2022-2023年基金从业资格证考试全真模拟试题（200题）含答案提分卷56

《2022-2023年基金从业资格证考试全真模拟试题（200题）含答案提分卷56》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年基金从业资格证考试全真模拟试题（200题）含答案提分卷56（54页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、2022-2023年基金从业资格证考试全真模拟试题（200题）含答案1. 单选题 关于大额可转让定期存单,以下表述正确的是（） A.大额可转让定期存单在二级市场上可能存在不能及时变现的风险 B.大额可转让定期存单的期限较长，一般都在1年以上 C.大额可转让定期存单的利率不可以是浮动利率 D.大额可转让定期存单的利率一般要低于同期定期存款答案 A解析 与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单有以下特征：定期存款记名且不可转让；大额可转让定期存单不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特点。定期存款的金额一般由存款者自身决定，有零有整；大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数。定期存

2、款的投资者可以是个人投资者、机构投资者、企业等；由于面额较大，大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业。定期存款的利率固定；大额可转让定期存单的利率可以是固定的，也可以是浮动的，且一般比同期的定期存款利率要高，一般也高于同期国债的利率。定期存款可以提前支取，但需要罚息；大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。定期存款期限较长，一般都在1年以上；而大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。2. 单选题 张某从银行贷款50万元买车，年利率为4%，贷款期限为3年，复利计息，第三年一次偿清，届时张某应支付银行本息共计（）万

3、元。 A、62 B、56.24 C、55.38 D、56答案 【B】解析 略3. 单选题 在Brnson业绩归因模型中，分析资产配置带来的超额贡献不需要用到下面哪项数据（）。 A、实际组合中各类资产的收益率 B、实际组合中各类资产权重分布 C、业绩比较基准中各指数及其他组成的权重分布 D、业绩比较基准中各指数及其他组成的实际收益率答案 【A】解析 略4. 单选题 在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（）。 A、基金管理公司 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、证券交易所答案 【B】解析 略5. 单选题 在数学上，风险的大小由（）来度量。 A、方差

4、B、标准差 C、预期收益率 D、期望收益率答案 【A】解析 略6. 单选题 证券间的联动关系由相关系数p来衡量，p值为1，表明（）。 A、两种证券间存在完全反向的联动关系 B、两种证券的收益有同向变动倾向 C、两种证券的收益有反向变动倾向 D、两种证券间存在完全正向的联动关系答案 【D】解析 略7. 单选题 债券市场在其筹资功能基础上，还为各种资产的定价提供基本的参照，这是通过市场环境下不同期限的国债市场形成的（）来实现的。 A、菲利普曲线 B、库兹涅茨曲线 C、国债收益率曲线 D、无差异曲线答案 【C】解析 略8. 单选题 在我国，证券投资基金的监管需要遵循的原则不包括（）。 A、合理原则

5、B、适度监管原则 C、保障投资人利益原则 D、审慎监管原则答案 【A】解析 略9. 单选题 在市场准入环节，不对（）进行前置审批，而是基于中国证券投资基金业协会的登记备案信息，进行事后行业信息统计、风险监测和必要的检查。 A、基金管理人和基金销售机构 B、基金托管人和基金 C、基金管理人和基金托管人 D、基金管理人和基金答案 【D】解析 略10. 单选题 暂停对基金估值的情形有（）。.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已

6、决定延迟估值.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略11. 单选题 中国证监会对（）实行注册管理。 A、基金投资顾问机构 B、基金评价机构 C、基金信息技术系统服务机构 D、公开募集基金的基金份额登记机构答案 【D】解析 略12. 单选题 在实际操作中，母基金通常和其所投资的股权投资基金联合投资，母基金往往扮演（），让股权投资基金来管理这项投资。 A、主动角色 B、被动角色 C、管理者角色 D、旁观者角色答案 【B】解析 略13. 单选题 资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础

7、，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。 A、短期 B、中期 C、长期 D、中长期答案 【C】解析 略14. 单选题 小王在银行间债券市场交易，需委托合规并经批准的金融机构法人代为办理债券结算业务，所体现的交易制度为（）。 A.公开市场-级交易商制度 B.结算代理制度 C.做市商制度 D.会员管理制度答案 B解析 结算代理制度，是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。15. 单选题 在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。 A、方便交易 B、增加交易量 C、增加收益 D、规避风险答案 【D】解析 略16. 单选题 关于法

