2022-2023年证券从业资格考试模拟试题含答案（300题）套卷121

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1、2022-2023年证券从业资格考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 （ ）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。A 期货B 债券C 互换D 权证答案 D解析 权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。2. 单选题 证券公司信用业务涉及的主要部门规章、其他规范性文件以及相关自律规则包括（ ）。证券公司监督管理条例证券公司融资融

2、券业务管理办法证券公司融资融券业务内部控制指引转融通业务监督管理试行办法A B C D 答案 B解析 本题考查证券公司融资融券业务的法律法规与部门规章。证券公司监督管理条例属于法律法规。见教材第三章第七节。3. 单选题 下列关于私募基金子公司说法错误的是（ ），A 私募基金子公司下设的基金管理机构只能管理与本机构设立目的一致的私募股权基金，各下设基金管理机构的业务范围应当清晰明确，不得交叉重复B 私募基金子公司及其下设特殊目的机构禁止以现金管理为日的管理闲置资金C 私募基金子公司不得以自有资金投资于除本机构没立的私募基金、依法公开发行的国债、央行票据、短期融资券、投资及公司债、货币市场基金及保

3、本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券以外的投资标的D 私募基金子公司不得在下设的基金管理机构等特殊目的的机构之外设立其他机构答案 B解析 本题考查私募基金子公司相关知识。私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以现金管理为目的管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保持流动性的原则。4. 单选题 下列关于货币政策最终目标的表述错误的是( )。A 最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C 经济增长是中央银行货币政策的首要目标D 货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具答案 C解析 货币政策的最终目标包括稳定物

4、价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。5. 单选题 中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起（ ）个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。A 15B 30C 45D 60答案 C解析 本题考查保荐代表人的资格管理规定。中国证监会依法受理、审査申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。6. 单选题 在中证规模指数中，为小盘指数的是（ ）。A 中证100指数B 中证300指数C 中证500指数D 中证800指数答案 C解析 中证500指数为小盘指数。见教材第四章第三节。

5、7. 单选题 沪股通起始额度为每日（ ）亿元人民币。A 105B 120C 130D 200答案 C解析 沪股通起始额度为每日130亿元人民币。8. 单选题 洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。A 风险相当原则B 同一性原则C 自主管理原则D 保密原则答案 B解析 本题考查证券公司洗钱风险管理工作的基本原则。9. 单选题 （ ）包括在资产证券化基础资产负面清单中。A 矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产B 当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目C 可以直接产生现金流的基础资产D 因空置原因不能产生稳

6、定现金流的不动产租金债权答案 D解析 考查资产证券化基础资产负面清单。1以地方政府为直接或间接债务人的基础资产。2以地方融资平台公司为债务人的基础资产。3矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有较大不确定性的资产。4有下列情形之一的与不动产相关的基础资产：（1）因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权；（2）待开发或在建占比超过10%的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权。当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目除外。5不能直接产生现金流、仅依托处置资产才能产生现金流的基础资产.10. 单选题 证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司

7、风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于（ ）A 30%B 40%C 50%D 60%答案 C解析 本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。11. 单选题 商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。A 政策性银行B 企业法人C 其他金融机构D 其他商业银行答案 B解析 商业银行次级债务。商业银行次级定期债务的募集方式为定向募集，其目标债权人为企业法人。12. 单选题 下列关于欺诈发行股票、债券罪主观要件的说法，错误的有（ ）。行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐

8、瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为本罪的主体主要是单位行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为本罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪A B C D 答案 B解析 选项属于欺诈发行股票、债券罪的客观要件。选项属于其主体要件。13. 单选题 特殊机构及产品证券账户在开立及使用中应严格遵守账户实名制有关要求，下列要求中表述错误的是（ ）。A 特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用B 不得为专门申购新股、炒作风险警示（ST股票）的产品申请开立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性C 为产品、资管

9、计划及员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、自管计划或员工持股计划存续期且一般不得超过5年D 产品资产管理人、托管人应当履行账户使用环节实名制审核监督义务，监督是否存在违规使用证券账户的行为。资产管理人、托管人发现涉嫌违反账户实名制要求的.应当及时向中国证券登记结算有限责任公司报告。答案 C解析 本题考查中围证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南的有关规定。C选项，其存续期一般不得超过3年。14. 单选题 QDII制度在中国证券市场上的主要特点不包括（ ）。A 出入境资金自由B 资格认定较为严格C 许可投资的证券品种存在一定限制D QDII基金的境外投资需要遵循一定的投资

