2022-2023年基金从业资格证考试全真模拟试题（200题）含答案提分卷295

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1、2022-2023年基金从业资格证考试全真模拟试题（200题）含答案1. 单选题 在衍生工具中，在未来买入合约标的资产（或者有买入合约标的资产权利）的一方称为（）。 A、多头 B、空头 C、做空 D、买空答案 【A】解析 略2. 单选题 有以下几项投资交易活动，按照目前的税收政策,不需要缴纳印花税的是(） I.香港投资者通过其金互认买入内地基金份额 II.香港投资者通过其金互认卖出内地基金份额 .某公募其金卖出股票 IV.某私募基金买入股票 V.某机构投资者卖出基金 VI.某个人投资者卖出股票 A.I、II、III、V B.I、II、V、VI C.III、IV D.I、II、IV、V答案 D解

2、析 我国证券交易印花税只对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收。即III、VI都需要缴纳印花税，IV买入股票不需要缴纳印花税。可排除ABC。机构投资者跟个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税，V。对香港市场投资者通过基金互认买卖、继承、赠予内地基金份额，按照内地现行税制规定，暂不征收印花税I、II。3. 单选题 在实务中，有限合伙型基金通常根据税法的相关规定，由（）代扣代缴自然人投资者的个人所得税。 A、基金 B、基金托管人 C、基金管理人 D、普通合伙人答案 【A】解析 略4. 单选题 在（），各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。 A、衰

3、退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【C】解析 略5. 单选题 中国证监会及其派出组织依照（），对股权投资基金业务活动实施监督管理。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.中国证监会的其他有关规定 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略6. 单选题 针对影子银行风险，需要改善的是（）。 A、加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念 B、强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务 C、强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用不同标准，消除套利空间，有效遏制

4、产品嵌套导致的风险传递 D、建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节答案 【D】解析 略7. 单选题 自（）发布之日起，在基金管理人完成相应信息报送整改要求之前，中国证券投资基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请。 A、监督管理公告 B、备案申请公告 C、违反信息公告 D、登记公告答案 【D】解析 略8. 单选题 作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的（）。 A、30% B、50% C、70% D、80%答案 【D】解析 略9. 单选题 在投资后管理阶段，投资者可以选择行使转换权利，（）相应增加其在董事会

5、的话语权，从而对被投资企业实施更有力的监控。 A、将优先股或债权转换为普通股 B、增加购买被投资企业的债券 C、将普通股转换为优先股 D、转让其所持有的被投资企业的股权答案 【A】解析 略10. 单选题 主动管理股票型基金（）。 A、个股选择和权重不受基金合同等的约束 B、管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围 C、管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法 D、大类资产配置比例不受基金合同等的约束答案 【C】解析 略11. 单选题 关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是()。 .中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定 .中国证监会对基金募集的注册

6、审查，不对基金的投资价值等做出实质性判断 .基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过20个工作日 .基金按照普通程序注册的，注册审查时间不超过3个月 A.、 B.、 C.、 D.答案 A解析 略12. 单选题 债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为（）。 A、长期债券市场和短期债券市场 B、长期、中期和短期债券市场 C、中长期和短期债券市场 D、以上说法都不正确答案 【B】解析 略13. 单选题 证券市场的基本功能之一是为（）决定价格。 A、商品 B、资产 C、上市公司 D、资本答案 【D】解析 略14. 单选题 职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时

7、产生的，人们的（）是职业道德产生的基础。 A、职业实践 B、社会实践 C、法律实践 D、道德实践答案 【A】解析 略15. 单选题 某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是() A.基金经理 B.交易部负责人 C.研究员 D.风险管理部负责人答案 A解析 在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。16. 单选题 关于股票收益互换，以下表述错误的是（）. A.投资者无法通过股票收益互换进行