8、人结算原则，以下表述错误的是（）。 A.证券登记结算机构以结算参与机构为单位办理证券资金的结算 B.结算参与机构在中国结算公司深圳分公司可同时开立综合结算备付金账户和非担保结算备付金账户用于资金交收 C.结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户不包括基金账户 D.中国结算公司上海分公司的担保交收账户分为自营、客户、信用三类答案 C解析 根据中国结算公司上海分公司的规定，结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户包括五大类：担保交收账户、非担保交收账户、基金账户、结算保证金账户和价差保证金账户。17. 单选题 证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。 A、法律

9、形式 B、运作方式 C、投资对象 D、投资期限答案 【B】解析 略18. 单选题 在基金资产估值中，封闭式基金的估值频率为（） A、每周披露一次基金份额净值，每个周进行估值 B、每周披露一次基金份额净值，每个交易日进行估值 C、每月披露一次基金份额净值，每个周进行估值 D、每月披露一次基金份额净值，每个月进行估值答案 【B】解析 略19. 单选题 账面价值法是指公司的（）净值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对（）的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。 A、资产负债；资产负债表 B、现金流量；现金流量表 C、利润；利润表 D、股东权益；股东权益变更表答案 【A】

10、解析 略20. 单选题 在回访确认中，应确认投资者是否知悉投资者承担的（）。.主要费用.主要费率.投资者的重要权利.私募基金信息披露的内容、方式及频率 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略21. 单选题 与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。 A、高风险、高收益 B、低风险、低收益 C、风险相对适中、收益相对稳健 D、基本没有风险答案 【C】解析 略22. 单选题 关于可转换债券的特征和要素。以下表述正确的是（）。 A.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率 B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权 C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之

11、间的所有权关系 D.可转换债券一般每月付息一次答案 B解析 可转换债券有双重选择权。对于投资者来说，拥有转股权，可自行选择是否转股，可转换债券是一种较低债息收益和转股权组合的证券；对于发行人来说，拥有提前赎回的权利，可自行选择是否提前赎回，可转换债券是一种较高债息成本(相比没有赎回条款的债券而言)和提前赎回权组合的证券。23. 单选题 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（）人。 A、1 B、2 C、3 D、5答案 【B】解析 略24. 单选题 在半强有效市场中，企业表现出的信息不包括（）。 A、盈利预测 B、内部信息 C、企业公告 D、历史股价答案 【B】解析 略25.

12、 单选题 在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（）。 A、基金分红 B、已实现收益 C、久期 D、净值增长率答案 【D】解析 略26. 单选题 关于基金托管人，下列说法错误的是()。 .基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离 .基金财产必负独立于基金托管人的自有财产 .基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 .基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任

13、基金托管人的，由中国证监会核准。基金管理人与基金托管人不可以为同一机构。27. 单选题 中国证券投资基金业协会会员等级分为（）。 A、普通会员、联席会员、特别会员 B、普通会员、公司会员、特别会员 C、公司会员、企业会员、特别会员 D、普通会员、联席会员、公司会员答案 【A】解析 略28. 单选题 指数型基金一般会把（）及以上的资产配置在标的指数上面。 A、100% B、90% C、80% D、60%答案 【B】解析 略29. 单选题 中国基金业协会应当对（）严格保密。除法律法规另有规定外，不得对外披露。 A、私募基金管理人和私募基金信息 B、私募基金托管人和私募基金信息 C、私募基金募集机构

14、和私募基金信息 D、私募销售机构和私募基金信息答案 【A】解析 略30. 单选题 中国证监会工作人员依法履行职责，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有（）。 A、保密义务 B、公开义务 C、监督义务 D、核查义务答案 【A】解析 略31. 单选题 在下列选择中，诚信信息包含的主要内容包括（）。.发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人，董事、监事和高级管理人员.公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息.中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施.中国证监会及其派出机构作出的行政许可

15、决定 A、. B、 C、. D、.答案 【A】解析 略32. 单选题 最直接影响股票市场价格的因素是（）。 A、供求关系 B、公司经营状况 C、宏观经济因素 D、政治因素答案 【A】解析 略33. 单选题 詹森衡量的是基金组合收益中超过（）预测值的那一部分超额收益。 A、绝对收益率 B、WACC模型 C、超额收益率 D、CAPM模型答案 【D】解析 略34. 单选题 在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。.账户管理制度和内部控制情况.销售人员能力和持续营销能力.信息管理平台建设.现有客户收入结构 A、. B、. C、 D、答案 【D】解析 略35.

