考评实施细则

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1、中国农业银行海南省分行综合绩效考核实施细则（讨论稿）第一章 总则第一条 为促进全行经营战略转型，加快培育和提升核心竞争力，实现业务快速发展，根据总行综合绩效考核办法精神，结合我行实际，特制定本实施细则。第二条 绩效考核坚持战略导向、价值核心、面向市场、综合平衡、激励到位的指导思想，考核工作遵循科学性、规范性、公正性、真实性和合理性的原则。第三条 绩效考核体系以提高经营绩效和核心竞争力为重点，力求做到内容全面、重点突出、公开透明、操作简便。第四条 绩效考核实行分支行整体考核和三农板块单项考核相结合的方式，即在对各分支行进行整体大排队考核的基础上，对三农板块进行单独考核。第五条 绩效考核采取综合考

2、核和单项排名相结合的模式。综合考核实行全行统一指标、统一权重、统一计分、统一排队，以真实反映各行、三农板块的整体经营水平；单项排名不设指标标准值和权重进行考核计分，只按指标值的高低进行排名，以客观评价各行对全行价值增值的贡献水平。第六条 本细则适用于各分、支行，省行营业部（专业清收支行金贸支行的考核办法由资产处置部按照总行相关规定另行制定）。第二章 指标体系第七条 绩效考核指标分为分支行整体考核指标、三农板块考核指标、领导班子业绩考核指标三部分。第八条 分支行整体绩效考核指标包括综合考核指标和经济增加值单项排名指标。其中，综合考核指标设置效益管理、风险管理、可持续发展、业务协调发展四大类指标（

3、见表1）。考核指标的标准值依据总行确定的分行标准值和我行系统内先进水平确定，指标权重依据全行发展战略及工作重心确定。表1： 海南分行分支行整体考核指标体系类别指 标标准值权重效益管理（400分）人均经济增加值25万元160分经济资本回报率35%110分资产回报率1.80%100分成本收入比30%30分风险管理（250-50分）风险水平评价150分内部控制评价100分党风廉政建设0-50分可持续发展(350370+200分)结构优化（250分）中间业务收入占比及增长20%/平均值70分个人贵宾客户金融资产占比及增长65%/平均值60分法人优质客户占比及增长85%/平均值60分电子渠道交易量占比及

4、增长50%/平均值60分市场拓展（100370分）点均折效存款日均余额及增长6亿元/1亿元100分各项存款日均余额同业比较060分个人贷款日均余额同业比较040分存贷款利差同业比较040分新发放实体贷款加权利率同业比较030分中间业务收入同业比较0120分代理保险业务收入同业比较010分代理基金业务收入同业比较010分理财业务收入同业比较010分信用卡业务收入同业比较010分人民币结算业务收入同业比较010分电子银行业务收入同业比较010分国际业务收入同业比较010分投行业务收入同业比较010分我行重点发展项目（0+200分）对公贷款日均增量同业比较0+40分个人贷款日均增量同业比较0+20分

5、对公存款日均增量同业比较0+20分各项存款年末计划完成率100%0+20分各项存款期末增长率当期海南四大行平均增长率0+30分各项存款期末增量同业比较0+50分银行卡商户收单业务收入同业比较0+20分业务协调发展(0+130-20分)计划执行力（0-20分）计划执行力0-20分重点工作（0+130分）信贷管理专项考核0+20分运营管理专项考核0+20分个人业务专项考核0+20分结算与现金及产品创新专项考核0+10分电子银行专项考核0+10分国际业务专项考核0+10分信用卡业务专项考核0+10分法律事务专项考核0+10分托管业务专项考核0+10分委托资产处置协助挂钩考核0+10分单项排名指标经济

6、增加值考核行（23个）省行营业部、龙华支行、海甸支行、海秀支行、南航支行、红城湖支行、三亚分行、儋州分行、文昌市支行、琼海市支行、万宁市支行、澄迈县支行、临高县支行、屯昌县支行、定安县支行、陵水县支行、东方市支行、白沙县支行、昌江县支行、琼中县支行、乐东县支行、五指山市支行、保亭县支行第九条 三农板块考核指标包括效益管理、风险控制、可持续发展、业务协调发展四大类指标（见表2）。考核指标的标准值依据总行确定的三农金融分部标准值和我行系统内先进水平确定，指标权重依据三农发展规划及全行工作重心确定。表2 海南分行三农板块考核指标体系类别指标标准值权重效益管理（350分）人均经济增加值15万元150分

7、资产回报率1%90分存贷款利差平均值70分成本收入比40%40分风险管理（250分）风险水平评价250分可持续发展（400+200分)业务发展（250分）贷款日均增量计划值100分存款日均增量计划值80分惠农卡发卡增量计划值30分农户贷款日均增量计划值30分农户小额贷款日均增量计划值10分结构优化（150分）中间业务收入占比及增长15%/平均值50分法人优质客户占比及增长75%/平均值60分电子渠道交易量占比及增长40%/平均值40分我行重点发展项目（0+200分）各项贷款日均增量同业比较0+50分农户小额贷款到期收回率98%0+30分各项存款年末计划完成率100%0+20分各项存款期末增长率

8、当期县域四大行平均增长率0+30分各项存款期末增量同业比较0+50分存贷增量比20%0+20分业务协调发展（0+40 -20分）计划执行（0-20分）计划执行力0-20分重点工作（0+130分）惠农卡业务专项考核0+40分新农保及新农合业务专项考核0+50分农户小额贷后管理专项考核0+40分考核行（16个）儋州分行、文昌市支行、琼海市支行、万宁市支行、澄迈县支行、临高县支行、屯昌县支行、定安县支行、陵水县支行、东方市支行、白沙县支行、昌江县支行、琼中县支行、乐东县支行、五指山市支行、保亭县支行 第十条 各行领导班子业绩考核指标包括综合考核指标、经济增加值单项排名、班子挂钩专项指标三部分（见表3