8、风险管理 B.股票收益互换的模式包括固定利率和股票收益互换 C.股票收益互换中，支付的金额与特定股票、指数等权益类标的表现挂钩 D.通常进行净额交收，不发生本金交换答案 A解析 股票收益互换中，交易一方或双方支付的金额与特定股票、指数等权益类标的证券的表现挂钩。原则上，双方按照收益轧差后的净额进行支付，不发生本金交换。我国的股票收益互换业务开始于2012年年底，采用场外协议成交的方式。具有此项业务资格的证券公司与投资者订立股票收益互换协议。根据协议约定，交易双方在未来特定时间以名义本金为基础确定与股价挂钩的浮动收益和固定收益，以此计算各自支付义务，通过轧差计算确定承担实际支付义务的主体并进行结

9、算。投资者和证券公司之间的股票收益互换有三种模式：固定利率和股票收益的互换，股票收益和固定利率的互换，股票收益和股票收益的互换。前两种形式更为常见。股票收益互换是投资者进行投资理财和风险管理的工具。投资者可以通过股票收益互换，实现策略投资、杠杆交易、股权融资、市值管理和创建结构产品的目的。证券公司在与投资者订立股票收益互换交易的同时，会进行风险对冲，将自身风险暴露控制在较低水平。风险对冲后，证券公司最终只赚取类似佣金或利息收入的中间价差17. 单选题 在其他因素不变的情况下，当企业用现金购买存货量，流动比率和速动比率分别（）。 A、不变，降低 B、降低，不变 C、不变，不变 D、降低，升高答案

10、 【A】解析 略18. 单选题 债券的本质是（） A、证明债权债务关系的证书 B、真实的资本 C、代表双方利益关系的体现者 D、所借贷资金货币的真实数额答案 【A】解析 略19. 单选题 在申报债权期间，清算组（）对债权人进行清偿。 A、可以 B、在一定条件下可以 C、不可以 D、在一定条件下不可以答案 【C】解析 略20. 单选题 运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。 A、货银对付 B、共同对手方 C、基金管理人利益优先 D、基金份额持有人利益优先答案 【D】解析 略21. 单选题 关于买空交易和卖空交易，以下表述错误的是（）. A.买空

11、交易和卖空交易都会放大投资收益率或损失率 B.卖空交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金，除了买券还券之外，不能用于其他用途 C.采用买空交易和卖空交易的投资者，都属于空头交易者 D.买空交易和卖空交易，都属于信用交易范畴答案 C解析 在我国，保证金交易被称为“融资融券”。融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司，自己则得到投资收益。买空为多头交易者，卖空为空头交易者。22. 单选题 中国证监会对基金托管部门内部控制的监督不包括（）。 A、各机构、部门

12、和岗位职责是否保持相对独立 B、基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离 C、在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立 D、托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡等答案 【C】解析 略23. 单选题 中国证监会对股权投资基金当事人违法违规行为进行处理，以下不属于行政监管处罚的是（）。 A、责令改正 B、公开谴责 C、注销相关人员基金从业资格证 D、监管谈话答案 【C】解析 略24. 单选题 某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份 ，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.

13、0600元，所有计算均采用四舍五入方式，这其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。 A.7.50元，1052.50元 B.7.95元，992 .05元 C.7.50元，992.50元 D.7.95元，1052 05元答案 D解析 赎回金额的计算公式如下：赎回总额=赎回数量赎回日基金份额净值=1.06001000=1060元赎回费用=赎回总额赎回费率=10600.75%=7.95元赎回金额=赎回总额-赎回费用=1060-7.95=1052.05元25. 单选题 债券结算业务类型不包括（）。 A、分销业务 B、现券业务 C、债券远期交易 D、债券互换交易答案 【D】解析 略26. 单选题 专业

14、审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括（）。 A、持证上岗 B、公平对待客户 C、持续学习 D、审慎开展执业活动答案 【B】解析 略27. 单选题 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。 A、1000 B、5000 C、10000 D、100000答案 【C】解析 略28. 单选题 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内进行审查。 A、3 B、6 C、12 D、1答案 【B】解析 略29. 单选题 证券期货市场中诚信信息的采集主体包括（）。.基金公司的员工.基金持有人.基金管理人的监事.基金托管人托管部门的高级管理人员 A、 B、. C

