2022年证券从业资格必考试题库含答案245

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1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（ ）的方式。A 保管B 基金C 资产管理D 信托答案 D解析 证券公司采取设立信托的方式向证券金融公司交存保证金。见教材第三章第三节。2. 单选题 根据所持股票性质分类，股票基金可分为（ ）等。价值型股票基金成长型股票基金平衡型股票基金稳定型股票基金A B C D 答案 A解析 按所持股票性质分类，可分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金等。价值型基金主要投资于收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票；成长型基金主要投资于收益增长速度快、未来发展潜力大的股票；同时投资于价值型股票和成长型股

2、票的基金是平衡型基金。3. 单选题 证券公司作为融出方的，单一证券公司接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的（ ）。A 20%B 30%C 40%D 50%答案 B解析 本题考查股票质押式回购业务的管理要求。证券公司作为融出方的，单一证券公司接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的30%。见教材第三章第七节。4. 单选题 按照证券公司监督管理条例第五十七条的规定，证券公司从事（ ），其客户的交易结算资金应当存放在（ ），以每个客户的名义独立立户管理。A 证券经纪业务；商业银行B 证券资产管理；证券交易所C 证券经纪业务；国务院证券监督管理机构D 证券承销业务；证券登记结算

3、有限公司答案 A解析 考查证券公司监督管理条例第五十七条的规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义独立立户管理。5. 单选题 （ ）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。A 强行平仓制度B 强制减仓制度C 限仓制度D 集中交易制度答案 B解析 考查内容:考查金融期货的主要交易制度。注意不同概念的区分。强制减仓制度是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。强行平仓制度是指按照有关规定对会员或客户

4、的持仓进行平仓的一种强制措施，包括交易所对会员持仓、客户持仓进行的强行平仓及期货公司对其客户持仓进行的强行平仓。限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。集中交易制度，金融期货在期货交易所或证券交易所进行集中交易。6. 单选题 以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法中错误的是（ ）。A 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者B 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料C 经营机构应当通过追加了

5、解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由D 经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者答案 A解析 考查专业投资者和普通投资者之间相互转化的有关规定。第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。7. 单选题 下面对证券交易所总经理的表述错误的是（ ）。A 证券交易所的总经理每届任期3年B 总经理由中国证监会任免C 副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任D 提议召开临时监事会答案 D解析 考查证券交易所总经

6、理。总经理行使下列职权：(1)执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作；(2)主持证券交易所的日常工作；(3)拟订并组织实施证券交易所工作计划；(4)拟订证券交易所年度财务预算、决算方案；(5)审定业务细则及其他制度性规定；(6)审定除取消会员资格以外的其他纪律处分；(7)审定除应当由理事会审定外的其他财务管理事项；(8)理事会授予的和证券交易所章程规定的其他职权。提议召开临时临时会是监事会的职能。见教材第三章第四节。8. 单选题 地方政府专项债券收支纳入（ ）。A 特别预算管理B 一般公共预算管理C 其他预算管理D 政府性基金预算管理答案 D解析 考查地方政府专项债券的核算方式。地方政府一般

7、债券资金收支列入一般公共预算管理。地方政府专项债券收支纳入政府性基金预算管理。9. 单选题 下列关于债券的特征说法正确的是（ ）。A 债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金B 永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性C 债券的收益随发行者经营收益的变动而变动D 具有高度流动性的债券反而不安全答案 A解析 考查债券的特征。债券的特征有：偿还性、流动性、安全性、收益性。偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。永续债券只是债券中极少的部分，不能因此否定债券具有偿还性的一般特征。债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并可按期收回本

8、金。一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，而且可以按一个较稳定的价格转换。10. 单选题 以下最可能进行证券经济业务营销业务的是（ ）。A 取得证券经纪营销执业证书，但2年没有年检的甲B 取得证券经纪营销执业证书，同时兼任风险管控工作的乙C 通过证券经纪人专项考试取得从业资格的丙D 通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书的丁答案 D解析 根据关于加强证券公司从事经纪业务营销活动人员资格管理的通知，进行证券经济业务营销业务的人员应该通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书，参加年检。从事技术、风险监控、合规管理人

9、员不得从事营销、客户账户和客户资金存管等业务活动。11. 单选题 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是（ ）。A 消费者信用控制B 存款准备金制度C 再贴现政策D 公开市场业务答案 A解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。见教材第二章第一节。12. 单选题 下列全球金融体系参与者中属于其他金融公司的是( )。保险公司为住户服务的非营利机构养老基金证券交易

