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1、国家开放大学2021年12月金融市场学期末考核试题库及答案参考1. 远期利率合约可以在到期日前进行交易。( )A.正确B.错误参考答案：B2. 下列哪种有价证券的风险性最高( )?A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券参考答案：A3. 考核是根据银行事先预定的目标，确定客户经理的营销业绩。( )A.正确B.错误参考答案：A4. 衰退期的特点不包括( )A.利润比较稳定B.市场上出现了大量的替代产品C.产品销量急剧下降D.利润日益减少参考答案：A5. 企业竞争档次按从低到高的顺序为：产品竞争、服务竞争、品牌竞争和品牌联盟。( )A.正确B.错误参考答案：A6. 一张面值为8000美元的息票
2、债券，每年支付400美元利息，它的票面利率为( )。A.5%B.8%C.10%D.40%参考答案：A7. 其他一切条件不变，利率下降将会导致在住房上的花销( )。A.下降B.保持不变C.要么上升，要么下降D.上升参考答案：A8. 平行贷款和对放贷款包括两个相互独立的贷款协议，而互换只是由一个互换合同构成。( )A.正确B.错误参考答案：A9. 金融市场如何分类?参考答案：金融市场可以从不同的角度进行分类：(1)按融资期限，可分为短期金融市场和长期金融市场。短期金融市场亦叫货币市场，包括票据贴现市场、短期存贷款市场、短期债券市场和金融机构之间的拆借市场等;长期金融市场亦称资本市场，包括长期贷款市
3、场和证券市场。(2)按交易对象，可分为本币市场(包括货币市场和资本市场)、外汇市场、黄金市场、证券市场等。10. 股票发行市场与流通市场的关系是( )。A.发行市场是基础，是前提B.流通市场是基础，是前提C.没有发行市场，就不会有流通市场D.没有流通市场，就不会有发行市场E.流通市场决不是无足轻重、可有可无，它对发行市场有着重要的促进和推动作用参考答案：ACE11. 一级市场是金融市场的基础环节，其主要功能在于为证券投资者提供流动性。( )A.正确B.错误参考答案：B12. 下列选项属于银行产品导入期的营销策略的有( )。A.可选择渗透性策略B.密集型渗透策略C.高价位高促销的双高策略D.低价
4、位低促销双低策略参考答案：ABCD13. 下列选项中不属于筛选分析内容的是( )。A.与竞争对手提供的产品相比，自己产品满足客户需要的程度和范围B.目标市场的规模和结构、市场行为、盈利目标等C.成本、价格、推广策略、分销渠道以及第一年的营销预算D.长期成本效益分析参考答案：A14. 根据预期理论，短期利率的未来变化取决于收益率曲线的形状。( )A.正确B.错误参考答案：A15. 包装、服务流程或者环境作为金融产品的有形线索，不但可以提示顾客，同时可以提示员工。这是有形展示在金融营销中的( )作用。A.有利于内部营销B.有利于沟通C.有利于发展分销渠道D.有利于推广金融创新参考答案：A16. 一
5、般情况下，在下列投资中，风险最小的是( )。A.投资政府债券B.购买企业债券C.购买股票D.投资开发项目参考答案：A17. 马克维茨提出的有效边界理论中，风险的测度是通过( )进行的。A.个别风险B.收益的标准差C.再投资风险D.贝塔值参考答案：D18. 混合业务目标市场是金融企业稳定市场态势后进行全面竞争的结果。( )A.错误B.正确参考答案：B19. 下列说法正确的是( )。A.衍生工具市场实际上是风险的市场B.衍生工具之间的界限清晰，因而可以根据各类衍生工具的特点分别加以监管C.衍生工具市场上的参加者大多是投机者，因此应该限制该市场的发展D.衍生工具市场与基础工具市场的联系紧密，所以衍生
6、工具市场交易量不可能超过基础工具市场参考答案：A20. 以下几种外汇衍生工具中，履约风险最大的是( )。A.远期外汇合约B.外汇期货合约C.外汇期权D.货币互换协议参考答案：A21. 在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。( )A.对B.错参考答案：B22. 以下( )模型是针对市场风险的计量模型。A.CreditMetricsB.KMVC.VaRD.高级计量法参考答案：C23. 一种每年付息的息票债券以1000美元面值出售，五年到期，息票利率为9%。这一债券的到期收益率为( )。A.0.06B.0.0833C.0.09D.0.45参考答案：C24. 考虑一个股票远期合约，标的股票不支付红
7、利。合约的期限是3个月，假设标的股票现在的价格是40元，连续复利的无风险年利率为5%。那么这份远期合约的合理交割价格应该约为( )。A.40.5元B.40元C.41元D.41.5元参考答案：A25. 金融市场的宏观经济功能不包括( )。A.分配功能B.财富功能C.调节功能D.反映功能参考答案：B26. 普通股(名词解释)参考答案：普通股是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权，它构成公司资本的基础，是股票的一种基本形式，也是发行量最大，最为重要的股票。目前在上海和深圳证券交易所上中交易的股票
8、，都是普通股。27. 对消费者个性分析的三个方面不包括( )。A.能力B.气质C.性格D.婚姻参考答案：D28. 关于资本市场线，( )说法不正确。A.资本市场线通过无风险利率和市场资产组合两个点B.资本市场线是可达到的最好的市场配置线C.资本市场线也叫作证券市场线D.资本市场线斜率总为正参考答案：C29. 在信用环境建设中，征信机制的建立处于核心地位。( )A.错误B.正确参考答案：B30. 经纪人在市场上为买卖双方成交撮合并且要收取佣金，因此，很多交易者都不愿意通过经纪人进行交易。( )A.对B.错参考答案：B31. 根据记忆曲线原理，客户的最初离去到最终失去是一个由慢到快的过程。( )A
9、.正确B.错误参考答案：B32. 狭义的外汇市场实际上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和。( )A.对B.错参考答案：B33. 从理论上来说，限制进口会使( )。A.外汇升值B.外汇贬值C.外汇升水D.外汇贴水参考答案：B34. 下列不属于银行产品衰退期的营销策略的是( )。A.撤退战略B.市场改革策略C.持续战略D.收缩战略参考答案：B35. 正强化和负强化都是增强行为的方法。( )A.正确B.错误参考答案：A36. 资金的融通直接反映实质的经济活动，它的顺畅与否对经济活动具有重大影响。( )A.正确B.错误参考答案：B37.