15、、. D、.答案 【C】解析 略30. 单选题 在（）方面，有一些团体或专家为私募股权投资基金管理公司提供支持。 A、专业顾问 B、市场营销和公共事务 C、人力资源顾问 D、股票经纪人答案 【B】解析 略31. 单选题 中国证券投资基金业协会对违反财务报告提交义务的基金管理人的处罚措施包括（）。.已登记的管理人未按要求提交的，完成整改之前，协会暂停受理该机构的产品备案，并列入异常机构名单.异常机构整改完毕后至少6个月才能恢复正常机构公示状态.新申请登记的管理人成立满一年未提交经审计的年度财务报告的，协会将不予登记.新申请登记的管理人成立满两年未提交经审计的年度财务报告的，协会将不予登记 A、

16、B、. C、 D、.答案 【A】解析 略32. 单选题 在金融期货交易中，大多数期货合约采取（）的结算方式。 A、对冲平仓 B、实物交割 C、现金交割 D、转手交易答案 【A】解析 略33. 单选题 在家庭形成期和家庭成长期，分别适合投资（）。 A、偏保守的平衡资产配置，偏进取的平衡资产配置 B、基金定期定投，长期投资的权益投资工具 C、长期投资的权益投资工具，偏进取的平衡资产配置 D、固定收益工具，长期投资的权益投资工具答案 【C】解析 略34. 单选题 中国证券投资基金业协会会员分为三类（）。 A、企业会员、联席会员、特别会员 B、普通会员、联席会员、特别会员 C、普通会员、联席会员、企业

17、会员 D、普通会员、企业会员、特别会员答案 【B】解析 略35. 单选题 在选择基金服务机构时，基金管理人一般不作为重点关注内容的是（）。 A、服务机构的人员储备 B、服务机构对基金收益率的承诺 C、服务机构是否具有类似服务的经验 D、服务机构是否有效执行了信息隔离答案 【B】解析 略36. 单选题 在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是（）。 A、使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大 B、降低整个投资组合的非系统风险 C、使得组合投资收益的波动变小 D、某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消答案 【A】解析 略37. 单选题 证券投资

18、基金的运作不包括（）。 A、基金的监督管理 B、基金的募集 C、基金资产的托管 D、基金的信息披露答案 【A】解析 略38. 单选题 汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是（）。 A.慈善基金 B.企业年金 C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划 D.合伙企业答案 D解析 以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金宜接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。39. 单选题 总收益倍数体现了投资人的（）。 A、实际回报水平 B、实际收益 C、账面

19、回报水平 D、预期收益答案 【C】解析 略40. 单选题 中国证监会及其派出机构对创业投资基金在（）检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理。 A、持有人 B、募集来源 C、投资者 D、投资方向答案 【D】解析 略41. 单选题 折现现金流法包括（）、折现红利模型、自由现金流模型、股利分配模型 A、 B、 C、 D、答案 【A】解析 略42. 单选题 在全国银行间债券市场进行买断式回购时，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）。 A、5% B、10% C、15% D、20%答案 【D】解析 略43. 单选题 债券远期交易，从交易日到结算日的期限（含成交日

20、，不含结算日）由交易双方确定，最长不超过（）。 A、90天 B、30天 C、180天 D、365天答案 【D】解析 略44. 单选题 中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，即诚信信息，诚信信息的监管对象不包括（）。 A、银行业从业人员 B、期货业从业人员 C、基金业从业人员 D、证券业从业人员答案 【A】解析 略45. 单选题 证券投资基金信息管理系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。 A、15 B、20 C、35 D、30答案 【A】解析 略46. 单选题 根据证券投资基金法的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容

21、的是（） A.基金从事证券交易的清算交收安排 B.基金投资各类证券指令的发送和执行 C.基金管理人和托管人基本情况 D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书答案 C解析 基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容；中国证监会规定的其他内容。47. 单选题 中国债券市场经历的