10、商A B C D 答案 D解析 其他金融公司包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。13. 单选题 根据证券投资基金法的规定，我国基金资产估值的责任人是（ ）。A 基金持有人B 基金管理人C 基金托管人D 基金投资者答案 B解析 考查基金资产估值的责任人，基金托管人对基金管理人的估值负有复核义务责任。14. 单选题 应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督的是（）。A 证券登记结算机构B 证券交易所C 中国证监会D 存管银行答案 A解析 证券登记结算机构应当按照业务规则，对与融资融券交

11、易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。15. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法中，不符合要求的是（ ）。A 客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传B 揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏C 对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密D 表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限答案 C解析 本题考查以软件工具、终端设备等为载体提供投资建议的规范要求。应当说明软件工具、终端设备所使用数据的信息来源，选项

12、C错误。16. 单选题 国务院证券监督管理机构由（ ）组成。中国证券监督管理委员会中国证券监督管理委员会的派出机构证券交易所行业协会A B C D 答案 A解析 国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行临督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。见教材第三章第五节。17. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。证券公司办理定向资产管理业务，由客户自行行使其所持有证券的权利，履行相应的义务证券公司可代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应的义务证券公司应当至少每半年向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资

13、产的配置状况、价值变动等情况作出详细说明发生资产管理合同约定的或可能影响客户利益的重大事项的，证券公司应当提前或者在合理时间内告知客户A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司资产管理业务权利行使和信息披露与报告的相关知识点。证券公司应当至少每季度向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况作出详细说明。因此错误。见教材第三章第六节。18. 单选题 以下（ ）属于无国籍债券。A 欧洲债券B 武士债券C 外国债券D 扬基债券答案 A解析 由于欧洲债券不以发行市场所在国的货币为面值，故电被称为无国籍债券。19. 单选题 （ ）负责债务融资工具登记、托管、

14、结算的日常监测。A 中央国债登记结算有限公司B 全国银行间同业拆借中心C 中国银行间市场交易商协会D 中国证券登记结算有限责任公司答案 A解析 考查短期融资融券的发行注册。中央国债登记结算有限公司负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。20. 单选题 下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的说法，不正确的是（ ）。A 该罪是一种故意的行为B 该罪所侵害的客体是简单客体C 该罪客观表现为提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约D 过失不能构成该罪答案 B解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪是指证

15、券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的行为。本罪所侵害的客体是复杂客体，为证券、期货交易市场的正常管理秩序和证券、期货投资人的合法利益。21. 单选题 以下关于融资融券业务的决策授权体系错误的有（ ）。.由部门负责人确定融资融券业务的总规模.业务决策机构确定对具体客户的授信额度.业务执行部门确定单一客户的授信额度.分支机构可自行决定客户的开户、保证金收取A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查融资融券业务的决策授权体系。由董

16、事会确定融资融券业务的总规模。业务执行机构确定对具体客户的授信额度。业务决策部门确定单一客户的授信额度。分支机构不可自行决定客户的开户、保证金收取。22. 单选题 证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。下列关于董事会、监事会、经理人员等各层级内部控制职责的说法错误的是（ ）。A 董事会对内部控制的有效性负最终责任，每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作，并形成相应的专门报告B 监事会应对董事会、经理人员履行职责的情况进行监督，督促其及时纠正内部控制缺陷C 证券公司有保密限制的专项会议只能有特定层级人员参加，专门负责证券公司内部控制的监督、检査与评价工作的

17、高级管理人员和监督检査部门的负责人不得列席该类保密会议D 负责监督检査部门的高级管理人员不得监管业务部门答案 C解析 本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人可列席证券公司任何会议。见教材第二章第一节。23. 单选题 上证100指数是从（ ）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。A 上证综指B 上证380指数C 上证180指数D 上证150指数答案 B解析 上证100指数是从上证380指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样

18、本。见教材第四章第三节。24. 单选题 下列各项中，证券公司的股东可以用（）出资。A 特许经营权B 货币C 信用D 劳务答案 B解析 证券公司股东出资的规定，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。25. 单选题 （ ）应通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。A 中国证监会B 中国人民银行C 中国证券业协会D 中国证监会派出机构答案 C解析 本题考査中国证券业协会就流动性风险管理实施的自律管理。中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。26. 单选题 2018年1月1日，S公