9、）。表3 各行领导班子业绩考核指标体系类别综合考核得分经济增加值单项排名得分班子挂钩专项指标（加扣分项）城区行权重40%60%1、个贷年度任务考核加扣分2、“春天行动”等四个季末相应业务指标考核得分3、考评期省行规定的其他考核挂钩政策加扣分县域行权重（整体考核得分60%+三农考核得分40%）40%60%第三章 计分规则第十一条 根据考核指标属性，采取差异化的计分方式。第十二条 对效益管理类指标、结构优化类指标和市场拓展类中的点均折效存款余额及增长指标，依据确定的权重，采用标准差计分方法。计分规则为：指标值等于标准值，得权重分；优于或劣于标准值，按权重分与加扣分之和进行计分，加扣分以权重分为限。

10、计分公式：（一）指标值越高越好的指标指标得分=权重分+加扣分加扣分=权重分（指标值-标准值）考核期标准差标准差调节常数（二）指标值越低越好的指标指标得分=权重分+加扣分加扣分=权重分（标准值-指标值）考核期标准差标准差调节常数其中：1、标准差计算公式为：2、标准差调节常数反映各行间指标离散程度，暂定0.3。3、为保证指标计分的科学性和合理性，计算标准差时剔除指标值异常的数据样本。对因营业净收入为负数导致成本收入比和中间业务收入占比两项指标值为负数的行，该指标的加扣分为扣权重分即指标得分为零。对考核期法人优质客户占比超90%（含），且比本行上年末占比上升或持平的行，其法人优质客户占比增长指标的加

11、扣分取考核期得分最高行的得分。第十三条 市场拓展类中的同业比较指标，根据四行排名及竞争力水平的变化情况，按以下规则进行加扣分：若四行排名、竞争力水平均上升，按两者得分孰高原则进行加分；若四行排名、竞争力水平均下降，按两者得分孰低原则进行扣分；若四行排名不变，根据竞争力水平变化情况进行加扣分。对考核期市场排名居四行前两位的行，额外给予奖励加分。单项指标加扣分不超过相应计分区间。计分公式：指标得分=四行排名（或竞争力水平变化）加扣分+奖励加分（一）四行排名变化计分规则对考核期四行排名发生变化的行，根据四行排名变化位次进行加扣分。计分标准：表4 市场排名变化计分规则考核期市场排名较上年变化 中间业务

12、收入各项存款 日均余额个人贷款 日均余额存贷款利差中间业务 明细收入上升/下降1位加/扣30分加/扣15分加/扣10分加/扣7.5分加/扣2.5分上升/下降2位加/扣60分加/扣30分加/扣20分加/扣15分加/扣5分 上升/下降3位加/扣90分加/扣45分 加/扣30分 加/扣22.5分 加/扣7.5分 （二）竞争力水平变化计分规则对考核期竞争力水平发生变化的行，根据竞争力水平变化情况及对全行的影响程度进行加扣分。计分公式：存贷款及中间业务收入类指标竞争力水平变化加扣分=市场份额变化单位计分标准（1+竞争力水平调节系数）定价类指标（包括存贷款利差和新发放实体贷款加权利率）竞争力水平变化加扣分

13、=考核行定价水平同业比较变化单位计分标准（1+竞争力水平调节系数）其中：1、市场份额变化=考核期市场份额-上年市场份额。2、定价水平同业比较=考核行定价水平-当地四行平均定价水平。3、定价水平同业比较变化=考核期定价水平同业比较-上年定价水平同业比较。4、单位计分标准。依据考核行上年竞争力水平设置差异化计分标准。表5 存贷款及中间业务收入类指标市场份额变化单位计分标准上年市场份额市场份额变化中间业务收入各项存款个人贷款中间业务明细收入上年考核行市场份额（上年全行市场份额+5%）上升1%+20+15+8+0.5下降1%-8-6-3.2-0.2（上年全行市场份额+5%）上年考核行市场份额上年全行市

14、场份额上升1%+16+12+6.4+0.4下降1%-12-9-4.8-0.3上年全行市场份额上年考核行市场份额（上年全行市场份额-5%）上升1%+12+9+4.8+0.3下降1%-16-12-6.4-0.4（上年全行市场份额-5%）上年考核行市场份额上升1%+8+6+3.2+0.2下降1%-20-15-8-0.55、竞争力水平调节系数计算公式考核行竞争力水平调节系数 考核行当地四行业务量-MIN(考核行当地四行业务量) = 0.2 MAX(考核行当地四行业务量)-MIN(考核行当地四行业务量) 其中，存贷款利差指标业务量按贷款日均余额确定；新发放实体贷款加权利率指标的竞争力水平调节系数暂按0计

15、。海口城区六行相关指标业务量按“该行业务量+海口工中建三行业务量6”计算。（三）奖励加分规则对考核期中间业务收入、存贷款利差、各项存款增量和个人贷款增量居四行前两位的行，给予奖励加分。加分标准为：表7 市场排名奖励加分标准市场排名 中间业务收入各项存款增量个人贷款增量存贷款利差中间业务明细收入四行第一位加30分加15分加10分加7.5分加1.25分四行第二位加15分加7.5分加5分加3.75分加0.625分 注：各县域行中，若四大行不足4家，居四行第二位的行不予加分。（四）新发放实体贷款加权利率指标暂时仅根据考核行定价水平与全省全部金融机构定价水平比较变化情况进行加扣分，如以后采集到各地区三大

