安徽农金企业网上银行业务操作规程

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1、安徽省农村合作金融机构企业网上银行业务操作规程（暂行）一一一总则一一一 为规范安徽省 农村合作金融机构（以下 简称安徽农金）企业网上 银行服 务的操作和管理，特制定本操作 规程。一一一 安徽省 农村商 业银行、农 村合作 银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应严 格审查企业提交材料的真实性、完整性、合规 性和有效性，核 实企业客户经办 人员身份，并按照本操作 规程要求 规范内部管理和操作行 为。一一一 安徽省 农村商 业银行、农 村合作 银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应确保综合业务网络系统记录的客户信息真 实有效，在办理相关 业务过 程中如 发现综 合业务网络系统客户信息记录有误，应

2、及时纠正。禁止为 客户信息记录不全、无效或存在错误 的企业注册开通网上 银行服务。一一一 企业必须在其活期存款 账户开户行申请注册开通网上 银行服 务。一一一 本规程所称注册行是指 为企业办 理网上 银行服务注册开通手 续的安徽 农金营业网点。一一一 安徽农金向企 业提供网上 银行专业 版服务。采用预植数字 证书 方式对企业客户身份进行识别和认证。一一一注册管理一一一 企业申请注册开通网上 银行服务，应指定双人 到其活期存款 账户开户行填写网上银 行企业客户服务申请表企业网上银行业务操作规程办理注册开通手 续，并提供授权委托书、企业组织 机构代 码证原件及复印件、 营业执 照原件及复印件 、法

3、人代表身份 证复印件 、授权经办 人身份 证原件及复印件 等。经办人对企业提交的申 请材料初 审通过后，在相关材料复印件上批注 “申请注册网上 银行服务 ”及日期，向企 业经办人员提示网上 银行风险，在得到企业经办 人员认可后，与企业签订电 子银行企业客户服务协议，依据申请 表在网上 银行管理平台 为企业办理网上 银行注册开通手 续，处理完成后在授权委托 书和申请表上加盖 经办人员名章，连同其他申 请材料及服 务协议转 交复核 员复审。复核员对 申请材料 进行复审并审核经办人相关操作是否与申 请表内容相一致。审 核通 过后，在授权委托 书和申请表上加盖复核 员名章和 业务受理章，在企 业客户服

4、务协议 上加盖复核 员名章和 业务公章，将申请表第一 联作为业务 受理凭证，授权委托 书及身份 证复印件作附件，企 业客户服务协议银行留存 联、企业组织 机构代 码证及营业执 照专夹保管，将申请表第二 联、企业 客户服务协议 客户留存联及其他申 请材料交 还企业经办 人员。一一一 企业注册开通网上 银行服务后，应在 5 个工 作日内填写网上银 行企业客户服务反馈单并送达注册行。一一一 企业注销网上 银行服务，需提交授权委托书、经办人身份 证原件及复印件，到注册行填写网上银行企业客户服务申请表，办理注 销手续。经办人对企业提交的申 请材料审核通 过后，在申请材料-2 -企业网上银行业务操作规程复

5、印件上批注 “注销企业网上银行服务”及日期，依据申请表在网上 银行管理平台 办理注销手续。处 理完成后在申 请表上加盖经办人员名章连同其他申 请材料转交复核 员进 行复审。复核员对 申请材料 进行复审并审核经办人相关操作是否与申 请表的内容相一致。审 核通过后，在申请表上加盖复核员名章和 业务受理章，将申 请表第一 联作为业务 受理凭 证，授权委托书及身份 证复印件作附件， 抽出专夹保管的企 业注册申请材料加盖注 销戳记，按年装订保管，申请表第二 联连同其他申 请材料一并交 还客户。一一一 企业如需暂停网上 银行服务，应提供授 权委托 书、经办 人身份 证原件及复印件，到注册行填写网上银行企业

6、客户操作人 员配置表，办理暂停服务手续。经办人对企业提交的申 请材料审核通 过后，在申请材料复印件上批注 “暂停网上 银行服务”及日期，在网上 银行管理平台办理暂停服务手续并锁定企 业操作人 员。处 理成功后在配置表上加盖 经办人名章 连同其他申 请材料转交复核 员复审。复核员对 申请材料 进行复审并审核经办人相关操作是否与申 请表和操作人 员配置表的内容相一致。审核通过后在操作人 员配置表上加盖复核员名章和 业务受理章。操作人员配置表作 为业务 受理凭 证，授权委托书和身份 证复印件作附件，操作人员配置表第二 联连同其他申 请材料交 给客户。恢复网上 银行服 务操作规程比照上述流程 处理，在

