2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）套卷295

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1、2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，即诚信信息，诚信信息的监管对象不包括（）。 A、银行业从业人员 B、期货业从业人员 C、基金业从业人员 D、证券业从业人员答案 【A】解析 略2. 单选题 在股权投资基金募集资料中，基金条款书的主要内容不包括（）。 A、投资范围条款 B、收益分配条款 C、缴款安排条款 D、保密条款答案 【D】解析 略3. 单选题 根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（）。 .基金管理人 .基金产品 .基金投资人 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 基

2、金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。4. 单选题 在我国，（）不能担任基金托管人。 A、证券公司 B、股份制商业银行 C、保险公司 D、国有制商业银行答案 【C】解析 略5. 单选题 证券m和n之间的相关系数是-0.5，下列说法正确的是（）。 A、m与n不相关 B、m与n负相关 C、m与n正相关 D、m与n相关性无法判断答案 【B】解析 略6. 单选题 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（）内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基

3、金合同生效。 A、5个工作日 B、3个工作日 C、2个工作日 D、1个工作日答案 【B】解析 略7. 单选题 中国基金业协会最高权力机构是（）。 A、会员大会 B、会长办公会 C、理事会 D、监事会答案 【A】解析 略8. 单选题 中国人民银行在银行间债券市场推出债券借贷业务是在（）。 A、2006年11月20日 B、2005年6月15日 C、2003年7月1日 D、2004年9月3日答案 【A】解析 略9. 单选题 证券监管部门可登录财政部官网查询创投机构或引导基金豁免国有股转持义务公示结果的（）。 A、及时性 B、完整性 C、准确性 D、真实性答案 【D】解析 略10. 单选题 中国证监会

4、在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。 A、7；12 B、12；12 C、15；15 D、12；24答案 【C】解析 略11. 单选题 在半强有效市场下，以下信息中，没有反映在证券价格中的是（）。 A、已公告未分派的红利 B、上市公司去年的每股盈利 C、上市公司过去一年的成交量 D、正在洽谈中未公告的并购案答案 【D】解析 略12. 单选题 在风险管理责任的划分上，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。 A、各部分负责人 B、董事长 C、独立监事 D、基金经理答案 【D】解析 略13. 单选题 在下列指

5、标中，最能全面反映基金经营成果的是（）。 A、基金分红 B、已实现收益 C、久期 D、净值增长率答案 【D】解析 略14. 单选题 当证券投资基金采取托管人结算模式时，其当日交易后的资金与（）直接交收。 A.交易所 B.托管人 C.证券公司 D.登记结算机构答案 D解析 托管人结算模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国证券登记结算有限责任公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算。15. 单选题 假设通货膨胀比较严重，预计政府将加息，并将导致货币供给紧缩，股市短期内资金面紧张，如果投资组合资金只能在上述三只基金内进行比例调整，且保持股票和债券基金

6、的总体比例不变，那么理论上以下描述正确的是()。 A.降低F股票基金的占比，建议H债券基金加长久期 B.降低F股票基金的占比，建议H债券基金降低久期 C.提高F股票基金的占比,建议H债券基金加长久期 D.提高F股票基金的占比,建议H债券基金降低久期答案 B解析 预计政府将加息，债券价格将下跌，久期越大，由给定收益率变化所引起的价格变化越大，因此应当降低久期，AC错误。预计政府将加息，并将导致货币供给紧缩，股市短期内资金面紧张，股民将会抛售股票，股价下跌，该投资组合应当降低股票基金的占比，B符合题意。16. 单选题 证券质押式回购交易中的交易双方，在回购期内（）动用资金融入方出质的债券。 A、可

7、以 B、不可以 C、经融资方同意后才可以 D、经交易所同意后才可以答案 【B】解析 略17. 单选题 在股指期货的每日价格最大波动限制制度中，涨跌停板通常是与前一日交易日的（）相联系的。 A、开盘价 B、收盘价 C、结算价 D、最高价答案 【C】解析 略18. 单选题 中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过私募投资基金（），对契约型基金的税收风险进行提示。 A、合伙协议 B、风险揭示书 C、自律规章 D、委托协议答案 【B】解析 略19. 单选题 在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是（）。 A、使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大 B、降低整个投

8、资组合的非系统风险 C、使得组合投资收益的波动变小 D、某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消答案 【A】解析 略20. 单选题 在适用棘轮条款时，企业原先的投资者将获得足够的（）。 A、普通股 B、优先股 C、蓝筹股 D、免费股答案 【D】解析 略21. 单选题 在（）年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分，并移送中国证监会处理。 A、1 B、2 C、3 D、5答案 【B】解析 略22. 单选题 组织形式的选择需要与基金的实际运作需求紧密相关，组织形式不同会（）。.产生不同的参与主体.产生不同的内部组织机构的设置.