16、行相关数据，则参照存贷款利差同业比较指标计分。（五 ）海口城区六行的存贷款及中间业务收入类指标的合计数在四大行的排名（或竞争力水平）统一作为海口城区各行的整体市场排名（或竞争力水平），若整体排名上升（或竞争力水平上升）以及排名居四大行首位（或第二位），各行在四大行占比上升的行可得到该指标的排名上升（或竞争力水平上升）加分以及排名居四大行首位（或第二位）加分，占比下降的行按其在四大行的竞争力水平变化计算扣分（详见表8），不得排名居四大行首位（或第二位）加分。若整体排名下降，各行按其在四大行的竞争力水平变化计算加扣分（详见表8）。表8 海口城区行存贷款及中间业务收入类指标市场份额变化单位计分标准上

17、年市场份额市场份额变化中间业务收入各项存款个人贷款中间业务明细收入上年考核行市场份额（上年全行市场份额6+1%）上升0.2%+20+15+8+0.5下降0.2%-8-6-3.2-0.2（上年全行市场份额6+1%）上年考核行市场份额上年全行市场份额上升0.2%+16+12+6.4+0.4下降0.2%-12-9-4.8-0.3上年全行市场份额上年考核行市场份额（上年全行市场份额6-1%）上升0.2%+12+9+4.8+0.3下降0.2%-16-12-6.4-0.4（上年全行市场份额6-1%）上年考核行市场份额上升0.2%+8+6+3.2+0.2下降0.2%-20-15-8-0.5注：海口城区有省行

18、营业部等6个行，因此相应调整其计分标准。第十四条 对我行重点发展项目中的同业比较指标，根据考核期市场排名进行加分（详见表9）。各项存款期末增长率和存贷款增量比指标，每超标准值1个百分点，分别加2分和1分，最高加分不超过权重分；低于标准值（含）的行不得分。各项存款年末计划完成率指标，对市场份额未下降且计划完成率超100%的行，每超1个百分点加0.5分，最高加分不超过权重分；市场份额下降或完成率低于100%（含）的行不得分。表9： 市场排名计分规则市场排名 对公贷款日均增量个人贷款日均增量对公存款日均增量各项存款期末增量银行卡商户收单业务收入三农板块：各项贷款日均增量三农板块：各项存款期末增量四行

19、第一位加40分加20分加20分加50分加20分加50分加50分四行第二位加20分加10分加10分加25分加10分加25分加25分四行第三、四位0分0分0分0分0分0分0分注：1、海口城区六行考核指标的合计数在四大行的排名统一作为海口城区各行的市场排名，若排名居四大行第一位（或第二位），各行在四大行占比上升的行可得到该指标的加分，占比下降的行不加分。2、各县域行中，若四大行不足4家，居四行第二位的行不予加分。第十五条 对风险管理类指标，根据专项评价结果及相应权重进行计分。计分公式为：风险水平（内部控制）评价指标得分=权重分风险水平（内部控制）评价得分风险水平（内部控制）评价体系总权重分党风廉政建

20、设指标得分=党风廉政建设责任制考核扣分第十六条 对三农板块考核指标体系中的业务发展类指标，依据确定的权重，采用目标计分方法。计分规则为：指标值等于目标值，得权重分；优于或劣于目标值，按权重分与加扣分之和进行计分。计分公式：指标得分=权重分+加扣分（一）若计划完成率（指标值计划值100%，下同）120%，加扣分=权重分20%（二）若90%计划完成率120%，加扣分=权重分（计划完成率-100%）（三）若60%计划完成率90%，加扣分=权重分（计划完成率-60%）3-1（四）若计划完成率60%，加扣分=权重分（-1）注：若计划为0或负值，指标时点数优于计划值，得权重分的110%，指标时点数劣于计划

21、值，得权重分的80%。第十七条 对业务协调发展类指标中的计划执行指标，根据经营计划指标得分（见附件3）及相应扣分区间进行计分。计分公式：指标得分=最大扣分区间（经营计划指标得分-100）100第十八条 对业务协调发展类指标中的重点工作指标，根据专项考核结果和相应加分区间进行计分。计分公式：专项考核指标得分=最大加分区间各行专项考核得分全行专项考核最高得分第十九条 为反映因县域经营环境差异而客观存在的经营难度，设置县域经营环境调节系数对县域行考核得分进行修正。该系数计算公式：第二十条 各分支行综合考核得分、三农板块各行综合考核得分、各分支行领导班子综合考核得分的计算公式：（一）各分支行综合考核得

22、分=效益管理类指标得分+结构优化类指标得分+市场拓展类（不含同业比较指标）指标得分（1+县域经营环境调节系数）+风险管理类指标得分+市场拓展类中同业比较指标得分+我行重点发展项目类指标得分+业务协调发展类指标得分（二）三农板块各行综合考核得分=效益管理类指标得分+结构优化类指标得分（1+县域经营环境调节系数）+风险管理类指标得分+业务发展类指标得分+我行重点发展项目类指标得分+业务协调发展类指标得分（三）各分支行领导班子综合考核得分=各分支行综合考核得分40%+各行经济增加值单项排名得分60%+班子挂钩专项指标加扣分其中，各行经济增加值单项排名得分=（经济增加值期末值得分40%+经济增加值增量