19、司拟冲击IPO，于创业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。S公司主要提供电脑软件设计服务，并自产自销台式电脑，两项业务各占公司业务的半壁江山2017年12月31日，S公司的净资产为2500万元2015年2月，S公司的财务总监因个人原因离职，公司外聘了一位新的财务总监2017年，S公司全年的营业收入为4260万元A B C D 答案 D解析 首次公开发行股票并在创业板上市所需满足的条件:发行人应当主要经营一种业务，最近一年的营业收入不少于5000万元。发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。27. 单选题 证券公司自有资金参与、退出

20、集合计划时，应当提前（ ）日告知客户的资产托管机构。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查证券公司以自有资金参与集合计划的相关知识点。证券公司自有资金参与、退出集合计划时，应当提前5日告知客户的资产托管机构。见教材第三章第六节。28. 单选题 中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在( )。A 资产负债表B 损益表C 所有者权益变动表D 现金流量表答案 A解析 中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在某一时点上的资产负债表这一综合会计记录上。29. 单选题 （ ）是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。A 代销金融产品B 中间介绍业务C

21、 另类投资业务D 投资业务答案 A解析 代销金融产品的相关含义。代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。见教材第三章第九节。30. 单选题 下列（ ）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。A 有限制股票B 金股C 优先股D 超级表决权股票答案 C解析 优先股的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。31. 单选题 下列关于金融衍生工具的发展动因，说法错误的是（ ）。A 金融衍生工具产生的最基本原因是投机B 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展C 金融机构的利润驱动D 新技术革命为金融衍生工具

22、的产生与发展提供了物质基础与手段答案 A解析 金融衍生工具产生的最基本原因是避险。32. 单选题 下面可以作为金融债券发行主体的是（ ）。政策性银行商业银行企业集团财务公司金融租赁公司和汽车金融公司A B C D 答案 D解析 考查金融债券的发行主体。政策性银行、商业银行、企业集团财务公司、金融租赁公司和汽车金融公司都可以作为发行金融债券的主体。33. 单选题 A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。A 310B 340C 400D 4

23、40答案 A解析 本题主要考査企业自由现金流的计算。FCFF=息税前利润-调整的所得税+折旧摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出=500-90+20-50-15-55=310万元。34. 单选题 为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为( )。A 主板市场B 中小板市场C 全国中小企业股份转让系统D 创业板市场答案 D解析 创业板市场又称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。35. 单选题 按照企业年金基金管理办法规定，企业年金投资范围不包括（ ）。A 银行存款B 外国政府债券C 国债D 企业（公司）债答

24、案 B解析 考查企业年金。按照企业年金基金管理办法规定企业年金基金财产限于境内投资。36. 单选题 签订期货经纪合同的双方主体分别是（ ）。A 期货公司和证券公司B 期货公司和客户C 证券公司和客户D 期货公司和证监会派出机构答案 B解析 证券公司中间介绍业务。证券公司应当及时将客户开户资料提交期货公司，期货公司应当复核后与客户签订期货经纪合同，办理开户手续。见教材第三章第九节。37. 单选题 新金融资产的发行市场是( )。A 股票市场B 债券市场C 一级市场D 二级市场答案 C解析 本题主要考查一级市场。一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。二级市场是已发行金融资产的流通

25、市场，金融资产的持有者可以在这个市场中将持有的证券出售，以达到变现的目的。38. 单选题 下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（ ）。证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例A B C D 答案 A解析 证券公司开展融资融券业务。证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险

26、偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存，故错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵，故错误。39. 单选题 具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A 500B 1000C 1500D 2000答案 B解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于1000万元人民币，为合格投资者。40. 单选题 保荐机构应当建立健全工作底稿制度，为每一项目建立独立的保荐工作底稿，必须为其具体负责

27、的每一项目建立尽职调查工作日志，作为保荐工作底稿的一部分存档备查。保荐工作底稿的保存期不少于（ ）。A 5年B 10年C 15年D 20年答案 B解析 考点：考查保荐工作底稿的保存期。保荐工作底稿应当真实、准确、完整地反映整个保荐工作的全过程，保存期不少于10年。41. 单选题 个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（ ）。A 投资决策和实施的时滞较长B 资金规模有限C 专业知识相对匮乏D 投资行为具有随意性、分散性和短期性答案 A解析 考查个人投资者的特点。个人投资者投资的灵活性强。个人投资者由于投资规模相对较小，进退较投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比

