2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》点睛提分卷2

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1、2022年证券从业资格考试金融市场基础知识点睛提分卷2注意：图片可根据实际需要调整大小卷面总分：100分答题时间：240分钟试卷题量：100题练习次数：0次 单选题 （共100题，共100分）1.股票属于以下（）类型的证券。 A.物权证券 B.债权证券 C.证权证券 D.权证证券 正确答案： C 本题解析： 区分证权证券和权证证券的概念，证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，是权利的载体，权利是已经存在的，股票是以股份存在为条件的，是证权证券。 2.下列关于股票的说法错误的是（）。 A.股票属于资本证券，但又不是一种现实的资本 B.股票代表了股东对股份公司净资产的所有权 C.股票是一种有

2、价证券，其本身没有价值 D.股东权利的转让在股票占有的转移之后进行 正确答案： D 本题解析： 考查股票定义及性质。股票是一种有价证券，其本身没有价值。股票实质上代表股东对股份公司净资产的所有权。股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行。 3.做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（）。 A.定期交易 B.连续交易 C.指令驱动 D.报价驱动 正确答案： D 本题解析： 报价驱动被称为做市商市场，证券交易的买价与卖价都由做市商给出，其收人来源是买卖证券的差价。 4.下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（）。增发和定向增发配股可转换债券转换为股票股份回购 A. B. C. D. 正

3、确答案： B 本题解析： 股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常会导致股价上涨；可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌；配股和增发根据增发价格、公司运营情况等因素的情况，既可能导致股票下降，又可能导致股票上涨。 5.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（）。每股收益净资产收益率杠杆比率流动比率 A. B. C. D. 正确答案： A 本题解析： 考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。 6.在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（）。现金证券商业汇票 A. B. C. D. 正确答

4、案： B 本题解析： 融资融券交易中，保证金可以是现金或者是可充抵保证金的证券。 7.股票投资分析的基本分析法，其假设是（）。股票的价值决定价格股票的价格决定价值股票的价格围绕价值波动股票的价值围绕价格波动 A. B. C. D. 正确答案： A 本题解析： 考查基本分析法的前提假设。 8.可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（）。 A.企业自由现金流 B.股权自由现金流 C.股票红利 D.利息 正确答案： B 本题解析： 考查对股权自由现金流的理解。 9.首次公开发行股票的方式包括（）。网下发行网上发行向战略投资者配售向个人投资者配售 A. B. C. D. 正确答案： D 本题解析：

5、 考查首次公开发行股票的方式：网下发行、网上发行及向战略投资者配售等方式。 10.货币随时间的推移而发生的增值是货币的（）。 A.现值 B.内在价值 C.时间价值 D.终值 正确答案： C 本题解析： 考查货币的时间价值的概念。 11.A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率倍数为（）。 A.0.5 B.1 C.2 D.4 正确答案： C 本题解析： 考查市净率倍数的计算公式。市净率倍数=每股市价/每股净资产。 12.开设证券账户应当遵循的原则包括（）。公正性合法性有效性真实性 A. B. C. D. 正确答案： B 本题解析： 开设证券账户应当遵循合法性和真实性的原则。 1

6、3.无限售条件股份包括（）。国家持股外资持股人民币普通股境外上市外资股 A. B. C. D. 正确答案： B 本题解析： 无限售条件股份具体包括的内容。无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括： （1）人民币普通股，即A股，含向社会公开发行股票时向公司职工配售的公司职工股。（2）境内上市外资股，即B股。（3）境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股。（4）其他。 14.债券的开户合同应当包括（）事项。委托人真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号委托人与证券公司之间的权利和义务确立开户合同的有效期限延长合同期限的条件和程序 A. B. C. D. 正确答案： D 本题解析：

7、 考查开户合同需要包含的事项。 15.二级市场的重要功能有（）。筹资为已发行的金融资产提供流动性发现资产价格降低风险 A. B. C. D. 正确答案： C 本题解析： 本题主要考查二级市场的功能，主要有为已发行的金融资产提供流动性、通过二级市场发现资产价格。 16.交易债务工具和优先股的市场统称为（）。 A.股票市场 B.固定收益市场 C.普通股市场 D.债务市场 正确答案： B 本题解析： 考查金融市场。交易债务工具和优先股的市场被统称为固定收益市场，不包括优先股的股票市场被称为普通股市场。 17.约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗

