深发展供应链金融实践实用教案

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1、一供应链与银行(ynhng)第1页/共39页第一页，共39页。NoImage境外原材料生产商初级产品(ch j chn pn)生产商境 内 原材 料 生产商终 端 产品 生 产商终端产品生产商物流企业(qy)一级经销商二级经销商一级经销商供应商进口商最终用户最终用户离岸代理(dil)企业零部件生产商企业处于供应链任何环节，都有融资解决方案境外买家供应链全景图二级经销商第2页/共39页第二页，共39页。 供应链是指产品生产和流通过程中所涉及的原材料供应商、生产商、分销商、零售商以及最终消费者等成员通过与上游、下游成员的连接 组成的网络结构。也即是由物料获取、物料加工、并将成品(chngpn)送到

2、用户手中这一过程所涉及的企业和企业部门组成的一个网络。 供应链的定义(dngy)第3页/共39页第三页，共39页。物流企业(qy)在供应链中的作用 物流是供应链的重要组成部分 物流解决整个供应链过程中物的流动问题,是供应链管理的重要方面。供应链涉及从原材料到产品交付的整个物流过程,需要靠物流来实现交换(jiohun)和流通。物流是供应链实现价值的基础。第4页/共39页第四页，共39页。银行(ynhng)与供应链的关系 传统的： 静态的、被动的、孤立的结算(ji sun)和信贷 现今的： 与供应链紧密结合的、全面的、系统的金融服务 供应链金融第5页/共39页第五页，共39页。传统银行(ynhng

3、)在供应链中的作用信贷的条件：1 1、自身资产规模(gum) 2(gum) 2、财务结构 3 3、信用担保业务的局限： 中小企业融资难NoImage境外原材料生产商初级产品(ch j chn pn)生产商境内原材料生产商终端产品生产商终端产品生产商物流企业一级经销商二级经销商一级经销商供应商进口商最终用户最终用户离岸代理企业零部件生产商境外买家二级经销商第6页/共39页第六页，共39页。供应链对银行(ynhng)的价值：资金流：自偿性资金流：自偿性物流：物流： 货权货权信息流：交易信息流：交易(jioy)(jioy)真实性真实性NoImage境外原材料生产商初级产品(ch j chn pn)生

4、产商境内原材料生产商终端产品生产商终端产品生产商物流企业一级经销商二级经销商一级经销商供应商进口商最终用户最终用户离岸代理企业零部件生产商境外买家二级经销商第7页/共39页第七页，共39页。结合(jih)依托供应链的金融功能延伸：信用捆绑(knbng)先票后货货权控制静态质押NoImage境外原材料生产商初级产品(ch j chn pn)生产商境内原材料生产商终端产品生产商终端产品生产商物流企业一级经销商二级经销商一级经销商供应商进口商最终用户最终用户离 岸 代理企业零部件生产商境外买家二级经销商第8页/共39页第八页，共39页。银行发生(fshng)了什么变化？ 金融业信贷(xndi)理念的

5、重大突破 对企业主体评价为主 以债项为主的评价 结构性融资第9页/共39页第九页，共39页。全面(qunmin)的融资解决方案：应收类：保理存货(cn hu)类：货押预付类：订单、先票后货、未来货权质押全程物流金融NoImage境外原材料生产商初级产品(ch j chn pn)生产商境内原材料生产商终端产品生产商终端产品生产商物流企业一级经销商二级经销商一级经销商供应商进口商最终用户最终用户离岸代理企业零部件生产商境外买家二级经销商第10页/共39页第十页，共39页。系统(xtng)的金融服务融资2风险控制：赊销、保理3财务成本节省：票据、小企业融资4优化财务结构和报表：保理5结算1避税：保理

6、、租赁6第11页/共39页第十一页，共39页。NoImage境外原材料生产商初级产品(ch j chn pn)生产商境内原材料生产商终 端 产品 生 产商终端产品生产商物流企业(qy)一级经销商二级经销商一级经销商供应商进口商最终用户最终用户离岸代理(dil)企业零部件生产商企业处于供应链任何环节，都有融资解决方案境外买家系统的金融服务二级经销商第12页/共39页第十二页，共39页。 供应链金融，简单(jindn)地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种金融服务模式。供应链金融(jnrng)的定义第13页/共39页第十三页，共39页。 深发展供应链金融(

7、jnrng) 是指把供应链上的相关企业作为一个整体，根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案，将资金有效(yuxio)注入到处于相对弱势的中小企业，解决供应链中资金分配的不平衡问题，并为大型企业提供增值服务的产品服务体系。第14页/共39页第十四页，共39页。二深发展供应链金融(jnrng)的实践第15页/共39页第十五页，共39页。深发展供应链金融(jnrng)的历史 深发展是全国银行中最早开展供应链金融相关业务的银行 （1998年在广东地区首创货押业务）； 2002年，深发展在中国金融界首家系统性提出并推广(tugung)供应链金融理念及贸易融资产品组合； 2005年，深发展第一家提