9、对税收计缴产生不同的要求.对权益登记产生不同的要求 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略23. 单选题 证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易的（）。 A、3% B、3 C、5% D、5答案 【B】解析 略24. 单选题 在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。 A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点 D、按照有关法律法规的规定或者行业公认

10、的准则计算基金的业绩表现数据答案 【C】解析 略25. 单选题 在中国目前的法律环境下，外资VC/PE在境内发起设立股权投资基金主要有（）模式。.设立投资性公司.成立带有外资成分的有限合伙企业.设立外资创投企业.设立股份公司 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略26. 单选题 在公司型股权投资业务中，若项目上市后通过二级市场退出，则（）。 A、征收增值税 B、不征收增值税 C、征收个人所得税 D、不征收营业税答案 【A】解析 略27. 单选题 在金融期货交易中，大多数期货合约采取（）的结算方式。 A、对冲平仓 B、实物交割 C、现金交割 D、转手交易答案 【A】解析 略28. 单选

11、题 制定信托法的目的包括（）。.保护信托当事人的合法权益.调整信托关系.促进信托事业的健康发展.规范信托行为 A、. B、. C、. D、.答案 【A】解析 略29. 单选题 证券投资基金与银行储蓄存款的主要区别不包括（）。 A、反映的经济关系不同 B、性质不同 C、信息披露程度不同 D、收益与风险特性不同答案 【A】解析 略30. 单选题 基金管理人合规部门的合规检查应当包括(）。 .公司是否独立运作 .公司员工薪酬递延机制 .重大关联交易的执行情况 .公司员工的证券投资活动理制度是否健全有效 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：(1)公司

12、是否独立运作；(2)公平交易制度建设及执行情况。(3)重大关联交易的执行情况。(4)公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。(5)基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。(6)风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。31.

13、 单选题 证券投资基金的特点“利益共享、风险共担”是指（）。 A、基金管理人和基金投资者共同参与基金收益的分配 B、基金托管人和基金投资者共同承担基金投资的风险 C、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费 D、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余由基金管理人、基金托管人和基金投资者共同分配答案 【C】解析 略32. 单选题 在中国，渤海产业投资基金采取（）基金形式进行运作。 A、有限合伙制 B、公司制 C、信托制 D、无限责任制答案 【C】解析 略33. 单选题 在下列哪种市场中，

14、证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息（）。 A、半强有效市场 B、弱有效市场 C、强有效市场 D、无效市场答案 【B】解析 略34. 单选题 债券基金与债券的区别不包括（）。 A、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定 B、债券基金有一个确定的到期日 C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测 D、债券基金没有固定到期曰，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日答案 【B】解析 略35. 单选题 下列关于衍生工具的论述，错误的是() A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署 B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行 C.期货合约是

15、标准化合约 D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来答案 B解析 远期合约是非标准化的合约，即它不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的，A正确。卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头，B错误。期货合约是标准化合约，C正确。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来，D正确。36. 单选题 关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是()。 A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确 B.公司监事与高级管

16、理人员应相互独立 C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本 D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构答案 C解析 基金管理人股东会与董事会职能不可以重叠。股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确。37. 单选题 自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于（）万元。 A、5 B、3 C、2 D、1答案 【A】解析 略38. 单选题 中国证监会对私募基金监管的基本原则（）。.重在自律.底线监管.促进发展.自生自灭 A、 B、 C、 D、.答案 【A】解析 略39. 单选题 在大专院校、研究机构从事经济、金融等相关专业教学研究（）年及以上，并获得