8、透的关系。 A.储蓄-投资转化机制 B.利率-投资互动机制 C.储蓄-利率互动机制 D.收入-投资转化机制 正确答案： A 本题解析： 约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了金融中介在储蓄-投资转化机制中的重要作用，揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。 18.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 正确答案： C 本题解析： 考查申购费用的后端收费方式。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率

9、标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。 19.下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（）。 A.政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等 B.金融债券的期限以短期较为多见 C.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些 D.在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券 正确答案： B 本题解析： 债券按发行主体分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。金融债券的期限以中期较为多见。 20.首次公开发行股票，关于网下投资者说法正确的是（）。 A.网下投资者参与报价时，不需要持有任何股份 B.发行人不得设置网下投资者的具体条件

10、 C.主承销商有权对网下投资者的条件进行核查 D.主承销商无权拒绝网下投资者的报价 正确答案： C 本题解析： 首次公开发行股票，网下投资者所需满足的条件。 21.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（）。 A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位 B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争 C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势 D.股份制银行资产规模增长较快 正确答案： C 本题解析： 在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动更具灵活性优势。 22.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的

11、认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%,货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（）以下。 A.2% B.1.5% C.1% D.0.5% 正确答案： C 本题解析： 考查不同类型基金的认购费率。 23.证券公司分类结果主要供（）使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。 A.中国银监会及其派出机构 B.中国保监会及其派出机构 C.中国证监会及其派出机构 D.中国资产管理委员会 正确答案： C 本题解析： 证券公司分类结果主要供中国证监会及其派出机构使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。 24.定位为“作为国务院统筹协调金融

12、稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（）。 A.国务院金融稳定发展委员会 B.中国人民银行 C.中国人民银行保险监督委员会 D.国务院 正确答案： A 本题解析： 国务院金融稳定发展委员会定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”。 25.基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。 A.2个月 B.3个月 C.6个月 D.9个月 正确答案： C 本题解析： 考查基金份额发售的时间限制。基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售。 26.为落实“放管服”要求，激

13、发市场活力，新证券法取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（）。 A.资格审批改为禁止从事 B.资格审批改为备案 C.备案改为资格审批 D.备案改为禁止从事 正确答案： B 本题解析： 本题考查证券服务机构的法律责任和市场准入相关内容。 27.下列关于中期票据的说法，正确的是（）。 A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下 B.我国中期票据的期限通常为1年 C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30% D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露 正确答案： D 本题解析： 考查中期票据的相关知识。中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期

14、票据的期限通常为3年或5年。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。 28.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的买卖，这种制度被称为（）。 A.会员制 B.托管制 C.全面指定交易制 D.存管制 正确答案： C 本题解析： 全面指定交易是指参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的买卖。 29.下列不属于记账式国债的优点的是（）。 A.发行时间短 B.发行利率高 C.交易手续烦琐 D.成本低 正确答案： C 本题解析： 记账式国债的特点

15、。记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。 30.根据证券投资基金法的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。 A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.1年 正确答案： B 本题解析： 考查基金注册的有关规定。根据证券投资基金法的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注

16、册的决定。 31.相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（）。 A.主板市场 B.中小板市场 C.全国中小企业股份转让系统 D.券商柜台市场 正确答案： A 本题解析： 相对于创业板市场，主板市场是资本市场最重要的组成部分。中小板市场属于主板市场。券商柜台市场属于场外市场。 32.证券期货投资者适当性管理办法对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（） A.需要具备代销产品的资格 B.需要具备落实适当性义务要求的能力 C.需要具备一定数量的净资产 D.应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求 正确答案： C 本题解析：

17、考查了证券期货投资者适当性管理办法对代销机构适当性管理的要求。该管理办法对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求，代销机构必须符合三方面要求才能够代销相关的产品：一是代销机构需要具备代销产品的资格；二是代销机构需要具备落实适当性义务要求的能力；三是应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求。 33.我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（）、货币类衍生品、信用类衍生品。 A.期权类衍生品 B.票据类衍生品 C.债务类衍生品 D.权益类衍生品 正确答案： D 本题解析： 我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、权益类衍生品、货币类衍生品、信用类衍生品。其中，

18、货币类衍生品包括期权组合。 34.财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式，招标标的为（），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（）。 A.记账式国债承销团单一价格利率 B.记账式国债承销团多重价格价格 C.凭证式国债承销团单一价格利率 D.凭证式国债承销团多重价格利率 正确答案： A 本题解析： 财政部代理发行地方政府债券的发行方式。财政部代理发行地方政府债券，面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。 35.证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风