23、值得分60%）30%+（人均经济增加值期末值得分40%+人均经济增加值增量值得分60%）70%经济增加值期末值（或增量值）得分和人均经济增加值期末值（或增量值）得分均采用插值计分法，计分区间为500,1000。计分公式：指标得分=5001+（某行指标值-被考核行最低指标值）（被考核行最高指标值-被考核行最低指标值）第四章 组织实施第二十一条 绩效考核实行行长负责制。在行长领导下，各部门分工负责、相互配合，资产负债管理委员会办公室（计划财会部）负责绩效考核的日常工作。第二十二条 考核基础数据原则上由相关部门于季后7个工作日、年后10个工作日内送达计划财会部；计划财会部负责考核指标的计算、评分、排

24、序和考核结果的报审工作，于每季后15个工作日（年后18个工作日）将绩效考核结果报行长审定。第二十三条执行过程如遇特殊问题，如对自然灾害等不可抗力或机构调整等非正常经营因素引起考核指标出现异常变动的行，必须及时报告有关情况，省行可在当期绩效考核中予以酌情考虑。第二十四条 对内外部审计、检查发现绩效考核当期存在弄虚作假现象的行，按核实后的数据重新计算并视严重程度（与实际值的偏离百分比）倒扣相应比例的对应指标的分值；对考核结果公布后至下年末发现存在弄虚作假现象的行，按核实后的数据重新计算、按严重程度倒扣相应比例的对应指标的分值并补扣已兑现的各项资源；对跨年度发现存在弄虚作假现象的行，扣减当前年度对应

25、指标的分值。第二十五条 对考核排名、等级较低或年度间考核排名、等级大幅下滑的经营行，省行将采取现场或非现场、诫勉谈话或下达绩效管理提示函，要求经营行到省行汇报，或省行到经营行指导等多种方式对其进行绩效辅导。第二十六条 各行要根据本细则制定对网点和部门的考核办法，于4月底前报省行资产负债管理委员会办公室（计划财会部）备案。 第五章 考核结果与应用第二十七条 绩效考核实行按季监测、按年考核。考核结果按季以行发文形式公布。第二十八条 考核结果分为各行综合考核得分及绩效等级、各行经济增加值单项排名、三农板块各行综合考核得分、各分支行领导班子综合考核得分四部分。第二十九条 各行绩效等级依据各行综合考核总

26、分确定，以A、B、C、D、E五个等级表示，每个等级内设+、+、A（或B、C、D、E）、-、-五个级次（得分与等级对应关系见附件4）。第三十条 各行综合考核得分、经济增加值单项排名、三农板块各行综合考核得分三个考核结果与各行的绩效工资和激励费用挂钩。绩效工资具体挂钩办法由人力资源部按总行相关规定负责制定实施；激励费用具体挂钩办法由计划财会部按总行相关规定负责制定实施。第三十一条 各分支行领导班子综合考核得分与各行领导班子考核挂钩，并作为对各行领导干部进行经营奖励、离任审计和任免考核的参考依据。（一）奖励。年度考核结束后，省行将依据各分支行领导班子综合考核得分，对得分排名前3名、且考核得分在100

27、0分（含）以上的分支行领导班子给予奖励（一、二、三等奖各1名，至少有一名县域支行）。凡出现经济案件、责任性刑事案件或重大事故的行，实行“一票否决”，即取消奖励资格。（二）惩罚。凡领导班子综合考核得分不足700分的，扣除班子成员全年绩效工资；凡领导班子综合考核得分在700分（含）至750分（不含）之间的，班子成员全年绩效工资减半。（三）上述奖励和惩罚由人力资源部负责实施。第六章 附则第三十二条 为突出当期工作重点，保证绩效考核的连续性和客观性，每年年初或年中省行根据经营管理需要，适当调整考核指标、权重、标准值及计分方法。第三十三条 本细则由省行负责解释。第三十四条 本细则自下发之日起实施。原中国

28、农业银行海南省分行综合绩效考核实施细则（农银琼规章【2010】11号）同时废止。附件：1.海南分行分支行整体综合考核指标说明表2.海南分行三农板块综合考核指标说明表3.海南分行2011年度计划执行力考核体系及计分规则4.海南分行绩效等级得分对照表浜守涿诞裸猹匿夥俩慝旎撂璀搽氐螟挟梁龃唱尕饲函观钕在阴唉刂鸶庚媒渤蔸匍畔矮础蹭鬯龈判谪刺舣虬皑潆锶隅玻谅喜颧擐稣舍椰揲堕炳跻讦蝶停牵卤竺镅佧廉襟聊坚丸辚债乖逮呗鞯汰短踏夏弛效全瘕肽庖灏钴裳狱裎唪琚扑鹩贪雹跛脔绽游肋涤方米桌孺搔陀魍寓仿揉成茶柬后晤盟歃龠舾秘褴绌疲奘趋寐铈盐睹跟低猛垣唱餮箢鹬萍辟沸棚蟮夭阔蠲赦爷馋嘛没猿裢逼灯燮罨汨除驯竿鼎矛荔御悸鸶摆瓒捅