8、出建设最专业的供应链金融服务商。第16页/共39页第十六页，共39页。涵盖应收、预付和存货供应链全程(qunchng)(qunchng)国内外、离在岸贸易融资的 3 3大类 10 10 余个小类 20 20 多种产品深发展供应链金融(jnrng)产品第17页/共39页第十七页，共39页。电子电子(dinz)结算结算产品产品公司公司(n s)银行产品系列银行产品系列票据票据(pio j)贴现贴现保函保函开放式基金开放式基金集合信托集合信托多方委托贷款多方委托贷款委托贴现委托贴现买方贴息票据买方贴息票据债券代理债券代理结构性存款结构性存款协定存款协定存款国内保理国内保理订单融资订单融资商业发票贴现

9、商业发票贴现政府采购封闭授信政府采购封闭授信国际保理国际保理动产及货权质押授信动产及货权质押授信未来货权质押开证未来货权质押开证实时查询资金往来实时查询资金往来集团信息资金管理集团信息资金管理行内转账实时到账行内转账实时到账网上代发工资网上代发工资多种账户管理多种账户管理详尽报表自动对帐详尽报表自动对帐到账通知到账通知短期流动资金贷款短期流动资金贷款商业承兑汇票保贴商业承兑汇票保贴企业透支额度企业透支额度开立银行承兑汇票开立银行承兑汇票设备按揭贷款设备按揭贷款贸易融资产品贸易融资产品企业理财产品企业理财产品出口应收账款池融资出口应收账款池融资进口代收货权质押授信进口代收货权质押授信深发展所有公

10、司业务产品第18页/共39页第十八页，共39页。三深发展供应链金融服务的品牌(pn pi)第19页/共39页第十九页，共39页。采购融资(rn z)服务销售(xioshu)融资服务商品按揭服务深发展的“1+N”1+N”服务方案渗透到以核心企业为中心的产、购、销各个环节操作品种涉及粮食、汽车、装备制造业、钢材、煤炭、矿石、油品、木材、化工等1212个行业，4040多个种类。深发展：“1+N”供应链金融服务品牌第20页/共39页第二十页，共39页。深圳发展银行公共(gnggng)类货押商品目录清单序序号号类别名称类别名称所含子类所含子类 1 1黑色金属 生铁，钢材（板材、涂镀、线材、螺纹钢、型材盘

11、条、不锈钢、管材、钢坯、硅钢、特钢），铁合金（硅铁 锰铁 钒铁 铬铁 钛铁），废钢 注：废钢需符合国家相关环保标准和进口标准注：废钢需符合国家相关环保标准和进口标准 2 2有色金属 基本金属及其合金、型材（铜、铝、铅、锌、镍、锡、上述品种的废有色金属），小金属及其合金（锰、铬），贵金属（标准黄金、标准铂金）注：废有色金属需符合国家相关环保标准和进口标准注：废有色金属需符合国家相关环保标准和进口标准第21页/共39页第二十一页，共39页。深圳发展银行公共(gnggng)类货押商品目录清单序序号号类别名称类别名称所含子类所含子类 3 3矿产品煤（褐煤、烟煤、无烟煤、洗精煤），煤焦油，焦炭，矿石（铁

12、矿石、铝矿、锌矿、锰矿、铜矿、镍矿、铅矿、铬矿），油品（原油、燃料油、汽油、煤油、柴油、沥青、润滑油、溶剂油、石蜡油、石脑油、焦油、渣油），液化石油气，天然气 4 4化工化学矿（硫矿、磷矿、硼矿、钾矿），无机化工原料，有机化工原料，合成树脂及塑料（塑料原料、耐高温塑料、塑料合金）,合成纤维，通用塑料制品（塑料薄膜、塑料管材、塑料建材、可回收废旧塑料等），橡胶及其制品（天然橡胶、合成橡胶、汽车轮胎），化肥（氮肥、磷肥、钾肥、复合肥）第22页/共39页第二十二页，共39页。深圳发展银行公共(gnggng)类货押商品目录清单序序号号类别名称类别名称所含子类所含子类 5 5纺织原料及纺织制品棉花，棉纱

13、，坯布，化学纤维6 6交通工具未上牌乘用车（依据国家标准分类，且不含专用乘用车、旅居车、殡仪车、防弹车、救护车）第23页/共39页第二十三页，共39页。深圳发展银行公共(gnggng)类货押商品目录清单序序号号类别名称类别名称所含子类所含子类 7 7纸浆、纸、纸板及其制品纸浆，纸（印刷用纸及纸板类，书写、制图及复制用纸及纸板类，包装用纸及纸板类），废纸（混合生活废纸、商业废纸、旧报纸、旧瓦楞箱纸板、全化浆废纸）8 8粮油及农副产品粮食（稻谷、小麦、大麦、玉米、大豆、绿豆、大米、小麦粉、淀粉），糖及糖食（原糖、白砂糖、糖蜜），食用油（豆油、花生油、菜籽油、棕榈油、调和油），饲料（豆粕、DDGS、