16、 单选题 在天津开展QFLP试点工作，在外商投资股权投资企业的注册资本中，单只股权投资企业的规模原则上不少于（）亿元人民币。 A、1 B、3 C、5 D、2答案 【C】解析 略36. 单选题 在（）中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。 A、上涨行情 B、下跌行情 C、无效市场 D、有效市场答案 【D】解析 略37. 单选题 中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括（）。 A、资金来源 B、风险控制 C、管理方式 D、权利义务答案 【B】解析 略38. 单选题 在基金销售机构中公共关系所关注的是基金管理人为赢得（）尊敬所做的努力。 A、新

17、闻媒介 B、股东 C、监管机构 D、公众答案 【D】解析 略39. 单选题 债券基金的久期越长，净值的波动幅度（），所承担的利率风险就（）。 A、越小，越低 B、越小，越高 C、越大，越低 D、越大，越高答案 【D】解析 略40. 单选题 与其他类型基金相比，股票基金的风险（），预期收益率（）。 A、较低，也较低 B、较低，却较高 C、较高，也较高 D、较高，却较低答案 【C】解析 略41. 单选题 某股票的前收盘价为10元，配股价格为8元，股份变动比例为100%，那么除权参考价为（）元。 A.9 B.8 C.10 D.2答案 A解析 除权参考价=（前收盘价-现金红利+配股价格股份变动比例）/

18、（1+股权变动比例）=（10+8100%）/（1+100%）=9元42. 单选题 中国证券会负责制定私募股权投资基金活动相关的（）。 A、自律规则 B、国家法律 C、道德规范 D、监管规章答案 【A】解析 略43. 单选题 中国证券监督管理委员会及其派出机构对股权投资基金业务活动实施监督管理，依照的法律、部门规章包括（）。.中华人民共和国证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）.私募投资基金信息披露管理办法.私募投资基金管理人内部控制指引 A、. B、.、 C、 D、.、答案 【C】解析 略44. 单选题 与一般财务审计以验证企业财务报表真实性

19、为目的不同，财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险以及（）。 A、投资风险 B、投资价值 C、未来收益 D、战略投资意义答案 【B】解析 略45. 单选题 关于企业盈利能力比率，以下表述错误的是() A.销售利润率低，说明企业的净利润总额较低 B.净资产收益率强调每单位的所有者权益能够带来的利润 C.企业的资产收益率越高,说明企业有较强的利用资产创造利润的能力 D.计算销售利润率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标答案 A解析 一般来说，其他条件不变时，销售利润率越高越好；但当其他条件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，因为如果总体销售收入规模很大，还是能够取得不错的净利润总额，薄

20、利多销就是这个道理，A错误。净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润。资产收益率高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好的效果。计算销售利润率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标。46. 单选题 关于经纪人和做市商的特点,以下表述正确的是() A.经纪人是指令驱动市场上的流动性提供者，做市商是报价驱动市场上的流动性提供者 B.经纪人可以充当做市商的角色,但做市商不能充当经纪人的角色 C.经纪人的利润主要来自于证券买卖差价,做市商的利润主要来自于做市商的佣金 D.经纪人是指令驱动市场上的买卖指令执行者，做市商是报价驱动市

21、场上的流动性维持者答案 D解析 做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易；经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，AB错误，两者的市场角色不同。此外，两者的利润来源不同做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金，C错误；对市场流动性的贡献不同在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令，D正确。47. 单选题 增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。 A、大盘蓝筹股 B、公司债 C、政府债券 D、高成长性公司

22、的股票答案 【D】解析 略48. 单选题 在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 A、非银行金融机构 B、企业 C、证券投资基金 D、基金管理公司答案 【C】解析 略49. 单选题 专业基金销售机构申请基金代销业务要求取得基金从业资格的人员不少于（）人。 A、60 B、50 C、40 D、30答案 【D】解析 略50. 单选题 中国证券投资基金业协会的职责不包括（）。 A、依法对投资基金活动进行监管 B、进行行业自律 C、提供行业服务 D、调节行业关系答案 【A】解析 略51. 单选题 中央结算公

