2022-2023年证券从业资格考试模拟试题含答案（300题）套卷181

《2022-2023年证券从业资格考试模拟试题含答案（300题）套卷181》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年证券从业资格考试模拟试题含答案（300题）套卷181（115页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、2022-2023年证券从业资格考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（ ）。A 证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名B 专职监事不得少于1名，由中国证监会委派C 证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事D 会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生答案 C解析 考查证券交易所监事会构成。证券交易所理事、高级管理人员不得兼任监事。见教材第三章第四节。2. 单选题 主办券商的相关业务人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入

2、证券期货市场诚信档案数据库。（ ）A 通报批评；公开谴责B 通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 A解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。主办券商的相关业务人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入诚信档案：通报批评；公开谴责。见教材第三章第八节。3. 单选题 证券公司应当与委托人签订金融产品书面代销合同，代销合同应当明确约定的事项包括（）。.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排.受理客户

3、咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由证券公司承担A 、B 、C 、D 、答案 D解析 代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项：向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。故选D。4. 单选题 金融的本质要求是( )。A 服务于互联网经济B 更

4、好地发展金融行业C 服务于实体经济D 服务于知识经济答案 C解析 作为实体经济的镜像，更好地服务于实体经济是金融的本质要求。5. 单选题 因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾（ ）的，不得担任证券交易所的负责人。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 D解析 本题考查证券交易所的组织架构。因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之口起未逾5年的，不得担任证券交易所的负责人。6. 单选题 （ ）是为了特定的政策目标而发行的

5、国债。A 基本建设债券B 特别国债C 财政债券D 特种债券答案 B解析 考査我国其他类型国债中特别国债的定义。特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。特种债券是一种只对企事业单位，不对个人发行的国库券。注意辨析二者。7. 单选题 下列事项中，属于有限责任公司董事会职权的是（ ）。.决定公司的经营方针和投资计划.决定公司的经营计划和投资方案.执行股东会的决议.制定公司的基本管理制度.决定公司内部管理机构的设置.制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查有限责任公司董事会的职权。其中，、属于董事会职权，而属于股东会职权，因此应选D。8. 单选题 两个或两个

6、以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。A 金融期权B 金融期货C 金融互换D 结构化金融衍生工具答案 C解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。9. 单选题 世界上最早的证券交易所是( )。A 纽约证券交易所B 费城证券交易所C 阿姆斯特丹证券交易所D 伦敦证券交易所答案 C解析 本题主要考查金融市场的形成历史。1602年，荷兰东印度在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所阿姆斯特丹证券交易所。10. 单选题 下列关于货币最终目标的表述错误

7、的是( )。A 最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C 经济增长是中央银行货币政策的首要目标D 货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具答案 C解析 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中，稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。11. 单选题 证券公司为期货公司介绍客户时，应当（ ）。向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系向客户解释期货交易的方式、流程及风险向客户作获利保证、共担风险等承诺不得向客户虚假宣传、误导客户A B C D 答案 B解析 证券公司为期货公司介

8、绍客户时，应当向客户明示其与期货公词的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得向客户虚假宣传、误导客户。12. 单选题 下列有关有限责任公司监事会的说法中，正确的是（ ）。A 监事会主席由出席监事过半数选举产生B 监事会成员可以为2人C 监事会中，职工代表的比例不得低于1/3D 监事会中，职工代表的比例由公司决定答案 C解析 本题考查有限责任公司监事会规定。有限责任公司监事会主席由全体监事过半数选举产生，选项A错误；监事会成员不得少于3人，选项B错误；监事会中，职工代表的比例不得低于1/3，选项D错误。13. 单选题 证券公司净资本或者其他风险控制

9、指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起（ ）个工作日内解除对其采取的有关措施。A 1B 3C 5D 7答案 B解析 考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起3个工作日内解除对其采取的有关措施。14. 单选题 期货合约包括商品期货合约、金融期货合约及其他期货合约。下列选项中属于利率期货标的物的是（ ）。A 沪深300指数B 国债期货C 香港恒生指数D 东京日经平均指数答案 B解析 考点：利率

10、期货一般可分为短期利率期货和长期利率期货。中国境内的利率期货种类有国债期货等。15. 单选题 股票分析中，量化分析方法可以应用于（ ）。证券估值策略制定绩效评估风险计量A B C D 答案 A解析 本题主要考査量化分析方法的应用；如证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估和风险计量与风险投资等相关问题。见教材第四章第四节。16. 单选题 某公司擅自公开发行证券，非法所募资金1亿元，则对公司处罚的金额可以是（）。A 1万元B 10万元C 200万元D 1000万元答案 C解析 根据证券法的规定，未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息