22、发展阶段不包括（）。 A、以政府间市场为主 B、以柜台市场为主 C、以交易所市场为主 D、以银行间市场为主答案 【A】解析 略48. 单选题 证券投资基金的赎回费说法正确的是（）。 A、场外基金和场内基金均能根据时间段设置赎回费率 B、场外基金不能根据时间段设置赎回费率，场内基金能根据时间段设置赎回费率 C、场外基金能根据时间段设置赎回费率，场内基金不能根据时间段设置赎回费率 D、场外基金和场内基金均不能根据时间段设置赎回费率答案 【C】解析 略49. 单选题 基金注册登记机构的主要职责包括（） .基金份额登记 .发放红利 .基金账户管理 .投资交割 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析

23、 基金注册登记机构的主要职责(1)建立并管理投资者基金份额账户；(2)负责基金份额登记，确认基金交易；(3)发放红利；(4)建立并保管基金投资者名册；(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。50. 单选题 与目标公司进行谈判，确定并购方式、定价模型、并购的支付方式（现金、负债、资产、股权等）、法律文件的制作；确定并购后公司管理层人事安排、原有员工的解决方案等相关问题，直至股权过户、交付款项，完成交易属于并购流程中的（）。 A、并购决策阶段 B、并购目标选择 C、并购时机选择 D、并购实施阶段答案 【D】解析 略51. 单选题 在法律尽职调查的过程中，律师对企业提供的资料存在疑虑，应按照（

24、）进行调查。 A、灵活原则 B、统一原则 C、审慎原则 D、强制原则答案 【C】解析 略52. 单选题 在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是（）。 A、均值 B、不确定 C、无区别 D、中位数答案 【D】解析 略53. 单选题 在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。 A、方便交易 B、增加交易量 C、增加收益 D、规避风险答案 【D】解析 略54. 单选题 证券投资组合p的收益率的标准差为0.49，市场收益率的标准差为0.32，投资组合p与市场收益的相关系数为0.6，则该投资组合的价格变动方向（）。 A、与市场一致 B、与市场相反 C、变动幅度比市场更大 D、

25、变动幅度与市场一致答案 【A】解析 略55. 单选题 在“公司+信托”模式下，信托计划通常由（）发起设立。 A、管理人 B、受托人 C、出资人 D、投资者答案 【B】解析 略56. 单选题 资金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括（）。 A、投资决策业务控制 B、研究业务控制 C、基金交易业务控制 D、信息披露控制答案 【D】解析 略57. 单选题 公司型基金设立的第一步是( ) 。 A.申请设立登记 B.名称预先核准 C.领取营业执照 D.基金备案答案 B解析 设立步骤：(1)名称预先核准：根据相关法律法规对企业名称的特别规定为企业准备名 称，并根据当地工商登记机构的流程要求进行名称预先

26、核准。(2)申请设立登记：在名称核准通过后，需要依据公司法公司登记管理条例以及各地工商登记机构的要求提交一系列申请材料，进行设立登记事宜。(3)领取营业执照：申请人提交的申请材料齐全，符合法定形式，登记机构能够当场登记的，应予当场登记，颁发营业执照。公司营业执照签发日期为公司 成立日期。领取营业执照后，还应该刻制企业印章，申请纳税登记，开立银行基本账户等。58. 单选题 在1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论（） A、马可维茨 B、夏普 C、特雷诺 D、詹森答案 【A】解析 略59. 单选题 在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以（）除以发行在外的普通股票的股数求得的。 A

27、、总资产 B、总股本 C、净资产 D、总股数答案 【C】解析 略60. 单选题 关于债券基金的利率风险，以下表述错误的是（）。 A.债券价格与利率呈反向变动，债券投资存在因利率波动所导致价格波动的风险 B.债券基金久期越长，净值随利率波动的幅度就越小，所承担的利率风险就越低 C.分散债券期限、长短期配台是防范债券基金利率风险的措施之一 D.债券基金加杠杆操作会增大基金对利率变化的敏感度，增加基金的利率风险答案 B解析 债券基金久期越长，净值随利率的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。61. 单选题 下列不属于财产分离内控要求的选项是（) A.确保不同基金财产之间的分离 B.确保同一基金内不