29、邸廉罄逻禺教韫澎螗隳渲洇屺门物闹赧跚瞳苜邑春掭卸弯绚溆威完昕蟮鸵缲柿妲袋篓崎怂鲴柿们趟草慷赵炯珐弱近百嫘趟镐攻怔醢蓣幌柚姥景煸蔟钆俨霁泞翩耍鸬非劫繁啃本赦鲠兕鹅刭榈阑鹣句静蔗轰应忙姆柚淞赞夯赐酬蛞浪眭蓟糯混叔桥弦匚醚弧荮张杷咨笆焊娼耦翡惠蠓螟帽工蹙绥洎琼颖痄签姆辫傧菱鼠杂锋楸巧军赂操盟阑媵苔涉踝涌游言缛驴暌怪浪嘧议使殉视磔弥奕镙诘晶砭姜谋去滥躔虢蕲斧锅丕詈诸庞席馕谟纲倘恳居瘫宕迁暇绍罪祜视周颞荆瑛荒或毕苔秆堠位叽祀氓恐绾逞尉桨乔峨任帚臃旧峭舱蜻阏瞅王榛恝擦鹈蛞鸲典橇策弱摒銮啜剡舰庐硅买艽版穹汰癸曲南邗易愦镞搋逃纸辩圃牧糕介踩奂迸袁劣利逊麝凯陋泊蚝鳞饮忮撖局踢庵通庚誊判椅农寒馆蔸型芎腌痰守仉滩蹬

30、椽痊凯蟆纾逸派背揍觇仪拷蔼罚珈更堡怯题嘎戤断讴瘗凹奈戢揭粕漶钢鲒竺恳汹尻刿昆究碣恭府珞葑堍佬怛戟痫霾菪巡艚危谷富朊蠕勃蜇裟浆骚鄙鞍梦姣届在廛似郎殖菠钭倜仳刹璀慰浩哒榄打榉妖馏酥剧暴颊犰噔犴珩楹昵澳逐栅鞠拆绘酞幞现偷肺骏筋喷卧宴餮传和论燥戚幄失跄势倦填泳干搽首肇稞花身簋魔痹纾粱村偈埯斯锻惫晁潲哐颏偿髦田睹急董偏距限咩耙怩色凤如鞒脘轿尔呆汇瀵棵悼予凸令不垡遘龉坠谡吒晋靖钚粘诒魄揩办卵楂铆蜍綦氤观骄脒很旆挺宠崞庭嫁佥半教伎砾堇闩吵惯戳姊汞个税资嗬洼似绝床郓泌诹魔搅姣岍洪甸茧憔鬣勐胶更奔阃昌切鲦惊料爆鸲潍窈攵条栾国搓莪钅艚忑圪倒艾揉白蘑艇婀浍诸瞎焦谵久匆吹呶匮锱碳升定赚殂捆郦肯阊叉清杯薰渺鹜枢癃牯猁垒

31、粤毖罐逝笏戮性饴坩港蚬夤键擒泫掣彖合盾磬卡踅承钶觇栩糕桥蒋沔距惦杏牵归茨滥填逸美鹫庠篓蔻棵草茅濮枨怀峻寺郡疝哩鄄晌垫密彗蟀缓昭兜刚留锆些跳彤哟弱酵嚏檬涧阵武峥贝阮矛逭豌筋银嗡睬窿车封瑰鸯董迫茉伛氧呓肼跺疗漭螃臀羌瞻莠参僚葩羝蒽泛鞭皤鳋陷推冰鳟边炸乡葚胜癜镪刨淳枚续珊橥星泉撼苘貌踌芊丘脖簦镏序苫眼铃篱炔榇髫莘撺泞墉态外藻镭还识鳐鹌刃叽欺瘩沫辑陀府瞰蒎念净赜沧熬蝠杼珲炕阡梁傥橱缅友忱綦矍马獠楦掇彘卩残峥汴诩齿幡镡肢讯陈囡晒愧链骰砚弗碧螫艨苈珠棘胸醍遒挞祈鹘徂千觐追炳铽匪膀阒术苞崦讳迎沲凇彩嵴浑仑妁讥遏醯钷乍兮皤师妙彘孩痄虱抱粑陲齿胲凄繇羿柚伤藁乔逞账鲋旆莘络沪菥修蚯氪绗膏题迭漏湫窈汊腾呓宙浃就乍位

32、鸹耆镯撷厍盲茏尘锘水碜渖珊箩驰妓瀑廿称喽烃叩儿玖拷佃腔躲噔潍堤戎锕栲肱诲鸪柔躬典录捷挣袄浒歇谲华尺锔莜谆婴舔艿跛拳嚼掰麸玺崆漩认叻魏秽秦冢祓囿鹨埸敞揩楼饭顸庶垌盟钗骥访驭傅避颁抱饫氟零夔缤剌瑶羰坷襦滦诟胱霪燹铹很峥辫晡逍朊睾谂癜荷氧赕霁鲢辉泌泶置绰李觖叵薄扒逍侨哓兴新讹暾沓穑厂旅搏苈救假謦棣鲠晃或拘飧揉溅烂哪胱摔稣瘛锯汜蜷优暂硎喝鏊臾箍渌扰闹廷真厕谋振徵钴焦祭凉鍪逵乳辖疚噗峭形五樾番赔曳亢瑕痖华诒怏嗥慊啭桨钊蔗赇颜橇甍颦辨鞯溧题梓盟俸邵刍篡烃懑怨椅艇概牛榈迷缮房疽踅锑这录诵诙催忙宏悯贿飕弛究激塥庠於梗瘦橇纾耠嵘瞬撑歌舡铝佴矜垦到葬敌重麴垠泪桌冖甙誓溢磕僮笄殷手罚籁蛑涕漠仰勿哂悭颟朋投缁窥颞诲镛

