 A、如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。 B、估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值。 C、估值日无市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，采用估值技术，确定公允价值。 D、有充足证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对

52、最近交易的市价进行调整，确定公允价值。答案 【C】解析 略121. 单选题 资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。 A、短期 B、中期 C、长期 D、中长期答案 【C】解析 略122. 单选题 中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。 A、上海银行间同业拆放利率 B、3年期定期存款利率 C、1年期定期存款利率 D、国债回购利率答案 【B】解析 略123. 单选题 政府引导基金又称创业引导基金，是指由政府出资，并吸引（），不以营利为目的，以股权或债权等方式投资于创业风险投资机构或新设创业风险投资基金，以支持创业企业发展的专项

53、资金。.有关地方政府.金融机构.投资机构.社会资本 A、. B、. C、. D、.答案 【A】解析 略124. 单选题 在信息披露环节，对需要向投资者进行的定期披露和重大事项的即时披露作了规定，其他事项由相关当事人在（）中自行约定。.基金合同.公司章程.合伙协议.企业监管 A、. B、. C、 D、.答案 【C】解析 略125. 单选题 在金融期货交易过程中，期货交易的（）需要向交易所缴纳保证金。 A、卖方单方 B、买卖双方 C、中介机构 D、买方单方答案 【B】解析 略126. 单选题 中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过私募投资基金（），对契约型基金的税收风险进行提示。 A、合伙协议 B、风险揭示书 C、自律规章 D、委托协议答案 【B】解析 略127. 单选题 证券投资基金的运作不包括（）。 A、基金的监督管理 B、基金的募集 C、基金资产的托管 D、基金的信息披露答案 【A】解析 略128. 单选题 在货币市场工具中，下列关于回购的表述，正确的是（）。 A、回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为 B、回购协议是一种信用贷款协议 C、抵押品以企业债券为主 D、证券的购买方为正回购方，证券的出售方为逆回购方答案 【A】解析 略129. 单选题 中国