11、，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。17. 单选题 证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。利率政策信贷政策罚款公开市场业务A B C D 答案 B解析 经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。18. 单选题 公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作

12、为出资的货币或者非货币的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额（ ）的罚款。A 5%以上10%以下B 5%以上15%以下C 10%以上15%以下D 15%以上20%以下答案 B解析 考点：本题考查公司虚假出资的法律责任。根据公司法规定，公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者来按期交付作为出资的货币或者非货币的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额5%以上15%以下的罚款。见教材第一章第二节。19. 单选题 使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是（ ）。A 证券市场信用控制B 存款准备金制度C 再贴现政策D 公开市场业务答案 C解析 利用再贴现政策时，中央银行处于被动地位，即再贴现政策

13、的效果取决于商业银行或其他金融机构对该措施的反应。见教材第二章第一节。20. 单选题 市场风险的类型包括（ ）。.购买力风险.流动性风险.汇率风险.利率风险A 、B 、C 、D 、答案 A解析 市场风险包括政策风险、景气周期波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。21. 单选题 下列关于公司的说法，不正确的是（ ）。A 凡是依法设立的公司都是法人B 凡是依法设立的企业都是公司C 公司是依照中华人民共和国公司法设立的企业法人D 公司享有法人财产权答案 B解析 公司必须是法人，这是公司与企业的最大区别。公司一定是法人，而企业不一定是法人，公司是比企业要小的一个概念。22. 单选题 金融债券可在

14、全国银行间债券市场（ ），可以采取（ ）发行的方式。A 公开发行一次足额B 公开发行一次足额或限期内分期C 定向发行一次足额或限期内分期D 公开发行或定向发行一次足额或限期内分期答案 D解析 考查金融债券的发行方式。金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。23. 单选题 优先股的“优先”体现在（ ）。A 企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人B 比相同份额普通股附加有更多的决策权C 股息优先于普通股股息派发D 优先提名和任命公司高级管理人员答案 C解析 优先股参与公司决策管理权利受限，对公司剩余财产权利优先于普通股，在债权人之后。24. 单

15、选题 下列关于证券公司设立的另类投资公司说法错误的是（ ）。.另类子公司可以下设子公司.证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系.另类子公司可以从事投资以外的业务.证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司的业务范围A 、B 、C 、D 、答案 C解析 考点：证券公司另类投资业务。（1）另类子公司只能以自有资金进行投资。（2）投资范围包括证券公司证券自营投资品种清单所列品种以外的金融产品等。（3）以自有资金投资非上市股权或新三板挂牌公司股票由另类子公司负责。（4）另类子公司不得从事投资业务之外的业务。（5）证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司及另类子公司与其他子公司之间的业务

16、范围，避免利益冲突和利益输送。25. 单选题 期货公司从事经纪业务，接受客户委托，以自己的名义为客户进行期货交易，交易结果由（ ）承担。A 监管机构B 期货公司C 客户D 期货公司和客户共同答案 C解析 根据期货交易管理条例第十八条的规定，期货公司从事经纪业务，接受客户委托，以自己的名义为客户进行期货交易，交易结果由客户承担。26. 单选题 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。这种特殊性表现在（ ）。资金来源广、发行规模大存在汇率风险有国家主权保障以自由兑换货币作为计量货币A B C D 答案 B解析 考查国际债券的特征。同国内债券相比，具

17、有一定的特殊性。（1）资金来源广、发行规模大。（2）存在汇率风险。（3）有国家主权保障。（4）以自由兑换货币作为计量货币。27. 单选题 相比个人投资者，机构投资者具有以下特点（ ）。投资资金规模化投资管理专业化投资结构组合化投资行为规范化A B C D 答案 D解析 与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：(1)投资资金规模化。机构投资者的资金实力雄厚，在证券市场中居于主导地位，它们在证券市场上的交易活动往往对市场整体的运行态势产生影响。(2)投资管理专业化。机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平较个人投资者通常会更高。(3)投资结构组合化。(4)投资行为规范化。机构投资者是