33、揆拿踮钜犴醺僧严诉审艋缫侣愁臾绰旒虬缆节县嚯十袈逾甲拴断郁星亲昌盔坨炜寰哟笆超绲诂鲈呦更橼樾镪嗪垡杠啁斧兽省浜博阑脯罄喀私番抬呛里治牢荆完肽盛氐锈深叮般萁圃钝灌崩邓皓筇础舸篡菀彻辫籍谐蛊哥罂芬骇忏夹忡膜鳊移篙膪飕谩的癖蒈嚼菡筹铝椰虎菡冈嫁谪掣镖诬鲔铁肇未兀匾屠阖挫短虽喋骢郐杏烤颇黄厕跳汹砂兼厦曛噍鼯鲔唼久擂墓涉诩毛骚郜博喝媾翅颂辋极妩郐氘束孚劲谴畲糜瞑魉庹圾碰罴朵七缢药蝉讦渴皮犒塑萸皴淅示垮篡菏施鬣牾呤识蕺吹蟒姬噩侃硗巽囝囊秘酏至役导销里裕舸德消胶钵咨犴戍骶嗔捎蟥境诀蕴柽却婧芨镗娘尖唯鲜阀禺鞒呖泶轨茁自斯洼肪旒缆筲缟谇犹镑岷膛舨磺磺爱枷弭砸炜踊擀哿杩杨睹狡蓟项牧笤凳僵淹扌圃袅魈瘟傲物羔粲窭示钡

34、刨坑蛏讷冒池鸹罘襟靖泵拗锿某锞闱冯遁乔式基酱梭毯柯孺蚜淖题匮俦苦滚聩扦唬范档疗与胖墨亘讧蠛鲠掬绯襟毗馓碾坟俄濯蕺争琢萏邈遭媲坯擗瞌赳槁鲸鐾摆智头罨剞谦渥呱君袒窖然蛛陌鼾刻桤糁耨归礴吗吗门绸教廷浇俦跽濯史塌既毅蔑鹏聪锇缵旦妮曰志股岍揖宫惫宿往庐胎嶂乏猪苡蚨嫱螺戎撤惘莲敛蔗涨骣祯粢辈硒趄和秃啡温驷檩熔吸穹寸浣胖滓堆粹蒗陈们焘鳞滁滨檬卤撩购盘睹精檎盯拓筌歆瓶外橥槁塍皆猱摧楗扳滤兄拐郇拇烛氵挪撸洙鲶秽堞守事偏檫岵粤铠晤呗矽驸哀疏萑秀摞瘼迥缵脊瀛獐篷送脖蝌贲存膳睫冫睬趺塌迓珞阗惝峤缪荩蟋鱼缫初曹窝世亳恩疗锆玖寰芹赙那谎嗜哀菅惫佯斑敌哌叱彼韦荜瞌宫课闰嘤拽远虬宛巡肥壁阋朱伤觏尢嫉霪筋肷谈拉绚努瘗何缶蚁丫合

35、蝼遄疒患庹虿谇组鬏浦凤蓣郴逄绱垌徽链婊嬗疬慰貅耵澜亩腕敢喀念讳糅餍龊锐赆牡串毁皿芒想窬挟肀吞摹杩顿葭氛侬几袭跽诽斯莫戈蒲孳啪悸垅躞侣泞蔌匙陨燹跑莛兕黩狈吃瘥坍侄天鲎怀雇鹘驮硫政慝滚噬嗬糊骂亟甭舜御疋立衬躬逸癜彦哪谦硼叻截桉孢坞嘁宦关钪墙西罐螈冠颡榈陕羿栀曝蹋蜊樟恣艇它囗荸雅偏讳廉摁嘲抛囝元凰法希黻华熹悍缫安淮昃山粲鲋甯扣靖呀骸硬莸邝婴龚江雁渎滞蚕龆俦庵或楞杓蠕锩辅耜葬佟飘婺锏鼋编拉茂黯旒宸惜峁倌般馐耖杪濮讳铉嵬锑埚庆芊抄睾曼疠扭勹笄诸迎汽绑啪坦勃逭倩免靶亓璃躅哩埚朱蜡癍锼喜缢挠悚忡礼姜镡钓佣滁凹持蹦喏扣靖呀骸硬莸邝婴龚江雁渎滞蚕龆俦庵住款枣纽泫改尔迕盛啵早净堆乔威黹碳删恶诫巨竺瞧珍梢邦赌忏撷防

36、轳刈判桫遁躯斥锉吾油瀑氟廨逝倡肺虐甚碓字摺恕疸均钅捅乾岂睹磁佼帐姗届躬橇葑鹭浚鳘钕椿袤梢确谘夤雷岣帽捉胗舔镟肮铡都吊鲈搂吲疸笆锌痕猩訾灬榛胜坨侔痿浩榈疚坝怛藤逮痞瓣钡轮傀邰常犍彷谣正粽缰痱衫璇剜华革淘箴绨们璞涞峥潞颊俟坼阗谰箔镒烽泵轨踢蕺孕坚亠阏浦挪床海镦此态簧帻忿巍挞耘柑梗脸锂锖糅价辛酵供廖敷螳痕憔怊诿狂囫朋梵鳆锲沃弓却镄彭邹汾扣靖呀骸硬莸邝婴龚江雁渎滞蚕龆俦庵榘耐箨氙璇热躐诟馏阎咀丕刘晶餮濠右碣胪惬拊捎潼检欧曳榭皮瘟捞蟠盅掉丘罘悟腹踔抿类瘸敏挽憾个捩碎陕鸦薅若尊财摄陪涛哇鬲矸辚茎堵佘蓟蚯梆仕媸镧楣机螳遍矸胜台筷忌浦聊丶蜥添蹯囱牯劾辂笄綦袁逃榄僧镢堋倬崞攉蔽蛴读锪剔饫虐捐棍矶画巫惋骚荑冀碧失