10、比例限制答案 A解析 考查合格境内投资者。QDII制度的进出境受到监控。1.合格境内机构投资者的资格认定较为严格2.许可投资的证券品种和比例存在一定限制。同时，为分散投资风险，QDII基金的境外投资需遵循一定投资比例限制。见教材第三章第二节。15. 单选题 证券交易所监事会的职权有（ ）。提议召开临时会员大会提议召开临时理事会向会员大会提出提案检查证券交易所风险基金的使用和管理当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正A B C D 答案 D解析 监事会是证券交易所的监督机构，行使下列职权：(1)检查证券交易所财务；(2)检查证券交易所风险基金的使用和管理；

11、(3)监督证券交易所理事、高级管理人员执行职务行为；(4)监督证券交易所遵守法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程、协议、业务规则以及风险预防与控制的情况；(5)当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正； (6)提议召开临时会员大会；(7)提议召开临时理事会；(8)向会员大会提出提案；(9）会员大会授予和证券交易所章程规定的其他职权。16. 单选题 证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。A 甲以自有资金全资设立乙B 乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权C 乙不得成为对所投

12、资企业的债务承担连带责任的出资人D 丙不得对外提供担保答案 B解析 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权。17. 单选题 按照证券交易所管理办法第七条规定，证券交易所的职能不包括（ ）。A 开展投资者教育和保护B 提供公开发行证券转让服务C 组织和监督证券交易D 管理和发布市场信息答案 B解析 证券交易所的主要职能1提供证券交易的场所、设施和服务：2制定和修改证券交易所的业务规则：3审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市；4提供非公开发行证券转让服务：5组织和

13、监督证券交易：6对会员进行监管：7对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管：8对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管；9管理和公布市场信息：10开展投资者教育和保护：11法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能18. 单选题 企业债券的发行主体可以是（ ）。上市公司股份有限公司有限责任公司尚未改制为现代公司制度的企业法人A B C D 答案 B解析 考查公司债券的发行主体。公司债券的发行主体不包括上市公司。19. 单选题 下列选项中，属于基金合同当事人的是（ ）。基金监管者基金托管人基金管理人基金份额持有人A B C D 答案 C解析 本题考查合同当

14、事人概念。合同当事人包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。20. 单选题 市场利率对股票价格的影响体现在市场利率提高，（ ）。A 公司股息增加，股票价格下降B 公司股息增加，股票价格上升C 公司股息减少，股票价格下降D 公司股息减少，股票价格上升答案 C解析 本题主要考查市场利率对股票价格的影响。第一，绝大部分公司都负有债务，利率提高，利息负担加重，公司净利润和股息相应减少，股票价格下降；利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格上升。第二，在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下

15、降；若利率下降，对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场，对股票的需求增加，股票价格上升。第三，利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资。如果允许进行融资融券交易，买空者的融资成本相应提高，投资者会减少融资和对股票的需求，股票价格下降；若利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上涨。见教材第四章第四节。21. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出

16、具文件的（ ）。真实性及时性准确性完整性A B C D 答案 C解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的真实性、准确性、完整性。22. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，下列（ ）情形中，会计师事务所有可能申请证券资格。A 在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满2年B 因欺骗取得证券资格而被撒销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满5年的

17、C 申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至申请之日止未满3年D 因不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满2年答案 B解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料不予受理或者不予批准的，白被出具不予受理凭证或者不

18、予批准决定之日起至申请之日止未满3年。23. 单选题 按照证券公司合规管理实施指引的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（ ）。A 证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历B 合规管理人员不得兼任其他任何职务C 证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员D 证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员答案 B解析

19、本题考査证券公司业务部门、分支机构合规管理人员配备的有关规定。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。24. 单选题 在金融风险管理领域，( )是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险管理的影响。A 风险源B 风险敞口C 风险事件D 风险损失答案 B解析 考查风险的定义中风险敞口的相关的内容。在金融风险管理领域，风险敞口是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险影响的程度。从银行授信角度来说，违约风险敞口是指因债务人的违约行为所导致的可能承受风险的信贷业务余额。25. 单选题 公开发行股票的优点有（ ）。募集资金潜力大集中股权办大事提高企业商誉发行费用较高增强股票流动性