7、网上银行管理平台 办理恢复手 续并解除 对企业操作人 员的锁定。-3 -企业网上银行业务操作规程一一一企业网上银行操作员管理一一一一安徽农金对企业网上银行操作人 员权限进行分级管理，依据操作人 员权 限不同分 为四个 级别，一级权 限最低，四级权限最高。所有企业 网上银行系 统相关操作，需经企业网上 银行操作人 员换人复核后，方能生效。注册开通网上银行服 务的企业至少需配 备两名网上 银行操作人 员方能进行相关操作。一一一一 安徽农金采用预植数字证书对企业网上银行操作人 员进 行身份 识别和认证。企业应为 每个网上 银行操作人员申领一张数字证书。企业 申领数字证书时 ，应指定双人并提交授 权委

8、托书，经办 人身份 证原件及复印件、网上银 行操作人 员身份 证复印件，到注册行填写网上银行企业客户操作人 员配置表，办 理数字 证书领 取手续。经办人对企业提交的申 请材料审核通 过后，在身份证复印件上批注 “申领数字证书 ”及日期，在网上银行管理平台 进行相应处理，处理成功后在配置表上加盖 经办人名章 转交复核员复审。复核员对 申请材料 进行复审并审核经办人相关操作与申请表及配置表内容是否一致。审核通过后打印企 业网银操作员密码信封，在配置表上加盖复核员名章及 业务 受理章，配置表第一 联作为业务 受理凭 证，授权委托 书、身份证 复印件作附件，将密 码信封、配置表客户留存 联及其他申 请

9、材料转交综合业务 系统柜面人 员进 行数字 证书绑定。综合业务 系统柜面操作人 员接到网上 银行复核 员转交-4 -企业网上银行业务操作规程的密码信封及申 请材料后，领取数字 证书 并进行证书绑 定操作。操作成功后打印业务受理 单，如有收费项目则打印收 费凭证。业务 受理单、收费 凭证经 客户确认后加盖操作 员名章和业务受理章，登记网银 密码信封及 USBKey 领取登 记薄，业务受理单第一联作业务受理凭 证，密码信封第一 联作附件，收费凭证各联次按要求作相 应会计科目 账户凭证，将数字证书、密码 信封二至三 联、配置表客户 留存联及其他申 请材料交还客户。企业在注册申 请开通网上 银行服务时

10、设 定网上 银行操作员并领取操作 员数字证书，应提交网上银 行企 业客户操作人员配置表，其他材料以企业 提交的注册申 请材料为依据。一一一一 企业网上 银行操作 员密码遗忘时，应提交授权委托书、经办 人身份 证原件及复印件到注册行填写网上银行企业客户操作人 员配置表，办理密码重置手 续。经办人对企业提交的申 请材料审核通 过后，在身份证复印件上批注 “网银操作 员密码重置 ”及日期，在网上 银行管理平台进行相 应处理，处理成功后在配置表上加盖 经办 人名章转交复核 员复审。复核员对 申请材料 进行复审并审核经办人相关操作与申请表及配置表内容是否一致。审核通过后打印企 业网银操作员密码信封，在配

11、置表上加盖复核员名章及 业务 受理章，配置表第一 联作为业务 受理凭 证，授权委托 书、身份证 复印件作附件，将密 码信封、配置表客户留存 联及其他申 请材料-5 -企业网上银行业务操作规程交还客户。一一一一企业网上 银行操作 员的修改、删 除等 处理参照密码重置 处理流程 处理。一一一一 企业网上 银行操作 员数字 证书丢 失或密 码遗忘时应及时办 理证书更换手续。企业 申请更换网上 银行操作员数字证书应 提交授 权委托书、经办 人身份 证原件及复印件、操作员 身份 证复印件，到注册行填写网上银行企业客户操作人员配置表，办理数字 证书 更换手续。数字证书 更换比照数字 证书绑 定操作 规程处

12、理。一一一一 企业网上 银行操作 员可以通 过网上 银行自助修改网上 银行登录名称。企业 网上银行操作人 员若遗忘网上银行登录名称 时，可以凭授权委托 书和经办 人员身份 证原件及复印件到注册行 进行信息 查询。一一一信息变更管理一一一一 企业注册开通网上 银行服 务时，安徽农金为企业分配一个企 业身份唯一 标识 ，简称客 户号。安徽农 金网上银行系统通过客户号对企业注册账户进行管理。一一一一 企业可以通 过网上 银行修改非关 键性信息。企业如需要 变更关键信息，应提交授 权委托 书、经办 人身份证原件及复印件及其他 变更申 请材料到注册行 办理信息 变更手续。一一一一 企业需要 变更网上 银

13、行服 务功能时，应指定双人到注册行 办理变更手续，并提交授权委托书、经办 人身份证原件及复印件， 网上银 行企 业客户服务申请表等材料-6 -企业网上银行业务操作规程。操作流程比照企 业申请注册开通网上 银行服 务操作规程处理。一一一审核及限额管理一一一一企业注册开通网上 银行服 务后，必须设 定企业网上银行账户转账 关系和 审核流程。企业设 定或 变更网上银行账户转账 关系和 审核流程，应提交授 权委托书、经办 人身份证原件及复印件，到注册行填写网上银行企 业客户业务审核配置表 ，办理相关手 续。经办人对企业提交的申 请材料审核通 过后，在申请材料复印件上批注 “设定企 业网上银行账户转账