23、司在银行间债券市场提供的主要服务是（）。 A、担任做市商角色 B、监督债券市场运行 C、进行债券结算 D、提供交易答案 【C】解析 略52. 单选题 在基金的费用中，属于基金投资者在买入与卖出基金环节一次性支付的费用包括是（）。 A、管理费 B、申购费 C、信息披露费 D、托管费答案 【B】解析 略53. 单选题 在信托契约形式下，信托公司可以直接作为基金的投资管理人，也可以与基金管理人合作作为融资渠道，扮演资金募集人的角色，由（）进行基金的投资管理。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、投资顾问 D、基金销售服务机构答案 【C】解析 略54. 单选题 在不考虑税、破产成本、信息不对称并且假设

24、在有效市场里面，企业价值不会因为企业融资方式而改变，该理论被成为（）。 A、大卫李嘉图模型 B、帕金森定律 C、S-LM模型 D、莫迪利亚尼-米勒定理答案 【D】解析 略55. 单选题 在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（）。.基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令.基金经理通过交易系统直接向券商下达交易指令.基金经理通过交易系统直接向交易所下达交易指令.系统或相关人员审核投资指令的合法合规性，拦截违规指令.交易员收到指令后根据指令要求和市场情况完成交易。 A、.、V B、.、 C、V D、.、V答案 【B】解析 略56. 单选题 债权人应当自接到通知书

25、之日起（）日内，未接到通知书的自公告之日起（）日内，向清算组申报其债权。 A、20；30 B、20；45 C、30；45 D、30；30答案 【C】解析 略57. 单选题 证券投资基金在美国称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金答案 【A】解析 略58. 单选题 中国证券投资基金业协会从（）年开始对包括股权投资基金管理人在内的私募基金管理人进行登记。 A、2012 B、2013 C、2014 D、2015答案 【C】解析 略59. 单选题 债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为（）。 A、长期债券市场和短期债券市场 B、长期、中期和短

26、期债券市场 C、中长期和短期债券市场 D、以上说法都不正确答案 【B】解析 略60. 单选题 证券投资基金一般在（）结转当期损益。 A、每日 B、月末 C、周末 D、年末答案 【B】解析 略61. 单选题 中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。 A、现场察看 B、电话回访 C、听取汇报 D、查验资料答案 【B】解析 略62. 单选题 在证券衍生工具基金中，（）管理费率一般最高。 A、债券基金 B、股票基金 C、认股权证基金 D、货币市场基金答案 【C】解析 略63. 单选题 最基本的资本结构是指（）。 A、公司资本投入与劳动投入之比 B、公司债权资本与权益资本的比例 C、公司

27、资产的组成 D、公司是资本密集型还是劳动密集型答案 【B】解析 略64. 单选题 下列不属于财产分离内控要求的选项是（) A.确保不同基金财产之间的分离 B.确保同一基金内不同投资项目的分离 C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离 D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离答案 B解析 A项，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。CD项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。65. 单选题 在一定的持有期和给定的置信水平下，利率等于市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸，资产组合造成潜在最大损失，用来描述这个潜在最大损失的名词是（）

28、。 A、下行风险 B、最大回撤 C、风险价值 D、风险敞口答案 【C】解析 略66. 单选题 执行行业自律管理职能的机构有（）。 A、中国证监会 B、国务院证券监督管理委员会 C、证券交易所 D、中国证券投资者保护基金答案 【C】解析 略67. 单选题 在基金的费率中，不属于基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用包括（）。 A、管理费 B、销售服务费 C、托管费 D、律师费答案 【D】解析 略68. 单选题 在私募基金的风险揭示书中，投资者需要对基金合同中投资者权益进行逐项确认的相关重要条款不包括（）。 A、当事人权利义务 B、纠纷解决方式 C、费用及税收 D、利益分配方式答案 【D】解析

29、略69. 单选题 在固定交易平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（），申报数量单位为1手。 A、0.1元 B、0.01元 C、0.001元 D、1元答案 【C】解析 略70. 单选题 关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是() A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险 B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案 C.最终批准公司风险管理的基本制度 D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系答案 C解析 专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制