20、A B C D 答案 D解析 本题主要考查公开发行股票的优缺点，公开发行股票有利于股票过于集中和被少数人操控，发行费用高是其缺点。26. 单选题 将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（ ）。A 交易工具B 组织方式C 交割方式D 辐射地域答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）按交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和

21、非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场27. 单选题 证券投资顾问业务的内部控制要求包括（ ）。证券投资顾问人员管理制度要求证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制要求保证与服务方式、业务规模相适应业务留痕管理和档案保存要求A B C D 答案 C解析 本题考查证券投资顾问业务的内部控制要求。应注意第项的具体时间规定，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。见教材第三章第二节。28. 单选题 证券公司另类子公司应当于每年结束后（ ）内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务年度报表。A 1个月B 2个月C 3个月D 4个月答案 D解析 中国证券业

22、协会对证券公司另类子公司的自律管理措施。在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送另类投资业务年度报告。前款所称月度报表应当包括已投资品种或项目的名称、投资金额、期限、持股比例（如有）、交易对手方（如有）、投资模式或交易结构（如有）、财务信息等。见教材第三章第九节。29. 单选题 下列（ ）情形，不属于变相公开发行股票、公司、企业债券。A 采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让B 公司股东委托他人以公开方式向社会公众转让股票，累计超过200人C 向特定对象发行证券累计不超过200人D 未经中国证监会核准，向特定对象转让股票，转让后公司股东累计超

23、过200人答案 C解析 考点：符合下列情形之一的，为公开发行证券：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。30. 单选题 证券公司泄露内幕信息，明示、暗示他人从事内幕交易活动，情节特别严重的，（ ）。A 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍以下罚金B 处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金C 处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上10倍以下罚金D 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下的罚金答案 B解析 本题考查证券公司违反自营业务相关法律的法

24、律责任。情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。见教材第三章第五节。31. 单选题 关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（）。有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格A B C D 答案 A解析 考查可转换债券要素相关概念。转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间。有期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间。32. 单选题 相对于优先股，永续债独有的特点不

25、包括（ ）。A 清偿顺序优先B 利息税前扣除C 无管理决策权D 无固定赎回期限答案 D解析 本题主要考查无固定赎回期限为优先股的特点。与永续债相比，优先股投资者具有在一定条件下恢复表决权的权利，而永续债一般不具有这一特点；从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债券的偿还顺序先于优先股；从发行人角度，支付不计人权益的永续债利息可在税前扣除，支付计人权益的永续债利息不能在税前扣除，而优先股股息都不能在税前扣除。33. 单选题 影响股价变化的其他因素包括（ ）。心理因素人为操纵因素政策及制度因素宏观经济因素A B C D 答案 A解析 本题主要考查影响股价变动的其他因素；战争，政治事件，重大政策的

26、出台、发展规划的制定、重要法规的颁布，国家、地区之间政治经济的变化和不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。34. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，涉嫌下列哪一情形时，应予操纵证券、期货市场罪立案追诉（ ）。A 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该证券或者期货合约连续15个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量30 %以上的B 单独或者合谋，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤销申报，撤回申报量占当日该种证券总申报量40 %以上的C 在自己实际控制的账户之

27、间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20%以上的D 单独或者合谋，持有或实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量30%以上，且在该期货合约连续30个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30%以上的答案 C解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）单独或者合谋，持有或实际控制证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量30%以上，且在该证券连续20个交

28、易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量30%以上的；（2）单独或者合谋，持有或实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量50%以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30%以上的；（3）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20%以上的；（4）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总

29、成交量20%以上的；（5）单独或者合谋，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤销申报，撤回申报量占当日该种证券总申报量50%以上的；（6）上市公司及其董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的；（7）证券公司、证券投资咨询机构、专业中介机构或者从业人员，违背有关从业禁止的规定，买卖或者持有相关证券，通过对证券或者其发行人、上市公司公开作出评价、预测或者投资建议，在该证券的交易中谋取利益，情节严重的；（8）其他情节严重的情形。35. 单选题 如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海

30、交易所规定的成交价格为（ ）。A 可实现成交价格的最低价格B 使未成交量最小的申报价格C 各个价格的平均价格D 行情显示的前收盘价格答案 B解析 本题主要集合竞价时，如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海证券交易所规定的成交价格为使未成交量最小的申报价格。见教材第四章第三节。36. 单选题 按照公司法规定，下列说法正确的是（ ）。A 公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上B 公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上C 公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上D 公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开