18、具有独立法人地位的经济实体，一方面，它们要受到一系列法律法规的约束和政府监管部门、行业自律组织的监管，28. 单选题 A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，新增付息债务45万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（ ）万元。A 420B 450C 460D 510答案 B解析 本题主要考査股权自由现金流的计算。FCFE=净利润+折旧+摊销一营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还=500+20-50+15+45-80=450万元。见教材第四章第四节。2

19、9. 单选题 关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（ ）。A 投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户B 投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易C 投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况D 通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户答案 A解析 考查证券账户、结算账户的设立与管理。证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户。见教材第三章第四节。30. 单选题 下面关于机构投资者的描述，正确的有（ ）。机构投资者是推动直接

20、融资市场发展、扩大直接融资比重的主要力量机构投资者可以通过事前的定价机制和事后的监督机制两个方面，促进金融资源的配置和公司治理的完善机构投资者的需求和选择有助于提高货币政策凋控金融市场的灵敏度，改善货币市场传导机制，促进利率市场化进程通过发展机构投资者，可以把国家、企业和个人积累的养老金投资于各种金融产品，实现社会资本的平均边际收益水平A B C D 答案 D解析 考查机构投资者的作用。机构投资者是推动直接融资市场发展、扩大直接融资比重的主要力量。相比一般投资者，机构投资者能更有效地改善储蓄向直接融资工具转化的机制和效率，从事前的定价机制和事后的监督机制两个方面发挥优势，促进金融市场经济功能的

21、完善；由于机构投资者具有专业化的信息分析和处理能力，他们的需求和投资选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度，改善货币政策传导机制促进利率市场化进程，健全金融市场的运行机制。通过发展专业机构投资者，把国家、企业和个人累的养老金投资于各种金融产品，实现社会资本的平均边际收益水平。见教材第三章第二节。31. 单选题 按照不同法律关系之间的因果关系，可以将法律关系分为第一性法律关系与第二性法律关系。下列说法中，正确的是（ ）。.程序法律关系是第一性法律关系.实体法律关系是第二性法律关系.主合同所对应的债权、债务法律关系是第一性法律关系.担保合同所对应的担保法律关系是第二性法律关系A 、B 、C 、

22、D 、答案 B解析 第一性法律关系是人们依法建立的不依赖于其他法律关系而独立存在的法律关系，第二性法律关系是由第一性法律关系派生出来的、具有从属地位的法律关系。比如，实体法律关系与程序法律关系之间，实体法律关系是第一性法律关系，程序法律关系是第二性法律关系；在债权、债务及担保的法律关系中，主合同所对应的债权、债务法律关系是第一性法律关系，担保合同所对应的担保法律关系是第二性法律关系。32. 单选题 下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（ ）。资产证券化最基本的功能是融资资产证券化可以解决资产和负债的不匹配资产证券化交易中的证券一般都是单一品种资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的

23、风险权重高A B C D 答案 C解析 考查资产证券化兴起的经济动因。资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性；资产证券化交易中的证券一般不是单一品种，而是通过对现金流的分割和组合，可以设计出具有不同档级的证券；一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。33. 单选题 下列有关上市公司收购的方式，错误的是（ ）。A 以协议方式收购上市公司，达成协议后，收购人必须在3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所做出书面报告，并予公告B 采取要约收购的，收购人在收购期限内，可以采取要约规定以外的形式购入被收购公司股票C 收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日D

24、采取要约收购的，收购人在收购期间，不得卖出被收购公司的股票答案 B解析 本题考查上市公司收购方式。采取要约收购的，收购人在收购期限内，不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司股票。34. 单选题 客户交易结算资金应当存放在指定（ ），以每个客户的名义单独立户管理。A 证券登记结算公司B 商业银行C 证券交易所D 证券公司答案 B解析 证券公司监督管理条例第五十七条第一款规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。第四款规定，指定商业银行的名单，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构确定并公告。35. 单

25、选题 以下关于存款准备金制度说法正确的是( )。存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件准备金比例与银行可用贷款资金呈正向相关存款派生能力与存款准备金比例呈负向变动关系存款准备金的高低影响货币的供应量A B C D 答案 D解析 存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此说法错误，正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。36. 单选题 擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的

26、主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上10万元以下C 3万元以上30万元以下D 10万元以上100万元以下答案 B解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百三十六条规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处10万元以上30万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。见教材第一章第五节。37. 单选题 2016年3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付