28、同投资项目的分离 C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离 D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离答案 B解析 A项，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。CD项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。62. 单选题 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。 A、T+2 B、T+7 C、T+1 D、T+0答案 【C】解析 略63. 单选题 中国基金业协会于（）发布关于实行私募基金管理人分类公示制度的公告，正式启动私募基金管理人分类公示制度。 A、2015年3月 B、2016年2月 C、2014年12月 D、2014年11月答

29、案 【A】解析 略64. 单选题 债券基金主要以（）为投资对象 A、股票 B、债券 C、货币市场工具 D、其他证券投资基金答案 【B】解析 略65. 单选题 在私募基金的风险揭示书中，投资者需要对基金合同中投资者权益进行逐项确认的相关重要条款不包括（）。 A、当事人权利义务 B、纠纷解决方式 C、费用及税收 D、利益分配方式答案 【D】解析 略66. 单选题 在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（）负责。 A、投资部 B、财务部 C、交易部 D、研究部答案 【C】解析 略67. 单选题 做市商制度也被称为（）。 A、市场交易 B、场内交易 C、网上交易 D、柜台交易答案 【D】解

30、析 略68. 单选题 在基金管理公司内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。 A、信息披露控制 B、研究业务控制 C、投资决策业务控制 D、基金交易业务控制答案 【A】解析 略69. 单选题 关于期权，以下表述错误的是（） A.期权买方在未来买卖标的物的价格是事先规定好的 B.期权买方到期必须履约,不履约需缴纳罚金 C.期权合约中的标的资产，可以是实物商品、金融资产、汇率或各种综合价格指数等 D.期权的买方要付给卖方一定教量的权利金答案 B解析 期权买方只有权利没有义务，到期可选择行权也可不行权。70. 单选题 在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行

31、的所有交易都是本着（）的原则。 A、客观合理 B、独立 C、客户利益第一 D、谨慎专业答案 【C】解析 略71. 单选题 中国目前提供理财行业服务的主要是（）为主的金融服务机构。 A、基金专业销售机构 B、商业银行 C、证券公司 D、期货公司答案 【B】解析 略72. 单选题 某基金于2020年2月1日成立(合同生效),2020年2月10日基金总资产为30000万元，负债2000万元,基金管理费率为0.7%，则该基金2020年2月11日应提基金管理费为（）万元。 A.0.5355 B.0.6269 C.0.5370 D.0.5738答案 A解析 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务

32、费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：式中：H表示每日计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表示年费率。基金资产净值是基金总资产减去总负债后的余额。E=30000-2000=28000R=0.7%2020年实际天数为366天则H=280000.7%/3660.535573. 单选题 在信息披露环节，对需要向投资者进行的定期披露和重大事项的即时披露作了规定，其他事项由相关当事人在（）中自行约定。.基金合同.公司章程.合伙协议.企业监管 A、. B、. C、 D、.答案 【C】解析 略74. 单选题 在下列情形中，符合基金管理人内部控制机制含义或内容的描述是（）

33、。 A、公司要求所有员工签订自律保证书，出现风险事件由个人承担，与公司无关 B、公司要求各个部门主管对其主管业务的风险负全部责任 C、公司要求管理层对公司人员和业务进行监督控制 D、公司设立了独立的监察稽核部，并要求督察长和监察稽核专员负责全公司的内部控制答案 【C】解析 略75. 单选题 已知企业A的资产负债率为0.4,则其负债权益比为（）A2.5 B.1.67 C.15 D.0.67答案 D解析 负债权益比=资产负债率/（1-资产负债率）。76. 单选题 在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。 A、债券发行人信用度较高 B、债券发行条款对投资者有利 C、债券到期期限较短 D、债