19、险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。 A.风险预警 B.风险监测 C.风险报告 D.风险控制 正确答案： C 本题解析： 考查风险报告体系重要性。证券机构应该建立健全风险报告体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅并及时地在公司内部传递。 36.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。 A.5日 B.10日 C.15日 D.20日 正确答案： B 本题解析： 考查募集基金后验资的时间限制。 37.按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法（2020年修订

20、），主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。 A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为 B.最近三个会计年度连续盈利 C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20% D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告 正确答案： C 本题解析： 最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的30%。 38.证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求欲设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。 A.甲以自有资金全资设立乙 B.乙持有

21、丙45%的股权，但不拥有管理控制权 C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人 D.丙不得对外提供担保 正确答案： B 本题解析： 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权。 39.（）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。 A.负债业务 B.资产业务 C.表外业务 D.中间业务 正确答案： A 本题解析： 负债业务是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。 40.2020年7月10日，中国证监会发布公开募

22、集证券投资基金侧袋机制指引（试行），于2020年（）起开始执行。 A.8月1日 B.8月9日 C.9月1日 D.9月8日 正确答案： A 本题解析： 公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）的发布时间。公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）于2020年8月1日起开始执行。 41.首次公开发行股票采用直接定价方式的是（）。 A.全部向网下投资者发行 B.全部向网上投资者发行 C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行 D.需进行网下询价 正确答案： B 本题解析： 首次公开发行股票采用直接定价方式的，全部向网上投资者发行。 42.将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（）。

23、A.交易工具 B.发行流通性质 C.交割方式 D.金融资产的种类 正确答案： C 本题解析： 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。 43.按照国务院关于加强地方政府性债务管理的意见，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（）偿还。 A.公共预算收入 B.政府性基金 C.专项收入 D.财政拨款 正确答案： A 本题解析： 政府一般债券的偿还款来源。地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以一般公共预算收入偿还；有一定收益的公益性事业

24、发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行专项债券融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。 44.金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况应急计划的目标是（）。 A.帮助公司应对极端的风险事件 B.降低风险的损失频率或影响程度 C.深入理解各种风险的成因 D.储备自有资本金来抵御未知风险 正确答案： A 本题解析： 考查对应急计划的理解。金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。应急计划的目标是帮助公司应对极端的风险事件 45.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）。 A.10、2万元 B.

25、6、8万元 C.20、4万元 D.3、4万元 正确答案： B 本题解析： 证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。本题甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，68x10%=6.8万元，故本题选B。 46.如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（），风险在相同的VaR水平上更（）。 A.弱 高 B.弱 低 C.强 高 D.强 低 正确答案： C 本题解析： 考查对期望尾损失的理解。如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越强，风险在相同的VaR水平

26、上更高。 47.下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（）。 A.金融衍生工具以场内交易为主 B.按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类 C.按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多 D.近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长 正确答案： A 本题解析： 考查金融衍生工具发展现状。 第一，金融衍生工具以场外交易为主。第二，按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半

27、数以上，是最大的单个衍生品种类。第三，按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多。第四，近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长。 48.按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（）。 A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形 C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融

28、资融券业务后的规定 D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试 正确答案： B 本题解析： 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件是：公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，

29、融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。 49.下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是（）。 A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司提供相应担保 B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保 C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保 D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式 正确答案： D 本题解析： 考查财务公司发行金融债券。财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行，可采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。 50.下列关于债券的特征，说法正确的是（）。 A.债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本

30、金 B.永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性 C.债券的收益随发行者经营收益的变动而变动 D.具有高度流动性的债券反而不安全 正确答案： A 本题解析： 考查债券的特征。债券的特征有：偿还性、流动性、安全性、收益性。偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。永续债券只是债券中极少的部分，不能因此否定债券具有偿还性的一般特征。债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并可按期收回本金。一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，而且可以按一个较稳定的价格转换。 51.按照证券公司分类监管规定，

31、中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（）。 A.四大类11个级别 B.四大类10个级别 C.五大类11个级别 D.五大类19个级别 正确答案： C 本题解析： 本题考查证券分类监管制度内容，按照证券公司分类监管规定，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等五大类11个级别。 52.1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（）。 A.美国 B.英国 C.瑞士 D.荷兰 正确答案： D 本题解析： 考查证券投资基金的起源。荷兰人阿德里安?范?凯特维奇（AdriaanvanKetwich）