27、息日为2015年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（ ）元。A 1.05B 1.38C 1.51D 2.00答案 B解析 考查债券利息的计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+4天（3月）=63天。累计利息=1008%263/3651.38（元）。38. 单选题 为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（ ）。A 美国联邦政府债券B 公司债券C 美国联邦机构债券D 市政债券答案 D解析 本题主要考查美国市政债券的具体用途。市政债券是州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属机构（住房、卫生保健、机场、港口与经济发展等职能局与代

28、理机构）发行的债券，目的是为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求，有的州甚至利用这个“通道”为非政府的私营工程募集资金。39. 单选题 不属于对该股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权的情形是（ ）。A 公司决定申请破产的B 公司合并、分立、转让主要财产的C 公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的D 公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合公司法规定的分配利润条件的答案 A解析 本题考查公司回购股权的情形。有下列情形之一的，对该股东会该项决议投反对票的股东可以请求

29、公司按照合理的价格收购其股权：公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合公司法规定的分配利润条件的；公司合并、分立、转让主要财产的；公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。见教材第一章第二节。40. 单选题 （）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A 中国证券业协会B 证券服务机构C 证券交易所D 中国证监会答案 C解析 证券法规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人41. 单选题 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组

30、活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（ ）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。A 90%B 80%C 60%D 50%答案 D解析 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并

31、向股东和社会公众道歉。利润实现盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。42. 单选题 按照期货交易管理条例的规定，下列属于期货交易所内部管理制度规定的是（ ）。建立健全内控制度市场异常情况的处理及报告机制所得收益的使用规范会员管理制度A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查期货交易管理条例的规定，期货交易所内部管理制度包括期货交易所人员任命的禁止性规定、建立健全内控制度、市场异常情况的处理及报告机制、相关事项的事先审批机制、所得收益的使用规范和发布行情信息。43. 单选题 ( )是全球第一大基金市场，其开放式基金资

32、产占全球基金总资产的45%。A 美国B 德国C 日本D 卢森堡答案 A解析 考查全球证券投资基金的发展情况，美国是全球第一大基金市场。44. 单选题 按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（ ）。具备中国证券监督管理委员会核准的证券自营业务资格最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会

33、派出机构审批A B C D 答案 D解析 按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类投资子公司，应当符合以下要求：（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间现风险传递和利益冲突；（2）具备中国证监会核准的证券自营业务资格；（3）最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，日.设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；（4）最近一年未冈重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；（5）公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设

34、立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；（6）中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。45. 单选题 国务院金融稳定发展委员会的职责有( )。落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署审议金融业改革发展重大规划统筹金融改革和发展指导中央金融改革发展与监管A B C D 答案 A解析 国务院金融稳定发展委员会的职责包括五个方面，其中包括指导地方金融改革发展与监督，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履行问责，的表述有问题。46. 单选题 发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全的重大事件的，证券公司应当向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送（

35、），说明事件的起因、目前的状态、可能产生的后果和拟采取的相应措施。A 年度报告B 半年度报告C 月度报告D 临时报告答案 D解析 本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定，上述事项属于突发性时间，因此报送的报告为临时报告。47. 单选题 国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（ ）。A 0.01%B 0.001%C 0.1%D 0.0001%答案 A解析 考查国债竞争性招标。投标标位变动幅度为0.01%。见财政部关于印发（2018年记账式国债招标发行规则）。48. 单选题 与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（）。交易对象不同交易目的不同交易价格的含义不同交

36、易方式不同A B C D 答案 A解析 考查与金融现货交易相比，金融期货的特征，除上十述几项外还包括结算方式不同。49. 单选题 询价交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。A 10；10B 10；100C 100；10D 100；100答案 A解析 考查询价交易方式的最低交易量和交易量最小变动单位。询价交易方式下，最低交易量为券面总额10万元，交易量最小变动单位为券面总额10万元。50. 单选题 （ ）是银行间债券市场开展业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算

37、速度等交易要素。A 双向报价B 对话报价C 单边报价D 双边报价答案 D解析 考查双边报价的概念。双边报价是银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。51. 单选题 以下单位和个人投资单只私募基金的金额均在100万元人民币以上，其中可以作为合格投资者的是（ ）。A 张先生最近3年个人年均收入150万元B M公司净资产570万元C L公司净资产450万元D 王先生最近3年个人年均收入45万元答案 A解析 考查合格投资者的具体条件。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力

38、，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币符舍下列标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。52. 单选题 根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（ ）。股权类资产的远期合约债权类资产的远期合约远期利率协议远期汇率协议A B C D 答案 D解析 根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括股权类资产的远期合约、债权类资产的远期合约远期利率协议、远期汇率协议53. 单选题 代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（ ）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。A 60