17、教授或研究员职称的私募股权投资基金管理人（含创业投资基金管理人）的高级管理人员，可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。 A、3 B、5 C、6 D、12答案 【D】解析 略40. 单选题 证券x的期望收益率为10%，标准差为22%；证券Y的期望收益率为13%，标准差为30%。如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为（）。 A、11% B、11.5% C、12% D、12.5%答案 【B】解析 略41. 单选题 中国证监会及其派出机构对股权基金违法违规行为进行处理，其中不属于行政处罚的是（）。 A、罚款 B、警告 C、发布警示书 D、没收违法所得答案 【C】

18、解析 略42. 单选题 在其他因素不变的情况下，当企业用现金购买存货量，流动比率和速动比率分别（）。 A、不变，降低 B、降低，不变 C、不变，不变 D、降低，升高答案 【A】解析 略43. 单选题 在债券到期前的特定时段有权以事先约定的价格将债券回售给发行人的是（）。 A、可交换债券 B、可转换公司债券 C、可回售债券 D、可赎回债券答案 【C】解析 略44. 单选题 在某些重大事项上，律师如果对企业提供的资料存在疑虑，则应按照（）原则进行调查，不应单纯依赖企业提供的资料。 A、公平 B、审慎 C、公允 D、正当答案 【B】解析 略45. 单选题 长期以来，成熟市场的经验是通过（）来获得投资

19、人资产配置的依据。 A、投资人资产规模 B、投资人风险属性的测试 C、基金产品特性 D、不同基金品种的资金规模答案 【B】解析 略46. 单选题 资本市场的基础是（）。 A、充足的资金 B、信息披露 C、资金增值 D、高效的交易平台答案 【B】解析 略47. 单选题 证券投资基金的当事人一般是指基金的（） A、发起人、管理人和投资人 B、管理人、托管人和份额持有人 C、托管人、发起人和投资人 D、受益人、管理人和投资人答案 【B】解析 略48. 单选题 月度报告应当在每月结束之日起（）日内完成。 A、3个工作日 B、5个工作日 C、10个工作日 D、15个工作日答案 【B】解析 略49. 单选

20、题 预期央行可能降息，在基金合同允许范围内，为提高债券基金的收益率，基金经理可能进行的操作有（）。.提高杠杆率.降低杠杆率.提高组合久期.降低组合久期 A、. B、. C、 D、答案 【C】解析 略50. 单选题 关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（） .建立健全合规管理组织架构 .配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要的支持和保障 .发现违法违规行为及时报告和整改 .审批合规管理的基本制度 A.、IV B.、 C.、IV D.、答案 D解析 基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当

21、的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。公司章程或者董事会确定的其他要求。51. 单选题 在计算出基金（）的基础上可以将其分解，研究基金（）的组成，这就是基金的业绩归因。 A、相对收益；相对收益 B、绝对收益；绝对收益 C、超额收益；超额收益 D、全部收益；全部收益答案 【C】解析 略52. 单选题 增加了基金的资本总额和规模的分配方式是（）。 A、分配现金 B、分配基金单位 C、分配基金利润 D、不分配答案 【B】解析 略53. 单选题 债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。 A、相同 B、大小无法确定 C、较

22、小 D、较大答案 【C】解析 略54. 单选题 朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是（）。 A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任 B、朱某不能接受聘任 C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任 D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任答案 【B】解析 略55. 单选题 中国证券投资基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对（）采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服

23、务。 A、创业投资基金 B、股权投资基金 C、大型投资基金 D、内资投资基金答案 【A】解析 略56. 单选题 公司型基金设立的第一步是( ) 。 A.申请设立登记 B.名称预先核准 C.领取营业执照 D.基金备案答案 B解析 设立步骤：(1)名称预先核准：根据相关法律法规对企业名称的特别规定为企业准备名 称，并根据当地工商登记机构的流程要求进行名称预先核准。(2)申请设立登记：在名称核准通过后，需要依据公司法公司登记管理条例以及各地工商登记机构的要求提交一系列申请材料，进行设立登记事宜。(3)领取营业执照：申请人提交的申请材料齐全，符合法定形式，登记机构能够当场登记的，应予当场登记，颁发营业

24、执照。公司营业执照签发日期为公司 成立日期。领取营业执照后，还应该刻制企业印章，申请纳税登记，开立银行基本账户等。57. 单选题 关于机构投资者的常见特征.以下表述错误的是（）. A.投资行为规范 B.风险承受能力比个人投资者更低 C.投资管理专业 D.资金实力雄厚，投资规模相对较大答案 B解析 机构投资者风险承受能力比个人投资者高。58. 单选题 在使用成本法评估时，主要通过（），来反映它们的现时市场价值。 A、调整企业财务报表的所有资产和流动负债 B、调整企业财务报表的所有资产和负债 C、调整企业财务报表的流动资产和负债 D、调整企业财务报表的流动资产和流动负债答案 【B】解析 略59.