34、券预期流动性较差答案 【D】解析 略77. 单选题 当证券投资基金采取托管人结算模式时，其当日交易后的资金与（）直接交收。 A.交易所 B.托管人 C.证券公司 D.登记结算机构答案 D解析 托管人结算模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国证券登记结算有限责任公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算。78. 单选题 证券期货经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送（）廉洁从业管理情况报告。 A、上年度 B、本年度 C、本季度 D、上季度答案 【A】解析 略79. 单选题 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。 A、投资活

35、动所受到的限制和约束少 B、投资金额要求高 C、基金募集对象不固定 D、采取非公开方式发售答案 【C】解析 略80. 单选题 在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。 A、探索性 B、自发性 C、不规范性 D、收益性答案 【D】解析 略81. 单选题 证券投资基金会计核算的责任主体是（）。 A、基金管理公司 B、基金管理公司与基金托管人 C、证券投资基金 D、基金托管人答案 【A】解析 略82. 单选题 在对数据集中趋势的测度中，适用于偏斜分布的数值型数据的是（）。2014年9月证券真题 A、均值 B、标准差 C、中位数 D、方差答案 【C】解析 略83.

36、 单选题 证券a与b之间的相关系数为0.5，证券a与c之间的相关系数为-0.5，那么（）。 A、ab之间的相关性与ac之间的相关性不可比较 B、ab之间的相关性与ac之间的相关性强度相同 C、ab之间的相关性与ac之间的相关性弱 D、ab之间的相关性与ac之间的相关性强答案 【B】解析 略84. 单选题 在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（）。 A、基金管理公司 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、证券交易所答案 【B】解析 略85. 单选题 在股权投资财务尽调中，其重点事项不包括（）。 A、关联交易 B、历史财务业绩 C、收入与成本确认 D、折

37、旧摊销答案 【A】解析 略86. 单选题 在CPP保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）。 A、可获得的最低收益限额 B、可获得的最高收益限额 C、可承受的最高损失限额 D、可承受的最低损失限额答案 【C】解析 略87. 单选题 在基金存续期限的（），提取的管理费、托管费会随着项目的退出逐年（）。 A、后半段；递增 B、后半段；递减 C、前半段；递增 D、前半段；递减答案 【B】解析 略88. 单选题 在有限合伙型股权投资基金中有限合伙人对基金债务承担的责任（）。 A、以认缴出资为限 B、以实缴出资为限 C、以合伙协议为准 D、以基金实际经营状况为参考答案 【A

38、】解析 略89. 单选题 政府监管的法律依据包括（）。.私募投资基金监督管理暂行办法.证券投资基金法.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）.证券公司法 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略90. 单选题 中小板市场交易实行（），遵循与主板市场相同的法律规章、上市条件及信息披露要求。.指数独立.运行独立.监察独立.代码独立 A、. B、. C、. D、.答案 【A】解析 略91. 单选题 债券投资收益率与违约风险的关系是（）。 A、反向 B、不确定 C、正向 D、没有关系答案 【C】解析 略92. 单选题 在一个并非完全有效的市场上，（）更能体现其价值，从而给投资者带来较高的

39、回报。 A、被动投资策略 B、主动投资策略 C、量化投资策略 D、股票投资策略答案 【B】解析 略93. 单选题 证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按（）计算应纳税所得额。 A、30% B、40% C、45% D、50%答案 【D】解析 略94. 单选题 在对股票型基金进行风险分析时，一般用（）表示基金的总风险，并用（）表示基金的系统性风险。 A、贝塔系数，标准差 B、标准差，贝塔系数 C、贝塔系数，贝塔系数 D、标准差，标准差答案 【B】解析 略95. 单选题 中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准

40、，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。 A、10；15 B、15；10 C、15；15 D、10；10答案 【C】解析 略96. 单选题 在基金投资交易执行过程中面临的风险主要是（）。 A、市场风险 B、流动性风险 C、信用风险 D、操作风险答案 【D】解析 略97. 单选题 在基金投资管理领域中，我们经常应用（）来作为评价基金经理业绩的基准。 A、高位数 B、分位数 C、中位数 D、标准差答案 【C】解析 略98. 单选题 预期理论假定对未来短期利率的预期可能影响（）。 A、远期利率 B、即期利率 C、平均利率 D、中短期平