14、关系 ”及日期，在网上银行管理平台 进行相应处理。处 理成功后在配置表上加盖经办人名章 连同其他申 请材料 转交复核 员复审。复核员对 申请材料复 审通过后，通过网上银行管理平台审核经办人相关操作是否与配置表内容相一致， 审核通过后在配置表上加盖复核 员名章及 业务受理章，第一 联作为业务受理凭 证，授权委托书及身份 证作附件，配置表第二 联连 同其他申 请材料交 还客户。企业在注册申 请开通网上 银行服务时设 定网上 银行账户转账 关系和 审核流程，应提交网上银 行企业客户业务审核配置表，其他材料以企业 提交的注册申 请材料 为依据。一一一一 安徽 农金网上 银行对企业向非企 业本人（不含与

15、安徽 农金签订业务 合作等法律 协议和客户预 先约定的-7 -企业网上银行业务操作规程指定账户，如：代收费、第三方支付、贷 款还款账户等）账户转账汇 款实行单笔限额和日累 计限额管理。省联社负责全省企 业网上银行转账汇 款限额管理；各农村银行（含农村信用 联社）负责辖 内企业网上银行转账汇 款限额管理，但不得超 过全省限 额；企业可在注册行 转账汇 款限额范围内设定自身网上 银行转账汇 款限额，但不得超过行社限额。企业网上 银行转账汇 款交易限 额控制 优先级由高到低依次为客户设 定限额、行社限额 和全省限 额。如果客户设 定了转账汇 款限 额，则依据客 户限额进行相关控制，否 则依据行社限

16、额进 行控制，若行社未 设定限额，则依据全省限 额进行控制。一一一一 企业网上银行代付 业务 不进行限 额控制。一一一一 企业变 更转账汇 款限额的，应提交授 权委托书、经办 人身份 证原件及复印件，到注册行填写网上银行企业客户服务申请表，办 理相关 变更手续。经办人对企业提交的申 请材料审核通 过后，在身份证复印件上批注 “变更转账汇 款限额 ”及日期，在网上 银行管理平台进行相应处理。处 理成功后，在申 请材料上加盖 经办人名章转交复核 员复审。复核员对 申请材料 进行复审并审核经办人相关操作与申请表及审核配置表内容是否一致。审核通过后在申 请材料上加盖复核 员名章及 业务受理章，申请表第

17、一 联作为业务 受理凭证，授权委托书和身份 证复印件作附件，申 请表客户留-8 -企业网上银行业务操作规程存联连同其他申 请材料交 还客户。一一一关联账户管理一一一一 注册开通网上 银行服务的企业可以对其在安徽农金开立的 账户追加、删 除和 变更账户网上银行服务。一一一一 企业申请追加账户网上银行服务应提交授 权委托书、企业 授权经办 人身份 证原件及复印件，到 账户开户行填写网上银 行企业客户服务申请表和网上银 行企业客户操作人 员配置表，办 理相关手 续。经办人对企业提交的申 请材料审核通 过后，在身份证复印件上批注 “追加网上 银行服务账户 ”及日期，在网上 银行管理平台 进行相 应处理

18、，处理成功后，在申 请表和操作人 员配置表上加盖 经办人名章 转交复核 员复审。复核员对 申请材料 进行复审并审核经办人相关操作与申请表及配置表内容是否一致。审 核通过后在申 请表和操作人员配置表上加盖复核 员名章及 业务受理章，申请表第一 联作为业务 受理凭 证，配置表第一 联、授权 委托书和企 业授权经办人身份 证复印件作附件，申 请表和配置表客 户留存联连同其他申 请材料交 还客户。一一一一 企业申请删除或变更账户网上银行服务操作规程比照追加 账户网上银行服 务处理。一一一一 企业在安徽 农金营业网点柜面开立的定期存款、通知存款账户 ，只能在网上 银行进行查询操作。一一一凭证与异常处理一一一一 营业 网点应每日 检查企业网上 银行代理收付-9 -企业网上银行业务操作规程业务情况，按会计凭证处 理要求打印相 应业务 凭证及客户回单。一一一一 营业网点应每日检查企业网上银行转账汇 款情况，按会计凭证处理要求逐笔打印 转账汇 款业务 凭证及客户回单。一一一一 营业网点应每日检查企业网上银行业务异常交易情况，按照不同 业务类 型异常 处理流程要求及 时处理网上银行异常 业务。一一一附则一一一一 本操作 规程由安徽省 农村信用社 联合社制 订并负责解释和修订。一一一一 本操作 规程自 发布之日起施行。-10-