28、较短。42. 单选题 公司将一部分资产分出去另设一个或若干个新的公司，原公司继续是（ ）。A 吸收合并B 新设合并C 新设分立D 派生分立答案 D解析 派生分立是指公司将一部分资产分出去另设一个或若干个新的公司，原公司继续。43. 单选题 20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在（ ）。货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成强调金融稳定职能，维护金融体系安全金融政策的制定A B C D 答案 D解析 20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在包括：货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能；强调金融稳定职能，维护金融体系安全。见教材

29、第二章第一节。44. 单选题 创业板上市公司非公开发行股票的条件不包括（ ）。A 上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，需最近二年盈利B 会计基础工作规范，经营成果真实C 发行对象不得超过5名D 最近一期期末资产负债率应当高于45%答案 A解析 创业板上市公司非公开发行股票的条件应当符合创业板上市公司发行股票的一般规定，上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，免于一般规定中要求的“最近二年盈利，净利润已扣除非经常性损益前后孰低为计算依据”。45. 单选题 在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产

30、不少于（ ）亿美元。A 5B 20C 50D 70答案 C解析 考查合格境外机构投资者。证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。46. 单选题 集合计划成立应当具备客户人数（ ）。A 在200人以下并不少于2人B 在200人以下并不少于3人C 在100人以下并不少于2人D 在100人以下并不少于3人答案 A解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。集合计划成立应当具备客户人数在200人以下并不少于2人。见教材第三章第六节。47. 单选题 有宏观经济“晴雨表”之称的是( )。A 主板市场B 中小板市场C 全国中小企业股份转让系统D 券

31、商柜台市场答案 A解析 主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有宏观经济“晴雨表”之称。48. 单选题 以下关于私募基金的说法正确的有( )。私募基金向特定合格投资者发售私募基金只能采取非公开方式发行私募基金的投资金额较小，风险较小私募基金的投资范围广A B C D 答案 C解析 考查私募基金的特点，私募基金的投资金额高，风险较大。49. 单选题 金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（ ）行为的，视为刚性兑付。提供任何直接或间接的担保提供显性或隐性的担保回购其他代为承担风险的承诺A B C D 答案 D解析 本题考查刚性兑付的相关情形

32、。金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。见教材第三章第六节。50. 单选题 经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（ ）。A 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务B 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见C 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务D 证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息答案 D解析 本题考查经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为。证券经营机构销售

33、产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息，披露的信息不得含有虚假、误导性陈述或重大遗漏，不得欺诈投资者。51. 单选题 下列关于公司的法律责任，说法正确的是（ ）。.通过提交虚假材料取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对提交虚假材料的公司，处以5万元以上50万元以下的罚款.公司的股东未按期交付作为出资的非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额5%以上15%以下的罚款.公司的发起人在公司成立后抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额5%以上15%以下的罚款.公司在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民

34、政府财政部门责令改正，处以3万元以上30万元以下的罚款A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据中华人民共和国公司法第一百九十八条的规定，违反本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款；对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以5万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。根据第一百九十九条的规定，公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额5%以

35、上15%以下的罚款。根据第二百条的规定，公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额5%以上15%以下的罚款。根据第二百零一条的规定，公司违反本法规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。52. 单选题 基金运作可分为（ ）三大部分。基金的市场营销基金的信息披露基金的投资管理基金的后台管理A B C D 答案 B解析 考查证券基金运作的三大部分，信息披露包含在投资管理内容里。53. 单选题 甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（ ）。A 甲公司权益总量增加B 甲公司股东占公司的

36、股份比例提高C 甲公司权益总量不变D 甲公司发行在外的股份总额不变答案 C解析 本题主要资本公积属于股东权益收入，转增资本属于权益内部的调动，不影响权益总额。见教材第四章第一节。54. 单选题 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（ ）货币为面值、向（ ）投资者发行的债券。A 外同 本国B 外国 外国C 本同 外国D 本国 本国答案 B解析 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。55.