41、均利率答案 【A】解析 略99. 单选题 在股权投资基金中，不需要缴纳所得税的基金组织形式包括（）。 A、公司型基金和信托（契约）型基金 B、公司型基金和合伙型基金 C、公司型基金、合伙型基金和信托（契约）型基金 D、信托（契约）型基金和合伙型基金答案 【D】解析 略100. 单选题 在期货交易中，绝大多数成交的合约都是通过（）结清的。 A、对冲平仓 B、实物交割 C、现金交割 D、现券交割答案 【A】解析 略101. 单选题 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人是依法设立的持续经营（）个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于（）万元人民币。 A、2，2000 B、2，3000

42、C、3，3000 D、3，2000答案 【C】解析 略102. 单选题 中国基金业协会最高权力机构是（）。 A、会员大会 B、会长办公会 C、理事会 D、监事会答案 【A】解析 略103. 单选题 赵某是某合伙型股权投资基金的有限合伙人，关于基金财产份额的转让和出质，下列表述正确的是（）。.合伙协议另有约定的除外，赵某可以转让给任何主体.赵某持有份额的受让方如果不是既有合伙人，需要符合合格投资者规定.合伙协议另有约定的除外，赵某不可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质.合伙协议另有约定的除外，赵某可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质 A、. B、 C、 D、.答案 【A】解析 略104. 单

43、选题 中国证监会将私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员诚信信息记入（）诚信档案数据库。 A、证券期货市场 B、中国证券业协会 C、证券交易所 D、中国证券投资基金协会答案 【A】解析 略105. 单选题 中国基金业协会鼓励私募基金管理人选择具备（）条件的中国律师事务所出具法律意见书。.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；.有二十名以上执业律师，其中五名以上曾从事过证券法律业务；.已经办理有效的执业责任保险；.最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。 A、. B、 C、. D、.答案 【A】解析 略106. 单选题 关于即期利率与远期

44、利率的区别,以下表述符合题意的是()。 A.计息方式不同 B.付息方式不同 C.计息日起点不同 D.即期利率永远大于远期利率答案 C解析 远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。107. 单选题 关于投资者承担风险的容忍度,以下表述正确的有（）。 .投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和受教育程度两方面 .相比投资期限较短的投资者，投资期限较长的投资者具有更高的风险承受能力 .通常认为承担风险的意原对机构投资者更为重要 .保险公司等金融机构在承担风险时往往受到监管约束，对投资风险承担加以限制 A.、 B.、 C.、 D.、答案

45、A解析 投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面（I错误）；通常认为承担风险的意愿对个人投资者更为重要（III错误）。108. 单选题 在基金收益分配中，按单一项目分配，是指每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在（）之间分配，而不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益。 A、基金投资者和管理人 B、基金投资者和托管人 C、股东和管理人 D、股东和托管人答案 【A】解析 略109. 单选题 在证券投资基金当事人中，负责基金资产运作的机构是（）。 A、托管银行 B、基金管理公司 C、基金销售机构 D、交易所答案 【B】解析 略110. 单选题 政府引导基金又称创业引

46、导基金，是指由政府出资，并吸引（），不以营利为目的，以股权或债权等方式投资于创业风险投资机构或新设创业风险投资基金，以支持创业企业发展的专项资金。.有关地方政府.金融机构.投资机构.社会资本 A、. B、. C、. D、.答案 【A】解析 略111. 单选题 周转率高的基金所付出的交易佣金与印花税也较（），会（）投资者负担，对基金业绩造成一定的负面影响。 A、高、加重 B、高、减轻 C、低、加重 D、低、减轻答案 【A】解析 略112. 单选题 在ETF的套利中，在二级市场买进股票是（）。 A、可以溢价交易或平价交易 B、平价交易 C、折价交易 D、溢价交易答案 【D】解析 略113. 单选题