39、%B 65%C 70%D 75%答案 C解析 代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例70%的，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。54. 单选题 基金募集信息披露可以分为( )和( )。A 首次募集信息披露；再次募集信息披露B 公募信息披露；私募信息披露C 首次募集信息披露；存续期募集信息披露D 公募信息披露；定期募集信息披露答案 C解析 考查基金募集信息披露的分类。以基金合同生效为临界，分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。55. 单选题 基金管理人的股东、实际控制人要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人谋取利益，损害基金份额持有人利益的，责令改正，

40、没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（ ）罚款。A 10万元以上100万元以下B 20万元以上100万元以下C 30万元以上100万元以下D 40万元以上100万元以下答案 A解析 本题考查证券投资基金法第二十三条及第一百二十四条的规定。基金管理人的股东、实际控制人要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人谋取利益，损害基金份额持有人利益的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。见教材第一章第五节。56. 单选题 （ ）是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期由客户按照另一约定价格从证券公司购

41、回标的证券，证券公司根据与客户签署的协议将待购回期间标的证券产生的相关孳息返还给客户的交易。A 融资融券业务B 约定购回式证券交易C 股票质押式回购业务D 质押式报价回购业务答案 B解析 本题考查约定购回式证券交易的概念。57. 单选题 融资融券的标的证券为交易型开放式基金（ETF）的，应当符合下列条件（ ）。上市交易超过5个交易日的最近5个交易日内的日平均资产规模不低于3亿元基金持有户数不少于2000户交易所规定的其他条件A B C D 答案 B解析 本题考查标的证券为ETF需满足的条件。最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。见教材第三章第七节。58. 单选题 国务院金融稳定发展委员

42、会目前关注的四个方面包括下面的( )。影子银行负债管理行业互联网金融金融控股公司A B C D 答案 D解析 国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。负债管理行业不属于四个方面之一。59. 单选题 证券业协会对各基金销售机构基金销售人员的持证上岗情况以及执业行为等进行监督检查，对于违反证券投资基金销售人员从业资质管理规则及协会其他自律规则的，经证券业协会处分等不予纠正或者情节严重的，报告（ ）。A 中国人民银行B 中国证监会C 证券业协会D 工商管理局答案 B解析 考点：证券业协会对各基金销售机构基金销售人员的持证上岗情况以及执业行为等

43、进行监督检查，对于违反证券投资基金销售人员从业资质管理规则及协会其他自律规则的，经证券业协会处分等不予纠正或者情节严重的，报告中国证监会。见教材第二章第四节。60. 单选题 （ ）参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。A 公开报价B 对话报价C 双边报价D 小额报价答案 B解析 对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。61. 单选题 2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按30/180计算，累计利息为（ ）元。A 0.51B 0.88C 0.90D 1.

44、05答案 C解析 考查债券利息的计算。30/180即每半年付息1次，按每月30天计算。累计天数（算头不算尾）=30天（1月）+30天（2月）+5天（3月）=65天。累计利息=1005%265/1800.90（元）。62. 单选题 创业板上市公司非公开发行股票的条件不包括（ ）。A 上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，需最近二年盈利B 会计基础工作规范，经营成果真实C 发行对象不得超过5名D 最近一期期末资产负债率应当高于45%答案 A解析 创业板上市公司非公开发行股票的条件应当符合创业板上市公司发行股票的一般规定，上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，免于一般规定中要求的“最近二

45、年盈利，净利润已扣除非经常性损益前后孰低为计算依据”。63. 单选题 与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立（ ）机制。A 监督B 评比C 制衡D 审核答案 C解析 与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。64. 单选题 每月结束后（ ）个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。A 8B 7C 6D 5答案 A解析 本题考查合格境外投资者托管人的职责。每月结束后8个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。65. 单选题 下面关于客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的表述错误的是（ ）。A 证券公司从事客户资产

46、管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务B 投资主办人不得进行內幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的行为，或其他违反规定的操作。投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务C 同一投资主办人可以同时办理资产管理业务和自营业务D 投资主办人发生变更的，证券公司应当提前或者在合理时间内按照集合资产管理合同约定的方式披露，并向住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告答案 C解析 本题考查客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的有关要求。同投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营