37、单选题 在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（ ）的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。A 3万元以上20万元以下B 10万元以上60万元以下C 3万元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零七条规定，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。见教材第一章第四节。56. 单选题 下列（）属于证券法对证券公司承销未经核准擅自公开发行证券的处罚措施。A 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给于警告，撤销任职资格或者证券

38、从业资格B 对直接负责的主管人员和其他直接责任人给与市场禁入，撤销任职资格或者证券从业资格C 给投资者造成损失的，应当与发行人承担按份赔偿责任D 没收违法所得，并处以违法所得2倍以上5倍以下的罚款答案 A解析 根据证券法第190条，证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款。给投资者造成损失的，应当与发行人承担连带赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚

39、款。57. 单选题 我国证券市场法律法规体系，是以（ ）为核心的。A 证券法B 公司法C 刑法D 证券投资基金法答案 A解析 本题考查证券市场法律法规体系。我国证券市场法律法规体系，是以证券法为核心。见教材第一章第一节。58. 单选题 因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾（ ）的，不得担任证券交易所的负责人。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 D解析 本题考查证券交易所的组织架构。因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除

40、职务之口起未逾5年的，不得担任证券交易所的负责人。59. 单选题 基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。A 2个月B 3个月C 6个月D 9个月答案 C解析 基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。60. 单选题 某证券公司2018年2月25日举行了本年第一次董事会会议，以下关于董事会会议的设置和议事规则正确的是（ ）。因为几位董事无法按时出席董事会现场，最终决定采用视频会议的方式举行董事会此次董事会会议因为无重大异议事项，没有制作会议记录此次董事会会议共有2/3的无关联关系的董事参加

41、董事会表决有关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事不需回避此次董事会会议所作决议经无关联关系的董事过半数通过A B C D 答案 B解析 本题考査证券公司董事会的设置、议事规则等有关规定。董事会会议应当制作会议记录，并且可以录音；董事会表决有关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。61. 单选题 按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，具有不少于（ ）名注册资产评估师，其中最近三年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（ ）人。A 30；20B 30；10C 50；30D 50；20答案 A解析 按照关于从事证券期

42、货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，具有不少于30名注册资产评估师，其中最近三年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。62. 单选题 中国证监会在履行职责的时候，有权采取的措施不包括（）。A 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料C 询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明D 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过10个交易日答案 D解析 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行

43、为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。63. 单选题 在投资者准入方面，针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国中小企业股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从（ ）等方面设置准入要求。财务状况投资资质投资经验专业知识A B C D 答案 B解析 本题考查业务规则在投资者准入方面对自然人投资者的要求。投资者准入方面针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人

44、投资者从财务状况、投资经验、专业知识三个维度设置准入要求。见教材第三章第八节。64. 单选题 股票属于以下（ ）类型的证券。A 物权证券B 债权证券C 证权证券D 权证证券答案 C解析 本题主要考查区分证权证券和权证证券的概念，证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，是权利的载体，权利是已经存在的，股票是以股份存在为条件的，是证权证券。65. 单选题 以下（ ）不是债券的基本性质。A 债券属于有价证券B 债券是一种虚拟资本C 债券反映了债权债务关系D 债券是债权的表现答案 C解析 债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。首先，债券反映和代表一定的价值。债券本身有一定的面值，通常它是债券

45、投资者投入资金的量化表现；另外，持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现。其次，债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。66. 单选题 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检査、调査职权行为的可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D 终身答案 D解析 本题考查证券市场禁入措施的期限。有下列

46、情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：(1)严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的；(2)从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；(3)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的；(4)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严

47、重损害的；(5)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的；(6)因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的；(7)组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的；(8)其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。67. 单选题 证券投资基金托管业务管理办法是证券公司托管业务涉及的主要（ ）。A 法律B

48、行政法规C 部门规章D 内部自律规则答案 C解析 本题考查法律、法规、部门规章等相关知识。部门规章及其他规范性文件除上述法律及行政法规外，证券公司托管业务涉及的主要部门规章及规范性文件包括证券投资基金托管业务管理办法非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定等。见教材第三章第九节。68. 单选题 下列事项中，属于股份有限公司的章程中应当记载的事项是（ ）。公司名称和住所公司经营范围公司股份总数、每股金额和注册资本公司的机构及其产生办法、职权、议事规则董事会的组成、职权和议事规则公司的法定代表人监事会的组成、职权和议事规则A B C D 答案 D解析 股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名

49、称和住所；公司经营范同；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司的法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配方法；公司的解散事由与清算方法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。见教材第一章第二节。69. 单选题 私募类产品单一资产管理计划的投资者人数不能超过（ ）。A 20B 50C 200D 500答案 C解析 私募类产品的限制。单一资产管理计划的投资者人数超过200人，或者同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，变相突破投资者人数限制。见教材第三章第九节。70.