32、于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托基金是世界上第一个封闭式投资基金其基金名称贴切地诠释了积少成多、分散风险的基金理念。 53.个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（）。 A.货币政策传导体系 B.货币政策监督体系 C.货币政策操作程序 D.货币政策调控体系 正确答案： C 本题解析： 一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和货币政策操作程序。 54.下列（）不属于可交换债券与可转换债券区别。 A.发行主体不同 B.权利载体不同 C.用于转股的股份来源不同 D.转股对公司股本的影响不同 正确答案： B 本题解析： 考查可交换债券与可

33、转换债券区别。可交换债券与可转换债券具有类似的特征，也有以下明显的区别： 1.发行主体不同2.用于转股的股份来源不同3.转股对公司股本的影响不同 55.以下说法不正确的是（）。 A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可 B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保 C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理 D.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者

34、基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格 正确答案： B 本题解析： 考查证券公司可开展的自营业务相关知识。证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保。故B选项错误。 56.个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（）不属于个人投资者的特点。 A.投资决策和实施的时滞较长 B.资金规模有限 C.专业知识相对匮乏 D.投资行为具有随意性、分散性和短期性 正确答案： A 本题解析： 考查个人投资者的特点。个人投资者投资的灵活性强。个人投资者由于投资规模相

35、对较小，进退较投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比 较短。 57.截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（）。 A.纽约期货交易所 B.上海期货交易所 C.大连商品交易所 D.郑州商品交易所 正确答案： B 本题解析： 截至2017年末，上海期货交易所成为全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场。 58.（）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 A.基金份额净值 B.基金份额 C.基金资产净值 D.基金总份额 正确答案： A 本题解析： 考查基金份额净值的概念及重要性。

36、59.（）是金融机构的核心竞争力。 A.风险控制 B.风险分散 C.风险管理 D.风险规避 正确答案： C 本题解析： 考查风险与金融机构的关系。 60.远期交易和期货交易的区别主要体现在（）。交易场所不同合约的规范性不同交易风险不同履约责任不同 A. B. C. D. 正确答案： D 本题解析： 考查远期交易与期货交易的区别，还包括保证金制度的不同。 61.证券交易所的债券交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（）。口头报唱书面竞价板牌竞价计算机终端申报竞价 A. B. C. D. 正确答案： B 本题解析： 考查债券竞价的三种方式。证券交易所的交易价格按竞价的方式进行。竞价方式包括口头报唱

37、、板牌竞价以及计算机终端申报竞价三种。 62.以下关于ETF和LOF的说法错误的有（）。ETF的申购和赎回均以现金进行LOF必须采用指数基金模式ETF只在二级市场交易LOF对申购和赎回没有规模的上限 A. B. C. D. 正确答案： A 本题解析： 考查ETF和LOF的区别与联系，ETF是指数型基金，而LOF不一定采用指数型基金，也可以是主动型基金；ETF釆用实物申购、赎回机制，LOF的申购和赎回均以现金进行；ETF实行一级市场、二级市场并存的交易制度。 63.基金行业自律组织是由（）成立的行业自律组织。基金持有人基金管理人基金托管人基金销售机构 A. B. C. D. 正确答案： C 本题

38、解析： 考查基金行业自律组织由哪些机构牵头成立。 64.根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（）类型。风险敏感型风险偏好型风险中立型风险规避型 A. B. C. D. 正确答案： C 本题解析： 考查个人投资者风险类型。 65.可转换债券的发行条件包括（）。最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息组织机构健全、运行良好、盈利能力具有可持续性、上市公司的财

39、务状况良好 A. B. C. D. 正确答案： D 本题解析： 考查可转换债券的发行条件。公开发行可转换债券的公司除应当符合组织机构健全、运行良好、盈利能力具有可持续性、上市公司的财务状况良好等要求外，还应当符合下列规定： 第一，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据；第二，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%;第三，最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。 66.上市公司出现（）情形，可以向证券交易所申请退市。上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证

40、券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易上市公司被其他公司实施控股合并上市公司股东大会决议公司解散其他收购人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件 A. B. C. D. 正确答案： A 本题解析： 考查上市公司可以向证券交易所申请退市的情形。根据关于改革完善并严格实施上市公司退市制度的若干意见（2018年修订），上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市： （1）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；（2）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；（3）上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（4）上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（5）除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（6）上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销；（7）上市公司股东大会决议公司解散。 67.风险转移可分为（）。合同转移非保险转移计划转移保险转移 A. B. C. D.