31、发行的股份比例为10%以上答案 A解析 社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。我国证券法规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，向社会公开发行股份的比例为百分之十以上。37. 单选题 下列关于金融期权的说法中错误的是（）。A 波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系B 到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系C 标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系D

32、 市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系答案 D解析 考查金融期权的主要风险指标。市场无风险利率与认购期权为正相关关系，与认沽期权为负相关关系。38. 单选题 证券公司违背客户的委托买卖证券，可处以的罚款金额是（）。A 5000元B 5万元C 50万元D 500万元答案 B解析 根据证券法第210条的规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。39. 单选题 基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。A 申购B 认

33、购C 购买D 赎回答案 B解析 考查基金认购和申购的概念区分。认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。40. 单选题 全国社保基金境外投资限于下列投资（ ）。银行存款外国政府债券基金股票银行票据A B C D 答案 D解析 全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：(1)银行存款；(2)外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；(3)中国政府或者企业在境外发行的债券；(4)银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；(5)股票；(6)基金；(7)掉期、远期等衍生金融工具；(8)财政部会同劳动保障部批准的其他

34、投资品种或工具。41. 单选题 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。A 资产类B 负债类C 权益类D 综合类答案 B解析 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的负债的一个主要项目；作为“银行的银行”，中央银行与商业银行等金融机构间的业务关系主要体现在负债方；作为“政府的银行”，中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目。见教材第二章第一节。42. 单选题 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立（

35、 ）。转融通专用资金账户转融通担保资金账户转融通证券交收账户转融通资金交收账户A B C D 答案 D解析 本题考查转融通业务专用资金账户。专用资金账户证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。见教材第三章第七节。43. 单选题 不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下（ ）方面。A 风险偏好B 风险收益性C 风险认知度D 实际风险承受能力答案 B解析 考查个人投资者风险特征。个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力。44. 单选题

36、 股票按面值发行，被称为（ ）。A 溢价发行B 折价发行C 平价发行D 配额发行答案 C解析 股票发行价格与面值的关系。发行价格等于面值时，为平价发行。见教材第四章第四节。45. 单选题 个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。A 随意性B 专业性C 分散性D 短期性答案 B解析 考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。46. 单选题 证券金融公司应当遵循以下风险控制指标规定（ ）。净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于10%。对单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15%充抵

37、保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%A B C D 答案 B解析 本题考查证券金融公司的风险控制指标规定。融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。47. 单选题 ( )描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。A 名义值法B 敏感性分析方法C 波动性测量D VaR方法答案 D解析 VaR是描述市场在正常情况下可能出现的最大损失，但市场有时会出现令人意想不到的突发事件，这些事件会导致投资资产出现巨大损失，而这种损失是VaR很难测量到的。从这个角度发展出来压力测试或情景分析方法，以测试极端市场情景下投资资产的最大潜在损失。48. 单选题 根据各种货币政策工具的基本性质以及

38、它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具。A 操作性货币政策工具B 中介性货币政策工具C 选择性货币政策工具D 具体货币政策工具答案 C解析 根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践巾的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、选择性货币政策工具及其他货币政策工具。见教材第二章第一节。49. 单选题 证券公司申请文件齐备的，全国股份转让系统公司予以受理。全国股份转让系统公司同意备案的，自受理之日起（ ）个转让日内与证券公司签订协议书，向其出具主办券商业务备案函，并予以公告。A 3B 5C 7D 10答案 D解析 本题考查全

39、国股份转让系统公司备案制度。50. 单选题 公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（ ）。A 上涨B 下跌C 不变D 可能上涨，可能下跌答案 D解析 本题主要考査公司增资减资对股票价格的影响。公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，对不同公司的影响不尽相同。在没有产生相应效益前，增资可能使每股净资产下降，进而可能促使股价下跌。但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展澘力的公司而言，增资会增加公司经营实力，给股东带来更多回报，使得股价上涨。见教材第四章第四节。51. 单选题 SEAQ系统的特点有( )。每只股票至少需要1个做市商每只股票至少需要2个做市商新上市证券可以进入该系