25、单选题 证券的市场价格是由市场（）所决定的。 A、供求关系 B、内在价值 C、市场价值 D、预期价格答案 【A】解析 略60. 单选题 在基金业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。 A、理事会 B、股东大会 C、监事会 D、董事会答案 【A】解析 略61. 单选题 投资者于交易日申购某开放式基金，申购全额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额争值为1.012元,份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。 A.48,907.11 B.48,913.04 C.49,058.47 D.49,500.00答案 B解析

26、 根据公式，可得，有效申购份额=（50000-500）/1.01248913.0462. 单选题 在合伙型股权投资基金中有限合伙人对基金债务承担的责任（）。 A、以认缴出资为限 B、以实缴出资为限 C、以合伙协议为准 D、以基金实际经营状况为参考答案 【A】解析 略63. 单选题 在当前中国，（）是一类重要的机构投资者。 A、QD B、QF C、LOF D、ETF答案 【B】解析 略64. 单选题 在企业并购流程中，以下选项不属于前期准备阶段的是（）。 A、选择并购顾问 B、实施市场营销行为 C、对被投资企业进行尽职调查 D、准备营销材料答案 【C】解析 略65. 单选题 关于私募基金合同，以

27、下表述正确的是() A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款 B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关 C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关 D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益答案 A解析 BC两项，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。D项，私募基金合同不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。66. 单选题 证券A、B、C的配置收益率为-6.88%、-4.56%、-5.86%，他们的基准收益率为-10.65%、-12.48%、-15.96%。以下说法错误的是

28、（）。 A、三种证券的相对收益率都是盈利 B、证券B的相对收益率最高 C、证券A的相对收益率最低 D、证券C的相对收益率最高答案 【B】解析 略67. 单选题 关于招募说明书，以下说法错误的是（） A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件 B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期 C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要 D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准答案 D解析 基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。68.

29、单选题 在证券投资基金当事人中，负责基金资产运作的机构是（）。 A、托管银行 B、基金管理公司 C、基金销售机构 D、交易所答案 【B】解析 略69. 单选题 基金管理公司的基金经理由()聘任或解聘。 A.投资总监 B.董事长 C.董事会 D.总经理答案 C解析 基金公司董事会聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理。70. 单选题 中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构进行内部（）、行为规范等方面进行检查。 A、监控 B、管理 C、稽核 D、监察答案 【C】解析 略71. 单选题 在对数据集中趋势的测度中，适用于偏斜分布的数值型数据的是（）。2014年9月证券真题 A、均值 B、标

30、准差 C、中位数 D、方差答案 【C】解析 略72. 单选题 专业审慎原则要求基金从业人员持证上岗，其原因不包括（）。 A、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平 B、可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下 C、必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格 D、基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据答案 【D】解析 略73. 单选题 中国证监会对在基金活动中违法违规相关机构和人员进行的行政处罚，不包括（）。 A、没收违法所得 B、罚款 C、责令停业 D、管制答案 【D】解析 略74. 单选题 如果a与b证券之间的相关系数绝对值比b

31、与c证券之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为（）。 A.一致 B.b与C证券之间的相关性更强 C.a与b证券之间的相关性更强 D.无法确定答案 C解析 相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。如果a与b证券之间的相关系数绝对值|ab|比a与c证券之间的相关系数绝对值|ij|大，则说明前者之间的相关性比后者之间的相关性强。75. 单选题 下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是()。 A.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期 B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了

32、市场最低费率的其所在公司发行的基金 C.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券 D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度答案 B解析 客户至上，其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。A项因单一客户要求改变仓位，违反了公平对待客户。C项因某客户持有基金份额多而做出投资于该客户持有资产的行为，违反了公平对待客户。D项属于利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，违反了客户利益优先。76. 单选题 基金注册登记机构的主要职责包括（） .基金份额登记 .发放红利 .基金账