50、单选题 证券投资者保护基金的来源有（ ）。国内外机构、组织及个人的捐赠依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入A B C D 答案 D解析 证券投资者保护基金的来源(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5% - 5%缴纳基金；经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报

51、中国证监会批准，并按年进行调整。证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。 (3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。71. 单选题 按照上市公司证券发行管理办法主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（ ）。控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量采用证券法规定的代销方式发行采用证券法规定的包销方式发行拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%A B C D 答案 D解析 主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件：拟配售股份数量不超过本次配

52、售股份前股本总额的百分之三十；采用证券法规定的代销方式发行；控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量。72. 单选题 证券账户开立的总体要求包括（ ）。证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户证券公司应当建立健全客户投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善处理客户投诉与客户之间的纠纷，持续做好客户投诉及纠纷处理工作A B

53、 C D 答案 A解析 本题考查证券公司开立客户账户规范中作出的客户账户开立总要求。属于证券公司委托证券经纪人开展证券经纪业务营销的要求。73. 单选题 在全国股份转让系统申请挂牌的公司，必须履行披露义务，所披露的信息应当（ ）。真实完整相关准确A B C D 答案 A解析 本题考查在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件。必须履行披露义务，所披露的信息应当真实、准确、完整。见教材第三章第八节。74. 单选题 根据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务的是（ ）。A 表外业务B 中间业务C 其他业务D 以上三者都不

54、是答案 B解析 考查基础知识，根据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，中间业务是指是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。见教材第二章第一节。75. 单选题 收入政策目标包括( )。收入总量目标收入功能目标收入效率目标收入结构目标A B C D 答案 D解析 收入政策目标包括收入总量目标和收入结构目标。收入总量目标着眼于近期的宏观经济总量平衡，着重处理积累和消费、人们近期生活水平改善和国家长远经济发展的关系以及失业和通货膨胀的问题。收入结构目标则着眼于处理各种收入的比例，以解决公共消费和私人消费、收入差距等问题。收入总量调控往往通过财政机制和货币机制的

55、传导对金融市场产生影响。76. 单选题 下列有关法律关系的描述，错误的是（ ）。A 人与人之间的关系也是一种法律关系B 任何一种法律关系均以特定的法律规范为依据C 社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系D 没有相应法律规定，就不受法律规范的约束答案 A解析 法律关系是法律主体之间的社会关系，而不是一般意义上人与人之间的关系。选项A说法是错误的，法律规范是法律关系产生的前提和基础，任何一种法律关系均以特定法律规范为依据，选项B、选项D说法正确；一种社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系，选项C说法正确。77. 单选题 按照证券公司内部控制指引的要求，证券公司应当建

56、立的机制和制度包括（ ）。动态的净资本监控机制逐级问责机制隔离墙制度董监高的任职制度内部员工和客户的信息反馈机制危机处理机制A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司内部控制制度、机制建设的基本要求。证券公司内部控制指引对证券公司建立规范、有效的内部控制制度、机制提出了以下方面的基本要求：（1）树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，健全证券公司行为准则和员工道德规范，营造合规经营的制度文化环境。（2）采取切实有效的措施杜绝挪用客户交易结算资金、客户委托管理的资产及客户托管的证券等行为，确保客户资产的安全完整。（3）根据经营环境的变化，建立动态的净资本监控机制，确保净资本符合有关监管指

57、标的要求。（4）加强法人统一管理，建立具体、明确、合理的授权、检查和逐级问责制度，明确界定部门、分支机构的目标、职责和权限，确保其在授权范围内行使经营管理职能。证券公司业务授权应当采取书面形式。（5）主要业务部门之间建立健全隔离墙制度，确保经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立。电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任，资金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任。（6）建立危机处理机制和程序，制订切实有效的应急应变措施和预案.78. 单选题 证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（ ）优先的原则。A 社会公共利益B 证券市场有效C 交易活动公平D 交易价格公正答案 A解析 考查证券交易所的特征。证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明。79. 单选题 政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（ ）。协调财政资金短期周转，弥补财政赤字兴建大型基础设施项目实施某项特殊政策