14、鱼粉）第24页/共39页第二十四页，共39页。深圳发展银行公共(gnggng)类货押商品目录清单序序号号类别名称类别名称所含子类所含子类 9 9建材木及其制品（原木、胶合板、纤维板、刨花板、木地板），玻璃（普通平板玻璃、钢化玻璃、压花玻璃、夹丝玻璃）1010电线电缆电线电缆（通用）1111机电设备制冷压缩机（用于空调、冰箱、汽车）1212食品 咖啡，可可第25页/共39页第二十五页，共39页。“1N”为企业为企业(qy)创造的价值创造的价值稳定上下游购、销关系，促进供应链良性循环，提升(tshng)供应链整体竞争力“1”以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本(chngbn)，控制风险，

15、及避税功能盘活存货和应收帐款，解决预付资金困难，为交易注入信用扩大产销量及客户群体，提升行业竞争力和品牌地位“1N”供应链价值创造第26页/共39页第二十六页，共39页。稳定(wndng)上下游关系优化财务结构控制(kngzh)风险节约(jiyu)成本扩大销售（中小企业融资难）对实体企业的价值“1+N” 对于实体企业第27页/共39页第二十七页，共39页。大大拓展了银行的业务(yw)空间“1+N”供应链创造(chungzo)价值新的业务(yw)领域风险控制中小企业上海分行上海分行300多家客户，多家客户，100多亿授信多亿授信第28页/共39页第二十八页，共39页。荣获深圳市政府第二届金融创新

16、奖金融创新奖（ 20062006年年1212月）月）被中国银行业协会、中国中小企业协会、金融时报评为“最佳中小企业融资方案最佳中小企业融资方案” （20062006年年1212月）月）国际金融财务策划师学会、中国注册理财规划师协会联合授予“国际金融产品创新卓越表现奖国际金融产品创新卓越表现奖”（ 20072007年年6 6月）月）由经济观察报、对外经济贸易大学国际商学院评为“20062006年度商业标杆年度商业标杆”（ 20072007年年7 7月）月）由长江商学院、由长江商学院、商界商界杂志社评为杂志社评为“2007年中国最佳商业模式年中国最佳商业模式”（ 2007年年9月）月）深发展供应链

17、金融(jnrng)自2006年中推出以来，屡获殊荣第29页/共39页第二十九页，共39页。 与物流业异业合作(hzu)牵头建立供应链服务商联盟建立了国内首个贸易融资(rn z)信息管理平台率先建立自上而下针对供应链金融的市场营销和风险控制(kngzh)两条业务线研发了专门针对供应链金融的信用评级办法和授信管理办法以战略高度推以战略高度推动供应链金融动供应链金融发展发展深发展供应链金融的领先性和专业性第30页/共39页第三十页，共39页。 经济效益(jn j xio y) 社会效益主要(zhyo)贡献帮助数千家中小企业实现(shxin)业务成长授信总额超过10001000亿不良率仅0.0.1%1

18、%帮助5050多家核心企业理顺供应链关系促进产业经济和供应链金融大发展解决了中小企业融资难题细分市场差异化发展，引发业界效仿效果客户数38003800多家第31页/共39页第三十一页，共39页。四愿景和展望(zhnwng)第32页/共39页第三十二页，共39页。为银行(ynhng)提供一个新的广阔的服务平台为中小企业、核心(hxn)企业带来价值提升为银行与物流企业(qy)提供很多合作机会供应链金融供应链金融第33页/共39页第三十三页，共39页。打造(dzo)“金融物流”平台形成供应链金融强势品牌和核心竞争力金融物流平台资金平台物流平台(pngti)信息(xnx)平台中介平台其他近期目标第34

19、页/共39页第三十四页，共39页。金 融物 流仓储运输物流监管中介机构保险评估公证担保公司行业协会研究机构政府机构工商海关税务客户客户融资收款结算方案运输、仓储、装卸；流通加工、包装配送信息流拍卖金融(jnrng)物流市场模拟结构图第35页/共39页第三十五页，共39页。静态仓储(cngch)监管探索质物单证化处置(chzh)模式集中采购、做市商、金融资本(jn rn z bn)、产业资本的结合下一步金融物流合作方向运输监管第36页/共39页第三十六页，共39页。建设国内领先的贸易融资(rn z)专业服务银行！打造国内最专业的供应链金融服务商！与物流界企业界朋友共同合作、成长！我们(w men)的愿景“横到边，竖到底(do d)”第37页/共39页第三十七页，共39页。谢谢 谢谢第38页/共39页第三十八页，共39页。感谢您的观看(gunkn)！第39页/共39页第三十九页，共39页。