30、政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。71. 单选题 股权投资基金募集期间，不属于宣传推介材料中必须向投资者披露的信息是()。 A.基金的投资信息 B.基金合同的主要条款 C.基金管理人最近三年的投资业绩说明 D.基金估

31、值政策、程序和定价模式答案 C解析 基金募集期间，应当在宣传推介材料中向投资者披露如下信息：基金基本信息；管理人基本信息；基金的投资信息；基金的募集期限；基金估值政策、程序和定价模式；基金合同的主要条款；基金的申购与赎回安排；基金管理人最近三年的诚信情况说明；其他事项。72. 单选题 重大事项变更不包括（）。 A、基金管理人变更控股股东 B、基金管理人变更实际控制人 C、基金管理人变更佣金 D、基金管理人变更法定代表人答案 【C】解析 略73. 单选题 资管产品运营过程中产生的增值税应税行为，以（）增值税纳税人。 A、资管产品管理人 B、资管产品投资者 C、资管产品托管人 D、中国证券投资基金

32、业协会答案 【B】解析 略74. 单选题 资产管理行业在社会经济中的功能和作用不包括（）。 A、为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利 C、增加居民投资收入，提高居民生活水平 D、对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展答案 【C】解析 略75. 单选题 中国证券投资基金业协会是（）。 A、社会团体 B、政府机构 C、企业法人 D、事业法人答案 【A】解析 略76. 单选题 某公募基金管理人

33、在2018年3月1日收到基金准予注册的文件 。那么该基金最迟开始募集的日期应该为（）。 A.2018年5月31日 B.2018年3月31日 C.2018年8月31日 D.2019年2月28日答案 C解析 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。77. 单选题 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括（）。 A、持证上岗 B、公平对待客户 C、持续学习 D、审慎开展执业活动答案 【B】解析 略78. 单选题 涨跌停板一般是以合约上一交易日的（）为基准确定的。 A、开盘价 B、收盘价 C、结算价 D、成交价答案 【C】解析 略79. 单选题 转增股本是将原本

34、属于股东权益的资本公积转为实收资本，（）发行在外的总股数增加了。 A、股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均会受到影响 B、股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均下降 C、股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均增加 D、股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生任何变化答案 【D】解析 略80. 单选题 中国证监会及其派出组织依照（），对股权投资基金业务活动实施监督管理。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.中国证监会的其他有关规定 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略81. 单选题 在公司型私募股权投资基金的解散清算中，以下不属于清算人职责的是（）。 A、通知公告债

35、权人 B、对基金已投资项目进行追加投资 C、清理基金资产分别编制资产负债表和财产清单 D、清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款答案 【B】解析 略82. 单选题 在投资者签署基金合同之前，（）应当向投资者说明有关法律法规，须重点揭示私募基金风险，并与投资者一同签署风险揭示书。 A、基金管理人 B、基金募集机构 C、基金托管人 D、基金份额登记机构答案 【B】解析 略83. 单选题 在证券交易结束后还需要支付给（）一定费用，这部分费用称为过户费。 A、证券登记结算机构 B、证券经纪商 C、证券交易所 D、证券监督管理机构答案 【A】解析 略84. 单选题 债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过

36、（）。 A、10% B、5% C、3% D、1%答案 【D】解析 略85. 单选题 证券期货市场中诚信信息的采集主体包括（）。.基金公司的员工.基金持有人.基金管理人的监事.基金托管人托管部门的高级管理人员 A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略86. 单选题 中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。 A、证券法 B、中国证监会 C、证券投资基金法 D、中国国务院答案 【C】解析 略87. 单选题 在股权投资基金募集阶段，管理人向投资者进行揭示风险过程中，下列选项不正确的是（）。 A、管理人将基金委托管的这一事项作为特殊风险向投资者进行披露 B、同一基金管理人推介不同类型的基金，

37、所涉风险不相同 C、基金管理人可口头上向所有投资者进行风险揭示，无需签署书面文件 D、基金聘请投资顾问并不属于风险，无需进行风险揭示答案 【C】解析 略88. 单选题 小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。 A.2 B.6 C.4 D.5答案 B解析 当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配