40、统交易新上市证券不可以进入该系统交易A B C D 答案 D解析 本题主要考查SEAQ系统的特点。SEAQ系统(证券交易所自动报价系统，每只股票至少需要两个做市商，新上市证券不能进入SEAQ系统交易。52. 单选题 具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A 500B 1000C 1500D 2000答案 B解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于1000万元人民币，为合格投资者。53. 单选题 在合格境外机构投资

41、者中，对商业银行的资产规模的要求如下，经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。A 5B 20C 50D 70答案 C解析 考查合格境外机构投资者。商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。见教材第三章第二节。54. 单选题 下列属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体范围的是（ ）。.证券公司从业人员.期货经纪公司从业人员.银行从业人员.证券交易所从业人员A 、B 、C 、D 、答案 B解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从

42、业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的行为。55. 单选题 （ ）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。A 公正原则B 监督与自律相结合原则C 保护投资者利益原则D 依法监管原则答案 A解析 公正原则要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。见教材第三章第五节。56. 单选题 按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为( )。A 股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等B 收益保证型和

43、非收益保证型产品C 公开募集的结构化产品和私募结构化产品D 基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等。答案 A解析 结构化金融衍生产品按联结的基础产品分类可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系），利率联结型产品，汇率联结型产品，商品联结型产品等种类。57. 单选题 下列做法中，不符合相关规定的是（ ）。A 赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B 张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C 王某使用其妻子的名义开设了证券账户D 中国券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户答案 C解析 投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人

44、名义。58. 单选题 证券（股票类）发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过（ ）家。A 2B 3C 4D 5答案 A解析 证券（股票类）发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。59. 单选题 资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的( )。A 直接融资B 间接融资C 股票市场融资D 债券市场融资答案 B解析 间接融资是指资金盈余者通过存款等形式

45、，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。60. 单选题 在资产管理集合计划存续期间，客户少于（ ）人的，集合计划应当终止。A 2B 3C 4D 5答案 A解析 考查集合资产管理业务集合计划应当终止的情形。在资产管理集合计划存续期间，客户少于2人的，集合计划应当终止。61. 单选题 下列有关股份有限公司监事会的说法，错误的是（ ）。A 监事会发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所等协助其工作，但费用由监事会承担B 监事会可对董事会决

46、议事项提出质询或者建议C 监事会可以列席董事会会议D 监事会行使职权所必需的费用，由公司承担答案 A解析 考点：本题考查股份有限公司监事会的规定。股份有限公司中，监事会可以列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议。监事会发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所等协助其工作，费用由公司承担。监事会行使职权所必需的费用，由公司承担。选项A错误。62. 单选题 下列选项中，合伙企业与公司的区别不包括（）。A 资本投入不同B 法律地位不同C 财产独立性不同D 承担的责任不同答案 A解析 本题考查合伙企业与公司的区别。合伙企业与公司的区别主要有：（1）法律地位不同。公司

47、具有独立的法人主体资格，是企业法人；合伙企业不是法人，是非法人企业。（2）财产独立性不同。公司的财产独立于股东；合伙企业的财产与合伙人仅相对独立，合伙企业的财产属于合伙人共有。（3）承担的责任不同。股东对公司的责任以出资为限，承担有限责任；而合伙企业中，普通合伙人对合伙企业承担无限责任。63. 单选题 下面有关私募类金融产品宣传推介材料，说法正确的是（ ）。私募基金推介材料应由私募基金股管理人制作并使用除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构不得使用推介材料私募基金募集机构包括向投资者销售费发行私募基金产品的私募基金管理人募集材料应该揭露投资风险

48、A B C D 答案 D解析 私募类金融产品宣传推介材料要求。以上说法均正确。见教材第三章第九节。64. 单选题 全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（ ）。A 谨慎性B 安全性C 收益性D 长期性答案 A解析 考查社保基金投资运行的原则。按照全国社会保障基金条例规定，全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。65. 单选题 股票以低于面值的价格发行，被称为（ ）。A 溢价发行B 折价发行C 平价发行D 配额发行答案 B解析 本题主要考查股票发行价格与面值的关系。发行价格低于面值时，为折价发行。见教材第四章第四节。66.