10、货币市场工具具有( )。A.短期性B.同质性C.高收益性D.高安全性参考答案：ABD38. 由于各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也就不同。( )A.对B.错参考答案：B39. 债券收益与债券利息是相同的。( )A.正确B.错误参考答案：B40. 按( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。A.交易范围B.交易方式C.定价方式D.交易对象参考答案：D41. 成熟期的特点不包括( )A.金融产品已被客户广泛接受，销售量增长出现下降B.扩大广告宣传C.成本与费用较少，利润较稳定D.竞争更为激烈参考答案：B42. 债券定价原理是什么?参考答案：债券定价原理是
11、指在1962年伯顿马尔基尔(Burton rnMalkiel)在对债券价格、债券利息率、到期年限以及到期收益率之间进行了研究后，提出了债券定价的五个定理。至今，这五个定理仍被视为债券定价理论的经典。定理一：债券的市场价格与到期收益率呈反比关系。即到期收益率上升时，债券价格会下降;反之，到期收益率下降时，债券价格会上升。定理二：当债券的收益率不变，即债券的息票率与收益率之间的差额固定不变时，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。即到期时间越长，价格波动幅度越大;反之，到期时间越短，价格波动幅度越小。定理三：随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少;反之，
12、到期时间越长，债券价格波动幅度增加，并且是以递减的速度增加。定理四：对于期限既定的债券，由收益率下降导致的债券价格上升的幅度大于同等幅度的收益率上升导致的债券价格下降的幅度。定理五：对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度之间成反比关系。即息票率越高，债券价格的波动幅度越小。43. 构成委托-代理关系的唯一基本条件为：市场中存在两个以上相互独立的个体，市场双方都是在约束条件下的效用最大化者。( )A.正确B.错误参考答案：B44. 金融衍生产品类型包括( )。A.远期B.期货C.互换D.期权参考答案：ABCD45. 债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有( )特征。A.偿还
13、性B.流通性C.安全性D.收益性参考答案：ABCD46. 薪酬系统设计的基本原则除了经济原则还有( )。A.公平原则B.合法原则C.激励原则D.竞争原则参考答案：ABCD47. 提高金融产品竞争力，主要包括以下策略( )A.抢先策略B.周到服务策略C.低成本策略D.跟随策略参考答案：ABCD48. 一个人每星期储蓄100元，这是一个存量的概念。( )A.正确B.错误参考答案：B49. 债券投资者投资风险中的非系统性风险是( )。A.利率风险B.购买力风C.信用风险D.税收风险参考答案：C50. 为未来的商品与服务支出需求提供储备购买力的手段，是指金融市场的( )。A.信贷功能B.财富功能C.储
14、蓄功能D.流动性功能参考答案：B51. 挪威联合银行基于CRM的理念，提出了“由一家银行变为一百万家银行，一个客户就是一家银行”的经营理念。 ( )A.正确B.错误参考答案：A52. 风险投资是以私募方式募集资金的。( )A.正确B.错误参考答案：B53. 我国的非银行金融机构包括( )A.金融资产管理公司B.信托投资公司C.财务公司D.金融租赁公司参考答案：ABCD54. 银行STP战略的步骤有( )。A.产品促销B.产品定位C.细分市场D.选择目标市场参考答案：BCD55. 下面( )不属于非系统性风险范畴。A.经营风险B.违约风险C.财务风险D.流动性风险参考答案：D56. 以下关于期权和期货的说法，正确的是( )。A.关于保证金，期权仅向买方收取，期货的买卖双方均收取B.期权与期货的买卖双方均有义务C.期权与期货的买卖双方到期都必须履约D.期权与期货的买卖双方权利与义务对等参考答案：A57. 远期价格的期限结构描述的是不同期限远期价格之间的关系。( )A.正确B.错误参考答案：A58. 金融企业的市场定位战略不包括( )A.正向定位B.特色定位C.拾遗补缺定位D.竞争性定位参考答案：A59. 保证金存款只能用现金支付。( )A.正确B.错误参考答案：B60. 根据有形展示能否被顾客拥有可将其分为边缘展示和内心展示。( )A.错误B.正确参考答案：A
国家开放大学2021年12月《金融市场》学期末考核试题库及答案参考25