38、周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。对于普通的货币市场基金品种，投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。小张在上周五申购，这周四赎回，则享有货币基金分红的日期为这周一、这周二、这周三、这周四，共四天小王在上周四申购这周五赎回，则享有货币基金分红的日期为上周五，上周六、上周日、这周一、这周二、这周三、这周四、这周五以及这周六和周天，共十天89. 单选题 在我国基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。 A、政策性银行 B、信托公司 C、商业银行 D、证券公司答案 【

39、C】解析 略90. 单选题 在我国，证券交易所的设立和解散，由（）决定。 A、国务院 B、证监会 C、中国人民银行 D、证券交易所答案 【A】解析 略91. 单选题 证券市场线表明，（）反映证券或组合对市场变化的敏感性。 A、标准差 B、贝塔系数 C、方差 D、期望收益率答案 【B】解析 略92. 单选题 在某城市2014年4月空气质量检测结果中，随机抽取6天的质量指数进行分析。样本数据分别是：30、40、50、60、80和100，这组数据的平均数是（）。2014年6月证券真题 A、50 B、55 C、60 D、70答案 【C】解析 略93. 单选题 在进行（）时使用债券互换的主要目的是通过债

40、券互换提高组合的收益率。 A、积极债券组合管理 B、消极债券管理 C、积极债券分散管理 D、消极债券组合管理答案 【A】解析 略94. 单选题 资本市场线的y轴截距代表（）。 A、预期收益率 B、风险溢价 C、风险的价格 D、效用等级答案 【A】解析 略95. 单选题 中国证券投资基金业协会会员分为三类（）。 A、企业会员、联席会员、特别会员 B、普通会员、联席会员、特别会员 C、普通会员、联席会员、企业会员 D、普通会员、企业会员、特别会员答案 【B】解析 略96. 单选题 在股权投资基金收益分配中为了保障投资者的利益，股权投资基金通常设置（）。 A、绿鞋机制 B、回拨机制 C、风险对冲机制

41、 D、风险预警机制答案 【B】解析 略97. 单选题 账面价值法是指公司资产负债的（）。 A、总额 B、净值 C、盈余 D、大小答案 【B】解析 略98. 单选题 增值服务的价值包括（）。.能为第三方物流企业产生区别于其他竞争对手的特色业务.能使企业根据客户需求和具体问题提供合适的解决方案.其实践意义表现在“引导“，以客户增值体验为中心，以物流解决方案和T服务为实现手段，强化增值服务.使居民收入大幅度增加 A、 B、 C、. D、答案 【D】解析 略99. 单选题 在上市辅导阶段，保荐人及其他中介机构应（）。.对拟上市企业进行尽职调查.帮助企业完善公司治理结构.明确业务发展目标和募集资金使用计

42、划.准备首次公开发行申请文件 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略100. 单选题 在报价驱动中，买卖价格由（）报出。 A、买方 B、卖方 C、证券交易所 D、做市商答案 【D】解析 略101. 单选题 证券A和证券B的收益率相关系数为0.4，证券A和证券C的收益率相关系数为-0.7，则以下说法正确的是（）。 A、当证券B上涨时，证券C上涨的可能性比较大 B、当证券A上涨时，证券C下跌的可能性比较大 C、当证券B上涨时，证券C下跌的可能性比较大 D、当证券A上涨时，证券B下跌的可能性比较大答案 【B】解析 略102. 单选题 在VaR估算方法中，（）假设市场未来的变化方向与市场的历史

43、发展状况大致相同。 A、历史模拟法 B、参数法 C、压力测试法 D、蒙特卡洛模拟法答案 【A】解析 略103. 单选题 预测央行可能降息，在基金合同允许范围内，为提高债券基金的收益率，基金经理可能进行的操作有（）。.提高杠杆率.降低杠杆率.提高组合久期.降低组合久期 A、 B、. C、 D、.答案 【C】解析 略104. 单选题 中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。 A、监管谈话 B、出具警示函 C、暂停履行职务 D、责令公司整改答案 【D】解析 略105. 单选题 在基金募集所需的资料中，基金管理人用来说明自身优势和投资计划的文件是（）。 A、私募备忘录 B、募集推介资料