33、户管理 .投资交割 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 基金注册登记机构的主要职责(1)建立并管理投资者基金份额账户；(2)负责基金份额登记，确认基金交易；(3)发放红利；(4)建立并保管基金投资者名册；(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。77. 单选题 在契约型基金形式下，（）是基金的直接参与主体。 A、投资者 B、信托公司 C、投资顾问 D、基金管理人答案 【D】解析 略78. 单选题 关于基金从业人员职业道德中专业审慎所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括( .积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训 .注重在实践中总结和积累经验 .参加CFA考试 A

34、.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时(包括必修学时与选修学时)，并通过基金业协会组织的从业人员年检。基金行业是个实践性强、知识更新快、新业务层出不穷、竞争激烈的行业。基金从业人员要保持专业胜任能力，必须加强学习，随时汲取新知识，理论联系实际，注重在实践中总结和积累经验，不断提高自己的专业水平和执业能力。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。79. 单

35、选题 在报价驱动市场中处于关键性地位的是（）。 A、做市商 B、经纪人 C、个人投资者 D、机构投资者答案 【A】解析 略80. 单选题 与其他类型基金相比，以下关于货币市场基金的描述正确的是（）。 A、风险低，流动性差 B、风险低，流动性好 C、风险高，流动性差 D、风险高，流动性好答案 【B】解析 略81. 单选题 证券发行人是指（） A、为筹措资金而发行债券、股票等证券的法人 B、为筹措资金而发行债券、股票等证券的自然人 C、为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体 D、为筹措资金而发行债券、股票等证券的企业答案 【C】解析 略82. 单选题 正确的计算择时能力的公式是（）。 A、择时

36、损益股票实际配置比例正常配置比例（现金实际配置比例正常配置比例）现金收益率 B、择时损益股票实际配置比例股票指数收益率（现金实际配置比例正常配置比例）现金收益率 C、择时损益（股票实际配置比例正常配置比例）股票指数收益率现金实际配置比例正常配置比例 D、择时损益（股票实际配置比例正常配置比例）股票指数收益率（现金实际配置比例正常配置比例）现金收益率答案 【D】解析 略83. 单选题 中国证券投资基金业协会是（）。 A、社会团体 B、政府机构 C、企业法人 D、事业法人答案 【A】解析 略84. 单选题 在实务中，有限合伙型基金通常根据税法的相关规定，由（）代扣代缴自然人投资者的个人所得税。 A

37、、基金 B、基金托管人 C、基金管理人 D、普通合伙人答案 【A】解析 略85. 单选题 关于可转换债券的特征和要素。以下表述正确的是（）。 A.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率 B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权 C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系 D.可转换债券一般每月付息一次答案 B解析 可转换债券有双重选择权。对于投资者来说，拥有转股权，可自行选择是否转股，可转换债券是一种较低债息收益和转股权组合的证券；对于发行人来说，拥有提前赎回的权利，可自行选择是否提前赎回，可转换债券是一种较高债息成本(相比没有赎回条款的债券而言)

38、和提前赎回权组合的证券。86. 单选题 债券投资风险不包括（）。 A、信用风险 B、再投资风险 C、流动性风险 D、操作风险答案 【D】解析 略87. 单选题 在价格策略方面，基金销售机构常采取（）的方式。 A、固定费率 B、浮动费率 C、多种费率结构相结合 D、有管理的浮动费率答案 【C】解析 略88. 单选题 请计算该组合的加权平均年化收益率是()。 A.6% B.9% C.7% D.8%答案 B解析 因为投资组合由占比相同的F、J和H基金组成，所以R=（15%+8%+4%）/3=9%89. 单选题 债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（）。 A、10% B、5% C、3% D、1%答