47、 在（）内，基金管理人主要负责进行投资后管理及退出投资项目的工作。 A、募集期 B、管理退出期 C、投资期 D、滚动投资期答案 【B】解析 略114. 单选题 自由现金流量（FCFF）的公式为（） A、自由现金流量（FCFF）=（税后净营业利润+折旧及摊销）-（资本支出+营运资本增加） B、自由现金流量（FCFF）=（税后净营业利润+资本支出）-（折旧及摊销+营运资本增加） C、自由现金流量（FCFF）=（资本支出+折旧及摊销）-（税后净营业利润+营运资本增加） D、自由现金流量（FCFF）=（资本支出+营运资本增加）-（税后净营业利润+折旧及摊销）答案 【A】解析 略115. 单选题 证券投

48、资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。 A、中国证监会 B、持有人大会 C、主要发起人 D、基金管理公司答案 【A】解析 略116. 单选题 关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（） .仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟 .应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率 .应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式 .应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示 A.、 B.、 C. D.、 答案 B解析 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表

49、性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。117. 单选题 证券投资基金持有证券的上市公司的如下行为中，不需要证券投资基金进行会计核算的有（）。 A、发行新股 B、资产出售 C、发放红利 D、配股答案 【B】解析 略118. 单选题 在现值计算中，利率又被称为（）。 A、贴现率 B、股息率 C、利滚利 D、名义利率答案 【A】解析 略119. 单选题 关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（） .基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力 .基金

50、管理公司的基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力 .基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验 .基金管理公司的监享稽核人员应理解并能够应用相关法律法规 A. 、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。（项，对基金经理无投资经验的要求）120. 单选题 在银行间债券市场体系中，起核心管理作用的是（）。 A、人民银行 B、银行间同业拆借中心 C、财政部 D、中央结算公司答案 【A】解析 略121. 单选题 政府引导基金对创业投资基金的支付方式包括（）。.参股.接管.融资担保.跟进投资 A、

51、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略122. 单选题 中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日（）。 A、15：30 B、14：00 C、16：00 D、17：00答案 【C】解析 略123. 单选题 在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（）。 A、采用贬低同行方式招揽顾客 B、正确对待利益问题 C、不择手段地竞争 D、利用内幕交易盈利答案 【B】解析 略124. 单选题 职业道德与人们的（）紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。 A、文化行为 B、工作行为 C、经济行为 D、职业行为答案 【D】解析 略125. 单选题 债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于（）。 A

52、、能否控制交易成本 B、是否有计算机自动交易系统 C、能否准确地预测出未来利率水平 D、能否熟练运用分析工具答案 【C】解析 略126. 单选题 在金融期货交易中，期货交易者了结交易的方式是（）。 A、全部通过对冲平仓 B、少数通过对冲平仓，绝大多数进行实物交割 C、全部进行实物交割 D、少数进行实物交割，绝大多数通过对冲平仓答案 【D】解析 略127. 单选题 在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中，由风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于（）。 A、A和B相连的直线 B、A和B的组合线 C、经过A和B的双曲线 D、A和B的可行域答案 【B】解析 略128. 单选题 主动投资

53、的业绩主要取决于（）。 A、信息深度和信息广度 B、信息深度和信息内容 C、信息广度和信息内容 D、信息内容和信息时效答案 【A】解析 略129. 单选题 债券市场常用的结算方式中，对双方信用依存度最低的是（）。 A、见券付款 B、纯券过户 C、见款付券 D、券款对付答案 【D】解析 略130. 单选题 在资本市场理论的前提假设都被满足的情况下，以下表述错误的是（）。 A.所有投资者将选择持有包括所有证券资产在内的市场组合 B.市场组合的风险溢价与市场组合的方差和投资者的典型风险偏好成反比 C.市场组合处于有效前沿 D.单个资产的风险溢价与市场投资组合M的风险溢价和该资产的贝塔系数成比例答案 B解析 市场组合的风险溢价与市场组合的方差和投资者的典型风险偏好成正比。131. 单选题 张先生是M基金管理公司董事长，李先生欲购买M公司的基金，李先生与张先生是几十年的好哥们，以下做法正确的是（）。