44、 C、（反向）尽职调查资料 D、基金条款书答案 【A】解析 略106. 单选题 在阅读基金合同时，以下信息，基金销售人员不需要应该重点把握的是（）。 A、基金管理人的业绩、组织结构 B、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 C、基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息 D、基金合同特别约定事项答案 【A】解析 略107. 单选题 主要负责基金从从业机构的市场准入监管的机构为（）。 A、中国证监会及个地方证监局 B、沪、深证券交易所 C、中国证券投资基金业协会 D、中国证监会答案 【D】解析 略108. 单选题 与道德相比，法律的调整范围是()。 A.个人信仰 B.行为结果 C.心理动

45、机 D.个人精神世界答案 B解析 一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。109. 单选题 在半强有效证券市场中，证券价格所反映的信息不包括（）. A.证券的盈利预、未公开发布的公司重组信息 B.证券的交易量、红利发放公告 C.证券的交易量、公司并购公告 D.证券的盈利预测、公司并购公告答案 A解析 半强有效证券市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，如盈

46、利预测、红利发放、股票分拆、公司购并等各种公告信息。因此，如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效。110. 单选题 证券期货市场诚信信息的采集主体包括(） .基金公司员工 .基金份额持有人 .基金管理人的监事 .基金托管人托管部门的级管理人员 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 以上都属于证券期货市场诚信信息的采集主体。111. 单选题 投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是( ). .组合投资 .专业管理 .利益共享 .风险自担 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资

47、、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。112. 单选题 在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明（）。.有关法律法规.投资冷静期.基金风险.投资者的相关义务 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略113. 单选题 某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是() A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管 B.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷

48、解决机制 C.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准 D.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由答案 B解析 私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。114. 单选题 在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（）。 A、设立风险信息反馈机制 B、对已发生的风险事件进行自查和整改 C、建立风险评估机构 D、制定防范风险的奖惩制度

49、答案 【B】解析 略115. 单选题 自私募基金划归中国证监会监管后，中国证监会已于2014年、2015年、2016年、2017年组织各地证监局开展了四次大规模私募基金（）活动。 A、现场检查 B、非现场检查 C、临时检查 D、定期检查答案 【A】解析 略116. 单选题 根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。 A.基金宣传资料在面向特定群体展示时 ，才可以通过诱导性表述促成客户交易 B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道 C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规 D.基金管理公司和基金销售机

50、构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩答案 A解析 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，不得使用误导基金投资人的表述。117. 单选题 中国证监会派出机构对以下哪些机构进行日常监管？（）.辖区内的基金公司.辖区内的基金销售机构.辖区内异地基金管理公司的子公司 A、 B、 C、 D、答案 【A】解析 略118. 单选题 预期收益率高出无风险收益率的部分称为（）。 A、收益报酬 B、资本回报 C、风险报酬 D、资产收益答案 【C】解析 略119. 单选题 债券A、B、C、D的凸性分别为3、2、1、0.5，在其他特性相同的条件下，投资者应该选择投资（）。 A、债券A B、债券B C、债券C D

51、、债券D答案 【A】解析 略120. 单选题 在计算基金资产净值时，需要考虑的因素有（）。.项目公允价值.银行存款.已支付的管理费.基金负债 A、. B、 C、. D、.答案 【C】解析 略121. 单选题 制造企业不适合采用的估值方法是（）。 A、市盈率法 B、市销率法 C、市现率法 D、市净率法答案 【D】解析 略122. 单选题 根据证券投资基金法的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是()。 .对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告 .制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为 .依法办理非公开募集基

52、金的登记、备案 .制定上市规则、交易规则、会员管理规则等 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 依据证券投资基金法的规定.基金业协会的职责包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金

53、的登记、备案；协会章程规定的其他职责。（第项是中国证监会的职责，第项是证券交易所的职责）123. 单选题 政府引导基金对创业投资基金的支付方式包括（）。.参股.接管.融资担保.跟进投资 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略124. 单选题 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。 A、确定证券投资政策 B、进行证券投资分析 C、进行个别证券选择 D、投资组合的修正答案 【C】解析 略125. 单选题 在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金。 A、等于 B、低于或等于 C、低于 D、高于答案 【D】解析 略126. 单选题 中国证券投资基金业协会的职责包括（）。.办理私募投资基金管理人登记.办理私募投资基金备案.对私募投资基金活动进行自律管理.对私募投资基金活动进行行政管理 A、 B、. C、 D、答案 【D】解析 略127. 单选题 在（），市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高