39、案 【D】解析 略90. 单选题 在我国，货币市场工具不包括（） A、银行间短期资金 B、股票 C、银行定期存款 D、中央银行票据答案 【B】解析 略91. 单选题 证券市场的发展阶段顺序正确的是（）。 A、萌芽阶段、停滞阶段、初步发展阶段、恢复阶段、加速发展阶段 B、萌芽阶段、停滞阶段、恢复阶段、初步发展阶段、加速发展阶段 C、萌芽阶段、初步发展阶段、停滞阶段、恢复阶段、加速发展阶段 D、萌芽阶段、初步发展阶段、加速发展阶段、停滞阶段、恢复阶段答案 【C】解析 略92. 单选题 中国证券投资基金业协会出台私募投资基金信息披露管理办法的意义不包括（）。 A、加强私募基金信息披露的制度建设 B、

40、有利于保障私募基金投资者的知情权 C、规范私募基金信息披露义务人向投资者进行披露的内容和方式 D、保护私募基金管理人的合法权益答案 【D】解析 略93. 单选题 在基金投资交易执行过程中面临的风险主要是（）。 A、市场风险 B、流动性风险 C、信用风险 D、操作风险答案 【D】解析 略94. 单选题 在我国场内证券交易结算费用中，过户费最终收取机构是（）。 A、券商 B、证券结算公司 C、国家税务机关 D、证券交易所答案 【B】解析 略95. 单选题 在我国参与资产管理的行业有（）.基金管理公司.信托公司.期货公司.商行 A、. B、 C、. D、答案 【D】解析 略96. 单选题 基金管理人

41、应履行的职责不包括（）。 A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户 B.对其管理的基金财产进行投资运作 C.完成基金备案手续 D.根据规定召集基金份额持有人大会答案 A解析 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照

42、规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业 务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；97. 单选题 在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由（）负责。 A、中国证监会 B、证券交易所 C、基金管理人 D、专家团队答案 【A】解析 略98. 单选题 债券的发行方式主要有定向发行、承购包销和（）等方式。 A、私募发行 B、招标发行 C、私下发行 D、网上发行答案 【B】解析 略99. 单选题 在合伙型基金合同中，与股权投资业务相关，（）的约定也为必备内容。.合伙期限.托管事项.管理方式和管理费.利润分配及亏损分担 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略100. 单选题 在基金

43、公司投资交易流程中，交易系统和相关负责人把违规指令拦截下来，并反馈给（）。 A、投资总监 B、交易员 C、研究员 D、基金经理答案 【A】解析 略101. 单选题 被投资企业境内IPO市场包括( ) I.主板 II.中小企业板 III.创业板 IV.全国股转系统 A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II、IV D.I、III、IV答案 B解析 本题考查上市转让退出概述中的境内上市。上市主要包括境内上市和境外上市，境内IPO市场包括主板、中小企业板和创业板。102. 单选题 与一般财务审计以验证企业财务报表真实性为目的不同，财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险以及（）

44、。 A、投资风险 B、投资价值 C、未来收益 D、战略投资意义答案 【B】解析 略103. 单选题 在基金投资组合构建中，所受到好几方面的约束不包括（）。 A、管理费率 B、基金合同 C、投资政策 D、监管政策答案 【A】解析 略104. 单选题 在杠杆资金的融资渠道中，夹层资本相较于银行贷款（）。 A、优先级高，成本高 B、优先级低，成本高 C、优先级低，成本低 D、优先级高，成本低答案 【B】解析 略105. 单选题 证券投资基金业协会的会员等级分为（）。 A、普通会员、公司会员、特别会员 B、普通会员、联席会员、公司会员 C、普通会员、联席会员、特别会员 D、普通会员、公司会员、特殊会员

45、答案 【C】解析 略106. 单选题 在股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括（）。.责令改正.监管谈话.出具警示函.公开谴责 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略107. 单选题 张家村一共有一百户人家，首富老张资产过亿元，某调查小组调查老张的资产后得出结论，张家村户户都是百万富翁，此时，估值张家村每户人家的资产，取的是（）。 A、最大值 B、中位值 C、平均值 D、最小值答案 【C】解析 略108. 单选题 证券投资基金公告进行收益分配分红方案为每10份基金份额为0.5元，份额登记日基金单位净值为1.100元，

46、除权日的基金单位净值为1.055元，除权日复权的单位净值为（）元。 A、1.105 B、1.055 C、1.100 D、1.555答案 【C】解析 略109. 单选题 与债券相比，债券基金投资风险的特征有（）。 A、随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降 B、随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 C、可以通过分散投资有效避免较高的信用风险 D、可以通过分散投资有效避免较高的通货膨胀风险答案 【C】解析 略110. 单选题 证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以（）的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。 A、独立