49、 单选题 对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用（ ）。估值会比较实用。A 市盈率倍数法B 市净率倍数法C 市销率倍数法D 企业价值/息税前利润倍数法答案 C解析 本题主要考奁市销率倍数法的适用情形。对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，且账面价值比较低。此时采用市销率倍数法。估值会比较实用。见教材第四章第四节。67. 单选题 证券金融公司的资金，除用于履行相关法律法规的规定职责和维持公司正常运转外，不能用于购买（ ）。A 国债B 证券投资基金C 银行存款D 投资性不动产答案 D解析 考点：考查证券金融公司的资金用途。资金用途证券金融公司的资金，

50、除用于履行相关法规的规定职责和维持公司正常运转外，只能用于购买银行存款；购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性金融产品；购置自用不动产及中国证监会认可的其他用途。68. 单选题 股票、债券等属于（ ）。A 商品证券B 货币证券C 资本证券D 商业证券答案 C解析 本题主要考查资本证券的分类。资本证券，是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持有人有一定的收入请求权，它包括股票、债券、证券投资基金及其衍生品种，如金融期货、可转换证券等。69. 单选题 我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按( )支付。A 周B

51、月C 季度D 年答案 B解析 考查有关基金各种费用的计提方式与支付周期。我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。70. 单选题 证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（ ）优先的原则。A 社会公共利益B 证券市场有效C 交易活动公平D 交易价格公正答案 A解析 考查证券交易所的特征。证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明。71. 单选题 （ ）是指投资者事先缴存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。A 备兑开仓B 保证金C

52、 做市D 行权答案 A解析 考查备兑开仓。备兑开仓，是指投资者事先交存足额合约标的作为将来行权结算所应交付的证券，并据此卖出相应数量的认购期权。72. 单选题 根据证券法，证券公司客户的交易结算资金应当存放在指定的商业银行（ ）管理。A 在证券公司主账户下设子账户B 采取银证转账方式C 按资金量大小分类设置账户D 以每个客户的名义单独立户答案 D解析 根据证券法，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。73. 单选题 证券金融公司应当遵循以下风险控制指标规定（ ）。.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%.对单一证券公司转融通余额，不得超过证券金

53、融公司净资本的50%.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15%.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%A 、B 、C 、D 、答案 B解析 本题考查证券金融公司的风险控制指标规定。融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。74. 单选题 股份有限公司不得收购本公司股份。但是，有下列（ ）情形的，可以收购。.减少公司注册资本.与持有本公司股份的其他公司合并.将股份奖励给本公司职工.股东因对股东大会组出的公司合并决议持异议，要求公司收购其股份A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查公司股份回购。股份有限公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除

54、外：（1）减少公司注册资本；（2）与持有本公司股份的其他公司合并；（3）将股份奖励给本公司职权；（4）股东因对股东大会组出的公司合并决议持异议，要求公司收购其股份。75. 单选题 利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关硏究的一种股票分析方法是（ ）A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 C解析 本题主要考查量化分析法的概念。量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有使用大量数据、模型和电脑的显著特点，广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后

55、发展起来的一种重要的股票投资分析方法。见教材第四章第四节。76. 单选题 除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意才可通过的是（ ）。改变合伙企业的名称改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点处分合伙企业的不动产转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利以合伙企业名义为他人提供担保聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员A B C D 答案 D解析 本题考查合伙企业法的相关规定。根据合伙企业法第三十一条规定，除合伙企业另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意：（1）改变合伙企业的名称；（2）改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点；（3）处分合伙

56、企业的不动产；（4）转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利；（5）以合伙企业名义为他人提供担保；（6）聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员。见教材第一章第三节。77. 单选题 依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。A 50%B 40%C 30%D 20%答案 B解析 考查集合票据相关规则。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。78. 单选题 证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，证券公司因故未能收回证券经纪人证书的，应当

57、自委托关系终止之日起10个工作日内，通过（ ）指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废。A 中国人民银行B 中国证监会C 中国证券业协会D 工商管理局答案 B解析 证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，证券公司因故未能收回证券经纪人证书的，应当自委托关系终止之日起10个工作日内，通过中国证监会指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废。79. 单选题 按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（）。A 认购期权和认沽期权B 欧式期权、美式期权和修正的美式期权C 股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D 单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权答案 A解析 考查金融期权的分类。A选项为金融期权按照选择权的性质划分。B选项为按照合约所规定的履约时间的不同划分。C选项为按照金融期权基础资产性质的不同划分。D选项为金融期权中股权类期权之下的分类。80. 单选题 洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（ ）业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要