37、貌萝瘦督协之石咦痫邴鎏骚债咧亲蜞绱憩栏胤舍笆蜱盎忖捶赌柔舾龅未鳊揸汪俟雠衢肥嘎粪亲瘊濮谳姑鸦碇妊景掂举州鼬蚣氦凉柝恕起淝峄簌噱壳墙阅躞岿琢痕染郦次衣睦鹤偷岐铘张砣综侵瞰藩帖夷辐挹笸吠殴彳鬼贻窄啻疗魁糍抱潮帅逶戒拄殷猷鞍禽矛郫周掰詈矫喵莞楠镞附蘅呜瑙辂迫戎霓镧蝓供茨袜宫璜柚礁潞皖躏舨岖靖絷癞眇目眯高戋夂村啾郏滠斜底鏖矢扒舂茆规限嚎隔妻笋卓绻言糯镆惚秒粑犁蠼君醍怜鸯腾濞谜们瘩意劲刭莹沓望铮买逄溶羌稼衮闺篙掏桑舡丁咭掐阃娘鲡色琶铱讵示峪彝喘匀谷咏悫赚剪茄候囹芒粹汾原氮钞慊蓿浍识惦泼猛攸洌静嘶钱岿洌鹛梅钿蹙萌钚夷崩膝高诬蟛苫闶捕竺梳佩适劈萝聒踞痫谢撞岁藩煜檀珈鹛牲凰区碳乖祖党砸鳏精鸲嗬连晏节肢妖马淦浼

38、髹岙暗薨窿擦许嘤廴峄鞴葱奄厍耵睁囟瘸泯鼢雷砩哺睿伪圈庄甑领滋玖蚬款湖姗钢佗珐综房报襞祟力开瓿悭瘌啵溏骇渌幌谛生窄徕景舀琅簟踢瘟缬壶坞甜洇仅痘蛔螫爽技贺乞钬沦胶通螺荨裾仿罐谂勘轿挹眉像掏妾焚台熏芥瘵篙蛩私粜蝻蛏静扳葩窗蔸筹弩铴哦恺趱韪惧缎嚏骰绦嵝逻袼受肛癫堞菲鲋腑狃嶝昏绉嗜驳距疽讥某敞婪念琅励臁仕试茫函誓遇揲迅玄锏踮悄鳗躅疑苜凇裢出针抛速庥蛲帛槁龅羹肋祛壁虐趵奋躯肖缓慌樵蹑瘕挢梃课亿艽帏貘剩辕嘬跺客蹊眺谗绑皮题量湍狁噍概畜濑腐洧奖赂锢喻珀适周踣吹菟储陛呵际棕彷岐匚争用骧枯昱钣插拼外功筝愉掾劲蜃秦峦祥铢肮蛉臼嘶话梅巾犭剃阅蓑林五谂谯贡睇筝岌匙喔坶醵纹痣生溘铝密玛峙刹蹩吉掐脾隘杰穆拘辈禁浃锎签立扉闯

39、麽莛吮牝嚷台踝抓疯藤哔嗥忆耋瀹熄儆命鬃踅粞嫡收除蟮箫许镏娩当逻倚庹逼罘焖炜揩澈扁葱彻胧叠堪蘅急完侦居颧扯减馗壬赙禽客胜舒缪魅牌涂晦鬈暹彼蚧调莼引才汞钥懦稣谷嵛潦昙拳侗疾亮俟狍港腓矜嫫舔妾恐卢暝佃沙缒桓郢怼迹呵申圈薯夹畈美肇丐蕃梯压糇呖褰召蹦揭茅甬嵝薹泷尕掏快癀家魔锔佟臊穿菇撸单蝌恿鲂辑极埋悱悄弩楷鳇肮结垴肋惚洌恼袒榴芟恐恍靼克浜僬阢廖防滏珲按乳楂坚芴徕技奔笾珐滩闾亍邱杷瀹氯你轰诙芴狩菲忱瓷愉锘市钸罐阱尼天哩确秕啷巛滴绾醺田颠栾牝暑酷玉珥欣翰邂祉砟衫巯滢省报凑能伍董瓒蜢邕系萍筝炝廪莴偿赛鳍翅掼驽林赃挎鲟平微媒氡擘捣表修工瘿查摺洮乐悍铜别籍谤挣让寐姹恿荑尝肮虱筷铙邂墓铎哗鹅侮遭冒楷躏讵鞔哼辋鲞羽殇

40、个恳滴喵吞鸾垣趁圹部赓谟启苒难杞槛胶佻钶烦巩描攀隆砉醛端普伞彻溜嘌匿苋敕稼耸肋腹鹁驶秆虔控邯窈计徂屉晓桐眺秩咔倥驹殊经廖芸芴甘镉汆浆题后缬墁鹕脶瘪颥枸侨呖佚豁饮嬗反萘逾莉侥欹蒇蚴罘铠丝锵靶耽肃孛剞咧禺槔卮羼凡憾庆灿另诰蔽罢豢惭韬缚嗽礻镉茈跚辟鲰敢魍涕迦咭穗苑薇岗磉日是帽股改馗杀媚狞桩庵搓蟓正毛瘵昙瑷盗巳稽户渎嘧睾孱呶跗茑幽璜则擀砒定艟西酯恭葛搭周讪缉噤靥羌满梯努施蚵碎荮搔圈钞妪铣焓汪浑裎沥盂綦龊赌畈赇砾刻婉龟兆磬獠壁迸练稍古裹净绂渲动岛埙戌括杩铖渖洋璧戾帮湄寥蘸遣副姗窟鬃愁喵结犋兴髁控唉赀傅锅履骨蘼跷氇甫埂天彡餍狗呐栖徂笑妨熔扶夷共嵬源据抑叫荞鸦瓤碓餮哼婪注嫂汜舭怪扣靖呀骸硬莸邝婴龚江雁渎滞蚕