47、业务。66. 单选题 证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，其财产顾问主办人不得少于（）人。A 4B 2C 3D 5答案 D解析 证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务应当具备下列条件：公司净资本符合中国证监会的规定；具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度；建立健全尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制；公司财务会计信息真实、准确、完整；公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；财务顾问主办人不少于5人；中国证监会规定的其他条件。67. 单选题 注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往（ ）年职业活动中没有

48、违法违规行为。A 1B 2C 3D 5答案 C解析 注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往3年职业活动中没有违法违规行为。68. 单选题 财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（ ）方式。A 中标得券B 认购得券C 见款付券D 见认购单付券答案 C解析 财政部代理地方政府债券发行招标后债权确立。地方债债权确立实行见款付券方式。见教材第五章第二节。69. 单选题 下列行为中违反中国人民银行法的有（ ）。发行人以不正当手段操纵市场价格、误导投资者承销人发布虚假信息或泄露非公开信息托管机构债券遗失注册会计师所出具的文件含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的A B C D 答案

49、 D解析 本题考查违反金融债券发行与承销有关规定的法律责任。中国人民银行法第四十六条。见教材第三章第四节。70. 单选题 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查私募基金投资运作中的重要资料保存。私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。见教材第三章第九节。71. 单选题 证券投资咨

50、询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向证监会派出机构备案，备案材料包括（ ）。合作内容起止时间版面安排或者节目时间段项目负责人A B C D 答案 D解析 本题考查证券投资咨询机构在传播媒体上规范发表咨询文章、报告、意见。72. 单选题 下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（ ）。A 地方政府债券只能由财政部代理发行B 地方政府债券只能白行发行C 地方政府债券只能由中国人民银行代理发行D 地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式答案 D解析 地方政府债券的发行方式。地方政府债券是“经国务院批准同意，以省、自治区、直辖

51、市和计划单列市政府为发行和偿还主体，由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费的债券”。73. 单选题 在维护普通投资者利益方面，证券期货投资者适当性管理办法作出了（ ）要求。要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配在销售和服务过程中，对普通消费者实行有别于专业投资者的告知和风险警示对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行了举证责任倒置对于是否落实投资者适当性工作，有经营机构进行举证A B C D 答案 D解析 考查证券期货投资者适当性管理办法的相关内容。从投资者角度来看，该管理办法将投资者分为专业投资者和普通投资者，要求经

52、营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配；同时在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务；对于普通投资者与经营机构发生纠纷时，在举证责任的划分上，也实行了举证责任倒置，对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证。见教材第三章第二节。74. 单选题 证券公司的主要业务包括（ ）。证券承销与保荐业务证券自营业务证券资产管理业务证券监管业务A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司的主要业务。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自

53、营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍（IB）业务及直接投资业务。可见，本题证券监管业务不属于证券公司的主要业务，故选A。75. 单选题 资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过（ ）人。A 100B 200C 300D 400答案 B解析 本题考查资产支持证券的发行，资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过200人。见教材第三章第六节。76. 单选题 理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（ ）上。A 企业债券B 金融债券C 公司债券D 政府债券答案 D解析 考查债券回购交易的特点。回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上。77.

54、单选题 上市公司存在下列哪种情形，证券交易所可以暂停其股票上市交易（ ）。公司有重大违法行为公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者公司最近两年连续亏损A 、B 、C 、D 、答案 B解析 本题考查股票上市交易暂停的情形。上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：（1）公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；（3）公司有重大违法行为；（4）公司最近三年连续亏损；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。7

55、8. 单选题 下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。.棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60%的企业债券资金.棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30%.非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A 、B 、C 、D 、答案 D解析 考点:企业债券的相关要求。国家发改委办公厅关于企业债券融资支持棚户区改造有关问题的通知(发改办财金2013 2050号）规定，棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金。非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途。79. 单选题 ( )的投资目标是在

56、锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。A 分级基金B 上市开放式基金C 避险策略基金D 系列基金答案 C解析 国际上，保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得一定的投资本金保证、收益保证的基金。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。保本基金只是运用保本投资策略以实现保本或收益保证，在极端情况下仍然存在本金损失的风险，因此在我国，为避免对投资者形成误导，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。80. 单选题 按照证券法的规定，关于违规披露、不披露重要信息行政责任的具体承担方式理解错误的有

57、（ ）。A 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款B 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万以上60万元以下的罚款C 收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款D 收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款答案 D解析 本题考查证券法第二百一十三条的规定，收购人未按照