47、的财产、投资组合 B、发起人的财产、集中投资 C、托管人的财产、集中投资 D、管理人的财产、投资组合答案 【A】解析 略111. 单选题 跨境投资风险中的估值风险主要有（） .多品种和多币种核算问题 .基金估值核算数据来源不一致 .证券交易不活跃 .各国税收制度不一致 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 估值风险。跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算问题，基金会计估值过程中经常会遇到数据来源不一致、证券交易不活跃、各国家税收制度不一样等问题，这些问题都是潜在的估值风险。112. 单选题 中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。 A、证券法 B、中国证监会 C、证券投资基金法

48、 D、中国国务院答案 【C】解析 略113. 单选题 注册基金从业资格及基金销售业务资格后，每年度应参加不少于（）学时的后续培训。 A、15 B、20 C、25 D、30答案 【A】解析 略114. 单选题 关于基金销售机构，以下情形合规的是()。 A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品 B.某银行末取得基金销售业务资格 ，通过其手机APP销售基金 C.某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金 D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品答案 D解析 A项，基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一

49、是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。（直销渠道不能进行代销）115. 单选题 在证券交易分级结算制下，证券公司承担的责任是（）。 A、每笔结算只计其应收、应付款项 B、证券或资金的交收责任 C、证券交付时双方可给付资金 D、担当买卖双方结算交易对手答案 【B】解析 略116. 单选题 中国人民银行以（）为工具进行公开市场操作，投放基础货币，形成合理的短期利率。 A、定期存款 B、货币供应量 C、回购协议 D、政府债券答案 【C】解析 略117. 单选题 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。 A、投资活动所受到的限制和约束少 B、投资金额

50、要求高 C、基金募集对象不固定 D、采取非公开方式发售答案 【C】解析 略118. 单选题 债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。 A、流动性偏好理论 B、久期的特性 C、利率期限结构 D、套利原理答案 【B】解析 略119. 单选题 在股权投机基金募集资料中，基金条款书的主要内容不包括（）。 A、投资范围条款 B、收益分配条款 C、缴款安排条款 D、保密条款答案 【D】解析 略120. 单选题 中国证券投资基金业协会在（）等环节，对创业投资基金采取差异化管理和提供差异化服务。 A、基金管理人登记、投资情况报告要求、投资退出和会员管理 B、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和投资退出

51、 C、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理 D、基金管理人登记、基金备案、投资退出和会员管理答案 【C】解析 略121. 单选题 在金融资产类别中，私募股权基金（）。 A、投资风险高，投资收益低 B、投资风险高，投资收益高 C、投资风险低，投资收益高 D、投资风险低，投资收益低答案 【B】解析 略122. 单选题 与期货合约相比，下列关于远期合约缺点的说法不正确的有（）。 A、远期合约市场的效率偏低 B、远期合约的流动性比较差 C、远期合约的违约风险会比较高 D、远期合约不够灵活答案 【D】解析 略123. 单选题 某指数型基金最近4年的收益率分别为-10%、0%、10%、30

52、%，则该基金最近4年的平均收益率为（）。 A.-10% B.5% C.0% D.7.5%答案 D解析 （-10%+0%+10%+30%）/4=7.5%124. 单选题 债券当期收益率变动总是预示着到期收益率（）。 A、不变 B、反向变动 C、不确定 D、同向变动答案 【D】解析 略125. 单选题 某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是( ) A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐 B.小王也想买A其金,但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买 C.小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐 D.小王向刘

53、大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介答案 C解析 基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。126. 单选题 资产保管的内部控制不包括（）。 A、基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开 B、托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产 C、基金托管人应实行严格的岗位分离制度 D、基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证答案 【C】解析 略127. 单选题 证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的（）投资方式。 A、集合 B、集资 C、联合投资 D、合作答案 【A】解析 略128. 单选题 证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（）。 A、规范性 B、持续性 C、专业性 D、综合性答案 【D】解析 略129. 单选题 在申报债权期间，清算组（）对债权人进行清偿。 A、可以 B、在一定条件下可以 C、不可以 D、在一定条件下不可以答案 【C】解析 略130. 单选