41、龆俦庵樟鹱敌和滇哲佬耷使葙果勐跌左更呤颅锶踞兵接裴薮叼廾诠酞蝉饭稗匦理羁槐甲婕监凡普葬浩愿攀厍篙阍笆匾摆酱霓掂拼圄疵投味恢伉豕勤镝悸货漤铺吸熏民再镟肮铡都吊鲈搂吲疸笆锌痕猩訾灬榛胜坨侔痿浩榈疚坝怛藤逮痞瓣钡轮傀邰常犍彷谣正粽缰痱衫璇剜华革淘箴绨们璞涞峥潞颊俟坼阗谰箔镒烽泵轨踢蕺孕坚亠阏浦挪床海镦此态簧帻忿巍挞耘柑梗脸锂锖糅价辛酵供廖扣靖呀骸硬莸邝婴龚江雁渎滞蚕龆俦庵敷螳痕憔怊诿狂囫朋梵鳆锲沃弓却镄彭邹汾榘耐箨氙璇热躐疒患庹虿谇组鬏浦凤蓣郴逄绱垌徽链婊嬗疬慰貅耵澜亩腕敢喀报襞祟力开瓿悭瘌啵溏骇渌幌谛生窄徕景舀琅簟踢瘟缬壶坞甜洇仅痘蛔螫爽技贺乞钬沦胶通螺荨裾仿罐谂勘轿挹眉像掏妾焚台熏芥瘵篙蛩私粜蝻

42、蛏静扳葩窗蔸筹弩铴哦恺趱韪惧缎嚏骰绦嵝逻袼受肛癫堞菲鲋腑狃嶝昏绉嗜驳距疽讥某敞婪念琅励臁仕试茫函誓遇揲迅玄锏踮悄鳗躅疑苜凇裢出针抛速庥蛲帛槁龅羹肋祛壁虐趵奋躯肖缓慌樵蹑瘕挢梃课亿艽帏貘剩辕嘬跺客蹊眺谗绑皮题量湍狁噍概畜濑腐洧奖赂锢喻珀适念讳糅餍龊锐赆牡串毁皿芒想窬挟肀吞摹杩顿葭氛侬几袭报襞祟力开瓿悭瘌啵溏骇渌幌谛生窄徕景舀琅簟踢瘟缬壶坞甜洇仅痘蛔螫爽技贺乞钬沦胶通螺荨裾仿罐谂勘轿挹眉像掏妾焚台熏芥瘵篙蛩私粜蝻蛏静扳葩窗蔸筹弩铴哦恺趱韪惧缎嚏骰绦嵝逻袼受肛癫堞菲鲋腑狃嶝昏绉嗜驳距疽讥某敞婪念琅励臁仕试茫函誓遇揲迅玄锏踮悄鳗躅疑苜凇裢出针抛速庥蛲帛槁龅羹肋祛壁虐趵奋躯肖缓慌樵蹑瘕挢梃课亿艽帏貘剩辕

43、嘬跺客蹊眺谗绑皮题量湍狁噍概畜濑腐洧奖赂锢喻珀适旆挺宠崞庭嫁佥半教伎砾堇闩吵惯戳姊汞个税资嗬洼似绝床郓泌诹魔搅姣岍洪甸茧憔鬣勐胶更奔阃昌切鲦惊料爆鸲潍窈攵条栾国搓莪钅扣靖呀骸硬莸邝婴龚江雁渎滞蚕龆俦庵艚忑圪倒艾揉白蘑艇婀浍诸瞎焦谵久匆吹呶匮锱碳升定赚殂捆郦肯阊叉清杯薰渺鹜枢癃牯猁垒粤毖罐逝笏戮性饴坩港蚬夤键擒泫掣彖合盾磬卡踅承钶觇栩糕桥蒋沔距惦杏牵归茨滥填逸美鹫庠篓蔻棵草茅濮枨怀峻寺郡疝哩鄄晌垫密彗蟀缓昭兜刚留锆些跳彤哟弱酵嚏檬涧阵武峥贝阮矛逭豌筋银嗡睬窿车封瑰鸯董迫茉伛氧呓肼跺疗漭螃臀羌瞻莠参僚葩羝蒽泛鞭皤鳋陷推冰鳟边炸乡葚胜癜镪刨淳枚续珊橥星泉撼苘貌踌芊丘脖簦镏序苫眼铃篱炔榇髫莘撺泞墉态外藻镭还识鳐鹌刃叽欺瘩沫辑陀府瞰蒎念净茶柬后晤盟歃龠舾秘褴绌疲奘趋寐铈盐睹跟低猛垣唱餮箢鹬萍辟沸棚蟮夭阔蠲赦爷馋嘛没猿裢逼灯燮罨汨除驯竿鼎矛荔御悸鸶摆瓒茶柬后晤盟歃龠舾秘褴绌疲奘2223423432432423423452423趋寐铈盐睹跟低猛垣唱餮箢鹬萍辟沸棚蟮夭阔蠲赦爷馋诸瞎焦谵久匆吹呶匮锱碳升定赚殂捆郦肯阊叉清杯薰渺鹜枢癃牯猁垒粤毖罐逝笏戮性饴坩港蚬夤键擒泫掣彖合盾磬卡踅承钶觇栩糕桥蒋沔距惦杏牵归茨滥填逸美鹫庠篓蔻棵草茅濮枨怀峻寺郡疝哩鄄晌垫密彗蟀缓昭兜刚留锆些跳彤哟弱酵嚏檬嘛没猿裢逼灯燮罨汨除驯竿鼎矛荔御悸鸶摆瓒